华安核心精选股票基金招募说明书

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1 华 安 新 丝 路 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 基 金 管 理 人 : 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 托 管 人 : 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 二 〇 一 五 年 三 月

2 重 要 提 示 华 安 新 丝 路 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 本 基 金 ) 由 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 基 金 管 理 人 ) 依 照 有 关 法 律 法 规 及 约 定 发 起, 并 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2015 年 2 月 17 日 关 于 准 予 华 安 新 丝 路 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 注 册 的 批 复 ( 证 监 许 可 [2015]284 号 ) 准 予 注 册 本 基 金 的 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 已 通 过 中 国 证 券 报 上 海 证 券 报 证 券 时 报 和 基 金 管 理 人 的 互 联 网 网 站 ( 进 行 了 公 开 披 露 基 金 管 理 人 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 准 确 完 整 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会 注 册, 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册, 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 投 资 价 值 和 市 场 前 景 作 出 实 质 性 判 断 或 保 证, 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 基 金 ) 是 一 种 长 期 投 资 工 具, 其 主 要 功 能 是 分 散 投 资, 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 个 别 风 险 基 金 不 同 于 银 行 储 蓄 和 债 券 等 能 够 提 供 固 定 收 益 预 期 的 金 融 工 具, 投 资 者 购 买 基 金, 既 可 能 按 其 持 有 份 额 分 享 基 金 投 资 所 产 生 的 收 益, 也 可 能 承 担 基 金 投 资 所 带 来 的 损 失 本 基 金 在 投 资 运 作 过 程 中 可 能 面 临 各 种 风 险, 包 括 但 不 限 于 市 场 风 险 管 理 风 险 流 动 性 风 险 系 统 性 风 险 主 题 轮 动 风 险 技 术 风 险 道 德 风 险 合 规 风 险 不 可 抗 力 风 险 等 此 外, 本 基 金 的 投 资 范 围 中 包 括 股 指 期 货, 可 能 增 加 本 基 金 总 体 风 险 水 平 本 基 金 为 股 票 型 基 金, 其 风 险 与 预 期 收 益 高 于 混 合 型 基 金 债 券 型 基 金 和 货 币 市 场 基 金, 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 较 高 风 险 投 资 品 种 投 资 者 应 当 认 真 阅 读 基 金 合 同 招 募 说 明 书 等 基 金 法 律 文 件, 了 解 基 金 的 风 险 收 益 特 征, 并 根 据 自 身 的 投 资 目 的 投 资 期 限 投 资 经 验 资 产 状 况 等 判 断 基 金 是 否 和 投 资 者 的 风 险 承 受 能 力 相 适 应 基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 诚 实 信 用 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产, 但 不 保 证 本 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 本 基 金 的 过 往 业 绩 及 其 净 值 高 低 并 不 预 示 其 未 来 业 绩 表 现, 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 亦 不 构 成 对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的 买 者 自 负 原 则, 在 作 出 投 资 决 策 后, 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 由 投 资 者 自 行 负 担

3 投 资 者 应 当 通 过 基 金 管 理 人 或 具 有 基 金 销 售 业 务 资 格 的 其 他 机 构 认 / 申 购 和 赎 回 基 金, 基 金 销 售 机 构 名 单 详 见 本 招 募 说 明 书 以 及 相 关 公 告

4 目 录 一 绪 言... 1 二 释 义... 2 三 基 金 管 理 人... 6 四 基 金 托 管 人 五 相 关 服 务 机 构 六 基 金 的 募 集 七 基 金 合 同 的 生 效 八 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 九 基 金 的 投 资 十 基 金 的 财 产 十 一 基 金 资 产 的 估 值 十 二 基 金 的 收 益 与 分 配 十 三 基 金 的 费 用 与 税 收 十 四 基 金 的 会 计 与 审 计 十 五 基 金 的 信 息 披 露 十 六 风 险 揭 示 十 七 基 金 合 同 的 变 更 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算 十 八 基 金 合 同 的 内 容 摘 要 十 九 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 二 十 对 基 金 投 资 人 的 服 务 二 十 一 招 募 说 明 书 存 放 及 查 阅 方 式 二 十 二 备 查 文 件 附 件 一 : 基 金 合 同 内 容 摘 要 附 件 二 : 托 管 协 议 内 容 摘 要

5 一 绪 言 华 安 新 丝 路 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 ( 以 下 简 称 本 招 募 说 明 书 或 招 募 说 明 书 ) 依 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 ( 以 下 简 称 基 金 法 ) 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 销 售 办 法 ) 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 运 作 办 法 ) 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 信 息 披 露 办 法 ) 及 其 他 有 关 规 定 以 及 华 安 新 丝 路 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 ( 以 下 简 称 基 金 合 同 或 基 金 合 同 ) 编 写 基 金 管 理 人 承 诺 本 招 募 说 明 书 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 法 律 责 任 本 基 金 是 根 据 本 招 募 说 明 书 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 的 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未 在 本 招 募 说 明 书 中 载 明 的 信 息, 或 对 本 招 募 说 明 书 作 任 何 解 释 或 者 说 明 本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写, 并 经 中 国 证 监 会 注 册 基 金 合 同 是 约 定 基 金 合 同 当 事 人 之 间 权 利 义 务 的 法 律 文 件 基 金 投 资 者 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额, 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人, 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受, 并 按 照 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 承 担 义 务 基 金 投 资 者 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务, 应 详 细 查 阅 基 金 合 同 1

6 二 释 义 在 本 招 募 说 明 书 中, 除 非 文 意 另 有 所 指, 下 列 词 语 或 简 称 具 有 如 下 含 义 : 1 基 金 或 本 基 金 : 指 华 安 新 丝 路 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 2 基 金 管 理 人 : 指 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 3 基 金 托 管 人 : 指 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 4 招 募 说 明 书 或 本 招 募 说 明 书 : 指 华 安 新 丝 路 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 及 其 定 期 的 更 新 5 基 金 合 同 或 基 金 合 同 : 指 华 安 新 丝 路 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 及 对 该 基 金 合 同 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 6 托 管 协 议 : 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 华 安 新 丝 路 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 及 对 该 托 管 协 议 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 7 基 金 份 额 发 售 公 告 : 指 华 安 新 丝 路 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 份 额 发 售 公 告 8 法 律 法 规 : 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 行 政 法 规 规 范 性 文 件 司 法 解 释 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 决 议 通 知 等 9 基 金 法 : 指 2003 年 10 月 28 日 第 十 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 五 次 会 议 通 过,2012 年 12 月 28 日 第 十 一 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 三 十 次 会 议 修 订, 自 2013 年 6 月 1 日 起 实 施 的 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 10 销 售 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2013 年 3 月 15 日 颁 布 同 年 6 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 11 信 息 披 露 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2004 年 6 月 8 日 颁 布 同 年 7 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 12 运 作 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2014 年 7 月 7 日 颁 布 同 年 8 月 8 日 实 施 的 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 13 中 国 证 监 会 : 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 14 银 行 业 监 督 管 理 机 构 : 指 中 国 人 民 银 行 和 / 或 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 2

7 15 基 金 合 同 当 事 人 : 指 受 基 金 合 同 约 束, 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担 义 务 的 法 律 主 体, 包 括 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 16 个 人 投 资 者 : 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自 然 人 17 机 构 投 资 者 : 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 在 中 华 人 民 共 和 国 境 内 合 法 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 事 业 法 人 社 会 团 体 或 其 他 组 织 18 合 格 境 外 机 构 投 资 者 : 指 符 合 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券 投 资 基 金 的 中 国 境 外 的 机 构 投 资 者 19 投 资 人 或 投 资 者 : 指 个 人 投 资 者 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 人 的 合 称 20 基 金 份 额 持 有 人 : 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金 份 额 的 投 资 人 21 基 金 销 售 业 务 : 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金, 发 售 基 金 份 额, 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 转 换 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 22 销 售 机 构 : 指 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 以 及 符 合 销 售 办 法 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 条 件, 取 得 基 金 销 售 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销 售 服 务 代 理 协 议, 代 为 办 理 基 金 销 售 业 务 的 机 构 23 登 记 业 务 : 指 基 金 登 记 存 管 过 户 清 算 和 交 收 业 务, 具 体 内 容 包 括 投 资 人 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 基 金 份 额 登 记 基 金 销 售 业 务 的 确 认 清 算 和 交 收 代 理 发 放 红 利 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 和 办 理 非 交 易 过 户 等 24 登 记 机 构 : 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 基 金 的 登 记 机 构 为 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 或 接 受 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 委 托 代 为 办 理 登 记 业 务 的 机 构 25 基 金 账 户 : 指 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 其 持 有 的 基 金 管 理 人 所 管 理 的 基 金 份 额 余 额 及 其 变 动 情 况 的 账 户 26 基 金 交 易 账 户 : 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 投 资 人 通 过 该 销 售 机 构 办 理 认 购 申 购 赎 回 转 换 及 转 托 管 等 业 务 而 引 起 的 基 金 份 额 变 动 及 结 余 情 况 的 账 户 27 基 金 合 同 生 效 日 : 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的 条 件, 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕, 并 获 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 的 3

8 日 期 招 募 说 明 书 28 基 金 合 同 终 止 日 : 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后, 基 金 财 产 清 算 完 毕, 清 算 结 果 报 中 国 证 监 会 备 案 并 予 以 公 告 的 日 期 29 基 金 募 集 期 : 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间, 最 长 不 得 超 过 3 个 月 30 存 续 期 : 指 基 金 合 同 生 效 至 终 止 之 间 的 不 定 期 期 限 31 工 作 日 : 指 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 32 T 日 : 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 人 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 申 请 的 开 放 日 33 T+n 日 : 指 自 T 日 起 第 n 个 工 作 日 ( 不 包 含 T 日 ),n 为 自 然 数 34 开 放 日 : 指 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 的 工 作 日 35 开 放 时 间 : 指 开 放 日 基 金 接 受 申 购 赎 回 或 其 他 交 易 的 时 间 段 36 业 务 规 则 : 指 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规 则, 是 规 范 基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 登 记 方 面 的 业 务 规 则, 由 基 金 管 理 人 和 投 资 人 共 同 遵 守 37 认 购 : 指 在 基 金 募 集 期 内, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 38 申 购 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 39 赎 回 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 规 定 的 条 件 要 求 将 基 金 份 额 兑 换 为 现 金 的 行 为 40 基 金 转 换 : 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 公 告 规 定 的 条 件, 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转 换 为 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 基 金 份 额 的 行 为 41 转 托 管 : 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更 所 持 基 金 份 额 销 售 机 构 的 操 作 42 定 期 定 额 投 资 计 划 : 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请, 约 定 每 期 申 购 日 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式, 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 人 指 定 银 行 账 户 内 自 动 完 成 扣 款 及 受 理 基 金 申 购 申 请 的 一 种 投 资 方 式 4

9 43 巨 额 赎 回 : 指 本 基 金 单 个 开 放 日, 基 金 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 44 元 : 指 人 民 币 元 45 基 金 收 益 : 本 招 募 说 明 书 项 下 的 基 金 收 益 即 为 基 金 利 润, 指 基 金 利 息 收 入 投 资 收 益 公 允 价 值 变 动 收 益 和 其 他 收 入 扣 除 相 关 费 用 后 的 余 额 ; 基 金 已 实 现 收 益 指 基 金 利 润 减 去 公 允 价 值 变 动 收 益 后 的 余 额 46 基 金 资 产 总 值 : 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 银 行 存 款 本 息 基 金 应 收 款 项 及 其 他 资 产 的 价 值 总 和 47 基 金 资 产 净 值 : 指 基 金 资 产 总 值 减 去 基 金 负 债 后 的 价 值 48 基 金 份 额 净 值 : 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 基 金 份 额 总 数 49 基 金 资 产 估 值 : 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值, 以 确 定 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 的 过 程 50 指 定 媒 介 : 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 互 联 网 网 站 及 其 他 媒 介 51 不 可 抗 力 : 指 基 金 合 同 当 事 人 不 能 预 见 不 能 避 免 且 不 能 克 服 的 客 观 事 件 52 中 国 : 指 中 华 人 民 共 和 国 就 本 招 募 说 明 书 而 言, 不 包 括 香 港 特 别 行 政 区 澳 门 特 别 行 政 区 和 台 湾 地 区 5

