3. 办公地址 : 北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层 4. 法定代表人 : 李晓安 5. 成立时间 :2005 年 12 月 20 日 6. 注册资本 : 壹亿元 7. 电话 : 传真 : 联系人 : 周亚红 9. 股权结

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1 华商稳定增利债券型证券投资基金 招募说明书 ( 更新 ) 摘要 (2017 年第 1 号 ) 基金管理人 : 华商基金管理有限公司 基金托管人 : 中国建设银行股份有限公司 重要提示 华商稳定增利债券型证券投资基金 ( 以下简称 本基金 ) 于 2011 年 1 月 6 日经中国证监会证监许可 号文核准募集, 本基金基金合同于 2011 年 3 月 15 日生效 投资有风险, 投资者申购基金前应当认真阅读招募说明书 基金的过往业绩并不预测其未来表现 本摘要根据基金合同和招募说明书编写, 并经中国证监会核准 基金合同是约定基金当事人之间权利 义务的法律文件 基金投资人自依基金合同取得基金份额, 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人, 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受, 并按照 基金法 基金合同及其他有关规定享有权利 承担义务 ; 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅基金合同 本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 3 月 15 日, 有关财务数据和净值表现截止日为 2016 年 12 月 31 日 ( 财务数据未经审计 ) 一 基金管理人 ( 一 ) 基金管理人概况 1. 名称 : 华商基金管理有限公司 2. 住所 : 北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层 1

2 3. 办公地址 : 北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层 4. 法定代表人 : 李晓安 5. 成立时间 :2005 年 12 月 20 日 6. 注册资本 : 壹亿元 7. 电话 : 传真 : 联系人 : 周亚红 9. 股权结构 股东名称 出资比例 华龙证券股份有限公司 46% 中国华电集团财务有限公司 34% 济钢集团有限公司 20% 10. 客户服务电话 : ( 免长途费 ) 11. 管理基金情况 : 目前管理华商领先企业混合型证券投资基金 华商盛世成长混合型证券投资基金 华商收益增强债券型证券投资基金 华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金 华商产业升级混合型证券投资基金 华商稳健双利债券型证券投资基金 华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金 华商稳定增利债券型证券投资基金 华商价值精选混合型证券投资基金 华商主题精选混合型证券投资基金 华商现金增利货币市场基金 华商价值共享灵活配置混合型发起式证券投资基金 华商大盘量化精选灵活配置混合型证券投资基金 华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金 华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金 华商双债丰利债券型证券投资基金 华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金 华商新量化灵活配置混合型证券投资基金 华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金 华商未来主题混合型证券投资基金 华商稳固添利债券型证券投资基金 华商健康生活灵活配置混合型证券投资基金 华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金 华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金 华商双翼平衡混合型证券投资基金 华商信用增强债券型证券投资基金 华商新动力灵活配置混合型证券投资基金 华商新常态灵活配置混合型证券投资基金 华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金 华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金 华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金 华商新兴活力灵活配置混合 2

3 型证券投资基金 华商保本 1 号混合型证券投资基金 华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金 华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金 华商丰利增强定期开放债券型证券投资基金 华商润丰灵活配置混合型证券投资基金 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金 华商瑞丰混合型证券投资基金 华商民营活力灵活配置混合型证券投资基金 ( 二 ) 基金管理人主要人员情况 1. 董事会成员李晓安 : 董事长 男, 清华大学 EMBA 现任华龙证券股份有限公司董事长兼党委书记 ; 历任天水市信托投资公司副总经理 总经理 党委书记, 天水市财政局副局长 局长 党组书记 田洪宝 : 董事 男, 经济学专业研究生学历, 曾就职临沂电业局, 任用电所副主任 副局长 党委委员 ; 潍坊电业局, 任副局长 ; 山东潍坊发电厂, 任工会主席 党委委员 副厂长 ; 北京第二热电厂, 任厂长 党委委员 ; 华电 ( 北京 ) 热电有限公司, 任总经理 党委委员 ; 中国华电集团公司, 任计划发展部副主任 规划发展部副主任, 期间兼任浙江华电三门发电厂筹建处主任 ; 华电陕西能源有限公司, 任执行董事 总经理 党组副书记 现任中国华电集团资本控股有限公司执行董事 总经理 党组成员, 兼任陕西华电安康发电有限公司董事长 张俊芳 : 董事 男, 硕士研究生学历, 教授级高级政工师 现任济钢集团有限公司党委副书记 纪委书记 董事 ; 曾就职于山东省广饶县第六中学 济南钢铁总厂职工大学 济南钢铁总厂 ; 历任济钢集团有限公司党委委员, 党办 公司办主任, 工会主席, 副总经理, 党委副书记, 董事 韩鹏 : 董事 男, 工商管理硕士 现任华龙证券股份有限公司总经理, 曾就职于甘肃经济管理干部学院 兰州信托上海武昌路营业部 闽发证券公司, 历任华龙证券有限责任公司资产管理部总经理 总裁助理兼投资总监 徐国兴 : 董事 男, 工商管理硕士 现任华龙证券股份有限公司副总经理, 曾就职于招商银行兰州分行 甘肃省国税局 中国化工集团, 历任华龙证券有限责任公司委托投资部总经理 投资副总监 刘晖 : 董事 男, 大专学历, 经济师 现任中国华电集团资本控股有限公司 3

4 副总经理 党组成员 ; 曾就职于黑龙江省火电第二工程公司, 历任团委干事 团委副书记 宣传副部长 办公室副主任 党总支书记 ; 黑龙江电力股份有限公司, 任金融产业部经理 ; 黑龙江龙电典当公司, 任总经理 ; 华信保险经纪有限公司, 任副总经理 总经理 梁永强 : 董事 男, 经济学博士 现任华商基金管理有限公司总经理 基金经理, 曾就职于华龙证券有限公司, 历任华商基金管理有限公司投资管理部副总经理 量化投资部总经理 公司副总经理 曲飞 : 独立董事 男, 硕士研究生学历 高级工程师 现任北京亿路特通新材料有限公司董事长, 北京亿阳汇智通科技股份有限公司副董事长, 南京长江第三大桥有限公司副董事长, 亿阳集团股份有限公司董事 副总裁 ; 曾就职于江苏盐城悦达集团 亿阳集团经贸公司 ; 亿阳交通股份有限公司, 任副总裁 总裁 ; 亿阳信通股份有限公司, 任董事 副总裁 马光远 : 独立董事 男, 经济学博士 现任北京中视旭晨文化传媒有限公司法律合规高级战略顾问, 中央电视台财经评论员 曾就职于浙江省嘉兴市乡镇企业局 北京市境外融投资管理中心 北京市国有资产经营有限责任公司 戚向东 : 独立董事 男, 本科学历, 研究员 高级会计师 现已退休, 曾就职于河北省宣化钢铁公司, 任管理干部 ; 河北省冶金工业厅, 任经济研究室主任 ; 冶金工业部经济调节司, 任副司长 ; 国家冶金局体改法规司, 任副司长 ; 中国钢铁工业协会, 任常务副秘书长 ; 冶金经济发展研究中心, 任党委书记 2. 监事会成员苏金奎 : 监事 男, 本科学历, 会计师 现任华龙证券股份有限公司总会计师 ; 曾就职于金昌市农业银行 化工部化工机械研究院 上海恒科科技有限公司 ; 历任华龙证券有限公司投资银行部职员 计划财务部会计 副总经理 总经理 李亦军 : 监事 女, 会计专业硕士 高级会计师 现任中国华电资本控股有限公司机构与风险管理部部门经理 ; 曾就职于北京北奥有限公司 中进会计师事务所 ( 后并入信永中和会计师事务所 ) 中瑞华恒会计师事务所; 历任华电集团财务有限公司计划财务部部门经理, 华电集团资本控股有限公司企业融资部部门经理 4

