海富通优选证券投资基金招募说明书

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1 海 富 通 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 (2015 年 第 1 号 ) 基 金 管 理 人 : 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 托 管 人 : 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 重 要 提 示 海 富 通 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 本 基 金 ) 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2004 年 11 月 19 日 出 具 的 关 于 同 意 海 富 通 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 募 集 的 批 复 ( 证 监 基 金 字 号 文 ) 批 准 募 集 本 基 金 的 基 金 合 同 于 2005 年 1 月 4 日 正 式 生 效 本 基 金 类 型 为 契 约 型 开 放 式 本 招 募 说 明 书 是 对 原 海 富 通 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 的 定 期 更 新, 原 招 募 说 明 书 与 本 招 募 说 明 书 不 一 致 的, 以 本 招 募 说 明 书 为 准 基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 准 确 完 整 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会 审 核 同 意, 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 核 准, 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证, 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 诚 实 信 用 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 投 资 者 购 买 本 货 币 市 场 基 金 并 不 等 于 将 资 金 作 为 存 款 存 放 在 银 行 或 存 款 类 金 融 机 构, 基 金 管 理 人 不 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 投 资 有 风 险, 投 资 者 申 购 本 基 金 时 应 认 真 阅 读 本 招 募 说 明 书 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为 2015 年 1 月 4 日, 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表 现 截 止 日 为 2014 年 12 月 31 日, 财 务 数 据 和 净 值 表 现 未 经 审 计

2 目 录 第 一 节 绪 言...2 第 二 节 释 义...2 第 三 节 基 金 管 理 人...7 第 四 节 基 金 托 管 人...15 第 五 节 相 关 服 务 机 构...17 第 六 节 基 金 的 募 集...37 第 七 节 基 金 合 同 的 生 效...41 第 八 节 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回...41 第 九 节 基 金 的 转 换...47 第 十 节 基 金 的 非 交 易 过 户 转 托 管 冻 结 与 质 押 基 金 份 额 的 升 级 和 降 级...51 第 十 一 节 基 金 的 投 资...52 第 十 二 节 基 金 的 业 绩...62 第 十 三 节 基 金 的 财 产...65 第 十 四 节 基 金 资 产 的 估 值...65 第 十 五 节 基 金 的 收 益 与 分 配...67 第 十 六 节 基 金 的 费 用 和 税 收...69 第 十 七 节 基 金 的 会 计 与 审 计...71 第 十 八 节 基 金 的 信 息 披 露...72 第 十 九 节 风 险 揭 示...77 第 二 十 节 基 金 的 终 止 和 清 算...78 第 二 十 一 节 基 金 合 同 的 内 容 摘 要...79 第 二 十 二 节 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要...91 第 二 十 三 节 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务...98 第 二 十 四 节 基 金 注 册 登 记 人 第 二 十 五 节 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 更 换 第 二 十 六 节 招 募 说 明 书 的 存 放 及 查 阅 方 式 第 二 十 七 节 备 查 文 件

3 第 1 节 绪 言 本 招 募 说 明 书 依 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 ( 以 下 简 称 证 券 投 资 基 金 法 ) 货 币 市 场 基 金 管 理 暂 行 规 定 及 其 他 有 关 规 定 以 及 海 富 通 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 编 写 本 招 募 说 明 书 阐 述 了 海 富 通 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 的 投 资 目 标 策 略 风 险 费 率 等 与 投 资 者 投 资 决 策 有 关 的 全 部 必 要 事 项, 投 资 者 在 作 出 投 资 决 策 前 应 仔 细 阅 读 本 招 募 说 明 书 基 金 管 理 人 承 诺 本 招 募 说 明 书 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 法 律 责 任 本 基 金 是 根 据 本 招 募 说 明 书 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 的 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未 在 本 招 募 说 明 书 中 载 明 的 信 息, 或 对 本 招 募 说 明 书 作 任 何 解 释 或 者 说 明 本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写, 并 经 中 国 证 监 会 核 准 基 金 合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 义 务 的 法 律 文 件 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额, 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当 事 人, 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受, 并 按 照 证 券 投 资 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 承 担 义 务 基 金 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务, 应 详 细 查 阅 基 金 合 同 第 2 节 释 义 在 本 招 募 说 明 书 中, 除 非 文 意 另 有 所 指, 下 列 词 语 或 简 称 具 有 如 下 含 义 : 基 金 或 本 基 金 : 指 海 富 通 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 ; 基 金 合 同 : 指 海 富 通 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 及 基 金 合 同 当 事 人 对 其 不 时 作 出 的 修 订 ; 招 募 说 明 书 : 指 本 海 富 通 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 及 其 在 基 金 合 同 生 效 后 每 隔 六 个 月 的 定 期 更 新 ; 托 管 协 议 : 指 海 富 通 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 ; -2-

4 中 国 证 监 会 : 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 ; 中 国 银 监 会 : 指 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 ; 证 券 投 资 基 金 法 : 指 2003 年 10 月 28 日 经 第 十 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 五 次 会 议 通 过,2012 年 12 月 28 日 第 十 一 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 三 十 次 会 议 修 订, 自 2013 年 6 月 1 日 起 实 施 的 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 作 出 的 修 订 ; 运 作 办 法 : 指 经 2014 年 3 月 10 日 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 第 29 次 主 席 办 公 会 议 审 议 通 过, 自 2014 年 8 月 8 日 起 施 行 的 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 ; 销 售 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2013 年 3 月 15 日 颁 布 同 年 6 月 1 日 起 实 施 的 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 ; 通 知 指 自 2005 年 4 月 1 日 起 施 行 的 关 于 货 币 市 场 基 金 投 资 等 相 关 问 题 的 通 知 ; 信 息 披 露 办 法 : 指 自 2004 年 7 月 1 日 起 施 行 的 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 ; 指 自 2005 年 4 月 1 日 起 施 行 的 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 编 报 编 报 规 则 第 5 号 规 则 第 5 号 货 币 市 场 基 金 信 息 披 露 特 别 规 定 ; 暂 行 规 定 : 指 中 国 证 监 会 和 中 国 人 民 银 行 于 2004 年 8 月 16 日 联 合 发 布 并 实 施 的 货 币 市 场 基 金 管 理 暂 行 规 定 ; 实 施 细 则 : 指 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 2005 年 7 月 27 日 发 布 并 施 行 的 开 放 式 基 金 通 过 上 海 证 券 交 易 所 场 内 认 购 申 购 与 赎 回 登 记 结 算 业 务 实 施 细 则 ; 操 作 指 引 : 指 上 海 证 券 交 易 所 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 2005 年 7 月 27 日 发 布 并 施 行 的 通 过 上 海 证 券 交 易 所 办 理 开 放 式 基 金 相 关 业 务 操 作 指 引 ; 基 金 合 同 当 事 人 : 指 受 基 金 合 同 约 束, 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担 义 务 的 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 ; -3-

5 基 金 管 理 人 : 指 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 ; 基 金 托 管 人 : 指 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 ; 个 人 投 资 者 : 指 依 法 可 以 投 资 开 放 式 证 券 投 资 基 金 具 有 中 华 人 民 共 和 国 国 籍 的 中 国 公 民 ; 机 构 投 资 者 : 指 在 中 国 境 内 合 法 注 册 登 记 或 经 相 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 依 据 有 关 法 律 法 规 及 其 他 有 关 规 定 可 以 投 资 于 基 金 的 企 业 法 人 事 业 法 人 社 会 团 体 或 其 它 组 织 以 及 合 资 格 境 外 机 构 投 资 者 ; 合 格 境 外 机 构 投 资 者 : 指 符 合 合 格 境 外 机 构 投 资 者 境 内 证 券 投 资 管 理 办 法 规 定 的 条 件, 经 中 国 证 监 会 批 准 投 资 于 中 国 证 券 市 场, 并 取 得 国 家 外 汇 管 理 局 额 度 批 准 的 中 国 境 外 基 金 管 理 机 构 保 险 公 司 证 券 公 司 以 及 其 他 资 产 管 理 机 构 ; 注 册 登 记 业 务 : 指 本 基 金 登 记 存 管 清 算 和 交 收 业 务, 具 体 内 容 包 括 持 有 人 基 金 账 户 管 理 基 金 份 额 注 册 登 记 清 算 及 基 金 交 易 确 认 代 理 发 放 红 利 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 等 ; 注 册 登 记 机 构 : 指 办 理 注 册 登 记 业 务 的 机 构 本 基 金 的 注 册 登 记 机 构 为 海 富 通 基 管 理 有 限 公 司 或 接 受 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 委 托 代 为 办 理 注 册 登 记 业 务 的 机 构 对 于 投 资 人 通 过 销 售 机 构 提 交 的 基 金 交 易 业 务 申 请 ( 包 括 基 金 认 购 申 购 赎 回 转 换 转 托 管 分 红 方 式 设 置 等 ), 其 最 终 处 理 结 果 以 注 册 登 记 机 构 的 确 认 为 准 ; 募 集 期 : 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 不 超 过 3 个 月 的 时 间 段 ; 认 购 : 指 在 本 基 金 募 集 期 内, 投 资 者 申 请 购 买 本 基 金 基 金 份 额 的 行 为 ; 申 购 : 指 在 本 基 金 合 同 生 效 后, 投 资 者 申 请 购 买 本 基 金 基 金 份 额 的 行 为 ; 赎 回 : 指 基 金 份 额 持 有 人 按 本 基 金 合 同 规 定 的 条 件, 要 求 基 金 管 理 人 购 回 本 基 金 基 金 份 额 的 行 为 ; -4-

6 转 换 : 指 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 管 理 人 规 定 的 条 件 申 请 将 其 持 有 的 某 一 基 金 ( 包 括 本 基 金 ) 的 基 金 份 额 转 为 基 金 管 理 人 管 理 的 由 同 一 注 册 登 记 机 构 办 理 注 册 登 记 的 其 他 基 金 ( 包 括 本 基 金 ) 的 基 金 份 额 的 行 为 ; 会 员 单 位 : 指 具 有 开 放 式 基 金 销 售 资 格, 经 上 海 证 券 交 易 所 和 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 认 可 的 可 通 过 上 海 证 券 交 易 所 开 放 式 基 金 销 售 系 统 办 理 开 放 式 基 金 的 认 购 申 购 赎 回 和 转 托 管 等 业 务 的 上 海 证 券 交 易 所 会 员 ; 销 售 机 构 : 指 基 金 管 理 人 及 符 合 销 售 办 法 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 条 件, 取 得 基 金 销 售 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销 售 服 务 协 议, 办 理 基 金 销 售 业 务 的 机 构, 包 括 可 通 过 上 海 证 券 交 易 所 开 放 式 基 金 销 售 系 统 办 理 有 关 业 务 的 会 员 单 位 ; 场 内 : 指 通 过 上 海 证 券 交 易 所 开 放 式 基 金 销 售 系 统 办 理 开 放 式 基 金 份 额 认 购 申 购 和 赎 回 等 业 务 的 销 售 机 构 和 场 所 ; 场 外 : 指 通 过 上 海 证 券 交 易 所 开 放 式 基 金 销 售 系 统 外 办 理 开 放 式 基 金 份 额 认 购 申 购 赎 回 等 业 务 的 销 售 机 构 和 场 所 ; 基 金 账 户 : 指 注 册 登 记 机 构 为 基 金 投 资 人 开 立 的 记 录 其 持 有 的 由 该 注 册 登 记 机 构 办 理 注 册 登 记 的 基 金 份 额 余 额 及 其 变 动 情 况 的 账 户 ; 交 易 账 户 : 指 销 售 机 构 为 基 金 投 资 人 开 立 的 记 录 其 持 有 的 由 该 销 售 机 构 办 理 认 购 申 购 赎 回 转 换 及 转 托 管 等 业 务 的 基 金 份 额 余 额 及 其 变 动 情 况 的 账 户 ; 转 托 管 : 指 基 金 份 额 持 有 人 申 请 将 其 在 某 一 销 售 机 构 交 易 账 户 持 有 的 基 金 份 额 全 部 或 部 分 转 出 并 转 入 另 一 销 售 机 构 交 易 账 户 的 行 为 ; 基 金 合 同 生 效 日 : 指 基 金 管 理 人 依 据 证 券 投 资 基 金 法 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕 后, 本 基 金 基 金 合 同 生 效 的 日 期 ; 基 金 合 同 终 止 日 : 指 本 基 金 合 同 规 定 的 合 同 终 止 事 由 出 现 后 按 照 本 基 金 合 同 -5-

7 规 定 的 程 序 终 止 基 金 合 同 的 日 期 ; 存 续 期 : 指 基 金 合 同 生 效 并 存 续 的 不 定 期 期 限 ; 工 作 日 : 指 上 海 证 券 交 易 所 和 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 ; 开 放 日 : 指 为 投 资 者 办 理 基 金 申 购 赎 回 等 业 务 的 工 作 日 ; 天 / 月 : 指 公 历 天 / 月 ; T 日 : 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 者 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 申 请 的 日 期 ; T+n 日 : 指 T 日 后 ( 不 包 括 T 日 ) 第 n 个 工 作 日 ; 销 售 服 务 费 : 指 本 基 金 用 于 持 续 销 售 和 服 务 基 金 份 额 持 有 人 的 费 用 本 基 金 对 各 级 基 金 份 额 按 照 不 同 的 费 率 计 提 销 售 服 务 费, 该 笔 费 用 从 各 级 基 金 份 额 的 基 金 资 产 中 扣 除, 属 于 基 金 的 营 运 费 用 ; 基 金 份 额 等 级 : 指 本 基 金 根 据 投 资 者 申 购 本 基 金 的 金 额 等 级, 对 投 资 者 持 有 的 基 金 份 额 按 照 不 同 的 费 率 计 提 销 售 服 务 费, 因 此 形 成 的 不 同 的 基 金 份 额 等 级 本 基 金 各 基 金 份 额 等 级 单 独 公 布 基 金 日 收 益 和 基 金 七 日 收 益 率 ; 基 金 份 额 的 升 级 : 指 当 投 资 者 在 所 有 销 售 机 构 保 留 的 某 级 基 金 份 额 之 和 达 到 上 一 级 基 金 份 额 的 最 低 份 额 要 求 时, 基 金 的 注 册 登 记 机 构 自 动 将 投 资 者 在 所 有 销 售 机 构 保 留 的 该 级 基 金 份 额 升 级 为 上 一 级 基 金 份 额 ; 基 金 份 额 的 降 级 : 指 当 投 资 者 在 所 有 销 售 机 构 保 留 的 某 级 基 金 份 额 之 和 不 能 满 足 该 级 基 金 份 额 的 最 低 份 额 限 制 时, 基 金 的 注 册 登 记 机 构 自 动 将 投 资 者 在 所 有 销 售 机 构 保 留 的 该 级 基 金 份 额 全 部 降 级 为 下 一 级 基 金 份 额 ; A 级 基 金 份 额 : 指 按 照 0.25% 年 费 率 计 提 销 售 服 务 费 的 基 金 份 额 等 级 ; B 级 基 金 份 额 : 指 按 照 0.01% 年 费 率 计 提 销 售 服 务 费 的 基 金 份 额 等 级 ; 元 : 指 人 民 币 元 ; 基 金 收 益 : 指 基 金 投 资 所 得 债 券 利 息 买 卖 证 券 价 差 银 行 存 款 利 息 及 其 他 合 法 收 入 ; -6-

8 基 金 万 份 净 收 益 指 按 照 相 关 法 规 计 算 的 每 万 份 基 金 份 额 的 日 收 益 基 金 万 份 净 收 益 =[ 当 日 基 金 净 收 益 / 当 日 基 金 发 行 在 外 的 总 份 额 ]*10000 基 金 七 日 年 化 收 益 率 (%) 基 金 资 产 总 值 : 指 以 按 月 结 转 份 额 方 式 将 最 近 七 日 ( 含 节 假 日 ) 收 益 所 折 算 的 年 资 产 收 益 率 ; 指 基 金 购 买 的 各 类 证 券 银 行 存 款 本 息 及 其 他 投 资 等 的 价 值 总 和 ; 基 金 资 产 净 值 : 指 基 金 资 产 总 值 减 去 负 债 后 的 价 值 ; 基 金 资 产 计 价 : 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值, 以 确 定 基 金 资 产 价 值 和 基 金 收 益 的 过 程 第 3 节 基 金 管 理 人 ( 一 ) 基 金 管 理 人 概 况 名 称 : 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 花 园 石 桥 路 66 号 东 亚 银 行 金 融 大 厦 层 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 花 园 石 桥 路 66 号 东 亚 银 行 金 融 大 厦 层 法 定 代 表 人 : 张 文 伟 成 立 时 间 :2003 年 4 月 18 日 电 话 : 联 系 人 : 吴 晨 莺 注 册 资 本 :1.5 亿 元 股 权 结 构 : 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 51% 法 国 巴 黎 投 资 管 理 BE 控 股 公 司 49% ( 二 ) 主 要 人 员 情 况 张 文 伟 先 生, 董 事 长, 硕 士, 高 级 经 济 师 历 任 交 通 银 行 河 南 省 分 行 铁 道 支 行 行 长 紫 荆 山 支 行 行 长 私 人 金 融 处 处 长, 海 通 证 券 办 公 室 主 任, 海 通 证 -7-

