重 要 提 示 大 成 财 富 管 理 2020 生 命 周 期 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 本 基 金 ) 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字 号 文 核 准 募 集, 基 金 合 同 于 2006 年 9 月 13 日 正 式 生 效 本 基 金 管 理

Transcription

1 大 成 财 富 管 理 2020 生 命 周 期 证 券 投 资 基 金 更 新 的 招 募 说 明 书 摘 要 2016 年 第 1 期 基 金 管 理 人 : 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 托 管 人 : 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 二 〇 一 六 年 四 月

2 重 要 提 示 大 成 财 富 管 理 2020 生 命 周 期 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 本 基 金 ) 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字 号 文 核 准 募 集, 基 金 合 同 于 2006 年 9 月 13 日 正 式 生 效 本 基 金 管 理 人 保 证 更 新 的 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 准 确 完 整 本 更 新 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会 核 准, 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 核 准, 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证, 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 基 金 管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 诚 实 信 用 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产, 但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 投 资 有 风 险, 投 资 人 申 购 本 基 金 时 应 认 真 阅 读 本 更 新 的 招 募 说 明 书 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 本 摘 要 根 据 基 金 合 同 和 基 金 招 募 说 明 书 编 写, 并 经 中 国 证 监 会 核 准 基 金 合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 义 务 的 法 律 文 件 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额, 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人, 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受, 并 按 照 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 ( 以 下 简 称 基 金 法 ) 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 承 担 义 务 基 金 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务, 应 详 细 查 阅 基 金 合 同 本 更 新 的 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为 2016 年 3 月 13 日 ( 其 中 人 员 变 动 内 容 的 更 新 以 公 告 日 期 为 准 ), 有 关 财 务 数 据 和 基 金 净 值 表 现 截 止 日 为 2015 年 12 月 31 日, 本 报 告 中 所 列 财 务 数 据 未 经 审 计 08-1

3 一. 基 金 管 理 人 ( 一 ) 基 金 管 理 人 概 况 名 称 : 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 32 层 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 32 层 设 立 日 期 :1999 年 4 月 12 日 注 册 资 本 : 贰 亿 元 人 民 币 股 权 结 构 : 公 司 股 东 为 中 泰 信 托 有 限 责 任 公 司 ( 持 股 比 例 50%) 中 国 银 河 投 资 管 理 有 限 公 司 ( 持 股 比 例 25%) 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 ( 持 股 比 例 25%) 三 家 公 司 法 定 代 表 人 : 刘 卓 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 肖 剑 ( 二 ) 主 要 人 员 情 况 1. 公 司 高 级 管 理 人 员 董 事 会 : 刘 卓 先 生, 董 事 长, 工 学 学 士 曾 任 职 于 共 青 团 哈 尔 滨 市 委 哈 尔 滨 银 行 股 份 有 限 公 司 中 泰 信 托 有 限 责 任 公 司 ;2007 年 6 月, 任 哈 尔 滨 银 行 股 份 有 限 公 司 执 行 董 事 ;2008 年 8 月, 任 哈 尔 滨 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 秘 书 ;2012 年 4 月, 任 哈 尔 滨 银 行 股 份 有 限 公 司 副 董 事 长 ;2012 年 11 月 至 今, 任 中 泰 信 托 有 限 责 任 公 司 监 事 会 主 席 2014 年 12 月 15 日 起 任 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长 靳 天 鹏 先 生, 副 董 事 长, 国 际 法 学 硕 士 1991 年 7 月 至 1993 年 2 月, 任 职 于 共 青 团 河 南 省 委 ;1993 年 3 月 至 12 月, 任 职 于 深 圳 市 国 际 经 济 与 法 律 咨 询 公 司 ;1994 年 1 月 至 6 月, 任 职 于 深 圳 市 蛇 口 律 师 事 务 所 ;1994 年 7 月 至 1997 年 4 月, 任 职 于 蛇 口 招 商 港 务 股 份 有 限 公 司 ;1997 年 5 月 至 2015 年 1 月, 先 后 任 光 大 证 券 有 限 责 任 公 司 南 方 总 部 研 究 部 研 究 员, 南 方 总 部 机 构 管 理 部 副 总 经 理, 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 债 券 业 务 部 总 经 理 助 理, 资 产 管 理 总 部 投 资 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ), 法 律 合 规 部 副 总 经 理, 零 售 交 易 业 务 总 部 副 总 经 理 罗 登 攀 先 生, 董 事 总 经 理, 耶 鲁 大 学 经 济 学 博 士 具 注 册 金 融 分 析 师 (CFA) 金 融 风 险 管 理 师 (FRM) 资 格 曾 任 毕 马 威 (KPMG) 法 律 诉 讼 部 资 深 咨 询 师 金 融 部 资 深 咨 询 师, 以 及 SLCG 证 券 诉 讼 和 咨 询 公 司 合 伙 人 ;2009 年 至 2012 年, 任 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 规 08-2

4 划 委 专 家 顾 问 委 员, 机 构 部 创 新 处 负 责 人, 兼 任 国 家 千 人 计 划 专 家 ;2013 年 2 月 至 2014 年 10 月, 任 中 信 并 购 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 总 经 理, 执 委 会 委 员 2014 年 11 月 26 日 起 任 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 2015 年 3 月 起 兼 任 大 成 国 际 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 长 2015 年 10 月 起 兼 任 大 成 国 际 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 总 经 理 周 雄 先 生, 董 事, 金 融 学 博 士, 北 京 大 学 光 华 管 理 学 院 高 级 管 理 人 员 工 商 管 理 硕 士 (EMBA) 1987 年 8 月 至 1993 年 4 月, 任 厦 门 大 学 财 经 系 教 师 ;1993 年 4 月 至 1996 年 8 月, 任 华 夏 证 券 有 限 公 司 厦 门 分 公 司 经 理 ;1996 年 8 月 至 1999 年 2 月, 任 人 民 日 报 社 事 业 发 展 局 企 业 管 理 处 副 处 长 ;1999 年 2 月 至 今 任 职 于 中 泰 信 托 有 限 责 任 公 司, 历 任 副 总 裁 总 裁, 现 任 中 泰 信 托 有 限 责 任 公 司 董 事 总 裁 孙 学 林 先 生, 董 事, 博 士 研 究 生 在 读 具 注 册 会 计 师 注 册 资 产 评 估 师 资 格 现 任 中 国 银 河 投 资 管 理 有 限 公 司 投 资 二 部 董 事 总 经 理 投 资 决 策 委 员 会 委 员 2012 年 6 月 起, 兼 任 镇 江 银 河 创 业 投 资 有 限 公 司 总 经 理 投 资 决 策 委 员 会 委 员 黄 隽 女 士, 独 立 董 事, 经 济 学 博 士 现 任 中 国 人 民 大 学 经 济 学 院 教 授 博 士 生 导 师, 中 国 人 民 大 学 经 济 学 院 院 长 助 理, 中 国 人 民 大 学 艺 术 品 金 融 研 究 所 副 所 长 叶 林 先 生, 独 立 董 事, 法 学 博 士 现 任 中 国 人 民 大 学 法 学 院 教 授 民 商 法 教 研 室 主 任, 博 士 研 究 生 导 师 国 家 社 会 科 学 重 点 基 地 中 国 民 商 事 法 律 科 学 研 究 中 心 兼 职 教 授 吉 敏 女 士, 独 立 董 事, 金 融 学 博 士, 现 任 东 北 财 经 大 学 讲 师, 教 研 室 主 任, 东 北 财 经 大 学 金 融 学 国 家 级 教 学 团 队 成 员, 东 北 财 经 大 学 开 发 金 融 研 究 中 心 助 理 研 究 员, 主 要 从 事 金 融 业 产 业 组 织 结 构 银 行 业 竞 争 方 面 的 研 究 参 与 两 项 国 家 自 然 科 学 基 金 三 项 国 家 社 科 基 金 三 项 教 育 部 人 文 社 会 科 学 一 般 项 目 多 项 省 级 创 新 团 队 项 目, 并 负 责 撰 写 项 目 总 结 报 告, 在 国 内 财 经 类 期 刊 发 表 多 篇 学 术 论 文 金 李 先 生, 独 立 董 事, 博 士 现 任 英 国 牛 津 大 学 商 学 院 终 身 教 职 正 教 授 ( 博 士 生 导 师 ) 和 北 京 大 学 光 华 管 理 学 院 讲 席 教 授 ( 博 士 生 导 师 ), 金 融 系 联 合 系 主 任, 院 长 助 理, 北 京 大 学 国 家 金 融 研 究 中 心 主 任 曾 在 美 国 哈 佛 大 学 商 学 院 任 教 十 多 年, 并 兼 任 哈 佛 大 学 费 正 清 东 亚 研 究 中 心 执 行 理 事 监 事 会 : 陈 希 先 生, 监 事 长, 中 国 人 民 大 学 经 济 学 专 业 研 究 生, 高 级 经 济 师 2006 年 被 亚 洲 风 险 与 危 机 管 理 协 会 授 予 企 业 风 险 管 理 师 资 格 2007 年 起 任 中 国 银 河 投 资 管 理 有 限 公 司 董 事 常 务 副 总 裁 ( 至 2012 年 7 月 ) 党 委 委 员 ;2010 年 7 月 起, 兼 任 吉 林 省 国 家 生 物 产 业 创 业 投 资 有 限 责 任 公 司 董 事 长 兼 总 经 理 吉 林 省 国 家 汽 车 电 子 产 业 创 业 投 资 有 限 责 任 公 司 08-3

