平 ( 三 ) 集中度风险本委托财产在投资过程中可能将资产全部投资于单一标的, 因此本委托财产可能面临较高的投资集中度风险 ( 四 ) 流动性风险本委托财产的投资标的可能面临一定的限售期, 在限售期内, 标的资产不能变现或卖出, 此外, 在市场或个股流动性不足的情况下, 资产管理人可能无法迅速 低成

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2 平 ( 三 ) 集中度风险本委托财产在投资过程中可能将资产全部投资于单一标的, 因此本委托财产可能面临较高的投资集中度风险 ( 四 ) 流动性风险本委托财产的投资标的可能面临一定的限售期, 在限售期内, 标的资产不能变现或卖出, 此外, 在市场或个股流动性不足的情况下, 资产管理人可能无法迅速 低成本地调整投资计划, 从而对计划收益造成不利影响 ( 五 ) 提前终止合同的风险如果本计划参与特定投资标的定增不成功, 本合同将提前终止 ( 六 ) 特定的投资方法及资产管理计划财产所投资的特定投资对象可能引起的特定风险 1 本委托财产的投资于上市公司非公开发行股票, 风险收益特征为高风险 高收益 由于参与上市公司非公开发行获配的股票在锁定期内无法变现, 因此委托人将面临无法及时退出本计划获取退出款项的特殊流动性风险 2 非公开发行股票锁定期风险: 一般来说, 个股的趋势与大盘的趋势具有很强的正相关性, 在股市大幅下跌的时候这种相关性将进一步增强 因此, 在 12 个月的锁定期内, 处于定向增发锁定期内的个股可能因为大盘调整的影响而出现股价下跌 3 委托人表明其已认可和同意资产管理人聘请投资顾问, 并同意授权投资顾问按约定的方式为资产管理人管理运用计划财产提供投资研究交易服务 若因投资顾问违反法规或相关约定, 资产管理人有权决定解聘投资顾问, 在此情形下, 资产管理人有权决定终止该资产管理计划. 而且, 投资顾问就本合同约定的投资事项向资产管理人提供投资建议等服务, 资产管理人负责执行投资顾问发出的投资建议 投资建议下达人自身的专业技能 研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有 分析和对经济形势 证券价格走势的判断, 进而影响本计划的投资收益水平 ( 七 ) 操作或技术风险相关当事人在业务各环节操作过程中, 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险, 例如, 越权违规交易 会计部门欺诈

3 交易错误 IT 系统故障等风险 在计划的各种交易行为或者后台运作中, 可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致资产委托人的利益受到影响 这种技术风险可能来自基金管理公司 注册登记机构 销售机构 证券交易所 证券注册登记机构等 ( 八 ) 其他风险 1 战争 自然灾害等不可抗力因素的出现, 将会严重影响证券市场的运行, 可能导致计划资产的损失 金融市场危机 行业竞争 代理机构违约等超出资产管理人自身直接控制能力之外的风险, 可能导致资产委托人利益受损 2 在资产管理合同终止时, 因投资组合内股票停牌等不可抗力的因素, 本资产管理计划可采取现金部分先行给付等相关处理方式 在资产管理计划运行中, 出现特殊情况, 经资产管理人与资产托管人协商一致, 并报监管机构同意后, 在保护委托人利益的前提下, 资产管理人可采取相关措施 客户 : ( 签字 / 盖章 ) 签署日期 : ( 注 : 自然人客户, 请签字 ; 机构客户, 请加盖机构公章并由法定代表人或其授权代理人签字 )

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62 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 目录 一 重要提示... 2 二 释义... 3 三 资产管理计划概况... 5 ( 一 ) 资产管理计划基本要素... 5 ( 二 ) 资产管理计划投资... 7 ( 三 ) 资产管理计划份额的初始销售... 8 ( 四 ) 资产管理计划的参与和退出 ( 五 ) 资产管理计划的收益分配 ( 六 ) 资产管理计划的费用和税收 四 资产管理合同主要内容 ( 一 ) 当事人及权利义务 ( 二 ) 资产管理计划的备案 ( 三 ) 资产管理计划财产 ( 四 ) 报告义务 ( 五 ) 资产管理合同的变更 终止和财产清算 ( 六 ) 争议的处理 五 资产管理人 资产托管人及相关服务机构概况 ( 一 ) 资产管理人概况 ( 二 ) 资产托管人概况 ( 三 ) 投资顾问 ( 四 ) 相关服务机构 六 风险揭示 ( 一 ) 市场风险 ( 二 ) 投资顾问风险 ( 三 ) 集中度风险 ( 四 ) 流动性风险 ( 五 ) 提前终止合同的风险 ( 六 ) 特定的投资方法及资产管理计划财产所投资的特定投资对象可能引起的特定风险 ( 七 ) 操作或技术风险 ( 八 ) 其他风险 七 初始销售期间 第 1 页

63 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 一 重要提示 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 ( 以下简称 本投资说明书 ) 依据 中华人民共和国证券法 ( 以下简称 证券法 ) 中华人民共和国证券投资基金法 ( 以下简称 基金法 ) 中华人民共和国信托法 基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法 ( 证监会令 83 号, 以下简称 试点办法 ) 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划资产管理合同 ( 以下简称 资产管理合同 ) 及其他有关规定编写 资产管理人保证本投资说明书的内容真实 准确 完整, 不得有任何虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏 本投资说明书已经中国证监会备案, 但中国证监会接受本投资说明书的备案并不表明其对本资产管理计划的价值和收益做出实质性判断或保证, 也不表明投资于本资产管理计划没有风险 若合同约定与本投资说明书规定不一致时, 以合同约定为准 资产管理人依照恪尽职守 诚实信用 谨慎勤勉的原则管理和运用计划财产, 但不保证一定盈利, 也不保证最低收益 本资产管理计划投资于证券市场, 资产管理计划净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投资者在投资本资产管理计划前, 需充分了解本资产管理计划的产品特性, 并承担本资产管理计划投资中出现的各类风险, 包括 : 市场风险 管理风险 流动性风险 信用风险 特定风险及其他风险等, 从而可能对计划财产和收益产生影响, 投资者应知晓本计划存在上述风险 本计划具备较高风险 较高收益的特征 客户在投资本资产管理计划之前, 请仔细阅读资产管理合同和投资说明书, 全面认识本资产管理计划的风险收益特征和产品特性, 并充分考虑自身的风险承受能力, 理性判断市场, 谨慎做出投资决策 资产委托人承认, 资产委托人完全了解 买者自负 的原则, 资产委托人投资于本资产管理计划将自行承担投资风险 资产管理计划的过往业绩并不预示其未来表现 资产管理计划管理人管理的其他资产管理计划的业绩不构成对本资产管理计划业绩表现的保证 第 2 页