5 徐亮天 : 监事 男, 硕士研究生学历, 高级会计师 现任济钢集团有限公司财务处处长, 历任济钢集团有限公司财务处物价科科员 成本科科员 科长 财务处副处长等职务 3. 总经理及其他高级管理人员梁永强 : 董事 总经理 男, 经济学博士 2004 年 7 月加入华商基金管理公司筹备组, 公司成立后历任投资管理部副总经理 量化投资部总经理 公司副总经理, 现任华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理 华商主题精选混合型证券投资基金基金经理 华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理 华商未来主题混合型证券投资基金基金经理 曾就职于华龙证券有限公司投资银行部, 担任研究员 高级研究员 周亚红 : 督察长 女, 经济学博士 2011 年 7 月加入华商基金管理有限公司, 曾任云南财经大学金融系副教授, 博时基金管理有限公司研究员 TA 主管 产品设计师 渠道主管 市场部副总经理, 国金通用基金管理有限公司 ( 筹 ) 总经理助理等职务 陆涛 : 副总经理 男,2006 年 5 月加入华商基金管理有限公司, 历任运营保障部总经理 公司总经理助理兼运营总监 曾任裕翔科技有限责任公司系统管理员, 博时基金管理有限公司高级系统管理员 4. 基金经理张永志, 男, 经济学硕士, 中国籍, 具有基金从业资格 1999 年 9 月至 2003 年 7 月就职于工商银行青岛市市北一支行, 任科员 科长等职务 ;2006 年 1 月至 2007 年 5 月就职于海通证券担任债券部交易员 ;2007 年 5 月加入华商基金管理有限公司,2007 年 5 月至 2009 年 1 月担任交易员 ;2009 年 1 月至 2010 年 8 月担任华商收益增强债券型证券投资基金基金经理助理 ;2010 年 8 月 9 日起至今担任华商稳健双利债券型证券投资基金基金经理 ;2011 年 3 月 15 日起至今担任华商稳定增利债券型证券投资基金基金经理 ;2015 年 2 月 17 日起至今担任华商稳固添利债券型证券投资基金基金经理 ;2016 年 8 月 24 日起担任华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金基金经理 ;2017 年 3 月 1 日起至今担任华商瑞丰混合型证券投资基金基金经理 梁伟泓, 男, 工商管理硕士, 中国籍, 具有基金从业资格 1998 年 7 月至 2001 年 7 月, 就职于中国工商银行广东省分行, 任财务分析师 ;2003 年 7 月至 5

6 2004 年 4 月, 就职于海科创业投资公司, 任投资专员 ;2004 年 4 月至 2006 年 3 月, 就职于平安资产管理公司, 任投资组合经理 ;2006 年 3 月至 2008 年 12 月, 就职于生命人寿保险公司, 任固定收益部总经理 ;2008 年 12 月至 2010 年 6 月, 就职于工银瑞信基金管理有限公司, 任投资经理 ;2010 年 6 月至 2011 年 12 月, 就职于中国国际金融有限公司, 任资管部副总经理 ;2011 年 12 月加入华商基金管理有限公司,2012 年 2 月至 2012 年 9 月担任华商收益增强债券型证券投资基金基金经理助理 ;2012 年 9 月 14 日起至今担任华商收益增强债券型证券投资基金基金经理 ;2014 年 1 月 28 日起至今担任华商双债丰利债券型证券投资基金基金经理 ;2015 年 6 月 16 日起至今担任华商双翼平衡混合型证券投资基金基金经理 ;2016 年 5 月 17 日起至今担任华商保本 1 号混合型证券投资基金基金经理 ; 2016 年 6 月 24 日起至今担任华商稳定增利债券型证券投资基金基金经理 现任公司总经理助理兼投资总监 投资管理部副总经理 公司及公募业务投资决策委员会委员 5. 投资决策委员会成员本基金投资采取集体决策制度, 投资决策委员会成员的姓名及职务如下 : 梁永强 : 华商基金管理有限公司董事 总经理 华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理 华商主题精选混合型证券投资基金基金经理 华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理 华商未来主题混合型证券投资基金基金经理 投资决策委员会主席 ; 梁伟泓 : 华商基金管理有限公司总经理助理兼投资总监 投资管理部副总经理 华商收益增强债券型证券投资基金基金经理 华商双债丰利债券型证券投资基金基金经理 华商双翼平衡混合型证券投资基金基金经理 华商保本 1 号混合型证券投资基金基金经理 华商稳定增利债券型证券投资基金基金经理 ; 周海栋 : 华商基金管理有限公司投资管理部副总经理 华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理 华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理 华商新动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理 华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金基金经理 李双全 : 华商基金管理有限公司投资管理部副总经理 华商领先企业混合型证券投资基金基金经理 华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理 邓默 : 华商基金管理有限公司量化投资部总经理 华商大盘量化精选灵活配 6

7 置混合型证券投资基金基金经理 华商新量化灵活配置混合型证券投资基金基金经理 华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金基金经理 蔡建军 : 华商基金管理有限公司研究发展部副总经理 华商健康生活灵活配置混合型证券投资基金基金经理 华商价值精选混合型证券投资基金基金经理 ; 高兵 : 华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金基金经理 华商产业升级混合型证券投资基金基金经理 华商新常态灵活配置混合型证券投资基金基金经理 华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理 张杨 : 华商基金管理有限公司证券交易部副总经理 上述人员之间无近亲属关系 二 基金托管人 1 基金托管人情况 (1) 基本情况名称 : 中国建设银行股份有限公司 ( 简称 : 中国建设银行 ) 住所 : 北京市西城区金融大街 25 号办公地址 : 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼法定代表人 : 王洪章成立时间 :2004 年 09 月 17 日组织形式 : 股份有限公司注册资本 : 贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整存续期间 : 持续经营基金托管资格批文及文号 : 中国证监会证监基字 [1998]12 号联系人 : 田青联系电话 :(010) 中国建设银行成立于 1954 年 10 月, 是一家国内领先 国际知名的大型股份制商业银行, 总部设在北京 本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市 ( 股票代码 939), 于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市 ( 股票代码 ) 2015 年末, 本集团资产总额 万亿元, 较上年增长 9.59%; 客户贷款和垫款总额 万亿元, 增长 10.67%; 客户存款总额 万亿元, 增长 5.96% 7

