方正证券股份有限公司融资融券交易

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1 方正证券股份有限公司融资融券交易 风险揭示书 尊敬的投资者 : 融资融券交易与普通证券交易不同, 具有财务杠杆放大效应, 投资者虽然有机会以约定的担保物获取较大的收益, 但也有可能在短时间内蒙受巨额的损失 投资者在参与融资融券交易前应审慎评估自身的经济状况和财务能力, 充分考虑是否适宜参与此类杠杆性交易 在决定进行融资融券交易前, 投资者应充分了解以下风险事项 : 一 融资融券系一种投资者与证券公司之间以资金或证券为标的的借贷行为, 投资者发生亏损时, 除损失自有资金外, 还需要偿还证券公司的借款及利息 融资融券合同对双方当事人均具有法律上的约束力, 投资者需要自担因自主投资决策产生的风险, 证券公司有权按照合同约定向投资者追索债务 二 融资融券交易具有证券类产品普通证券交易所具备的政策风险 系统风险 市场风险 违约风险等各种风险, 以及其特有的投资杠杆放大等风险 三 投资者在融资融券交易前, 必须了解拟开户证券公司是否具有开展融资融券业务的相关资格 ; 投资者在从事转融通业务前, 必须了解证券公司是否具有转融通业务的相关资格 四 投资者在融资融券交易期间, 如果不能按照约定的期限清偿债务, 或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于追保平仓线, 且不能按照约定时间 数量等追加担保物时, 将面临担保物被证券公司强制平仓的风险 在本公司强制平仓时, 按照与投资者在合同中约定的方式进行强制平仓, 不再另行通知投资者 投资者将面临不能自主选择交易券种 时机 价格及数量等的风险 五 投资者在融资融券交易期间, 如其信用资质降低, 本公司会相应降低对其的授信额度, 或者证券公司调整相关重点关注线 追保平仓线 追保到位线 可充抵保证金证券范围及折算率 标的证券范围 融资保证金比例 融券保证金比例 担保证券的公允价值 单一证券持仓集中度控制指标等, 无需另行取得投资者的同意, 可能会给投资者造成经济损失 六 投资者在融资融券交易期间, 如发生有可能影响其偿债能力的重大事项时, 证券公司有权要求投资者提前归还融资融券债务或解除合同, 可能会给投资者造成损失 七 投资者在融资融券交易期间, 如果本公司根据市场情况调高融资利率 融券费率 约定借券费率 约定融券卖出费率, 无需另行取得投资者的同意, 投资者应根据证券公司公告的利率或费率标准支付相关息费, 将可能面临融资融券成本增加的风险 八 投资者在融资融券交易期间, 因自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施, 或者出现破产 解散 自然人死亡 丧失民事行为能力等情况时, 投资者将面临被证券公司提前了结融资融券合约的风险, 可能会给投资者造成经济损失 九 投资者在融资融券交易期间, 应及时关注证券交易所及证券公司公布的可充抵保证金证券范围及其折算率等情况的变动 如果发生融资融券可充抵保证金证券范围及其折算率调整, 标的证券范围调整 标的证券暂停交易 暂停上市或终止上市等情况, 投资者将面临被证券公司提前了结融资融券合约的风险, 可能会给投资者造成经济损失 - 1 -

2 十 投资者在融资融券交易期间有展期需求的, 应按照与证券公司之间的合同约定提出申请, 如投资者的信用状况 负债情况 维持担保比例等不符合证券公司展期规定的相关标准, 或证券公司不同意展期的, 投资者将面临无法展期的风险, 可能会给投资者造成经济损失 十一 投资者在融资融券交易期间, 如信用账户中单一证券持仓集中度达到合同约定的控制指标时, 将被限制融资买入和普通买入该证券, 可能给投资者造成经济损失 十二 投资者在融资融券交易期间, 如因本公司的实际融资融券规模等监管指标触及上限 自身风险控制要求或融资融券额度已用完等原因, 本公司将不能及时满足投资者的融资 融券需求, 投资者可能面临具备充足授信额度及保证金可用余额时无法进行融资融券交易的情况, 可能会给投资者造成经济损失 十三 投资者卖出信用证券账户内融资买入尚未了结合约的证券所得价款将优先偿还负债, 可能会给投资者造成经济损失 十四 证券公司按照合同约定进行强制平仓时, 投资者已自行下达委托指令导致证券公司无法完成强制平仓, 证券公司有权选择撤销投资者所下达的部分或全部委托指令 委托指令撤销所涉及的证券数量可能超过证券公司需要强制平仓的证券数量 上述操作可能给投资者造成经济损失 十五 证券公司按照合同约定进行强制平仓时, 强制平仓规模可能超过投资者对证券公司所负债务或实际需平仓金额, 上述操作可能给投资者造成经济损失 十六 证券公司按照合同约定进行强制平仓时, 由于市场原因大面积出现需要强制平仓的情况导致未能及时进行强制平仓操作或证券停牌 跌停等情况导致强制平仓操作无法完成的, 证券公司可以在合理的期限内强制平仓, 未能及时平仓可能导致投资者的损失 十七 投资者信用账户中担保资产不足以偿还债务时, 