64 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 二 释义 在本投资说明书中, 除上下文另有规定外, 下列用语应具有如下含义 : ( 一 ) 资产管理合同 本合同 : 指资产委托人 资产管理人和资产托管人签署的 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划资产管理合同 及其附件, 以及对该合同及附件做出的任何有效变更和补充 ( 二 ) 资产委托人 : 指签订本合同, 并依据本合同委托投资单个资产管理计划初始金额不低于 100 万元人民币, 且能够识别 判断和承担相应投资风险的自然人 法人 依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户 中国证监会另有规定的, 从其规定 ( 三 ) 资产管理人 : 指建信基金管理有限责任公司 ( 四 ) 资产托管人 : 指兴业银行股份有限公司 ( 五 ) 投资顾问 : 指深圳市裕晋投资有限公司 ( 六 ) 注册登记机构 : 指建信基金管理有限责任公司 ( 七 ) 资产管理计划 ( 或称计划 本计划 ): 指按照本合同的约定, 为资产委托人的利益, 将特定多个资产委托人交付的资金进行集中管理 运用或处分, 进行投资活动的集合资产管理安排 ( 八 ) 投资说明书 : 指 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书, 内容包括资产管理计划概况 资产管理合同的主要内容 资产管理人与资产托管人概况 投资风险揭示 初始销售期间 中国证监会规定的其他事项等 ( 九 ) 证券交易所 : 指上海证券交易所和深圳证券交易所 ( 十 ) 交易日 : 指证券交易所的正常交易日 ( 十一 ) 工作日 : 指资产管理人和资产托管人办理日常业务的营业日 ( 十二 ) 开放日 : 指非计划初始销售期间, 资产管理人办理计划参与 退出业务的工作日 ( 十三 ) 封闭期 : 本计划自成立之日起封闭 2.5 年 资产管理人有权视具体投资运作情况提前终止本计划 ( 十四 ) 证券账户 : 根据中国证券监督管理委员会有关规定和中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则, 由资产托管人为委托财产在中国证券登记结算 第 3 页

65 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 有限责任公司上海分公司 深圳分公司开设的专用证券账户, 在中央国债登记结算有限责任公司开立的债券托管账户 ( 十五 ) 资金账户 ( 托管账户 ): 指资产托管人根据有关规定为资产管理计划财产开立的专门用于资金收付 清算交收的银行账户 ( 十六 ) 委托财产 : 指资产委托人拥有合法所有权或处分权 委托资产管理人管理并由资产托管人托管的作为本合同标的的财产 ( 十七 ) 资产管理计划财产 : 指资产管理计划的所有委托财产 ( 十八 ) 资产管理计划财产总值 : 指资产管理计划财产投资于各类证券 银行存款及其他投资品种形成的资产总和 ( 十九 ) 资产管理计划财产净值 : 指计划资产总值减去负债后的价值 ( 二十 ) 资产管理计划份额净值 : 指单位份额代表的计划财产净值 ( 二十一 ) 初始销售期间 : 指资产管理合同及投资说明书中载明的计划初始销售期限 ( 二十二 ) 存续期 : 指本合同生效至终止之间的期限 ( 二十三 ) 认购 : 指在资产管理计划初始销售期间, 资产委托人按照本合同的约定购买本计划份额的行为 ( 二十四 ) 参与 : 指在资产管理计划开放日, 资产委托人按照本合同的约定参与本计划份额的行为 ( 二十五 ) 退出 : 指在资产管理计划开放日, 资产委托人按照本合同的规定退出本计划份额的行为 ( 二十六 ) 违约退出 : 指资产委托人在非合同约定的退出开放日退出资产管理计划的行为 ( 二十七 ) 投资报告 : 指年度报告和季度报告中, 资产管理人对报告期内资产管理计划财产投资运作等情况的说明 ( 二十八 ) 代理销售机构 : 指符合中国证监会规定的条件, 取得基金销售资格并接受资产管理人委托, 代为办理本计划认购 参与 退出等业务的机构 ( 二十九 ) 计划财产估值 : 指计算评估计划资产和负债的价值, 以确定计划财产净值的过程 ( 三十 ) 元 : 指人民币元 ( 三十一 ) 不可抗力 : 指不能预见 不能避免并不能克服, 且在本合同由资 第 4 页

66 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 产委托人 资产管理人 资产托管人签署之日后发生的, 使本合同当事人无法全部履行或无法部分履行本合同的任何事件, 包括但不限于洪水 地震及其他自然灾害 战争 骚乱 火灾 政府征用 没收 恐怖袭击 传染病传播 法律法规变化 突发停电或其他突发事件 证券交易所或证券登记结算机构非正常暂停或停止交易或发送数据存在延误 错漏的客观情况 三 资产管理计划概况 ( 一 ) 资产管理计划基本要素 1 资产管理计划的名称建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划 2 资产管理计划的类别股票型 3 资产管理计划的投资目标把握中国经济的长期发展趋势和周期变动特征, 分享中国经济持续增长的发展成果, 追求基金资产的长期 稳定增值 4 资产管理计划的投资范围本计划的投资对象主要为上市公司非公开发行股票, 投资上述非公开发行股票的资产占资产管理计划总资产的比例为 0-100% 闲置资金可以投资于货币市场工具类资产 ( 包括银行存款 货币市场基金 债券回购等 ) 及参与一级市场新股申购 5 资产管理计划的业绩比较基准本计划不设业绩比较基准 6 资产管理计划的风险收益特征本计划的风险收益特征为较高风险 较高收益 7 资产管理计划的存续期限本计划期限为 2.5 年 (30 个月 ), 资产管理人有权视具体投资运作情况提前终止本计划 若本计划参与特定投资标的定增不成功, 本合同将提前终止 第 5 页

67 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 8 资产管理计划运作方式封闭式 9 资产管理计划认购和参与金额本计划认购和参与起点为 100 万元 10 资产管理计划份额初始销售面值人民币 1.00 元 11 资产管理计划份额设置本资产管理人根据销售渠道的不同设置两类份额 :A 类份额和 C 类份额,A 类份额为直销份额,C 类份额为代销份额 其中,A 类份额的份额净值 =C 类份额的份额净值 = 资产管理计划份额净值 12 资产管理计划最低资产要求本资产管理合同生效时资产管理计划的初始资产净值不得低于 3000 万元人民币 13 资产管理计划的投资顾问本计划聘请深圳市裕晋投资有限公司为本计划投资顾问 投资顾问就本合同约定的投资事项向资产管理人提供投资建议等服务, 资产管理人负责执行投资顾问发出的投资建议, 资产管理人不承担因执行投资顾问发出的经资产管理人审核通过的符合法律法规及本合同约定的投资建议而产生的责任和风险 在未接收到投资顾问发送的投资建议时, 投资管理人不进行任何投资操作, 且不承担因此造成的任何损失, 但是出现下列情形管理人可以进行自主投资操作, 且不承担因此造成的任何损失 14 资产管理计划的参与和退出本计划存续期间不设开放期, 不接受参与退出申请, 包括违约退出申请 资产管理人有权增设特别开放日 15 资产管理计划收益分配基本原则本资产管理计划存续期内不进行收益分配 16 资产管理计划销售对象委托投资本计划初始金额不低于 100 万元人民币, 且能够识别 判断和承担相应投资风险的自然人 法人 依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客 第 6 页