10 招 募 说 明 书 三 基 金 管 理 人 ( 一 ) 基 金 管 理 人 概 况 1 名 称 : 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 2 住 所 : 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 8 号 上 海 国 金 中 心 二 期 层 3 办 公 地 址 : 上 海 浦 东 新 区 世 纪 大 道 8 号 上 海 国 金 中 心 二 期 层 4 法 定 代 表 人 : 朱 学 华 5 设 立 日 期 :1998 年 6 月 4 日 6 批 准 设 立 机 关 及 批 准 设 立 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 基 字 [1998]20 号 7 联 系 电 话 :(021) 联 系 人 : 王 艳 9 客 户 服 务 中 心 电 话 : 网 址 : ( 二 ) 注 册 资 本 和 股 权 结 构 1 注 册 资 本 :1.5 亿 元 人 民 币 2 股 权 结 构 持 股 单 位 持 股 占 总 股 本 比 例 上 海 国 际 信 托 有 限 公 司 20% 上 海 电 气 ( 集 团 ) 总 公 司 20% 上 海 锦 江 国 际 投 资 管 理 有 限 公 司 20% 上 海 工 业 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 20% 国 泰 君 安 投 资 管 理 股 份 有 限 公 司 20% ( 三 ) 主 要 人 员 情 况 1 基 金 管 理 人 董 事 监 事 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 (1) 董 事 会 朱 学 华 先 生, 大 专 学 历 历 任 上 海 证 券 有 限 责 任 公 司 党 委 书 记 副 董 事 长 6

11 副 总 经 理 并 兼 任 海 际 大 和 证 券 有 限 责 任 公 司 董 事 长, 现 任 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长 法 定 代 表 人, 党 总 支 书 记, 同 时 代 行 公 司 总 经 理 职 务 冯 祖 新 先 生, 研 究 生 学 历 历 任 上 海 市 经 济 委 员 会 信 息 中 心 副 主 任 主 任, 上 海 市 工 业 投 资 公 司 副 总 经 理 总 经 理, 上 海 工 业 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 副 总 裁 党 委 副 书 记 现 任 上 海 工 业 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 执 行 董 事 ( 法 定 代 表 人 ) 总 裁 党 委 书 记 马 名 驹 先 生, 工 商 管 理 硕 士, 高 级 会 计 师 历 任 凤 凰 股 份 有 限 公 司 副 董 事 长 总 经 理, 上 海 东 方 上 市 企 业 博 览 中 心 副 总 经 理 现 任 锦 江 国 际 ( 集 团 ) 有 限 公 司 副 总 裁 兼 计 划 财 务 部 经 理 及 金 融 事 业 部 总 经 理 上 海 锦 江 国 际 投 资 管 理 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经 理 锦 江 麦 德 龙 现 购 自 运 有 限 公 司 副 董 事 长 长 江 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 史 带 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 上 海 国 际 信 托 有 限 公 司 监 事 董 鑑 华 先 生, 大 学 学 历, 高 级 经 济 师 历 任 上 海 市 审 计 局 固 定 资 产 投 资 科 员 副 处 长 处 长, 上 海 市 审 计 局 财 政 审 计 处 处 长, 现 任 上 海 电 气 ( 集 团 ) 总 公 司 财 务 总 监 王 松 先 生, 研 究 生 学 历, 高 级 经 济 师 历 任 建 设 银 行 总 行 投 资 部 职 员, 国 泰 证 券 有 限 公 司 北 京 办 事 处 副 主 任 发 行 二 部 副 总 经 理 债 券 部 总 经 理, 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 债 券 业 务 一 部 总 经 理 固 定 收 益 证 券 总 部 总 经 理 固 定 收 益 证 券 总 部 总 监 总 裁 助 理, 现 任 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 独 立 董 事 : 萧 灼 基 先 生, 研 究 生 学 历, 教 授 历 任 全 国 政 协 委 员, 政 协 经 济 委 员 会 委 员, 北 京 大 学 经 济 学 院 教 授, 博 士 生 导 师, 北 京 市 云 南 省 吉 林 省 成 都 市 武 汉 市 等 省 市 专 家 顾 问, 北 京 市 场 经 济 研 究 所 所 长, 经 济 界 杂 志 社 社 长 主 编 吴 伯 庆 先 生, 大 学 学 历, 一 级 律 师, 曾 被 评 为 上 海 市 优 秀 律 师 与 上 海 市 十 佳 法 律 顾 问 历 任 上 海 市 城 市 建 设 局 秘 书 科 长 上 海 市 第 一 律 师 事 务 所 副 主 任 上 海 市 金 茂 律 师 事 务 所 主 任 上 海 市 律 师 协 会 副 会 长 现 任 上 海 市 金 茂 律 师 事 务 所 高 级 合 伙 人 上 海 仲 裁 委 员 会 仲 裁 员 上 海 市 律 师 协 会 顾 问 夏 大 慰 先 生, 研 究 生 学 历, 教 授 现 任 上 海 国 家 会 计 学 院 学 术 委 员 会 主 任 教 授 博 士 生 导 师, 中 国 工 业 经 济 学 会 副 会 长, 财 政 部 会 计 准 则 委 员 会 咨 询 专 家, 财 政 部 企 业 内 部 控 制 标 准 委 员 会 委 员, 香 港 中 文 大 学 名 誉 教 授, 复 旦 大 学 管 理 学 7

12 院 兼 职 教 授, 上 海 证 券 交 易 所 上 市 委 员 会 委 员 享 受 国 务 院 政 府 津 贴 (2) 监 事 会 张 志 红 女 士, 经 济 学 博 士 历 任 上 海 证 管 办 机 构 处 副 处 长, 中 国 证 监 会 上 海 监 管 局 机 构 监 管 一 处 处 长 上 市 公 司 监 管 一 处 处 长, 长 城 证 券 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理 党 委 委 员 纪 委 书 记 合 规 总 监, 现 任 国 泰 君 安 证 券 总 裁 助 理 投 行 业 务 委 员 会 副 总 裁 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 监 事 会 主 席 陈 涵 女 士, 研 究 生 学 历, 经 济 师 历 任 上 海 国 际 信 托 投 资 公 司 金 融 一 部 项 目 经 理 资 产 信 托 总 部 实 业 投 资 部 副 经 理 资 产 管 理 总 部 副 科 长 科 长, 现 任 上 海 国 际 信 托 有 限 公 司 投 资 管 理 总 部 高 级 经 理 柳 振 铎, 硕 士 研 究 生, 高 级 经 济 师 历 任 上 海 良 工 阀 门 厂 副 厂 长, 上 海 机 电 工 业 管 理 局 规 划 处 处 长, 上 海 电 机 ( 集 团 ) 有 限 公 司 总 经 理, 上 海 电 气 ( 集 团 ) 总 公 司 副 总 裁, 兼 : 上 海 电 气 资 产 管 理 有 限 公 司 总 裁 上 海 机 电 股 份 有 限 公 司 党 委 书 记 总 经 理, 上 海 集 优 机 械 股 份 有 限 公 司 董 事 长, 上 海 工 业 锅 炉 研 究 所 所 长 现 任 中 国 电 器 工 业 协 会 工 业 锅 炉 分 会 五 届 理 事 会 理 事 长 章 卫 进 先 生, 大 专 学 历, 会 计 师 历 任 上 海 市 有 色 金 属 总 公 司 财 务 处 科 员 外 经 处 会 计 主 管, 英 国 SONOFEC 公 司 ( 长 驻 伦 敦 ) 业 务 经 理, 上 海 有 色 金 属 总 公 司 房 产 公 司 财 务 部 经 理 办 公 室 主 任, 上 海 工 业 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 财 务 部 业 务 主 管 副 经 理, 现 任 上 海 工 业 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 财 务 部 经 理 李 梅 清 女 士, 大 专 学 历, 会 计 师 历 任 上 海 新 亚 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 财 务 部 副 经 理 上 海 新 亚 ( 集 团 ) 有 限 公 司 财 务 部 副 经 理, 锦 江 国 际 ( 集 团 ) 有 限 公 司 计 划 财 务 部 副 经 理 及 上 市 公 司 部 副 经 理, 上 海 锦 江 国 际 投 资 管 理 有 限 公 司 财 务 总 监 金 融 事 业 部 财 务 总 监 汪 宝 山 先 生, 大 学 学 历, 经 济 师 历 任 建 行 上 海 市 分 行 团 委 书 记 直 属 党 委 书 记, 建 行 宝 山 宝 钢 支 行 副 行 长, 建 行 上 海 市 分 行 办 公 室 副 主 任, 国 泰 证 券 公 司 综 合 管 理 部 总 经 理, 公 司 专 职 党 委 副 书 记 兼 行 政 管 理 部 总 经 理, 公 司 专 职 党 委 副 书 记 兼 上 海 营 业 总 部 总 经 理, 国 泰 君 安 证 券 专 职 董 事 党 委 办 公 室 主 任 机 关 党 委 书 记, 公 司 党 委 委 员 工 会 主 席, 国 泰 君 安 投 资 管 理 股 份 有 限 公 司 董 事 长 党 委 书 记 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 党 委 委 员 赵 敏 先 生, 研 究 生 学 历 曾 在 上 海 社 会 科 学 院 人 口 与 发 展 研 究 所 工 作, 历 任 8

13 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 综 合 管 理 部 总 经 理 电 子 商 务 部 总 经 理 上 海 营 销 总 部 总 经 理, 现 任 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 助 理 诸 慧 女 士, 研 究 生 学 历, 经 济 师 历 任 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 高 级 监 察 员, 集 中 交 易 部 总 监 助 理, 现 任 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 集 中 交 易 部 总 监 (3) 高 级 管 理 人 员 朱 学 华 先 生, 大 专 学 历 历 任 上 海 证 券 有 限 责 任 公 司 党 委 书 记 副 董 事 长 副 总 经 理 并 兼 任 海 际 大 和 证 券 有 限 责 任 公 司 董 事 长, 现 任 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长 法 定 代 表 人 党 总 支 书 记, 同 时 代 行 公 司 总 经 理 职 务 秦 军 先 生, 研 究 生 学 历,15 年 证 券 基 金 从 业 经 验, 曾 任 中 国 航 空 工 业 规 划 设 计 研 究 院 建 设 监 理 部 总 经 理 助 理, 中 合 资 产 管 理 有 限 责 任 公 司 北 京 分 公 司 总 经 理, 嘉 实 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 助 理, 现 任 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 章 国 富 先 生, 博 士 研 究 生 学 历,27 年 经 济 金 融 从 业 经 验 曾 任 上 海 财 经 大 学 副 教 授 硕 士 生 导 师, 上 海 大 华 会 计 师 事 务 所 会 计 师 中 国 诚 信 证 券 评 估 有 限 公 司 上 海 分 公 司 副 总 经 理 上 海 华 虹 ( 集 团 ) 有 限 公 司 财 务 部 副 部 长 ( 主 持 工 作 ) 上 海 信 虹 投 资 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 兼 上 海 新 鑫 投 资 有 限 公 司 财 务 总 监 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长, 现 任 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 童 威 先 生, 博 士 研 究 生 学 历,13 年 证 券 基 金 从 业 经 验 曾 任 上 海 证 券 有 限 责 任 公 司 研 究 发 展 中 心 部 门 总 经 理, 上 海 国 际 集 团 有 限 公 司 研 究 发 展 总 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ), 上 投 摩 根 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理, 上 海 国 际 集 团 有 限 公 司 战 略 发 展 总 部 总 经 理, 自 2014 年 12 月 起 任 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 薛 珍 女 士, 研 究 生 学 历,14 年 证 券 基 金 从 业 经 验, 曾 任 华 东 政 法 大 学 副 教 授, 中 国 证 监 会 上 海 证 管 办 机 构 处 副 处 长, 中 国 证 监 会 上 海 监 管 局 信 息 调 研 处 处 长, 中 国 证 监 会 上 海 监 管 局 法 制 工 作 处 处 长, 现 任 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 2 本 基 金 基 金 经 理 杨 鑫 鑫 先 生, 硕 士 研 究 生, 具 有 基 金 从 业 资 格,6 年 基 金 行 业 从 业 经 历 2008 年 7 月 应 届 进 入 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司, 先 后 担 任 研 究 发 展 部 行 业 研 究 员 基 金 投 资 部 基 金 经 理 助 理 2013 年 6 月 起 担 任 华 安 核 心 优 选 股 票 型 基 金 的 基 金 经 理 ; 9