证券公司有权对投资者的普通账户采取限制转托管 限制撤销指定交易 限制资产转出 直接卖出股票以及扣划资金等措施 上述操作可能给投资者造成经济损失 十八 投资者在融资融券交易期间, 如出现证券公司融资融券或转融通业务资格被暂停或取消 单只证券融资或融券等监管指标触及上限 单只或全部证券被暂停融资或融券 投资者账户被暂停或取消融资或融券资格等情形, 可能给投资者造成经济损失 十九 投资者在融资融券交易期间, 应重点关注证券公司提供的交易委托类别 如投资者误将融资融券 约定借券交易的委托类别当作普通委托交易类别进行委托申报, 或误将普通委托交易委托类别当作融资融券 约定借券交易的类别进行委托申报, 可能给投资者造成经济损失 二十 投资者应妥善保管信用账户卡 身份证件 交易密码等资料, 如投资者将信用账户 身份证件 交易密码等遗失或提供给他人使用, 由此造成的后果由投资者自行承担 二十一 投资者在融资融券交易期间, 本公司将以 融资融券合同 约定的通知与送达方式及通讯地址, 向投资者发送通知 通知发出并经过约定的时间后, 将视作本公司已经履行对投资者的通知义务 投资者因未及时查看本公司公告 通知, 导致交易受限或面临强制平仓的风险, 由投资者自行承担 二十二 投资者在融资融券交易中出现的违约情形, 将可能影响其征信记录, 并可能会给投资者造成经济损失 二十三 投资者在融资融券交易中, 如与本公司发生争议, 首先应与本公司友好协商解决 协商解决不成的, 投资者仅可向本公司住所地有管辖权的人民法院提起诉讼 - 2 -

3 二十四 由于国家法律法规 政策的变化, 证券交易所交易规则的修改, 可能会对参与融资融券交易的投资者造成经济损失 本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质, 未能详尽列明融资融券交易的所有风险和可能影响上市证券价格的所有因素 投资者在参与融资融券交易前, 应认真阅读相关业务规则及 方正证券股份有限公司融资融券合同 ( 以下简称 合同 ) 条款, 并了解和掌握融资融券交易所特有的规则, 确信自己已做好足够的风险评估与财务安排, 避免因参与融资融券交易而遭受难以承受的损失 除非特别说明, 本风险揭示书用语含义与融资融券合同约定一致 投资者签署栏 : 本人 / 机构确认 : 方正证券员工已向本人 / 机构讲解融资融券业务的规则 本风险揭示书和合同条款的全部内容, 揭示了融资融券交易的风险 本人 / 机构已完全理解本风险揭示书及合同条款的全部内容和该交易的风险, 并愿意承担交易的风险和损失 投资者原文抄录 : 签署人 : 签署日期 : - 3 -

4 方正证券股份有限公司融资融券合同 名称证件号码 ( 个人 ) 统一社会信用代码 / 营 业执照号码 ( 机构 ) 法定代表人 ( 机构 ) 通信地址 邮政编码 甲方 固定电话号码 移动电话号码 授权代表 ( 机构 ) 授权代表证件号码 授权代表移动电话 指定联络人 指定联络人电话 名称方正证券股份有限公司法人代表何其聪 乙方 住所 湖南省长沙市芙蓉中路二段 200 号 华侨国际大厦 层 联系电话 合同 类型 无固定期限 是 否 固定期限本合同有效期自年月日至年月日止 依照 中华人民共和国证券法 中华人民共和国合同法 证券公司监督管理条例 证券公司融资融券业务管理办法 转融通业务监督管理试行办法 等法律法规 部门规章 规范性文件及证券金融公司 证券交易所 证券登记结算机构和中国证券业协会等制定并实施的相关业务规则, 甲乙双方在平等自愿 诚实信用的基础上, 就乙方为甲方提供融资融券服务的相关事宜, 达成本合同, 供双方共同遵守 第一章 释义与定义 第一条除非本合同另有解释或说明, 本合同中的下列词语或简称具有如下含义 : ( 一 ) 信用证券账户 : 是指乙方为甲方开立的 用于记载甲方委托乙方持有的担保证券的明细账户, 是乙方 客户信用交易担保证券账户 的二级证券账户 ; ( 二 ) 信用资金账户 : 是指甲方在乙方指定的第三方存管银行开立的 记录甲方用于担保的资金的明细账户, 是乙方 客户信用交易担保资金账户 的二级账户 该账户与 信用证券账户 统称 信用账户 或 授信账户 ; ( 三 ) 融券专用证券账户 : 是指乙方以自己的名义, 在证券登记结算机构开立的证券账户, 用于记录乙方持有的拟向包括甲方在内的客户融出的证券和包括甲方在内的客户归还的证券 ; - 4 -