9 券 投 资 银 行 总 部 副 总 经 理 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 副 总 经 理 2013 年 5 月 起 任 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长,2015 年 2 月 起 代 任 公 司 总 经 理 邵 国 有 先 生, 董 事, 副 教 授 历 任 吉 林 大 学 校 党 委 副 书 记 长 春 师 范 学 院 校 党 委 书 记 长 春 新 世 纪 广 场 有 限 公 司 副 董 事 长 兼 总 经 理 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 宣 传 培 训 中 心 总 经 理 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长 2013 年 5 月 起 转 任 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 吉 宇 光 先 生, 董 事, 硕 士, 高 级 经 济 师 历 任 交 通 银 行 北 京 分 行 办 公 室 副 主 任 交 通 银 行 北 京 分 行 证 券 部 经 理 海 通 证 券 北 京 朗 家 园 营 业 部 总 经 理 等 职 1997 年 至 今 任 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 2011 年 4 月 至 今 任 海 通 国 际 证 券 集 团 有 限 公 司 董 事 会 主 席 陶 乐 斯 (Ligia Torres) 女 士, 董 事, 法 国 与 墨 西 哥 双 重 国 籍, 双 硕 士 学 位, 曾 任 职 于 东 方 汇 理 银 行 渣 打 银 行 和 欧 洲 联 合 银 行,1996 年 加 入 法 国 巴 黎 银 行 集 团 工 作,2010 年 3 月 至 2013 年 6 月 任 法 国 巴 黎 银 行 财 产 管 理 部 英 国 地 区 首 席 执 行 官,2010 年 10 月 至 今 任 法 国 巴 黎 银 行 英 国 控 股 有 限 公 司 董 事,2013 年 7 月 至 今 任 法 国 巴 黎 投 资 管 理 公 司 亚 太 区 及 新 兴 市 场 主 管 郑 国 汉 先 生, 独 立 董 事, 经 济 学 硕 士 及 博 士 学 位 历 任 美 国 佛 罗 里 达 州 大 学 经 济 系 副 教 授 香 港 科 技 大 学 经 济 系 教 授 香 港 科 技 大 学 商 学 院 经 济 系 教 授 及 系 主 任 和 商 学 院 副 院 长 商 学 院 院 长 及 经 济 系 讲 座 教 授, 现 任 香 港 岭 南 大 学 校 长 巴 约 特 (Marc Bayot) 先 生, 独 立 董 事, 比 利 时 籍, 布 鲁 塞 尔 大 学 工 商 管 理 硕 士 布 鲁 塞 尔 大 学 经 济 学 荣 誉 教 授,EFAMA( 欧 洲 基 金 和 资 产 管 理 协 会 ) 和 比 利 时 基 金 公 会 名 誉 主 席,INVESTPROTECT 公 司 ( 布 鲁 塞 尔 ) 董 事 总 经 理 Pionner 投 资 公 司 ( 米 兰, 都 柏 林, 卢 森 堡 ) 独 立 副 董 事 长 Fundconnect 独 立 董 事 长 Degroof 资 产 管 理 ( 布 鲁 塞 尔 ) 独 立 董 事 和 法 国 巴 黎 银 行 B Flexible SICAV 独 立 董 事 杨 国 平 先 生, 独 立 董 事, 硕 士, 高 级 经 济 师 历 任 上 海 杨 树 浦 煤 气 厂 党 委 副 书 记 代 书 记, 上 海 市 公 用 事 业 管 理 局 党 办 副 主 任, 上 海 市 出 租 汽 车 公 司 党 -8-

10 委 书 记, 现 任 大 众 交 通 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经 理 上 海 大 众 公 用 事 业 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 董 事 长 上 海 交 大 昂 立 股 份 有 限 公 司 董 事 长 李 础 前 先 生, 监 事 长, 经 济 学 硕 士, 高 级 经 济 师 历 任 安 徽 省 财 政 厅 中 企 处 副 主 任 科 员, 安 徽 省 国 有 资 产 管 理 局 科 长, 海 通 证 券 计 划 财 务 部 副 总 经 理 总 经 理 和 财 务 总 监 魏 海 诺 (Bruno Weil) 先 生, 监 事, 法 国 籍, 博 士 历 任 巴 黎 银 行 东 南 亚 负 责 人 亚 洲 融 资 项 目 副 经 理, 法 国 巴 黎 银 行 跨 国 企 业 全 球 业 务 客 户 经 理 亚 洲 金 融 机 构 投 行 业 务 部 负 责 人 零 售 部 中 国 代 表, 南 京 银 行 副 行 长 现 任 法 国 巴 黎 银 行 集 团 ( 中 国 ) 副 董 事 长 奚 万 荣 先 生, 监 事, 经 济 学 硕 士, 中 国 注 册 会 计 师 协 会 非 执 业 会 员 历 任 海 南 省 建 行 秀 英 分 行 会 计 主 管 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 内 部 审 计 2003 年 4 月 加 入 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司, 历 任 稽 核 经 理 监 察 稽 核 总 监, 现 任 总 经 理 助 理 兼 上 海 富 诚 海 富 通 资 产 管 理 有 限 公 司 监 事 俞 涛 先 生, 监 事, 博 士,CFA 先 后 就 职 于 上 投 摩 根 基 金 管 理 有 限 公 司 摩 根 资 产 管 理 ( 英 国 ) 有 限 公 司 曾 任 上 投 摩 根 基 金 管 理 有 限 公 司 业 务 发 展 部 总 监 2012 年 11 月 至 今 任 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 产 品 与 创 新 总 监 章 明 女 士, 督 察 长, 硕 士 历 任 加 拿 大 BBCC Tech & Trade Int l Inc 公 司 高 级 财 务 经 理 加 拿 大 Future Electronics 公 司 产 品 专 家, 国 信 证 券 业 务 经 理 和 副 高 级 研 究 员, 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 对 外 合 作 部 经 理 2003 年 至 今 任 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 阎 小 庆 先 生, 副 总 经 理, 硕 士 历 任 中 国 人 民 银 行 上 海 分 行 助 理 经 济 师 富 通 银 行 欧 洲 管 理 实 习 生 法 国 东 方 汇 理 银 行 市 场 部 副 经 理 法 国 农 业 信 贷 银 行 上 海 华 东 区 首 席 代 表 富 通 基 金 管 理 公 司 上 海 代 表 处 首 席 代 表 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 市 场 总 监,2006 年 5 月 起, 任 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 2014 年 9 月 起 兼 任 上 海 富 诚 海 富 通 资 产 管 理 有 限 公 司 执 行 董 事 总 经 理 陶 网 雄 先 生, 副 总 经 理, 硕 士 历 任 中 国 电 子 器 材 华 东 公 司 会 计 科 长 上 海 中 土 实 业 发 展 公 司 主 管 会 计 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 财 务 副 经 理 2003 年 4 月 加 入 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司,2003 年 4 至 2006 年 4 月 任 公 司 财 务 部 负 责 人,200-9-

11 6 年 4 月 起 任 财 务 总 监 2013 年 4 月 起, 任 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 孟 辉 先 生, 副 总 经 理, 硕 士 历 任 沈 阳 远 东 证 券 总 经 理, 闽 发 证 券 有 限 公 司 上 海 管 理 总 部 副 总 经 理 上 海 清 算 组 负 责 人, 民 生 证 券 研 究 所 所 长 助 理 区 域 销 售 总 监, 国 金 证 券 股 份 有 限 公 司 销 售 副 总 监,2011 年 7 月 加 入 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司, 任 总 经 理 助 理 2014 年 10 月 起, 任 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 戴 德 舜 先 生, 副 总 经 理, 硕 士 历 任 天 同 证 券 有 限 责 任 公 司 分 析 师, 中 银 国 际 证 券 有 限 公 司 分 析 师,2004 年 3 月 加 入 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司, 历 任 股 票 分 析 师 组 合 经 理 研 究 总 监 股 票 绝 对 收 益 组 合 总 监 投 资 总 监 2014 年 11 月 起, 任 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 何 树 方 先 生, 副 总 经 理, 博 士 历 任 山 东 济 宁 市 财 政 贸 易 委 员 会 副 科 长, 魁 北 克 蒙 特 利 尔 大 学 研 究 助 理 ( 兼 职 ), 魁 北 克 公 共 退 休 金 管 理 投 资 公 司 分 析 师 基 金 经 理 助 理, 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 助 理,2011 年 6 月 加 入 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司, 任 总 经 理 助 理 2014 年 11 月 起, 任 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 Group 陈 轶 平 先 生, 博 士,CFA 2009 年 1 月 至 2009 年 8 月 任 Mariner Investment LLC 分 析 师,2009 年 10 月 至 2011 年 9 月 任 瑞 银 企 业 管 理 ( 上 海 ) 有 限 公 司 副 董 事,20 11 年 10 月 加 入 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司, 任 债 券 投 资 经 理 2013 年 8 月 起 任 海 富 通 货 币 基 金 经 理 2014 年 8 月 起 兼 任 海 富 通 季 季 增 利 理 财 债 券 基 金 经 理 2014 年 11 月 起 兼 任 海 富 通 上 证 可 质 押 城 投 债 ETF 基 金 经 理 何 谦 先 生, 硕 士, 历 任 平 安 银 行 资 金 交 易 员, 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 债 券 交 易 员,2014 年 6 月 加 入 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 任 海 富 通 货 币 基 金 经 理 助 理 本 基 金 历 任 基 金 经 理 为 邵 佳 民 先 生, 任 职 时 间 为 2005 年 1 月 至 2008 年 2 月 ; 张 丽 洁 女 士, 任 职 时 间 为 2008 年 2 月 至 2013 年 1 月 位 健 先 生, 任 职 时 间 为 2013 年 1 月 至 2014 年 3 月 本 基 金 采 用 投 资 决 策 委 员 会 领 导 下 的 团 队 式 投 资 管 理 模 式 投 资 决 策 委 员 会 常 设 委 员 有 : 张 文 伟, 董 事 长, 同 时 代 任 总 经 理 职 务 ; 戴 德 舜, 副 总 经 理 ; -10-

12 邵 佳 民, 总 经 理 助 理 ; 丁 俊, 投 资 副 总 监 ; 杜 晓 海, 定 量 及 风 险 管 理 总 监, 兼 任 上 海 富 诚 海 富 通 资 产 管 理 有 限 公 司 投 资 总 监 投 资 决 策 委 员 会 主 席 由 总 经 理 担 任 讨 论 内 容 涉 及 特 定 基 金 的, 则 该 基 金 经 理 出 席 会 议 上 述 人 员 之 间 不 存 在 近 亲 属 关 系 ( 三 ) 基 金 管 理 人 的 职 责 1. 依 法 募 集 基 金, 办 理 或 者 委 托 经 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理 基 金 份 额 的 发 售 申 购 赎 回 和 登 记 事 宜 ; 2. 办 理 基 金 备 案 手 续 ; 3. 对 所 管 理 的 不 同 基 金 财 产 分 别 管 理 分 别 记 账, 进 行 证 券 投 资 ; 4. 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案, 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 收 益 ; 5. 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 ; 6. 编 制 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 ; 7. 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 基 金 万 份 净 收 益 和 基 金 七 日 年 化 收 益 率 ; 8. 办 理 与 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 有 关 的 信 息 披 露 事 项 ; 9. 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; 10. 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 记 录 账 册 报 表 和 其 他 相 关 资 料 ; 11. 以 基 金 管 理 人 名 义, 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施 其 他 法 律 行 为 ; 12. 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 规 定 的 其 他 职 责 ( 四 ) 基 金 管 理 人 的 承 诺 1. 基 金 管 理 人 将 严 格 遵 守 基 金 合 同, 按 照 招 募 说 明 书 列 明 的 投 资 目 标 策 略 及 限 制 全 权 处 理 本 基 金 的 投 资 2. 基 金 管 理 人 不 从 事 违 反 证 券 投 资 基 金 法 的 行 为, 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 下 列 行 为 的 发 生 : (1) 将 其 固 有 财 产 或 者 他 人 财 产 混 同 于 基 金 财 产 从 事 证 券 投 资 ; (2) 不 公 平 地 对 待 其 管 理 的 不 同 基 金 财 产 ; (3) 利 用 基 金 财 产 为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人 牟 取 利 益 ; (4) 向 基 金 份 额 持 有 人 违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担 损 失 ; -11-

13 (5) 用 基 金 资 产 承 销 证 券 ; (6) 用 基 金 资 产 向 他 人 贷 款 或 提 供 担 保 ; (7) 用 基 金 资 产 从 事 承 担 无 限 责 任 的 投 资 ; (8) 用 基 金 资 产 买 卖 其 他 基 金 份 额, 但 国 务 院 另 有 规 定 的 除 外 ; (9) 以 基 金 资 产 向 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 发 行 的 股 票 或 者 债 券 ; (10) 以 基 金 资 产 买 卖 与 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证 券 ; (11) 用 基 金 资 产 从 事 内 幕 交 易 操 纵 证 券 交 易 价 格 及 其 他 不 正 当 的 证 券 交 易 活 动 ; (12) 以 基 金 的 名 义 使 用 不 属 于 基 金 名 下 的 资 金 买 卖 证 券 ; (13) 以 基 金 资 产 进 行 房 地 产 投 资 ; (14) 通 过 关 联 交 易 利 益 输 送 等 损 害 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益 ; (15) 从 事 证 券 信 用 交 易 ; (16) 法 律 法 规 中 国 证 监 会 及 基 金 合 同 禁 止 的 其 他 行 为 3. 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理, 强 化 职 业 操 守, 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 及 行 业 规 范, 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责, 不 从 事 以 下 活 动 : (1) 越 权 或 违 规 经 营 ; (2) 违 反 基 金 合 同 或 托 管 协 议 ; (3) 故 意 损 害 基 金 份 额 持 有 人 或 其 他 基 金 相 关 机 构 的 合 法 权 益 ; (4) 在 包 括 向 中 国 证 监 会 报 送 的 资 料 中 进 行 虚 假 信 息 披 露 ; (5) 拒 绝 干 扰 阻 挠 或 严 重 影 响 中 国 证 监 会 依 法 监 管 ; (6) 玩 忽 职 守 滥 用 职 权 ; (7) 泄 露 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ; (8) 除 按 本 公 司 制 度 进 行 基 金 运 作 投 资 外, 直 接 或 间 接 进 行 其 他 股 票 投 资 ; 协 助 接 受 委 托 或 以 其 他 任 何 形 式 为 其 他 组 织 或 个 人 进 行 证 券 -12-

14 交 易 ; (9) 违 反 证 券 交 易 场 所 业 务 规 则, 利 用 对 敲 倒 仓 等 手 段 操 纵 市 场 价 格, 扰 乱 市 场 秩 序 ; (10) 贬 损 同 行, 以 提 高 自 己 ; (11) 在 公 开 信 息 披 露 和 广 告 中 故 意 含 有 虚 假 误 导 欺 诈 成 分 ; (12) 以 不 正 当 手 段 谋 求 业 务 发 展 ; (13) 有 悖 社 会 公 德, 损 害 证 券 投 资 基 金 人 员 形 象 ; (14) 法 律 法 规 禁 止 的 其 他 行 为 4. 基 金 经 理 承 诺 (1) 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定, 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人 谋 取 最 大 利 益 (2) 不 利 用 职 务 之 便 为 自 己 代 理 人 代 表 人 受 雇 人 或 任 何 其 他 第 三 人 谋 取 不 当 利 益 (3) 不 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息 (4) 不 以 任 何 形 式 为 其 他 组 织 或 个 人 进 行 证 券 交 易 ( 五 ) 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制 制 度 1. 内 部 控 制 的 原 则 本 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制 遵 循 以 下 原 则 : (1) 全 面 性 原 则 : 内 部 控 制 必 须 覆 盖 公 司 的 所 有 部 门 和 岗 位, 渗 透 各 项 业 务 过 程 和 业 务 环 节, 并 普 遍 适 用 于 公 司 每 一 位 员 工 ; (2) 独 立 性 原 则 : 公 司 根 据 业 务 发 展 的 需 要 设 立 相 对 独 立 的 机 构 部 门 和 岗 位, 并 在 相 关 部 门 建 立 防 火 墙 ; 公 司 设 立 独 立 的 风 险 管 理 部 和 监 察 稽 核 部, 保 持 高 度 的 独 立 性 和 权 威 性, 分 别 履 行 风 险 管 理 和 合 规 监 察 职 责, 并 协 助 和 配 合 督 察 长 负 责 对 公 司 各 项 内 部 控 制 工 作 进 行 稽 核 和 检 查 ; (3) 审 慎 性 原 则 : 内 部 控 制 的 核 心 是 有 效 防 范 各 种 风 险, 任 何 制 度 的 建 立 都 要 以 防 范 风 险 审 慎 经 营 为 出 发 点 ; (4) 有 效 性 原 则 : 公 司 内 部 管 理 制 度 具 有 高 度 的 权 威 性, 是 所 有 员 工 严 格 遵 守 的 行 动 指 南 执 行 内 部 控 制 制 度 不 能 有 任 何 例 外, 任 何 人 不 得 拥 有 超 越 制 -13-