68 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 户 本计划的资产委托人不得少于 2 人, 不得超过 200 人 若法律法规将来另有规定的, 从其规定 17 资产管理计划相关费用 (1) 本计划收取的年管理费费率 0.30% (2) 本计划收取的年托管费费率 0.10% (3) 本计划收取的销售服务费 投资顾问费和业绩报酬, 详见本投资说明书 资产管理计划的费用和税收 部分 (4) 本资产管理计划无认购费 ( 二 ) 资产管理计划投资 1 资产管理计划的投资目标把握中国经济的长期发展趋势和周期变动特征, 分享中国经济持续增长的发展成果, 追求基金资产的长期 稳定增值 2 资产管理计划的投资范围本计划的投资对象主要为上市公司非公开发行股票, 投资上述非公开发行股票的资产占资产管理计划总资产的比例为 0-100% 闲置资金可以投资于货币市场工具类资产 ( 包括银行存款 货币市场基金 债券回购等 ) 及参与一级市场新股申购 3 资产管理计划的投资策略本基金将以价值分析 安全边际作为投资的两大基石, 重点寻找能快速成长的上市公司, 以上市公司业绩的快速增长来实现公司股价的不断上涨, 从而实现本基金的投资收益 同时高度关注宏观经济, 尽可能回避可能出现的系统性风险, 努力实现本基金投资收益的稳定增长 4 投资限制 (1) 本计划权益类资产的投资比例占资产管理计划总资产的 0-100%; 货币市场工具类资产的投资比例占资产管理计划总资产的 0-100%; (2) 委托财产投资组合参与股票发行申购时, 单个投资组合所申报的金额不得超过该投资组合的总资产, 单个投资组合所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量 ; 第 7 页

69 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 (3) 投资于一家上市公司所发行的股票占该公司总股本的比例不得达到或超过 4.9%( 含 ) (4) 因证券市场波动 上市公司合并 资产管理计划规模变动等资产管理人之外的因素致使委托财产投资不符合资产管理合同约定的投资比例的, 资产管理人应当按照资产管理合同的约定进行及时调整 ; 经本合同当事人协商一致, 可就投资范围和投资限制做出调整, 同时由资产管理人书面通知资产托管人, 并给资产托管人留出必要实施时间 5 禁止行为 1 禁止将本计划财产违规贷款 抵押融资和对外担保; 2 禁止将本计划财产用于可能承担无限责任的投资; 3 法律法规 监管机构及本合同禁止的其他活动 如资产管理人发现投资顾问违反禁止行为, 资产管理人有权停止投资顾问相应权限, 并保留追责权利 6 业绩比较基准本计划不设业绩比较基准 7 风险收益特征本计划的风险收益特征为较高风险 较高收益 ( 三 ) 资产管理计划份额的初始销售 1 初始销售期间本计划初始销售期间自计划份额发售之日起原则上不超过 1 个月 如因为实际发行情况, 需要延长募集期限的, 本计划在履行完相关程序后, 可适当延长募集期限, 并通知销售渠道及委托人 2 初始销售方式本计划由资产管理人及资产管理人委托的具有基金代销资格的代理销售机构向客户销售 本计划的代销机构为建信基金管理有限责任公司及中国建设银行股份有限公司 客户认购本计划, 必须与资产管理人和资产托管人签订资产管理合同, 按销售机构规定的方式足额缴纳认购款项 认购的具体金额和份额以注册登记机构的确认结果为准 第 8 页

70 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 本基金管理人可以根据情况变化增加 减少或者调整销售机构 3 初始销售对象投资本计划的投资者在初始销售期间的认购金额不低于 100 万人民币 ( 不含认购费用 ), 且能够识别 判断和承担相应投资风险的自然人 法人 依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户 若法律法规将来另有规定的, 从其规定 4 初始销售面值人民币 1.00 元 5 资产管理计划份额设置本资产管理人根据销售渠道的不同设置两类份额 :A 类份额和 C 类份额,A 类份额为直销份额,C 类份额为代销份额 其中,A 类份额的份额净值 =C 类份额的份额净值 = 资产管理计划份额净值 6 认购费用及认购份额的计算本计划的资产委托人在初始销售期间无需缴纳认购费用 中国证监会另有规定从其规定 7 认购的具体规定客户认购原则 认购限额 认购份额的计算公式等由资产管理人根据相关法律法规以及资产管理合同的规定确定 客户认购应提交的文件和办理的手续等事项, 在遵守资产管理合同和投资说明书的前提下, 以各销售机构的具体规定为准 认购和持有限额 : 认购资金应以现金形式交付 特定客户初始认购本资产管理计划份额资产净值不低于 100 万元人民币 ( 不含认购费用 ), 并可多次认购, 认购期间单笔追加委托投资金额应不低于 1 万元 资产管理人有权视投资者认购情况调整认购级差 认购份额的计算公式 : 认购份额 =( 认购金额 + 认购期利息 )/ 计划份额面值认购份额计算结果按照四舍五入方法, 保留小数点后两位, 由此误差产生的损失由资产管理计划财产承担, 产生的收益归资产管理计划财产所有 第 9 页

71 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 8 认购原则本计划委托人达到 200 人, 初始销售期提前结束, 并按照时间优先原则进行份额的确认 9 其他事项资产管理人 销售机构应当在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的指定商业银行, 或者中国证券登记结算有限责任公司开立资产管理计划销售结算专用账户 资产管理人应当将资产管理计划初始销售期间客户的资金存入专门账户, 在资产管理计划初始销售行为结束前, 任何机构和个人不得动用 ( 四 ) 资产管理计划的参与和退出 1 在本计划运作期间, 资产委托人参与和退出本计划的有关事项如下 : 本计划存续期间不设开放期, 不接受参与退出申请, 包括违约退出申请 资产管理人有权增设特别开放日 2 非交易过户的认定及处理方式 (1) 资产管理人及注册登记机构只受理继承 捐赠 司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户 其中 : 继承 是指资产委托人死亡, 其持有的计划份额由其合法的继承人继承 捐赠 是指资产委托人将其合法持有的计划份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形 司法强制执行 是指司法机构依据生效司法文书将资产委托人持有的计划份额强制划转给其他自然人 法人 社会团体或其他组织的情形 (2) 办理非交易过户业务必须提供注册登记机构规定的相关资料 符合条件的非交易过户申请自申请受理日起 2 个月内办理 ; 申请人按注册登记机构规定的标准缴纳过户费用 3 计划份额的转让本资产管理计划自合同生效后, 在符合相关法律法规以及相关交易转让平台规则, 资产管理人可以申请允许资产委托人通过相应交易平台开通份额转让业务 第 10 页

72 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 ( 五 ) 资产管理计划的收益分配 本资产管理计划存续期内不进行收益分配 ( 六 ) 资产管理计划的费用和税收 1 资产管理计划费用的种类 (1) 资产管理人的管理费 (2) 资产托管人的托管费 (3) 销售服务费 (4) 投资顾问费 (5) 资产管理人及投资顾问依据本合同收取的业绩报酬 (6) 计划的证券交易费用 (7) 计划备案后与之相关的会计师费和律师费 (8) 资产管理计划财产的银行汇划费用 (9) 按照国家有关规定和本合同约定, 可以在计划资产中列支的其他费用 2 费用计提方法 计提标准和支付方式 (1) 资产管理人的管理费在通常情况下, 资产管理计划管理费按前一日资产管理计划资产净值的年费率计提 计算方法如下 : 委托财产的年管理费率为 0.3%, 计算方法和支付时间如下 : 管理费 = 前一日资产管理计划财产净值 年管理费率 当年天数资产管理计划财产管理费自资产运作起始日起, 每日计提, 按季支付 资产托管人于收到资产管理人发送的管理费划付指令起五个工作日内复核并从委托财产中一次性支付给资产管理人 (2) 资产托管人的托管费委托财产的年托管费率为 0.1%, 计算方法和支付时间如下 : 托管费 = 前一日资产管理计划财产净值 年托管费率 当年天数资产管理计划财产托管费自资产运作起始日起, 每日计提, 按季支付 资产托管人于收到资产管理人发送的托管费划付指令起五个工作日内复核并从委托财产中一次性支付给资产托管人 (3) 销售服务费 第 11 页