8 净利润 2,289 亿元, 增长 0.28%; 营业收入 6,052 亿元, 增长 6.09%, 其中, 利息净收入增长 4.65%, 手续费及佣金净收入增长 4.62% 平均资产回报率 1.30%, 加权平均净资产收益率 17.27%, 成本收入比 26.98%, 资本充足率 15.39%, 主要财务指标领先同业 物理与电子渠道协同发展 营业网点 三综合 建设取得新进展, 综合性网点数量达 1.45 万个, 综合营销团队 2.15 万个, 综合柜员占比达到 88% 启动深圳等 8 家分行物理渠道全面转型创新试点, 智慧网点 旗舰型 综合型和轻型网点建设有序推进 电子银行主渠道作用进一步凸显, 电子银行和自助渠道账务性交易量占比达 95.58%, 较上年提升 7.55 个百分点 ; 同时推广账号支付 手机支付 跨行付 龙卡云支付 快捷付等五种在线支付方式, 成功实现绝大多数主要快捷支付业务的全行集中处理 转型业务快速增长 信用卡累计发卡量 8,074 万张, 消费交易额 2.22 万亿元, 多项核心指标继续保持同业领先 金融资产 1,000 万以上的私人银行客户数量增长 23.08%, 客户金融资产总量增长 32.94% 非金融企业债务融资工具累计承销 5,316 亿元, 承销额市场领先 资产托管业务规模 7.17 万亿元, 增长 67.36%; 托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一 人民币国际清算网络建设再获突破, 继伦敦之后, 再获任瑞士 智利人民币清算行资格 ; 上海自贸区 新疆霍尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位 2015 年, 本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项, 并独家荣获美国 环球金融 杂志 中国最佳银行 香港 财资 杂志 中国最佳银行 及香港 企业财资 杂志 中国最佳银行 等大奖 本集团在英国 银行家 杂志 2015 年 世界银行品牌 1000 强 中, 以一级资本总额位列全球第二 ; 在美国 福布斯 杂志 2015 年度全球企业 2000 强中位列第二 中国建设银行总行设资产托管业务部, 下设综合处 基金市场处 证券保险资产市场处 理财信托股权市场处 QFII 托管处 养老金托管处 清算处 核算处 跨境托管运营处 监督稽核处等 10 个职能处室, 在上海设有投资托管服务上海备份中心, 共有员工 220 余人 自 2007 年起, 托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计, 并已经成为常规化的内控工作手段 (2) 主要人员情况 8

9 赵观甫, 资产托管业务部总经理, 曾先后在中国建设银行郑州市分行 总行信贷部 总行信贷二部 行长办公室工作, 并在中国建设银行河北省分行营业部 总行个人银行业务部 总行审计部担任领导职务, 长期从事信贷业务 个人银行业务和内部审计等工作, 具有丰富的客户服务和业务管理经验 张军红, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行青岛分行 中国建设银行总行零售业务部 个人银行业务部 行长办公室, 长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作, 具有丰富的客户服务和业务管理经验 张力铮, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部 信贷二部 信贷部 信贷管理部 信贷经营部 公司业务部, 并在总行集团客户部和中国建设银行北京市分行担任领导职务, 长期从事信贷业务和集团客户业务等工作, 具有丰富的客户服务和业务管理经验 黄秀莲, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行总行会计部, 长期从事托管业务管理等工作, 具有丰富的客户服务和业务管理经验 (3) 基金托管业务经营情况作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行, 中国建设银行一直秉持 以客户为中心 的经营理念, 不断加强风险管理和内部控制, 严格履行托管人的各项职责, 切实维护资产持有人的合法权益, 为资产委托人提供高质量的托管服务 经过多年稳步发展, 中国建设银行托管资产规模不断扩大, 托管业务品种不断增加, 已形成包括证券投资基金 社保基金 保险资金 基本养老个人账户 QFII 企业年金等产品在内的托管业务体系, 是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一 截至 2016 年一季度末, 中国建设银行已托管 584 只证券投资基金 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平, 赢得了业内的高度认同 中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志 全球托管人 评为 中国最佳托管银行 2 基金托管人的内部控制制度 (1) 内部控制目标作为基金托管人, 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规 行业监管规章和本行内有关管理规定, 守法经营 规范运作 严格监察, 确保业务的稳健运行, 保证基金财产的安全完整, 确保有关信息的真实 准确 完整 及 9

10 时, 保护基金份额持有人的合法权益 (2) 内部控制组织结构中国建设银行设有风险与内控管理委员会, 负责全行风险管理与内部控制工作, 对托管业务风险控制工作进行检查指导 资产托管业务部专门设置了监督稽核处, 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作, 具有独立行使监督稽核工作职权和能力 (3) 内部控制制度及措施资产托管业务部具备系统 完善的制度控制体系, 建立了管理制度 控制制度 岗位职责 业务操作流程, 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行 ; 业务人员具备从业资格 ; 业务管理严格实行复核 审核 检查制度, 授权工作实行集中控制, 业务印章按规程保管 存放 使用, 账户资料严格保管, 制约机制严格有效 ; 业务操作区专门设置, 封闭管理, 实施音像监控 ; 业务信息由专职信息披露人负责, 防止泄密 ; 业务实现自动化操作, 防止人为事故的发生, 技术系统完整 独立 3 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 (1) 监督方法依照 基金法 及其配套法规和基金合同的约定, 监督所托管基金的投资运作 利用自行开发的 托管业务综合系统 基金监督子系统, 严格按照现行法律法规以及基金合同规定, 对基金管理人运作基金的投资比例 投资范围 投资组合等情况进行监督, 并定期编写基金投资运作监督报告, 报送中国证监会 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中, 对基金管理人发送的投资指令 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督 (2) 监督流程 1) 每工作日按时通过基金监督子系统, 对各基金投资运作比例控制等情况进行监控, 如发现投资异常情况, 向基金管理人进行风险提示, 与基金管理人进行情况核实, 督促其纠正, 并及时报告中国证监会 2) 收到基金管理人的划款指令后, 对指令要素等内容进行核查 3) 根据基金投资运作监督情况, 定期编写基金投资运作监督报告, 对各基金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价, 报送中国证监会 10

11 4) 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易, 电话或书面要求基金管 理人进行解释或举证, 并及时报告中国证监会 三 相关服务机构 ( 一 ) 基金份额发售机构 1. 直销机构 : 名称 : 华商基金管理有限公司住所 : 北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层办公地址 : 北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层法定代表人 : 李晓安直销中心 : 华商基金管理有限公司电话 : 传真 : 网址 : 2. 代销机构 ( 以下排名不分先后 ): (1) 中国建设银行股份有限公司注册地址 : 北京市西城区金融大街 25 号办公地址 : 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼法定代表人 : 王洪章客服电话 :95533 网址 : (2) 中国工商银行股份有限公司注册地址 : 中国北京复兴门内大街 55 号办公地址 : 中国北京复兴门内大街 55 号法定代表人 : 易会满联系人 : 郭明客服电话 :95588 网址 : (3) 中国农业银行股份有限公司注册地址 : 北京市东城区建国门内大街 69 号 11