5 董 事,2012 年 6 月 起, 兼 任 镇 江 银 河 创 业 投 资 有 限 公 司 董 事 长 ;2012 年 7 月 起 至 今, 任 中 国 银 河 投 资 管 理 有 限 公 司 总 裁 蒋 卫 强 先 生, 职 工 监 事, 经 济 学 硕 士 1997 年 7 月 至 1998 年 10 月 任 杭 州 益 和 电 脑 公 司 开 发 部 软 件 工 程 师 1998 年 10 月 至 1999 年 8 月 任 杭 州 新 利 电 子 技 术 有 限 公 司 电 子 商 务 部 高 级 程 序 员 1999 年 8 月 加 入 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司, 历 任 信 息 技 术 部 系 统 开 发 员 金 融 工 程 部 高 级 工 程 师 监 察 稽 核 部 总 监 助 理 信 息 技 术 部 副 总 监 风 险 管 理 部 副 总 监, 现 任 风 险 管 理 部 总 监 吴 萍 女 士, 职 工 监 事, 文 学 学 士 1991 年 至 1992 年 任 中 国 农 业 银 行 深 圳 分 行 国 际 业 务 部 会 计 1993 年 至 1998 年 任 日 本 三 和 银 行 深 圳 分 行 单 证 部 信 贷 部 主 任 1999 年 至 2009 年 任 普 华 永 道 会 计 师 事 务 所 深 圳 分 所 审 计 部 经 理 高 级 经 理 2010 年 6 月 加 入 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司, 历 任 计 划 财 务 部 高 级 会 计 师 总 监 助 理, 现 任 计 划 财 务 部 副 总 监 其 他 高 级 管 理 人 员 : 杜 鹏 女 士, 督 察 长, 研 究 生 学 历 1992 年 年, 历 任 原 中 国 银 行 陕 西 省 信 托 咨 询 公 司 证 券 部 驻 上 交 所 出 市 代 表 上 海 业 务 部 负 责 人 ;1994 年 年, 历 任 广 东 省 南 方 金 融 服 务 总 公 司 投 资 基 金 管 理 部 证 券 投 资 部 副 经 理 广 东 华 侨 信 托 投 资 公 司 证 券 总 部 资 产 管 理 部 经 理 ;1998 年 9 月 参 与 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司 的 筹 建 ;1999 年 3 月 起, 任 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 2009 年 3 月 2015 年 7 月 兼 任 大 成 国 际 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 钟 鸣 远 先 生, 副 总 经 理, 金 融 学 硕 士 曾 任 国 家 开 发 银 行 深 圳 分 行 资 金 计 划 部 职 员, 联 合 证 券 有 限 责 任 公 司 固 定 收 益 部 投 资 经 理, 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 固 定 收 益 部 研 究 员, 新 华 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 固 定 收 益 部 高 级 投 资 经 理, 易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 固 定 收 益 总 部 总 经 理 兼 固 定 收 益 投 资 部 总 经 理 2014 年 3 月 加 入 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司, 任 公 司 助 理 总 经 理 2014 年 11 月 起 兼 任 大 成 国 际 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 2015 年 1 月 起 任 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 肖 剑 先 生, 副 总 经 理, 公 共 管 理 硕 士 曾 任 深 圳 市 南 山 区 委 ( 政 府 ) 办 公 室 副 主 任, 深 圳 市 广 聚 能 源 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 兼 广 聚 投 资 控 股 公 司 执 行 董 事 总 经 理, 深 圳 市 人 民 政 府 国 有 资 产 监 督 管 理 委 员 会 副 处 长 处 长 2015 年 1 月 加 入 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司, 任 公 司 副 总 经 理 温 智 敏 先 生, 副 总 经 理, 哈 佛 大 学 法 学 博 士 2000 至 2002 年 就 职 于 Hunton & Williams 美 国 及 国 际 律 师 事 务 所,2002 至 2006 年 任 中 银 国 际 投 行 业 务 副 总 裁,2006 至 2009 年 任 香 港 三 山 投 资 公 司 董 事 总 经 理,2009 至 2014 年 任 标 准 银 行 亚 洲 有 限 公 司 董 事 总 经 理 兼 中 国 投 08-4

6 行 业 务 主 管 2015 年 4 月 加 入 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司, 出 任 首 席 战 略 官,2015 年 8 月 起 任 公 司 副 总 经 理 周 立 新 先 生, 副 总 经 理, 大 学 本 科 学 历 曾 任 新 疆 精 河 县 党 委 办 公 室 机 要 员 新 疆 精 河 县 团 委 副 书 记 新 疆 精 河 县 人 民 政 府 体 改 委 副 主 任 新 疆 精 河 县 八 家 户 农 场 党 委 书 记 新 疆 博 尔 塔 拉 蒙 古 自 治 州 团 委 副 书 记 及 少 工 委 主 任 江 苏 省 铁 路 发 展 股 份 有 限 公 司 办 公 室 主 任 江 苏 省 铁 路 发 展 股 份 有 限 公 司 控 股 企 业 及 江 苏 省 铁 路 实 业 集 团 有 限 公 司 控 股 企 业 负 责 人 中 国 华 闻 投 资 控 股 有 限 公 司 燃 气 战 略 管 理 部 项 目 经 理 2005 年 1 月 加 入 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司, 历 任 客 户 服 务 中 心 总 监 助 理 市 场 部 副 总 经 理 上 海 分 公 司 副 总 经 理 客 户 服 务 部 总 监 兼 上 海 分 公 司 总 经 理 公 司 助 理 总 经 理,2015 年 8 月 起 任 公 司 副 总 经 理 2. 基 金 经 理 (1) 现 任 基 金 经 理 周 德 昕 先 生, 财 务 管 理 学 硕 士,13 年 证 券 从 业 经 历 曾 任 职 于 哈 里 投 资 有 限 公 司 新 疆 证 券 有 限 责 任 公 司 及 广 发 证 券 股 份 有 限 公 司, 从 事 投 资 研 究 工 作 2007 年 3 月 至 2012 年 3 月 任 职 于 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司, 历 任 高 级 研 究 员 研 究 组 长 助 理 基 金 经 理 及 招 商 大 盘 蓝 筹 股 票 型 证 券 投 资 基 金 及 招 商 中 小 盘 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 2012 年 4 月 至 2014 年 4 月 任 职 于 安 信 证 券 股 份 有 限 公 司, 历 任 证 券 投 资 部 执 行 总 经 理 及 资 产 管 理 部 副 总 经 理 2014 年 4 月 加 入 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司, 现 任 股 票 投 资 部 成 长 组 投 资 总 监 2014 年 6 月 26 日 起 任 大 成 财 富 管 理 2020 生 命 周 期 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 2015 年 5 月 23 日 至 2015 年 7 月 2 日 任 大 成 新 锐 产 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理,2015 年 7 月 3 日 起 任 大 成 新 锐 产 业 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 具 有 基 金 从 业 资 格 国 籍 : 中 国 (2) 历 任 基 金 经 理 历 任 基 金 经 理 姓 名 瞿 蕴 理 占 冠 良 曹 雄 飞 管 理 本 基 金 时 间 2006 年 9 月 13 日 至 2007 年 6 月 26 日 2007 年 6 月 27 日 至 2010 年 2 月 11 日 2010 年 2 月 12 至 2014 年 6 月 25 日 宋 向 宇 2013 年 4 月 8 日 至 2014 年 8 月 22 日 3 公 司 投 资 决 策 委 员 会 ( 股 票 投 资 ) 公 司 股 票 投 资 决 策 委 员 会 由 9 名 成 员 组 成, 名 单 如 下 : 周 德 昕, 股 票 投 资 部 成 长 组 投 资 总 监, 大 成 财 富 管 理 2020 生 命 周 期 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 及 大 成 新 锐 产 业 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 股 票 投 资 决 策 委 员 会 委 员 ; 李 本 刚, 股 08-5

7 票 投 资 部 总 监, 大 成 内 需 增 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 大 成 睿 景 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 股 票 投 资 决 策 委 员 会 委 员 ; 王 文 祥, 研 究 部 总 监 兼 任 社 保 基 金 及 机 构 投 资 部 总 监, 股 票 投 资 决 策 委 员 会 委 员 ; 于 雷, 交 易 管 理 部 总 监, 股 票 投 资 决 策 委 员 会 委 员 ; 蒋 卫 强, 风 险 管 理 部 总 监, 股 票 投 资 决 策 委 员 会 委 员 ; 孙 蓓 琳, 股 票 投 资 部 混 合 组 投 资 总 监, 大 成 积 极 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 大 成 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 股 票 投 资 决 策 委 员 会 委 员 ; 徐 彦, 大 成 策 略 回 报 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 大 成 竞 争 优 势 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 大 成 高 新 技 术 产 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 景 阳 领 先 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 股 票 投 资 决 策 委 员 会 委 员 ; 石 国 武, 股 票 投 资 部 价 值 组 投 资 总 监, 大 成 价 值 增 长 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 大 成 优 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 (LOF) 基 金 经 理, 股 票 投 资 决 策 委 员 会 委 员 ; 苏 秉 毅, 数 量 与 指 数 投 资 部 副 总 监, 中 证 500 沪 市 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 大 成 中 证 100 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 大 成 深 证 成 份 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 大 成 中 证 互 联 网 金 融 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 大 成 沪 深 300 指 数 证 券 投 资 基 金, 大 成 核 心 双 动 力 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 股 票 投 资 决 策 委 员 会 委 员 二. 基 金 托 管 人 ( 一 ) 基 本 情 况 名 称 : 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 中 国 银 行 ) 住 所 及 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 1 号 首 次 注 册 登 记 日 期 :1983 年 10 月 31 日 注 册 资 本 : 人 民 币 贰 仟 柒 佰 玖 拾 壹 亿 肆 仟 柒 佰 贰 拾 贰 万 叁 仟 壹 佰 玖 拾 伍 元 整 法 定 代 表 人 : 田 国 立 基 金 托 管 业 务 批 准 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 基 字 号 托 管 部 门 信 息 披 露 联 系 人 : 王 永 民 传 真 :(010) 中 国 银 行 客 服 电 话 :95566 ( 二 ) 基 金 托 管 部 门 及 主 要 人 员 情 况 中 国 银 行 托 管 业 务 部 设 立 于 1998 年, 现 有 员 工 110 余 人, 大 部 分 员 工 具 有 丰 富 的 银 行 证 券 基 金 信 托 从 业 经 验, 且 具 有 海 外 工 作 学 习 或 培 训 经 历,60% 以 上 的 员 工 具 有 硕 士 以 上 学 位 或 高 级 职 称 为 给 客 户 提 供 专 业 化 的 托 管 服 务, 中 国 银 行 已 在 境 内 外 分 行 开 展 托 08-6

8 管 业 务 作 为 国 内 首 批 开 展 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 的 商 业 银 行, 中 国 银 行 拥 有 证 券 投 资 基 金 基 金 ( 一 对 多 一 对 一 ) 社 保 基 金 保 险 资 金 QFII RQFII QDII 境 外 三 类 机 构 券 商 资 产 管 理 计 划 信 托 计 划 企 业 年 金 银 行 理 财 产 品 股 权 基 金 私 募 基 金 资 金 托 管 等 门 类 齐 全 产 品 丰 富 的 托 管 业 务 体 系 在 国 内, 中 国 银 行 首 家 开 展 绩 效 评 估 风 险 分 析 等 增 值 服 务, 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化 的 托 管 增 值 服 务, 是 国 内 领 先 的 大 型 中 资 托 管 银 行 ( 三 ) 证 券 投 资 基 金 托 管 情 况 截 至 2015 年 12 月 31 日, 中 国 银 行 已 托 管 418 只 证 券 投 资 基 金, 其 中 境 内 基 金 390 只, QDII 基 金 28 只, 覆 盖 了 股 票 型 债 券 型 混 合 型 货 币 型 指 数 型 等 多 种 类 型 的 基 金, 满 足 了 不 同 客 户 多 元 化 的 投 资 理 财 需 求, 基 金 托 管 规 模 位 居 同 业 前 列 ( 四 ) 托 管 业 务 的 内 部 控 制 制 度 中 国 银 行 托 管 业 务 部 风 险 管 理 与 控 制 工 作 是 中 国 银 行 全 面 风 险 控 制 工 作 的 组 成 部 分, 秉 承 中 国 银 行 风 险 控 制 理 念, 坚 持 规 范 运 作 稳 健 经 营 的 原 则 中 国 银 行 托 管 业 务 部 风 险 控 制 工 作 贯 穿 业 务 各 环 节, 通 过 风 险 识 别 与 评 估 风 险 控 制 措 施 设 定 及 制 度 建 设 内 外 部 检 查 及 审 计 等 措 施 强 化 托 管 业 务 全 员 全 面 全 程 的 风 险 管 控 2007 年 起, 中 国 银 行 连 续 聘 请 外 部 会 计 会 计 师 事 务 所 开 展 托 管 业 务 内 部 控 制 审 阅 工 作 先 后 获 得 基 于 SAS70 AAF01/06 ISAE3402 和 SSAE16 等 国 际 主 流 内 控 审 阅 准 则 的 无 保 留 意 见 的 审 阅 报 告 2014 年, 中 国 银 行 同 时 获 得 了 基 于 ISAE3402 和 SSAE16 双 准 则 的 内 部 控 制 审 计 报 告 中 国 银 行 托 管 业 务 内 控 制 度 完 善, 内 控 措 施 严 密, 能 够 有 效 保 证 托 管 资 产 的 安 全 ( 五 ) 托 管 人 对 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序 根 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 的 相 关 规 定, 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 违 反 法 律 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定, 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的, 应 当 拒 绝 执 行, 及 时 通 知 基 金 管 理 人, 并 及 时 向 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 报 告 基 金 托 管 人 如 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 已 经 生 效 的 投 资 指 令 违 反 法 律 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定, 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的, 应 当 及 时 通 知 基 金 管 理 人, 并 及 时 向 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 报 告 08-7