73 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 销售服务费的计算方法如下 : 第一年每日应计提销售服务费 = 前一日资产管理计划份额净值 前一日资产管理计划 C 类份额余额 1.6% 当年天数 第二年及以后每日应计提销售服务费 = 前一日资产管理计划份额净值 前一日资产管理计划 C 类份额余额 0.6% 当年天数 若本计划在成立 1 年内提前终止, 则不收取销售服务费 注 : 以上年度指产品运作年度 销售服务费每日计提, 到期一次性支付, 由资产管理人向资产托管人发送资产管理计划销售服务费划付指令, 资产托管人于收到资产管理人发送划款指令起五个工作日内复核并从委托财产中一次性支付给销售服务机构, 若遇法定节假日 休息日, 支付日期顺延 (4) 投资顾问费投资顾问费的计算方法和支付时间如下 : 第一年每日应计提投资顾问费 = 前一日资产管理计划份额净值 ( 前一日资产管理计划 C 类份额余额 0.9%+ 前一日资产管理计划 A 类份额余额 2.5%) 当年天数 第二年及以后每日应计提投资顾问费 = 前一日资产管理计划份额净值 ( 前一日资产管理计划 C 类份额余额 0.9%+ 前一日资产管理计划 A 类份额余额 1.5%) 当年天数 若本计划在成立 1 年内提前终止, 则不收取投资顾问费 注 : 以上年度指产品运作年度 资产管理计划财产投资顾问费自资产运作起始日起, 每日计提, 到期一次性支付 资产托管人于收到资产管理人发送划款指令起五个工作日内复核并从委托财产中一次性支付给本计划投资顾问, 若遇法定节假日 休息日, 支付日期顺延 (5) 资产管理人及投资顾问的业绩报酬 1) 业绩报酬提取原则 : A 业绩报酬的核算日: 具体的核算日为计划终止日 ( 如遇非工作日则顺延至下一个工作日 ) B 业绩报酬的计算基础: 业绩报酬以该资产管理计划某一核算日的计划总 第 12 页

74 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 资产为基础进行计算 C 若本计划在成立 1 年内提前终止, 则不收取业绩报酬 2) 业绩报酬的提取条件在某一核算日, 本计划 未扣除当日应计提业绩报酬的计划份额累计净值 大于 元 3) 业绩报酬的计算公式某一核算日当日应计提业绩报酬 =(X ) 20% N 其中 : X 为核算日当日未扣除当日应计提业绩报酬的计划份额累计净值 ; N 为核算日当日的计划份额总数 4) 业绩报酬的支付因数据原因, 业绩报酬由资产管理人负责计算, 资产托管人不承担复核义务 1A 类份额资产管理人向资产托管人发送划款指令, 由资产托管人将业绩报酬一次性支付给投资顾问 2C 类份额资产管理人向资产托管人发送划款指令, 由资产托管人将业绩报酬的 25% 一次性支付给资产管理人, 业绩报酬的 75% 一次性支付给投资顾问 3 其他费用的计提方法资产管理计划银行资金账户发生的银行结算费用等银行费用, 由托管人直接从资金账户中扣划, 无须管理人出具指令 资产管理计划运作期间投资所发生的交易手续费 印花税等有关证券交易税费, 作为交易成本直接扣除 资产管理计划存续期间发生的信息披露费 与资产管理计划相关的律师费和会计师费 以及按照国家有关规定可以列入的其他费用等, 由托管人根据有关法规及相应协议的规定, 按照管理人的指令, 按费用实际支出金额从资产管理计划资产中支付, 列入资产管理计划费用 4 费率的调整资产管理人和资产托管人与资产委托人协商一致后, 可根据市场发展情况调 第 13 页

75 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 整资产管理费率和资产托管费率, 调低前述费用的, 无需经资产委托人同意, 修改资产管理合同并报中国证监会备案 5 不得列入资产管理计划财产费用的项目资产管理人和资产托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或资产管理计划财产的损失 资产管理人和资产托管人处理与计划运作无关的事项发生的费用 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入计划费用的项目 6 税收合同各方当事人根据国家法律法规的规定, 履行纳税义务 四 资产管理合同主要内容 ( 一 ) 当事人及权利义务 1 资产委托人的权利根据 试点办法 及其他有关规定, 资产委托人的权利包括但不限于 : (1) 分享资产管理计划财产收益 (2) 参与分配清算后的剩余资产管理计划财产 (3) 按照本合同的约定参与和退出资产管理计划 (4) 监督资产管理人及资产托管人履行投资管理和托管义务的情况 (5) 按照本合同约定的时间和方式获得资产管理计划的运作信息资料 (6) 资产管理计划设定为均等份额, 除资产管理合同另有约定外, 资产委托人持有的每份计划份额具有同等的合法权益 (7) 国家有关法律法规 监管机构及本合同规定的其他权利 2 资产委托人的义务根据 试点办法 及其他有关规定, 资产委托人的义务包括但不限于 : (1) 遵守本合同 (2) 交纳购买资产管理计划份额的款项及规定的费用 (3) 在持有的资产管理计划份额范围内, 承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任 第 14 页

76 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 (4) 及时 全面 准确地向资产管理人告知其投资目的 投资偏好 投资限制和风险承受能力等基本情况 (5) 向资产管理人或其代理销售机构提供法律法规规定的信息资料及身份证明文件, 配合资产管理人履行反洗钱义务 (6) 不得违反本合同的约定干涉资产管理人的投资行为 (7) 不得从事任何有损资产管理计划及其投资人 资产管理人管理的其他资产及资产托管人托管的其他资产合法权益的活动 (8) 按照本合同的规定缴纳资产管理费 托管费 业绩报酬以及因资产管理计划财产运作产生的其他费用 (9) 保守商业秘密, 不得泄露委托财产投资计划 投资意向等 (10) 在签署本合同前, 向资产管理人 资产托管人书面告知资产委托人的关联方发行的证券名单或其他禁止交易的证券名单, 在上述证券名单发生变更时, 及时书面通知资产管理人和资产托管人 (11) 国家有关法律法规 监管机构及本合同规定的其他义务 3 资产管理人的权利根据 试点办法 及其他有关规定, 资产管理人的权利包括但不限于 : (1) 按照本合同的约定, 独立管理和运用资产管理计划财产 (2) 依照本合同的约定, 及时 足额获得资产管理人报酬 (3) 依照有关规定行使因资产管理计划财产投资所产生的权利 (4) 根据本合同及其他有关规定, 监督资产托管人 ; 对于资产托管人违反本合同或有关法律法规规定的行为, 对资产管理计划财产及其他当事人的利益造成重大损失的, 应及时采取措施制止, 并报告中国证监会 (5) 自行销售或者委托有基金销售资格的机构代理销售资产管理计划, 制定和调整有关资产管理计划销售的业务规则, 并对代理销售机构的销售行为进行必要的监督 (6) 自行担任或者委托经中国证监会认定可办理开放式证券投资基金份额登记业务的其他机构担任资产管理计划份额的注册登记机构, 并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查 (7) 因投资比例不符合合同约定而需要在约定期限内调整或监管机构另有 第 15 页