15 度 或 违 反 规 章 的 权 力 ; (5) 及 时 性 原 则 : 内 部 控 制 制 度 的 建 立 应 与 现 代 科 技 的 应 用 相 结 合, 充 分 利 用 电 脑 网 络, 建 立 电 脑 预 警 系 统, 保 证 监 控 的 及 时 性 ; (6) 适 时 性 原 则 : 内 部 控 制 制 度 的 制 订 应 具 有 前 瞻 性, 并 且 必 须 随 着 公 司 经 营 战 略 经 营 理 念 等 内 部 环 境 的 变 化 和 国 家 法 律 法 规 政 策 等 外 部 环 境 的 改 变 及 时 进 行 相 应 的 修 改 和 完 善 ; (7) 定 量 与 定 性 相 结 合 的 原 则 : 建 立 完 备 内 部 控 制 指 标 体 系, 使 内 部 控 制 更 具 客 观 性 和 操 作 性 2. 内 部 控 制 制 度 公 司 严 格 按 照 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 及 其 配 套 法 规 证 券 投 资 基 金 管 理 公 司 内 部 控 制 指 导 意 见 等 相 关 法 律 法 规 的 规 定, 按 照 合 法 合 规 性 全 面 性 审 慎 性 适 时 性 原 则, 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度 公 司 内 部 控 制 制 度 由 内 部 控 制 大 纲 基 本 管 理 制 度 和 部 门 业 务 规 章 等 三 部 分 有 机 组 成 1. 公 司 内 部 控 制 大 纲 是 对 公 司 章 程 规 定 的 内 控 原 则 的 细 化 和 展 开, 是 公 司 各 项 基 本 管 理 制 度 的 纲 要 和 总 揽, 内 部 控 制 大 纲 对 内 控 目 标 内 控 原 则 控 制 环 境 内 控 措 施 等 内 容 加 以 明 确 2. 公 司 基 本 管 理 制 度 包 括 风 险 管 理 制 度 合 规 性 制 度 稽 核 监 察 制 度 投 资 管 理 制 度 基 金 会 计 核 算 制 度 信 息 披 露 制 度 信 息 技 术 管 理 制 度 公 司 财 务 制 度 资 料 档 案 管 理 制 度 人 力 资 源 管 理 制 度 和 紧 急 应 变 制 度 等 公 司 基 本 管 理 制 度 的 制 定 和 实 施 需 事 先 报 经 公 司 董 事 会 批 准 3. 部 门 业 务 规 章 是 在 公 司 基 本 管 理 制 度 的 基 础 上, 对 各 部 门 的 主 要 职 责 岗 位 设 置 岗 位 责 任 业 务 流 程 和 操 作 守 则 等 的 具 体 说 明 部 门 业 务 规 章 由 公 司 相 关 部 门 依 据 公 司 章 程 和 基 本 管 理 制 度, 并 结 合 部 门 职 责 和 业 务 运 作 的 要 求 拟 定, 其 制 定 和 实 施 需 事 先 报 经 公 司 业 务 管 理 委 员 会 讨 论 通 过 和 总 经 理 批 准 公 司 致 力 于 将 国 际 资 产 管 理 行 业 成 熟 的 专 业 经 验 同 中 国 资 产 管 理 行 业 的 实 际 情 况 相 结 合, 建 立 既 符 合 国 际 规 范 又 行 之 有 效 的 内 部 控 制 机 制 -14-

16 4. 完 备 严 密 的 内 部 控 制 体 系 公 司 建 立 独 立 的 内 部 控 制 体 系, 董 事 会 层 面 设 立 督 察 长, 管 理 层 设 立 独 立 于 其 他 业 务 部 门 的 监 察 稽 核 部 和 风 险 管 理 部, 通 过 风 险 管 理 制 度 合 规 性 制 度 和 稽 核 监 察 制 度 三 个 层 面 构 建 独 立 完 整 相 互 制 约 关 注 成 本 效 益 的 内 部 监 督 体 系, 对 公 司 内 部 控 制 和 风 险 管 理 制 度 及 其 执 行 情 况 进 行 持 续 的 监 督 和 反 馈, 保 障 公 司 内 部 控 制 机 制 的 严 格 落 实 风 险 管 理 制 度 由 董 事 会 下 设 的 风 险 委 员 会 制 定 风 险 管 理 政 策, 由 管 理 层 的 风 险 管 理 委 员 会 负 责 实 施, 由 风 险 管 理 部 专 职 落 实 和 监 督, 公 司 各 业 务 部 门 制 定 审 慎 的 作 业 流 程 和 风 险 管 理 措 施, 全 面 把 握 风 险 点, 将 风 险 管 理 责 任 落 实 到 人, 实 现 对 风 险 的 日 常 管 理 和 过 程 中 管 理, 防 范 化 解 和 控 制 公 司 所 面 临 的 潜 在 的 和 已 经 发 生 的 各 种 风 险 合 规 性 制 度 由 监 察 稽 核 部 具 体 落 实, 通 过 对 公 司 日 常 业 务 的 各 个 方 面 和 各 个 环 节 的 合 法 合 规 性 进 行 评 估 及 检 查, 监 督 公 司 及 员 工 遵 守 国 家 相 关 法 律 法 规 监 管 规 定 公 司 对 外 承 诺 性 文 件 和 内 部 管 理 制 度 的 情 况, 识 别 防 范 和 及 时 杜 绝 公 司 内 部 管 理 及 基 金 运 作 中 的 各 种 违 规 风 险, 提 出 并 完 善 公 司 各 项 合 规 性 制 度, 以 充 分 维 护 公 司 客 户 的 合 法 权 益 稽 核 监 察 制 度 在 督 察 长 的 领 导 下 严 格 实 施, 由 监 察 稽 核 部 协 助 和 配 合 督 察 长 履 行 稽 核 监 察 职 能, 通 过 检 查 公 司 内 部 管 理 制 度 资 讯 管 制 投 资 决 策 与 执 行 基 金 营 销 公 司 财 务 与 投 资 管 理 基 金 会 计 信 息 披 露 行 政 管 理 电 脑 系 统 等 公 司 所 有 部 门 和 工 作 环 节, 对 公 司 自 身 经 营 资 产 管 理 和 内 部 管 理 制 度 等 的 合 法 性 合 规 性 合 理 性 和 有 效 性 进 行 监 督 评 价 报 告 和 建 议, 从 而 保 护 公 司 客 户 和 公 司 股 东 的 合 法 权 益 5. 基 金 管 理 人 关 于 内 部 控 制 的 声 明 本 公 司 确 知 建 立 内 部 控 制 系 统 维 持 其 有 效 性 以 及 有 效 执 行 内 部 控 制 制 度 是 本 公 司 董 事 会 及 管 理 层 的 责 任, 董 事 会 承 担 最 终 责 任 ; 本 公 司 特 别 声 明 以 上 关 于 内 部 控 制 和 风 险 管 理 的 披 露 真 实 准 确, 并 承 诺 根 据 市 场 的 变 化 和 公 司 的 发 展 不 断 完 善 风 险 管 理 和 内 部 控 制 制 度 -15-

17 第 4 节 基 金 托 管 人 ( 一 ) 基 本 情 况 名 称 : 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 中 国 银 行 ) 住 所 及 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 1 号 首 次 注 册 登 记 日 期 :1983 年 10 月 31 日 注 册 资 本 : 人 民 币 贰 仟 柒 佰 玖 拾 壹 亿 肆 仟 柒 佰 贰 拾 贰 万 叁 仟 壹 佰 玖 拾 伍 元 整 法 定 代 表 人 : 田 国 立 基 金 托 管 业 务 批 准 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 基 字 号 托 管 业 务 部 总 经 理 : 李 爱 华 托 管 部 门 信 息 披 露 联 系 人 : 王 永 民 客 服 电 话 :95566 传 真 :(010) ( 二 ) 基 金 托 管 部 门 及 主 要 人 员 情 况 中 国 银 行 托 管 业 务 部 设 立 于 1998 年, 现 有 员 工 110 余 人, 大 部 分 员 工 具 有 丰 富 的 银 行 证 券 基 金 信 托 从 业 经 验, 且 具 有 海 外 工 作 学 习 或 培 训 经 历,6 0% 以 上 的 员 工 具 有 硕 士 以 上 学 位 或 高 级 职 称 为 给 客 户 提 供 专 业 化 的 托 管 服 务, 中 国 银 行 已 在 境 内 外 分 行 开 展 托 管 业 务 作 为 国 内 首 批 开 展 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 的 商 业 银 行, 中 国 银 行 拥 有 证 券 投 资 基 金 基 金 ( 一 对 多 一 对 一 ) 社 保 基 金 保 险 资 金 QFII RQFII QD II 境 外 三 类 机 构 券 商 资 产 管 理 计 划 信 托 计 划 企 业 年 金 银 行 理 财 产 品 股 权 基 金 私 募 基 金 资 金 托 管 等 门 类 齐 全 产 品 丰 富 的 托 管 业 务 体 系 在 国 内, 中 国 银 行 首 家 开 展 绩 效 评 估 风 险 分 析 等 增 值 服 务, 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化 的 托 管 增 值 服 务, 是 国 内 领 先 的 大 型 中 资 托 管 银 行 ( 三 ) 证 券 投 资 基 金 托 管 情 况 截 至 2014 年 12 月 31 日, 中 国 银 行 已 托 管 307 只 证 券 投 资 基 金, 其 中 境 内 基 金 282 只,QDII 基 金 25 只, 覆 盖 了 股 票 型 债 券 型 混 合 型 货 币 型 指 数 型 等 多 种 类 型 的 基 金, 满 足 了 不 同 客 户 多 元 化 的 投 资 理 财 需 求, 基 金 托 管 规 模 位 居 同 业 前 列 -16-

18 ( 四 ) 托 管 业 务 的 内 部 控 制 制 度 中 国 银 行 托 管 业 务 部 风 险 管 理 与 控 制 工 作 是 中 国 银 行 全 面 风 险 控 制 工 作 的 组 成 部 分, 秉 承 中 国 银 行 风 险 控 制 理 念, 坚 持 规 范 运 作 稳 健 经 营 的 原 则 中 国 银 行 托 管 业 务 部 风 险 控 制 工 作 贯 穿 业 务 各 环 节, 包 括 风 险 识 别, 风 险 评 估, 工 作 程 序 设 计 与 制 度 建 设, 风 险 检 视, 工 作 程 序 与 制 度 的 执 行, 工 作 程 序 与 制 度 执 行 情 况 的 内 部 监 督 稽 核 以 及 风 险 控 制 工 作 的 后 评 价 2007 年 起, 中 国 银 行 连 续 聘 请 外 部 会 计 会 计 师 事 务 所 开 展 托 管 业 务 内 部 控 制 审 阅 工 作 先 后 获 得 基 于 SAS70 AAF01/06 ISAE3402 和 SSAE16 等 国 际 主 流 内 控 审 阅 准 则 的 无 保 留 意 见 的 审 阅 报 告 2013 年, 中 国 银 行 同 时 获 得 了 基 于 ISAE3402 和 SSAE16 双 准 则 的 内 部 控 制 审 计 报 告 中 国 银 行 托 管 业 务 内 控 制 度 完 善, 内 控 措 施 严 密, 能 够 有 效 保 证 托 管 资 产 的 安 全 ( 五 ) 托 管 人 对 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序 根 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 的 相 关 规 定, 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 违 反 法 律 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定, 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的, 应 当 拒 绝 执 行, 及 时 通 知 基 金 管 理 人, 并 及 时 向 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 报 告 基 金 托 管 人 如 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 已 经 生 效 的 投 资 指 令 违 反 法 律 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定, 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的, 应 当 及 时 通 知 基 金 管 理 人, 并 及 时 向 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 报 告 第 5 节 相 关 服 务 机 构 (1) 基 金 份 额 销 售 机 构 1. 直 销 机 构 37 层 37 层 名 称 : 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 花 园 石 桥 路 66 号 东 亚 银 行 金 融 大 厦 36- 法 定 代 表 人 : 张 文 伟 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 花 园 石 桥 路 66 号 东 亚 银 行 金 融 大 厦

19 总 经 理 : 田 仁 灿 成 立 时 间 :2003 年 4 月 18 日 批 准 设 立 机 关 及 批 准 设 立 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字 号 组 织 形 式 : 有 限 责 任 公 司 注 册 资 本 :1.5 亿 元 存 续 期 间 : 持 续 经 营 联 系 人 : 康 旭 客 户 服 务 中 心 电 话 : ( 免 长 途 话 费 ) 电 话 : 传 真 : 场 外 销 售 机 构 (1) 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 1 号 法 定 代 表 人 : 田 国 立 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 :95566 网 址 : (2) 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 25 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 1 号 院 1 号 楼 法 定 代 表 人 : 王 洪 章 传 真 : 客 户 服 务 电 话 :95533 联 系 人 : 张 静 网 址 : (3) 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号 法 定 代 表 人 : 姜 建 清 客 户 服 务 电 话 :

20 电 话 : 传 真 : 网 址 : (4) 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 地 址 : 上 海 市 银 城 中 路 188 号 法 定 代 表 人 : 牛 锡 明 客 户 服 务 电 话 :95559 网 址 : (5) 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 地 址 : 深 圳 市 深 南 大 道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 法 定 代 表 人 : 李 建 红 客 户 服 务 电 话 :95555 联 系 人 : 邓 炯 鹏 网 址 : (6) 广 发 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 广 州 市 越 秀 区 东 风 东 路 713 号 法 定 代 表 人 : 董 建 岳 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (7) 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 地 址 : 福 州 市 湖 东 路 154 号 法 定 代 表 人 : 高 建 平 客 户 服 务 电 话 :95561 网 址 : (8) 平 安 银 行 股 份 有 限 公 司 地 址 : 广 东 省 深 圳 市 深 南 东 路 5047 号 深 圳 发 展 银 行 大 厦 法 定 代 表 人 : 孙 建 一 客 户 服 务 电 话 : 开 放 式 基 金 业 务 传 真 :

21 网 址 : (9) 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 2 号 法 定 代 表 人 : 洪 崎 客 户 服 务 电 话 :95568 网 址 : (10) 上 海 浦 东 发 展 银 行 股 份 有 限 公 司 地 址 : 上 海 市 中 山 东 一 路 12 号 法 定 代 表 人 : 吉 晓 辉 客 户 服 务 电 话 :95528 联 系 人 : 高 天, 虞 谷 云 网 址 : (11) 浙 商 银 行 股 份 有 限 公 司 地 址 : 中 国 杭 州 市 庆 春 路 288 号 法 定 代 表 人 : 沈 仁 康 客 户 服 务 电 话 :95527 联 系 人 : 毛 真 海 网 址 : (12) 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 地 址 : 宁 波 市 鄞 州 区 宁 南 南 路 700 号 法 定 代 表 人 : 陆 华 裕 客 户 服 务 电 话 :96528/ 联 系 人 : 胡 技 勋 网 址 : (13) 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 地 址 : 北 京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 22 号 法 定 代 表 人 : 吴 建 客 户 服 务 电 话 :95577 网 址 : -20-

22 (14) 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 地 址 : 北 京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 69 号 法 定 代 表 人 : 刘 士 余 客 户 服 务 电 话 :95599 传 真 : 网 址 : (15) 花 旗 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 花 园 石 桥 路 33 号 花 旗 集 团 大 厦 主 楼 28 楼 01A 单 元 02A 单 元 和 04 单 元,29 楼 02 单 元,30 楼 01 单 元,32 楼 01 单 元 和 01B 单 元,33 楼 01 单 元 和 03 单 元,34 楼 01 单 元 及 35 楼 法 定 代 表 人 : 欧 兆 伦 (AU SIU LUEN) 联 系 人 : 陈 莹 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 热 线 : 个 人 客 户 服 务 中 心 电 话 : 公 司 网 站 : (16) 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 上 海 市 广 东 路 689 号 海 通 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 王 开 国 客 户 服 务 电 话 : 或 联 系 人 : 李 笑 鸣 网 址 : (17) 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座 法 定 代 表 人 : 王 东 明 电 话 :95558 联 系 人 : 顾 凌 网 址 : (18) 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 -21-

23 地 址 : 上 海 市 静 安 区 新 闸 路 1508 号 法 定 代 表 人 : 郭 新 双 客 户 服 务 电 话 :95525 联 系 人 : 刘 晨 李 芳 芳 网 址 : (19) 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 商 城 路 618 号 法 定 代 表 人 : 万 建 华 客 户 服 务 电 话 :95521 联 系 人 : 芮 敏 祺 吴 倩 网 址 : (20) 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 北 京 市 朝 阳 门 内 大 街 188 号 法 定 代 表 人 : 王 常 青 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 权 唐 网 址 : (21) 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 江 苏 大 厦 A 座 层 法 定 代 表 人 : 宫 少 林 客 户 服 务 电 话 :95565 联 系 人 : 林 生 迎 网 址 : (22) 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 福 建 省 福 州 市 湖 东 路 268 号 法 定 代 表 人 : 兰 荣 客 户 服 务 电 话 :95562 联 系 人 : 谢 高 得 网 址 : -22-