14 2014 年 12 月 起 担 任 华 安 创 新 证 券 投 资 基 金 的 基 金 经 理 招 募 说 明 书 3 基 金 管 理 人 采 取 集 体 投 资 决 策 制 度, 公 司 投 资 决 策 委 员 会 成 员 的 姓 名 和 职 务 如 下 : 朱 学 华 先 生, 董 事 长 党 总 支 书 记 代 行 公 司 总 经 理 职 务 翁 启 森 先 生, 基 金 投 资 部 兼 全 球 投 资 部 高 级 总 监 基 金 经 理 杨 明 先 生, 投 资 研 究 部 高 级 总 监 许 之 彦 先 生, 指 数 投 资 部 高 级 总 监 贺 涛 先 生, 固 定 收 益 部 副 总 监 基 金 经 理 陈 俏 宇 女 士, 基 金 投 资 部 副 总 监 基 金 经 理 4 上 述 人 员 之 间 不 存 在 近 亲 属 关 系 5 业 务 人 员 的 准 备 情 况 : 截 至 2014 年 12 月 31 日, 公 司 目 前 共 有 员 工 291 人, 主 要 来 自 国 内 外 证 券 公 司 等 金 融 机 构, 其 中 89% 以 上 具 有 三 年 证 券 业 或 五 年 金 融 业 从 业 经 历, 具 有 丰 富 的 实 际 操 作 经 验 所 有 上 述 人 员 在 最 近 三 年 内 均 未 受 到 所 在 单 位 及 有 关 管 理 部 门 的 处 罚 公 司 业 务 由 投 资 与 研 究 营 销 后 台 支 持 等 三 个 业 务 板 块 组 成 ( 四 ) 基 金 管 理 人 的 职 责 根 据 基 金 法 的 规 定, 基 金 管 理 人 应 履 行 以 下 职 责 : 1 依 法 募 集 资 金, 办 理 基 金 份 额 的 发 售 和 登 记 事 宜 ; 2 办 理 基 金 备 案 手 续 ; 3 对 所 管 理 的 不 同 基 金 财 产 分 别 管 理 分 别 记 账, 进 行 证 券 投 资 ; 4 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案, 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 收 益 ; 5 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 ; 6 编 制 中 期 和 年 度 基 金 报 告 ; 7 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值, 确 定 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 ; 8 办 理 与 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 有 关 的 信 息 披 露 事 项 ; 9 按 照 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; 10 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 记 录 账 册 报 表 和 其 他 相 关 资 料 ; 10

15 11 以 基 金 管 理 人 名 义, 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施 其 他 法 律 行 为 ; 12 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 职 责 ( 五 ) 基 金 管 理 人 的 承 诺 1 基 金 管 理 人 承 诺 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 违 反 中 华 人 民 共 和 国 证 券 法 行 为 的 发 生 ; 2 基 金 管 理 人 承 诺 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 违 反 基 金 法 及 相 关 法 律 法 规 的 行 为 的 发 生 ; 3 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理, 强 化 职 业 操 守, 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 及 行 业 规 范, 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责, 不 从 事 以 下 活 动 : (1) 越 权 或 违 规 经 营 ; (2) 违 反 基 金 合 同 或 托 管 协 议 ; (3) 故 意 损 害 基 金 份 额 持 有 人 或 其 他 基 金 相 关 机 构 的 合 法 利 益 ; (4) 在 向 中 国 证 监 会 报 送 的 资 料 中 弄 虚 作 假 ; (5) 拒 绝 干 扰 阻 挠 或 严 重 影 响 中 国 证 监 会 依 法 监 管 ; (6) 玩 忽 职 守 滥 用 职 权, 不 按 照 规 定 履 行 职 责 ; (7) 泄 露 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密, 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息, 或 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 暗 示 他 人 从 事 相 关 的 交 易 活 动 ; (8) 其 他 法 律 法 规 以 及 中 国 证 监 会 禁 止 的 行 为 4 基 金 管 理 人 关 于 履 行 诚 信 义 务 的 承 诺 基 金 管 理 人 承 诺 将 以 取 信 于 市 场 取 信 于 社 会 为 宗 旨, 按 照 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责 的 原 则, 严 格 遵 守 有 关 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 发 布 的 监 管 规 定, 不 断 更 新 投 资 理 念, 规 范 基 金 运 作 5 基 金 经 理 承 诺 (1) 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定, 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人 谋 取 最 大 利 益 ; (2) 不 利 用 职 务 之 便 为 自 己 代 理 人 代 表 人 受 雇 人 或 任 何 第 三 人 谋 取 11

16 不 当 利 益 ; 招 募 说 明 书 (3) 不 泄 露 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密, 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息, 或 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 暗 示 他 人 从 事 相 关 的 交 易 活 动 ( 六 ) 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制 制 度 1 内 部 控 制 的 原 则 (1) 健 全 性 原 则 内 部 控 制 包 括 公 司 各 项 业 务 各 个 部 门 或 机 构 和 全 体 人 员, 并 涵 盖 到 决 策 执 行 监 督 反 馈 等 各 个 环 节 (2) 有 效 性 原 则 通 过 科 学 的 内 部 控 制 手 段 和 方 法, 建 立 合 理 的 内 部 控 制 程 序, 维 护 内 控 制 度 的 有 效 执 行 (3) 独 立 性 原 则 公 司 各 机 构 部 门 和 岗 位 职 责 应 当 保 持 相 对 独 立, 公 司 基 金 资 产 自 有 资 产 其 他 资 产 的 运 作 应 当 分 离 (4) 相 互 制 约 原 则 公 司 内 部 部 门 和 岗 位 的 设 置 应 当 权 责 分 明 相 互 制 衡 (5) 成 本 效 益 原 则 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本, 提 高 经 济 效 益, 以 合 理 的 控 制 成 本 达 到 最 佳 的 内 部 控 制 效 果 2 内 部 控 制 的 组 织 体 系 公 司 的 内 部 控 制 组 织 体 系 是 一 个 权 责 分 明 分 工 明 确 的 组 织 结 构, 以 实 现 对 公 司 从 决 策 层 到 管 理 层 操 作 层 的 全 面 监 督 和 控 制 具 体 而 言, 包 括 以 下 组 成 部 分 : (1) 董 事 会 : 董 事 会 对 公 司 建 立 内 部 控 制 系 统 和 维 持 其 有 效 性 承 担 最 终 责 任 (2) 监 事 会 : 监 事 会 依 照 公 司 法 和 公 司 章 程 对 公 司 经 营 管 理 活 动 董 事 和 公 司 管 理 层 的 行 为 行 使 监 督 权 12

17 (3) 督 察 长 : 督 察 长 对 董 事 会 直 接 负 责 对 公 司 的 日 常 经 营 管 理 活 动 进 行 合 规 性 监 督 和 检 查, 直 接 向 公 司 董 事 会 和 中 国 证 监 会 报 告 (4) 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 : 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 是 为 加 强 公 司 在 业 务 运 作 过 程 中 的 风 险 控 制 而 成 立 的 非 常 设 机 构, 以 召 开 例 会 形 式 开 展 工 作, 向 公 司 总 经 理 负 责 主 要 职 责 是 定 期 和 不 定 期 审 议 公 司 合 规 报 告 风 险 管 理 报 告 以 及 其 他 风 险 控 制 重 大 事 项 (5) 合 规 监 察 稽 核 部 : 合 规 监 察 稽 核 部 负 责 对 公 司 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 进 行 合 规 性 监 督 检 查, 向 公 司 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 和 总 经 理 报 告 (6) 各 业 务 部 门 : 内 部 控 制 是 每 一 个 业 务 部 门 和 员 工 最 首 要 和 基 本 的 职 责 各 部 门 的 主 管 在 权 限 范 围 内, 对 其 负 责 的 业 务 进 行 检 查 监 督 和 风 险 控 制 各 位 员 工 根 据 国 家 法 律 法 规 公 司 规 章 制 度 道 德 规 范 和 行 为 准 则 自 己 的 岗 位 职 责 进 行 自 律 3 内 部 控 制 制 度 概 述 公 司 内 部 控 制 制 度 由 内 部 控 制 大 纲 基 本 管 理 制 度 部 门 业 务 规 章 等 部 分 组 成 公 司 内 部 控 制 大 纲 是 对 公 司 章 程 规 定 的 内 控 原 则 的 细 化 和 展 开, 是 各 项 基 本 管 理 制 度 的 纲 要 和 总 揽, 内 部 控 制 大 纲 应 当 明 确 内 控 目 标 内 控 原 则 控 制 环 境 内 控 措 施 等 内 容 基 本 管 理 制 度 包 括 风 险 控 制 制 度 投 资 管 理 制 度 基 金 会 计 制 度 信 息 披 露 制 度 监 察 稽 核 制 度 信 息 技 术 管 理 制 度 公 司 财 务 制 度 资 料 档 案 管 理 制 度 业 绩 评 估 考 核 制 度 和 紧 急 应 变 制 度 等 部 门 业 务 规 章 是 在 基 本 管 理 制 度 的 基 础 上, 对 各 部 门 的 主 要 职 责 岗 位 设 置 岗 位 责 任 操 作 守 则 等 的 具 体 说 明 4 基 金 管 理 人 内 部 控 制 五 要 素 内 部 控 制 的 基 本 要 素 包 括 : 控 制 环 境 风 险 评 估 控 制 活 动 信 息 沟 通 内 部 监 控 (1) 控 制 环 境 控 制 环 境 构 成 公 司 内 部 控 制 的 基 础, 包 括 公 司 治 理 结 构 体 系 和 内 部 控 制 体 系 公 司 内 部 控 制 体 系 又 包 括 公 司 的 经 营 理 念 和 内 控 文 化 内 部 控 制 的 组 织 体 系 13