77 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 要求的, 资产管理人可以不遵守投资顾问的投资建议 (8) 资产管理人有权根据相关法律法规及本合同约定对投资顾问交易指令进行相应审核, 并可拒绝违法违规或违反本合同约定的指令, 但资产管理人不承担因此而带来的任何损失或不利影响 (9) 资产管理人接受投资顾问的投资建议, 除进行合规 风险控制指标检查外, 不进行主动干预, 按照 时间优先 原则下达相应交易指令 (10) 国家有关法律法规 监管机构及本合同规定的其他权利 4 资产管理人的义务根据 试点办法 及其他有关规定, 资产管理人的义务包括但不限于 : (1) 办理资产管理计划的备案手续 (2) 自本合同生效之日起, 按照本合同的约定及投资顾问的投资建议管理和运用资产管理计划财产 (3) 建立健全内部风险控制 监察与稽核 财务管理及人事管理等制度, 保证所管理的资产管理计划财产与其管理的基金财产 其他委托财产和资产管理人的固有财产相互独立, 对所管理的不同财产分别管理 分别记账, 进行投资 (4) 除依据法律法规 本合同及其他有关规定外, 不得为资产管理人及任何第三人谋取利益, 不得委托第三人运作资产管理计划财产 (5) 办理或者委托经中国证监会认定可办理开放式证券投资基金份额登记业务的其他机构代为办理资产管理计划份额的登记事宜 (6) 依据本合同接受资产委托人和资产托管人的监督 (7) 以资产管理人的名义, 代表资产委托人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为 (8) 按照 试点办法 和本合同的规定, 编制并向资产委托人报送资产管理计划财产的投资报告, 对报告期内资产管理计划财产的投资运作等情况做出说明 (9) 按照 试点办法 和本合同的规定, 编制特定资产管理业务季度及年度报告, 并向中国证监会备案 (10) 计算并根据本合同的规定向资产委托人报告资产管理计划份额净值 (11) 进行资产管理计划会计核算 第 16 页

78 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 (12) 保守商业秘密, 不得泄露资产管理计划的投资计划 投资意向等, 监管机构另有规定的除外 (13) 保存资产管理计划资产管理业务活动的全部会计资料, 并妥善保存有关的合同 协议 交易记录及其他相关资料, 自本合同生效之日起保存期限为 15 年 (14) 公平对待所管理的不同财产, 不得从事任何有损资产管理计划财产利益的活动 (15) 资产管理人应当根据相关法律法规及本合同约定对投资顾问交易指令进行相应审核, 并应当拒绝违法违规或违反本合同约定的指令 (16) 国家有关法律法规 监管机构及本合同规定的其他义务 5 资产托管人的权利根据 试点办法 及其他有关规定, 资产托管人的权利包括但不限于 : (1) 依照本合同的约定, 及时 足额获得资产托管费 (2) 根据本合同及其他有关规定, 监督资产管理人对资产管理计划财产的投资运作, 对于资产管理人违反本合同或有关法律法规规定的投资行为, 托管人发现后应立即要求其改正 ; 资产管理人未能改正或对资产管理计划财产及其他当事人的利益造成重大损失的情形, 有权报告中国证监会, 采取必要措施 (3) 根据本合同的约定, 依法保管资产管理计划财产 (4) 国家有关法律法规 监管机构及本合同规定的其他权利 6 资产托管人的义务根据 试点办法 及其他有关规定, 资产托管人的义务包括但不限于 : (1) 安全保管资产管理计划财产 (2) 设立专门的资产托管部门, 具有符合要求的营业场所, 配备足够的 合格的熟悉资产托管业务的专职人员, 负责财产托管事宜 (3) 对所托管的不同财产分别设置账户, 确保资产管理计划财产的完整与独立 (4) 除依据法律法规 本合同及其他有关规定外, 不得为资产托管人及任何第三人谋取利益, 不得委托第三人托管资产管理计划财产 (5) 按规定开设和注销资产管理计划的资金账户和证券账户及其他所需账 第 17 页

79 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 户 (6) 复核资产管理计划份额净值 (7) 复核资产管理人编制的资产管理计划财产的投资报告, 并出具书面意见 (8) 编制资产管理计划的年度托管报告, 并向中国证监会备案 (9) 按照本合同的约定, 根据资产管理人的投资指令, 及时办理清算 交割事宜 (10) 按照法律法规及监管机构的有关规定, 保存资产管理计划资产管理业务活动有关的合同 协议 凭证等文件资料 (11) 公平对待所托管的不同财产, 不得从事任何有损资产管理计划财产利益的活动 (12) 保守商业秘密 除法律法规 本合同及其他有关规定另有规定外, 不得向他人泄露 (13) 按照法律法规及本合同的规定监督资产管理人的投资运作, 资产托管人发现资产管理人的投资指令违反法律 行政法规和其他有关规定, 或者违反本合同约定的, 应当拒绝执行, 立即通知资产管理人并及时报告中国证监会 ; 资产托管人发现资产管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律 行政法规和其他有关规定, 或者违反本合同约定的, 应当立即通知资产管理人并及时报告中国证监会 (14) 国家有关法律法规 监管机构及本合同规定的其他义务 7 投资顾问的权利及义务本计划聘请深圳市裕晋投资有限公司为本计划投资顾问 投资顾问就本合同约定的投资事项向资产管理人提供投资建议等服务, 资产管理人负责执行投资顾问发出的投资建议, 资产管理人不承担因执行投资顾问发出的经资产管理人审核通过的符合法律法规及本合同约定的投资建议而产生的责任和风险 在未接收到投资顾问发送的投资建议时, 投资管理人不进行任何投资操作, 且不承担因此造成的任何损失, 但是出现下列情形管理人可以进行自主投资操作, 且不承担因此造成的任何损失 : (1) 投资顾问因依法解散 被依法撤销 被宣告破产 被依法注销 吊销 第 18 页

80 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 营业执照等原因无法继续履行职责 ; (2) 根据法律法规 监管部门要求或资产管理合同的约定, 必须处置资产管理计划持有的部分或全部证券 期货合约 ; (3) 因投资顾问的投资建议违反资产管理合同约定, 需要在约定期限内调整或监管机构另有要求 投资顾问的义务如下 : (1) 按照诚实信用 勤勉尽责的原则为资产管理人提供委托资产投资建议 (2) 不得委托第三人制定本计划的投资策略及提供本计划的投资建议 (3) 向管理人提供的投资建议应严格遵守法律 法规规定, 包括但不限于 : a 不得利用内幕信息; b 不得利用非公开信息; c 禁止任何形式的利益输送; d 禁止操纵市场交易价格 成交量; e 禁止非公平对待自己管理 控制或提供投资支持服务的不同资产或委托人 ; f 不得利用客户资产为第三方谋取不正当利益 (4) 向管理人提供本的投资建议应严格遵守资产管理合同关于投资标的 投资比例 投资禁止行为 投资策略 风险控制指标约定 (5) 应保守商业秘密, 除法律法规 资产管理合同及其他有关规定另有规定外, 不得向他人泄露本计划投资组合明细 投资计划 投资意向等信息 (6) 依据法律法规 监管部门规定, 基于本资产管理计划投资需要, 有权要求管理人全面 客观和及时提供本资产管理计划的资产管理合同 交易数据 结算账单等信息及资料 (7) 承担因其自身原因违约而对管理人造成的损失 (8) 国家有关法律 监管机构及本资产管理计划文件规定的其他权利和义务 ( 二 ) 资产管理计划的备案 1 资产管理计划备案的条件 (1) 客户委托的初始资产合计不低于 3000 万元人民币 第 19 页