12 办公地址 : 北京市东城区建国门内大街 69 号法定代表人 : 蒋超良联系人 : 滕涛客服电话 :95599 网址 : (4) 中国银行股份有限公司注册地址 : 北京市西城区复兴门内大街 1 号法定代表人 : 田国立电话 : 传真 : 联系人 : 宁敏客服电话 :95566 公司网址 : (5) 交通银行股份有限公司注册地址 : 上海市浦东新区银城中路 188 号法定代表人 : 牛锡明电话 : 传真 : 联系人 : 曹榕客户服务电话 :95559 网址 : (6) 中国民生银行股份有限公司注册地址 : 北京市西城区复兴门内大街 2 号办公地址 : 北京市西城区复兴门内大街 2 号法定代表人 : 洪崎电话 : 客户服务咨询电话 :95568 网址 : 12

13 (7) 北京银行股份有限公司注册地址 : 北京市西城区金融大街 17 号首层办公地址 : 北京市西城区金融大街丙 17 号法定代表人 : 闫冰竹联系人 : 谢小华电话 : 传真 : 客户服务电话 :95526 网址 : (8) 招商银行股份有限公司注册地点 : 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦办公地址 : 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦法定代表人 : 李建红联系人 : 邓炯鹏电话 : 传真 : 客服电话 :95555 网址 : (9) 中国邮政储蓄银行股份有限公司注册地址 : 北京市西城区宣武门西大街 131 号办公地址 : 北京市西城区宣武门西大街 131 号法定代表人 : 刘安东联系人 : 陈春林传真 : 客服电话 :95580 网址 : (10) 一路财富 ( 北京 ) 信息科技有限公司注册地址 : 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 13

14 办公地址 : 北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 法定代表人 : 吴雪秀电话 : 传真 : 联系人 : 段京璐客服电话 : 网址 : (11) 中信银行股份有限公司注册地点 : 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座办公地址 : 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座法定代表人 : 常振明联系人 : 郭伟电话 : 传真 : 客服电话 :95558 公司网址 :bank.ecitic.com (12) 上海浦东发展银行股份有限公司注册地址 : 上海市浦东新区浦东南路 500 号办公地址 : 上海市中山东一路 12 号法定代表人 : 吉晓辉客服电话 :95528 网站 : (13) 平安银行股份有限公司注册地址 : 深圳市深南东路 5047 号法定代表人 : 孙建一联系人 : 张莉客户服务热线 : 公司网站 :bank.pingan.com (14) 华夏银行股份有限公司 14

15 注册地址 : 北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦办公地址 : 北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦法定代表人 : 吴建传真 : 服务热线 :95577 网址 : (15) 温州银行股份有限公司住所 : 温州市车站大道 196 号法定代表人 : 邢增福客服电话 : 浙江省内 96699, 上海地区 公司网址 : (16) 乌鲁木齐银行股份有限公司注册地址 : 乌鲁木齐市新华北路 8 号办公地址 : 乌鲁木齐市新华北路 8 号法定代表人 : 杨黎联系人 : 余戈电话 : 客服电话 : 网址 : (17) 南京银行股份有限公司注册地址 : 南京市中山路 288 号办公地址 : 南京市中山路 288 号法定代表人 : 林复电话 : 传真 : 联系人 : 刘晔服务热线 : 网址 : (18) 浙江稠州商业银行股份有限公司 15

16 注册地址 : 浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧办公地址 : 浙江省杭州市延安路 128 号法定代表人 : 金子军电话 : 联系人 : 邵利兵客服电话 : (0571)96527 (19) 浙商银行股份有限公司注册地址 : 杭州市庆春路 288 号办公地址 : 杭州市庆春路 288 号法定代表人 : 张达洋联系人 : 毛真海客服电话 :95527 网站 : (20) 华龙证券股份有限公司注册地址 : 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心办公地址 : 兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心法定代表人 : 李晓安电话 : 传真 : 联系人 : 李昕田客服热线 : 网址 : (21) 长江证券股份有限公司注册地址 : 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦办公地址 : 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦法定代表人 : 杨泽柱客户服务热线 :95579 或 联系人 : 奚博宇电话 :

17 传真 : 网址 : (22) 民生证券股份有限公司注册地址 : 北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 层办公地址 : 北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 层法定代表人 : 余政联系人 : 赵明电话 : 传真 : 客服电话 : 公司网址 : (23) 中泰证券股份有限公司注册地址 : 山东省济南市市中区经七路 86 号办公地址 : 山东省济南市经七路 86 号法定代表人 : 李玮联系人 : 许曼华电话 : 传真 : 客服电话 :95538 网址 : (24) 国融证券有限责任公司注册地址 : 呼和浩特市新城区锡林南路 18 号办公地址 : 北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层 (100031) 法定代表人 : 孔佑杰联系人 : 陈文彬客服电话 : 网址 : (25) 江海证券有限公司注册地址 : 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 17

18 办公地址 : 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号法定代表人 : 孙名扬联系人 : 周俊电话 : 传真 : 客户服务热线 : 网址 : (26) 长城国瑞证券有限公司注册地址 : 厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼办公地址 : 福建省厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七层法定代表人 : 王勇客服电话 : 公司网址 : (27) 英大证券有限责任公司注册地址 : 深圳市福田区深南中路华能大厦三十 三十一层办公地址 : 深圳市福田区深南中路华能大厦三十 三十一层法定代表人 : 吴骏电话 : 传真 : 联系人 : 刘晓章客户服务电话 : 网址 : (28) 国信证券股份有限公司注册地址 : 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证劵大厦十六层至二十六层办公地址 : 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证劵大厦十六层至二十六层法定代表人 : 何如电话 : 传真 :

19 联系人 : 周杨客服热线 :95536 网址 : (29) 中信证券 ( 浙江 ) 有限责任公司注册地址 : 浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层办公地址 : 浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层法定代表人 : 沈强联系电话 : 传真 : 联系人 : 李珊公司网站 : 客户服务中心电话 : (30) 浙商证券股份有限公司注册地址 : 浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座办公地址 : 浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场法定代表人 : 吴承根电话 : 传真 : 联系人 : 李婷客服热线 :95345 网址 : (31) 光大证券股份有限公司注册地址 : 上海市静安区新闸路 1508 号办公地址 : 上海市静安区新闸路 1508 号法定代表人 : 薛峰电话 : 传真 : 联系人 : 刘晨 李芳芳 19