5 ( 四 ) 融资专用资金账户 : 是指乙方以自己的名义, 在商业银行开立的资金账户, 用于存放乙方拟向包括甲方在内的客户融出的资金及包括甲方在内的客户归还的资金 ; ( 五 ) 客户信用交易担保证券账户 : 亦称 客户证券担保账户, 是指乙方以自己的名义, 在证券登记结算机构开立的证券账户, 用于记录包括甲方在内的客户委托乙方持有 担保乙方因向包括甲方在内的客户融资融券所生债权的证券 ; ( 六 ) 客户信用交易担保资金账户 : 亦称 客户资金担保账户, 是指乙方以自己的名义, 在商业银行开立的资金账户, 用于存放包括甲方在内的客户交存的 担保乙方因向包括甲方在内的客户融资融券所生债权的资金 ; ( 七 ) 合约 : 每笔融资交易 融券交易的负债明细 ; ( 八 ) 约定借券合约 : 是指甲方通过交易系统向乙方发出约定借券指令, 乙方以自身名义向证券金融公司借入指定品种 期限和数量的证券成功后, 甲乙双方之间形成的借券合约, 该部分借入证券为乙方向甲方提供融券服务的专项券源 ( 以下简称 专项券源 ), 其他客户无法使用 ; ( 九 ) 融资交易 : 是指甲方以其信用账户中的资金和证券为担保, 向乙方申请融入资金并买入标的证券, 乙方在办理甲方与证券登记结算机构结算时, 为甲方垫付资金, 完成证券交易的交易行为 ; ( 十 ) 融券交易 : 是指甲方以其信用账户中的资金和证券为担保, 向乙方申请融入标的证券并卖出, 乙方在办理甲方与证券登记结算机构交收时, 为甲方垫付证券, 完成证券交易的交易行为 ; ( 十一 ) 约定融券卖出 : 是融券交易的一种, 特指约定借券合约生效后, 甲方将其专项券源卖出的行为 ; 若无特殊说明, 本合同中 融券卖出 包括约定融券卖出 ; ( 十二 ) 约定借券费用 : 是指约定借券合约生效后, 乙方提供专项券源而甲方尚未约定融券卖出时, 甲方应向乙方支付的借券费用 ; ( 十三 ) 约定融券卖出费用 : 融券费用的一种, 特指甲方因将专项券源进行约定融券卖出而支付的融券费用 ; ( 十四 ) 融资负债 / 融资债务 : 是指甲方因向乙方融资所产生的对乙方所负债务, 包括但不限于融资本金 融资费用 利息 逾期息费 罚息等 ; ( 十五 ) 融券负债 / 融券债务 : 是指甲方因向乙方融券所产生的对乙方所负债务, 包括但不限于融入证券 融券费用 约定借券费用 约定融券卖出费用 逾期息费 罚息等 ; ( 十六 ) 其他负债 / 其他债务 : 是指甲方信用账户资金不足以偿还乙方依据合同约定应收取的资金以及费用时, 不足部分所产生的对乙方所负债务, 包括但不限于本金 利息 逾期息费 罚息等 ; ( 十七 ) 卖券还款 : 是指甲方通过其信用证券账户申报卖券, 结算时将卖出证券所得资金直接划转至乙方融资专用资金账户的一种还款方式 ; ( 十八 ) 直接还款 : 是指甲方使用其信用资金账户中的现金, 直接偿还对乙方融资或其他负债的一种还款方式 ; ( 十九 ) 买券还券 : 是指甲方通过其信用证券账户申报买券, 结算时将买入的证券直接划转至乙方融券专用证券账户的一种还券方式 ; ( 二十 ) 直接还券 : 是指甲方使用其信用证券账户中与其负债证券相同的证券申报还券, 结算时将其证券直接划转至乙方融券专用证券账户的一种还券方式 ; ( 二十一 ) 约定买券还券 : 是买券还券的一种, 特指甲方通过其信用证券账户申报买券, 结算时将买入的证券直接划转至乙方融券专用证券账户以归还约定融券卖出所形成负债的一种还券方式 ; - 5 -

6 ( 二十二 ) 约定直接还券 : 是直接还券的一种, 特指甲方使用其信用证券账户中与其负债证券相同的证券申报还券, 结算时将其证券直接划转至乙方融券专用证券账户归还约定融券卖出所形成负债的一种还券方式 ; ( 二十三 ) 授信额度 : 是指乙方根据甲方的资信状况 担保物价值 履约情况 市场变化 乙方财务安排 风控指标等综合因素, 给予甲方可以融资或融券的最大限额 ; ( 二十四 ) 担保物 : 是指甲方提供的 用于担保其对乙方所负债务的资产, 即信用账户内的所有资产, 包括但不限于甲方融资或融券时提供的保证金 ( 含可充抵保证金证券, 下同 ) 融资买入的全部证券 融券卖出所得的全部资金 信用账户内所有资金和证券所产生的孳息等 ; ( 二十五 ) 标的证券 : 是指经交易所认可并由乙方确定和公布的, 可用于融资买入或融券卖出的证券 ; ( 二十六 ) 融资保证金比例 : 是指甲方融资买入证券时交付的保证金与融资交易金额的比例 其计算公式为 : 融资保证金比例 = 保证金 /( 融资买入证券数量 买入价格 ) 100%; ( 二十七 ) 融券保证金比例 : 是指甲方融券卖出证券时交付的保证金与融券交易金额的比例 其计算公式为 : 融券保证金比例 = 保证金 /( 融券卖出证券数量 卖出价格 ) 100%; ( 二十八 ) 维持担保比例 : 是指甲方信用账户内的担保物价值与其融资融券债务之间的比例 其计算公式为 : 维持担保比例 =( 信用账户内现金 + 信用账户内证券市值等总和 )/( 融资买入金额 + 融券卖出证券数量 市价 + 利息及费用总和 ); ( 二十九 ) 重点关注线 : 是指合同约定的某一特定的维持担保比例, 当信用账户维持担保比例低于重点关注线时, 甲方应持续关注维持担保比例变动, 做好追加担保物等准备, 且乙方将对其信用账户采取本合同约定的限制措施 ; ( 三十 ) 追保平仓线 : 是指合同约定的某一特定的维持担保比例, 当信用账户维持担保比例在当日日终清算后低于该比例时, 乙方在当日或下一交易日向甲方发出 追加担保物通知, 甲方应根据乙方发送的 追加担保物通知 追加担保物或减少负债, 