18 内 部 控 制 的 制 度 体 系 员 工 的 道 德 操 守 和 素 质 等 内 容 招 募 说 明 书 公 司 自 成 立 以 来, 通 过 不 断 加 强 公 司 管 理 层 和 员 工 对 内 部 控 制 的 认 识 和 控 制 意 识, 致 力 于 从 公 司 文 化 组 织 结 构 管 理 制 度 等 方 面 营 造 良 好 的 控 制 环 境 氛 围, 使 风 险 意 识 贯 穿 到 公 司 各 个 部 门 各 个 岗 位 和 各 个 业 务 环 节 逐 步 完 善 了 公 司 治 理 结 构 加 强 了 公 司 内 部 合 规 控 制 建 设, 建 立 了 公 司 内 部 控 制 体 系 (2) 风 险 评 估 公 司 通 过 对 组 织 结 构 业 务 流 程 经 营 运 作 活 动 进 行 分 析 测 试 检 查, 发 现 风 险, 将 风 险 进 行 分 类 按 重 要 性 排 序, 找 出 风 险 分 布 点, 分 析 其 发 生 的 可 能 性 及 对 目 标 的 影 响 程 度, 评 估 目 前 的 控 制 程 度 和 风 险 高 低, 找 出 引 致 风 险 产 生 的 原 因, 采 取 定 性 定 量 的 手 段 分 析 考 量 风 险 的 高 低 和 危 害 程 度 在 风 险 评 估 后, 确 定 应 进 一 步 采 取 的 对 应 措 施, 对 内 部 控 制 制 度 规 则 公 司 政 策 等 进 行 修 订 和 完 善, 并 监 督 各 个 环 节 的 改 进 实 施 (3) 控 制 活 动 公 司 的 一 系 列 规 章 制 度 业 务 规 则 在 制 定 修 订 的 过 程 中, 也 得 到 了 一 贯 的 实 施 主 要 包 括 : 组 织 结 构 控 制 操 作 控 制 会 计 控 制 1 组 织 结 构 控 制 公 司 各 个 部 门 的 设 置 体 现 了 部 门 之 间 的 职 责 分 工, 及 部 门 间 相 互 合 作 与 制 衡 的 原 则 基 金 投 资 管 理 基 金 运 作 市 场 营 销 等 业 务 部 门 有 明 确 的 授 权 分 工, 各 部 门 的 操 作 相 互 独 立 相 互 牵 制 并 且 有 独 立 的 报 告 系 统, 形 成 权 责 分 明 严 格 有 效 的 三 道 监 控 防 线 : 以 各 岗 位 目 标 责 任 制 为 基 础 的 第 一 道 监 控 防 线 : 各 部 门 内 部 工 作 岗 位 合 理 分 工 职 责 明 确, 对 不 相 容 的 职 务 岗 位 分 离 设 置, 使 不 同 的 岗 位 之 间 形 成 一 种 相 互 检 查 相 互 制 约 的 关 系, 以 减 少 差 错 或 舞 弊 发 生 的 风 险 各 相 关 部 门 相 关 岗 位 之 间 相 互 监 督 和 牵 制 的 第 二 道 防 线 : 公 司 在 相 关 部 门 相 关 岗 位 之 间 建 立 标 准 化 的 业 务 操 作 流 程 重 要 业 务 处 理 表 单 传 递 及 信 息 沟 通 制 度, 后 续 部 门 及 岗 位 对 前 一 部 门 及 岗 位 负 有 监 督 和 检 查 的 责 任 以 合 规 监 察 稽 核 部 对 各 部 门 各 岗 位 各 项 业 务 全 面 实 施 监 督 反 馈 的 第 三 道 监 控 防 线 2 操 作 控 制 14

19 公 司 制 定 了 一 系 列 的 基 本 管 理 制 度, 如 风 险 控 制 制 度 投 资 管 理 制 度 基 金 会 计 制 度 公 司 财 务 制 度 信 息 披 露 制 度 监 察 稽 核 制 度 信 息 技 术 管 理 制 度 资 料 档 案 管 理 制 度 业 绩 评 估 考 核 制 度 和 紧 急 应 变 制 度 等, 控 制 日 常 运 作 和 经 营 中 的 风 险 公 司 各 业 务 部 门 在 实 际 操 作 中 遵 照 实 施 3 会 计 控 制 公 司 确 保 基 金 资 产 与 公 司 自 有 资 产 完 全 分 开, 分 账 管 理, 独 立 核 算 ; 公 司 会 计 核 算 与 基 金 会 计 核 算 在 业 务 规 范 人 员 岗 位 和 办 公 区 域 上 严 格 分 开 公 司 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别 设 立 账 户, 分 账 管 理, 以 确 保 每 只 基 金 和 基 金 资 产 的 完 整 独 立 基 本 的 会 计 控 制 措 施 主 要 包 括 : 复 核 对 账 制 度 ; 凭 证 资 料 管 理 制 度 ; 会 计 账 务 的 组 织 和 处 理 制 度 运 用 会 计 核 算 与 账 务 系 统, 准 确 计 算 基 金 资 产 净 值, 采 取 科 学 明 确 的 资 产 估 值 方 法 和 估 值 程 序, 公 允 地 反 映 基 金 在 估 值 时 点 的 价 值 (4) 信 息 沟 通 为 了 及 时 实 现 信 息 的 沟 通, 有 效 地 达 成 自 下 而 上 的 报 告 和 自 上 而 下 的 反 馈, 公 司 采 取 以 下 措 施 : 建 立 了 内 部 办 公 自 动 化 信 息 系 统 与 业 务 汇 报 体 系, 通 过 建 立 有 效 的 信 息 交 流 渠 道, 保 证 公 司 各 级 管 理 人 员 和 员 工 可 以 充 分 了 解 与 其 职 责 相 关 的 信 息, 保 证 信 息 及 时 送 达 适 当 的 人 员 进 行 处 理 制 定 了 管 理 和 业 务 报 告 制 度, 包 括 定 期 报 告 和 不 定 期 报 告 制 度 按 既 定 的 报 告 路 线 和 报 告 频 率, 在 适 当 的 时 间 向 适 当 的 内 部 人 员 和 外 部 机 构 进 行 报 告 (5) 内 部 监 控 监 控 是 监 督 和 评 估 内 部 控 制 体 系 设 计 合 理 性 和 运 行 有 效 性 的 过 程, 对 控 制 环 境 控 制 活 动 等 进 行 持 续 的 检 验 和 完 善 监 察 稽 核 人 员 负 责 日 常 监 督 工 作, 促 使 公 司 员 工 积 极 参 与 和 遵 循 内 部 控 制 制 度, 保 证 制 度 的 有 效 实 施 公 司 合 规 监 察 稽 核 部 对 各 业 务 部 门 内 部 控 制 制 度 的 实 施 情 况 进 行 持 续 的 检 查 检 验 其 是 否 符 合 设 计 要 求, 并 及 时 地 充 实 和 完 善, 反 映 政 策 法 规 市 场 环 境 组 织 调 整 等 因 素 的 变 化 趋 势, 确 保 内 控 制 度 的 有 效 性 5 基 金 管 理 人 内 部 控 制 制 度 声 明 15

20 基 金 管 理 人 声 明 以 上 关 于 内 部 控 制 制 度 的 披 露 真 实 准 确, 并 承 诺 公 司 将 根 据 市 场 变 化 和 业 务 发 展 来 不 断 完 善 内 部 风 险 控 制 制 度 16

21 四 基 金 托 管 人 ( 一 ) 基 金 托 管 人 基 本 情 况 名 称 : 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 中 国 银 行 ) 住 所 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 1 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 1 号 首 次 注 册 登 记 日 期 :1983 年 10 月 31 日 注 册 资 本 : 人 民 币 贰 仟 柒 佰 玖 拾 叁 亿 陆 仟 肆 佰 陆 拾 万 陆 仟 叁 佰 叁 拾 元 整 法 定 代 表 人 : 田 国 立 基 金 托 管 业 务 批 准 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 基 字 号 托 管 业 务 部 总 经 理 : 李 爱 华 托 管 部 门 信 息 披 露 联 系 人 : 王 永 民 客 服 电 话 :95566 传 真 :(010) ( 二 ) 基 金 托 管 部 门 及 主 要 人 员 情 况 中 国 银 行 托 管 业 务 部 设 立 于 1998 年, 现 有 员 工 110 余 人, 大 部 分 员 工 具 有 丰 富 的 银 行 证 券 基 金 信 托 从 业 经 验, 且 具 有 海 外 工 作 学 习 或 培 训 经 历, 60% 以 上 的 员 工 具 有 硕 士 以 上 学 位 或 高 级 职 称 为 给 客 户 提 供 专 业 化 的 托 管 服 务, 中 国 银 行 已 在 境 内 外 分 行 开 展 托 管 业 务 作 为 国 内 首 批 开 展 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 的 商 业 银 行, 中 国 银 行 拥 有 证 券 投 资 基 金 基 金 ( 一 对 多 一 对 一 ) 社 保 基 金 保 险 资 金 QFII RQFII QDII 境 外 三 类 机 构 银 行 间 债 券 券 商 资 产 管 理 计 划 信 托 计 划 企 业 年 金 银 行 理 财 产 品 股 权 基 金 私 募 基 金 资 金 托 管 等 门 类 齐 全 产 品 丰 富 的 托 管 产 品 体 系 在 国 内, 中 国 银 行 是 首 家 开 展 绩 效 评 估 风 险 管 理 等 增 值 服 务, 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化 的 托 管 增 值 服 务, 是 国 内 领 先 的 大 型 中 资 托 管 银 行 ( 三 ) 基 金 托 管 业 务 经 营 情 况 截 至 2014 年 12 月 31 日, 中 国 银 行 已 托 管 307 只 证 券 投 资 基 金, 其 中 境 17

22 内 基 金 282 只,QDII 基 金 25 只, 覆 盖 了 股 票 型 债 券 型 混 合 型 货 币 型 指 数 型 等 多 种 类 型 的 基 金, 满 足 了 不 同 客 户 多 元 化 的 投 资 理 财 需 求, 基 金 托 管 规 模 位 居 同 业 前 列 ( 四 ) 托 管 业 务 的 内 部 控 制 制 度 中 国 银 行 托 管 业 务 部 风 险 管 理 与 控 制 工 作 是 中 国 银 行 全 面 风 险 控 制 工 作 的 组 成 部 分, 秉 承 中 国 银 行 风 险 控 制 理 念, 坚 持 规 范 运 作 稳 健 经 营 的 原 则 中 国 银 行 托 管 业 务 部 风 险 控 制 工 作 贯 穿 业 务 各 环 节, 包 括 风 险 识 别, 风 险 评 估, 工 作 程 序 设 计 与 制 度 建 设, 风 险 检 视, 工 作 程 序 与 制 度 的 执 行, 工 作 程 序 与 制 度 执 行 情 况 的 内 部 监 督 稽 核 以 及 风 险 控 制 工 作 的 后 评 价 2007 年 起, 中 国 银 行 连 续 聘 请 外 部 会 计 会 计 师 事 务 所 开 展 托 管 业 务 内 部 控 制 审 阅 工 作 先 后 获 得 基 于 SAS70 AAF01/06 ISAE3402 和 SSAE16 等 国 际 主 流 内 控 审 阅 准 则 的 无 保 留 意 见 的 审 阅 报 告 2013 年, 中 国 银 行 同 时 获 得 了 基 于 ISAE3402 和 SSAE16 双 准 则 的 内 部 控 制 审 计 报 告 中 国 银 行 托 管 业 务 内 控 制 度 完 善, 内 控 措 施 严 密, 能 够 有 效 保 证 托 管 资 产 的 安 全 ( 五 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序 根 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 的 相 关 规 定, 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 违 反 法 律 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定, 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的, 应 当 拒 绝 执 行, 立 即 通 知 基 金 管 理 人, 并 及 时 向 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 报 告 基 金 托 管 人 如 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 已 经 生 效 的 投 资 指 令 违 反 法 律 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定, 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的, 应 当 立 即 通 知 基 金 管 理 人, 并 及 时 向 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 报 告 18