20 客服电话 : 网址 : (32) 国泰君安证券股份有限公司注册地址 : 上海市浦东新区商城路 618 号办公地址 : 上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 层法定代表人 : 杨德红电话 : 传真 : 联系人 : 芮敏祺 朱雅崴客服电话 : 网址 : (33) 申万宏源证券有限公司注册地址 : 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层办公地址 : 上海市徐汇区长乐路 989 号 40 层法定代表人 : 李梅电话 : 传真 : 联系人 : 李玉婷客服电话 :95523 或 网址 : (34) 海通证券股份有限公司注册地址 : 上海市广东路 689 号办公地址 : 上海市广东路 689 号法定代表人 : 王开国电话 : 传真 : 联系人 : 金芸 李笑鸣客服电话 :

21 网址 : (35) 山西证券股份有限公司注册地址 : 山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼办公地址 : 山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼法定代表人 : 侯巍客服电话 : ,95573 网址 : (36) 中国银河证券股份有限公司注册地址 : 北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层办公地址 : 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座法定代表人 : 陈共炎电话 : 传真 : 联系人 : 邓颜客服电话 : 公司网址 : (37) 中信建投证券股份有限公司注册地址 : 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼办公地址 : 北京市朝阳门内大街 188 号法定代表人 : 王常青开放式基金业务传真 :(010) 联系人 : 权唐客服电话 : 网址 : (38) 中信证券 ( 山东 ) 有限责任公司注册地址 : 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 A 座 21 层 ( ) 办公地址 : 青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层法定代表人 : 杨宝林 21

22 电话 : 传真 : 联系人 : 赵艳青客服电话 :95548 网址 : (39) 中信证券股份有限公司注册地址 : 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 ( 二期 ) 北座法定代表人 : 张佑君联系电话 : 传真 : 联系人 : 顾凌网址 : (40) 财通证券股份有限公司注册地点 : 杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 办公地址 : 杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 法定代表人 : 沈继宁联系人 : 章力彬联系电话 : 传真 : 客服电话 :95336, 网址 : (41) 广发证券股份有限公司注册地址 : 广东广州天河北路 号大都会广场 43 楼 ( 房 ) 办公地址 : 广东广州天河北路大都会广场 楼法定代表人 : 孙树明联系人 : 黄岚 22

23 客服电话 :95575 或致电各营业网点网址 : (42) 平安证券股份有限公司注册地址 : 深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 层办公地址 : 深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 层 (518048) 法定代表人 : 詹露阳电话 : 传真 : 联系人 : 石静武客服电话 : 网址 :stock.pingan.com (43) 安信证券股份有限公司注册地址 : 深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 35 层 28 层 A02 单元办公地址 : 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层 28 层 A02 单元法定代表人 : 王连志开放式基金咨询电话 : 开放式基金业务传真 : 联系人 : 陈剑虹联系电话 : 网址 : (44) 国元证券股份有限公司注册地址 : 合肥市寿春路 179 号办公地址 : 合肥市寿春路 179 号法定代表人 : 凤良志客服电话 : 全国 : 安徽地区:96888 网址 : (45) 招商证券股份有限公司注册地址 : 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 层办公地址 : 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 层 23

24 法定代表人 : 宫少林电话 : 传真 : 联系人 : 黄婵君客服电话 : 网址 : (46) 东方证券股份有限公司注册地址 : 上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层 -29 层办公地址 : 上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层 -29 层法定代表人 : 潘鑫军电话 : 传真 : 联系人 : 吴宇客服电话 : 网址 : (47) 申万宏源西部证券有限公司注册地址 : 新疆乌鲁木齐市高新区 ( 新市区 ) 北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室办公地址 : 新疆乌鲁木齐市高新区 ( 新市区 ) 北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 ( 邮编 :830002) 法定代表人 : 韩志谦联系人 : 李玉婷电话 : 客服电话 : 网址 : (48) 信达证券股份有限公司注册地址 : 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼办公地址 : 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 24

25 法定代表人 : 张志刚联系人 : 尹旭航联系电话 : 传真 : 客服电话 :95321 公司网址 : (49) 东海证券有限责任公司注册地址 : 江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 楼办公地址 : 上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦法定代表人 : 赵俊电话 : 传真 : 联系人 : 王一彦客服电话 :95531; 网址 : (50) 华福证券有限责任公司注册地址 : 福州市五四路 157 号新天地大厦 7 8 层办公地址 : 福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层法定代表人 : 黄金琳联系电话 : 业务传真 : 联系人 : 王虹客服电话 :96326( 福建省外请加拨 0591) 公司网址 : (51) 天相投资顾问有限公司注册地址 : 北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址 : 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505 法定代表人 : 林义相 25

26 电话 :(010) 传真 :(010) 联系人 : 谭磊客服电话 :(010) 天相投顾网址 : 天相基金网网址 : (52) 国都证券股份有限公司注册地址 : 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层办公地址 : 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层法定代表人 : 王少华电话 : 传真 : 联系人 : 黄静客户服务电话 : 网址 : (53) 世纪证券有限责任公司注册地址 : 深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 层办公地址 : 深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 层法定代表人 : 姜昧军电话 : 传真 : 联系人 : 袁媛客服电话 : 网址 : (54) 国联证券股份有限公司注册地址 : 江苏省无锡滨湖区太湖新城金融一街 8 号 7-9 层办公地址 : 江苏省无锡滨湖区太湖新城金融一街 8 号 7-9 层法定代表人 : 姚志勇 26

27 联系人 : 沈刚联系电话 : 客服电话 :95570 网址 : (55) 华宝证券有限责任公司办公地址 : 上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 层法定代表人 : 陈林联系人 : 刘闻川电话 :(021) 传真 :(021) 服务热线 : 网址 : (56) 华泰证券股份有限公司注册地址 : 南京市江东中路 228 号办公地址 : 南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场法定代表人 : 周易联系人 : 庞晓芸联系电话 : 传真 : ( 深圳 ) 客服电话 :95597 网址 : (57) 东莞证券股份有限公司注册地址 : 东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼办公地址 : 东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼法定代表人 : 张运勇联系人 : 乔芳电话 : 传真 : 服务热线 :

28 网址 : (58) 国盛证券有限责任公司注册地址 : 南昌市北京西路 88 号 ( 江信国际金融大厦 ) 办公地址 : 南昌市北京西路 88 号 ( 江信国际金融大厦 ) 法定代表人 : 马跃进联系人 : 俞驰联系电话 : 传真 : 客服电话 : 公司网址 : (59) 中原证券股份有限公司注册地址 : 郑州市郑东新区商务外环路 10 号办公地址 : 郑州市郑东新区商务外环路 10 号法定代表人 : 菅明军联系人 : 程月艳 范春艳客服电话 :95377 公司网址 : (60) 国海证券股份有限公司注册地址 : 广西桂林市辅星路 13 号办公地址 : 广西南宁市滨湖路 46 号法定代表人 : 张雅锋电话 : 传真 : 联系人 : 牛孟宇客户服务电话 : 网址 : (61) 广州证券股份有限公司注册地址 : 广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 楼 28