使信用账户在 追加担保物通知 规定的期限到期日日终清算后维持担保比例不低于追保到位线 ; ( 三十一 ) 追保到位线 : 是指合同约定的某一特定的维持担保比例, 当乙方向甲方发出 追加担保物通知 后, 甲方应根据乙方发送的 追加担保物通知 追加担保物或减少负债, 使信用账户在 追加担保物通知 规定的期限到期日日终清算后维持担保比例不低于该比例 ; ( 三十二 ) 强制平仓 : 是指乙方为保护或收回自身债权而对甲方信用账户中的担保物进行处置的行为 ; ( 三十三 ) 单一证券持仓集中度 : 是甲方信用账户内单一证券市值与其信用账户总资产之间的比例, 其计算公式为 : 单一证券持仓集中度 = 信用账户内单一证券市值 /( 信用资金账户内现金 + 信用账户内证券市值等总和 ); ( 三十四 ) 保证金可用余额 : 是指甲方用于充抵保证金的现金 证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额, 减去甲方未了结融资融券交易已占用保证金及相关利息 费用的余额 其计算公式为 : 保证金可用余额 = 现金 + ( 可充抵保证金的证券市值 折算率 )+ [( 融资买入证券市值 - 融资买入金额 ) 折算率 ]+ [( 融券卖出金额 - 融券卖出证券市值 ) 折算率 ]- 融券卖出金额 - 融资买入证券金额 融资保证金比例 - 融券卖出证券市值 融券保证金比例 - 利息及费用 其中, 融券卖出金额 = 融券卖出证券的数量 卖出价格, 融券卖出证券市值 = 融券卖出证券数量 市价, 融券卖出证券数量指融券卖出后尚未偿还的证券数量 ; [( 融资买入证券市值 - 融资买入金额 ) 折算率 ] [( 融券卖出金额 - 融券卖出证券市值 ) 折算率 ] 中的折算率是指融资买入 融券卖出证券对应的折算率, 当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时, 折算率按 100% 计算 ; - 6 -

7 ( 三十五 ) 本合同项下各种利率按以下公式换算 : 日利率 = 年利率 /360; ( 三十六 ) 证券金融公司 : 是指中国证券金融股份有限公司 ; ( 三十七 ) 证券交易所 : 是指上海证券交易所或深圳证券交易所 ; ( 三十八 ) 证券登记结算机构 : 是指中国证券登记结算有限责任公司及其分公司 ; ( 三十九 ) 交易日 : 是指证券交易所的正常营业日 ; ( 四十 ) 元 : 如无特殊说明, 专指人民币元, 本合同所称 超过 低于 以下 不含本数, 达到 以上 含本数 第二章 声明与保证 第二条甲方向乙方作如下声明与保证 : ( 一 ) 甲方具有融资融券交易主体资格, 不存在法律法规 部门规章及其他规范性文件等禁止或限制融资融券交易的情形, 甲方签订本合同时不是乙方的股东或关联人, 在本合同有效期内, 如甲方成为乙方股东或关联人, 甲方应立即通知乙方, 并尽快了结融资融券交易, 解除本合同 ; 本款所称股东, 不包括仅持有乙方百分之五以下上市流通股份的股东 ; ( 二 ) 甲方已详细阅读本合同及 方正证券股份有限公司融资融券交易风险揭示书 的所有条款及内容, 听取了乙方对融资融券 转融通约定借券相关业务规则的详细讲解 甲方已经准确理解本合同及风险揭示书和融资融券 转融通约定借券的相关业务规则的确切含义, 清楚认识并愿意自行承担融资融券交易 转融通约定借券的全部风险, 接受本合同的约束, 并自行承担融资融券交易的风险和损失 ; ( 三 ) 甲方自愿遵守有关法律法规 部门规章及其他规范性文件的规定, 以及证券金融公司 证券交易所 证券登记结算机构和中国证券业协会等的行业惯例和交易规则 ; ( 四 ) 甲方向乙方提供的担保资产来源合法并保证愿意遵守国家关于反洗钱的相关规定 甲方对其向乙方提供担保的资产拥有完整的权利, 未设定其他担保等任何第三方权利, 不存在任何权利瑕疵 ; ( 五 ) 甲方承诺如实向乙方提供身份证明材料 资信证明文件及其他相关材料, 并对所提交的各类文件 材料 信息的真实性 准确性 完整性和合法性负责, 并保证在相关证明文件 材料发生变更时及时通知乙方 ; ( 六 ) 甲方同意并配合乙方以合法方式对甲方的资信状况 履约能力进行必要的了解, 并同意乙方按照有关规定, 向监管部门 中国证券业协会 证券金融公司 证券交易所 证券登记结算机构 中国证券投资者保护基金公司等单位报送甲方的融资融券交易数据 信用证券账户注册资料及其他相关信息 ; ( 七 ) 甲方财务状况及证券交易信用良好, 不存在因证券交易而被有关监管部门 司法机关或其它有权机关调查 处罚 起诉等情形 ; ( 八 ) 甲方承诺 : 如实向乙方申报自身持有股改限售股份和解除限售存量股份情况, 持有上市公司限售股份的, 承诺不融券卖出该上市公司股票 ; - 7 -