24 (23) 华 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 江 苏 省 南 京 市 中 山 东 路 90 号 华 泰 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 吴 万 善 客 户 服 务 电 话 :95597 联 系 人 : 肖 亦 玲 网 址 : (24) 华 泰 联 合 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 深 圳 市 深 南 东 路 5047 号 深 圳 发 展 银 行 大 厦 层 法 定 代 表 人 : 吴 晓 东 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 盛 宗 凌 网 址 : (25) 广 发 证 券 股 份 有 限 公 司 法 定 代 表 人 : 孙 树 明 注 册 地 址 : 广 州 天 河 区 天 河 北 路 号 大 都 会 广 场 43 楼 ( 房 ) 办 公 地 址 : 广 东 省 广 州 天 河 北 路 大 都 会 广 场 楼 联 系 人 : 黄 岚 统 一 客 户 服 务 热 线 :95575 或 致 电 各 地 营 业 网 点 公 司 网 站 : (26) 长 江 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 武 汉 市 新 华 路 特 8 号 长 江 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 杨 泽 柱 客 户 服 务 电 话 :95579 联 系 人 : 李 良 网 址 : (27) 申 银 万 国 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 上 海 市 徐 汇 区 长 乐 路 989 号 世 纪 商 贸 广 场 45 层 -23-

25 法 定 代 表 人 : 储 晓 明 客 户 服 务 电 话 :95523, 联 系 人 : 黄 莹 网 址 : (28) 中 银 国 际 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 上 海 市 浦 东 银 城 中 路 200 号 中 银 大 厦 39 层 法 定 代 表 人 : 许 刚 客 户 服 务 电 话 : , 联 系 人 : 吕 品 网 址 : (29) 东 方 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 上 海 市 中 山 南 路 318 号 2 号 楼 21 层 -29 层 法 定 代 表 人 : 潘 鑫 军 客 户 服 务 电 话 :95503 联 系 人 : 胡 月 茹 网 址 : (30) 国 信 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 深 圳 市 罗 湖 区 红 岭 中 路 1012 号 国 信 证 券 大 厦 16 层 到 26 层 法 定 代 表 人 : 何 如 客 户 服 务 电 话 :95536 联 系 人 : 齐 晓 燕 网 址 : (31) 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 35 号 国 际 企 业 大 厦 C 座 法 定 代 表 人 : 陈 有 安 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 宋 明 网 址 : (32) 平 安 证 券 有 限 责 任 公 司 -24-

26 地 址 : 深 圳 市 福 田 中 心 区 金 田 路 4036 号 荣 超 大 厦 层 法 定 代 表 人 : 谢 永 林 客 户 服 务 电 话 :95511 转 8 联 系 人 : 郑 舒 丽 网 址 : (33) 世 纪 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 楼 法 定 代 表 人 : 姜 昧 军 电 话 : 联 系 人 : 张 婷 网 址 : (34) 中 信 证 券 ( 浙 江 ) 有 限 责 任 公 司 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 解 放 东 路 29 号 迪 凯 银 座 层 法 定 代 表 人 : 沈 强 客 户 服 务 电 话 :95548 联 系 人 : 姚 锋 网 址 : (35) 中 信 证 券 ( 山 东 ) 有 限 责 任 公 司 地 址 : 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路 222 号 天 泰 金 融 广 场 A 座 20 层 法 定 代 表 人 : 杨 宝 林 客 户 服 务 电 话 :95548 联 系 人 : 吴 忠 超 网 址 : (36) 东 北 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 吉 林 省 长 春 市 自 由 大 路 1138 号 法 定 代 表 人 : 杨 树 财 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 潘 锴 网 址 : -25-

27 (37) 财 通 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 杭 州 杭 大 路 15 号 嘉 华 国 际 商 务 中 心 法 定 代 表 人 : 沈 继 宁 客 户 服 务 电 话 :96336( 浙 江 ), ( 全 国 ) 联 系 人 : 夏 吉 慧 网 址 : (38) 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 街 19 号 富 凯 大 厦 B 座 701 法 定 代 表 人 : 林 义 相 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 尹 伶 网 址 : (39) 国 海 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 广 西 南 宁 市 滨 湖 路 46 号 法 定 代 表 人 : 何 春 梅 客 户 服 务 电 话 :95563 联 系 人 : 牛 孟 宇 网 址 : (40) 恒 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 内 蒙 古 呼 和 浩 特 市 新 城 区 新 华 东 街 111 号 法 定 代 表 人 : 庞 介 民 电 话 : 联 系 人 : 张 同 亮 网 址 : (41) 瑞 银 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 7 号 英 蓝 国 际 金 融 中 心 12 层 15 层 法 定 代 表 人 : 程 宜 荪 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 冯 爽 -26-

28 网 址 : (42) 中 航 证 券 有 限 公 司 地 址 : 南 昌 市 红 谷 滩 新 区 红 谷 中 大 道 1619 号 国 际 金 融 大 厦 A 座 41 楼 法 定 代 表 人 : 王 宜 四 客 服 电 话 : 联 系 人 : 戴 蕾 网 址 : (43) 国 元 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 安 徽 省 合 肥 市 梅 山 路 18 号 法 定 代 表 人 : 蔡 咏 客 户 服 务 电 话 :95578 联 系 人 : 李 蔡 网 址 : (44) 德 邦 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 上 海 市 福 山 路 500 号 城 建 国 际 中 心 26 层 法 定 代 表 人 : 姚 文 平 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 罗 芳 网 址 : (45) 宏 源 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 文 艺 路 233 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 19 号 法 定 代 表 人 : 冯 戎 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 李 巍 网 址 : (46) 齐 鲁 证 券 有 限 公 司 地 址 : 山 东 省 济 南 市 经 七 路 86 号 法 定 代 表 人 : 李 玮 -27-

29 客 户 服 务 电 话 :95538 联 系 人 : 孙 豪 志 网 址 : (47) 第 一 创 业 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 福 华 一 路 115 号 投 行 大 厦 18 楼 法 定 代 表 人 : 刘 学 民 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 毛 诗 莉 网 址 : (48) 湘 财 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 湖 南 省 长 沙 市 天 心 区 湘 府 中 路 198 号 新 南 城 商 务 中 心 A 栋 11 楼 法 定 代 表 人 : 林 俊 波 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 胡 莹 网 址 : (49) 安 信 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 4018 号 安 联 大 厦 35 楼 法 定 代 表 人 : 牛 冠 兴 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 陈 剑 虹 网 址 : (50) 中 国 中 投 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 6003 号 荣 超 商 务 中 心 A 栋 第 18 层 至 21 层 法 定 代 表 人 : 龙 增 来 客 户 服 务 电 话 :95532 或 联 系 人 : 刘 毅 网 址 : (51) 中 国 国 际 金 融 有 限 公 司 地 址 : 北 京 建 国 门 外 大 街 1 号 国 贸 大 厦 2 座 27 层 及 28 层 法 定 代 表 人 : 金 立 群 -28-

30 公 司 总 机 : ( 北 京 ); ( 上 海 ) 联 系 人 : 王 少 立 网 址 : (52) 中 国 民 族 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路 27 号 盘 古 大 观 A 座 40F-43F 法 定 代 表 人 : 赵 大 建 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 李 微 网 址 : (53) 华 宝 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 100 号 上 海 环 球 金 融 中 心 57 楼 法 定 代 表 人 : 陈 林 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 刘 闻 川 网 址 : (54) 信 达 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 9 号 院 1 号 楼 法 定 代 表 人 : 张 志 刚 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 唐 静 网 址 : (55) 长 城 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 6008 号 特 区 报 业 大 厦 层 法 定 代 表 人 : 黄 耀 华 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 高 峰 网 址 : (56) 方 正 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 湖 南 长 沙 芙 蓉 中 路 2 段 华 侨 国 际 大 厦 层 -29-

31 法 定 代 表 人 : 雷 杰 客 户 服 务 电 话 :95571 联 系 人 : 郭 军 瑞 网 址 : (57) 华 福 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 福 州 五 四 路 新 天 地 大 厦 7 至 10 层 法 定 代 表 人 : 黄 金 琳 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 张 腾 网 址 : (58) 渤 海 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 天 津 市 南 开 区 宾 水 西 道 8 号 法 定 代 表 人 : 王 春 峰 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 王 兆 权 网 址 : (59) 东 莞 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 广 东 省 东 莞 市 莞 城 区 可 园 南 路 1 号 金 源 中 心 30 楼 法 定 代 表 人 : 张 运 勇 客 户 服 务 电 话 :961130( 省 内 直 拨, 省 外 请 在 前 加 拨 区 号 0769) 联 系 人 : 梁 建 伟 网 址 : (60) 广 州 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 广 州 市 天 河 区 珠 江 新 城 珠 江 西 路 5 号 广 州 国 际 金 融 中 心 19 楼 法 定 代 表 人 : 刘 东 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 林 洁 茹 网 址 : (61) 上 海 证 券 有 限 责 任 公 司 -30-

32 地 址 : 上 海 市 黄 浦 区 西 藏 中 路 336 号 法 定 代 表 人 : 龚 德 雄 客 户 服 务 电 话 : , 联 系 人 : 陈 翔 网 址 : (62) 大 通 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 大 连 市 沙 河 口 区 会 展 路 129 号 法 定 代 表 人 : 李 红 光 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 谢 立 军 网 址 : (63) 江 海 证 券 有 限 公 司 地 址 : 黑 龙 江 省 哈 尔 滨 市 香 坊 区 赣 水 路 56 号 法 定 代 表 人 : 孙 名 扬 联 系 人 : 刘 爽 客 服 电 话 : 网 址 : (64) 山 西 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 山 西 省 太 原 市 府 西 街 69 号 山 西 国 际 贸 易 中 心 东 塔 楼 法 定 代 表 人 : 侯 巍 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 张 治 国 网 址 : (65) 国 都 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 北 京 市 东 城 区 东 直 门 南 大 街 3 号 国 华 投 资 大 厦 9 层 10 层 法 定 代 表 人 : 常 喆 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 黄 静 网 址 : -31-

33 (66) 东 兴 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 5 号 新 盛 大 厦 B 座 层 法 定 代 表 人 : 魏 庆 华 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 黄 英 网 址 : (67) 财 富 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 湖 南 长 沙 芙 蓉 中 路 二 段 80 号 顺 天 国 际 财 富 中 心 26~28 层 法 定 代 表 人 : 蔡 一 兵 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 郭 磊 网 址 : (68) 民 生 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 北 京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 28 号 民 生 金 融 中 心 A 层 层 法 定 代 表 人 : 余 政 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 赵 明 网 址 : (69) 华 龙 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 甘 肃 省 兰 州 市 东 岗 西 路 638 号 法 定 代 表 人 : 李 晓 安 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 邓 鹏 怡 网 址 : (70) 英 大 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 中 路 华 能 大 厦 三 十 三 十 一 层 法 定 代 表 人 : 吴 骏 客 户 服 务 电 话 :

34 联 系 人 : 李 欣 网 址 : (71) 中 山 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 6009 号 新 世 界 中 心 29 层 法 定 代 表 人 : 黄 扬 录 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 罗 艺 琳 网 址 : (72) 红 塔 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 云 南 省 昆 明 市 北 京 路 155 号 附 一 号 红 塔 大 厦 9 楼 法 定 代 表 人 : 况 雨 林 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 刘 晓 明 网 址 : (73) 日 信 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 呼 和 浩 特 市 新 城 区 锡 林 南 路 18 号 法 定 代 表 人 : 孔 佑 杰 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 陈 文 彬 网 址 : (74) 国 联 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 无 锡 市 太 湖 新 城 金 融 一 街 8 号 国 联 金 融 大 厦 7-9 楼 法 定 代 表 人 : 雷 建 辉 客 户 服 务 电 话 :95570 联 系 人 : 沈 刚 网 址 : (75) 华 西 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 四 川 省 成 都 市 高 新 区 天 府 二 街 198 号 法 定 代 表 人 : 杨 炯 洋 -33-

35 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 周 志 茹 网 址 : (76) 深 圳 众 禄 基 金 销 售 有 限 公 司 地 址 : 深 圳 市 罗 湖 区 深 南 东 路 5047 号 发 展 银 行 大 厦 25 楼 I J 单 元 法 定 代 表 人 : 薛 峰 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 童 彩 平 网 址 : 及 (77) 杭 州 数 米 基 金 销 售 有 限 公 司 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 滨 江 区 江 南 大 道 3588 号 恒 生 大 厦 12 楼 法 定 代 表 人 : 陈 柏 青 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 张 裕 网 址 : (78) 上 海 好 买 基 金 销 售 有 限 公 司 地 址 : 上 海 市 虹 口 区 欧 阳 路 196 号 26 号 楼 2 楼 41 号 法 定 代 表 人 : 杨 文 斌 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 张 茹 网 址 : (79) 上 海 长 量 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 高 翔 路 526 号 2 幢 220 室 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 大 道 555 号 裕 景 国 际 B 座 16 层 法 定 代 表 人 : 张 跃 伟 联 系 人 : 单 丙 烨 客 服 电 话 : 公 司 网 站 : (80) 诺 亚 正 行 ( 上 海 ) 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 -34-

36 地 址 : 上 海 市 金 山 区 廊 下 镇 漕 廊 公 路 7650 号 205 室 法 定 代 表 人 : 汪 静 波 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 徐 诚 网 址 : (81) 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司 地 址 : 徐 汇 区 龙 田 路 195 号 3C 座 7 楼 法 定 代 表 人 : 其 实 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 潘 世 友 网 址 : (82) 和 讯 信 息 科 技 有 限 公 司 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 东 方 路 18 号 保 利 广 场 E 座 18F 法 定 代 表 人 : 王 莉 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 吴 卫 东 网 址 : licaike.hexun.com (83) 北 京 展 恒 基 金 销 售 有 限 公 司 地 址 : 北 京 顺 义 区 后 沙 峪 镇 安 富 街 6 号 法 定 代 表 人 : 闫 振 杰 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 翟 飞 飞 网 址 : (84) 浙 江 同 花 顺 基 金 销 售 有 限 公 司 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 翠 柏 路 7 号 杭 州 电 子 商 务 产 业 园 2 楼 法 定 代 表 人 : 凌 顺 平 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 胡 璇 网 址 : -35-

37 (85) 万 银 财 富 ( 北 京 ) 基 金 销 售 有 限 公 司 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路 27 号 院 5 号 楼 3201 内 法 定 代 表 人 : 王 斐 客 户 服 务 电 话 : 联 系 人 : 顾 欣 网 址 : (86) 深 圳 市 新 兰 德 证 券 投 资 咨 询 有 限 公 司 法 定 代 表 人 : 陈 操 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 华 强 北 路 赛 格 科 技 园 4 栋 10 层 1006 室 联 系 人 : 刘 宝 文 客 户 服 务 电 话 : 网 站 : (87) 一 路 财 富 ( 北 京 ) 信 息 科 技 有 限 公 司 法 定 代 表 人 : 吴 雪 秀 地 址 : 北 京 市 西 城 区 车 公 庄 大 街 9 号 五 栋 大 楼 C 座 702 联 系 人 : 段 京 璐 客 服 电 话 : 网 址 : 3 场 内 销 售 机 构 本 基 金 自 2012 年 7 月 2 日 起 通 过 上 海 证 券 交 易 所 开 放 式 销 售 系 统 办 理 申 购 赎 回 业 务 具 有 开 放 式 基 金 销 售 资 格 的 经 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 认 可 的 上 海 证 券 交 易 所 会 员 可 成 为 本 基 金 的 场 内 销 售 机 构, 相 关 信 息 同 时 通 过 上 海 证 券 交 易 所 网 站 ( 登 载 基 金 管 理 人 可 以 根 据 需 要, 增 加 其 他 符 合 要 求 的 机 构 销 售 本 基 金, 并 按 照 相 关 规 定 及 时 公 告 (2) 注 册 登 记 人 名 称 : 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 17 号 法 定 代 表 人 : 周 明 -36-

38 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 任 瑞 新 (3) 出 具 法 律 意 见 书 的 律 师 事 务 所 北 京 市 金 杜 律 师 事 务 所 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 中 路 7 号 北 京 财 富 中 心 写 字 楼 A 座 40 层 负 责 人 : 王 玲 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 靳 庆 军 联 系 电 话 : 经 办 律 师 : 靳 庆 军 宋 萍 萍 (4) 审 计 基 金 财 产 的 会 计 师 事 务 所 名 称 : 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 住 所 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1318 号 星 展 银 行 大 厦 6 楼 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1318 号 星 展 银 行 大 厦 6 楼 法 定 代 表 人 : 杨 绍 信 经 办 注 册 会 计 师 : 薛 竞 叶 尔 甸 电 话 :(021) 传 真 :(021) 联 系 人 : 刘 莉 第 6 节 基 金 的 募 集 (1) 基 金 募 集 的 依 据 本 基 金 由 基 金 管 理 人 依 照 证 券 投 资 基 金 法 运 作 办 法 销 售 办 法 暂 行 规 定 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定, 并 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字 号 文 批 准 募 集 (2) 基 金 存 续 期 间 : 不 定 期 -37-