29 办公地址 : 广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 楼 法定代表人 : 邱三发电话 : 传真 : 联系人 : 梁微客服电话 :95396 公司网址 : (62) 联讯证券有限责任公司注册地址 : 广东省惠州市下埔路 14 号办公地址 : 广东省惠州市下埔路 14 号法定代表人 : 徐刚电话 : 传真 : 联系人 : 丁宁客服电话 : 公司网址 : (63) 深圳众禄金融控股股份有限公司注册地址 : 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 办公地址 : 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 法定代表人 : 薛峰电话 : 传真 : 联系人 : 童彩平客户服务电话 : 网址 : 及 (64) 国金证券股份有限公司注册地址 : 成都市青羊区东城根上街 95 号办公地址 : 成都市青羊区东城根上街 95 号 29

30 法定代表人 : 冉云电话 : 传真 : 联系人 : 刘婧漪 贾鹏客服电话 :95310 网址 : (65) 上海长量基金销售投资顾问有限公司注册地址 : 上海市高翔路 526 弄 2 幢 220 室办公地址 : 上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层法定代表人 : 张跃伟电话 : 传真 : 联系人 : 黄辉客服电话 : 网址 : (66) 上海好买基金销售有限公司注册地址 : 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号办公地址 : 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 室上海市虹口区欧阳路 196 号 ( 法兰桥创意园 )26 号楼 2 楼法定代表人 : 杨文斌电话 : 传真 : 联系人 : 张茹客服电话 : 网址 : (67) 蚂蚁 ( 杭州 ) 基金销售有限公司住所 : 杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室办公地址 : 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人 : 陈柏青联系人 : 韩爱彬 30

31 客服电话 : 公司网址 : (68) 华鑫证券有限责任公司注册地址 : 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01 B01(b) 单 元 办公地址 : 上海市徐汇区宛平南路 8 号法定代表人 : 俞洋电话 : 联系人 : 王逍客服电话 : 网址 : (69) 华安证券股份有限公司注册地址 : 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号办公地址 : 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座法定代表人 : 李工电话 : 传真 : 客户服务电话 : 网址 : (70) 东北证券股份有限公司注册地址 : 长春市自由大路 1138 号办公地址 : 长春市自由大路 1138 号法定代表人 : 杨树财客户服务电话 : 网址 : (71) 中国中投证券有限责任公司注册地址 : 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层 -21 层及第 04 层 单元办公地址 : 深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 层至 31

32 21 层法定代表人 : 高涛联系人 : 万玉琳电话 : 传真 : 客户服务电话 : 网址 : (72) 方正证券股份有限公司注册地址 : 湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 层办公地址 : 湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 层法定代表人 : 雷杰客户服务电话 : 网址 : (73) 诺亚正行 ( 上海 ) 基金销售投资顾问有限公司注册地址 : 上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室办公地址 : 上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 ( 杨树浦路 340 号 )C 栋 2 楼法定代表人 : 汪静波联系电话 : 传真 : 联系人 : 徐诚客户服务电话 : 网址 : (74) 中期资产管理有限公司注册地址 : 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号办公地址 : 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层法定代表人 : 姜新客户服务电话 : 网址 : (75) 北京展恒基金销售股份有限公司注册地址 : 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 32

33 办公地址 : 北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层法定代表人 : 闫振杰联系电话 : 传真 : 联系人 : 马林客服电话 : 网址 : (76) 上海天天基金销售有限公司注册地址 : 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层办公地址 : 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼法定代表人 : 其实联系电话 : 传真 : 联系人 : 黄妮娟客服电话 : 公司网址 : (77) 众升财富 ( 北京 ) 基金销售有限公司注册地址 : 北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室办公地址 : 北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 法定代表人 : 李招弟联系电话 : 传真 : 联系人 : 李艳客服电话 : 网址 : (78) 浙江同花顺基金销售有限公司注册地址 : 浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室办公地址 : 浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼法定代表人 : 凌顺平 33

34 电话 : 传真 : 联系人 : 吴强客户服务电话 : 网址 : (79) 东吴证券股份有限公司注册地址 : 苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦办公地址 : 苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦法定代表人 : 范力电话 : 传真 : 联系人 : 方晓丹客服电话 : 网址 : (80) 东兴证券股份有限公司注册地址 : 北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 层办公地址 : 北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 层法定代表人 : 魏庆华电话 : 传真 : 联系人 : 汤漫川客服电话 : 网址 : (81) 宜信普泽投资顾问 ( 北京 ) 有限公司注册地址 : 北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址 : 北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 法定代表人 : 戎兵电话 : 传真 :

35 联系人 : 魏晨客服电话 : 网址 : (82) 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司注册地址 : 北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室办公地址 : 北京市朝阳区亮马桥路甲 40 号二十一世纪大厦 A303 法人代表 : 王岩联系人 : 胡明会电话 : 传真 : 网址 : 客服电话 : (83) 北京创金启富投资管理有限公司注册地址 : 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 办公地址 : 北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712 室法人代表 : 梁蓉联系人 : 魏素清电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : ( 二 ) 注册登记机构名称 : 华商基金管理有限公司注册地址 : 北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层法定代表人 : 李晓安电话 : 传真 : 联系人 : 马砚峰网址 : ( 三 ) 律师事务所和经办律师 35

36 名称 : 上海市通力律师事务所注册地 : 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼办公地 : 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼负责人 : 韩炯电话 : 传真 : 联系人 : 吕红经办律师 : 吕红 李永波 ( 四 ) 会计师事务所和经办注册会计师名称 : 普华永道中天会计师事务所有限公司住所 : 上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼办公地址 : 上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼法人代表 : 杨绍信电话 :(021) 传真 :(021) 经办注册会计师 : 单峰 周祎联系人 : 周祎 四 基金的名称 本基金名称 : 华商稳定增利债券型证券投资基金 基金类型 : 契约型开放式 五 基金的类型 六 基金的投资目标 本产品以期限匹配的债券为主要配置资产, 适当投资二级市场股票和新股申 购, 在有效控制风险的前提下, 为基金持有人创造持续收益, 最终实现基金资产 36

37 的长期稳健增值 七 基金的投资方向本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 包括债券回购 央行票据 国债 金融债 企业债 公司债 可转换债券 ( 含分离型可转换债券 ) 资产支持证券, 本基金还可投资于一级市场新股申购 持有可转债转股所得的股票 ( 包括创业板 中小板 ) 投资二级市场股票 权证 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种, 基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围 本基金的投资组合比例为 : 债券等固定收益类资产的投资比例不低于基金资产的 80%, 其中可转换债券比例不高于基金资产净值的 30%; 股票等权益类品种投资比例不高于基金资产的 20%; 权证投资比例不高于基金资产净值的 3%; 并保持不低于基金资产净值 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券 八 基金的投资策略 1. 资产配置策略本基金在资产配置过程中严格遵循自上而下的配置原则, 强调投资纪律 避免因随意性投资带来的风险或损失 在大类资产配置方面, 根据 CPPI TIPP 等保本技术原理, 开发的股票投资权重管理模型来确定二级市场股票投资占基金净资产的比例, 严格控制股票投资风险 2. 债券投资策略本基金在债券组合构建过程中, 本基金将通过债券组合久期调整 收益率曲线配置 信用债品种选择 息差策略 可转换债券投资策略等策略, 主动发现并利用市场失衡实现组合增值 这些主动投资策略是在遵守投资纪律并有效管理风险的基础上作出的 : (1) 债券久期调整策略通过利率预测策略即在分析宏观经济 财政政策 货币政策和资金供求状况的基础上, 根据本债券基金的特殊性质, 结合对利率及其结构的分析与判断, 确定债券投资组合的平均剩余期限目标 37