81 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 (2) 资产委托人人数不得低于 2 人, 但不超过 200 人 ; 中国证监会另有规定的除外 2 资产管理计划的备案初始销售期限届满, 符合资产管理计划备案条件的, 资产管理人应当自初始销售期限届满或初始销售提前终止之日起 10 日内聘请法定验资机构验资, 自收到验资报告之日起 10 日内, 向中国证监会提交验资报告及客户资料表, 办理相关备案手续 客户资料表应包括委托人名称 委托人身份证明文件号码 通讯地址 联系电话 参与资产管理计划的金额和其他信息 3 资产管理合同的生效自中国证监会书面确认之日起, 资产管理计划备案手续办理完毕, 资产管理合同生效 资产委托人的认购参与款项加计其在初始销售期形成的利息在资产管理合同生效后折算成相应的资产管理计划份额归资产委托人所有, 其中利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准 4 资产管理计划募集失败的处理方式初始销售期届满, 不能满足备案条件的, 或因不可抗力使资产管理合同无法备案, 或因重大违法违规事项导致初始销售行为被监管机构终止的, 则资产管理计划初始销售失败 资产管理人应当承担下列责任 : (1) 以其固有财产承担因销售行为而产生的债务和费用 ; (2) 在初始销售期届满后 30 日内返还客户已缴纳的款项, 并加计初始销售期间产生的利息 ( 三 ) 资产管理计划财产 1 资产管理计划财产的保管与处分 (1) 资产管理计划财产独立于资产管理人 资产托管人的固有财产, 并由资产托管人保管 资产管理人 资产托管人不得将资产管理计划财产归入其固有财产 (2) 除本条第 3 款规定的情形外, 资产管理人 资产托管人因资产管理计划财产的管理 运用或者其他情形而取得的财产和收益归入资产管理计划财产 (3) 资产管理人 资产托管人可以按本合同的约定收取管理费 托管费以及本合同约定的其他费用 资产管理人 资产托管人以其固有财产承担法律责任, 第 20 页

82 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 其债权人不得对资产管理计划财产行使请求冻结 扣押和其他权利 资产管理人 资产托管人因依法解散 被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的, 资产管理计划财产不属于其清算财产 (4) 资产管理计划财产产生的债权不得与不属于资产管理计划财产本身的债务相互抵销 非因资产管理计划财产本身承担的债务, 资产管理人 资产托管人不得主张其债权人对资产管理计划财产强制执行 上述债权人对资产管理计划财产主张权利时, 资产管理人 资产托管人应明确告知资产管理计划财产的独立性 2 资产管理计划财产相关账户的开立和管理 (1) 本计划以资产托管人的名义在资产托管人处开设托管专户, 保管资产管理计划的银行存款 该托管专户是指资产托管人在集中清算模式下, 代表所托管的包括本资产管理计划财产在内的全部资产与中国证券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户 本计划的一切货币收支活动, 包括但不限于投资 支付退出金额 支付计划收益 收取参与款, 均需通过该托管专户进行 资产托管人可根据实际情况需要, 为委托财产开立资金清算辅助账户, 以办理相关的资金汇划业务 (2) 托管专户的开立和使用, 限于满足开展本资产管理计划业务的需要 资产托管人和资产管理人不得假借计划的名义开立其他任何银行账户 ; 亦不得使用计划的任何银行账户进行本资产管理计划业务以外的活动 (3) 托管专户的管理应符合有关法律法规的规定 3 资产管理计划证券账户 资产托管人证券交易资金结算备付金账户的开立和管理 (1) 资产托管人按照规定开立资产管理计划财产的证券账户 资产管理人应当在开户过程中给予必要的配合, 并提供所需资料 证券账户的持有人名称应当符合证券登记结算机构的有关规定 (2) 证券账户的开立和使用, 限于满足开展本资产管理计划业务的需要 资产托管人和资产管理人不得出借和未经对方同意擅自转让计划的任何证券账户, 亦不得使用计划的任何证券账户进行本资产管理计划业务以外的活动 (3) 证券账户的开立和证券账户卡的保管由资产托管人负责, 管理和运用 第 21 页

83 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 由资产管理人负责 (4) 资产托管人以资产托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 深圳分公司开立证券交易资金结算备付金账户 ( 即资金交收账户 ), 用于办理资产托管人所托管的包括本计划财产在内的全部资产在证券交易所进行证券投资所涉及的资金结算业务 4 债券托管账户的开设和管理本合同生效后, 资产管理人负责以计划财产的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格, 并代表本计划进行交易 ; 资产托管人负责以本计划财产的名义在中央国债登记结算有限责任公司 银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户, 并代表本计划进行债券和资金的清算 资产管理人应当予以配合并提供相关资料 5 开放式证券投资基金账户的开立和管理 (1) 资产管理人负责为本计划开立所需的基金账户 (2) 资产管理人在开立基金账户时应将托管专户作为赎回款 分红款指定收款账户 (3) 资产管理人需及时将基金账户的开户资料 ( 复印件 ) 加盖经授权的资产管理人业务专用章后交付资产托管人 (4) 在资产托管人收到开户资料前, 资产管理人不得利用该账户进行投资活动 (5) 资产托管人有权随时向基金注册登记人查询该账户资料 资产管理人应于每季度结束后十个工作日内将开放式基金对账单发送给资产托管人 6 投资定期存款的银行账户的开立和管理委托财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户, 包括实体或虚拟账户, 其预留印鉴经各方商议后预留 本着便于委托财产的安全保管和日常监督核查的原则, 存款行应尽量选择托管人经办行所在地的分支机构 对于任何的定期存款投资, 管理人都必须和存款机构签订定期存款协议, 约定双方的权利和义务, 该协议作为划款指令附件 该协议中必须有如下明确条款 : 存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押, 并不得用于转让和背书 ; 本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管专户 ( 明确户名 开户行 账号等 ), 不得划入其他任何账 第 22 页