9 三. 相 关 服 务 机 构 ( 一 ) 销 售 机 构 及 联 系 人 1. 直 销 机 构 名 称 : 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 32 层 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 32 层 法 定 代 表 人 : 刘 卓 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 王 为 开 公 司 网 址 : 全 国 统 一 客 户 服 务 号 码 : ( 免 固 话 长 途 费 ) 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司 现 分 别 在 深 圳 上 海 设 有 投 资 理 财 中 心 : (1) 大 成 基 金 深 圳 投 资 理 财 中 心 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 32 层 联 系 人 : 肖 成 卫 白 小 雪 电 话 : / / / 传 真 : / / / 代 销 机 构 (1) 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 1 号 法 定 代 表 人 : 田 国 立 客 服 电 话 :95566 联 系 人 : 王 娟 电 话 : 传 真 : 网 址 : (2) 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 69 号 08-8

10 法 定 代 表 人 : 刘 士 余 客 服 电 话 :95599 电 话 : 传 真 : 网 址 : (3) 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号 法 定 代 表 人 : 姜 建 清 客 服 电 话 :95588 联 系 人 : 陶 仲 伟 电 话 : 传 真 : 网 址 : (4) 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 25 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 1 号 长 安 兴 融 中 心 1 号 楼 法 定 代 表 人 : 王 洪 章 联 系 人 : 王 嘉 朔 电 话 :: 传 真 : 客 服 电 话 :95533 网 址 : (5) 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 法 定 代 表 人 : 李 建 红 客 服 电 话 :95555 联 系 人 : 邓 炯 鹏 电 话 : 传 真 : 网 址 : 08-9

11 (6) 上 海 浦 东 发 展 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路 500 号 办 公 地 址 : 上 海 市 中 山 东 一 路 12 号 法 定 代 表 人 : 吉 晓 辉 联 系 人 : 高 天 虞 谷 云 客 服 热 线 :95528 电 话 : 传 真 : 网 址 : (7) 平 安 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 中 国 深 圳 市 深 南 中 路 1099 号 法 定 代 表 人 : 孙 建 一 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 张 莉 客 户 服 务 热 线 : 网 址 : (8) 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 办 公 地 址 : 福 州 市 五 一 中 路 元 洪 大 厦 25 层 法 定 代 表 人 : 高 建 平 电 话 :: 传 真 : 联 系 人 : 刘 玲 客 户 服 务 电 话 :95561 网 址 : (9) 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 25 号 中 国 光 大 中 心 法 定 代 表 人 : 唐 双 宁 客 服 电 话 :95595 联 系 人 : 朱 红 08-10

12 电 话 : 传 真 : 网 址 : (10) 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 东 城 区 正 义 路 4 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 2 号 法 定 代 表 人 : 洪 崎 客 服 电 话 :95568 联 系 人 : 王 继 伟 电 话 : 传 真 : 网 址 : (11) 广 发 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 广 州 市 越 秀 区 东 风 东 路 713 号 法 定 代 表 人 : 董 建 岳 客 服 电 话 :95508 电 话 : 网 址 : (12) 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 宣 武 门 西 大 街 131 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 宣 武 门 西 大 街 131 号 法 定 代 表 人 : 李 国 华 客 户 服 务 电 话 :95580 传 真 : 联 系 人 : 王 硕 网 址 : (13) 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 大 道 981 号 法 定 代 表 人 : 胡 平 西 客 服 电 话 :

13 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 施 传 荣 网 址 : (14) 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 宁 波 市 江 东 区 中 山 东 路 294 号 法 定 代 表 人 : 陆 华 裕 联 系 人 : 胡 技 勋 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 96528( 宁 波 杭 州 南 京 深 圳 苏 州 温 州 ) ( 北 京 上 海 ) 网 址 : (15) 浙 商 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 杭 州 市 庆 春 路 288 号 ( 办 公 地 址 同 注 册 地 址 ) 法 定 代 表 人 : 沈 仁 康 联 系 人 : 唐 燕 客 户 服 务 热 线 : 电 话 : 传 真 : 网 址 : (16) 东 莞 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 东 莞 市 运 河 东 一 路 193 号 法 定 代 表 人 : 卢 国 锋 联 系 人 : 陈 幸 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 :96228 网 址 : (17) 北 京 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 甲 17 号 首 层 08-12

14 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 丙 17 号 法 定 代 表 人 : 闫 冰 竹 联 系 人 : 孔 超 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 :95526 公 司 网 站 : (18) 青 岛 银 行 股 份 有 限 公 司 地 址 : 青 岛 市 市 南 区 香 港 中 路 68 号 华 普 大 厦 法 定 代 表 人 : 张 广 鸿 联 系 人 : 滕 克 李 佳 程 联 系 电 话 : 客 服 电 话 :96588( 青 岛 ) ( 全 国 ) 网 址 : (19) 温 州 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 温 州 市 车 站 大 道 华 海 广 场 1 号 楼 办 公 地 址 : 温 州 市 车 站 大 道 196 号 法 定 代 表 人 : 邢 增 福 联 系 人 : 林 波 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 热 线 :96699 浙 江 省 外 网 址 : (20) 杭 州 银 行 股 份 有 限 公 司 办 公 地 址 : 杭 州 庆 春 路 46 号 法 定 代 表 人 : 吴 太 普 联 系 人 : 严 峻 联 系 电 话 : 客 服 电 话 :95398 公 司 网 站 :

15 (21) 渤 海 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 天 津 市 河 西 区 马 场 道 号 法 定 代 表 人 : 刘 宝 凤 客 服 电 话 : 联 系 人 : 王 宏 电 话 : 传 真 : 网 址 : (22) 江 苏 银 行 股 份 有 限 公 司 地 址 : 南 京 市 洪 武 北 路 55 号 法 定 代 表 人 : 夏 平 联 系 人 : 田 春 慧 客 户 服 务 电 话 : 电 话 : 传 真 : 网 址 : (23) 北 京 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 阜 成 门 内 大 街 410 号 法 定 代 表 人 : 王 金 山 联 系 人 : 董 汇 联 系 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 :96198 网 址 : (24) 张 家 港 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 张 家 港 市 杨 舍 镇 人 民 中 路 66 号 法 定 代 表 人 : 王 自 忠 客 服 电 话 : 联 系 人 : 施 圆 圆 电 话 :

16 传 真 : 网 址 : (25) 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 22 号 办 公 地 址 : 北 京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 22 号 客 服 电 话 :95577 法 定 代 表 人 : 吴 建 联 系 人 : 李 慧 电 话 : 传 真 : 网 址 : (26) 洛 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 洛 阳 市 洛 龙 区 开 元 大 道 256 号 办 公 地 址 : 洛 阳 市 洛 龙 区 开 元 大 道 256 号 客 服 电 话 : 法 定 代 表 人 : 王 建 甫 联 系 人 : 胡 艳 丽 电 话 : 传 真 : 网 址 : (27) 深 圳 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 深 南 东 路 3038 号 合 作 金 融 大 厦 法 定 代 表 人 : 李 伟 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 王 璇 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (28) 哈 尔 滨 银 行 股 份 有 限 公 司 住 所 : 哈 尔 滨 市 道 里 区 尚 志 大 街 160 号 08-15

17 办 公 地 址 : 哈 尔 滨 市 道 里 区 尚 志 大 街 160 号 法 人 : 郭 志 文 联 系 人 : 遇 玺 联 系 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 :95537 公 司 网 址 : (29) 大 连 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 大 连 市 中 山 区 中 山 路 88 号 天 安 国 际 大 厦 49 楼 法 定 代 表 人 : 陈 占 维 客 服 电 话 : 联 系 人 : 李 格 格 电 话 :: 传 真 : 网 址 : (30) 郑 州 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 郑 州 市 郑 东 新 区 商 务 外 环 路 22 号 法 定 代 表 人 : 王 天 宇 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (31) 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 商 城 路 618 号 法 定 代 表 人 : 杨 德 红 客 服 电 话 : / 网 址 : 联 系 人 : 芮 敏 祺 朱 雅 崴 联 系 电 话 : 电 话 : 传 真 : 网 址 :

18 (32) 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 安 立 路 66 号 4 号 楼 法 定 代 表 人 : 王 常 青 客 服 电 话 : 联 系 人 : 权 唐 电 话 : 传 真 : 网 址 : (33) 中 信 证 券 ( 山 东 ) 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 青 岛 市 崂 山 区 苗 岭 路 29 号 澳 柯 玛 大 厦 15 层 ( 室 ) 办 公 地 址 : 青 岛 市 东 海 西 路 28 号 法 定 代 表 人 : 杨 宝 林 客 服 电 话 : 联 系 人 : 吴 忠 超 电 话 : 传 真 : 网 址 : (34) 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 深 南 路 7088 号 招 商 银 行 大 厦 法 定 代 表 人 : 王 东 明 客 服 电 话 : 联 系 人 : 顾 凌 电 话 : 传 真 : 网 址 : (35) 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 35 号 国 际 企 业 大 厦 C 座 法 定 代 表 人 : 陈 有 安 客 服 电 话 : 联 系 人 : 宋 明 08-17

19 联 系 电 话 : 传 真 : 网 址 : (36) 中 国 国 际 金 融 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 建 国 门 外 大 街 1 号 国 贸 大 厦 2 座 27 层 及 28 层 办 公 地 址 : 北 京 市 建 国 门 外 大 街 甲 6 号 SK 大 厦 法 定 代 表 人 : 丁 学 东 联 系 人 : 杨 涵 宇 电 话 : 网 址 : (37) 国 信 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 罗 湖 区 红 岭 中 路 1012 号 国 信 证 券 大 厦 六 层 法 定 代 表 人 : 何 如 客 服 电 话 :95536 联 系 人 : 周 杨 电 话 : 传 真 : 网 址 : (38) 国 联 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 江 苏 省 无 锡 市 县 前 东 街 168 号 法 定 代 表 人 : 姚 志 勇 客 服 电 话 : 联 系 人 : 沈 刚 电 话 : 传 真 : 网 址 : (39) 国 海 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 广 西 南 宁 市 滨 湖 路 46 号 办 公 地 址 : 广 西 南 宁 市 滨 湖 路 46 号 客 服 电 话 : ( 全 国 ) 96100( 广 西 ) 08-18