23 五 相 关 服 务 机 构 ( 一 ) 基 金 份 额 发 售 机 构 1 直 销 机 构 (1) 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 上 海 业 务 部 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 8 号 上 海 国 金 中 心 二 期 31 层 电 话 :(021) 传 真 :(021) 联 系 人 : 姚 佳 岑 (2) 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 北 京 分 公 司 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 街 7 号 英 蓝 国 际 金 融 中 心 522 室 电 话 :(010) 传 真 :(010) 联 系 人 : 朱 江 (3) 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 广 州 分 公 司 地 址 : 广 州 市 天 河 区 珠 江 西 路 8 号 高 德 置 地 夏 广 场 D 座 504 单 元 电 话 :(020) 传 真 :(020) 联 系 人 : 张 彤 (4) 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 西 安 分 公 司 地 址 : 西 安 市 碑 林 区 南 关 正 街 88 号 长 安 国 际 中 心 A 座 706 室 电 话 :(029) 传 真 :(029) 联 系 人 : 史 小 光 (5) 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 成 都 分 公 司 地 址 : 成 都 市 人 民 南 路 四 段 19 号 威 斯 顿 联 邦 大 厦 12 层 1211K-1212L 电 话 :(028) 传 真 :(028) 联 系 人 : 张 彤 19

24 (6) 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 沈 阳 分 公 司 招 募 说 明 书 地 址 : 沈 阳 市 沈 河 区 北 站 路 59 号 财 富 中 心 E 座 2103 室 电 话 :(024) 传 真 :(024) 联 系 人 : 杨 贺 (7) 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 电 子 交 易 平 台 华 安 电 子 交 易 网 站 : 智 能 手 机 APP 平 台 :iphone 交 易 客 户 端 Android 交 易 客 户 端 华 安 电 子 交 易 热 线 : 传 真 电 话 :(021) 联 系 人 : 谢 伯 恩 2 代 销 机 构 (1) 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 1 号 法 定 代 表 人 : 田 国 立 客 户 服 务 电 话 :95566 网 址 : (2) 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 法 定 代 表 人 : 李 建 红 客 户 服 务 电 话 :95555 网 址 : (3) 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 188 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 188 号 法 定 代 表 人 : 牛 锡 明 客 服 电 话 :95559 网 址 : 20

25 (4) 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 招 募 说 明 书 注 册 地 址 : 中 国 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 8 号 楼 楼 法 定 代 表 人 : 胡 平 西 客 户 服 务 电 话 :(021) 网 址 : (5) 申 万 宏 源 证 券 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 徐 汇 区 长 乐 路 989 号 45 层 办 公 地 址 : 上 海 市 徐 汇 区 长 乐 路 989 号 45 层 ( 邮 编 :200031) 法 定 代 表 人 : 李 梅 客 服 电 话 :95523 或 网 址 : (6) 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 安 立 路 66 号 4 号 楼 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 门 内 大 街 188 号 法 定 代 表 人 : 王 常 青 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (7) 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 广 东 路 689 号 办 公 地 址 : 上 海 市 广 东 路 689 号 法 定 代 表 人 : 王 开 国 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (8) 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 商 城 路 618 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 168 号 法 定 代 表 人 : 万 建 华 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : 21

26 (9) 长 城 证 券 有 限 责 任 公 司 招 募 说 明 书 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 6008 号 特 区 报 业 大 厦 14/16/17 层 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 6008 号 特 区 报 业 大 厦 14/16/17 层 法 定 代 表 人 : 黄 耀 华 客 户 服 务 电 话 : 公 司 网 站 : (10) 安 信 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 4018 号 安 联 大 厦 35 层 28 层 A02 单 元 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 4018 号 安 联 大 厦 35 层 法 定 代 表 人 : 牛 冠 兴 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (11) 上 海 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 黄 浦 区 西 藏 中 路 336 号 办 公 地 址 : 上 海 市 黄 浦 区 西 藏 中 路 336 号 法 定 代 表 人 : 龚 德 雄 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (12) 万 联 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 广 州 市 天 河 区 珠 江 东 路 11 号 高 德 置 地 广 场 F 栋 层 办 公 地 址 : 广 州 市 天 河 区 珠 江 东 路 11 号 高 德 置 地 广 场 F 栋 层 法 定 代 表 人 : 张 建 军 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (13) 信 达 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 9 号 院 1 号 楼 办 公 地 址 : 北 京 西 城 区 闹 市 口 大 街 9 号 院 1 号 楼 法 定 代 表 人 : 张 志 刚 客 户 服 务 电 话 :

27 网 址 : 招 募 说 明 书 (14) 新 时 代 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 海 淀 区 北 三 环 西 路 99 号 院 1 号 楼 15 层 1501 办 公 地 址 : 北 京 市 海 淀 区 北 三 环 西 路 99 号 西 海 国 际 中 心 1 号 楼 15 层 法 定 代 表 人 : 刘 汝 军 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (15) 联 讯 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 广 东 省 惠 州 市 惠 城 区 江 北 东 江 三 路 55 号 惠 州 广 播 电 视 新 闻 中 心 西 面 一 层 大 堂 和 三 四 层 办 公 地 址 : 广 东 省 惠 州 市 惠 城 区 江 北 东 江 三 路 55 号 惠 州 广 播 电 视 新 闻 中 心 西 面 一 层 大 堂 和 三 四 层 法 定 代 表 人 : 徐 刚 客 服 电 话 : 网 址 : (16) 齐 鲁 证 券 有 限 公 司 注 册 地 址 : 山 东 省 济 南 市 经 七 路 86 号 办 公 地 址 : 山 东 省 济 南 市 经 七 路 86 号 法 定 代 表 人 : 李 玮 客 户 服 务 电 话 :95538 网 址 : (17) 华 安 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 合 肥 市 政 务 文 化 新 区 天 鹅 湖 路 198 号 办 公 地 址 : 合 肥 市 政 务 文 化 新 区 天 鹅 湖 路 198 号 法 定 代 表 人 : 李 工 客 户 服 务 电 话 :96518 网 址 : (18) 中 国 国 际 金 融 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 建 国 门 外 大 街 1 号 国 贸 大 厦 2 座 27 层 及 28 层 23

28 办 公 地 址 : 北 京 市 建 国 门 外 大 街 1 号 国 贸 大 厦 2 座 6 层 26 层 27 层 及 28 层 法 定 代 表 人 : 丁 学 东 客 户 服 务 电 话 :(010) 网 址 : (19) 太 平 洋 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 云 南 省 昆 明 市 青 年 路 389 号 志 远 大 厦 18 层 办 公 地 址 : 云 南 省 昆 明 市 青 年 路 389 号 志 远 大 厦 18 层 法 定 代 表 人 : 李 长 伟 客 服 电 话 : 网 址 : (20) 第 一 创 业 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 福 华 一 路 115 号 投 行 大 厦 20 楼 办 公 地 址 : 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 福 华 一 路 115 号 投 行 大 厦 20 楼 法 定 代 表 人 : 刘 学 民 电 话 :(0755) 传 真 :(0755) 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (21) 长 江 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 新 华 路 特 8 号 办 公 地 址 : 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 新 华 路 特 8 号 法 定 代 表 人 : 杨 泽 柱 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (22) 天 风 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 湖 北 省 武 汉 市 东 湖 新 技 术 开 发 区 关 东 园 路 2 号 高 科 大 厦 四 楼 办 公 地 址 : 武 汉 市 武 昌 区 中 南 路 99 号 武 汉 保 利 广 场 A 座 37 楼 法 定 代 表 人 : 余 磊 24

29 电 话 :(027) 招 募 说 明 书 传 真 :(027) 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (23) 东 海 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 江 苏 省 常 州 市 延 陵 西 路 23 号 投 资 广 场 18 层 办 公 地 址 : 江 苏 省 常 州 市 延 陵 西 路 23 号 投 资 广 场 18 层 法 定 代 表 人 : 朱 科 敏 电 话 :(021) 传 真 :(021) 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : ( 二 ) 登 记 机 构 名 称 : 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 8 号 上 海 国 金 中 心 二 期 层 法 定 代 表 人 : 朱 学 华 电 话 :(021) 传 真 :(021) 联 系 人 : 赵 良 客 户 服 务 中 心 电 话 : ( 三 ) 出 具 法 律 意 见 书 的 律 师 事 务 所 名 称 : 上 海 市 源 泰 律 师 事 务 所 住 所 : 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路 256 号 华 夏 银 行 大 厦 14 楼 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路 256 号 华 夏 银 行 大 厦 14 楼 负 责 人 : 廖 海 电 话 :(021) 传 真 :(021)

30 联 系 人 : 刘 佳 招 募 说 明 书 经 办 律 师 : 廖 海 刘 佳 ( 四 ) 审 计 基 金 财 产 的 会 计 师 事 务 所 名 称 : 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 住 所 : 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街 1 号 东 方 广 场 东 方 经 贸 城 安 永 大 楼 ( 东 三 办 公 楼 )16 层 办 公 地 址 : 上 海 市 世 纪 大 道 100 号 环 球 金 融 中 心 50 楼 执 行 事 务 合 伙 人 : 吴 港 平 电 话 :(021) 传 真 :(021) 联 系 人 : 徐 艳 经 办 会 计 师 : 徐 艳 蒋 燕 华 26

31 六 基 金 的 募 集 ( 一 ) 基 金 的 设 立 及 其 依 据 本 基 金 由 基 金 管 理 人 依 照 基 金 法 运 作 办 法 销 售 办 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定, 经 中 国 证 监 会 2015 年 2 月 17 日 证 监 许 可 号 文 注 册 募 集 ( 二 ) 基 金 的 类 别 股 票 型 证 券 投 资 基 金 ( 三 ) 基 金 的 运 作 方 式 契 约 型 开 放 式 ( 四 ) 基 金 存 续 期 限 不 定 期 ( 五 ) 募 集 期 限 本 基 金 的 募 集 期 限 不 超 过 3 个 月, 自 基 金 份 额 开 始 发 售 之 日 起 计 算 自 2015 年 3 月 16 日 到 2015 年 4 月 10 日, 本 基 金 同 时 对 符 合 法 律 法 规 规 定 的 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 个 人 投 资 者 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 者 进 行 发 售 如 果 在 此 期 间 未 达 到 本 招 募 说 明 书 第 七 章 第 ( 一 ) 款 规 定 的 基 金 备 案 条 件, 基 金 可 在 募 集 期 限 内 继 续 销 售, 直 到 达 到 基 金 备 案 条 件 基 金 管 理 人 也 可 根 据 基 金 销 售 情 况 在 募 集 期 限 内 适 当 延 长 或 缩 短 基 金 发 售 时 间, 并 及 时 公 告 ( 六 ) 募 集 场 所 本 基 金 通 过 各 销 售 机 构 的 基 金 销 售 网 点 向 投 资 者 公 开 发 售, 各 销 售 机 构 的 具 体 名 单 见 基 金 份 额 发 售 公 告 以 及 基 金 管 理 人 届 时 发 布 的 调 整 销 售 机 构 的 相 关 公 告 27