38 (2) 收益率曲线配置策略本基金对债券市场收益率期限结构进行分析, 预测收益率期限结构的变化方式, 以求从长 中 短期债券的相对价格变化中获利, 达到预期投资收益最大化的目的 (3) 信用债品种选择本基金将部分资产, 投资于信用类债券 本基金将深入挖掘公司债券 无担保企业债券等信用类债券的投资价值, 在承担适度风险的前提下追求较高溢价 在分析债券发行人所处行业的发展前景 市场地位 财务状况 管理水平和债务水平等因素的基础上, 采取 自下而上 的精选策略, 谨慎选择债券发行人基本面良好 债券条款优惠的信用类债券进行投资 (4) 息差策略本基金可通过正回购, 融资买入收益率高于回购成本的债券, 获得杠杆放大收益 (5) 可转换债券投资策略可转换债券的价值主要取决于其股权价值 债券价值和转换期权价值, 本基金将根据可转债的底价溢价率和到期收益率来判断其债性, 根据可转债的平价溢价率和 Delta 系数大小来判断其股性强弱 当可转债类属资产的债性较强时, 将参照债券类资产的投资策略予以管理, 当可转债类属资产的股性较强时, 将参照股票类资产的投资策略予以管理 3. 新股申购策略本基金通过对新股基本价值的深入分析, 从而判断新股一 二级市场价差的大小, 然后综合考虑资金成本 股票锁定期间投资风险等因素, 制定新股申购策略 4. 股票二级市场投资策略本基金股票投资策略分为两个部分 : 自下而上的筛选与研究员挖掘相结合的股票投资备选库构建 ; 自上而下的资产配置策略指导下投资组合构建管理 然后确定行业配置比例 具体股票组合的构建以及组合的动态优化管理 为了减少基金经理的主观判断风险, 行业配置比例主要以公司金融工程团队研发的行业轮动模型作依据 该模型以行为金融中的动量反转理论为基础, 重视 38

39 行业配置风险控制 在个股选择方面, 本基金重点关注三类公司 : 一是公司金融工程团队开发的量化选股模型认为具有较高上涨概率的股票 ; 二是具有鲜明投资主题和成长空间的股票 ; 三是我们研究团队长期跟踪并且有良好业绩记录的股票 组合构建完成之后, 基金经理会进一步根据行业轮动模型以及行业研究员跟踪研究对所投资标的资产未来预期的调整情况, 定期或不定期优化组合, 以确保整个股票组合的获得更好的收益 九 基金的业绩比较基准本基金的比较基准设定为 : 三年期定期存款利率 + 2% 上述 三年期定期存款利率 是指当年第一个工作日中国人民银行网站上发布的三年期 金融机构人民币存款基准利率 上述业绩比较基准能反映本基金以 追求绝对回报, 力求持续稳妥地高于存款利率的收益 的债券基金产品定位, 符合本基金的风险收益特征, 易于广泛地被投资人理解 由于本基金的管理方式以定量投资为主, 公司金融工程团队在对本基金管理中使用的量化模型进行严格的测试, 认为本基金以三年期定期存款利率 + 2% 的业绩评价基准较为适当 如果相关法律法规发生变化, 或者有更权威的 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出, 经基金管理人与基金托管人协商, 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告 十 基金的风险收益特征 本基金为债券型基金, 属于证券投资基金中风险较低 收益稳定的品种 其 预期风险与收益高于货币市场基金, 低于混合型基金和股票型基金 十一 基金的投资组合报告 39

40 本基金按照 基金法 信息披露办法 及中国证监会的其他规定中关于投资组合报告的要求披露基金的投资组合 1. 报告期末基金资产组合情况截至 2016 年 12 月 31 日, 华商稳定增利债券型证券投资基金 A 类基金资产净值为 330,338, 元, 份额净值为 元, 份额累计净值为 元 ;C 类基金资产净值为 54,912, 元, 份额净值为 元, 份额累计净值为 元 其投资组合情况如下 : 金额单位 : 人民币元 序号 项目 金额 ( 元 ) 占基金总资产的比例 (%) 1 权益投资 75,871, 其中 : 股票 75,871, 基金投资 固定收益投资 317,578, 其中 : 债券 317,578, 资产支持证券 贵金属投资 金融衍生品投资 买入返售金融资产 其中 : 买断式回购的买入返售金融资产银行存款和结算备付金合计 - - 4,548, 其他资产 6,930, 合计 404,928, 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码行业类别公允价值 ( 元 ) 占基金资产净值比例 (%) 40

41 A 农 林 牧 渔业 4,213, B 采矿业 23,517, C 制造业 33,846, D 电力 热力 燃气及水生产和 供应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输 仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输 软件和信息技术服 务业 - - J 金融业 14,294, K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利 环境和公共设施管理业 - - O 居民服务 修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化 体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 75,871, 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有沪港通股票 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号股票代码股票名称数量 ( 股 ) 公允价值 ( 元 ) 占基金资产净 值比例 (%) 华夏银行 704,447 7,643,

42 新奥股份 485,800 6,927, 陕西煤业 1,192,400 5,783, 华锦股份 450,814 5,364, 北大荒 345,400 4,213, 阳煤化工 1,067,400 4,098, 太钢不锈 1,000,000 3,940, 招商银行 215,100 3,785, 中国铝业 862,400 3,639, 海默科技 300,000 3,495, 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种公允价值 ( 元 ) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 40,403, 央行票据 金融债券 40,044, 其中 : 政策性金融债 40,044, 企业债券 56,682, 企业短期融资券 149,546, 中期票据 25,240, 可转债 ( 可交换债 ) 5,661, 同业存单 其他 合计 317,578, 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号债券代码债券名称 数量 ( 张 ) 公允价值 ( 元 ) 占基金资产净值 比例 (%) 国开 ,000 40,044,

43 国债 ,000 29,961, 榕泰债 288,480 29,156, 昆山国创 SCP ,000 20,010, 联通 SCP ,000 14,983, 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细本基金本报告期末未持有贵金属投资 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细本基金本报告期末未持有权证 9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 9.1 本期国债期货投资政策根据本基金的基金合同约定, 本基金的投资范围不包括国债期货 9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细本基金本报告期未投资国债期货 9.3 本期国债期货投资评价本基金本报告期未投资国债期货 10 投资组合报告附注 10.1 北大荒于 2016 年 8 月 18 日收到 中国证券监督管理委员会行政处罚决定书 ([2016]102 号 ), 处罚对象为黑龙江北大荒农业股份有限公司 杨忠诚 白石等 16 名责任人员 指出公司主要存在 : 虚假陈述问题 对北大荒公司以及相关责任人员处罚如下 : 一 对北大荒给予警告, 并处以 50 万元罚款 二 对杨忠诚给予警告, 并处以 20 万元罚款 三 对白石给予警告, 并处以 15 万元罚款 四 对丁晓枫 刘艳明给予警告, 并处以 10 万元罚款 五 对赵幸福 赵亚光给予警告, 并处以 5 万元罚款 六 对刘长友 王贵 陶喜军 于金友 宋颀年 朱小平 于逸生 李一军 赵世君给予警告 本公司对以上证券的投资决策程序符合法律法规及公司制度的相关规定, 不存在损害基金份 43