84 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 户 如定期存款协议中未体现前述条款, 托管人有权拒绝定期存款投资的划款指令 在取得存款证实书后, 托管人保管证实书正本或者复印件 管理人应该在合理的时间内进行定期存款的投资和支取事宜, 若管理人提前支取或部分提前支取定期存款, 若产生息差 ( 即本委托财产已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额 ), 该息差的处理方法由管理人和托管人双方协商解决 7 其他账户的开立和管理因业务发展而需要开立的其他账户, 应根据有关法律法规的规定开立 新账户按有关规则管理并使用 ( 四 ) 报告义务 1 资产管理人向资产委托人提供的报告 (1) 年度报告资产管理人应当在每年结束之日起 3 个月内, 编制完成计划年度报告并经托管人复核, 向资产委托人披露投资状况 投资表现 风险状况等信息, 具体为 : 资产管理人应于每年结束之日起 2 个月内完成年度报告, 并将年度报告提供资产托管人复核, 资产托管人在收到后 30 天内完成复核, 并将复核结果书面通知资产管理人 资产管理合同生效未满三个月的或计划终止所在年度, 可不编制年度报告 (2) 季度报告资产管理人应当在每季度结束之日起 15 个工作日内, 编制完成计划季度报告并经托管人复核后, 向资产委托人披露投资状况 投资表现 风险状况等信息, 具体为 : 资产管理人应于每季度结束之日起 8 个工作日内完成季度报告, 并将季度报告提供资产托管人复核, 资产托管人在收到后 7 个工作日内完成复核, 并将复核结果书面通知资产管理人 资产管理合同生效未满两个月的或计划终止所在季度, 可不编制季度报告 季度报告应当就公平交易制度执行情况和特定资产管理业务与证券投资基金之间的业绩比较 异常交易行为做专项说明, 并由投资经理 督察长 总经理分别签署 资产托管人在资产管理人季度报告和年度报告上盖章确认即视为资产托管人已将复核结果书面通知资产管理人 第 23 页

85 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 (3) 净值报告资产管理人每月将经资产托管人复核的上月最后一个交易日的计划份额净值以书面形式或其他各方认可的形式提交资产委托人 (4) 临时报告发生下列可能影响资产委托人利益的重大事项时, 资产管理人必须按照法律法规和中国证监会的有关规定, 及时进行报告 : 1 投资经理发生变动 2 涉及资产管理人 计划财产 资产托管业务的诉讼 3 资产管理人 资产托管人托管业务部门与本合同项下资产管理计划财产相关的行为受到监管部门的调查 4 资产管理人及其董事 总经理及其他高级管理人员 投资经理受到严重行政处罚, 资产托管人的托管业务或托管业务部门负责人受到严重行政处罚 5 法律法规和中国证监会规定的其他事项 上述向委托人提供的报告中涉及证券投资明细的报告, 原则上每季度至多报告一次 2 向资产委托人提供报告及资产委托人信息查询的具体方式资产管理人向资产委托人提供的报告, 将严格按照 试点办法 及其他有关规定通过以下至少一种方式进行 委托人信息查询将通过以下至少一种中国证监会允许的 资产管理合同约定的方式进行 (1) 资产管理人网站资产管理合同 投资说明书 定期报告 临时报告等有关本资产管理计划的信息将在资产管理人网站专户专区上披露, 委托人可随时查阅 (2) 邮寄服务资产管理人或代理销售机构向委托人邮寄定期报告 临时报告等有关资产管理计划的信息 资产委托人在资产管理合同上填写的通信地址为送达地址 通信地址如有变更, 资产委托人应当及时通知资产管理人 (3) 传真或电子邮件如资产委托人留有传真号 电子邮箱等联系方式的, 资产管理人也可通过传真 电子邮件 电报等方式将报告信息通知委托人 第 24 页

86 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 3 资产托管人向资产委托人提供计划财产托管情况查询的方式资产委托人可通过电话 传真或电子邮件等联系方式向资产托管人查询资产管理计划财产的托管情况 4 资产管理人 资产托管人向监管机构的报告资产管理人 资产托管人应当根据法律法规和监管机构的要求履行报告义务 ( 五 ) 资产管理合同的变更 终止和财产清算 1 资产管理合同的变更全体资产委托人 资产管理人和资产托管人协商一致后, 可对本合同内容进行变更, 但下列资产管理人有权变更的情形除外 : (1) 投资经理的变更 (2) 资产管理计划认购 参与 退出的时间 业务规则等变更 (3) 对资产管理合同的变更不涉及合同当事人权利义务关系发生重大变化 (4) 对资产管理合同的变更对资产委托人利益无实质性不利影响 (5) 法律法规规定或中国证监会相关规定发生变化导致需要对合同进行变更 对资产管理合同任何形式的变更 补充, 资产管理人应当在变更或补充发生之日起 5 个工作日内将资产管理合同样本报中国证监会备案 2 资产管理合同终止的情形 (1) 资产管理计划存续期限届满而未延期的 (2) 资产管理计划的委托人人数少于 2 人 (3) 资产管理人被依法取消特定客户资产管理业务资格的 (4) 资产管理人依法解散 被依法撤销或被依法宣告破产的 (5) 资产托管人被依法取消基金托管资格的 (6) 资产托管人依法解散 被依法撤销或被依法宣告破产的 (7) 合同到期前, 本计划参与上市公司非公开发行股票失败的, 则资产管理人有权提前终止本计划 (8) 当投资顾问违反法律法规规定与本计划相关法律文件的约定, 资产管理人决定解聘投资顾问决定终止本资产管理计划 第 25 页

87 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 (9) 法律法规和本合同规定的其他情形 3 资产管理计划财产清算小组资产管理合同终止时, 应当按法律法规和资产管理合同的有关规定对计划财产进行清算 (1) 本合同终止事由发生之日起 30 个工作日内, 由资产管理人组织成立计划财产清算小组 在计划财产清算小组接管计划财产之前, 资产管理人和资产托管人应按照计划合同的规定继续履行保护计划财产安全的职责 (2) 计划财产清算小组成员由资产管理人 资产托管人组成 清算小组可以聘用必要的工作人员 (3) 计划财产清算小组负责资产管理计划财产的保管 清理 估价 变现和分配 计划财产清算小组可以依法进行必要的民事活动 4 资产管理计划财产清算的程序资产管理计划合同终止, 应当按法律法规和资产管理合同的有关规定对资产管理计划财产进行清算 资产管理计划财产清算程序主要包括 : (1) 计划合同终止情形发生后, 由计划财产清算小组统一接管计划财产 (2) 计划财产清算小组根据计划财产的情况确定清算期限 (3) 计划财产清算小组对计划财产进行清理和确认 (4) 对计划财产进行评估和变现 (5) 制作清算报告 (6) 将清算报告报中国证监会备案并告知资产委托人 (7) 对计划财产进行分配 5 清算费用清算费用是指计划财产清算小组在进行计划清算过程中发生的所有合理费用, 清算费用由计划财产清算小组优先从计划财产中支付 6 资产管理计划清算剩余财产的分配本计划运作期间不进行收益分配 据资产管理计划财产清算的分配方案, 将资产管理计划财产清算后的全部剩余资产扣除资产管理计划财产清算费用后, 按计划份额持有人持有的份额比例分配剩余财产 (1) 支付管理费 托管费 投资顾问费及业绩报酬 ; 第 26 页

88 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 (2) 支付清算费用 ; (3) 交纳所欠税款 ; (4) 清偿资产管理计划债务 ; (5) 按计划份额持有人持有的份额比例分配剩余财产 ; 如本计划终止时有未能流通变现的证券, 资产管理人与资产托管人继续按规定计提管理费 托管费等费用, 其估值方法继续按本合同第十六部分的规定计算 清算小组在该证券可流通变现时应及时变现, 在支付相关费用后按本合同约定的方式再次分配并履行相应的告知义务, 直至所有未能流通变现的证券全部清算完毕 7 资产管理计划财产清算报告的告知安排计划财产清算小组做出的清算报告经资产托管人复核后, 报中国证监会备案并告知资产委托人 8 资产管理计划财产清算账册及文件的保存计划财产清算账册及文件由资产管理人保存 15 年以上 9 资产管理计划财产相关账户的注销计划财产清算完毕后, 资产托管人按照规定注销资产管理计划财产的资金账户 证券账户及其他账户, 资产管理人应给予必要的配合 ( 六 ) 争议的处理 对于因本合同的订立 内容 履行和解释或与本合同有关的争议, 合同当事人应尽量通过协商 调解途径解决 不愿或者不能通过协商 调解解决的, 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁, 仲裁地点为北京 仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力, 仲裁费用由败诉方承担 争议处理期间, 合同当事人应恪守各自的职责, 继续忠实 勤勉 尽责地履行资产管理合同规定的义务, 维护资产委托人的合法权益 本合同受中国法律管辖 第 27 页

