风险承诺函 本人 / 本机构声明委托财产为本人 / 本机构拥有合法所有权或处分权的资产, 保证委托财产的来源及用途符合国家有关规定, 保证有完全及合法的授权委托资产管理人和资产托管人进行委托财产的投资管理和托管业务, 保证没有任何其他限制性条件妨碍资产管理人和资产托管人对该委托财产行使相关权利且该权

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1 合同编号 :HFZG-SCCT-2014 华富资管 - 舒城城投专项资产管理计划 资产管理人 : 上海华富利得资产管理有限公司 资产托管人 : 中国光大银行股份有限公司合肥分行

2 风险承诺函 本人 / 本机构声明委托财产为本人 / 本机构拥有合法所有权或处分权的资产, 保证委托财产的来源及用途符合国家有关规定, 保证有完全及合法的授权委托资产管理人和资产托管人进行委托财产的投资管理和托管业务, 保证没有任何其他限制性条件妨碍资产管理人和资产托管人对该委托财产行使相关权利且该权利不会为任何其他第三方所质疑 本人 / 本机构声明已充分理解本合同全文, 了解相关权利 义务及所投资资产管理计划的风险收益特征, 愿意承担相应的投资风险, 本委托事项符合本人 / 本机构业务决策程序的要求 ; 本人 / 本机构承诺向资产管理人提供的有关投资目的 投资偏好 投资限制和风险承受能力等基本情况真实 完整 准确 合法, 不存在任何重大遗漏或误导, 前述信息资料如发生任何实质性变更, 本人 / 本机构应当及时书面告知资产管理人或销售机构 本人 / 本机构承认, 资产管理人 资产托管人未对委托财产的收益状况作出任何承诺或担保, 约定的预期收益 ( 率 ) 仅是投资目标而不是资产管理人的保证 本合同将自本资产管理计划开始销售后的五个工作日内向中国证监会备案, 但中国证监会接受本合同的备案并不表明其对资产管理计划的价值和收益作出实质性判断或保证, 也不表明投资于资产管理计划没有风险 资产委托人 ( 自然人签字或机构盖章 ): 法定代表人或授权代理人 ( 签字或盖章 ): 日期 : 年月日

3 目录 第一节前言... 2 第二节释义... 2 第三节声明与承诺... 3 第四节资产管理计划的基本情况... 4 第五节资产管理计划份额的初始销售... 5 第六节资产管理计划的备案... 6 第七节资产管理计划的参与 退出 转让和非交易过户... 6 第八节当事人及权利义务... 7 第九节资产管理计划份额的登记 第十节资产管理计划的投资 第十一节投资经理的指定与变更 第十二节资产管理计划的财产 第十三节划款指令的发送 确认与执行 第十四节资产管理计划财产的会计核算 第十五节资产管理计划的费用与税收 第十六节资产管理计划的收益分配 第十七节报告义务 第十八节风险揭示 第十九节的变更 终止与财产清算 第二十节违约责任 第二十一节法律适用和争议的处理 第二十二节的效力 第二十三节其他事项

4 第一节前言 ( 一 ) 订立本合同的依据 目的和原则 1 订立本的依据是 中华人民共和国合同法 ( 以下简称 合同法 ) 中华人民共和国证券投资基金法 ( 以下简称 基金法 ) 基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法 ( 以下简称 试点办法 ) 基金管理公司特定多个客户内容与格式准则 ( 以下简称 准则 及其他有关法律法规 2 订立本的目的是为了明确资产委托人 资产管理人和资产托管人在特定资产管理业务过程中的权利 义务及职责, 确保委托财产的安全, 保护当事人各方的合法权益 3 订立本的原则是平等自愿 诚实信用 充分保护本合同各方当事人的合法权益 ( 二 ) 资产委托人自签订即成为的当事人 在本合同存续期间, 资产委托人自全部退出资产管理计划之日起, 该资产委托人不再是资产管理计划的投资人和的当事人 本合同将自本资产管理计划开始销售后的五个工作日内向中国证监会备案, 但中国证监会接受本合同的备案并不表明其对资产管理计划的价值和收益作出实质性判断或保证, 也不表明投资于资产管理计划没有风险 ( 三 ) 本计划不承诺收益, 本合同中的 预期收益率 不代表资产管理人对计划的财产和收益作出实质性判断或保证, 计划财产在投资运作过程中可能会出现未达 预期收益率 乃至亏损的情况 如计划财产未达 预期收益率 乃至亏损, 资产委托人将获得投资运作期间的实际投资收益或承受亏损 资产委托人所能获得的最终收益以资产管理人实际支付的为准, 且不超过本合同中约定的预期收益率 第二节释义 在本合同中, 除上下文另有规定外, 下列用语应当具有如下含义 : 1 资产管理计划 本计划 计划: 指华富资管 - 舒城城投专项资产管理计划 2 投资说明书: 指 华富资管 - 舒城城投专项资产管理计划投资说明书 3 本合同 合同: 指资产委托人 资产管理人和资产托管人签署的 华富资管 - 舒城城投专项资产管理计划 及其附件, 以及对该合同及附件做出的任何有效变更 4 资产委托人 委托人 投资者 客户: 指签订本合同, 委托投资单个资产管理计划初始金额不低于 100 万元人民币, 且能够识别 判断和承担相应投资风险的自然人 法人 依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户 2

5 5 资产管理人 管理人: 指上海华富利得资产管理有限公司 6 资产托管人 托管人: 指中国光大银行股份有限公司合肥分行 7 委托财产: 指资产委托人拥有合法所有权或处分权 委托资产管理人管理的财产 8 工作日: 指商业银行正常营业日 9 托管账户: 指资产托管人根据有关规定为本资产管理计划开立的专门用于清算交收的银行账户 10 注册登记机构: 指资产管理人或其委托的经中国证监会认定的可办理开放式证券投资基金份额登记业务的其他机构 11 不可抗力: 指不能预见 不能避免并不能克服的客观情况 该等不可抗力事件包括但不限于自然灾害 地震 台风 水灾 火灾 战争 暴乱 流行病 政府行为 罢工 停工 停电 通讯失败等 因中国人民银行银行间结算系统出现故障导致银行间的结算无法进行的情形, 因电信服务商原因导致资产托管人资金划付的网络中断 无法使用的情形, 构成对资产托管人适用的不可抗力事件 12 本金: 指全部资产委托人持有的份额对应的本金金额之和, 其计算公式为 : 本金 = 全部份额 初始面值 13 初始面值: 人民币一元整 ( 小写 :1 元 ) 14 成立日: 即华富资管 - 舒城城投专项资产管理计划经中国证券监督管理委员会备案确认日 ; 自成立日起, 本资产管理计划正式成立, 委托人自该日起按照合同约定计收收益 15 投资标的的到期日: 指资产管理人按照本合同所约定以投资于委托人指定的债权所形成的资产的到期日 16 超额收益: 指资产管理计划所收到的全部收益, 在扣除资产管理计划本身应纳相关税费 ( 如有 ) 管理人管理费( 如有 ) 托管人托管费( 如有 ) 委托人基本收益后的剩余部分, 超额收益作为业绩报酬归资产管理人所有 17 收益分配基准日: 指每自然季度末月的 20 日, 即 3 月 20 日 6 月 20 日 9 月 20 日 12 月 20 日以及合同当事人确认的其他时间 18 本金分配日: 指自成立日起满 24 个月之日起的十个工作日内 19 分配日: 指本金分配日和收益分配日的统称 第三节声明与承诺 ( 一 ) 资产委托人保证委托财产的来源及用途合法, 并已充分理解本合同全文, 了解相关权利 义务, 了解有关法律法规及所投资资产管理计划的风险收益特征, 愿意承担相应的投资风险, 本委托事项符合其业务决策程序的要求 ; 承诺其向资产管理人提供的有关投资目的 投资偏好 投资限制和风险承受能力等基本情况真实 完整 准确 合法, 不存在任何 3