8 ( 九 ) 甲方承诺 : 如实向乙方申报是否为上市公司董事 监事 高级管理人员或持股 5% 以上股东等相关信息, 承诺不向乙方提供其任职董事 监事或高级管理人员的上市公司股票作为担保物, 并承诺不使用信用证券账户买卖该上市公司股票 ; ( 十 ) 甲方承诺 : 甲方为个人投资者的, 不将其持有的上市公司解除限售存量股份提交为担保物 ; 甲方为机构投资者的, 其持有的上市公司解除限售存量股份在集中竞价交易系统通过信用证券账户卖出 ( 仅包含普通卖出 卖券还款卖出和强制平仓卖出 ) 普通证券账户卖出和使用解除限售存量股份直接还券三部分合并计算, 符合减持解除限售存量股份转让的相关规定 ; ( 十一 ) 甲方承诺 : 向乙方自主申报本人及关联人持有的全部证券账户 甲方融券期间, 其本人或关联人卖出其持有的 与所融入证券相同的证券的, 甲方自该事实发生之日起 3 个交易日内向乙方申报 甲方融券期间, 其本人或关联人卖出其持有的 与所融入证券相同的证券的, 卖出该证券的申报价格不得低于申报进入交易所交易主机当时该证券的最近成交价, 当天无成交的, 申报价格不得低于其前收盘价, 但超出融券数量的部分除外 ; ( 十二 ) 甲方承诺 : 融资融券交易期间, 在甲方具备充足授信额度及保证金可用余额的情况下, 因乙方的实际融资融券规模等监管指标触及上限 自身风险控制要求或经营情况等原因, 不能及时满足甲方融资 融券需求的, 甲方可能面临无法进行融资融券交易的情况, 甲方对此充分理解, 并自行承担上述损失 ; ( 十三 ) 甲方承诺 : 由于市场原因大面积出现需要强制平仓的情况导致乙方未能及时进行强制平仓操作的, 甲方认可乙方可以在合理的期限内强制平仓, 对于未能及时平仓导致的损失, 由甲方自行承担 ; ( 十四 ) 甲方承诺 : 妥善保管信用账户卡 身份证件 交易密码 动态口令等资料及信息, 防止遗失和被窃, 不将信用账户 身份证件 交易密码 动态口令等出借给他人, 或委托乙方员工或证券经纪人操作账户, 否则, 由此产生的后果由甲方自行承担 甲方对交易密码及动态口令负有保密责任, 所有通过甲方交易密码或动态口令校验办理的业务均视为甲方本人的操作, 甲方对此承担全部责任 ; ( 十五 ) 甲方承诺 : 在委托指令下达后 3 个交易日内向乙方查询该委托指令结果, 当甲方对该结果有异议时, 将在查询当日以书面形式向乙方开户网点提出异议 甲方逾期未办理查询或未对有异议的查询结果以书面方式向乙方开户网点提出异议的, 视同甲方已确认该结果 ; ( 十六 ) 甲方承诺 : 甲方的异常交易行为, 乙方有权进行监控并向监管部门 证券金融公司 证券交易所报告, 按照相关部门的要求对甲方相关证券账户采取限制交易等措施 ; ( 十七 ) 甲方承诺未经乙方书面同意, 不以任何方式转让本合同项下的各项权利与义务 第三条乙方向甲方作如下声明与保证 : ( 一 ) 乙方是依法设立的证券经营机构, 并具有中国证监会 证券金融公司认可的融资融券 转融通业务资格 ( 关于核准方正证券股份有限公司融资融券业务资格的批复 证监许可 号, 关于申请参与转融通业务的复函 中证金函 号 ); ( 二 ) 乙方严格遵守有关法律法规 部门规章及其他规范性文件 自律规则的规定, 以及证券金融公司 证券交易所 证券登记结算机构和中国证券业协会等的行业惯例和交易规则 ; ( 三 ) 乙方用于融资融券业务的资金和证券来源合法 ; - 8 -

9 ( 四 ) 乙方依据本合同的约定为甲方提供融资融券交易所需的资金和证券, 根据甲方约定借券指令向证券金融公司转融券借入指定品种 期限 数量的证券, 但不对转融券失败或部分失败承担任何责任 乙方根据甲方授信额度的变化情况实时更新甲方信用账户信息, 方便甲方查询 ; ( 五 ) 乙方不违规挪用客户担保物, 不违规为客户与客户 客户与他人之间的融资 融券活动提供便利和服务, 不进行利益输送和商业贿赂, 不为客户进行内幕交易 操纵市场 规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利 ; ( 六 ) 乙方已向甲方提供了融资融券交易风险揭示书, 并已按照有关规定向甲方详细讲解了融资融券 转通融约定借券的相关业务规则 ; ( 七 ) 乙方不以任何方式保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失 第三章 信用账户管理 第四条 经甲方申请, 乙方按照证券登记结算机构有关规定, 为甲方开立实名的信用证券账户作为乙方在证券登记结算 机构开立的客户信用交易担保证券账户的二级明细证券账户, 用于记录甲方委托乙方持有 担保乙方因对甲方提供融资融券所生债权的全部证券的明细数据 甲方信用证券账户与其普通证券账户的姓名或名称应当一致 信用账户内的证券由乙方受甲方委托以乙方名义持有, 并记录于持有人名册 第五条 甲方按照有关规定在商业银行开立实名信用资金账户, 作为乙方的客户信用交易担保资金账户的二级账户, 用 于记载甲方交存的担保资金的明细数据 第六条双方同意, 甲方信用账户在融资融券交易过程中发生的成交记录, 作为双方融资融券业务债权债务关系的证明, 该成交记录以乙方融资融券集中交易系统所保存的数据为准 第七条 