39 (3) 基 金 类 型 : 契 约 型 开 放 式 (4) 募 集 方 式 : 发 行 期 内 本 基 金 管 理 人 销 售 网 点 和 直 销 中 心 将 同 时 面 向 个 人 投 资 者 和 机 构 投 资 者 发 售 本 基 金 (5) 募 集 期 限 : 本 基 金 自 招 募 说 明 书 ( 基 金 份 额 发 售 公 告 ) 公 告 之 日 起 开 始 发 售 本 基 金 募 集 期 限 自 本 基 金 发 售 之 日 起 不 超 过 3 个 月 本 基 金 的 实 际 募 集 期 限 为 2004 年 11 月 26 日 至 2004 年 12 月 24 日 (6) 募 集 对 象 : 本 基 金 份 额 的 发 售 对 象 为 中 华 人 民 共 和 国 境 内 的 个 人 投 资 者 和 机 构 投 资 者 ( 法 律 法 规 规 章 禁 止 投 资 证 券 投 资 基 金 的 除 外 ) 及 合 格 境 外 机 构 投 资 者 (7) 募 集 场 所 : 本 基 金 通 过 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 网 点 公 开 发 售 (8) 基 金 的 最 高 募 集 规 模 : 本 基 金 不 设 最 高 募 集 规 模 (9) 基 金 份 额 分 级 本 基 金 分 设 两 级 基 金 份 额 :A 级 基 金 份 额 和 B 级 基 金 份 额 两 级 基 金 份 额 单 独 设 置 基 金 代 码, 并 单 独 公 布 基 金 万 份 净 收 益 和 七 日 年 化 收 益 率 各 级 费 率 结 构 认 ( 申 ) 购 各 级 基 金 份 额 的 最 低 金 额 限 制 及 在 销 售 机 构 保 留 的 各 级 基 金 份 额 的 最 低 份 额 限 制 如 下 : A 级 基 金 份 额 B 级 基 金 份 额 管 理 费 ( 年 费 率 ) 0.33% 0.33% 托 管 费 ( 年 费 率 ) 0.10% 0.10% 销 售 服 务 费 ( 年 费 率 ) 0.25% 0.01% 认 ( 申 ) 购 最 低 金 额 1000 元 1000 元 单 笔 赎 回 转 换 最 低 份 额 ( 全 额 赎 回 转 换 除 外 ) 1000 份 1000 份 在 销 售 机 构 保 留 的 最 低 份 额 1000 份 500 万 份 基 金 管 理 人 可 以 调 整 认 ( 申 ) 购 各 级 基 金 份 额 的 最 低 金 额 限 制 在 销 售 机 构 保 留 的 各 级 基 金 份 额 的 最 低 份 额 限 制, 基 金 管 理 人 必 须 在 开 始 调 整 之 日 的 3 个 工 作 日 之 前 至 少 在 一 种 中 国 证 监 会 指 定 的 媒 体 上 刊 登 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 (10) 基 金 的 面 值 认 购 价 格 及 计 算 公 式 认 购 费 用 -38-

40 1. 基 金 份 额 面 值 :1.00 元 人 民 币 2. 基 金 认 购 价 格 为 份 额 面 值, 并 免 收 认 购 手 续 费 3. 认 购 份 额 的 计 算 认 购 份 额 =( 认 购 金 额 + 认 购 利 息 )/ 基 金 份 额 面 值 认 购 份 额 以 四 舍 五 入 的 方 式 保 留 至 小 数 点 后 两 位 (11) 投 资 人 对 基 金 份 额 的 认 购 1. 认 购 时 间 安 排 本 基 金 自 招 募 说 明 书 ( 基 金 份 额 发 售 公 告 ) 公 告 之 日 起 最 长 不 超 过 3 个 月, 发 行 期 从 2004 年 11 月 26 日 至 2004 年 12 月 24 日 2. 在 销 售 机 构 的 认 购 程 序 (1) 存 入 足 够 资 金 投 资 者 向 其 在 销 售 机 构 的 存 款 ( 资 金 ) 帐 户 内 存 入 足 额 认 购 资 金 如 没 有 资 金 帐 户, 应 先 开 立 资 金 帐 户, 并 存 入 足 额 资 金 (2) 开 户 (T 日 ) 个 人 投 资 者 须 持 存 款 帐 户 卡 个 人 有 效 身 份 证 件 到 销 售 网 点 开 立 基 金 帐 户 委 托 他 人 代 办 的, 代 办 人 还 需 提 交 有 效 身 份 证 件 授 权 委 托 书 机 构 的 经 办 人 携 带 经 办 人 有 效 身 份 证 件 及 其 复 印 件 存 款 帐 户 印 鉴 及 印 鉴 卡 法 人 授 权 书 并 加 盖 公 章 营 业 执 照 副 本 并 由 法 定 代 表 人 签 字 或 盖 章 及 其 复 印 件 并 加 盖 公 章 等 相 关 证 明 文 件 到 销 售 网 点 开 立 基 金 帐 户 (3) 认 购 (T 日 ) 投 资 者 在 开 户 的 同 时 可 以 填 写 认 购 申 请 表, 办 理 基 金 的 认 购 手 续 系 统 核 验 投 资 者 资 金, 若 足 额 则 受 理 申 请, 为 投 资 者 打 印 受 理 回 执 (4) 查 询 (T+2 日 9:30 以 后 ) 投 资 者 可 以 通 过 其 原 认 购 网 点 柜 台 或 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 客 户 服 务 中 心, 查 询 认 购 申 请 的 受 理 情 况 (5) 确 认 基 金 认 购 期 结 束, 若 基 金 合 同 生 效, 投 资 者 可 到 原 认 购 网 点 柜 台 打 印 认 购 确 认 单 ; 或 通 过 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 客 户 服 务 中 心 查 询 最 终 认 购 确 认 情 况 -39-

41 3. 在 直 销 机 构 的 认 购 程 序 (1) 存 入 足 够 资 金 投 资 者 先 将 足 够 资 金 汇 入 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 直 销 中 心 指 定 的 基 金 认 购 资 金 专 户 (2) 开 户 (T 日 ) 投 资 者 须 持 有 有 效 证 件 到 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 直 销 中 心 填 写 基 金 帐 户 注 册 申 请 表, 申 请 开 立 基 金 帐 户, 然 后 申 请 开 立 基 金 交 易 帐 户 基 金 交 易 帐 户 和 基 金 帐 户 的 投 资 者 姓 名 证 件 类 型 和 号 码 必 须 完 全 一 致 有 效 证 件 包 括 : 个 人 有 效 身 份 证 件 ( 身 份 证 军 官 证 士 兵 证 武 警 证 等 ); 委 托 他 人 代 办 的, 代 办 人 有 效 身 份 证 件 授 权 委 托 书 ; 机 构 有 效 证 件 包 括 : 有 效 营 业 执 照 副 本 及 其 复 印 件 ( 加 盖 公 章 ) 民 政 部 门 或 其 他 主 管 部 门 有 效 注 册 登 记 证 书 副 本 及 其 复 印 件 ( 加 盖 公 章 ) 预 留 印 鉴 法 人 授 权 委 托 书 ( 加 盖 公 章, 并 由 法 定 代 表 人 签 字 或 盖 章 ) 经 办 人 有 效 身 份 证 件 及 其 复 印 件 投 资 者 完 成 开 立 基 金 帐 户 后, 如 需 开 通 电 话 传 真 网 上 交 易 等 服 务, 则 须 向 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 的 直 销 中 心 提 出 申 请 办 理 相 关 手 续 并 签 署 电 话 传 真 网 上 交 易 等 服 务 协 议 文 本 ( 查 询 服 务 不 需 要 签 约 ), 所 须 提 供 资 料 同 开 户 手 续 运 作 员 检 查 申 请 人 提 交 的 开 放 式 基 金 账 户 类 业 务 申 请 书 和 相 关 文 件 合 格 后 受 理 申 请, 出 具 受 理 回 单, 并 加 盖 业 务 专 用 章, 同 时 将 申 请 书 第 三 联 交 投 资 者 留 存, 第 二 联 和 第 一 联 交 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 直 销 中 心 留 存 (3) 认 购 (T 日 ) 投 资 者 在 开 户 的 同 时 可 以 填 写 开 放 式 基 金 交 易 类 业 务 申 请 书, 并 提 供 银 行 转 帐 凭 证 办 理 基 金 的 认 购 手 续 运 作 员 核 验 其 资 金 到 帐 后, 受 理 申 请, 出 具 受 理 回 单, 并 加 盖 业 务 专 用 章, 同 时 将 申 请 书 第 三 联 交 投 资 者 留 存, 第 二 联 和 第 一 联 交 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 直 销 中 心 留 存 如 投 资 者 已 签 署 传 真 服 务 协 议, 也 可 以 通 过 传 真 方 式 办 理 基 金 的 认 购 手 续 投 资 者 也 可 以 预 约 认 购, 填 写 预 约 的 认 购 截 止 日, 采 取 先 申 请 后 到 帐 的 方 式 认 购 基 金 只 要 资 金 在 投 资 者 预 约 的 认 购 截 止 日 之 前 到 帐, 认 购 即 生 效 -40-

42 (4) 查 询 (T+2 日 9:30 以 后 ) 投 资 者 可 通 过 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 的 直 销 柜 台 客 户 服 务 中 心 或 网 上 交 易 系 统 查 询 认 购 申 请 在 注 册 登 记 机 构 的 受 理 情 况 (5) 确 认 基 金 认 购 期 结 束 后, 若 基 金 合 同 生 效, 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 注 册 登 记 中 心 在 认 购 期 结 束 后 30 日 内 为 投 资 者 寄 送 认 购 确 认 单, 投 资 者 也 可 以 通 过 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 直 销 柜 台 客 户 服 务 中 心 或 网 上 交 易 系 统 查 询 最 终 认 购 确 认 情 况 4. 认 购 限 制 (1) 投 资 者 在 募 集 期 内 可 以 多 次 认 购 基 金 份 额, 但 已 申 请 的 认 购 一 旦 被 注 册 登 记 机 构 确 认, 就 不 再 接 受 撤 销 申 请 (2) 在 募 集 期 内, 每 一 基 金 投 资 者 在 销 售 机 构 销 售 网 点 认 购 的 最 低 额 为 人 民 币 1000 元, 追 加 认 购 最 低 金 额 为 1000 元 ; 已 在 基 金 管 理 人 销 售 网 点 有 认 购 基 金 记 录 的 投 资 者 不 受 首 次 认 购 最 低 金 额 的 限 制, 但 受 追 加 认 购 最 低 金 额 的 限 制 5. 超 比 例 的 处 理 方 式 本 基 金 募 集 期 间 内 不 设 最 高 认 购 份 额 限 制 (12) 募 集 资 金 利 息 的 处 理 方 式 募 集 期 间 认 购 资 金 利 息 在 募 集 期 结 束 时 归 入 投 资 者 认 购 金 额 中, 折 合 成 基 金 份 额, 归 投 资 者 所 有 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 存 入 专 门 帐 户, 在 基 金 募 集 行 为 结 束 前, 任 何 人 不 得 动 用 第 7 节 基 金 合 同 的 生 效 ( 一 ) 基 金 合 同 的 生 效 基 金 募 集 期 限 届 满 具 备 下 列 条 件 的, 基 金 管 理 人 应 当 自 募 集 期 限 届 满 之 日 起 十 日 内 聘 请 法 定 验 资 机 构 验 资, 自 收 到 验 资 报 告 之 日 起 十 日 内, 向 中 国 证 监 会 提 交 验 资 报 告, 办 理 基 金 备 案 手 续, 并 予 以 公 告 : -41-

43 1. 在 募 集 期 限 内 基 金 募 集 份 额 总 额 不 少 于 两 亿 份, 基 金 募 集 金 额 不 少 于 两 亿 元 人 民 币 ; 2. 基 金 份 额 持 有 人 的 人 数 不 少 于 两 百 人 ; 基 金 备 案 获 中 国 证 监 会 书 面 确 认 之 日 起, 基 金 合 同 生 效 ( 二 ) 基 金 募 集 失 败 1. 募 集 期 满, 未 达 到 基 金 合 同 生 效 条 件, 或 募 集 期 内 发 生 使 基 金 合 同 无 法 生 效 的 不 可 抗 力, 则 基 金 募 集 失 败 2. 本 基 金 合 同 不 生 效 时, 基 金 管 理 人 应 承 担 全 部 募 集 费 用, 将 已 募 集 资 金 加 计 银 行 活 期 存 款 利 息 在 募 集 期 结 束 后 30 天 内 退 还 基 金 认 购 人 3. 基 金 募 集 失 败, 基 金 管 理 人 及 托 管 人 不 得 请 求 报 酬 ( 三 ) 本 基 金 合 同 已 于 2005 年 1 月 4 日 生 效 第 8 节 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ( 一 ) 基 金 投 资 者 范 围 中 华 人 民 共 和 国 境 内 的 自 然 人 法 人 及 其 他 组 织 ( 法 律 法 规 禁 止 购 买 证 券 投 资 基 金 者 除 外 ), 以 及 合 格 境 外 机 构 投 资 者 和 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 者 ( 二 ) 申 购 与 赎 回 办 理 的 场 所 投 资 者 应 当 在 销 售 机 构 办 理 开 放 式 基 金 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的 其 他 方 式 办 理 基 金 的 申 购 与 赎 回 本 基 金 的 销 售 机 构 包 括 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 及 其 委 托 的 销 售 机 构 海 富 通 基 金 管 理 有 限 公 司 可 以 根 据 情 况 变 化 增 加 或 者 减 少 销 售 机 构, 并 另 行 公 告 销 售 机 构 可 以 根 据 情 况 变 化 增 加 或 者 减 少 其 销 售 城 市 网 点, 并 另 行 公 告 在 销 售 机 构 允 许 的 条 件 下, 投 资 者 还 可 以 委 托 销 售 机 构 代 为 办 理 本 基 金 的 申 购 与 赎 回, 并 签 订 委 托 代 理 协 议 明 确 双 方 的 权 利 与 义 务, 投 资 者 需 遵 守 销 售 机 构 -42-

44 的 相 关 规 定 ( 三 ) 申 购 与 赎 回 办 理 的 时 间 1. 开 放 日 及 开 放 时 间 本 基 金 为 投 资 者 办 理 申 购 与 赎 回 基 金 业 务 的 时 间 即 开 放 日 为 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 交 易 日 在 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间 为 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 交 易 日 的 交 易 时 间 投 资 者 在 本 基 金 合 同 约 定 办 理 时 间 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 赎 回 申 请, 其 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 为 下 次 办 理 基 金 份 额 申 购 赎 回 时 间 所 在 开 放 日 的 价 格 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或 其 他 特 殊 情 况, 基 金 管 理 人 将 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 具 体 业 务 办 理 时 间 进 行 相 应 的 调 整 并 公 告 2. 申 购 的 开 始 时 间 本 基 金 自 基 金 合 同 生 效 日 后 6 个 工 作 日 内 开 始 办 理 申 购 3. 赎 回 的 开 始 时 间 本 基 金 自 基 金 合 同 生 效 日 后 6 个 工 作 日 内 开 始 办 理 赎 回 4. 本 基 金 已 于 2005 年 1 月 10 日 起 开 始 办 理 日 常 申 购 赎 回 业 务 5. 投 资 者 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 赎 回 申 请 的, 其 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 为 下 次 办 理 基 金 份 额 申 购 赎 回 时 间 所 在 开 放 日 的 价 格 ( 四 ) 申 购 与 赎 回 的 原 则 1. 确 定 价 原 则, 即 本 基 金 的 申 购 赎 回 价 格 为 每 份 基 金 份 额 1.00 元 2. 本 基 金 采 用 金 额 申 购 份 额 赎 回 的 原 则, 即 申 购 以 金 额 申 请, 赎 回 以 份 额 申 请 3. 当 日 的 申 购 与 赎 回 申 请 可 以 在 基 金 管 理 人 规 定 的 时 间 以 前 撤 销 4. 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时, 该 赎 回 份 额 对 应 的 待 支 付 收 益 将 与 赎 回 款 项 一 起 结 算 并 支 付 5. 基 金 管 理 人 在 不 损 害 基 金 份 额 持 有 人 权 益 的 情 况 下 可 更 改 上 述 原 则 基 金 管 理 人 最 迟 于 新 规 则 开 始 实 施 日 前 3 个 工 作 日 在 至 少 一 种 中 国 证 监 会 指 定 的 信 息 披 露 媒 体 公 告 ( 五 ) 申 购 与 赎 回 的 程 序 -43-