6 重大遗漏或误导, 前述信息资料如发生任何实质性变更, 应当及时书面告知资产管理人 资产委托人承认, 资产管理人 资产托管人未对委托财产的收益状况作出任何承诺或担保, 本合同约定的预期收益率仅是投资目标而不是保证 ( 二 ) 资产管理人保证已在签订本合同前充分地向资产委托人说明了有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式, 同时揭示了相关风险 ; 已经了解资产委托人的风险偏好 风险认知能力和承受能力, 对资产委托人的财务状况进行了充分评估 资产管理人承诺依照恪尽职守 诚实信用 谨慎勤勉的原则管理和运用资产管理计划财产, 不保证资产管理计划一定盈利, 也不保证最低收益 ( 三 ) 资产托管人承诺依照恪尽职守 诚实信用 谨慎勤勉的原则安全保管资产管理计划财产, 并履行本合同约定的其他义务 第四节资产管理计划的基本情况 ( 一 ) 资产管理计划的名称华富资管 - 舒城城投专项资产管理计划 ( 二 ) 资产管理计划的类别一对多专项资产管理计划 ( 三 ) 运作方式封闭式 ( 四 ) 投资目标在严格控制风险的前提下, 追求委托资产在委托期限内的增值 ( 五 ) 投资对象本计划募集资金用于受让舒城县城镇建设投资有限责任公司 ( 以下简称 舒城城投 ) 合法持有的舒城县人民政府应收账款债权 ( 金额不少于人民币 2.48 亿元, 以下简称 标的债权 ) ( 六 ) 委托期限本资产管理计划的委托期限为自成立日起 2 年 ( 七 ) 资产要求初始销售期间内, 本计划发行总规模不低于人民币 3,000 万元, 以本资产管理计划成立时的实际募集资金规模为准, 最高不超过人民币 2 亿元, 以实际募集金额为准 资产管理人有权根据销售情况, 发行本计划和 华富资管 - 舒城城投 2 号专项资产管理计划 ( 以实际发行的计划名称为准 ) 及后续各期资管计划, 舒城城投系列专项资管计划的总规模不超过人民币 2 亿元 4

7 ( 八 ) 初始面值人民币壹元 ( 小写 :1.00 元 ) ( 九 ) 其他本资产管理计划设定为均等份额 除另有约定外, 每份计划份额具有同等的合法权益 第五节资产管理计划份额的初始销售 ( 一 ) 资产管理计划份额的初始销售期间本计划初始销售期间自计划份额发售之日起不超过 1 个月, 初始销售的具体时间由资产管理人根据相关法律法规以及本的规定确定, 并在本计划投资说明书中披露 资产管理人可与销售机构协商决定提前终止初始销售, 并在资产管理人网站及时公告, 视为履行完毕提前终止初始销售的程序 ( 二 ) 资产管理计划份额的销售方式本计划通过资产管理人及其代理销售机构进行销售 具体名单以投资说明书为准 资产委托人认购本计划, 必须与资产管理人和资产托管人签订, 按销售机构规定的方式足额缴纳认购款项 认购的具体金额和份额以注册登记机构的确认结果为准 ( 三 ) 资产管理计划份额的销售对象委托投资单个资产管理计划初始金额不低于 100 万元人民币 ( 不含认购费用 ), 且能够识别 判断和承担相应投资风险的自然人 法人和依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户 本资产管理计划的委托人不少于 2 人且不得超过 200 名, 但单笔委托金额在 300 万元人民币以上的投资者数量不受限制 若法律法规将来另有规定的, 从其规定 ( 四 ) 资产管理计划份额的认购和持有限额资产委托人初始认购金额不低于人民币 100 万元 ( 不含认购费用 ), 并可追加认购, 认购期间单笔追加委托投资金额应为人民币 10 万元的整数倍 在本计划存续期间投资者不得申请全部或部分退出本计划, 不设持有限额 ( 五 ) 资产管理计划份额的认购费用本资产管理计划不收取认购费用 ( 六 ) 初始销售期间的认购程序 1 认购程序 资产委托人办理认购业务时应提交的文件和办理手续 办理时间 处理规则等在遵守本合同规定的前提下, 以各销售机构的具体规定为准 2 认购申请的确认 认购申请受理完成后, 不得撤销 销售网点受理认购申请并不表 5

8 示对该申请成功的确认, 而仅代表销售网点确实收到了认购申请 认购申请采取时间优先 金额优先原则进行确认 申请是否有效应以注册登记机构的确认并且生效为准 委托人应在本合同生效后到各销售网点查询最终确认情况和有效认购份额 ( 七 ) 初始销售期间客户资金的管理资产管理计划份额初始销售期间, 资产管理人应当将初始销售期间客户的资金 ( 如有 ) 存入专门账户 在资产管理计划初始销售行为结束之前, 任何机构和个人不得动用 ( 八 ) 资产管理计划初始销售资金利息的处理方式初始销售期间委托人的资金自委托人向资产管理人 ( 或托管人 ) 交付资金之日起按照同期银行活期存款利率计收利息, 由管理人按照合同约定在第一次向资产委托人分配收益时一并支付, 具体金额以注册登记机构的记录为准 第六节资产管理计划的备案 ( 一 ) 资产管理计划备案的条件 程序初始销售期限届满, 委托人不少于 2 人, 不超过 200 人, 但单笔委托金额在 300 万元人民币以上的投资者数量不受限制, 且初始委托资产合计不低于 3,000 万元人民币的, 但不超过 2 亿元人民币, 资产管理人应当自初始销售期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资, 自收到验资报告之日起 10 日内, 向中国证监会提交验资报告及客户资料表, 办理相关备案手续 客户资料表应包括委托人名称 委托人身份证明文件号码 通讯地址 联系电话 参与资产管理计划的金额和其他信息 自中国证监会书面确认之日起, 资产管理计划备案手续办理完毕, 生效 资产委托人的认购参与款项 ( 不含认购费用 ) 折算为资产管理计划份额归资产委托人所有, 具体数额以注册登记机构的记录为准 ( 二 ) 资产管理计划初始销售失败的处理 1 初始销售期限届满, 不符合计划合同生效条件的, 则本计划初始销售失败 2 计划初始销售失败的, 资产管理人应当承担下列责任 : (1) 以其固有财产承担因销售行为而产生的债务和费用 ; (2) 在初始销售期届满后 30 日内返还委托人已缴纳的款项, 并加计银行同期活期存款利息 第七节资产管理计划的参与 退出 转让和非交易过户 ( 一 ) 资产管理计划的参与 退出 本资产管理计划在存续期内不开放计划份额的参与和退出, 也不接受违约退出 6

9 若中国证监会有新的规定或其他特殊情况, 资产管理人将视情况对前述参与 退出和违约退出安排进行相应的调整并告知资产委托人 ( 二 ) 资产委托人转让计划份额的有关事项如下 : 本资产管理计划存续期间, 资产委托人有权通过符合法律 法规及监管规定的交易平台转让其持有的计划份额, 具体实施时间及规则以法律 行政法规, 上海证券交易所和深圳证券交易所的规定以及两交易所另行公告的具体操作规程为准 资产委托人转让本资产管理计划份额应符合国家有关法律 法规及部门规章和交易所规则的要求, 按照资产管理人的要求提供相关资料并履行必要的手续和承担相关费用 ( 三 ) 非交易过户的认定及处理方式 1 资产管理人及注册登记机构只受理继承 司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户 其中 : 继承 是指资产委托人死亡, 其持有的计划份额由其合法的继承人继承 司法强制执行 是指司法机构依据生效司法文书将资产委托人持有的计划份额强制划转给其他自然人 法人 社会团体或其他组织的情形 2 办理非交易过户业务必须提供注册登记机构规定的相关资料 符合条件的非交易过户申请自申请受理日起 2 个月内办理 ; 申请人按注册登记机构规定的标准缴纳过户费用 第八节当事人及权利义务 ( 一 ) 资产管理计划委托人指签署本合同且合同正式生效的特定客户即为本合同的资产委托人 资产委托人的详细情况在合同签署页列示 1 资产委托人的权利 (1) 分享资产管理计划财产收益 (2) 按照本合同约定的分配原则参与分配清算后的剩余资产管理计划财产 (3) 监督资产管理人及资产托管人履行投资管理和托管义务的情况 (4) 按照本合同约定的时间和方式获得资产管理计划的运作信息资料 (5) 国家有关法律法规 监管机构及本合同规定的其他权利 2 资产委托人的义务 (1) 遵守本合同 (2) 交纳购买资产管理计划份额的款项及规定的费用 7