32 ( 七 ) 募 集 对 象 符 合 法 律 法 规 规 定 的 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 个 人 投 资 者 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 者 ( 八 ) 募 集 目 标 本 基 金 不 设 最 高 募 集 规 模 ( 九 ) 认 购 安 排 1 认 购 时 间 认 购 的 具 体 业 务 办 理 时 间 以 基 金 份 额 发 售 公 告 或 各 销 售 机 构 的 规 定 为 准 2 认 购 程 序 投 资 者 可 以 通 过 各 销 售 机 构 的 基 金 销 售 网 点 办 理 基 金 认 购 手 续 欲 购 买 本 基 金, 需 开 立 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 账 户 投 资 者 开 户 需 提 供 有 效 身 份 证 件 原 件 等 销 售 机 构 要 求 提 供 的 材 料 ; 若 已 经 在 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 开 立 基 金 账 户, 则 不 需 要 再 次 办 理 开 户 手 续 投 资 者 认 购 所 需 提 交 的 文 件 和 办 理 的 具 体 手 续 由 基 金 管 理 人 和 销 售 机 构 约 定, 请 投 资 者 详 见 本 基 金 的 基 金 份 额 发 售 公 告 或 销 售 机 构 的 相 关 公 告 3 认 购 方 式 及 确 认 (1) 本 基 金 认 购 以 金 额 申 请 (2) 本 基 金 采 取 全 额 缴 款 认 购 的 方 式 投 资 人 认 购 基 金 份 额 时, 需 按 销 售 机 构 规 定 的 方 式 全 额 交 付 认 购 款 项 (3) 基 金 销 售 机 构 对 认 购 申 请 的 受 理 并 不 代 表 该 申 请 一 定 成 功, 而 仅 代 表 销 售 机 构 确 实 接 收 到 认 购 申 请, 申 请 是 否 有 效 应 以 登 记 机 构 的 确 认 结 果 为 准 对 于 T 日 交 易 时 间 内 受 理 的 认 购 申 请, 登 记 机 构 将 在 T+1 日 内 就 申 请 的 有 效 性 进 行 确 认, 但 对 申 请 有 效 性 的 确 认 仅 代 表 确 实 接 受 了 投 资 人 的 认 购 申 请, 认 购 份 额 的 计 算 需 由 登 记 机 构 在 募 集 期 结 束 后 确 认 投 资 人 应 在 基 金 合 同 生 效 后 及 时 到 各 销 售 网 点 查 询 最 终 成 交 确 认 情 况 和 认 购 份 额, 并 妥 善 行 使 合 法 权 利 28

33 (4) 投 资 人 在 募 集 期 内 可 以 多 次 认 购, 但 认 购 申 请 一 经 登 记 机 构 有 效 性 确 认, 不 得 撤 销 (5) 若 认 购 申 请 被 确 认 为 无 效, 基 金 管 理 人 应 当 将 投 资 人 已 支 付 的 认 购 金 额 本 金 退 还 投 资 人 4 认 购 金 额 的 限 制 (1) 本 基 金 对 单 一 投 资 人 在 认 购 期 间 累 计 认 购 金 额 不 设 上 限 (2) 认 购 最 低 限 额 : 在 基 金 募 集 期 内, 投 资 者 通 过 代 销 机 构 或 基 金 管 理 人 的 电 子 交 易 平 台 首 次 认 购 的 单 笔 最 低 限 额 为 人 民 币 1,000 元, 追 加 认 购 的 单 笔 最 低 限 额 为 人 民 币 500 元, 各 代 销 机 构 可 根 据 自 己 的 情 况 调 整 首 次 最 低 认 购 金 额 和 最 低 追 加 认 购 金 额 限 制 ; 投 资 者 通 过 直 销 机 构 ( 电 子 交 易 平 台 除 外 ) 认 购 单 笔 最 低 限 额 为 人 民 币 100,000 元 (3) 基 金 管 理 人 可 根 据 市 场 情 况, 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下, 调 整 上 述 对 认 购 的 金 额 限 制, 基 金 管 理 人 必 须 在 调 整 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 ( 十 ) 基 金 份 额 初 始 面 值 认 购 价 格 及 认 购 费 用 1 本 基 金 的 基 金 份 额 初 始 面 值 为 人 民 币 1.00 元 在 募 集 期 内, 本 基 金 按 初 始 面 值 发 售 2 本 基 金 对 通 过 直 销 机 构 认 购 的 养 老 金 客 户 与 除 此 之 外 的 其 他 投 资 人 实 施 差 别 化 的 认 购 费 率 养 老 金 客 户 指 基 本 养 老 基 金 与 依 法 成 立 的 养 老 计 划 筹 集 的 资 金 及 其 投 资 运 营 收 益 形 成 的 补 充 养 老 基 金, 包 括 全 国 社 会 保 障 基 金 可 以 投 资 基 金 的 地 方 社 会 保 障 基 金 企 业 年 金 单 一 计 划 以 及 集 合 计 划 如 将 来 出 现 经 养 老 基 金 监 管 部 门 认 可 的 新 的 养 老 基 金 类 型, 基 金 管 理 人 可 在 招 募 说 明 书 更 新 时 或 发 布 临 时 公 告 将 其 纳 入 养 老 金 客 户 范 围, 并 按 规 定 向 中 国 证 监 会 备 案 非 养 老 金 客 户 指 除 养 老 金 客 户 外 的 其 他 投 资 人 通 过 直 销 机 构 认 购 本 基 金 的 养 老 金 客 户 认 购 费 率 为 每 笔 500 元 其 他 投 资 人 的 认 购 费 率 随 认 购 金 额 的 增 加 而 递 减 投 资 人 在 募 集 期 内 如 果 有 多 笔 认 购, 适 用 费 率 按 单 笔 认 购 申 请 单 独 计 算 具 体 认 购 费 率 如 下 表 所 示 : 29

34 单 笔 认 购 金 额 (M) 认 购 费 率 M<100 万 1.2% 100 万 M<300 万 1.0% 300 万 M<500 万 0.6% M 500 万 每 笔 1000 元 认 购 费 用 在 投 资 人 认 购 基 金 份 额 时 收 取, 不 列 入 基 金 财 产, 主 要 用 于 基 金 的 市 场 推 广 销 售 登 记 等 募 集 期 间 发 生 的 各 项 费 用 ( 十 一 ) 募 集 资 金 利 息 的 处 理 方 式 有 效 认 购 款 项 在 募 集 期 间 产 生 的 利 息 在 基 金 合 同 生 效 后 将 折 算 为 基 金 份 额 归 基 金 份 额 持 有 人 所 有, 其 中 利 息 转 份 额 的 数 额 以 基 金 登 记 机 构 的 记 录 为 准 ( 十 二 ) 基 金 认 购 份 额 的 计 算 本 基 金 的 认 购 金 额 包 括 认 购 费 用 和 净 认 购 金 额, 认 购 份 额 的 计 算 公 式 为 : 净 认 购 金 额 = 认 购 金 额 /(1+ 认 购 费 率 ) 或, 净 认 购 金 额 = 认 购 金 额 - 固 定 认 购 费 金 额 认 购 费 用 = 认 购 金 额 - 净 认 购 金 额 或, 认 购 费 用 = 固 定 认 购 费 金 额 认 购 份 额 =( 净 认 购 金 额 + 认 购 利 息 )/ 基 金 份 额 初 始 面 值 认 购 份 额 的 计 算 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 小 数 点 2 位 以 后 的 部 分 四 舍 五 入, 由 此 误 差 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 例 一 : 某 投 资 者 ( 非 养 老 金 客 户 ) 在 认 购 期 投 资 10 万 元 认 购 本 基 金, 其 对 应 认 购 费 率 为 1.2%, 若 认 购 金 额 在 认 购 期 间 产 生 的 利 息 为 50 元, 则 其 可 得 到 的 认 购 份 额 计 算 如 下 : 净 认 购 金 额 =100,000/(1+1.2%)=98, 元 认 购 费 用 =100,000-98,814.23= 元 认 购 份 额 =(98, )/1.00=98, 份 例 二 : 某 养 老 金 客 户 通 过 直 销 机 构 投 资 10 万 元 认 购 本 基 金, 其 认 购 费 金 额 为 500 元, 若 认 购 金 额 在 认 购 期 间 产 生 的 利 息 为 50 元, 则 其 可 得 到 的 认 购 份 额 30

35 计 算 如 下 : 招 募 说 明 书 净 认 购 金 额 =100, =99, 元 认 购 份 额 =(99,500+50)/1.00=99, 份 ( 十 三 ) 募 集 资 金 的 保 管 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 存 入 募 集 验 资 账 户, 在 基 金 募 集 行 为 结 束 前, 任 何 人 不 得 动 用 基 金 募 集 期 间 的 信 息 披 露 费 会 计 师 费 律 师 费 以 及 其 他 费 用, 不 得 从 基 金 财 产 中 列 支 31

36 七 基 金 合 同 的 生 效 ( 一 ) 基 金 备 案 的 条 件 本 基 金 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 3 个 月 内, 在 基 金 募 集 份 额 总 额 不 少 于 2 亿 份, 基 金 募 集 金 额 不 少 于 2 亿 元 人 民 币 且 基 金 认 购 人 数 不 少 于 200 人 的 条 件 下, 基 金 募 集 期 届 满 或 基 金 管 理 人 依 据 法 律 法 规 及 招 募 说 明 书 可 以 决 定 停 止 基 金 发 售, 并 在 10 日 内 聘 请 法 定 验 资 机 构 验 资, 自 收 到 验 资 报 告 之 日 起 10 日 内, 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 基 金 募 集 达 到 基 金 备 案 条 件 的, 自 基 金 管 理 人 办 理 完 毕 基 金 备 案 手 续 并 取 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 之 日 起, 基 金 合 同 生 效 ; 否 则 基 金 合 同 不 生 效 基 金 管 理 人 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 对 基 金 合 同 生 效 事 宜 予 以 公 告 基 金 管 理 人 应 将 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 存 入 募 集 验 资 账 户, 在 基 金 募 集 行 为 结 束 前, 任 何 人 不 得 动 用 ( 二 ) 基 金 合 同 不 能 生 效 时 募 集 资 金 的 处 理 方 式 如 果 募 集 期 限 届 满, 未 满 足 基 金 备 案 条 件, 基 金 管 理 人 应 当 承 担 下 列 责 任 : 1 以 其 固 有 财 产 承 担 因 募 集 行 为 而 产 生 的 债 务 和 费 用 ; 2 在 基 金 募 集 期 限 届 满 后 30 日 内 返 还 投 资 者 已 缴 纳 的 款 项, 并 加 计 银 行 同 期 活 期 存 款 利 息 ; 3 如 基 金 募 集 失 败, 基 金 管 理 人 及 销 售 机 构 不 得 请 求 报 酬 基 金 管 理 人 和 销 售 机 构 为 基 金 募 集 支 付 之 一 切 费 用 应 由 各 方 各 自 承 担 ( 三 ) 基 金 存 续 期 内 的 基 金 份 额 持 有 人 数 量 和 资 产 规 模 基 金 合 同 生 效 后, 连 续 20 个 工 作 日 出 现 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满 200 人 或 者 基 金 资 产 净 值 低 于 5000 万 元 情 形 的, 基 金 管 理 人 应 当 在 定 期 报 告 中 予 以 披 露 ; 连 续 60 个 工 作 日 出 现 前 述 情 形 的, 无 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议, 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致, 基 金 管 理 人 直 接 终 止 基 金 合 同 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 另 有 规 定 时, 从 其 规 定 32