本合同终止且双方债权债务关系了结后, 甲方可以向乙方申请注销信用证券账户和信用资金账户 ; 或者直接由 乙方根据有关法律法规 双方约定及乙方相关业务规则的规定注销甲方相关信用账户 申请注销信用证券账户和信用资金账户前, 有证券或资金余额的, 甲方应将剩余证券划转至普通证券账户, 将剩余资金 划转至其信用第三方存管银行账户 第四章 担保物管理 第八条 甲方自愿将信用账户内的所有资产, 包括但不限于保证金 ( 含充抵保证金的证券, 下同 ) 融资买入的全部证券 和融券卖出所得全部资金以及上述资金 证券所产生的孽息等转移给乙方, 设立以乙方为受托人 甲方与乙方为共同受益人 以担保乙方对甲方的融资融券债权为目的的信托 : ( 一 ) 上述信托财产的范围为甲方存放于乙方客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内相应的证券和资金, 具体金额和数量以乙方客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户实际记录的数据为准 ; ( 二 ) 自甲乙双方签订本合同之日起, 甲方对乙方客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内相应证券和资金设定的信托成立 信托成立日为信托生效日 ; - 9 -

10 ( 三 ) 上述信托财产由乙方作为受托人以自己的名义持有, 与甲 乙双方的其他资产相互独立, 不受甲方或乙方其他债权 债务的影响 ; ( 四 ) 乙方享有信托财产的担保权益, 甲方享有信托财产的收益权, 甲方在清偿融资融券债务后, 可请求乙方交付剩余信托财产 甲方未按期交足担保物或到期未偿还融资融券债务时, 乙方有权依据约定采取强制平仓措施, 对上述信托财产予以处分, 处分所得优先用于偿还甲方对乙方所负债务 ; ( 五 ) 自甲方了结融资融券交易, 清偿完所负融资融券债务并终止本合同后, 甲方以乙方客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内相应的证券和资金作为对乙方所负债务的担保自行解除, 同时甲乙双方之间信托关系自行终止 第九条 甲方在融资融券交易前, 应按照乙方的要求提交足额保证金 ; 甲方提交的用于可充抵保证金的证券应符合证券 交易所和乙方的规定 甲方将可充抵保证金的证券划转至信用证券账户, 将用于担保的资金划转至信用资金账户 第十条 甲方融资买入及融券卖出时, 所使用的保证金不得超过其保证金可用余额 信用账户普通买入的证券应属于乙 方公布的可充抵保证金证券范围内的证券 甲方确认 : 乙方有权确定标的证券范围 可充抵保证金证券范围及折算率 重点关注线 追保平仓线 追保到位线 融资保证金比例 融券保证金比例, 并可根据实际情况进行调整 ; 乙方确定及调整后的标的证券范围 可充抵保证金证券范围及折算率 重点关注线 追保平仓线 追保到位线 融资保证金比例 融券保证金比例, 由乙方通过公司网站 ( 进行公告, 公告内容自公告确定的生效日起, 对双方产生法律约束力 第十一条乙方确定的标的证券范围 可充抵保证金证券范围及折算率标准不超过证券交易所公布的标的证券范围 可充抵保证金证券范围及折算率标准, 乙方确定的融资 融券保证金比例和维持担保比例不低于证券交易所公布的融资 融券保证金比例和维持担保比例最低标准 第十二条证券交易所调整标的证券范围或可充抵保证金证券范围时, 乙方根据证券交易所的公告进行相应调整 证券交易所公告调低相关证券折算率致使相关证券折算率低于乙方规定的相应折算率的, 乙方根据证券交易所的公告进行相应调整 若证券交易所公告以上调整当日生效的, 乙方按证券交易所的公告进行相应调整, 生效日同证券交易所公告的生效日 第十三条上市公司发布甲方信用证券账户中用于担保的证券暂停上市或终止上市公告的, 自公告发布日的下一交易日起, 乙方有权在计算信用账户维持担保比例时, 不计算该证券市值 第十四条甲方提供的可充抵保证金证券出现以下情形, 乙方有权将其调出可充抵保证金证券范围 : ( 一 ) 可充抵保证金证券被交易所实施特别处理的 ; ( 二 ) 上市公司发布信用证券账户中用于担保的证券终止上市公告的, 或基金公司发布分级基金可能发生不定期份额折算的风险提示公告的 ; ( 三 ) 可充抵保证金证券被吸收合并的 ; ( 四 ) 可充抵保证金证券暂停上市的 ; ( 五 ) 可充抵保证金证券连续停牌时间超过 30 个交易日的 ; ( 六 ) 可充抵保证金证券连续 2 个交易日收盘价为当日跌停价的 ; ( 七 ) 可充抵保证金证券上市公司发生对业绩产生重大影响的诉讼 违法违规 行政处罚 被立案调查等的 ;