45 1. 申 购 与 赎 回 申 请 的 提 出 基 金 投 资 人 须 按 销 售 机 构 规 定 的 手 续, 在 开 放 日 的 业 务 办 理 时 间 提 出 申 购 或 赎 回 的 申 请 投 资 人 申 购 本 基 金, 须 按 销 售 机 构 规 定 的 方 式 备 足 申 购 资 金 投 资 人 提 交 赎 回 申 请 时, 其 在 销 售 机 构 ( 网 点 ) 必 须 有 足 够 的 基 金 份 额 余 额 2. 申 购 与 赎 回 申 请 的 确 认 投 资 者 T 日 提 交 的 申 购 赎 回 申 请, 注 册 登 记 机 构 在 T+1 日 内 对 该 交 易 的 有 效 性 进 行 确 认 3. 申 购 与 赎 回 申 请 的 款 项 支 付 申 购 采 用 全 额 交 款 方 式, 若 资 金 在 规 定 时 间 内 未 全 额 到 账 则 申 购 不 成 功, 申 购 不 成 功 或 无 效 款 项 将 退 回 投 资 者 账 户 投 资 者 T 日 的 赎 回 申 请 成 功 后, 基 金 管 理 人 将 指 示 基 金 托 管 人 按 有 关 规 定 将 赎 回 款 项 于 T+2 日 内 从 基 金 托 管 账 户 划 出, 经 销 售 机 构 于 T+3 日 内 划 往 投 资 者 银 行 账 户 在 发 生 巨 额 赎 回 时, 款 项 的 支 付 办 法 按 基 金 合 同 及 本 招 募 说 明 书 有 关 规 定 处 理 ( 六 ) 申 购 与 赎 回 的 数 额 限 制 1. 场 外 单 次 申 购 申 请 不 得 低 于 1 元, 销 售 机 构 在 此 最 低 起 点 金 额 之 上 另 有 规 定 的, 从 其 规 定 ; 场 内 单 次 申 购 的 最 低 金 额 为 100 元, 最 高 金 额 为 99,999, 元, 且 场 内 单 次 申 购 金 额 必 须 是 100 的 整 数 倍 2. 基 金 份 额 持 有 人 在 销 售 机 构 赎 回 时, 每 次 场 外 赎 回 申 请 不 得 低 于 10 份 基 金 份 额 ; 场 内 单 笔 赎 回 的 基 金 份 额 必 须 是 整 数 份, 且 不 能 超 过 99,999,999 份 ; 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 时 或 赎 回 后 在 销 售 机 构 ( 网 点 ) 保 留 的 基 金 份 额 余 额 不 足 1 份 的, 需 一 次 全 部 赎 回 3. 基 金 管 理 人 在 不 损 害 基 金 份 额 持 有 人 权 益 的 情 况 下 可 以 根 据 实 际 情 况 对 以 上 限 制 进 行 调 整 并 报 中 国 证 监 会 备 案, 最 迟 在 调 整 生 效 前 3 个 工 作 日 在 至 少 一 种 中 国 证 监 会 指 定 的 信 息 披 露 媒 体 公 告 4. 基 金 管 理 人 可 与 销 售 机 构 约 定, 对 投 资 者 委 托 销 售 机 构 代 为 办 理 基 金 申 -44-

46 购 与 赎 回 的, 按 照 委 托 代 理 协 议 的 相 关 规 定 办 理, 可 不 遵 守 以 上 限 制 5. 在 销 售 机 构 保 留 的 各 级 基 金 份 额 数 量 限 制 投 资 者 在 单 个 销 售 机 构 保 留 的 A 级 基 金 份 额 最 低 余 额 为 1 份, 如 果 赎 回 转 换 后 导 致 其 份 额 余 额 低 于 1 份 的, 投 资 者 应 一 并 全 部 赎 回 转 换, 否 则 注 册 登 记 系 统 将 自 动 对 剩 余 份 额 进 行 强 制 赎 回 投 资 者 在 所 有 销 售 机 构 保 留 的 A 级 基 金 份 额 之 和 超 过 500 万 份 ( 包 含 500 万 份 ) 时, 本 基 金 的 注 册 登 记 机 构 自 动 将 其 在 所 有 销 售 机 构 持 有 的 A 级 基 金 份 额 全 部 升 级 为 B 级 基 金 份 额 投 资 者 在 所 有 销 售 机 构 保 留 的 B 级 基 金 份 额 之 和 的 最 低 余 额 为 500 万 份 ( 包 含 500 万 份 ), 低 于 500 万 份 的, 本 基 金 的 注 册 登 记 机 构 自 动 将 其 在 所 有 销 售 机 构 持 有 的 B 级 基 金 份 额 全 部 降 级 为 A 级 基 金 份 额 根 据 市 场 情 况, 基 金 管 理 人 可 以 调 整 在 销 售 机 构 保 留 的 各 级 基 金 份 额 的 最 低 份 额 数 量 限 制, 基 金 管 理 人 必 须 在 开 始 调 整 之 日 的 3 个 工 作 日 之 前 至 少 在 一 种 中 国 证 监 会 指 定 的 媒 体 上 刊 登 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 ( 七 ) 本 基 金 的 申 购 费 用 与 赎 回 费 用 本 基 金 不 收 取 申 购 费 用 与 赎 回 费 用 ( 八 ) 申 购 份 数 与 赎 回 金 额 的 计 算 方 式 本 基 金 的 申 购 赎 回 价 格 为 每 份 基 金 份 额 1.00 元 1. 申 购 份 数 的 计 算 本 基 金 申 购 份 数 的 计 算 方 法 如 下 : 申 购 份 数 = 申 购 金 额 /1.00 元 例 一 : 假 定 T 日 申 购 金 额 为 10,000 元, 则 投 资 者 可 获 得 的 基 金 份 数 计 算 如 下 : 申 购 份 数 =10,000/1.00=10, 份 2. 赎 回 金 额 的 计 算 本 基 金 赎 回 金 额 的 计 算 方 法 如 下 : 赎 回 金 额 = 赎 回 份 数 1.00 元 + 对 应 的 待 支 付 收 益 例 二 : 假 定 某 投 资 者 在 T 日 赎 回 10,000 份 基 金 份 额, 且 假 设 该 份 基 金 -45-

47 份 额 对 应 的 未 支 付 收 益 为 元, 则 赎 回 金 额 的 计 算 如 下 : 赎 回 金 额 = = 元 ( 九 ) 申 购 与 赎 回 的 注 册 登 记 投 资 者 申 购 基 金 成 功 后, 注 册 登 记 机 构 在 T+1 日 为 投 资 者 办 理 增 加 权 益 的 登 记 手 续, 投 资 者 自 T+2 日 起 有 权 赎 回 该 部 分 基 金 份 额 投 资 者 赎 回 基 金 成 功 后, 注 册 登 记 机 构 在 T+1 日 为 投 资 者 办 理 扣 除 权 益 的 登 记 手 续 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内, 对 上 述 注 册 登 记 办 理 时 间 进 行 调 整, 并 最 迟 于 开 始 实 施 前 3 个 工 作 日 在 至 少 一 种 中 国 证 监 会 指 定 的 信 息 披 露 媒 体 公 告 ( 十 ) 拒 绝 或 暂 停 申 购 暂 停 赎 回 的 情 形 及 处 理 1. 出 现 如 下 情 形 时 基 金 管 理 人 可 以 拒 绝 或 暂 停 接 受 基 金 投 资 人 的 申 购 申 请 : (1) 不 可 抗 力 的 原 因 导 致 基 金 无 法 正 常 运 作 ; (2) 证 券 交 易 场 所 在 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ; (3) 基 金 资 产 规 模 过 大, 使 相 应 的 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种, 或 可 能 对 基 金 业 绩 产 生 负 面 影 响, 从 而 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益 ; (4) 当 基 金 管 理 人 认 为 某 笔 申 购 会 有 损 于 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 ; (5) 基 金 管 理 人 有 正 当 理 由 认 为 需 要 暂 停 接 受 基 金 申 购 申 请 的 ; (6) 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 如 果 投 资 者 的 申 购 申 请 被 拒 绝, 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 划 给 投 资 者 基 金 管 理 人 拒 绝 或 暂 停 接 受 申 购 的 方 式 包 括 : (1) 拒 绝 接 受 暂 停 接 受 某 笔 或 某 数 笔 申 购 申 请 ; (2) 拒 绝 接 受 暂 停 接 受 某 个 或 某 数 个 工 作 日 的 全 部 申 购 申 请 ; (3) 按 比 例 拒 绝 接 受 暂 停 接 受 某 个 或 某 数 个 工 作 日 的 申 购 申 请 2. 除 下 列 情 形 外, 基 金 管 理 人 不 得 暂 停 接 受 投 资 者 的 赎 回 申 请 : (1) 不 可 抗 力 的 原 因 导 致 基 金 无 法 正 常 运 作 ; (2) 证 券 交 易 场 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ; (3) 因 市 场 剧 烈 波 动 或 其 它 原 因 而 出 现 连 续 巨 额 赎 回, 导 致 本 基 金 的 现 金 支 付 出 现 困 难 ; -46-

48 (4) 基 金 管 理 人 有 正 当 理 由 认 为 需 要 暂 停 接 受 基 金 赎 回 申 请 的 ; (5) 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 它 情 形 发 生 上 述 情 形 之 一 的, 基 金 管 理 人 应 在 当 日 立 即 向 中 国 证 监 会 备 案 已 接 受 的 赎 回 申 请, 基 金 管 理 人 将 足 额 支 付 ; 如 暂 时 不 能 足 额 支 付 时, 将 按 每 个 赎 回 申 请 人 已 被 接 受 的 赎 回 申 请 量 占 已 接 受 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 分 配 给 赎 回 申 请 人, 其 余 部 分 由 基 金 管 理 人 按 照 相 应 的 处 理 办 法 在 后 续 开 放 日 予 以 兑 付 3. 基 金 暂 停 申 购 赎 回, 基 金 管 理 人 应 立 即 在 至 少 一 种 中 国 证 监 会 指 定 的 信 息 披 露 媒 体 上 公 告 暂 停 期 间 结 束 基 金 重 新 开 放 时, 基 金 管 理 人 应 当 公 告 最 近 一 个 工 作 日 本 基 金 的 万 份 净 收 益 和 基 金 七 日 年 化 收 益 率 如 果 发 生 暂 停 的 时 间 为 1 日, 基 金 管 理 人 应 于 重 新 开 放 日 在 至 少 一 种 指 定 信 息 披 露 媒 体 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 并 公 告 最 近 一 个 工 作 日 本 基 金 的 万 份 净 收 益 和 基 金 七 日 年 化 收 益 率 如 果 发 生 暂 停 的 时 间 超 过 1 日 但 少 于 两 周, 暂 停 结 束 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 时, 基 金 管 理 人 应 提 前 1 个 工 作 日 在 至 少 一 种 指 定 信 息 披 露 媒 体 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告, 并 在 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 日 公 告 最 近 一 个 工 作 日 本 基 金 的 万 份 净 收 益 和 基 金 七 日 年 化 收 益 率 如 果 发 生 暂 停 的 时 间 超 过 两 周, 暂 停 期 间, 基 金 管 理 人 应 每 两 周 至 少 重 复 刊 登 暂 停 公 告 一 次 ; 暂 停 结 束 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 时, 基 金 管 理 人 应 提 前 3 个 工 作 日 在 至 少 一 种 指 定 信 息 披 露 媒 体 连 续 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告, 并 在 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 日 公 告 最 近 一 个 工 作 日 本 基 金 的 万 份 净 收 益 和 基 金 七 日 年 化 收 益 率 ( 十 一 ) 巨 额 赎 回 的 认 定 及 处 理 方 式 1. 巨 额 赎 回 的 认 定 单 个 开 放 日 基 金 净 赎 回 申 请 份 额 超 过 上 一 日 基 金 总 份 额 的 10% 时, 为 巨 额 赎 回 2. 巨 额 赎 回 的 处 理 方 式 出 现 巨 额 赎 回 时, 基 金 管 理 人 可 以 根 据 本 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定 接 受 全 额 赎 回 或 部 分 延 期 赎 回 -47-

49 (1) 接 受 全 额 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 兑 付 投 资 者 的 全 部 赎 回 申 请 时, 按 正 常 赎 回 程 序 执 行 (2) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 兑 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难, 或 认 为 为 兑 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 进 行 的 资 产 变 现 可 能 使 基 金 资 产 净 值 发 生 较 大 波 动 时, 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 日 基 金 总 份 额 10% 的 前 提 下, 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 对 于 当 日 的 赎 回 申 请, 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例, 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 未 受 理 部 分 除 投 资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 选 择 将 当 日 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 者 外, 延 迟 至 下 一 开 放 日 办 理 转 入 下 一 开 放 日 的 赎 回 申 请 不 享 有 赎 回 优 先 权, 以 此 类 推, 直 到 全 部 赎 回 为 止 当 发 生 巨 额 赎 回 并 部 分 延 期 赎 回 时, 基 金 管 理 人 应 立 即 向 中 国 证 监 会 备 案 并 按 照 本 基 金 合 同 的 规 定 进 行 公 告, 并 说 明 有 关 处 理 方 法 本 基 金 连 续 两 个 开 放 日 以 上 发 生 巨 额 赎 回, 如 基 金 管 理 人 认 为 有 必 要, 可 暂 停 接 受 赎 回 申 请 ; 已 经 接 受 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓 支 付 赎 回 款 项, 但 不 得 超 过 正 常 支 付 时 间 20 个 工 作 日, 并 应 当 按 照 本 基 金 合 同 的 规 定 办 理 公 告 及 备 案 手 续 第 9 节 基 金 的 转 换 (1) 基 金 转 换 基 金 转 换 是 指 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 管 理 人 规 定 的 条 件 申 请 将 其 持 有 的 某 一 基 金 ( 包 括 本 基 金 ) 的 基 金 份 额 转 为 基 金 管 理 人 管 理 的 由 同 一 注 册 登 记 机 构 办 理 注 册 登 记 的 其 他 基 金 ( 包 括 本 基 金 ) 的 基 金 份 额 的 行 为 (2) 基 金 转 换 申 请 人 的 范 围 任 何 基 金 的 持 有 人 均 可 以 按 照 基 金 合 同 的 规 定 申 请 和 办 理 基 金 转 换 (3) 基 金 转 换 受 理 场 所 基 金 转 换 通 过 基 金 管 理 人 的 直 销 中 心 及 基 金 销 售 机 构 的 销 售 网 点 进 行 (4) 基 金 转 换 受 理 时 间 在 确 定 基 金 转 换 开 始 时 间 后, 由 基 金 管 理 人 最 迟 于 该 开 始 时 间 前 3 个 工 作 日 -48-

50 在 至 少 一 种 中 国 证 监 会 指 定 的 信 息 披 露 媒 体 公 告 办 理 基 金 间 转 换 的 时 间 为 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 交 易 日 的 交 易 时 间 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 或 交 易 所 交 易 时 间 更 改 或 其 它 原 因, 基 金 管 理 人 将 视 情 况 进 行 相 应 的 调 整 并 公 告 本 基 金 于 2005 年 1 月 22 日 刊 登 公 告, 从 2005 年 1 月 26 日 开 始 正 式 推 出 了 本 基 金 与 本 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 证 券 投 资 基 金 间 的 基 金 转 换 业 务 (5) 基 金 转 换 费 用 基 金 转 换 费 用 由 转 出 基 金 的 赎 回 费 用 加 上 转 出 与 转 入 基 金 申 购 费 用 补 差 两 部 分 构 成, 具 体 收 取 情 况 视 每 次 转 换 时 两 只 基 金 的 申 购 费 率 差 异 情 况 和 转 出 基 金 的 赎 回 费 率 而 定 基 金 转 换 费 用 由 基 金 份 额 持 有 人 承 担 (1) 基 金 转 换 申 购 补 差 费 : 当 转 出 基 金 申 购 费 率 低 于 转 入 基 金 申 购 费 率 时, 费 用 补 差 为 按 照 转 出 基 金 金 额 计 算 的 申 购 费 用 差 额 ; 当 转 出 基 金 申 购 费 率 高 于 转 入 基 金 申 购 费 率 时, 不 收 取 费 用 补 差 (2) 转 出 基 金 赎 回 费 : 按 转 出 基 金 正 常 赎 回 时 的 赎 回 费 率 收 取 费 用, 转 出 基 金 赎 回 费 总 额 归 入 转 出 基 金 资 产 的 比 例, 参 见 转 出 基 金 招 募 说 明 书 规 定 (3) 计 算 基 金 转 换 的 申 购 补 差 费 按 照 转 出 和 转 入 基 金 的 正 常 申 购 费 率 执 行 基 金 管 理 人 可 自 行 决 定 调 低 转 换 费 率, 并 最 迟 于 新 费 率 开 始 实 施 前 3 个 工 作 日 在 至 少 一 种 指 定 媒 体 予 以 公 告 (6) 基 金 转 换 公 式 1 前 端 收 费 模 式 下, 基 金 的 转 换 公 式 为 : A=[B C (1-D)/(1+H)+G]/E F=B C D J=[B C (1-D)/(1+H)] H 其 中, A 为 转 入 的 基 金 份 额 数 量 ; B 为 转 出 的 基 金 份 额 数 量 ; -49-