37 八 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ( 一 ) 申 购 和 赎 回 场 所 本 基 金 的 申 购 与 赎 回 将 通 过 销 售 机 构 进 行 销 售 机 构 的 具 体 信 息 将 由 基 金 管 理 人 在 本 招 募 说 明 书 或 其 他 相 关 公 告 中 列 明 基 金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更 或 增 减 销 售 机 构, 并 予 以 公 告 基 金 投 资 者 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的 其 他 方 式 办 理 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 若 基 金 管 理 人 或 其 指 定 的 代 销 机 构 开 通 电 话 传 真 或 网 上 等 交 易 方 式, 投 资 人 可 以 通 过 上 述 方 式 进 行 申 购 与 赎 回, 具 体 办 法 由 基 金 管 理 人 另 行 公 告 ( 二 ) 申 购 和 赎 回 的 开 放 日 及 时 间 1 开 放 日 及 开 放 时 间 投 资 人 在 开 放 日 办 理 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回, 具 体 办 理 时 间 为 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间, 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 中 国 证 监 会 的 要 求 或 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 赎 回 时 除 外 基 金 合 同 生 效 后, 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或 其 他 特 殊 情 况, 基 金 管 理 人 将 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 开 放 时 间 进 行 相 应 的 调 整, 但 应 在 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 2 申 购 赎 回 开 始 日 及 业 务 办 理 时 间 基 金 管 理 人 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 不 超 过 3 个 月 开 始 办 理 申 购, 具 体 业 务 办 理 时 间 在 申 购 开 始 公 告 中 规 定 基 金 管 理 人 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 不 超 过 3 个 月 开 始 办 理 赎 回, 具 体 业 务 办 理 时 间 在 赎 回 开 始 公 告 中 规 定 在 确 定 申 购 开 始 与 赎 回 开 始 时 间 后, 基 金 管 理 人 应 在 申 购 赎 回 开 放 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 申 购 与 赎 回 的 开 始 时 间 基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 或 者 转 换 投 资 者 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 时 间 提 出 申 购 赎 回 或 转 换 申 请 且 经 登 记 机 构 确 认 接 受 的, 其 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 为 下 一 开 放 日 基 金 份 额 申 购 赎 回 的 价 格 33

38 ( 三 ) 申 购 与 赎 回 的 原 则 1 未 知 价 原 则, 即 申 购 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 基 金 份 额 净 值 为 基 准 进 行 计 算 ; 2 金 额 申 购 份 额 赎 回 原 则, 即 申 购 以 金 额 申 请, 赎 回 以 份 额 申 请 ; 3 当 日 的 申 购 与 赎 回 申 请 可 以 在 基 金 管 理 人 规 定 的 时 间 以 内 撤 销 ; 4 赎 回 遵 循 先 进 先 出 原 则, 即 按 照 投 资 人 认 购 申 购 的 先 后 次 序 进 行 顺 序 赎 回 ; 5 投 资 者 办 理 申 购 赎 回 等 业 务 时 应 提 交 的 文 件 和 办 理 手 续 办 理 时 间 处 理 规 则 等 在 遵 守 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 规 定 的 前 提 下, 以 各 销 售 机 构 的 具 体 规 定 为 准 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下, 对 上 述 原 则 进 行 调 整 基 金 管 理 人 必 须 在 新 规 则 开 始 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 ( 四 ) 申 购 与 赎 回 的 程 序 1 申 购 和 赎 回 的 申 请 方 式 投 资 者 必 须 根 据 销 售 机 构 规 定 的 程 序, 在 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间 内 提 出 申 购 或 赎 回 的 申 请 2 申 购 和 赎 回 的 款 项 支 付 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时, 必 须 全 额 交 付 申 购 款 项, 投 资 人 交 付 申 购 款 项, 申 购 成 立 ; 登 记 机 构 确 认 基 金 份 额 时, 申 购 生 效 基 金 份 额 持 有 人 递 交 赎 回 申 请, 赎 回 成 立 ; 登 记 机 构 确 认 赎 回 时, 赎 回 生 效 投 资 人 赎 回 申 请 成 功 后, 基 金 管 理 人 将 在 T+7 日 ( 包 括 该 日 ) 内 支 付 赎 回 款 项 如 遇 交 易 所 或 交 易 市 场 数 据 传 输 延 迟 通 讯 系 统 故 障 银 行 数 据 交 换 系 统 故 障 或 其 它 非 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 所 能 控 制 的 因 素 影 响 业 务 处 理 流 程, 则 赎 回 款 项 的 支 付 时 间 可 相 应 顺 延 在 发 生 巨 额 赎 回 或 基 金 合 同 载 明 的 其 他 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 时, 款 项 的 支 付 办 法 参 照 基 金 合 同 有 关 条 款 处 理 3 申 购 和 赎 回 申 请 的 确 认 基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有 效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或 34

39 赎 回 申 请 日 (T 日 ), 在 正 常 情 况 下, 本 基 金 登 记 机 构 在 T+1 日 内 对 该 交 易 的 有 效 性 进 行 确 认 T 日 提 交 的 有 效 申 请, 投 资 人 可 在 T+2 日 后 ( 包 括 该 日 ) 到 销 售 机 构 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况 若 申 购 不 成 功, 则 申 购 款 项 退 还 给 投 资 人 基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 和 基 金 合 同 允 许 的 范 围 内, 对 上 述 业 务 办 理 时 间 进 行 调 整, 并 在 调 整 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 销 售 机 构 对 申 购 和 赎 回 申 请 的 受 理 并 不 代 表 申 请 一 定 成 功, 而 仅 代 表 销 售 机 构 确 实 接 收 到 申 请 申 购 和 赎 回 的 确 认 以 登 记 机 构 的 确 认 结 果 为 准 对 于 申 请 的 确 认 情 况, 投 资 人 应 及 时 查 询 并 妥 善 行 使 合 法 权 利 ( 五 ) 申 购 和 赎 回 的 数 额 限 制 1 投 资 者 通 过 代 销 机 构 或 基 金 管 理 人 的 电 子 交 易 平 台 申 购 本 基 金 的, 每 个 基 金 账 户 首 次 申 购 的 单 笔 最 低 金 额 为 人 民 币 1,000 元, 追 加 申 购 的 单 笔 最 低 金 额 为 人 民 币 500 元 各 代 销 机 构 对 最 低 申 购 限 额 及 交 易 级 差 有 其 他 规 定 的, 以 各 代 销 机 构 的 业 务 规 定 为 准 投 资 者 已 成 功 认 购 过 本 基 金 时 则 不 受 首 次 最 低 申 购 金 额 1,000 元 限 制 投 资 者 通 过 直 销 机 构 ( 电 子 交 易 平 台 除 外 ) 申 购 本 基 金 的, 单 笔 最 低 申 购 金 额 为 人 民 币 10 万 元 投 资 者 当 期 分 配 的 基 金 收 益 转 购 基 金 份 额 时, 不 受 最 低 申 购 金 额 的 限 制 2 基 金 份 额 持 有 人 在 销 售 机 构 赎 回 基 金 份 额 时, 每 次 赎 回 申 请 不 得 低 于 500 份 基 金 份 额 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 时 或 赎 回 后 在 销 售 机 构 ( 网 点 ) 单 个 交 易 账 户 保 留 的 基 金 份 额 余 额 不 足 500 份 的, 余 额 部 分 基 金 份 额 在 赎 回 时 需 同 时 全 部 赎 回 各 销 售 机 构 对 赎 回 限 额 有 其 他 规 定 的, 以 各 销 售 机 构 的 业 务 规 定 为 准 3 基 金 管 理 人 可 以 根 据 市 场 情 况, 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下, 调 整 上 述 规 定 申 购 金 额 和 赎 回 份 额 的 数 量 限 制 基 金 管 理 人 必 须 在 调 整 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 ( 六 ) 申 购 费 用 和 赎 回 费 用 1 申 购 费 用 本 基 金 对 通 过 直 销 机 构 申 购 的 养 老 金 客 户 与 除 此 之 外 的 其 他 投 资 人 实 施 差 别 35

40 化 的 申 购 费 率 通 过 直 销 机 构 申 购 本 基 金 的 养 老 金 客 户 申 购 费 率 为 每 笔 500 元 其 他 投 资 人 申 购 本 基 金 的 申 购 费 率 随 申 购 金 额 的 增 加 而 递 减 ; 投 资 者 在 一 天 之 内 如 果 有 多 笔 申 购, 适 用 费 率 按 单 笔 分 别 计 算 ; 具 体 费 率 如 下 表 所 示 : 单 笔 申 购 金 额 (M) 申 购 费 率 M<100 万 1.5% 100 万 M<300 万 1.2% 300 万 M<500 万 0.8% M 500 万 每 笔 1000 元 申 购 费 用 在 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时 收 取, 不 列 入 基 金 财 产, 主 要 用 于 本 基 金 的 市 场 推 广 销 售 登 记 等 各 项 费 用 2 赎 回 费 用 本 基 金 的 赎 回 费 率 随 申 请 份 额 持 有 时 间 的 增 加 而 递 减, 具 体 费 率 如 下 表 所 示 : 持 有 期 限 (Y) 赎 回 费 率 Y<7 天 1.5% 7 天 Y<30 天 0.75% 30 天 Y<1 年 0.5% 1 年 Y<2 年 0.25% Y 2 年 0 注 :1 年 指 365 天,2 年 为 730 天 赎 回 费 用 由 赎 回 本 基 金 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 对 持 续 持 有 期 少 于 30 日 的 投 资 人 收 取 的 赎 回 费 全 额 计 入 基 金 财 产 ; 对 持 续 持 有 期 少 于 3 个 月 的 投 资 人 收 取 的 赎 回 费 中 不 低 于 总 额 的 75% 计 入 基 金 财 产 ; 对 持 续 持 有 期 长 于 3 个 月 但 少 于 6 个 月 的 投 资 人 收 取 的 赎 回 费 中 不 低 于 总 额 的 50% 计 入 基 金 财 产 ; 对 持 续 持 有 期 长 于 6 个 月 的 投 资 人 收 取 的 赎 回 费 中 不 低 于 总 额 的 25% 计 入 基 金 财 产 未 计 入 基 金 财 产 的 部 分 用 于 支 付 登 记 费 和 其 他 必 要 的 手 续 费 3 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 费 率 或 收 费 方 式, 并 最 迟 应 于 新 的 费 率 或 收 费 方 式 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 36

41 4 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 反 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 形 下 根 据 市 场 情 况 制 定 基 金 促 销 计 划, 定 期 或 不 定 期 地 开 展 基 金 促 销 活 动 在 基 金 促 销 活 动 期 间, 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 必 要 手 续 后, 基 金 管 理 人 可 以 适 当 调 低 基 金 申 购 费 率 和 基 金 赎 回 费 率 ( 七 ) 申 购 份 额 与 赎 回 金 额 的 计 算 1 基 金 申 购 份 额 的 计 算 本 基 金 的 申 购 金 额 包 括 申 购 费 用 和 净 申 购 金 额, 申 购 份 额 的 计 算 公 式 为 : 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 /(1+ 申 购 费 率 ) 或, 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 - 固 定 申 购 费 金 额 申 购 费 用 = 申 购 金 额 - 净 申 购 金 额 或, 申 购 费 用 = 固 定 申 购 费 金 额 申 购 份 额 = 净 申 购 金 额 / 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 例 三 : 某 投 资 者 ( 非 养 老 金 客 户 ) 投 资 10 万 元 申 购 本 基 金, 对 应 申 购 费 率 为 1.5%, 假 设 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 其 可 得 到 的 申 购 份 额 计 算 如 下 : 净 申 购 金 额 =100,000/(1+1.5%)=98, 元 申 购 费 用 =100,000-98,522.17=1, 元 申 购 份 额 =98,522.17/1.015=97, 份 例 四 : 某 养 老 金 客 户 通 过 直 销 机 构 投 资 10 万 元 申 购 本 基 金, 其 申 购 费 金 额 为 500 元, 假 设 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 其 可 得 到 的 申 购 份 额 计 算 如 下 : 净 申 购 金 额 =100, =99, 元 申 购 份 额 =99,500/1.015=98, 份 2 基 金 赎 回 金 额 的 计 算 本 基 金 赎 回 金 额 的 计 算 公 式 为 : 赎 回 总 额 = 赎 回 份 额 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 赎 回 费 用 = 赎 回 总 额 赎 回 费 率 赎 回 金 额 = 赎 回 总 额 - 赎 回 费 用 例 五 : 某 投 资 者 赎 回 本 基 金 10 万 份 基 金 份 额, 持 有 期 三 个 月, 对 应 赎 回 费 率 为 0.5%, 假 设 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 是 元, 则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为 : 37