44 额持有人利益的行为 除此之外, 本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期未被监管部 门立案调查, 且在本报告编制日前一年内未受到公开谴责 处罚 10.2 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库 10.3 其他资产构成 序号 名称 金额 ( 元 ) 1 存出保证金 83, 应收证券清算款 497, 应收股利 - 4 应收利息 6,335, 应收申购款 13, 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 6,930, 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号债券代码债券名称公允价值 ( 元 ) 占基金资产净值比例 (%) 宝钢 EB 3,703, 海印转债 566, 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况 10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分由于四舍五入的原因, 分项之和与合计项之间可能存在尾差 44

45 十二 基金的业绩 1. 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 ( 截止至 2016 年 12 月 31 日 ) 华商稳定增利债券 A 阶段 净值增长业绩比较基净值增业绩比较基率标准差准收益率标长率 1 准收益率 3 2 准差 基金成立日 -2011/12/ % 0.18% 4.92% 0.00% -8.32% 0.18% 2012/01/ /12/ % 0.13% 6.67% 0.02% -0.56% 0.11% 2013/01/ /12/ % 0.20% 6.25% 0.02% -4.59% 0.18% 2014/01/ /12/ % 0.39% 5.29% 0.02% 20.53% 0.37% 2015/01/ /12/ % 1.05% 4.82% 0.01% 11.12% 1.04% 2016/01/ /06/ % 0.43% 1.81% 0.01% -5.63% 0.42% 2016/07/ /09/ % 0.20% 0.90% 0.01% 0.33% 0.19% 2016/10/ /12/ % 0.21% 0.89% 0.01% -0.75% 0.20% 华商稳定增利债券 C 阶段 净值增长业绩比较基净值增业绩比较基率标准差准收益率标长率 1 准收益率 3 2 准差 基金成立日 -2011/12/ % 0.18% 4.92% 0.00% -8.72% 0.18% 2012/01/ /12/ % 0.13% 6.67% 0.02% -0.95% 0.11% 2013/01/ /12/ % 0.20% 6.25% 0.02% -5.07% 0.18% 2014/01/ /12/ % 0.39% 5.29% 0.02% 20.07% 0.37% 2015/01/ /12/ % 1.05% 4.82% 0.01% 10.53% 1.04% 2016/01/ /06/ % 0.43% 1.81% 0.01% -5.84% 0.42% 2016/07/ /09/ % 0.20% 0.90% 0.01% 0.22% 0.19% 2016/10/ /12/ % 0.21% 0.89% 0.01% -0.89% 0.20% 2. 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较 基准收益率变动的比较 45

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47 注 :1 本基金合同生效日为 2011 年 3 月 15 日 2 根据 华商稳定增利债券型证券投资基金基金合同 的规定, 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具, 包括债券回购 央行票据 国债 金融债 企业债 公司债 可转换债券 ( 含分离型可转换债券 ) 资产支持证券, 本基金还可投资于一级市场新股申购 持有可转债转股所得的股票 投资二级市场股票 ( 包括创业板 中小板 ) 权证 本基金的投资组合比例为 : 债券等固定收益类资产的投资比例不低于基金资产的 80%, 其中可转换债券比例不高于基金资产净值的 30%; 股票等权益类品种投资比例不高于基金资产的 20%; 权证投资比例不高于基金资产净值的 3%; 并保持不低于基金资产净值 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券 根据基金合同的规定, 自基金合同生效之日起 6 个月内基金各项资产配置比例需符合基金合同要求 本基金在建仓期结束时, 各项资产配置比例符合基金合同有关投资比例的约定 十三 基金的费用与税收 ( 一 ) 基金费用的种类 1. 基金管理人的管理费 ; 2. 基金托管人的托管费 ; 3. 本基金从 C 类基金份额基金的财产中计提的销售服务费 ; 4. 基金财产拨划支付的银行费用 ; 5. 基金合同生效后的基金信息披露费用 ; 6. 基金份额持有人大会费用 ; 7. 基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费 ; 8. 基金的证券交易费用 ; 9. 依法可以在基金财产中列支的其他费用 ( 二 ) 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定, 法律法规另有规定时从其规定 ( 三 ) 基金费用计提方法 计提标准和支付方式 1. 基金管理人的管理费在通常情况下, 基金管理费按前一日基金资产净值的 0.7% 年费率计提 计算方法如下 : H=E 年管理费率 当年天数 47

48 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值基金管理费每日计提, 按月支付 由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人, 若遇法定节假日 休息日, 支付日期顺延 2. 基金托管人的托管费在通常情况下, 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 年费率计提 计算方法如下 : H=E 年托管费率 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值基金托管费每日计提, 按月支付 由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人, 若遇法定节假日 休息日, 支付日期顺延 3. 销售服务费本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.4% 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务, 基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明 销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.4% 年费率计提 计算方法如下 : H=E 0.4% 当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值销售服务费每日计提, 按月支付 由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令, 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出, 由注册登记机构代收, 注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等 4. 除管理费和托管费之外的基金费用, 由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定, 按费用支出金额支付, 列入或摊入当期基金费用 ( 四 ) 不列入基金费用的项目 48

49 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失, 以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用 基金合同生效前所发生的信息披露费 律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付 ( 五 ) 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率 基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告 ( 六 ) 基金税收基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定, 履行纳税义务 十四 对招募说明书更新部分的说明依据 中华人民共和国证券投资基金法 公开募集证券投资基金运作管理办法 证券投资基金销售管理办法 证券投资基金信息披露管理办法 及其他有关法律法规的要求, 我公司结合华商稳定增利债券型证券投资基金的运行情况, 对其原招募说明书进行了更新, 主要更新的内容说明如下 : ( 一 ) 更新了 重要提示 部分的相关内容 ( 二 ) 更新了 三 基金管理人 的相关信息 ( 三 ) 更新了 五 相关服务机构 中代销机构信息 ( 四 ) 在 九 基金的投资 中根据本基金的实际运作情况, 更新了最近一期投资组合报告的内容, 并更新了最近一期基金业绩和同期业绩比较基准的表现 ( 五 ) 在 二十一 其他应披露事项 中披露了本期已刊登的公告内容 上述内容仅为摘要, 须与本 招募说明书 ( 正文 ) 所载之详细资料一并阅读 华商基金管理有限公司 2017 年 4 月 28 日 49