10 (3) 在持有的资产管理计划份额范围内, 承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任 (4) 及时 全面 准确地向资产管理人告知其投资目的 投资偏好 投资限制和风险承受能力等基本情况 (5) 不得违反本合同的规定干涉资产管理人的投资行为 (6) 不得从事任何有损资产管理计划及其投资人 资产管理人管理的其他资产及资产托管人托管的其他资产合法权益的活动 (7) 按照本合同的规定缴纳资产管理费 托管费 客户服务费 投资顾问费 业绩报酬以及因资产管理计划财产运作产生的其他费用 (8) 向资产管理人或其代理销售机构提供法律法规规定的信息资料及身份证明文件, 配合资产管理人履行反洗钱义务 (9) 保守商业秘密, 不得泄露资产管理计划财产投资计划 投资意向等 (10) 国家有关法律法规 监管机构及本合同规定的其他义务 ( 二 ) 资产管理人 1 资产管理人概况名称 : 上海华富利得资产管理有限公司办公地址 : 上海市浦东新区浦东南路 528 号南楼 法定代表人 : 姚怀然联系人 : 王中立联系电话 : 传真 : 网址 : hfldamc.hffund.com 2 资产管理人的权利 (1) 按照本合同的约定, 独立管理和运用资产管理计划财产 (2) 严格依照法律法规 监管要求和合同约定运用资产管理计划财产, 运用方式符合法律法规 监管政策和合同约定对投资范围的要求 (3) 依照本合同的约定, 及时 足额获得资产管理人报酬 (4) 依照有关规定行使因资产管理计划财产投资所产生的权利 (5) 根据本合同及其他有关规定, 监督资产托管人, 对于资产托管人违反本合同或有关法律法规规定的行为, 对资产管理计划财产及其他当事人的利益造成重大损失的, 应及时采取措施制止, 并报告中国证监会 (6) 自行销售或者委托有基金销售资格的机构代理销售资产管理计划, 制定和调整有关资产管理计划销售的业务规则, 并对代理销售机构的销售行为进行必要的监督 (7) 自行担任或者委托经中国证监会认定可办理开放式证券投资基金份额登记业务的其他机构担任资产管理计划份额的注册登记机构, 并对注册登记机构的代理行为进行必要的 8

11 监督和检查 (8) 委托其母公司对专项资产管理计划进行投资管理 ( 或有 ) (9) 委托其他机构对投资涉及的资产进行尽职调查 资产评估等 ( 或有 ) (10) 以受托人的名义, 代表专项资产管理计划行使投资过程中产生的权属登记等权利 ( 或有 ) (11) 国家有关法律法规 监管机构及本合同规定的其他权利 3 资产管理人的义务 (1) 办理资产管理计划的备案手续 (2) 以诚实信用 勤勉尽责的原则管理和运用资产管理计划财产 (3) 配备足够的具有专业能力的人员进行投资分析 决策, 以专业化的经营方式管理和运作资产管理计划财产 (4) 建立健全内部风险控制 监察与稽核 财务管理及人事管理等制度, 保证所管理的资产管理计划财产与其管理的基金财产 其他委托财产和资产管理人的财产相互独立, 对所管理的不同财产分别管理 分别记账, 进行投资 (5) 除依据法律法规 本合同及其他有关规定外, 不得为资产管理人及任何第三人谋取利益, 不得委托第三人运作资产管理计划财产 (6) 办理或者委托经中国证监会认定可办理开放式证券投资基金份额登记业务的其他机构代为办理资产管理计划份额的登记事宜 (7) 按照本合同的约定接受资产委托人和资产托管人的监督 (8) 以资产管理人的名义, 代表资产委托人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为 (9) 根据 试点办法 和本合同的规定, 编制并向资产委托人报送资产管理计划财产的投资报告, 对报告期内资产管理计划财产的投资运作等情况做出说明 (10) 根据 试点办法 和本合同的规定, 编制特定资产管理业务季度及年度报告, 并向中国证监会备案 (11) 进行资产管理计划会计核算 (12) 保守商业秘密, 不得向任何第三方泄露资产管理计划的投资计划 投资意向等, 但法律法规 本合同及监管机构另有规定的除外 (13) 保存资产管理计划资产管理业务活动的全部会计资料, 并妥善保存有关的合同 协议 交易记录及其他相关资料 (14) 公平对待所管理的不同财产, 不得从事任何有损资产管理计划财产及其他当事人利益的活动 (15) 对相关交易主体和资产进行全面的尽职调查, 形成书面工作底稿, 并制作尽职调查报告 ( 或有 ) (16) 国家有关法律法规 监管机构及本合同规定的其他义务 9

12 ( 三 ) 资产托管人 1 资产托管人概况名称 : 中国光大银行股份有限公司合肥分行住所 : 安徽省合肥市长江西路 200 号办公地址 : 安徽省合肥市长江西路 200 号邮政编码 : 存续期间 : 持续经营联系人 : 张珊珊电话 : 网站 : 2 资产托管人的权利 (1) 依照本合同的规定, 及时 足额获得资产托管费 (2) 根据本合同及其他有关规定对托管账户内的计划财产运作行使监督权 ; (3) 根据本合同的规定, 依法保管资产管理计划财产 (4) 国家有关法律法规 监管机构及本合同规定的其他权利 3 资产托管人的义务 (1) 安全保管托管账户内的资产管理计划财产 (2) 设立专门的资产托管部门, 具有符合要求的营业场所, 配备足够的 合格的熟悉资产托管业务的专职人员, 负责财产托管事宜 (3) 对所托管的不同财产分别设置账户, 确保资产管理计划财产的完整与独立 (4) 除依据法律法规 本合同及其他有关规定外, 不得为资产托管人及任何第三人谋取利益, 不得委托第三人托管资产管理计划财产 (5) 按规定开设和注销资产管理计划的资金账户等投资所需账户 (6) 复核资产管理人编制的资产管理计划财产的投资报告, 并出具书面意见 (7) 编制资产管理计划的年度托管报告, 并向中国证监会备案 (8) 按照本合同的约定, 根据资产管理人的划款指令, 及时办理清算 交割事宜 (9) 根据法律法规及监管机构的有关规定, 保存资产管理计划资产管理业务活动有关的合同 协议 凭证等文件资料 (10) 公平对待所托管的不同财产, 不得从事任何有损资产管理计划财产及其他当事人利益的活动 (11) 保守商业秘密, 不得向任何第三方泄露资产管理计划的投资计划 投资意向等, 但法律法规 本合同及监管机构另有要求的除外 (12) 按照本合同约定对计划财产资金运作行使监督权, 发现管理人违反法律或合同约定的, 有权要求管理人改正 ; 10