51 C 为 转 换 当 日 转 出 基 金 份 额 净 值 ; D 为 转 出 基 金 份 额 的 赎 回 费 率 ; E 为 转 换 当 日 转 入 基 金 份 额 净 值 ; F 为 转 出 基 金 份 额 的 赎 回 费 ; G 为 转 出 基 金 份 额 对 应 的 未 支 付 收 益, 若 转 出 基 金 为 非 货 币 市 场 基 金 的, 则 G=0; H 为 申 购 补 差 费 率, 当 转 出 基 金 的 申 购 费 率 转 入 基 金 的 申 购 费 率 时, 则 H=0; J 为 申 购 补 差 费 转 出 金 额 以 四 舍 五 入 的 方 式 保 留 至 小 数 点 后 两 位, 由 此 产 生 的 误 差 在 转 出 基 金 的 基 金 资 产 中 列 支 ; 转 入 份 额 以 四 舍 五 入 的 方 式 保 留 至 小 数 点 后 两 位, 由 此 产 生 的 误 差 在 转 入 基 金 的 基 金 资 产 中 列 支 2 基 金 管 理 人 在 不 损 害 各 基 金 份 额 持 有 人 权 益 的 情 况 下 可 更 改 上 述 公 式, 但 应 最 迟 在 新 的 公 式 适 用 前 3 个 工 作 日 予 以 公 告 (7) 基 金 转 换 的 程 序 1. 基 金 转 换 的 申 请 方 式 基 金 份 额 持 有 人 应 根 据 基 金 管 理 人 和 基 金 销 售 机 构 规 定 的 手 续, 在 开 放 日 的 交 易 时 间 段 内 提 出 基 金 转 换 申 请 2. 基 金 转 换 申 请 的 确 认 基 金 管 理 人 应 以 收 到 基 金 转 换 申 请 的 当 天 作 为 基 金 转 换 申 请 日 (T 日 ), 并 在 T+1 工 作 日 对 该 交 易 的 有 效 性 进 行 确 认 投 资 者 可 于 T+2 工 作 日 起 到 其 提 出 基 金 转 换 申 请 的 网 点 进 行 成 交 查 询 (8) 基 金 转 换 的 数 额 限 制 本 系 列 基 金 按 照 份 额 进 行 转 换, 申 请 转 换 份 额 精 确 到 小 数 点 后 两 位, 单 笔 转 换 份 额 不 得 低 于 1 份 (9) 基 金 转 换 的 注 册 登 记 1. 基 金 投 资 者 提 出 的 基 金 转 换 申 请, 在 当 日 交 易 时 间 结 束 前 可 以 撤 销, 交 易 时 间 结 束 后 即 不 得 撤 销

52 基 金 份 额 持 有 人 申 请 基 金 转 换 成 功 后, 基 金 注 册 登 记 机 构 在 T+1 工 作 日 为 基 金 份 额 持 有 人 办 理 相 关 的 注 册 登 记 手 续 3. 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内, 对 上 述 注 册 登 记 办 理 时 间 进 行 调 整, 并 最 迟 于 开 始 实 施 前 3 个 工 作 日 予 以 公 告 (10) 拒 绝 或 暂 停 基 金 转 换 的 情 形 及 处 理 方 式 1. 除 非 出 现 如 下 情 形, 基 金 管 理 人 不 得 拒 绝 或 暂 停 接 受 各 基 金 份 额 持 有 人 的 基 金 转 换 申 请 : (1) 不 可 抗 力 ; (2) 证 券 交 易 场 所 在 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ; (3) 基 金 管 理 人 认 为 会 有 损 于 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 某 笔 转 换 ; (4) 基 金 管 理 人 有 正 当 理 由 认 为 需 要 拒 绝 或 暂 停 接 受 基 金 转 换 申 请 的 ; (5) 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 如 果 基 金 份 额 持 有 人 的 基 金 转 换 申 请 被 拒 绝, 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 原 基 金 份 额 不 变 发 生 上 述 情 形 之 一 的, 基 金 管 理 人 应 在 当 日 立 即 向 中 国 证 监 会 备 案 2. 暂 停 基 金 转 换, 基 金 管 理 人 应 立 即 在 至 少 一 种 中 国 证 监 会 指 定 的 信 息 披 露 媒 体 上 公 告 3. 暂 停 期 结 束, 基 金 重 新 开 放 时, 基 金 管 理 人 应 当 公 告 最 新 的 基 金 万 份 净 收 益 和 基 金 七 日 年 化 收 益 率 如 果 发 生 暂 停 的 时 间 为 1 天, 基 金 管 理 人 应 于 重 新 开 放 日 在 至 少 一 种 指 定 信 息 披 露 媒 体 上 刊 登 基 金 重 新 开 放 基 金 转 换 的 公 告, 并 公 告 最 新 的 基 金 万 份 净 收 益 和 基 金 七 日 年 化 收 益 率 如 果 发 生 暂 停 的 时 间 超 过 1 天 但 少 于 两 周, 暂 停 结 束, 重 新 开 放 基 金 转 换 时, 基 金 管 理 人 应 提 前 1 个 工 作 日 在 至 少 一 种 指 定 信 息 披 露 媒 体 刊 登 基 金 重 新 开 放 基 金 转 换 的 公 告, 并 在 重 新 开 放 基 金 转 换 日 公 告 最 新 的 基 金 万 份 净 收 益 和 基 金 七 日 年 化 收 益 率 如 果 发 生 暂 停 的 时 间 超 过 两 周, 暂 停 期 间, 基 金 管 理 人 应 每 两 周 至 少 重 复 刊 登 暂 停 公 告 一 次 ; 当 连 续 暂 停 时 间 超 过 两 个 月 时, 可 对 重 复 刊 登 暂 停 公 告 的 -51-

53 频 率 进 行 调 整 暂 停 结 束, 重 新 开 放 基 金 转 换 时, 基 金 管 理 人 应 提 前 3 个 工 作 日 在 至 少 一 种 指 定 信 息 披 露 媒 体 上 连 续 刊 登 基 金 重 新 开 放 基 金 转 换 的 公 告, 并 在 重 新 开 放 基 金 转 换 日 公 告 最 新 的 基 金 万 份 净 收 益 和 基 金 七 日 年 化 收 益 率 第 10 节 基 金 的 非 交 易 过 户 转 托 管 冻 结 与 质 押 基 金 份 额 的 升 级 和 降 级 ( 一 ) 非 交 易 过 户 非 交 易 过 户 是 指 不 采 用 申 购 赎 回 等 基 金 交 易 方 式, 将 一 定 数 量 的 基 金 份 额 按 照 一 定 规 则 从 某 一 投 资 者 基 金 账 户 转 移 到 另 一 投 资 者 基 金 账 户 的 行 为, 包 括 继 承 捐 赠 遗 赠 自 愿 离 婚 分 家 析 产 国 有 资 产 无 偿 划 转 机 构 合 并 或 分 立 资 产 售 卖 机 构 清 算 企 业 破 产 清 算 强 制 执 行, 及 基 金 注 册 登 记 人 认 可 的 其 它 行 为 无 论 在 上 述 何 种 情 况 下, 接 受 划 转 的 主 体 必 须 是 合 格 的 个 人 投 资 者 或 机 构 投 资 者 其 中 : (1) 继 承 是 指 基 金 份 额 持 有 人 死 亡, 其 持 有 的 基 金 份 额 由 其 合 法 的 继 承 人 继 承 (2) 捐 赠 仅 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 其 他 具 有 社 会 公 益 性 质 的 社 会 团 体 (3) 强 制 执 行 是 指 国 家 有 权 机 关 依 据 生 效 的 法 律 文 书 将 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 强 制 执 行 划 转 给 其 他 自 然 人 法 人 社 会 团 体 或 其 他 组 织 办 理 非 交 易 过 户 业 务 必 须 提 供 基 金 注 册 与 过 户 登 记 人 要 求 提 供 的 相 关 资 料, 直 接 向 基 金 注 册 与 过 户 登 记 人 申 请 办 理 ( 二 ) 转 托 管 基 金 份 额 持 有 人 可 以 以 同 一 基 金 账 户 在 多 个 销 售 机 构 申 购 基 金 份 额, 但 在 赎 回 的 情 况 下, 必 须 向 原 申 购 的 销 售 机 构 申 请 办 理 相 应 部 分 基 金 份 额 的 赎 回 手 续 投 资 者 申 购 基 金 份 额 后 可 以 向 原 申 购 基 金 的 销 售 机 构 发 出 转 托 管 指 令, 缴 纳 转 -52-

54 托 管 手 续 费, 转 托 管 完 成 后 投 资 者 才 可 以 在 转 入 的 销 售 机 构 赎 回 其 基 金 份 额 转 托 管 在 转 出 方 进 行 申 报, 基 金 份 额 转 托 管 经 一 次 申 报 便 可 完 成 投 资 者 于 T 日 转 托 管 基 金 份 额 成 功 后, 转 托 管 份 额 于 T+1 日 到 达 转 入 方 网 点, 投 资 者 可 于 T+ 2 日 起 赎 回 该 部 分 基 金 份 额 ( 三 ) 冻 结 与 质 押 基 金 注 册 登 记 人 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 账 户 或 基 金 份 额 的 冻 结 与 解 冻 在 相 关 法 律 法 规 有 明 确 规 定 的 条 件 下, 基 金 注 册 登 记 人 可 以 办 理 基 金 份 额 的 质 押 业 务, 并 制 订 公 布 并 实 施 相 应 的 业 务 规 则 ( 四 ) 基 金 份 额 的 升 级 和 降 级 当 投 资 者 在 所 有 销 售 机 构 保 留 的 某 级 基 金 份 额 之 和 不 能 满 足 该 级 基 金 份 额 最 低 份 额 限 制 时, 基 金 的 注 册 登 记 机 构 自 动 将 投 资 者 在 所 有 销 售 机 构 保 留 的 该 级 基 金 份 额 全 部 降 级 为 下 一 级 基 金 份 额 当 投 资 者 在 所 有 销 售 机 构 保 留 的 某 级 基 金 份 额 之 和 达 到 上 一 级 基 金 份 额 的 最 低 份 额 要 求 时, 基 金 的 注 册 登 记 机 构 自 动 将 投 资 者 在 所 有 销 售 机 构 保 留 的 该 级 基 金 份 额 全 部 升 级 为 上 一 级 基 金 份 额 等 级 在 投 资 者 持 有 的 某 级 基 金 份 额 满 足 升 降 级 条 件 后, 基 金 的 注 册 登 记 机 构 自 动 为 其 办 理 升 降 级 业 务, 投 资 者 持 有 的 基 金 份 额 等 级 在 升 降 级 业 务 办 理 后 的 当 日 按 照 新 的 基 金 份 额 等 级 享 有 基 金 收 益 根 据 海 富 通 货 币 市 场 基 金 业 务 规 则, 如 果 注 册 登 记 机 构 在 T 日 对 投 资 者 持 有 的 基 金 份 额 进 行 了 升 降 级 处 理, 那 么 投 资 者 在 该 日 对 升 降 级 前 的 基 金 份 额 提 交 的 赎 回 基 金 转 换 转 出 转 托 管 等 交 易 申 请 将 确 认 失 败, 基 金 管 理 人 不 承 担 由 此 造 成 的 一 切 损 失 ; 从 T+1 日 起, 投 资 者 可 以 正 常 提 交 上 述 交 易 申 请 基 金 份 额 升 降 级 的 相 关 规 则 由 基 金 管 理 人 和 注 册 登 记 机 构 制 定 第 11 节 基 金 的 投 资 (1) 投 资 目 标 -53-

55 在 力 争 本 金 安 全 和 资 产 充 分 流 动 性 的 前 提 下, 追 求 超 过 业 绩 比 较 基 准 的 收 益 (2) 投 资 方 向 本 基 金 投 资 于 如 下 的 金 融 工 具 : 现 金 ; 一 年 以 内 ( 含 一 年 ) 的 银 行 定 期 存 款 大 额 存 单 ; 剩 余 期 限 在 397 天 以 内 ( 含 397 天 ) 的 债 券 ; 期 限 在 一 年 以 内 ( 含 一 年 ) 的 债 券 回 购 ; 期 限 在 一 年 以 内 ( 含 一 年 ) 的 中 央 银 行 票 据 以 及 中 国 证 监 会 中 国 人 民 银 行 认 可 的 其 他 具 有 良 好 流 动 性 的 货 币 市 场 工 具 (3) 投 资 策 略 1. 决 策 依 据 (1) 投 资 决 策 须 符 合 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 ; (2) 投 资 决 策 是 根 据 本 基 金 产 品 的 特 征 决 定 不 同 风 险 资 产 的 配 比 ; (3) 投 资 部 策 略 分 析 师 固 定 收 益 分 析 师 定 量 分 析 师 各 自 独 立 完 成 相 应 的 研 究 报 告, 为 投 资 策 略 提 供 依 据 2. 决 策 程 序 (1) 整 体 配 置 策 略 根 据 宏 观 经 济 指 标 ( 主 要 包 括 : 利 率 水 平 通 货 膨 胀 率 GDP 增 长 率 货 币 供 应 量 就 业 率 水 平 国 际 市 场 利 率 水 平 汇 率 ), 决 定 债 券 组 合 的 剩 余 期 限 ( 长 / 中 / 短 ) 和 比 例 分 布 根 据 各 类 资 产 的 流 动 性 特 征 ( 主 要 包 括 : 平 均 日 交 易 量 交 易 场 所 机 构 投 资 者 持 有 情 况 回 购 抵 押 数 量 分 拆 转 换 进 程 ), 决 定 组 合 中 各 类 资 产 的 投 资 比 例 根 据 债 券 的 信 用 等 级 及 担 保 状 况, 决 定 组 合 的 风 险 级 别 (2) 类 别 资 产 配 置 策 略 根 据 整 体 策 略 要 求, 决 定 组 合 中 类 别 资 产 的 配 置 内 容 和 各 类 别 投 资 的 比 例 根 据 不 同 类 别 资 产 的 流 动 性 指 标 ( 二 级 市 场 存 量 二 级 市 场 流 量 分 类 资 产 日 均 成 交 量 近 期 成 交 量 近 期 变 动 量 交 易 场 所 ), 决 定 类 别 资 产 的 当 期 配 置 比 率 -54-

56 根 据 不 同 类 别 资 产 的 收 益 率 水 平 ( 到 期 收 益 率 票 面 利 率 利 息 支 付 方 式 利 息 税 务 处 理 附 加 选 择 权 价 值 类 别 资 产 收 益 差 异 ) 市 场 偏 好 法 律 法 规 对 基 金 投 资 的 规 定 基 金 合 同 基 金 收 益 目 标 业 绩 比 较 基 准 等 决 定 不 同 类 别 资 产 的 目 标 配 置 比 率 (3) 明 细 资 产 配 置 策 略 第 一 步 筛 选, 根 据 明 细 资 产 的 剩 余 期 限 资 信 等 级 流 动 性 指 标 ( 流 通 总 量 日 均 交 易 量 ), 决 定 是 否 纳 入 组 合 第 二 步 筛 选, 根 据 个 别 债 券 的 收 益 率 ( 到 期 收 益 率 票 面 利 率 利 息 支 付 方 式 利 息 税 务 处 理 ) 与 剩 余 期 限 的 配 比, 对 照 基 金 的 收 益 要 求 决 定 是 否 纳 入 组 合 第 三 步 筛 选, 根 据 个 别 债 券 的 流 动 性 指 标 ( 发 行 总 量 流 通 量 上 市 时 间 ), 决 定 投 资 总 量 3. 投 资 管 理 方 法 (1) 短 期 利 率 水 平 预 期 策 略 深 入 分 析 国 家 货 币 政 策 短 期 资 金 市 场 利 率 波 动 资 本 市 场 资 金 面 的 情 况 和 流 动 性 的 变 化, 对 短 期 利 率 走 势 形 成 合 理 预 期, 并 据 此 调 整 基 金 货 币 资 产 的 配 置 策 略 (2) 收 益 率 曲 线 分 析 策 略 根 据 收 益 率 曲 线 的 变 化 趋 势, 采 取 相 应 的 投 资 管 理 策 略 货 币 市 场 收 益 率 曲 线 的 形 状 反 映 当 时 短 期 利 率 水 平 之 间 的 关 系, 反 映 市 场 对 较 短 期 限 经 济 状 况 的 判 断 及 对 未 来 短 期 经 济 走 势 的 预 期 (3) 组 合 剩 余 期 限 策 略 期 限 配 置 策 略 通 过 对 组 合 资 产 剩 余 期 限 的 设 计 跟 踪 调 整, 达 到 保 持 合 理 的 现 金 流, 锁 定 组 合 剩 余 期 限, 以 满 足 可 能 的 突 发 的 现 金 需 求, 同 时 保 持 组 合 的 稳 定 收 益 ; 特 别 在 债 券 投 资 中, 根 据 收 益 率 曲 线 的 情 况, 投 资 一 定 剩 余 期 限 的 品 种, 稳 定 收 益, 锁 定 风 险, 满 足 组 合 目 标 期 限 (4) 类 别 品 种 配 置 策 略 在 保 持 组 合 资 产 相 对 稳 定 的 条 件 下, 根 据 各 类 短 期 金 融 工 具 的 市 场 规 模 收 益 性 和 流 动 性, 决 定 各 类 资 产 的 配 置 比 例 ; 再 通 过 评 估 各 类 资 产 的 流 动 性 和 -55-