11 ( 八 ) 可充抵保证金证券上市公司被合法媒体 ( 包括但不限于中国证券报 上海证券报 证券时报等合法纸质媒体以及新浪 和讯等合法互联网媒体 ) 报道高管人员失踪 经营情况恶化 财务状况恶化等重大不利事件的 ; ( 九 ) 注册会计师对可充抵保证金证券上市公司财务报表出具无法表示意见 否定意见或保留意见的 ; ( 十 ) 可充抵保证金证券出现其他重大利空事件的 调出可充抵保证金证券范围的证券在计算保证金可用余额时, 其折算率为零 第十五条甲方信用账户中可充抵保证金证券停牌超过 5 个交易日的, 乙方在计算信用账户维持担保比例和保证金可用余额时, 有权对该证券市值按如下公式进行计算, 直至复牌时为止 计算公式为 : 证券市值 = 数量 停牌时收盘价 ( 复权处理 ) 该证券所对应大盘指数的收盘点位 ( 创业板股票对应的指数为创业板指 ; 中小板股票对应的指数为中小板指 ; 深证主板股票对应的指数为深证成指 ; 上海主板股票对应的指数为上证综指 )/ 停牌前一交易日该证券所对应的大盘指数的收盘点位 基金公司发布分级基金可能发生不定期份额折算的风险提示公告的, 乙方在计算信用账户维持担保比例和保证金可用余额时, 有权对该分级基金市值按如下公式进行计算, 直至乙方公告按收盘价乘以份额数量计算该分级基金市值止 计算公式为 : 分级基金市值 = 份额数量 基金公司公布的分级基金单位净值 按上述方式计算可充抵保证金证券市值的相关信息具体以乙方公告为准 第十六条甲方信用证券账户中融券卖出的证券连续停牌时间超过 5 个交易日的, 乙方在计算信用账户维持担保比例和保证金可用余额时, 有权对该证券市值按如下公式进行计算, 直至复牌时为止 计算公式为 : 证券市值 = 数量 停牌时收盘价 ( 复权处理 ) 该证券所对应大盘指数的收盘点位 ( 创业板股票对应的指数为创业板指 ; 中小板股票对应的指数为中小板指 ; 深证主板股票对应的指数为深证成指 ; 上海主板股票对应的指数为上证综指 )/ 停牌前一交易日该证券所对应的大盘指数的收盘点位 按上述方式计算可充抵保证金证券市值的相关信息具体以乙方公告为准 第十七条当甲方信用账户维持担保比例超过 300% 时, 甲方可以提取保证金可用余额中的现金或可充抵保证金证券, 但提取后信用账户维持担保比例不得低于 300% 第五章 融资融券的额度 范围 期限与费用 第十八条乙方根据甲方的资信状况 担保物价值 履约情况 财务状况 投资经验 风险承受能力等因素对甲方进行征信审核, 并结合乙方净资本状况 市场变化等因素核定甲方的融资融券授信额度 乙方有权拒绝甲方超出授信额度的融资融券交易指令 第十九条在出现甲方担保物价值变化 信用等级被调低 信用账户被执行强制平仓等其他可能影响甲方的情形, 以及乙方净资本变化等因素, 或乙方认为有必要对甲方授信额度进行调整时, 乙方有权对甲方授信额度进行调整 甲方授信额度被调整或取消后, 之前产生的融资融券合约继续有效 第二十条乙方将通过公司网站 ( 或者网上交易系统提供融资 融券标的证券范围的信息 甲方进行融资融券交易的证券应当在乙方指定的范围之内, 超出该范围的融资融券交易指令, 乙方不予接受

12 第二十一条 乙方可供融出的资金 证券根据客户融资融券交易指令的先后顺序发放, 直到乙方可供融出的资金 证券 用完为止 但甲方约定借券合约内的专项券源, 只供甲方约定融券卖出, 其他客户无法使用 第二十二条 甲方每笔融资融券交易的期限自实际使用之日起计算, 不超过六个月 期限顺延的, 应符合 证券公司融 资融券业务管理办法 证券交易所规定以及本合同约定 甲方因约定融券卖出而形成的每笔融券负债, 其负债期限最晚不得超过其对应的约定借券合约的归还日 ; 归还日为非交易日或该证券停牌的, 顺延至下一交易日或复牌日 11:30 前 顺延期间, 甲方仍需缴纳相应的利息和费用 第二十三条 甲方可以在融资融券合约届满前申请展期, 每次展期的时间不得超过六个月 乙方有权根据甲方的资信状 况 担保物价值 维持担保比例 履约情况 市场变化, 乙方自身经营状况 财务安排等综合因素决定是否同意甲方的展期 申请 第二十四条 每笔融资合约的利息以融资本金为基础计算, 融资本金为成交金额以及交易手续费 过户费 印花税等费 用的合计 每笔融券合约的费用以融券卖出证券金额为基础计算, 融券卖出证券金额 = ( 融券卖出证券数量 该融券卖出证券成交价 ) 第二十五条融资融券的利 ( 费 ) 率以甲方融资买入或融券卖出时, 乙方公司网站 ( 公示的利 ( 费 ) 率为准 甲方通过密码进入交易系统发出融资买入或融券卖出委托时, 即视同接受乙方公布的融资或融券的利 ( 费 ) 率 融资利息 融券费用按照甲方实际使用天数计算 按日计提, 利随本清 甲方申请融资融券合约展期的, 乙方有权要求甲方偿还该合约所产生的利息或费用 第六章 约定借券 第二十六条 甲方发出约定借券指令时, 保证金比例在该融券标的证券的保证金比例基础上上浮 10%, 且按此保证金 比例计算的保证金, 不得超过其信用账户保证金可用余额 ; 甲方约定借券最大限额不得超过其可用授信额度, 且不得超过乙 方可向证券金融公司借入的最大限额 第二十七条 第二十八条 甲方可进行约定借券的证券范围以证券金融公司公布为准, 其期限比照转融券合约期限执行 乙方根据甲方约定借券指令, 向证券金融公司借入指定品种 期限和数量的证券 约定借券合约的生效 期限与数量以乙方与证券金融公司的转融券合约的生效 