20 法 定 代 表 人 : 刘 峻 联 系 人 : 覃 清 芳 电 话 : 传 真 : 网 址 : (40) 国 都 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 东 城 区 东 直 门 南 大 街 3 号 国 华 投 资 大 厦 9 层 10 层 法 定 代 表 人 : 常 喆 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 黄 静 电 话 : 传 真 : 网 址 : (41) 国 元 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 安 徽 省 合 肥 市 寿 春 路 179 号 法 定 代 表 人 : 蔡 咏 联 系 电 话 : 客 服 电 话 : 联 系 人 : 李 蔡 电 话 : 传 真 : 网 址 : (42) 国 金 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 成 都 市 东 城 根 上 街 95 号 法 定 代 表 人 : 冉 云 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 刘 婧 漪 电 话 : 传 真 : 网 址 :

21 (43) 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 江 苏 大 厦 A 座 层 法 定 代 表 人 : 宫 少 林 客 服 电 话 : 联 系 人 : 黄 婵 君 电 话 : 传 真 : 网 址 : (44) 广 发 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 广 州 天 河 区 天 河 北 路 号 大 都 会 广 场 43 楼 ( 房 ) 办 公 地 址 : 广 东 省 广 州 天 河 北 路 大 都 会 广 场 楼 法 定 代 表 人 : 孙 树 明 客 服 电 话 :95575 联 系 人 : 黄 岚 电 话 : 传 真 : 网 址 : (45) 华 福 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 福 州 市 五 四 路 157 号 新 天 地 大 厦 7 8 层 法 定 代 表 人 : 黄 金 琳 客 服 电 话 : 联 系 人 : 张 宗 锐 电 话 : 传 真 : 网 址 : (46) 广 州 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 广 州 市 先 烈 中 路 69 号 东 山 广 场 主 楼 十 七 楼 法 定 代 表 人 : 邱 三 发 客 服 电 话 :

22 联 系 人 : 林 洁 茹 联 系 电 话 : 传 真 : 网 址 : (47) 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 淮 海 中 路 98 号 法 定 代 表 人 : 王 开 国 客 服 电 话 : 联 系 人 : 李 笑 鸣 电 话 : 传 真 : 网 址 : (48) 华 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 江 苏 省 南 京 市 中 山 东 路 90 号 华 泰 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 吴 万 善 客 服 电 话 : 联 系 人 : 庞 晓 芸 电 话 : 传 真 : 网 址 : (49) 申 万 宏 源 西 部 证 券 有 限 公 司 注 册 地 址 : 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 ( 新 市 区 ) 北 京 南 路 358 号 大 成 国 际 大 厦 20 楼 2005 室 办 公 地 址 : 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 ( 新 市 区 ) 北 京 南 路 358 号 大 成 国 际 大 厦 20 楼 2005 室 法 定 代 表 人 : 许 建 平 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 李 巍 客 户 服 务 电 话 :

23 网 址 : (50) 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 福 州 市 湖 东 路 268 号 法 定 代 表 人 : 兰 荣 客 户 服 务 电 话 :95562 联 系 人 : 夏 中 苏 电 话 : 传 真 : 网 址 : (51) 长 江 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 武 汉 市 新 华 路 特 8 号 长 江 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 杨 泽 柱 客 户 服 务 热 线 : 联 系 人 : 奚 博 宇 电 话 : 传 真 : 网 址 : (52) 安 信 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 4018 号 安 联 大 厦 35 层 28 层 A02 单 元 法 定 代 表 人 : 牛 冠 兴 客 服 电 话 : 联 系 人 : 陈 剑 虹 电 话 : 传 真 : 网 址 : (53) 渤 海 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 天 津 市 经 济 技 术 开 发 区 第 二 大 街 42 号 写 字 楼 101 室 法 定 代 表 人 : 王 春 峰 联 系 人 : 蔡 霆 电 话 :

24 传 真 : 客 服 电 话 : 网 址 : (54) 长 城 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 6008 号 特 区 报 业 大 厦 层 法 定 代 表 人 : 杨 光 裕 客 户 服 务 热 线 : 联 系 人 : 高 峰 电 话 : 传 真 : 网 址 : (55) 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 办 公 地 址 : 上 海 市 静 安 区 新 闸 路 1508 号 法 定 代 表 人 : 薛 峰 客 服 电 话 : 联 系 人 : 刘 晨 电 话 : 传 真 : 网 址 : (56) 浙 商 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 杭 大 路 1 号 黄 龙 世 纪 广 场 A 座 6-7 楼 法 定 代 表 人 : 吴 承 根 联 系 人 : 张 智 电 话 : 客 服 电 话 :95345 网 址 : (57) 平 安 证 券 有 限 责 任 公 司 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 大 中 华 国 际 交 易 广 场 8 楼 法 定 代 表 人 : 谢 永 林 客 服 电 话 :95511 转

25 联 系 人 : 吴 琼 电 话 : 传 真 : 网 址 : (58) 东 莞 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 东 莞 市 莞 城 区 可 园 南 路 1 号 金 源 中 心 30 楼 法 定 代 表 人 : 张 运 勇 客 服 电 话 : 联 系 人 : 梁 健 伟 电 话 : 传 真 : 网 址 : (59) 东 海 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 江 苏 省 常 州 市 延 陵 西 路 23 号 投 资 广 场 楼 办 公 地 址 : 上 海 市 东 方 路 1928 号 东 海 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 朱 科 敏 客 服 电 话 :95531 免 费 服 务 热 线 :95531 联 系 人 : 梁 旭 电 话 : 传 真 : 网 址 : (60) 东 北 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 长 春 市 自 由 大 路 1138 号 办 公 地 址 : 长 春 市 自 由 大 路 1138 号 法 定 代 表 人 : 杨 树 财 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 安 岩 岩 电 话 : 网 址 :

26 (61) 中 银 国 际 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 200 号 中 银 大 厦 39 层 法 定 代 表 人 : 许 刚 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 王 炜 哲 电 话 : 传 真 : 网 址 : (62) 世 纪 证 券 有 限 责 任 公 司 办 公 地 址 : 深 圳 市 深 南 大 道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 楼 法 定 代 表 人 : 姜 昧 军 客 服 电 话 : 联 系 人 : 袁 媛 电 话 : 传 真 : 网 址 : (63) 中 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 办 公 地 址 : 山 东 省 济 南 市 经 十 路 号 法 定 代 表 人 : 李 玮 客 户 服 务 电 话 :95538 联 系 人 : 吴 阳 电 话 : 传 真 : 网 址 : (64) 中 航 证 券 有 限 公 司 注 册 地 址 : 南 昌 市 红 谷 滩 新 区 红 谷 中 大 道 1619 号 国 际 金 融 大 厦 A 座 41 楼 办 公 地 址 : 南 昌 市 红 谷 滩 新 区 红 谷 中 大 道 1619 号 国 际 金 融 大 厦 A 座 41 楼 法 人 代 表 : 王 宜 四 客 户 服 务 热 线 : 联 系 人 : 戴 蕾 08-25

27 电 话 : 传 真 : 网 址 : (65) 湘 财 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 长 沙 市 黄 兴 中 路 63 号 中 山 国 际 大 厦 12 楼 法 定 代 表 人 : 林 俊 波 客 服 电 话 : 联 系 人 : 钟 康 莺 电 话 : 传 真 : 网 址 : (66) 华 林 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 民 田 路 178 号 华 融 大 厦 5 6 楼 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 民 田 路 178 号 华 融 大 厦 5 6 楼 法 定 代 表 人 : 宋 志 江 客 服 电 话 : 联 系 人 : 李 琳 电 话 : 传 真 : 网 址 : (67) 华 西 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 四 川 省 成 都 市 陕 西 街 239 号 法 定 代 表 人 : 杨 炯 洋 客 户 服 务 热 线 : 联 系 人 : 金 达 勇 电 话 : 传 真 : 网 址 : (68) 华 安 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 安 徽 省 合 肥 市 长 江 中 路 357 号 08-26

28 法 定 代 表 人 : 李 工 客 服 电 话 : 联 系 人 : 甘 霖 电 话 : 传 真 : 网 址 : (69) 华 宝 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 环 球 金 融 中 心 57 楼 法 定 代 表 人 : 陈 林 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 刘 闻 川 电 话 : 传 真 : 网 址 : (70) 方 正 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 湖 南 省 长 沙 市 芙 蓉 中 路 二 段 华 侨 国 际 大 厦 层 法 定 代 表 人 : 雷 杰 客 服 电 话 :95571 联 系 人 : 徐 锦 福 电 话 : 传 真 : 网 址 : (71) 财 通 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 杭 州 市 杭 大 路 15 号 嘉 华 国 际 商 务 中 心 法 定 代 表 人 : 沈 继 宁 客 户 联 系 电 话 : ( 上 海 地 区 :962336) 联 系 人 : 乔 骏 电 话 : 传 真 : 网 址 :

29 (72) 财 富 证 券 有 限 责 任 公 司 办 公 地 址 : 湖 南 长 沙 芙 蓉 中 路 二 段 80 号 顺 天 国 际 财 富 中 心 26 层 法 人 代 表 : 蔡 一 兵 客 户 服 务 热 线 : 联 系 人 : 郭 磊 传 真 : 网 址 : (73) 上 海 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 西 藏 中 路 336 号 法 定 代 表 人 : 龚 德 雄 客 服 电 话 : , 联 系 人 : 许 曼 华 电 话 : 传 真 : 网 址 : (74) 恒 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 内 蒙 古 呼 和 浩 特 市 新 城 区 新 华 东 街 111 号 法 人 代 表 : 庞 介 民 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 魏 巍 电 话 : 传 真 : 网 址 : (75) 瑞 银 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 7 号 英 蓝 国 际 金 融 中 心 12 层 15 层 法 定 代 表 人 : 程 宜 荪 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 冯 爽 客 户 服 务 电 话 :

30 网 址 : (76) 江 海 证 券 有 限 公 司 办 公 地 址 : 哈 尔 滨 市 香 坊 区 赣 水 路 56 号 法 人 代 表 : 孙 名 扬 电 话 : 客 服 热 线 : 联 系 人 : 周 俊 网 址 : (77) 英 大 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 中 路 华 能 大 厦 三 十 三 十 一 层 法 定 代 表 人 : 吴 俊 客 服 电 话 : 联 系 人 : 吴 尔 晖 电 话 : 传 真 : 网 址 : (78) 爱 建 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 上 海 市 南 京 西 路 758 号 23 楼 法 定 代 表 人 : 郭 林 客 服 电 话 : 联 系 人 : 陈 敏 电 话 : 传 真 : 网 址 : (79) 中 原 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 郑 州 市 郑 东 新 区 商 务 外 环 路 10 号 法 定 代 表 人 : 菅 明 军 客 服 电 话 : 联 系 人 : 程 月 艳 范 春 艳 联 系 电 话 :

31 联 系 传 真 : 网 址 : (80) 信 达 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 9 号 院 1 号 楼 法 定 代 表 人 : 张 志 刚 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 唐 静 联 系 电 话 : 传 真 : 公 司 网 址 : (81) 西 南 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 重 庆 市 渝 中 区 临 江 支 路 2 号 合 景 国 际 大 厦 A 幢 法 定 代 表 人 : 余 维 佳 客 服 电 话 : 联 系 人 : 张 煜 联 系 电 话 : 网 址 : (82) 华 龙 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 甘 肃 省 兰 州 市 静 宁 路 308 号 法 定 代 表 人 : 韩 鹏 联 系 人 : 杨 晓 天 联 系 电 话 : 传 真 : 甘 肃 省 客 服 电 话 :96668 网 址 : (83) 中 国 中 投 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心 A 栋 第 18 层 -21 层 及 第 04 层 单 元 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 6003 号 荣 超 商 务 中 心 A 栋 第 层 至 21 层 法 定 代 表 人 : 高 涛 08-30