57 收 益 性 利 差, 确 定 不 同 期 限 类 别 资 产 的 具 体 资 产 配 置 比 例 (5) 流 动 性 管 理 策 略 在 满 足 基 金 投 资 人 申 购 赎 回 的 资 金 需 求 前 提 下, 通 过 基 金 资 产 安 排 ( 包 括 现 金 库 存 资 产 变 现 剩 余 期 限 管 理 或 以 其 他 措 施 ), 在 保 持 基 金 资 产 高 流 动 性 的 前 提 下, 确 保 基 金 的 稳 定 收 益 (6) 无 风 险 套 利 策 略 无 风 险 套 利 策 略 包 括 : 跨 市 场 套 利 策 略 : 根 据 各 细 分 短 期 金 融 工 具 的 流 动 性 和 收 益 特 征, 动 态 调 整 基 金 资 产 在 各 个 细 分 市 场 之 间 的 配 置 比 例 跨 品 种 套 利 策 略 : 根 据 各 细 分 市 场 中 不 同 品 种 的 风 险 参 数 流 动 性 补 偿 和 收 益 特 征, 动 态 调 整 不 同 期 限 结 构 品 种 的 配 置 比 例 (7) 滚 动 配 置 策 略 根 据 具 体 投 资 品 种 的 市 场 特 性, 采 用 持 续 滚 动 投 资 的 方 法, 以 提 高 基 金 资 产 的 整 体 持 续 的 变 现 能 力 (4) 业 绩 比 较 基 准 本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 为, 税 后 一 年 期 银 行 定 期 存 款 利 率 在 合 理 的 市 场 化 利 率 基 准 推 出 的 情 况 下, 本 基 金 管 理 人 可 根 据 投 资 目 标 和 投 资 策 略, 确 定 变 更 业 绩 比 较 基 准, 并 及 时 公 告 本 基 金 管 理 人 认 为, 业 绩 的 选 择 标 准 需 要 合 理 透 明, 为 广 大 投 资 者 所 接 受 本 业 绩 基 准 是 投 资 者 最 熟 知 最 容 易 获 得 的 低 风 险 收 益 率 (5) 风 险 收 益 特 征 本 基 金 是 具 有 较 低 风 险 流 动 性 强 的 证 券 投 资 基 金 品 种 (6) 投 资 组 合 的 平 均 剩 余 期 限 1. 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 的 计 算 公 式 为 : 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 剩 余 期 限 - 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债 剩 余 期 限 + 债 券 正 回 购 剩 余 期 限 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债 + 债 券 正 回 购 其 中 : 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 包 括 现 金 类 资 产 ( 含 银 行 存 款 清 算 备 付 金 交 易 保 证 金 证 券 清 算 款 买 断 式 回 购 履 约 金 ) 一 年 以 内 ( 含 一 年 ) 的 银 行 定 期 存 款 大 额 存 单 剩 余 期 限 在 397 天 以 内 ( 含 397 天 ) 的 债 券 期 限 在 -56-

58 一 年 以 内 ( 含 一 年 ) 的 逆 回 购 期 限 在 一 年 以 内 ( 含 一 年 ) 的 中 央 银 行 票 据 买 断 式 回 购 产 生 的 待 回 购 债 券 中 国 证 监 会 中 国 人 民 银 行 认 可 的 其 他 具 有 良 好 流 动 性 的 货 币 市 场 工 具 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债 包 括 期 限 在 一 年 以 内 ( 含 一 年 ) 的 正 回 购 买 断 式 回 购 产 生 的 待 返 售 债 券 等 采 用 摊 余 成 本 法 计 算 的 债 券 成 本 包 括 债 券 的 面 值 和 折 溢 价 2. 各 类 资 产 和 负 债 剩 余 期 限 的 确 定 (1) 银 行 存 款 清 算 备 付 金 交 易 保 证 金 的 剩 余 期 限 为 0 天 ; 证 券 清 算 款 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 交 收 日 的 剩 余 交 易 日 天 数 计 算 ; 买 断 式 回 购 履 约 金 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 协 议 到 期 日 的 实 际 剩 余 天 数 计 算 (2) 一 年 以 内 ( 含 一 年 ) 银 行 定 期 存 款 大 额 存 单 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 协 议 到 期 日 的 实 际 剩 余 天 数 计 算 (3) 组 合 中 债 券 的 剩 余 期 限 是 指 计 算 日 至 债 券 到 期 日 为 止 所 剩 余 的 天 数, 以 下 情 况 除 外 : 允 许 投 资 的 浮 动 利 率 债 券 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 下 一 个 利 率 调 整 日 的 实 际 剩 余 天 数 计 算 (4) 回 购 ( 包 括 正 回 购 和 逆 回 购 ) 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 回 购 协 议 到 期 日 的 实 际 剩 余 天 数 计 算 (5) 中 央 银 行 票 据 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 中 央 银 行 票 据 到 期 日 的 实 际 剩 余 天 数 计 算 (6) 买 断 式 回 购 产 生 的 待 回 购 债 券 的 剩 余 期 限 为 该 基 础 债 券 的 剩 余 期 限 (7) 买 断 式 回 购 产 生 的 待 返 售 债 券 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 回 购 协 议 到 期 日 的 实 际 剩 余 天 数 计 算 (7) 投 资 限 制 1. 本 基 金 不 得 投 资 以 下 金 融 工 具 : (1) 股 票 ; (2) 可 转 换 债 券 ; (3) 剩 余 期 限 超 过 397 天 的 债 券 ; (4) 信 用 等 级 在 AAA 级 以 下 的 企 业 债 券 ; -57-

59 (5) 以 定 期 存 款 利 率 为 基 准 利 率 的 浮 动 利 率 债 券 ; (6) 中 国 证 监 会 中 国 人 民 银 行 禁 止 投 资 的 其 他 金 融 工 具 2. 本 基 金 投 资 组 合 遵 循 如 下 的 投 资 限 制 (1) 本 基 金 投 资 组 合 的 平 均 剩 余 期 限 在 每 个 交 易 日 均 不 得 超 过 180 天 ; (2) 投 资 于 同 一 公 司 发 行 的 短 期 融 资 券 及 短 期 企 业 债 券 的 比 例, 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 10%; (3) 本 基 金 与 本 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 总 和, 不 得 超 过 该 证 券 的 10%; (4) 存 放 在 具 有 基 金 托 管 资 格 的 同 一 商 业 银 行 的 存 款, 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 30%; 存 放 在 不 具 有 基 金 托 管 资 格 的 同 一 商 业 银 行 的 存 款, 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 5%; (5) 除 发 生 巨 额 赎 回 的 情 形 外, 本 基 金 的 投 资 组 合 中, 债 券 正 回 购 的 资 金 余 额 在 每 个 交 易 日 均 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 20%; 当 发 生 巨 额 赎 回 时, 本 基 金 的 债 券 正 回 购 的 资 金 余 额 超 过 基 金 资 产 净 值 的 20% 时, 基 金 管 理 人 应 在 5 个 交 易 日 内 进 行 调 整 ; (6) 本 基 金 持 有 的 剩 余 期 限 不 超 过 397 天 但 剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动 利 率 债 券 摊 余 成 本 总 计 不 得 超 过 当 日 基 金 资 产 净 值 的 20%; (7) 买 断 式 回 购 融 入 基 础 债 券 的 剩 余 期 限 不 得 超 过 397 天 ; (8) 在 有 关 法 律 法 规 允 许 交 易 所 短 期 债 券 可 以 采 用 摊 余 成 本 法 前, 本 基 金 暂 不 投 资 于 交 易 所 短 期 债 券 ; (9) 中 国 证 监 会 中 国 人 民 银 行 规 定 的 其 他 比 例 限 制 因 证 券 市 场 波 动 发 债 公 司 合 并 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 投 资 组 合 不 符 合 (2) (3) (4) 项 规 定 的, 基 金 管 理 人 应 在 十 个 交 易 日 内 进 行 调 整, 以 使 投 资 组 合 符 合 上 述 规 定 法 律 法 规 和 监 管 机 构 另 有 规 定 时, 从 其 规 定 3. 为 维 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益, 本 基 金 的 基 金 财 产 不 得 用 于 下 列 投 资 或 活 -58-

60 动 : (1) 承 销 证 券 ; (2) 向 他 人 贷 款 或 提 供 担 保 ; (3) 从 事 承 担 无 限 责 任 的 投 资 ; (4) 买 卖 其 他 基 金 份 额, 但 国 务 院 另 有 规 定 的 除 外 ; (5) 向 其 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 其 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 发 行 的 股 票 或 者 债 券 ; (6) 买 卖 与 其 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 其 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证 券 ; (7) 从 事 内 幕 交 易 操 纵 证 券 交 易 价 格 及 其 他 不 正 当 的 证 券 交 易 活 动 ; (8) 本 基 金 不 得 与 基 金 管 理 人 的 股 东 进 行 交 易, 不 得 通 过 交 易 上 的 安 排 人 为 降 低 投 资 组 合 的 平 均 剩 余 期 限 的 真 实 天 数 ; (9) 以 基 金 的 名 义 使 用 不 属 于 基 金 名 下 的 资 金 买 卖 证 券 ; (10) 以 基 金 资 产 进 行 房 地 产 投 资 ; (11) 通 过 关 联 交 易 利 益 输 送 等 损 害 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益 ; (12) 从 事 证 券 信 用 交 易 ; (13) 法 律 法 规 中 国 证 监 会 及 本 基 金 合 同 规 定 的 其 他 行 为 (8) 建 仓 期 本 基 金 的 建 仓 期 为 基 金 合 同 生 效 之 日 起 三 个 月, 实 际 建 仓 期 为 2005 年 1 月 4 日 至 2005 年 4 月 4 日 (9) 基 金 管 理 人 代 表 基 金 行 使 股 东 权 利 的 处 理 原 则 不 谋 求 对 所 投 资 企 业 的 控 制 或 者 进 行 管 理 依 照 民 法 通 则 民 事 诉 讼 法 企 业 破 产 法 ( 试 行 ) 及 其 他 法 律 法 规 的 有 关 规 定 行 使 债 权 人 的 有 关 权 利 (10) 基 金 投 资 组 合 报 告 基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 -59-

61 基 金 托 管 人 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定, 于 2015 年 1 月 29 日 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内 容, 保 证 复 核 内 容 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏 本 投 资 组 合 报 告 所 载 数 据 为 截 至 2014 年 12 月 31 日 ( 报 告 期 末 ) 的 季 报 数 据, 本 报 告 中 所 列 财 务 数 据 未 经 审 计 1 报 告 期 末 基 金 资 产 组 合 情 况 序 号 项 目 金 额 ( 元 ) 占 基 金 总 资 产 的 比 例 (%) 1 固 定 收 益 投 资 1,953,023, 其 中 : 债 券 1,953,023, 资 产 支 持 证 券 买 入 返 售 金 融 资 产 - - 其 中 : 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售 金 融 资 产 银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合 计 2,947,645, 其 他 资 产 68,073, 合 计 4,968,742, 报 告 期 债 券 回 购 融 资 情 况 序 号 项 目 占 基 金 资 产 净 值 比 例 (%) 报 告 期 内 债 券 回 购 融 资 余 额 其 中 : 买 断 式 回 购 融 资 - 序 号 项 目 金 额 ( 元 ) 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 (%) 2 报 告 期 末 债 券 回 购 融 资 余 额 809,798, 其 中 : 买 断 式 回 购 融 资 - - 注 : 报 告 期 内 债 券 回 购 融 资 余 额 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 为 报 告 期 内 每 个 银 行 间 市 场 交 易 日 融 资 余 额 占 资 产 净 值 比 例 的 简 单 平 均 值 债 券 正 回 购 的 资 金 余 额 超 过 基 金 资 产 净 值 的 20% 的 说 明 在 本 报 告 期 内 本 货 币 市 场 基 金 债 券 正 回 购 的 资 金 余 额 未 超 过 资 产 净 值 的 20% -60-

62 3 基 金 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 3.1 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 基 本 情 况 项 目 天 数 报 告 期 末 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 139 报 告 期 内 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 最 高 值 139 报 告 期 内 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 最 低 值 105 报 告 期 内 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 超 过 180 天 情 况 说 明 本 报 告 期 本 货 币 市 场 基 金 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 未 超 过 180 天 3.2 报 告 期 末 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 分 布 比 例 序 号 平 均 剩 余 期 限 各 期 限 负 债 占 基 金 各 期 限 资 产 占 基 金 资 资 产 净 值 的 比 例 ( 产 净 值 的 比 例 (%) %) 1 30 天 以 内 其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动 利 率 债 天 ( 含 ) 60 天 其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动 利 率 债 天 ( 含 ) 90 天 其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动 利 率 债 天 ( 含 ) 180 天 其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动 利 率 债 天 ( 含 ) 397 天 ( 含 ) 其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动 利 率 债 - - 合 计 报 告 期 末 按 债 券 品 种 分 类 的 债 券 投 资 组 合 序 号 债 券 品 种 摊 余 成 本 ( 元 ) 占 基 金 资 产 净 -61-

63 值 比 例 (%) 1 国 家 债 券 央 行 票 据 金 融 债 券 229,854, 其 中 : 政 策 性 金 融 债 229,854, 企 业 债 券 158,807, 企 业 短 期 融 资 券 1,564,361, 中 期 票 据 其 他 合 计 1,953,023, 剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动 利 率 债 券 79,231, 报 告 期 末 按 摊 余 成 本 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 债 券 投 资 明 细 序 号 债 券 代 码 债 券 名 称 债 券 数 量 ( 张 ) 摊 余 成 本 ( 元 ) 占 基 金 资 产 净 值 比 例 ( %) 滨 建 投 CP00 4 1,500, ,914, 酒 钢 CP002 1,500, ,877, 八 钢 CP004 1,000, ,000, 山 水 SCP002 1,000,000 99,966, 淮 南 矿 SCP ,000 80,008, 中 信 债 1 800,000 79,576, 首 都 机 场 债 800,000 79,231, 国 开 ,000 70,070, 奇 瑞 CP ,000 60,226, 淮 南 矿 SCP ,000 50,033, 影 子 定 价 与 摊 余 成 本 法 确 定 的 基 金 资 产 净 值 的 偏 离 项 目 偏 离 情 况 -62-

64 报 告 期 内 偏 离 度 的 绝 对 值 在 0.25( 含 )- 0.5% 间 的 次 数 35 次 报 告 期 内 偏 离 度 的 最 高 值 % 报 告 期 内 偏 离 度 的 最 低 值 % 报 告 期 内 每 个 交 易 日 偏 离 度 的 绝 对 值 的 简 单 平 均 值 % 7 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 资 产 支 持 证 券 投 资 明 细 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 资 产 支 持 证 券 8 投 资 组 合 报 告 附 注 8.1 基 金 计 价 方 法 说 明 2007 年 7 月 1 日 基 金 实 施 新 会 计 准 则 后, 本 基 金 所 持 有 的 债 券 ( 包 括 票 据 ) 采 用 摊 余 成 本 法 进 行 估 值, 即 估 值 对 象 以 买 入 成 本 列 示, 按 票 面 利 率 或 商 定 利 率 并 考 虑 其 买 入 时 的 溢 价 与 折 价, 在 其 剩 余 期 限 内 按 实 际 利 率 法 进 行 摊 销, 每 日 计 提 收 益 8.2 本 报 告 期 内 不 存 在 剩 余 期 限 小 于 397 天 但 剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动 利 率 债 券 的 摊 余 成 本 超 过 当 日 基 金 资 产 净 值 的 20% 的 情 况 8.3 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 期 未 出 现 被 监 管 部 门 立 案 调 查, 或 在 报 告 编 制 日 前 一 年 内 受 到 公 开 谴 责 处 罚 的 情 形 8.4 其 他 各 项 资 产 构 成 序 号 名 称 金 额 ( 元 ) 1 存 出 保 证 金 - 2 应 收 证 券 清 算 款 - 3 应 收 利 息 68,072, 应 收 申 购 款 其 他 应 收 款 - 6 待 摊 费 用 - 7 其 他 - 8 合 计 68,073,

65 第 12 节 基 金 的 业 绩 基 金 业 绩 截 止 日 为 2014 年 12 月 31 日 基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 诚 实 信 用 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产, 但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 投 资 有 风 险, 投 资 者 在 做 出 投 资 决 策 前 应 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 1 历 史 各 时 间 段 收 益 率 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 比 较 : 海 富 通 货 币 基 金 A 净 值 收 益 率 业 绩 比 较 基 业 绩 比 较 基 净 值 收 益 标 准 差 (2 准 收 益 率 ( 准 收 益 率 标 阶 段 率 (1) ) 3) 准 差 (4) (1)-(3) (2)-(4) % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % 海 富 通 货 币 基 金 B 净 值 收 益 率 业 绩 比 较 基 业 绩 比 较 基 净 值 收 益 标 准 差 (2 准 收 益 率 ( 准 收 益 率 标 阶 段 率 (1) ) 3) 准 差 (4) (1)-(3) (2)-(4) % % % % % % % % % % % % % % % % % % -64-

66 % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % 注 : 本 基 金 收 益 分 配 按 月 结 转 份 额 2 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收 益 率 与 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 历 史 走 势 对 比 图 : 海 富 通 货 币 基 金 A (2005 年 1 月 4 日 至 2014 年 12 月 31 日 ) 海 富 通 货 币 基 金 B (2006 年 8 月 1 日 至 2014 年 12 月 31 日 ) -65-