13 (13) 国家有关法律法规 监管机构及本合同规定的其他义务 第九节资产管理计划份额的登记 ( 一 ) 本资产管理计划份额的注册登记业务指本资产管理计划的登记 存管 清算和交收业务, 具体内容包括资产委托人账户管理 份额注册登记 清算及交易确认 收益分配 建立并保管资产管理计划客户资料表等 ( 二 ) 本资产管理计划的注册登记业务由华富基金管理有限公司办理 ( 三 ) 注册登记机构的职责 1 建立和保管资产委托人账户资料 交易资料 资产管理计划客户资料表等, 并将客户资料表提供给资产管理人 2 配备足够的专业人员办理本资产管理计划的注册登记业务 3 严格按照法律法规和本规定的条件办理本资产管理计划的注册登记业务 4 严格按照法律法规和本规定计算业绩报酬, 并提供交易信息和计算过程明细给资产管理人 5 保管资产管理计划客户资料表及相关的参与和退出等业务记录 15 年以上 6 对资产委托人的账户信息负有保密义务, 因违反该保密义务对资产委托人 资产管理人 资产托管人或资产管理计划带来的损失, 须承担相应的赔偿责任, 但司法强制检查及按照法律法规的规定进行披露的情形除外 7 按照本, 为资产委托人办理非交易过户等业务, 提供资产管理计划收益分配等其他必要的服务 8 在法律法规允许的范围内, 制定和调整注册登记业务的相关规则 9 法律法规规定及本合同约定的其他职责 第十节资产管理计划的投资 ( 一 ) 投资目标在严格控制风险的前提下, 追求委托资产在委托期限内的最大增值 ( 二 ) 投资范围本计划募集资金用于受让舒城城投合法持有的舒城县人民政府应收账款债权, 金额不少于人民币 2.48 亿元 该笔转让价款将用于 巢湖流域 - 丰乐河支流舒城南溪河综合治理工程项目 的建设, 舒城城投承诺到期溢价回购 本资产管理计划的委托财产中的闲置资金可投资于银行存款 货币市场基金等高流动性 11

14 低风险的金融产品 如法律法规或监管机构以后允许投资的其它品种, 本资产管理人在与托管人协商一致, 并履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围 ( 三 ) 投资原则委托人在此授权管理人签署相关为管理运用本合同项下的委托资产而与相关方签署的交易合同, 包括但不限于 应收账款转让及回购协议 保证合同 等交易合同 ( 合同名称以实际签署的合同名称为准 )( 以下简称 交易合同 ), 具体内容以交易合同的相关约定为准 如本计划在投资过程中与相关交易对手方发生纠纷, 由管理人负责与交易对手方通过协商 诉讼或者仲裁等方式解决纠纷, 责任与费用由委托资产及委托人承担, 资产委托人负有协助及配合义务 ( 四 ) 投资限制及禁止 1 禁止任何承担无限责任的投资行为 2 法律法规 监管部门要求的其它限制 ( 五 ) 投资政策的变更经资产委托人 资产管理人与资产托管人协商一致, 可就投资范围和投资限制等投资政策做出调整进行变更, 变更投资政策应以本合同补充协议的形式作出 投资政策变更应为调整投资组合留出充足的时间 ( 六 ) 托管人仅通过交易监督系统对场内交易的证券类产品 ( 不含本计划所受让的债权 ) 的投资进行事后监督 托管人对管理人受让债权及其他金融产品产生的后果不承担责任 ( 七 ) 预期收益率本资产管理计划收益来源于舒城城投按期支付债权转让价款 ( 含合同约定的回购溢价款, 以下简称 债权转让价款 ) 以及舒城县财政局的补贴 本计划的预期收益率为 :9.5%/ 年 在符合有关计划收益分配条件的前提下, 本计划收益可在收到相应债权转让价款后向资产委托人进行收益分配, 资产管理人在收益分配基准之日起十个工作日内支付至资产委托人账户 存续期满一次性偿还本金及最后一次收益 预期收益率并不是资产管理人向委托人保证其委托财产本金不受损失或保证其取得最低收益的承诺, 投资有风险, 委托人仍可能会面临无法取得预期收益甚至本金的风险 ( 八 ) 风险控制措施 : 为保障本计划本金和收益的安全, 确保舒城城投按期足额支付债权转让价款, 本计划设有以下风险控制措施和安排 : 1 保证人六安城市建设投资有限公司( 平台退出类公司, 发债评级 AA 级 ) 为舒城城投履行回购义务提供连带责任保证担保 12

15 2 舒城城投为标的债权回购方, 承诺本资管计划到期时无条件回购债权 第十一节投资经理的指定与变更 ( 一 ) 投资经理的指定 1 投资经理的指定资产管理计划投资经理由资产管理人负责指定, 且本投资经理与资产管理人所管理的证券投资基金的基金经理不存在相互兼任的情形 2 本计划投资经理为王中立先生 投资经理简历 学历及兼职情况 : 王中立, 英国利兹城市大学市场营销研究生学历, 商业信息管理学士学位 曾任上海朝阳永续投资顾问有限公司市场部项目经理 上海世纪财富财务顾问有限公司市场部项目经理 2013 年 12 月加入上海华富利得资产管理有限公司, 现任业务部项目经理 ( 二 ) 投资经理的变更资产管理人可根据业务需要变更投资经理, 并在变更后及时告知资产委托人 资产管理人及时在资产管理人公司网站公告调整事项即视为履行了告知义务 第十二节资产管理计划的财产 ( 一 ) 资产管理计划财产的保管与处分 1 资产管理计划财产独立于资产管理人 资产托管人的固有财产, 并由资产托管人保管 资产管理人 资产托管人不得将资产管理计划财产归入其固有财产 2 除本条第 3 款规定的情形外, 资产管理人 资产托管人因资产管理计划财产的管理 运用或者其他情形而取得的财产和收益归入资产管理计划财产 3 资产管理人 资产托管人可以按本合同的约定收取管理费 托管费以及本合同约定的其他费用 资产管理人 资产托管人以其固有财产承担法律责任, 其债权人不得对资产管理计划财产行使请求冻结 扣押和其他权利 资产管理人 资产托管人因依法解散 被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的, 资产管理计划财产不属于其清算财产 4 资产管理计划财产产生的债权不得与不属于资产管理计划财产本身的债务相互抵销 非因资产管理计划财产本身承担的债务, 资产管理人 资产托管人不得主张其债权人对资产管理计划财产强制执行 上述债权人对资产管理计划财产主张权利时, 资产管理人 资产托管人应明确告知资产管理计划财产的独立性 5 资产管理人在签署交易合同时, 应以本合同项下的委托财产的银行托管账户作为该 13

16 等交易合同中的唯一指定收款账户, 并负责投资本金及收益的催收, 资产托管人按照投资资产管理人的到款通知核实资金到账情况 6 资产托管人对委托资产的保管, 并非对委托财产本金或收益的保证或承诺, 资产托管人不承担本委托财产的投资风险 ; 对依照本合同按照资产管理人指令进行的投资等内容, 资产托管人不承担任何责任 ; 资产托管人对委托财产投资后处于资产托管人实际控制之外的财产不承担保管责任 ( 二 ) 资产管理计划财产相关账户的开立和管理资产托管人按照规定开立资产管理计划财产的资金账户等投资所需账户, 由资产管理人根据投资需要按照规定开立资金账户 资产委托人和资产管理人应当在开户过程中给予必要的配合, 并提供所需资料 资金账户名称为 : 华富资管 - 舒城城投专项资产管理计划, 银行托管帐户由资产托管人依照本合同负责管理和使用 委托财产的一切货币收支活动均通过该资金账户进行 第十三节划款指令的发送 确认与执行 ( 一 ) 交易清算授权资产管理人应事先向资产托管人提供书面授权通知 ( 以下称 授权通知 ), 指定有权向资产托管人发送划款指令的被授权人员, 包括被授权人的名单 权限 电话 传真 预留印鉴和签章样本 授权通知应加盖资产管理人公司公章并注明生效时间 资产托管人在收到授权通知当日向资产管理人确认 ( 二 ) 划款指令的内容划款指令是在管理资产管理计划财产时, 资产管理人向资产托管人发出的资金划拨及其他款项支付的指令 资产管理人发给资产托管人的指令应写明款项事由 到账时间 金额 收款账户信息等, 加盖预留印鉴并由被授权人签章 ( 三 ) 划款指令的发送 确认和执行的时间和程序管理人可选择以下两种模式进行指令的提交与资金的划转 : (1) 指定收款账户支付模式 管理人应在本合同附件三列明所有资金划拨指定收款账户信息, 并加盖管理人公章 指定收款账户信息写在交易合同上的, 交易合同账户信息页需为加盖管理人公章或授权印章的扫描件 管理人将划款指令及相关证明材料通过本合同附件四指定的传真机传真至托管人指定传真号码, 并与托管人电话确认后, 托管人对指令进行形式审核通过, 且确认收款账户是交易合同中限定账户后, 按照指令办理划款 14