32 联 系 人 : 刘 毅 客 户 电 话 : 电 话 : 传 真 : (84) 日 信 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 呼 和 浩 特 市 新 城 区 锡 林 南 路 18 号 法 定 代 表 人 : 孔 佑 杰 联 系 电 话 : 联 系 人 : 陈 文 彬 传 真 : 网 址 : (85) 大 通 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 大 连 市 中 山 区 人 民 路 24 号 办 公 地 址 : 大 连 市 沙 河 口 区 会 展 路 129 号 大 连 期 货 大 厦 层 法 定 代 表 人 : 李 红 光 联 系 人 : 谢 立 军 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 热 线 : 网 址 : (86) 天 风 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 湖 北 省 武 汉 市 东 湖 新 技 术 开 发 区 关 东 园 路 2 号 高 科 大 厦 四 楼 法 定 代 表 人 : 余 磊 联 系 人 : 翟 璟 联 系 电 话 :(027) /(028) 传 真 :(027) 公 司 网 站 : (87) 天 源 证 券 经 纪 有 限 公 司 注 册 地 址 : 青 海 省 西 宁 市 长 江 路 53 号 汇 通 大 厦 六 楼 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 民 田 路 新 华 保 险 大 厦 18 楼 08-31

33 法 定 代 表 人 : 唐 勇 电 话 : 传 真 : 统 一 客 服 电 话 : 公 司 网 站 地 址 : (88) 国 盛 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 江 西 省 南 昌 市 北 京 西 路 88 号 江 信 国 际 金 融 大 厦 办 公 地 址 : 江 西 省 南 昌 市 北 京 西 路 88 号 江 信 国 际 金 融 大 厦 4 楼 法 定 代 表 人 : 曾 小 普 联 系 人 : 周 欣 玲 电 话 : 传 真 : 网 址 : (89) 华 鑫 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 4018 号 安 联 大 厦 28 层 A01 B01(b) 单 元 办 公 地 址 : 上 海 市 肇 嘉 浜 路 750 号 法 定 代 表 人 : 俞 洋 联 系 人 : 陈 敏 网 站 : 客 户 服 务 电 话 : ; ; (90) 中 山 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 6009 号 新 世 界 中 心 29 层 法 定 代 表 人 : 黄 扬 录 联 系 人 : 罗 艺 琳 联 系 电 话 : 客 服 电 话 : 网 址 : (91) 华 融 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 8 号 法 定 代 表 人 : 祝 献 忠 08-32

34 联 系 人 : 李 慧 灵 联 系 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (92) 中 国 民 族 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路 27 号 院 5 号 楼 40 层 -43 层 法 人 代 表 : 赵 大 建 联 系 人 : 李 微 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (92) 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 街 19 号 富 凯 大 厦 B 座 701 法 定 代 表 人 : 林 义 相 客 服 电 话 : 联 系 人 : 尹 伶 传 真 : 网 址 : (93) 深 圳 众 禄 基 金 销 售 有 限 公 司 办 公 地 址 : 深 圳 市 罗 湖 区 深 南 东 路 5047 号 发 展 银 行 大 厦 25 楼 I J 单 元 法 定 代 表 人 : 薛 峰 客 服 电 话 : 联 系 人 : 童 彩 平 电 话 : 传 真 : 网 址 : (94) 上 海 好 买 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 虹 口 区 场 中 路 685 弄 37 号 4 号 楼 449 室 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路 1118 号 鄂 尔 多 斯 国 际 大 厦 903~906 法 定 代 表 人 : 杨 文 斌 08-33

35 客 服 电 话 : 联 系 人 : 张 茹 联 系 电 话 : 传 真 : 网 址 : (95) 和 讯 信 息 科 技 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 朝 外 大 街 22 号 泛 利 大 厦 10 层 法 定 代 表 人 : 王 莉 联 系 人 : 张 紫 薇 联 系 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (96) 杭 州 数 米 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 杭 州 市 余 杭 区 仓 前 街 文 一 西 路 1218 号 1 栋 202 室 法 人 代 表 : 陈 柏 青 联 系 人 : 徐 昳 绯 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (97) 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 徐 汇 区 龙 田 路 195 号 3C 座 9 楼 法 人 代 表 : 其 实 联 系 人 : 潘 世 友 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (98) 北 京 钱 景 财 富 投 资 管 理 有 限 公 司 08-34

36 注 册 地 址 : 北 京 市 海 淀 区 丹 棱 街 6 号 1 幢 9 层 办 公 地 址 : 北 京 市 海 淀 区 丹 棱 街 6 号 中 关 村 金 融 大 厦 ( 丹 棱 soho)1008 法 定 代 表 人 : 赵 荣 春 联 系 人 : 魏 争 网 站 : 客 户 服 务 电 话 : (99) 上 海 陆 金 所 资 产 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1333 号 14 楼 09 单 元 法 定 代 表 人 : 郭 坚 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1333 号 14 楼 联 系 人 : 宁 博 宇 网 站 : 客 户 服 务 电 话 : (100) 诺 亚 正 行 ( 上 海 ) 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 虹 口 区 飞 虹 路 360 弄 9 号 3724 室 法 定 代 表 人 : 汪 静 波 办 公 地 址 : 上 海 市 杨 浦 区 昆 明 路 508 号 北 美 广 场 B 座 12 楼 联 系 人 : 徐 诚 联 系 电 话 : 网 站 : 客 户 服 务 电 话 : (101) 浙 江 同 花 顺 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 文 二 西 路 1 号 元 茂 大 厦 903 法 定 代 表 人 : 凌 顺 平 办 公 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 西 湖 区 翠 柏 路 7 号 电 子 商 务 产 业 园 2 号 楼 联 系 人 : 吴 杰 联 系 电 话 : 网 站 : 客 户 服 务 电 话 : (102) 深 圳 市 新 兰 德 证 券 投 资 咨 询 有 限 公 司 08-35

37 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 华 强 北 路 赛 格 科 技 园 4 栋 10 层 1006 号 法 定 代 表 人 : 杨 懿 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 华 强 北 路 赛 格 科 技 园 4 栋 10 层 1006 号 联 系 人 : 张 燕 联 系 电 话 : *1588 网 站 : 客 户 服 务 电 话 : ( 二 ) 注 册 登 记 机 构 名 称 : 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 32 层 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 33 层 法 定 代 表 人 : 刘 卓 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 范 瑛 ( 三 ) 律 师 事 务 所 和 经 办 律 师 名 称 : 北 京 市 金 杜 律 师 事 务 所 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 中 路 7 号 财 富 中 心 写 字 楼 A 座 40 层 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 中 路 7 号 财 富 中 心 写 字 楼 A 座 40 层 负 责 人 : 王 玲 电 话 : 传 真 : 经 办 律 师 : 靳 庆 军 冯 艾 联 系 人 : 冯 艾 ( 四 ) 会 计 师 事 务 所 和 经 办 注 册 会 计 师 名 称 : 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 住 所 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1318 号 星 展 银 行 大 厦 6 楼 办 公 地 址 : 上 海 市 黄 浦 区 湖 滨 路 202 号 企 业 天 地 2 号 楼 普 华 永 道 中 心 11 楼 执 行 事 务 合 伙 人 : 李 丹 经 办 注 册 会 计 师 : 薛 竞 俞 伟 敏 08-36

38 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 俞 伟 敏 四. 基 金 的 名 称 本 基 金 名 称 : 大 成 财 富 管 理 2020 生 命 周 期 证 券 投 资 基 金 五. 基 金 的 类 型 本 基 金 类 型 : 混 合 型 基 金 六. 基 金 的 运 作 方 式 本 基 金 运 作 方 式 : 契 约 型 开 放 式 七. 基 金 的 投 资 目 标 本 基 金 投 资 于 具 有 良 好 流 动 性 的 权 益 证 券 固 定 收 益 证 券 和 / 或 货 币 市 场 工 具 等, 通 过 调 整 资 产 配 置 策 略 和 精 选 证 券, 以 超 越 业 绩 比 较 基 准, 寻 求 在 一 定 风 险 承 受 水 平 下 的 当 期 收 益 和 资 本 增 值 的 整 体 最 大 化 在 2020 年 12 月 31 日 以 前, 本 基 金 侧 重 于 资 本 增 值, 当 期 收 益 为 辅 ; 在 2020 年 12 月 31 日 之 后, 本 基 金 侧 重 于 当 期 收 益, 资 本 增 值 为 辅 八. 基 金 的 投 资 方 向 本 基 金 投 资 于 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具, 包 括 国 内 依 法 发 行 上 市 的 股 票 债 券 及 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 本 基 金 持 有 的 现 金 以 及 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5% 本 基 金 根 据 时 间 的 变 化 逐 步 调 整 权 益 类 证 券 和 固 定 收 益 类 ( 及 货 币 市 场 工 具 ) 证 券 的 资 产 配 置 比 例 本 基 金 各 个 时 间 段 的 资 产 配 置 比 例 如 下 表 所 示 : 时 间 段 权 益 类 证 券 比 例 范 围 固 定 收 益 类 证 券 及 货 币 市 场 工 具 比 例 范 围 08-37