89 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 五 资产管理人 资产托管人及相关服务机构概况 ( 一 ) 资产管理人概况 名称 : 建信基金管理有限责任公司住所 : 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层办公地址 : 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层法定代表人 : 许会斌设立日期 :2005 年 9 月 19 日组织形式 : 有限责任公司注册资本 : 人民币 2 亿元联系人 : 徐婷电话 : 客户服务电话 : 本资产管理计划投资经理为范委玲 投资经理简历 : 范委玲女士, 管理学硕士,CPA;2011 年毕业于中国人民大学,2011 年 7 月加入建信基金管理有限责任公司, 现任专户投资部通道产品投资经理, 曾就职于建信基金管理有限责任公司基金运营部 ( 二 ) 资产托管人概况 名称 : 兴业银行股份有限公司住所 : 福州市湖东路 154 号通讯地址 : 上海市江宁路 168 号兴业大厦 20 楼邮政编码 : 法定代表人 : 高建平联系人 : 刘洁联系电话 : ( 三 ) 投资顾问 名称 : 深圳市裕晋投资有限公司 ( 以下简称裕晋公司 ) 第 28 页

90 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 住所 : 深圳市福田中心区福中三路诺德中心 12A 通讯地址 : 深圳市福田中心区福中三路诺德中心 12A 邮政编码 : 法定代表人 : 万桦联系人 : 万鸿黄莉莉联系电话 : ; ; ; 传真 : ( 四 ) 相关服务机构 1 直销机构名称 : 建信基金管理有限责任公司住所 : 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层办公地址 : 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层法定代表人 : 许会斌 2 代理销售机构名称 : 中国建设银行股份有限公司住所 : 北京市西城区金融大街 25 号办公地址 : 北京市西城区金融大街 25 号负责人 : 王洪章 3 注册登记机构名称 : 建信基金管理有限责任公司住所 : 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层办公地址 : 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层法定代表人 : 许会斌客户服务电话 : 六 风险揭示 ( 一 ) 市场风险 证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动, 将使计划资产面临潜在的 第 29 页

91 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 风险 股票投资风险主要包括 : (1) 国家货币政策 财政政策 产业政策等的变化对证券市场产生一定的影响, 导致市场价格水平波动的风险 (2) 宏观经济运行周期性波动, 对股票市场的收益水平产生影响的风险 (3) 上市公司的经营状况受多种因素影响, 如市场 技术 竞争 管理 财务等都会导致公司盈利发生变化, 从而导致股票价格变动的风险 ( 二 ) 投资顾问风险 本计划由资产管理人按照投资顾问的投资建议进行投资交易 投资顾问的投资研究能力 服务水平将直接影响本资产管理计划的收益水平 在本资产管理计划投资运作过程中, 投资顾问的知识 经验 技能以及信息获取等多方面因素都可能影响到其对经济形势和证券市场等的判断, 进而影响资产管理计划的收益水平 ( 三 ) 集中度风险 本委托财产在投资过程中可能将资产全部投资于单一标的, 因此本委托财产可能面临较高的投资集中度风险 ( 四 ) 流动性风险 本委托财产的投资标的可能面临一定的限售期, 在限售期内, 标的资产不能变现或卖出, 此外, 在市场或个股流动性不足的情况下, 资产管理人可能无法迅速 低成本地调整投资计划, 从而对计划收益造成不利影响 ( 五 ) 提前终止合同的风险 如果本计划参与特定投资标的定增不成功, 本合同将提前终止 ( 六 ) 特定的投资方法及资产管理计划财产所投资的特定投资对象可能引起的特定风险 1 本委托财产的投资于上市公司非公开发行股票, 风险收益特征为高风险 高收益 由于参与上市公司非公开发行获配的股票在锁定期内无法变现, 因此委托人将面临无法及时退出本计划获取退出款项的特殊流动性风险 第 30 页

92 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 2 非公开发行股票锁定期风险: 一般来说, 个股的趋势与大盘的趋势具有很强的正相关性, 在股市大幅下跌的时候这种相关性将进一步增强 因此, 在 12 个月的锁定期内, 处于定向增发锁定期内的个股可能因为大盘调整的影响而出现股价下跌 3 委托人表明其已认可和同意资产管理人聘请投资顾问, 并同意授权投资顾问按约定的方式为资产管理人管理运用计划财产提供投资研究交易服务 若因投资顾问违反法规或相关约定, 资产管理人有权决定解聘投资顾问, 在此情形下, 资产管理人有权决定终止该资产管理计划. 而且, 投资顾问就本合同约定的投资事项向资产管理人提供投资建议等服务, 资产管理人负责执行投资顾问发出的投资建议 投资建议下达人自身的专业技能 研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有 分析和对经济形势 证券价格走势的判断, 进而影响本计划的投资收益水平 ( 七 ) 操作或技术风险 相关当事人在业务各环节操作过程中, 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险, 例如, 越权违规交易 会计部门欺诈 交易错误 IT 系统故障等风险 在计划的各种交易行为或者后台运作中, 可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致资产委托人的利益受到影响 这种技术风险可能来自基金管理公司 注册登记机构 销售机构 证券交易所 证券注册登记机构等 ( 八 ) 其他风险 1 战争 自然灾害等不可抗力因素的出现, 将会严重影响证券市场的运行, 可能导致计划资产的损失 金融市场危机 行业竞争 代理机构违约等超出资产管理人自身直接控制能力之外的风险, 可能导致资产委托人利益受损 2 在资产管理合同终止时, 因投资组合内股票停牌等不可抗力的因素, 本资产管理计划可采取现金部分先行给付等相关处理方式 在资产管理计划运行中, 出现特殊情况, 经资产管理人与资产托管人协商一致, 并报监管机构同意后, 在保护委托人利益的前提下, 资产管理人可采取相关措施 第 31 页

93 建信群星璀璨裕晋 7 号特定多个客户资产管理计划投资说明书 七 初始销售期间 本计划初始销售期间为 2016 年 11 月 18 日至 2016 年 11 月 30 日 本计划初始销售期间自计划份额发售之日起原则上不超过 1 个月 本计划自计划份额发售之日起 1 个月内, 具备资产管理计划备案条件的, 资产管理人依据法律法规及本计划投资说明书可以决定提前停止本计划发售, 并在 10 个工作日内聘请法定验资机构进行验资, 自收到验资报告之日起 10 个工作日内, 向中国证监会提交验资报告及客户资料表, 办理资产管理计划备案手续 如因为实际发行情况, 需要延长募集期限的, 本计划在履行完相关程序后, 可适当延长募集期限, 并通知销售渠道及委托人 第 32 页