42 赎 回 总 额 =100, =101, 元 招 募 说 明 书 赎 回 费 用 =101, %= 元 赎 回 金 额 =101, =100, 元 3 基 金 份 额 净 值 的 计 算 T 日 的 基 金 份 额 净 值 在 当 天 收 市 后 计 算, 并 在 T+1 日 内 公 告 遇 特 殊 情 况, 根 据 基 金 合 同 约 定 或 经 中 国 证 监 会 同 意, 可 以 适 当 延 迟 计 算 或 公 告 本 基 金 基 金 份 额 净 值 的 计 算 公 式 为 :T 日 基 金 份 额 净 值 =T 日 基 金 资 产 净 值 /T 日 发 售 在 外 的 基 金 份 额 总 数 本 基 金 基 金 份 额 净 值 的 计 算, 保 留 到 小 数 点 后 3 位, 小 数 点 后 第 4 位 四 舍 五 入, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 4 申 购 份 额 的 处 理 方 式 申 购 的 有 效 份 额 为 净 申 购 金 额 除 以 当 日 的 基 金 份 额 净 值, 有 效 份 额 单 位 为 份 上 述 计 算 结 果 均 按 四 舍 五 入 方 法, 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 5 赎 回 金 额 的 处 理 方 式 赎 回 金 额 为 按 实 际 确 认 的 有 效 赎 回 份 额 乘 以 当 日 的 基 金 份 额 净 值 并 扣 除 相 应 的 费 用, 赎 回 金 额 单 位 为 元 上 述 计 算 结 果 均 按 四 舍 五 入 方 法, 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 ( 八 ) 申 购 和 赎 回 的 登 记 投 资 者 T 日 申 购 基 金 成 功 后, 正 常 情 况 下, 基 金 登 记 机 构 在 T+1 日 为 投 资 者 办 理 权 益 登 记 手 续 投 资 者 T 日 赎 回 基 金 成 功 后, 正 常 情 况 下, 基 金 登 记 机 构 在 T+1 日 为 投 资 者 办 理 扣 除 权 益 的 登 记 手 续 基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内, 对 上 述 登 记 办 理 时 间 进 行 调 整, 并 于 开 始 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 公 告 ( 九 ) 拒 绝 或 暂 停 申 购 的 情 形 及 处 理 方 式 发 生 下 列 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 拒 绝 或 暂 停 接 受 投 资 人 的 申 购 申 请 : 38

43 1 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 无 法 正 常 运 作 ; 招 募 说 明 书 2 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 ; 3 证 券 期 货 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 ; 4 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 ; 5 基 金 资 产 规 模 过 大, 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种, 或 其 他 可 能 对 基 金 业 绩 产 生 负 面 影 响, 从 而 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 ; 6 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 基 金 销 售 机 构 或 登 记 机 构 的 技 术 保 障 等 发 生 异 常 情 况 导 致 基 金 销 售 系 统 基 金 登 记 系 统 或 基 金 会 计 系 统 无 法 正 常 运 行 ; 7 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 发 生 上 述 第 项 暂 停 申 购 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 投 资 者 的 申 购 申 请 时, 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝, 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 人 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时, 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理 ( 十 ) 暂 停 赎 回 或 者 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 及 处 理 方 式 发 生 下 列 情 形 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 : 1 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 管 理 人 不 能 支 付 赎 回 款 项 ; 2 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 ; 3 证 券 期 货 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 ; 4 连 续 两 个 或 两 个 以 上 开 放 日 发 生 巨 额 赎 回 ; 5 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 基 金 销 售 机 构 或 登 记 机 构 的 技 术 保 障 等 发 生 异 常 情 况 导 致 基 金 销 售 系 统 基 金 登 记 系 统 或 基 金 会 计 系 统 无 法 正 常 运 行 ; 6 继 续 接 受 赎 回 申 请 将 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时, 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 ; 7 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 发 生 上 述 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 39

44 的, 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案, 已 确 认 的 赎 回 申 请, 基 金 管 理 人 应 足 额 支 付 ; 如 暂 时 不 能 足 额 支 付, 应 将 可 支 付 部 分 按 单 个 账 户 申 请 量 占 申 请 总 量 的 比 例 分 配 给 赎 回 申 请 人, 未 支 付 部 分 可 延 期 支 付 若 出 现 上 述 第 4 项 所 述 情 形, 按 基 金 合 同 的 相 关 条 款 处 理 基 金 份 额 持 有 人 在 申 请 赎 回 时 可 事 先 选 择 将 当 日 可 能 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 在 暂 停 赎 回 的 情 况 消 除 时, 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 赎 回 业 务 的 办 理 并 予 以 公 告 ( 十 一 ) 巨 额 赎 回 的 情 形 及 处 理 方 式 1 巨 额 赎 回 的 认 定 若 本 基 金 单 个 开 放 日 内 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 前 一 开 放 日 的 基 金 总 份 额 的 10%, 即 认 为 是 发 生 了 巨 额 赎 回 2 巨 额 赎 回 的 处 理 方 式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时, 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定 全 额 赎 回 或 部 分 延 期 赎 回 (1) 全 额 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 支 付 投 资 人 的 全 部 赎 回 申 请 时, 按 正 常 赎 回 程 序 执 行 (2) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时, 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 的 前 提 下, 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 对 于 当 日 的 赎 回 申 请, 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例, 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 对 于 未 能 赎 回 部 分, 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回 选 择 延 期 赎 回 的, 将 自 动 转 入 下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回, 直 到 全 部 赎 回 为 止 ; 选 择 取 消 赎 回 的, 当 日 未 获 受 理 的 部 分 赎 回 申 请 将 被 撤 销 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎 回 申 请 一 并 处 理, 无 优 先 权 并 以 下 一 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 计 算 赎 回 金 额, 以 此 类 推, 直 到 全 部 赎 回 为 止 如 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 未 作 明 确 选 择, 投 资 人 未 能 赎 回 部 分 作 自 动 延 期 赎 回 处 理 (3) 暂 停 赎 回 : 连 续 2 个 开 放 日 以 上 ( 含 本 数 ) 发 生 巨 额 赎 回, 如 基 金 管 理 人 40

45 认 为 有 必 要, 可 暂 停 接 受 基 金 的 赎 回 申 请 ; 已 经 接 受 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓 支 付 赎 回 款 项, 但 不 得 超 过 20 个 工 作 日, 并 应 当 在 指 定 媒 介 上 进 行 公 告 3 巨 额 赎 回 的 公 告 当 发 生 上 述 巨 额 赎 回 并 延 期 办 理 时, 基 金 管 理 人 应 当 通 过 邮 寄 传 真 或 者 招 募 说 明 书 规 定 的 其 他 方 式 在 3 个 交 易 日 内 通 知 基 金 份 额 持 有 人, 说 明 有 关 处 理 方 法, 并 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 ( 十 二 ) 暂 停 申 购 或 赎 回 的 公 告 和 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 1 发 生 上 述 暂 停 申 购 或 赎 回 情 况 的, 基 金 管 理 人 当 日 应 立 即 向 中 国 证 监 会 备 案, 并 在 规 定 期 限 内 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 公 告 2 上 述 暂 停 情 况 消 除 的, 基 金 管 理 人 应 于 重 新 开 放 日 公 布 最 近 1 个 估 值 日 的 基 金 份 额 净 值 3 基 金 管 理 人 可 以 根 据 暂 停 申 购 或 赎 回 的 时 间, 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定, 最 迟 于 重 新 开 放 日 在 指 定 媒 介 上 刊 登 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 ; 也 可 以 根 据 实 际 情 况 在 暂 停 公 告 中 明 确 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 时 间, 届 时 不 再 另 行 发 布 重 新 开 放 的 公 告 ( 十 三 ) 基 金 转 换 基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 的 规 定 决 定 开 办 本 基 金 与 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 之 间 的 转 换 业 务, 基 金 转 换 可 以 收 取 一 定 的 转 换 费, 相 关 规 则 由 基 金 管 理 人 届 时 根 据 相 关 法 律 法 规 及 基 金 合 同 的 规 定 制 定 并 公 告, 并 提 前 告 知 基 金 托 管 人 与 相 关 机 构 ( 十 四 ) 基 金 的 非 交 易 过 户 基 金 的 非 交 易 过 户 是 指 基 金 登 记 机 构 受 理 继 承 捐 赠 和 司 法 强 制 执 行 等 情 形 而 产 生 的 非 交 易 过 户 以 及 登 记 机 构 认 可 符 合 法 律 法 规 的 其 它 非 交 易 过 户 无 论 在 上 述 何 种 情 况 下, 接 受 划 转 的 主 体 必 须 是 依 法 可 以 持 有 本 基 金 基 金 份 额 的 投 资 人 继 承 是 指 基 金 份 额 持 有 人 死 亡, 其 持 有 的 基 金 份 额 由 其 合 法 的 继 承 人 继 承 ; 41

46 捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 会 团 体 ; 司 法 强 制 执 行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 强 制 划 转 给 其 他 自 然 人 法 人 或 其 他 组 织 办 理 非 交 易 过 户 必 须 提 供 基 金 登 记 机 构 要 求 提 供 的 相 关 资 料, 对 于 符 合 条 件 的 非 交 易 过 户 申 请 按 基 金 登 记 机 构 的 规 定 办 理, 并 按 基 金 登 记 机 构 规 定 的 标 准 收 费 ( 十 五 ) 基 金 的 转 托 管 基 金 份 额 持 有 人 可 办 理 已 持 有 基 金 份 额 在 不 同 销 售 机 构 之 间 的 转 托 管, 基 金 销 售 机 构 可 以 按 照 规 定 的 标 准 收 取 转 托 管 费 ( 十 六 ) 定 期 定 额 投 资 计 划 基 金 管 理 人 可 以 为 投 资 人 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划, 具 体 规 则 由 基 金 管 理 人 另 行 规 定 投 资 人 在 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 时 可 自 行 约 定 每 期 扣 款 金 额, 每 期 扣 款 金 额 必 须 不 低 于 基 金 管 理 人 在 相 关 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书 中 所 规 定 的 定 期 定 额 投 资 计 划 最 低 申 购 金 额 ( 十 七 ) 基 金 的 冻 结 解 冻 和 质 押 基 金 登 记 机 构 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 份 额 的 冻 结 与 解 冻, 以 及 登 记 机 构 认 可 符 合 法 律 法 规 的 其 他 情 况 下 的 冻 结 与 解 冻 基 金 账 户 或 基 金 份 额 被 冻 结 的, 被 冻 结 部 分 产 生 的 权 益 一 并 冻 结, 被 冻 结 部 分 份 额 仍 然 参 与 收 益 分 配 与 支 付 法 律 法 规 或 监 管 部 门 另 有 规 定 的 除 外 如 相 关 法 律 法 规 允 许 基 金 管 理 人 办 理 基 金 份 额 的 质 押 业 务 或 其 他 基 金 业 务, 基 金 管 理 人 将 制 定 和 实 施 相 应 的 业 务 规 则 ( 十 八 ) 基 金 份 额 的 交 易 和 转 让 本 基 金 的 基 金 份 额 可 以 依 法 在 证 券 交 易 所 上 市 交 易, 或 者 依 照 法 律 法 规 规 定 和 基 金 合 同 约 定 在 中 国 证 监 会 认 可 的 交 易 场 所 或 者 通 过 其 他 方 式 进 行 转 让, 具 体 规 则 由 基 金 管 理 人 另 行 规 定, 并 在 业 务 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 42

47 ( 十 九 ) 在 不 违 反 相 关 法 律 法 规 且 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 的 前 提 下, 基 金 管 理 人 可 根 据 具 体 情 况 对 上 述 申 购 和 赎 回 以 及 相 关 业 务 的 安 排 进 行 补 充 和 调 整 并 提 前 公 告 43