39 基 金 合 同 生 效 日 至 2010 年 12 月 31 日 0 95% 5% 100% 2011 年 1 月 1 日 至 2015 年 12 月 31 日 0 75% 25% 100% 2016 年 1 月 1 日 至 2020 年 12 月 31 日 0 50% 50% 100% 2021 年 1 月 1 日 以 及 该 日 以 后 0 20% 80% 100% 在 特 殊 市 况 下 或 有 足 够 而 合 理 的 理 由 时, 基 于 投 资 者 利 益 最 大 化 的 原 则, 在 不 损 害 投 资 者 利 益 且 不 违 背 法 律 法 规 的 前 提 下, 本 基 金 在 履 行 相 应 程 序 后, 可 适 当 偏 离 上 述 比 例 范 围, 并 予 以 公 告 九. 基 金 的 投 资 策 略 本 基 金 在 组 合 构 建 中 强 调 风 险 收 益 比 的 合 理 优 化, 将 纪 律 性 和 科 学 性 结 合 起 来, 建 立 较 全 面 的 资 产 个 券 投 资 价 值 评 价 体 系, 不 断 优 化 投 资 组 合 配 置 本 基 金 的 投 资 策 略 分 为 两 个 层 次 : 第 一 个 层 次 是 资 产 配 置 策 略, 即 在 权 益 类 证 券 固 定 收 益 证 券 和 货 币 市 场 工 具 之 间 的 配 置 比 例 ; 第 二 个 层 次 是 权 益 类 证 券 和 固 定 收 益 类 证 券 等 的 投 资 1 资 产 配 置 策 略 随 着 时 间 的 流 逝, 从 整 体 趋 势 来 看, 本 基 金 投 资 于 权 益 类 证 券 的 比 例 持 续 递 减, 投 资 于 固 定 收 益 类 或 货 币 市 场 工 具 的 比 例 持 续 增 加, 使 得 整 个 基 金 组 合 的 资 产 配 置 变 得 相 对 更 加 稳 健, 从 追 求 资 本 增 值 为 主 转 变 为 追 求 当 期 收 益 为 主 在 前 期, 本 基 金 类 似 于 一 只 股 票 型 或 偏 股 型 基 金, 风 险 收 益 水 平 相 对 较 高, 投 资 方 法 相 对 进 取, 以 获 得 较 高 的 资 本 投 资 回 报 以 后, 逐 步 演 变 为 一 只 低 风 险 债 券 型 基 金, 风 险 收 益 水 平 相 对 较 低, 投 资 方 法 趋 于 稳 健, 以 获 得 稳 定 的 当 期 收 益 这 种 演 变 是 渐 进 的, 以 适 应 投 资 者 随 着 年 龄 增 长 或 者 剩 余 期 限 的 减 少 而 逐 渐 降 低 风 险 偏 好 的 要 求 2 权 益 类 证 券 投 资 策 略 (1) 配 置 战 术 品 种 和 战 略 品 种 基 金 既 要 持 有 保 证 现 实 需 求 的 战 术 性 品 种, 也 要 持 有 保 证 未 来 发 展 的 战 略 性 品 种 战 术 性 品 种 往 往 是 市 场 已 经 高 度 认 同 大 量 资 金 涌 入 的 热 门 品 种, 一 般 而 言, 能 在 短 期 内 产 生 良 好 的 收 益 战 略 性 品 种 往 往 是 被 市 场 遗 忘 产 生 错 误 定 价 的 冷 门 品 种, 通 常 短 期 内 收 益 较 小, 然 而 长 期 而 言 往 往 产 生 高 额 收 益 本 基 金 将 在 基 金 投 资 组 合 中 既 配 置 能 够 产 生 即 期 收 益 的 战 术 性 品 种, 也 配 置 能 够 产 生 08-38

40 远 期 收 益 的 战 略 性 品 种, 既 保 证 基 金 的 短 期 收 益, 也 可 以 获 得 长 期 收 益 (2) 突 出 重 点 行 业 重 点 个 股 超 额 收 益 来 自 于 对 市 场 时 机 的 判 断 以 及 对 行 业 和 个 股 的 把 握 本 基 金 将 重 视 宏 观 因 素 对 行 业 和 企 业 带 来 的 影 响 ; 采 用 定 性 与 定 量 相 结 合 的 方 法, 对 行 业 的 未 来 预 期 做 出 较 为 准 确 的 判 断, 对 股 票 未 来 盈 利 能 力 及 成 长 性 进 行 全 面 的 分 析, 发 现 行 业 的 价 值 和 未 来 的 成 长 潜 力, 挖 掘 价 值 被 市 场 低 估 的 股 票 本 基 金 将 重 点 投 资 于 业 绩 持 续 稳 定 增 长, 在 行 业 内 具 有 垄 断 地 位 行 业 特 征 与 世 界 经 济 发 展 和 中 国 经 济 发 展 趋 势 相 一 致, 现 金 流 状 况 良 好 负 债 率 较 低, 预 期 销 售 收 入 净 利 润 快 速 增 长 并 能 够 维 持 较 高 的 净 资 产 收 益 率 的 上 市 公 司 (3) 不 同 行 业 的 选 股 思 路 不 同 行 业 和 公 司 具 有 不 同 的 经 营 特 征 和 模 式, 本 基 金 将 根 据 不 同 行 业 的 特 点, 运 用 不 同 的 选 股 方 法 : 1 对 于 高 速 增 长 的 行 业, 特 别 是 新 兴 行 业, 基 本 采 取 普 选 个 股 的 方 式 选 择 投 资 标 的 高 速 成 长 的 行 业 中 的 大 部 分 公 司 都 能 获 得 良 好 的 收 益, 而 行 业 竞 争 格 局 尚 不 清 晰, 并 不 能 断 定 孰 优 孰 劣, 因 此 普 选 个 股 有 助 于 充 分 分 享 该 行 业 的 高 速 增 长 2 对 于 高 度 竞 争 性 行 业 或 者 处 于 衰 退 阶 段 的 行 业, 此 类 行 业 中 部 分 公 司 经 营 优 良, 并 且 获 得 持 续 发 展 和 长 久 的 行 业 地 位, 而 大 部 分 公 司 无 法 抵 御 竞 争 将 遭 到 淘 汰 因 此, 本 基 金 将 选 择 管 理 层 的 经 营 水 平 和 公 司 的 内 在 竞 争 力 较 强 的 上 市 公 司, 估 值 水 平 视 公 司 的 经 营 发 展 态 势 而 定 3 对 于 周 期 性 行 业, 波 动 性 和 周 期 性 是 其 主 要 特 征, 在 行 业 低 谷 期 此 类 股 票 会 被 大 量 抛 售, 导 致 投 资 风 险 较 大 对 于 此 类 股 票, 本 基 金 的 投 资 重 点 在 于 当 市 场 预 期 和 市 场 定 价 发 生 错 误 时, 进 行 波 段 操 作, 充 分 获 取 超 额 收 益 3 固 定 收 益 类 证 券 投 资 策 略 固 定 收 益 类 证 券 的 资 产 配 置 将 随 着 时 间 的 推 移 逐 步 增 加 本 基 金 将 在 严 格 控 制 组 合 风 险 的 前 提 下, 进 行 总 体 的 战 略 资 产 配 置 同 时, 基 于 收 益 的 要 求, 在 战 术 资 产 配 置 类 属 配 置 个 券 选 择 和 交 易 执 行 层 面 上 实 施 积 极 的 策 略, 以 期 在 承 担 有 限 风 险 的 前 提 下 获 得 较 高 的 投 资 收 益 战 术 资 产 配 置 上, 本 基 金 将 通 过 深 入 分 析 宏 观 经 济 政 策 影 响 和 市 场 信 用 利 差 结 构 等 各 种 变 量 并 参 照 市 场 基 准 久 期, 确 定 出 目 标 久 期 类 属 配 置 上, 将 通 过 各 类 属 资 产 的 比 例 配 置 期 限 配 置 以 及 市 场 配 置 实 现 超 额 收 益 个 券 选 择 和 多 样 化 的 交 易 策 略 将 成 为 本 基 金 日 常 获 取 超 额 收 益 的 重 要 手 段 (1) 战 略 资 产 配 置 策 略 08-39

41 战 略 资 产 配 置 通 过 综 合 宏 观 经 济 预 测 情 景 分 析 和 申 购 赎 回 现 金 流 情 况 决 定 其 中, 宏 观 经 济 预 测 主 要 基 于 定 性 和 定 量 相 结 合 的 研 究 报 告 兼 顾 申 购 赎 回 等 方 面 的 现 金 流 分 析, 确 保 基 金 的 流 动 性 要 求 (2) 战 术 资 产 配 置 策 略 本 基 金 将 采 取 以 目 标 久 期 为 中 心 的 债 券 资 产 配 置 方 式, 通 过 分 析 宏 观 经 济 政 策 影 响 等 各 种 变 量 并 参 照 市 场 基 准 久 期, 借 助 市 场 收 益 率 曲 线 结 构 分 析 和 市 场 信 用 利 差 结 构 分 析, 确 定 本 基 金 债 券 资 产 配 置 的 组 合 久 期 和 战 术 资 产 配 置 策 略 宏 观 及 市 场 分 析 是 债 券 投 资 确 定 目 标 久 期 的 重 要 环 节, 本 基 金 将 基 于 分 析 结 果 对 市 场 利 率 变 化 的 时 间 方 向 幅 度 做 出 初 步 预 测 此 外, 本 基 金 还 将 借 助 久 期 和 收 益 率 曲 线 进 行 组 合 的 目 标 久 期 决 策, 通 过 假 定 利 率 变 化 幅 度 的 各 种 情 形, 分 析 投 资 组 合 的 风 险 - 收 益 状 况, 并 根 据 投 资 组 合 的 风 险 承 受 能 力 确 定 组 合 的 目 标 久 期 区 间 在 此 基 础 上, 本 基 金 还 会 借 助 情 景 分 析 方 法 研 究 收 益 率 曲 线 变 化, 考 察 投 资 基 准 和 投 资 组 合 在 收 益 率 曲 线 变 化 时 的 风 险 - 收 益 特 征 及 久 期 情 况, 最 后 确 定 组 合 在 某 一 季 度 内 的 目 标 久 期 区 间 (3) 类 属 配 置 在 确 定 目 标 久 期 后, 本 基 金 将 对 债 券 资 产 进 行 类 属 配 置, 即 在 对 宏 观 经 济 市 场 利 率 债 券 供 求 等 分 析 的 基 础 上, 预 测 各 类 属 资 产 预 期 风 险 及 收 益 情 况, 考 虑 债 券 品 种 期 限 和 债 券 市 场 流 动 性 及 收 益 性 现 状, 确 定 债 券 资 产 组 合 在 国 债 企 业 债 金 融 债 等 品 种 之 间 的 类 属 分 配 在 本 基 金 具 体 进 行 类 属 配 置 的 过 程 中, 将 综 合 考 虑 模 型 辅 助 和 主 动 预 测 相 结 合 的 方 法 在 确 定 目 标 久 期 和 类 属 资 产 比 例 后, 本 基 金 将 对 长 中 短 期 债 券 品 种 进 行 期 限 配 置, 根 据 不 同 情 况, 决 定 采 用 子 弹 哑 铃 或 者 梯 形 策 略 实 现 不 同 期 限 债 券 品 种 的 搭 配 (4) 交 易 策 略 在 组 合 构 建 与 调 整 过 程 中, 本 基 金 将 采 用 一 系 列 凸 度 策 略 收 益 率 利 差 策 略 和 回 购 套 利 等 多 种 交 易 策 略, 以 提 高 组 合 整 体 投 资 收 益 率 水 平 控 制 组 合 的 投 资 风 险 十. 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 时 间 段 基 金 合 同 生 效 日 至 2010 年 12 月 31 日 业 绩 比 较 基 准 75% 新 华 富 时 中 国 A600 指 数 +25% 中 国 债 券 总 指 数 2011 年 1 月 1 日 至 2015 年 12 月 31 日 45% 沪 深 300 指 数 +55% 中 国 债 券 总 指 数 08-40