17 (2) 网银电子指令模式 管理人通过网银提交电子指令和纸质的划款证明材料 管理人需在划款操作日前三个工作日内办理好网银的申请及密钥的领取, 托管人予以协助配合, 并办理交接登记手续 对于首次划款, 管理人应于前一日或最晚于划款日 11 时之前, 将相关投资合同等划款证明材料提交托管人进行复核和审核, 同时, 需通过网银系统的方式提交电子指令 托管人审核无误后进行支付 指令由 授权通知 确定的有权发送人 ( 下称 被授权人 ) 代表资产管理人用传真方式或其他资产托管人和资产管理人认可的方式向资产托管人发送 资产管理人有义务在发送指令后与资产托管人以录音电话的方式进行确认 传真以获得收件人 ( 资产托管人 ) 确认该指令已成功接收之时视为送达收件人 ( 资产托管人 ) 因资产管理人未能及时与资产托管人进行指令确认, 致使资金未能及时清算所造成的损失, 资产托管人不承担责任 资产托管人依照 授权通知 规定的方法对指令进行表面审慎验证确认指令有效后, 方可执行指令 对于被授权人依照 授权通知 发出的指令, 资产管理人不得否认其效力 资产管理人应按照相关法律法规以及本合同的规定, 在其合法的经营权限和交易权限内发送划款指令, 发送人应按照其授权权限发送划款指令 资产管理人在发送指令时, 应为资产托管人留出执行指令所必需的时间 如投资管理人要求当天某一时点到账, 则付款指令及相关证明材料 ( 包括但不限于 应收账款转让及回购协议 保证合同 及相关补充协议等满足付款条件的证明材料 ) 需提前 3 个工作小时发送 管理人在上述截止时间之后发送的划款指令, 托管人尽力配合执行, 但不保证划款成功 由资产管理人原因造成的指令传输不及时 未能留出足够划款所需时间, 致使资金未能及时清算所造成的损失由资产管理人承担 资产托管人收到划款指令后, 应根据本合同约定, 审核资产管理人的划款指令 资产托管人对划款指令以及资产管理人提交的与划款指令相关的所有材料进行表面一致性审核 资产托管人应对下列内容进行审核 : 一是划款指令要素 印鉴和签名是否正确完整 ; 二是划款指令金额与交易合同等证明文件中约定的投资金额一致 三是划款指令中的收款账户信息与交易合同等证明文件中约定的收款账户信息一致 ( 若有 ) 若交易合同未约定收款账户信息的, 划款指令中的收款户名应与本合同约定的投资方向一致 上述材料应加盖资产管理人印章 资产管理人应保证以上所提供的作为划款依据的文件资料的真实 有效 完整 准确 合法, 没有任何重大遗漏或误导 ; 资产托管人对此类文件资料的真实性和有效性不作实质性判断 资产托管人收到资产管理人发送的指令后, 应对传真划款指令进行形式审查, 验证指令的书面要素是否齐全 审核印鉴和签名是否和预留印鉴和签名样本相符, 复核无误后应在规定期限内及时执行, 不得延误 若存在异议或不符, 资产托管人立即与资产管理人指定人员进行电话联系和沟通, 暂停指令的执行并要求资产管理人重新发送经修改的指令 资产托管人可以要求资产管理人传真提供相关交易凭证 合同或其他有效会计资料, 以确保资产托管 15

18 人有足够的资料来判断指令的有效性 资产托管人待收齐相关资料并判断指令有效后重新开始执行指令 资产管理人应在合理时间内补充相关资料, 并给资产托管人执行指令预留必要的执行时间 资产管理人向资产托管人下达指令时, 应确保本计划银行账户有足够的资金余额, 对资产管理人在没有充足资金的情况下向资产托管人发出的指令, 资产托管人可不予执行, 并立即通知资产管理人, 资产托管人不承担因为不执行该指令而造成损失的责任 ( 四 ) 资产托管人依照法律法规暂缓 拒绝执行指令的情形和处理程序资产托管人发现资产管理人发送的指令违反 基金法 试点办法 本合同或其他有关法律法规的规定时, 不予执行, 并应及时以书面形式通知资产管理人纠正, 资产管理人收到通知后应及时核对, 并以书面形式对资产托管人发出回函确认, 由此造成的损失由资产管理人承担 ( 五 ) 资产管理人发送错误指令的情形和处理程序资产管理人发送错误指令的情形包括指令发送人员无权或超越权限发送指令及交割信息错误, 指令中重要信息模糊不清或不全等 资产托管人在履行监督职能时, 发现资产管理人的指令错误时, 有权拒绝执行, 并及时通知资产管理人改正 ( 六 ) 更换被授权人的程序资产管理人撤换被授权人员或改变被授权人员的权限, 必须提前至少一个交易日, 使用传真方式或其他资产管理人和资产托管人认可的方式向资产托管人发出加盖资产管理人公章的书面变更通知, 同时电话通知资产托管人, 资产托管人收到变更通知并确认有效当日通过电话向资产管理人确认 被授权人变更的通知须列明新授权的起始日期 被授权人变更通知, 自资产管理人收到资产托管人以电话方式或其他资产管理人和资产托管人认可的方式确认时开始生效 变更授权文件的有效日以被授权人变更的通知上列明新授权的起始日期与托管人确认日期孰晚原则确认 资产管理人在此后三日内将被授权人变更通知的正本送交资产托管人 变更通知书书面正本内容与资产托管人收到的传真不一致的, 以资产托管人收到的传真为准 ( 七 ) 划款指令的保管划款指令若以传真形式发出, 则正本由资产管理人保管, 资产托管人保管指令传真件 当两者不一致时, 以资产托管人收到的指令传真件为准 ( 八 ) 相关责任资产托管人正确执行资产管理人生效的划款指令, 资产管理计划财产发生损失的, 资产托管人不承担任何形式的责任 在正常业务受理渠道和指令规定的时间内, 因资产托管人原因未能及时或正确执行符合本合同规定 合法合规的划款指令而导致资产管理计划财产受损的, 资产托管人应承担相应的责任, 但银行托管专户余额不足或资产托管人如遇到不可抗力的情况除外 16

19 如果资产管理人的划款指令存在事实上未经授权 欺诈 伪造或未能按时提供划款指令人员的预留印鉴和签章样本等非资产托管人原因造成的情形, 只要资产托管人根据本合同相关规定履行形式审核职责, 资产托管人不承担因执行有关指令或拒绝执行有关指令而给资产管理人或资产管理计划财产或任何第三人带来的损失, 全部责任由资产管理人承担, 但资产托管人未按合同约定尽形式审核义务执行划款指令而造成损失的情况除外 第十四节资产管理计划财产的会计核算 资产管理计划的会计政策比照证券投资基金现行政策执行 : 1 资产管理人为本计划的主要会计责任方 2 本计划的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日 3 计划核算以人民币为记账本位币, 以人民币元为记账单位 4 会计制度执行国家有关会计制度 5 本计划单独建账 独立核算 6 资产管理人及资产托管人各自保留完整的会计账目 凭证并进行日常的会计核算, 按照本合同约定编制会计报表 7 资产托管人定期与资产管理人就资产管理计划的会计核算 报表编制等进行核对并以书面方式确认 第十五节资产管理计划的费用与税收 ( 一 ) 资产管理业务费用的种类及承担 1 资产管理人的管理费 2 资产管理人的业绩报酬( 如有 ) 3 资产托管人的托管费 4 代理销售机构的客户服务费 5 投资顾问的投资顾问费 6 资产管理计划的开户费用 7 计划备案确认合同生效后与之相关的会计师费和律师费 8 资产管理计划财产的银行汇划费用 9 计划终止时的清算费用 10 为解决因资产管理计划财产及处理资产管理事务发生的纠纷而发生费用, 包括但不限于诉讼费 仲裁费 律师费 拍卖费及其他形式的资产处置等费用 11 资产管理计划管理及委托财产投资运用过程中产生的审计费 律师费 评估费 顾 17