42 2016 年 1 月 1 日 至 2020 年 12 月 31 日 25% 沪 深 300 指 数 +75% 中 国 债 券 总 指 数 2021 年 1 月 1 日 以 及 该 日 以 后 10% 沪 深 300 指 数 +90% 中 国 债 券 总 指 数 注 : 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司 根 据 大 成 财 富 管 理 2020 生 命 周 期 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 的 相 关 约 定, 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致, 并 报 中 国 证 监 会 备 案, 自 2011 年 1 月 1 日 起, 大 成 财 富 管 理 2020 生 命 周 期 证 券 投 资 基 金 使 用 的 业 绩 比 较 基 准 由 原 时 间 段 基 金 合 同 生 效 日 至 2010 年 12 月 31 日 业 绩 比 较 基 准 75% 新 华 富 时 中 国 A600 指 数 +25% 中 国 债 券 总 指 数 2011 年 1 月 1 日 至 2015 年 12 月 31 日 45% 新 华 富 时 中 国 A600 指 数 +55% 中 国 债 券 总 指 数 2016 年 1 月 1 日 至 2020 年 12 月 31 日 25% 新 华 富 时 中 国 A600 指 数 +75% 中 国 债 券 总 指 数 2021 年 1 月 1 日 以 及 该 日 以 后 10% 新 华 富 时 中 国 A600 指 数 +90% 中 国 债 券 总 指 数 变 更 为 时 间 段 基 金 合 同 生 效 日 至 2010 年 12 月 31 日 业 绩 比 较 基 准 75% 新 华 富 时 中 国 A600 指 数 +25% 中 国 债 券 总 指 数 2011 年 1 月 1 日 至 2015 年 12 月 31 日 45% 沪 深 300 指 数 +55% 中 国 债 券 总 指 数 2016 年 1 月 1 日 至 2020 年 12 月 31 日 25% 沪 深 300 指 数 +75% 中 国 债 券 总 指 数 2021 年 1 月 1 日 以 及 该 日 以 后 10% 沪 深 300 指 数 +90% 中 国 债 券 总 指 数 在 本 基 金 的 运 作 过 程 中, 如 果 由 于 外 部 投 资 环 境 或 法 律 法 规 的 变 化 而 使 得 调 整 业 绩 比 较 基 准 更 符 合 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益, 则 基 金 管 理 人 可 以 对 业 绩 比 较 基 准 进 行 适 当 调 整, 并 在 报 中 国 证 监 会 核 准 后, 提 前 公 告 后 予 以 实 施 十 一. 基 金 的 风 险 收 益 特 征 本 基 金 属 于 生 命 周 期 型 基 金,2020 年 12 月 31 日 为 本 基 金 的 目 标 日 期 从 建 仓 期 结 束 起 至 目 标 日 期 止, 本 基 金 的 风 险 与 收 益 水 平 将 随 着 时 间 的 流 逝 逐 步 降 低 即 本 基 金 初 始 投 资 08-41

43 阶 段 的 风 险 收 益 水 平 接 近 股 票 型 基 金 ; 随 着 目 标 日 期 的 临 近, 本 基 金 逐 步 发 展 为 一 只 低 风 险 债 券 型 基 金 十 二. 基 金 投 资 组 合 报 告 基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 基 金 托 管 人 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 基 金 合 同 规 定, 于 2016 年 3 月 22 日 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内 容, 保 证 复 核 内 容 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏 本 投 资 组 合 报 告 所 载 数 据 取 自 大 成 财 富 管 理 2020 生 命 周 期 证 券 投 资 基 金 2015 年 4 季 度 报 告, 截 至 2015 年 12 月 31 日 ( 财 务 数 据 未 经 审 计 ) 1. 报 告 期 末 基 金 资 产 组 合 情 况 序 号 项 目 金 额 ( 元 ) 占 基 金 总 资 产 的 比 例 (%) 1 权 益 投 资 1,509,836, 其 中 : 股 票 1,509,836, 基 金 投 资 固 定 收 益 投 资 296,433, 其 中 : 债 券 296,433, 资 产 支 持 证 券 贵 金 属 投 资 金 融 衍 生 品 投 资 买 入 返 售 金 融 资 产 229,800, 其 中 : 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售 金 融 资 产 银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合 计 1,101,830, 其 他 资 产 34,896, 合 计 3,172,797, 报 告 期 末 按 行 业 分 类 的 股 票 投 资 组 合 代 码 行 业 类 别 公 允 价 值 ( 元 ) 占 基 金 资 产 净 值 比 例 (%) A 农 林 牧 渔 业 219,794, B 采 矿 业 C 制 造 业 803,154, D 电 力 热 力 燃 气 及 水 生 产 和 供 应 业 34,442,

44 E 建 筑 业 F 批 发 和 零 售 业 1,579, G 交 通 运 输 仓 储 和 邮 政 业 H 住 宿 和 餐 饮 业 I 信 息 传 输 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 562, J 金 融 业 K 房 地 产 业 111,176, L 租 赁 和 商 务 服 务 业 153,660, M 科 学 研 究 和 技 术 服 务 业 N 水 利 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 143,930, O 居 民 服 务 修 理 和 其 他 服 务 业 P 教 育 Q 卫 生 和 社 会 工 作 R 文 化 体 育 和 娱 乐 业 41,533, S 综 合 合 计 1,509,836, 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 股 票 投 资 明 细 序 号 股 票 代 码 股 票 名 称 数 量 ( 股 ) 公 允 价 值 ( 元 ) 占 基 金 资 产 净 值 比 例 (%) 启 迪 桑 德 3,462, ,201, 伊 利 股 份 8,129, ,568, 国 星 光 电 7,825, ,246, 迪 马 股 份 9,518, ,176, 亚 盛 集 团 13,099,965 96,153, 小 商 品 城 9,923,952 91,201, 涪 陵 榨 菜 3,835,503 71,992, 海 南 橡 胶 9,355,380 70,726, 农 产 品 3,530,764 62,459, 赛 轮 金 宇 6,513,790 58,624, 报 告 期 末 按 债 券 品 种 分 类 的 债 券 投 资 组 合 序 号 债 券 品 种 公 允 价 值 ( 元 ) 占 基 金 资 产 净 值 比 例 (%) 1 国 家 债 券 50,650, 央 行 票 据 金 融 债 券 219,857, 其 中 : 政 策 性 金 融 债 219,857, 企 业 债 券 5,371, 企 业 短 期 融 资 券 20,184, 中 期 票 据 可 转 债 ( 可 交 换 债 ) 371,

45 8 同 业 存 单 其 他 合 计 296,433, 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 五 名 债 券 投 资 明 细 占 基 金 资 产 净 值 序 号 债 券 代 码 债 券 名 称 数 量 ( 张 ) 公 允 价 值 ( 元 ) 比 例 (%) 国 开 ,000 94,401, 国 开 ,000 51,240, 附 息 国 债 ,000 50,650, 国 开 ,000 42,008, 国 开 ,000 32,208, 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 十 名 资 产 支 持 证 券 投 资 明 细 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 资 产 支 持 证 券 7. 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 五 名 贵 金 属 投 资 明 细 本 基 金 本 报 告 期 未 投 资 贵 金 属 8. 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 五 名 权 证 投 资 明 细 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 权 证 9. 报 告 期 末 本 基 金 投 资 的 股 指 期 货 交 易 情 况 说 明 (1) 报 告 期 末 本 基 金 投 资 的 股 指 期 货 持 仓 和 损 益 明 细 本 基 金 本 报 告 期 未 投 资 股 指 期 货 (2) 本 基 金 投 资 股 指 期 货 的 投 资 政 策 本 基 金 本 报 告 期 未 投 资 股 指 期 货 10. 报 告 期 末 本 基 金 投 资 的 国 债 期 货 交 易 情 况 说 明 (1) 本 期 国 债 期 货 投 资 政 策 本 基 金 本 报 告 期 未 投 资 国 债 期 货 (2) 报 告 期 末 本 基 金 投 资 的 国 债 期 货 持 仓 和 损 益 明 细 本 基 金 本 报 告 期 未 投 资 国 债 期 货 (3) 本 期 国 债 期 货 投 资 评 价 本 基 金 本 报 告 期 未 投 资 国 债 期 货 11. 投 资 组 合 报 告 附 注 (1) 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 期 无 被 监 管 部 门 立 案 调 查, 或 在 报 告 编 制 日 前 一 年 内 受 到 公 开 谴 责 处 罚 的 情 形 08-44

46 (2) 基 金 投 资 的 前 十 名 股 票 中, 没 有 投 资 于 超 出 基 金 合 同 规 定 备 选 股 票 库 之 外 的 股 票 (3) 基 金 的 其 他 资 产 构 成 序 号 名 称 金 额 ( 元 ) 1 存 出 保 证 金 1,426, 应 收 证 券 清 算 款 28,386, 应 收 股 利 - 4 应 收 利 息 5,018, 应 收 申 购 款 65, 其 他 应 收 款 - 7 待 摊 费 用 - 8 其 他 - 9 合 计 34,896, (4) 报 告 期 末 基 金 持 有 的 处 于 转 股 期 的 可 转 换 债 券 明 细 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 处 于 转 股 期 的 可 转 换 债 券 (5) 报 告 期 末 前 十 名 股 票 中 存 在 流 通 受 限 情 况 的 说 明 序 号 股 票 代 码 股 票 名 称 占 基 金 资 产 流 通 受 限 部 分 的 流 通 受 限 情 况 说 净 值 比 例 公 允 价 值 ( 元 ) 明 (%) 赛 轮 金 宇 58,624, 重 大 事 项 停 牌 迪 马 股 份 111,176, 临 时 停 牌 (6) 由 于 四 舍 五 入 原 因, 分 项 之 和 与 合 计 可 能 有 尾 差 十 三. 基 金 的 业 绩 ( 一 ) 本 报 告 期 基 金 份 额 净 值 增 长 率 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 的 比 较 阶 段 份 额 净 值 增 长 率 1 份 额 净 值 增 长 率 标 准 差 2 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 3 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 标 准 差 % 1.18% 33.50% 0.97% 5.27% 0.21% % 2.00% % 1.72% 31.95% 0.28% % 2.18% % 2.29% -4.47% -0.11% % 1.80% 66.78% 1.53% 0.73% 0.27% % 1.52% -4.47% 1.17% 17.04% 0.35% % 1.02% -8.95% 0.59% % 0.43% % 0.97% 5.28% 0.57% -7.52% 0.40% % 1.07% -4.09% 0.63% 7.03% 0.44% % 0.93% 28.47% 0.55% % 0.38% 08-45

47 % 2.01% 8.97% 1.12% 21.00% 0.89% % 1.58% % 1.28% 6.19% 0.30% ( 二 ) 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 份 额 净 值 的 变 动 情 况, 并 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 的 变 动 的 比 较 大 成 2020 基 金 累 计 份 额 净 值 增 长 率 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 的 历 史 走 势 对 比 图 (2006 年 9 月 13 日 至 2015 年 12 月 31 日 ) 注 : 按 基 金 合 同 规 定, 本 基 金 各 个 时 间 段 的 资 产 配 置 比 例 如 下 : 时 间 段 权 益 类 证 券 比 固 定 收 益 类 证 券 及 货 币 例 范 围 市 场 工 具 比 例 范 围 基 金 合 同 生 效 日 至 2010 年 12 月 31 日 0-95% 5%-100% 2011 年 1 月 1 日 至 2015 年 12 月 31 日 0-75% 25%-100% 2016 年 1 月 1 日 至 2020 年 12 月 31 日 0 50% 50%-100% 2021 年 1 月 1 日 以 及 该 日 以 后 0 20% 80%-100% 自 基 金 合 同 生 效 起 6 个 月 内 为 建 仓 期 截 至 报 告 期 末 本 基 金 的 各 项 投 资 比 例 已 达 到 基 金 合 同 中 规 定 的 各 项 比 例 十 四. 基 金 的 费 用 与 税 收 ( 一 ) 与 基 金 运 作 有 关 的 费 用 1. 基 金 运 作 费 用 种 类 (1) 基 金 管 理 人 的 管 理 费 ; 08-46