20 问费等聘请中介机构的费用以及保险费 公证费 咨询费 营销费 差旅费 办公费 招待费 交通费 车辆使用费 会议费 考察费 财务顾问费及其他费用 12 按照国家有关规定和本合同约定, 可以在计划资产中列支的需由委托人承担的其他费用 ( 二 ) 费用计提方法 计提标准和支付方式以下字母含义分别为 : F 管理人收取的管理费 ; H 托管人收取的托管费 E 为委托资产本金 1 管理人的管理费, 年管理费率为 0.6% 在通常情况下, 委托财产管理费按委托财产本金的年费率计提 计算方法如下 : F=E 0.6% 委托资产管理天数 当年天数资产管理计划管理费自生效之日起计提, 按季支付 资产管理人于资产管理计划的收益分配基准之日起五个工作日内向资产托管人发送划款指令, 资产托管人复核后五个工作日内从资产管理计划财产中一次性支付给资产管理人 若遇法定节假日 休息日, 支付日期顺延 2 资产管理人的业绩报酬本计划存续期限届满或按照相关约定提前终止时, 本资产管理计划在管理费 托管费 客户服务费 投资顾问费以及按照约定应承担的其他费用进行足额支付和对资产委托人的投资收益 ( 按照约定的预期收益率及实际存续期限计算 ) 进行足额分配后, 剩余部分 ( 如有 ) 则作为业绩报酬归资产管理人所有 3 托管人的托管费, 年托管费率为 0.1% 在通常情况下, 委托财产托管费按委托财产本金的年费率计提 计算方法如下 : H=E 0.1% 委托资产保管天数 当年天数资产管理计划托管费自生效之日起计提, 按季支付 资产管理人于资产管理计划的收益分配基准之日起五个工作日内向资产托管人发送划款指令, 资产托管人复核后五个工作日内从资产管理计划财产中一次性支付给资产托管人 若遇法定节假日 休息日, 支付日期顺延 4 代理销售机构的客户服务费资产管理人将为本资产管理计划聘请代理销售机构, 代理销售机构的客户服务费支付 18

21 标准以及支付方式以资产管理人与代理销售机构签署的 代理销售服务协议 的约定为准 5 投资顾问的投资顾问费资产管理人将为本资产管理计划聘请投资顾问, 投资顾问费的支付标准以及支付方式等以资产管理人与投资顾问签署的 投资顾问协议 的约定为准 6 本节( 一 )6-12 中其他项费用根据有关法规及相应协议规定, 按费用实际支出金额列入当期费用, 由资产托管人从计划财产中支付 ( 三 ) 不列入资产管理计划业务费用的项目 1 资产管理人和资产托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或计划财产的损失 2 资产管理人和资产托管人处理与计划运作无关的事项发生的费用 3 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入计划费用的项目 ( 四 ) 费用调整资产管理人和资产托管人与资产委托人协商一致, 可根据市场发展情况调整管理费率和托管费率, 并报中国证监会备案 ( 五 ) 资产管理业务的税收本计划运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律 法规执行 组合根据实际从登记结算机构收到的股息 利息等相关收入直接确认收益 资产委托人应缴纳的税收, 由资产委托人负责, 资产管理人不承担代扣代缴或纳税的义务 第十六节资产管理计划的收益分配 ( 一 ) 收益分配前提条件 : 1 资产管理计划按相关交易文件的约定已按期足额收到回购方支付的当期债权转让价款 ; 2 本合同项下管理费 托管费 客户服务费 投资顾问费等相关费用已按期足额支付 ( 二 ) 本计划收益分配安排如下 : 本计划预期收益率为 :9.5%/ 年 资产委托人的预计可分配投资收益 = 资产委托人所持全部计划份额所对应的委托资金总额 预期年化收益率 当期天数 365 备注 : 1 本节当期, 指上一分配日至分配当日的期间, 该期间不包括分配当日 本计划第一次分配时, 当期为计划成立日至第一个分配日的期间 ; 本合同终止时, 当前为上一分配日至合同终止日的期间 19

22 2 收益分配的基准日为可供分配利润的计算截止日 本资产管理计划收益分配方式为现金分红, 收益分配时发生的银行转账等手续费用由资产委托人自行承担 3 在符合有关计划收益分配条件的前提下, 本计划收益可在收到相应债权转让价款后向资产委托人进行分配, 资产管理人在收益分配基准之日起十个工作日内支付至资产委托人账户 若本计划生效不满 3 个月的, 资产管理人可不进行收益分配 4 在任何情况下, 资产管理人仅以届时资产管理计划项下现金类委托财产为限按本合同约定方式支付资产管理计划各项费用 分配资产委托人预期收益及委托财产本金 第十七节报告义务 ( 一 ) 运作期报告 1 资产管理人向资产委托人提供的报告种类 内容和提供时间 (1) 年度报告资产管理人应当在每年结束之日起 3 个月内, 编制完成计划年度报告并经资产托管人复核, 向资产委托人披露投资状况 投资表现 风险状况等信息, 并报中国证监会备案 资产管理人应于每年结束之日起 60 日内完成年度报告, 并将年度报告提供资产托管人复核, 资产托管人在收到后 30 日内完成复核, 并将复核结果书面通知资产管理人 资产管理计划成立未满 3 个月, 不编制当期的年度报告 (2) 季度报告资产管理人应当在每季度结束之日起 15 个工作日内, 编制完成计划季度报告并经资产托管人复核后, 向资产委托人披露投资状况 投资表现 风险状况等信息, 并报中国证监会备案 资产管理人应于每季度结束之日起 8 个工作日内完成季度报告, 并将季度报告提供资产托管人复核, 资产托管人在收到后 7 个工作日内完成复核, 并将复核结果书面通知资产管理人 资产管理计划成立未满 2 个月, 不编制当期的季度报告 2 资产管理人向资产委托人提供报告及资产委托人信息查询的方式资产管理人向资产委托人提供的报告, 将严格按照 试点办法 及其他有关规定通过以下至少一种方式进行 资产委托人信息查询将通过以下至少一种中国证监会允许的 本合同约定的方式进行 (1) 网站 投资说明书 定期报告 临时报告等有关本资产管理计划的信息将在资产管理人网站上披露, 资产委托人可随时查阅 资产管理人网站 : hfldamc.hffund.com (2) 邮寄服务资产管理人或代理销售机构向资产委托人邮寄定期报告 临时报告等有关本计划的信息 资产委托人在合同签署页上填写的通信地址为送达地址 通信地址如有变更, 资产委托 20

23 人应当及时通知资产管理人 ( 资产管理人如已在网站披露相关报告, 可不向资产委托人邮寄相关报告 ) (3) 传真或电子邮件如资产委托人留有传真号 电子邮箱等联系方式的, 资产管理人也可通过传真 电子邮件 电报等方式将报告信息通知资产委托人 3 资产托管人向资产委托人提供计划财产托管情况查询的方式资产托管报告置于托管人办公地点备查, 委托人可在营业时间前来查询 ( 二 ) 向监管机构提供的报告 1 特定资产管理业务季度报告和年度报告资产管理人应当在每季度结束之日起的 15 个工作日内, 完成特定资产管理业务季度报告, 并报中国证监会备案 特定资产管理业务季度报告应当就公平交易制度执行情况和特定资产管理业务与证券投资基金之间的业绩比较 异常交易行为做专项说明, 并由投资经理 督察长 总经理分别签署 资产管理人 资产托管人应当在每年结束之日起 3 个月内, 完成特定资产管理业务管理年度报告和托管年度报告, 资产托管报告由托管人向管理人提供, 由管理人与特定资产管理业务管理年度报告一并报中国证监会备案 第十八节风险揭示 计划投资可能面临下列各项风险, 包括但不限于 : ( 一 ) 法律和政策风险由于舒城城投 六安城市建设投资有限公司承接的大部分工程为土地开发整理 市政道路 交通配套公共设施等项目工程, 属于政府投融资平台 而监管部门大力开展的政府融资平台清理, 使其融资难度加大, 资金紧张, 可能会影响企业的经营活动和整体授信风险 国家法律法规的变化, 货币政策 财政政策 产业政策的调整, 以及政府对金融市场 舒城城投所在行业的宏观调控和监管政策的调整, 都可能影响舒城城投的经营业绩, 从而增加资产管理计划投资的风险 经济运行具有周期性的特点, 宏观经济运行状况和金融市场利率的波动等均可能影响投资项目及舒城城投的经营业绩, 从而增加资产管理计划投资的风险 ( 二 ) 市场风险市场风险是指投资品种的价格因受经济因素 政治因素 投资心理和交易制度等各种因素影响而引起的波动, 导致收益水平变化, 产生风险 ( 三 ) 管理风险在实际操作过程中, 资产管理人可能限于知识 技术 经验等因素而影响其对相关信息 21

24 经济形势和证券价格走势的判断, 其精选出的投资品种的业绩表现不一定持续优于其他投资品种 ( 四 ) 流动性风险本计划终止时, 如舒城城投及保证人未按时 足额履行付款义务, 资产管理人以维持本计划终止时委托财产原状的形式进行期末利益分配的风险 委托人可能无法按照预期获得现金形式的利益 ( 五 ) 信用风险 1 根据管理人与舒城城投之间的约定, 舒城城投应按约定支付债权收益并偿还全部债权本金, 如果舒城城投不履行或不能履行上述义务, 将对本资产管理计划的收益的实现造成较大影响 2 资产管理人委托资产托管人托管资金账户内的资金, 如果资产托管人怠于履行或不能履行其托管义务, 可能给委托财产造成风险和损失 ( 六 ) 计划延期和提前终止的风险 1 若舒城城投没有按期足额支付债权转让回购价款, 且发生担保履约风险, 则计划有延期的风险, 由此导致委托财产遭受损失或委托人无法如期获得投资收益的风险 2 存在舒城城投提前偿还债权回购价款致使本计划提前终止的可能, 同时资产管理人可以在本计划到期前宣布提前终止本计划 ( 七 ) 特定的投资方法及资产管理计划财产所投资的特定投资对象可能引起的特定风险 : 1 本资产管理计划的债权回购款项主要来源为舒城城投的经营性收入 舒城城投主要接受舒城县政府委托, 承担舒城县基础设施建设投资, 项目建设需耗费一定时间, 支付更需一定的周期性, 由此造成该公司投资资金回收延期, 而舒城城投有可能在计划到期时无法履行回购义务, 则可能使资产管理计划财产遭受损失, 从而给资产委托人带来损失 2 保证人六安城市建设投资有限公司为舒城城投履行相关合同项下的回购义务提供连带责任保证担保 因政策风险 市场风险 经营风险 管理风险等各类因素的影响均可能会导致保证人担保能力的下降 如果保证人对其自身财产状况的陈述 保证存在虚假陈述 误导性陈述或重大遗漏, 将会影响到本计划收益或给资产管理计划财产造成损失, 从而使委托人遭受损失 ( 八 ) 操作或技术风险相关当事人在业务各环节操作过程中, 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险, 例如, 越权违规交易 会计部门欺诈 交易错误 IT 系统故障等风险 在计划的各种交易行为或者后台运作中, 可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致资产委托人的利益受到影响 这种技术风险可能来自基金管理公司 注 22

25 册登记机构 销售机构 证券交易所 证券注册登记机构等 ( 九 ) 其他风险战争 自然灾害等不可抗力因素的出现, 将会严重影响证券市场的运行, 可能导致计划资产的损失 金融市场危机 行业竞争 代理机构违约等超出资产管理人自身直接控制能力之外的风险, 可能导致资产委托人利益受损 第十九节的变更 终止与财产清算 ( 一 ) 合同变更全体资产委托人 资产管理人和资产托管人协商一致后, 可对本合同内容进行变更 约定资产管理人有权变更合同内容的以下情形除外 : 1 投资经理的变更 2 资产管理计划认购 非交易过户 转让的原则 时间 业务规则等变更 3 因相应的法律法规发生变动而应当对进行变更 4 对的变更不涉及合同当事人权利义务关系发生变化 5 对的变更对资产委托人利益无实质性不利影响 ( 二 ) 合同变更的备案对任何形式的变更 补充, 资产管理人应当在变更或补充发生之日起 5 个工作日内将样本报中国证监会备案 ( 三 ) 合同终止的情形终止的情形包括下列事项 : 1 存续期限届满而未延期的; 2 的委托人人数少于 2 人 ; 3 资产管理人被依法取消特定客户资产管理业务资格的; 4 资产管理人依法解散 被依法撤销或被依法宣告破产的; 5 资产托管人依法解散 被依法撤销或被依法宣告破产的; 6 经全体委托人 资产管理人和资产托管人协商一致决定终止的; 7 舒城城投按照有关约定提前支付全部债权转让价款的; 8 法律法规和本合同规定的其他情形 ( 四 ) 资产管理计划财产的清算 1 资产管理计划财产清算小组 (1) 本合同终止事由发生之日起 30 个工作日内, 由资产管理人 资产托管人组织成立计划财产清算小组 在计划财产清算小组接管计划财产之前, 资产管理人和资产托管人应按照计划合同的规定继续履行保护计划财产安全的职责 23

26 (2) 计划财产清算小组成员由资产管理人 资产托管人组成 清算小组可以聘用必要的工作人员 (3) 计划财产清算小组负责资产管理计划财产的保管 清理 估价 变现和分配 计划财产清算小组可以依法进行必要的民事活动 2 清算程序 (1) 本合同终止情形发生后, 由计划财产清算小组统一接管计划财产 (2) 计划财产清算小组根据计划财产的情况确定清算期限 (3) 计划财产清算小组对计划财产进行清理和确认 (4) 对计划财产进行评估和变现 ( 或返还 ) (5) 制作清算报告 主要清算事项完成的标志包括 : 1) 资产返还完成 ; 2) 应付管理费 托管费 其他费用等债务清偿完成 (6) 将清算报告告知资产委托人 资产管理人应于主要清算事项完成后的 10 个工作日内编制清算报告并加盖业务章传真给资产托管人, 资产托管人于 5 个工作日内完成复核, 加盖业务章回传资产管理人, 由资产管理人向资产委托人提交 资产管理人向资产委托人提交清算报告后 3 个工作日内资产委托人未提出书面异议的, 表示资产委托人接受此报告 (7) 对计划财产进行分配 合同终止日, 资产管理计划财产中以现金形式存在的部分, 资产管理人应在合同终止日后的 5 个工作日内, 分配至委托人账户 ; 以非现金形式存在的部分, 资产管理人应在合同终止日后的 30 个工作日内以维持专项资产管理计划财产现状的方式向资产委托人转移财产 资产管理人将专项资产管理计划财产的权益凭证移交给委托人或其指定的第三方, 或办理完毕债权 担保权利转让手续后, 视同分配 清算完毕 但如果非因资产管理人的原因导致担保权利无法办理转让手续的, 资产管理人仅将相应债权文书转移给债权人 ( 委托人或其指定的第三方 ), 视同分配 清算完毕 在此情况下, 行使债权追索权的相关主张及承办责任等均由委托人全部承担, 资产管理人仅在委托资产现状返还事项涉及的相关手续方面予以配合而无其他义务, 但在任何情况下, 资产管理人在委托人追索完毕债权前不解除相应的债权担保权利 3 清算费用清算费用是指计划财产清算小组在进行计划清算过程中发生的所有合理费用, 清算费用由计划财产清算小组优先从计划财产中支付 4 计划剩余财产的分配依据资产管理计划财产清算的分配方案, 将资产管理计划财产清算后的全部剩余资产扣 24