48 (2) 基 金 托 管 人 的 托 管 费 ; (3) 基 金 的 证 券 交 易 费 用 ; (4) 基 金 合 同 生 效 以 后 的 信 息 披 露 费 用 ; (5) 基 金 份 额 持 有 人 大 会 费 用 ; (6) 基 金 合 同 生 效 以 后 的 会 计 师 费 和 律 师 费 ; (7) 按 照 国 家 有 关 法 律 法 规 规 定 可 以 列 入 的 其 他 费 用 2. 基 金 运 作 费 用 计 提 方 法 计 提 标 准 和 支 付 方 式 (1) 基 金 管 理 人 的 管 理 费 本 基 金 的 年 管 理 费 率 如 下 : 时 间 段 年 管 理 费 率 基 金 合 同 生 效 日 至 2010 年 12 月 31 日 1.5% 2011 年 1 月 1 日 至 2015 年 12 月 31 日 1.4% 2016 年 1 月 1 日 至 2020 年 12 月 31 日 1.2% 2021 年 1 月 1 日 以 及 该 日 以 后 0.8% 计 算 方 法 如 下 : H=E 年 管 理 费 率 当 年 天 数 H 为 每 日 应 计 提 的 管 理 费 E 为 前 一 日 基 金 资 产 净 值 管 理 费 每 日 计 提, 逐 日 累 计, 对 于 已 确 认 的 管 理 费, 由 基 金 托 管 人 按 月 划 付 基 金 管 理 人 应 于 次 月 前 5 个 工 作 日 内 将 上 月 已 确 认 管 理 费 的 计 算 结 果 书 面 通 知 基 金 托 管 人 并 做 出 划 付 指 令 ; 基 金 托 管 人 应 在 次 月 前 10 个 工 作 日 内 完 成 复 核, 并 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 已 确 认 管 理 费 给 基 金 管 理 人 (2) 基 金 托 管 人 的 托 管 费 本 基 金 的 年 托 管 费 率 如 下 : 时 间 段 年 托 管 费 率 基 金 合 同 生 效 日 至 2015 年 12 月 31 日 0.25% 2016 年 1 月 1 日 至 2020 年 12 月 31 日 0.23% 2021 年 1 月 1 日 以 及 该 日 以 后 0.20% 计 算 方 法 如 下 : H=E 年 托 管 费 率 当 年 天 数 08-47

49 H 为 每 日 应 计 提 的 基 金 托 管 费 E 为 前 一 日 的 基 金 资 产 净 值 托 管 费 每 日 计 提, 逐 日 累 计, 对 于 已 确 认 的 托 管 费, 由 基 金 托 管 人 按 月 划 付 基 金 管 理 人 应 于 次 月 前 5 个 工 作 日 内 将 上 月 已 确 认 托 管 费 的 计 算 结 果 书 面 通 知 基 金 托 管 人 并 做 出 划 付 指 令 ; 基 金 托 管 人 应 在 次 月 前 10 个 工 作 日 内 完 成 复 核, 并 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 已 确 认 托 管 费 给 基 金 托 管 人 (3) 本 条 第 1 款 第 (3) 至 第 (7) 小 项 费 用 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 规 及 相 应 协 议 的 规 定, 列 入 当 期 基 金 费 用 3. 不 列 入 基 金 费 用 的 项 目 本 条 第 1 款 约 定 以 外 的 其 他 费 用, 以 及 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基 金 财 产 的 损 失 等 不 列 入 基 金 费 用 基 金 合 同 生 效 之 前 的 律 师 费 会 计 师 费 和 信 息 披 露 费 用 等 不 得 从 基 金 财 产 中 列 支 4. 基 金 管 理 费 基 金 托 管 费 的 调 整 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 等 可 根 据 基 金 发 展 情 况 调 整 基 金 管 理 费 率 基 金 托 管 费 率 等 相 关 费 率 或 改 变 收 费 模 式 调 高 基 金 管 理 费 率 基 金 托 管 费 率, 须 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议, 除 非 获 得 监 管 机 构 的 豁 免 基 金 合 同 或 相 关 法 律 法 规 另 有 规 定 ; 调 低 基 金 管 理 费 率 基 金 托 管 费 率 等 相 关 费 率 或 在 不 提 高 整 体 费 率 水 平 的 情 况 下 改 变 收 费 模 式, 无 须 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 基 金 管 理 人 最 迟 于 新 的 费 率 实 施 日 前 2 日 在 至 少 一 种 中 国 证 监 会 指 定 媒 体 上 予 以 公 告, 并 报 中 国 证 监 会 备 案 ( 二 ) 与 基 金 销 售 相 关 费 用 1. 基 金 收 费 模 式 的 分 类 与 基 金 份 额 的 分 类 本 基 金 分 为 A 类 和 B 类 两 种 收 费 模 式, 对 应 A 类 和 B 类 两 种 不 同 的 份 额 A 类 收 费 模 式 是 指 前 端 收 费 模 式, 投 资 者 选 择 A 类, 需 要 在 认 ( 申 ) 购 时 一 次 性 交 纳 认 ( 申 ) 购 费 用 ;B 类 收 费 模 式 是 指 后 端 收 费 模 式, 投 资 者 选 择 B 类, 在 认 ( 申 ) 购 时 无 需 交 纳 认 ( 申 ) 购 费 用, 而 是 在 赎 回 时 交 纳 认 ( 申 ) 购 费 用 投 资 者 在 认 ( 申 ) 购 本 基 金 时, 每 笔 认 ( 申 ) 购 只 能 选 择 A 类 或 B 类 之 一 种 本 基 金 将 来 若 增 加 新 的 收 费 模 式, 对 应 地, 可 能 会 增 加 新 的 基 金 份 额 种 类, 并 可 能 需 计 算 新 基 金 份 额 类 别 的 基 金 份 额 净 值 2. 申 购 费 率 08-48

50 本 基 金 申 购 费 用 由 基 金 申 购 人 承 担, 不 列 入 基 金 财 产, 主 要 用 于 本 基 金 的 市 场 推 广 销 售 客 户 服 务 等 各 项 费 用 (1)A 类 基 金 份 额 ( 采 用 前 端 收 费 模 式 ) 申 购 费 率 如 下 : 基 金 合 同 生 2011 年 1 月 年 1 月 年 1 月 1 申 购 金 额 M 效 日 至 2010 日 至 2015 年 12 日 至 2020 年 12 日 以 及 该 日 年 12 月 31 日 月 31 日 月 31 日 以 后 M<50 万 1.50% 1.40% 1.20% 1.00% 50 万 M<200 万 1.20% 1.10% 1.00% 0.80% 200 万 M<500 万 0.80% 0.70% 0.60% 0.50% M 500 万 每 笔 1000 元 每 笔 1000 元 每 笔 1000 元 每 笔 1000 元 (2)B 类 基 金 份 额 ( 采 用 后 端 收 费 模 式 ) 申 购 费 率 如 下 : 持 有 基 金 时 间 T 2016 年 1 月 1 日 至 2020 年 12 月 31 日 T<1 年 1.80% 1 年 T<2 年 1.20% 2 年 T<3 年 0.80% 3 年 T<5 年 0.40% T 5 年 0 注 : 在 2020 年 12 月 31 日 以 后, 本 基 金 后 端 申 购 费 率 将 另 行 公 告 3. 赎 回 费 率 本 基 金 赎 回 费 用 由 基 金 赎 回 人 承 担, 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 赎 回 费 率 为 0.30% 赎 回 费 在 扣 除 手 续 费 后, 余 额 不 低 于 赎 回 费 总 额 25% 的 部 分, 应 当 归 入 基 金 财 产 4. 基 金 管 理 人 可 以 根 据 法 律 法 规 的 规 定, 在 合 适 时 机 推 出 销 售 服 务 费 收 费 模 式 通 过 该 模 式 申 购 获 得 的 基 金 份 额 为 C 类 基 金 份 额 投 资 者 申 购 赎 回 C 类 基 金 份 额 时 无 须 交 纳 申 购 费 和 赎 回 费, 而 是 按 照 一 定 的 费 率 从 基 金 财 产 中 按 日 计 提 销 售 服 务 费 销 售 服 务 费 用 于 支 付 销 售 机 构 佣 金 营 销 费 用 以 及 基 金 份 额 持 有 人 服 务 费 等 基 金 管 理 人 应 通 过 定 期 的 审 计 和 监 察 稽 核 监 督 销 售 服 务 费 的 支 出 和 使 用 情 况, 确 保 其 用 于 约 定 的 用 途 相 关 年 度 报 告 应 对 该 项 费 用 的 列 支 情 况 做 专 项 说 明 5. 网 上 交 易 费 率, 请 见 有 关 网 站 公 告 6. 基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 范 围 内 调 整 申 购 费 率 赎 回 费 率 和 销 售 服 务 费 率 费 率 如 发 生 变 更, 基 金 管 理 人 应 最 迟 于 实 施 前 2 日 在 至 少 一 种 中 国 证 监 会 指 定 媒 体 上 予 以 公 告 08-49

51 7. 申 购 份 额 与 赎 回 支 付 金 额 的 计 算 方 式 (1) 基 金 申 购 份 额 的 计 算 : 1A 类 基 金 份 额 ( 采 用 前 端 收 费 模 式 ) 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 /(1+ 申 购 费 率 ) 申 购 费 用 = 申 购 金 额 - 净 申 购 金 额 申 购 份 额 = 净 申 购 金 额 /T 日 基 金 份 额 净 值 2B 类 基 金 份 额 ( 采 用 后 端 收 费 模 式 ) 申 购 份 额 = 申 购 金 额 T 日 基 金 份 额 净 值 3 说 明 : 投 资 者 以 同 样 的 金 额 申 购 本 基 金 时, 选 择 B 类 收 费 模 式 得 到 的 申 购 份 额 将 比 选 择 A 类 收 费 模 式 多, 但 需 在 赎 回 时 交 纳 申 购 费 (2) 基 金 净 赎 回 金 额 的 计 算 : 1A 类 基 金 份 额 ( 采 用 前 端 收 费 模 式 ) 赎 回 总 额 = 赎 回 份 数 T 日 基 金 份 额 净 值 赎 回 费 用 = 赎 回 总 额 赎 回 费 率 赎 回 金 额 = 赎 回 总 额 - 赎 回 费 用 2B 类 基 金 份 额 ( 采 用 后 端 收 费 模 式 ) 赎 回 总 额 = 赎 回 份 额 T 日 基 金 份 额 净 值 赎 回 费 用 = 赎 回 总 额 赎 回 费 率 后 端 认 购 / 申 购 费 用 = 赎 回 份 额 认 购 / 申 购 申 请 日 的 基 金 份 额 净 值 该 部 分 份 额 对 应 的 后 端 认 购 / 申 购 费 率 赎 回 金 额 = 赎 回 总 额 - 赎 回 费 用 - 后 端 认 购 / 申 购 费 用 8. 基 金 转 换 费 用 详 见 有 关 公 告 ( 三 ) 基 金 税 收 本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体, 依 照 国 家 法 律 法 规 的 规 定 履 行 纳 税 义 务 十 五. 对 招 募 说 明 书 更 新 部 分 的 说 明 本 更 新 的 招 募 说 明 书 依 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 及 其 他 有 关 法 律 法 规 的 要 求, 对 2015 年 10 月 28 日 公 布 的 大 成 财 富 管 理 2020 生 命 周 期 证 券 投 资 08-50