27 除资产管理计划财产清算费用及各项负债后, 按资产管理计划的投资人持有的计划份额比例进行分配 计划财产按下列顺序清偿 : (1) 支付清算费用 (2) 交纳所欠税款 ( 资产委托人必须自行缴纳的税收, 由资产委托人负责, 资产管理人不承担代扣代缴或纳税的义务 ) (3) 清偿计划债务 (4) 按照合同的约定支付委托人的本金及应计收益 (5) 按照合同的约定支付资产管理人业绩报酬 计划财产未按前款 (1) (2) ( 3) 项规定清偿前, 不分配给计划份额持有人 5 计划财产清算报告的告知安排计划财产清算小组做出的清算报告, 报中国证监会备案并告知资产委托人 6 计划财产清算账册及文件由计划资产管理人保存 15 年以上 ( 五 ) 资产管理计划财产相关账户的注销计划财产清算完毕后, 资产托管人按照规定注销资产管理计划财产的资金账户及其他账户, 资产管理人应给予必要的配合 第二十节违约责任 ( 一 ) 因本合同当事人的违约行为造成本合同不能履行或者不能完全履行的, 由违约的一方承担违约责任 ; 如属本合同当事人双方或多方当事人的违约, 根据实际情况, 由违约方分别承担各自应负的违约责任 但是发生下列情况, 当事人可以免责 : 1 资产管理人和/ 或资产托管人按照中国证监会的规定或当时有效的法律法规 本合同约定的作为或不作为而造成的损失等 2 资产委托人未能事前就其关联证券或其他禁止交易证券明确告知资产管理人致使资产管理计划财产发生违规投资行为的, 资产管理人与资产托管人均不承担任何责任 3 不可抗力 4 法律法规规定及本合同约定的其他情况 ( 二 ) 资产管理人 资产托管人在履行各自职责的过程中, 违反法律法规的规定或者本合同约定, 给计划财产或者资产委托人造成损害的, 应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任, 但不因各自职责以外的事由与其他当事人承担连带赔偿责任 ( 三 ) 在发生一方或多方违约的情况下, 在最大限度地保护资产委托人利益的前提下, 本合同能够继续履行的应当继续履行 非违约方当事人在职责范围内有义务及时采取必要的措施, 防止损失的扩大 没有采取适当措施致使损失进一步扩大的, 不得就扩大的损失要求赔偿 非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担 25

28 第二十一节法律适用和争议的处理 有关本合同的签署和履行而产生的任何争议及对本合同项下条款的解释, 均适用中华人民共和国法律法规 ( 为本合同之目的, 在此不包括香港 澳门特别行政区及台湾地区法律法规 ), 并按其解释 各方当事人同意, 因本合同而产生的或与本合同有关的一切争议, 当事人应尽量通过协商 调解途径解决 经友好协商未能解决的, 选择以下第 (2) 种解决方式 : (1) 提交有管辖权的人民法院解决 (2) 提交上海国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁, 仲裁地点在上海市 仲裁具有终局性 争议处理期间, 合同当事人应恪守各自的职责, 继续忠实 勤勉 尽责地履行规定的义务, 维护资产委托人的合法权益 第二十二节的效力 ( 一 ) 是约定当事人之间权利义务关系的法律文件 资产委托人为法人的, 本合同经资产委托人 资产管理人和资产托管人加盖公章以及三方法定代表人或授权代表签字或盖章之日起成立 ; 资产委托人为自然人的, 本合同经资产委托人本人签字或授权的代理人签字 资产管理人和资产托管人加盖公章以及双方法定代表人或授权代表签字之日起成立 本合同于资产管理计划备案手续办理完毕, 获中国证监会书面确认之日起生效 ( 二 ) 本合同自生效之日起对资产委托人 资产管理人 资产托管人具有同等的法律约束力 ( 三 ) 本资产管理计划由资产托管人授权资产管理人对本资产管理计划的进行套印, 套印的视为经资产管理人和资产托管人有效签署的合同, 具有同等法律效力 资产管理人应对套印的合同进行编号管理, 并在本资产管理计划初始销售期结束后将资产委托人签署的回收并寄送给资产托管人, 实际使用之后剩余的套印合同由资产管理人负责销毁 ( 四 ) 本合同委托期为 2 年 第二十三节其他事项 如将来中国证监会对的内容与格式有其他要求的, 资产委托人 资产管理 26

29 人和资产托管人应立即展开协商, 根据中国证监会的相关要求修改本合同的内容和格式 本合同如有未尽事宜, 由合同当事人各方按有关法律法规和规定协商解决 对本合同的合同签署页 任何有效修改 补充均是本合同的有效组成部分, 与本合同具有同等的法律效力 本合同一式叁份, 当事人各执壹份, 每份具有同等的法律效力 ( 以下无正文 ) 27

30 资产委托人请填写 : ( 一 ) 资产委托人信息 1 自然人姓名 : 证件名称 : 身份证 军官证 护照 证件号码 : 联系地址住所 : 邮编 : 联系电话 : 资产委托人授权之代理人 : 代理人身份证件名称 : 身份证 军官证 护照 证件号码 : 联系地址住所 : 邮编 : 联系电话 : 2 法人或其他组织名称 : 营业执照号码 : 组织机构代码证号码 : 法定代表人或授权代表 : 住所 : 邮编 : 联系电话 : 联系人 : ( 二 ) 资产委托人认购金额委托人认购的资产管理计划单位数量为份, 认购资产管理计划资金金额为人民币 ( 大写元整 )( 小写人民币.00 元 ) 通过资产管理人认购的资产委托人应于签署本合同的当日将该资产管理计划资金支付

31 至以下资产管理计划资金募集专户 : 户名 : 上海华富利得资产管理有限公司账号 : 开户行 : 中国民生银行上海金桥支行 ( 三 ) 资产委托人账户资产委托人认购 参与计划的划出账户与退出计划的划入账户, 必须为以资产委托人名义开立的同一个账户 特殊情况导致认购 参与和退出计划的账户名称不一致时, 资产委托人应出具符合相关法律法规规定的书面说明 账户信息如下 : 账户名称 : 账号 : 开户银行名称 :

32 ( 本页无正文, 为委托人认购和签署页 ) 本资产管理计划为非保本产品, 资产委托人有无法获得预期收益并损失部分甚至全部本金的风险 资产委托人签署本页即表示已详细阅读本合同并接受上述合同的全部条款 委托人为机构时 : 委托人 : ( 签章 ) 法人代表或授权代理人 ( 签章 ) 签署日期 : 二〇一四年月日

33 ( 本页无正文, 为管理人签署页 ) 资产管理人 : 上海华富利得资产管理有限公司 ( 章 ) 法定代表人或授权人 : ( 签章 ) 签署日期 : 二〇一四年月日

34 ( 本页无正文, 为托管人签署页 ) 资产托管人 : 中国光大银行股份有限公司合肥分行 ( 章 ) 法定代表人或授权人 : ( 签章 ) 签署日期 : 二〇一四年月日