期限与数量为准 第二十九条 约定借券合约归还日为证券金融公司规定的转融券合约到期日, 甲方约定借券实际可使用的天数比对应的 转融券合约天数少一天 ; 归还日为非交易日或证券停牌的, 顺延至下一交易日或复牌日的 11:30 前 顺延期间, 甲方仍需缴 纳相应的利息和费用 除本合同约定的情况外, 约定借券合约不得展期 第三十条 约定借券合约内的证券只供甲方约定融券卖出, 且在约定借券合约归还日前, 甲方对该部分证券享有约定融 券卖出的权利 约定融券卖出所形成的负债, 偿还期限不得超过对应约定借券合约的归还日 第三十一条单笔约定借券委托指令应当为 100 股 ( 份 ) 的整数倍, 不得低于 1 万股 ( 份 ) 且不得高于 100 万股 ( 份 )

13 第三十二条 自约定借券合约生效之日起, 甲方在约定融券期间, 须向乙方支付约定借券费用, 约定融券卖出的, 还须 向乙方支付约定融券卖出费用 提前终止约定借券合约的, 甲方须按约定借券费率支付归还日至原到期日之间的借券费用 每日约定借券费用 = 约定借券合约成交日该证券收盘价 * 约定借券数量 * 约定借券费率 /360 每日约定融券卖出费用 = ( 约定融券卖出证券数量 * 该融券卖出证券成交价 )* 约定融券卖出费率 /360 约定借券费用按日计提, 以利随本清的方式收取, 具体天数以甲乙双方约定借券合约为准 约定借券费率由乙方参考证券金融公司对应的转融券费率确定, 并在乙方公司网站 ( 公示 若证券金融公司转融券费率调整, 乙方有权对约定借券费率进行相应调整 约定融券卖出费率由乙方根据约定借券费率和融券费率综合考虑予以确定和调整, 并在乙方公司网站 ( 公示 第三十三条 乙方根据证券金融公司相关规定确定具体开展约定借券的时间, 并在乙方公司网站 ( 公示 第七章 账户限制 第三十四条在融资融券交易过程中, 出现下列任一情形的, 乙方有权对甲方信用账户和交易进行相应限制 : ( 一 ) 当甲方信用账户可用授信额度 0 或保证金可用余额 0 时, 甲方不能进行融资买入 融券卖出 ; ( 二 ) 甲方信用资金账户未开立信用三方存管的, 甲方不能进行普通买入 普通卖出 融资买入 卖券还款 融券卖出 买券还券 直接还款 ; ( 三 ) 甲方信用账户实时维持担保比例低于重点关注线, 但不低于追保平仓线的, 甲方不能进行融资买入 融券卖出, 不能普通买入非融资标的证券 ; ( 四 ) 甲方信用账户实时维持担保比例低于追保平仓线的, 甲方不能进行融资买入 融券卖出 普通买入 ; ( 五 ) 甲方信用账户出现第五十二条之强制平仓情形的, 乙方在强制平仓时, 甲方不能进行普通买入 普通卖出 融资买入 卖券还款 融券卖出 买券还券 直接还款 直接还券, 直至强制平仓完成 ; ( 六 ) 甲方信用账户强制平仓当日未完成的, 乙方有权在当日收市后限制甲方一切买卖行为, 直至强制平仓完成 ; ( 七 ) 甲方信用账户维持担保比例和单一证券持仓集中度达到乙方公布的标准的, 乙方有权限制甲方对该证券进行普通买入 融资买入 ; ( 八 ) 在甲方尚未偿还融资融券债务的情形下, 其信用账户单一证券持仓集中度的比例超过 90% 且该证券属于乙方认定并告知甲方为高风险证券的, 乙方有权限制甲方对该证券进行普通买入 融资买入 ; 第三十五条 在融资融券交易过程中, 如甲方信用账户资产不足以偿还其债务时, 甲方授权乙方可对其普通账户采取 限制转托管 限制撤销指定交易 限制资产转出 直接卖出股票以及扣划资金帐户资金等措施, 无需另行取得甲方的同意 乙方根据上述授权采取限制措施是乙方的权利而非义务, 乙方不因未采取上述限制措施而承担任何责任

14 第八章 权益处理 第三十六条 对客户信用交易担保证券账户记录的证券, 由乙方以自己的名义 为甲方的利益代为行使对证券发行人的 权利 乙方行使对证券发行人的权利, 应当事先征求甲方的意见, 并按甲方意见办理 ; 甲方未表示意见的, 乙方不得行使对证券发行人的权利 对证券发行人的权利, 是指请求召开证券持有人会议的权利, 参加证券持有人会议 提案 表决的权利, 配售股份的认购权利, 请求分派投资收益等因持有证券而产生的权利 : ( 一 ) 乙方将以公司网站 ( 的公告 电话 邮件或其他方式通知甲方行使对证券发行人的权利 ; ( 二 ) 甲方如需对上市公司审议事项进行投票的, 应至少在投票前 5 个交易日通过书面申请方式告知乙方 甲方应在上市公司规定的投票时间内通过交易系统进行表决 在投票时, 甲方应如实回答是否与该上市公司审议事项存在关联关系, 乙方对包括甲方在内的客户的投票结果进行汇总, 并分 赞成 反对 或 弃权 通过证券交易所或证券登记结算机构的网络投票系统分类投票 甲方与该上市公司审议事项存在关联关系的, 根据有关法律法规关于投票回避的规定, 乙方不对甲方的投票结果进行汇总 ; 因甲方未履行告知义务而产生的不良后果, 由甲方承担相应责任 甲方如需参与上市公司现场投票的, 须在报名截止日前 5 个交易日向乙方提出书面申请并提供相关申请资料 ; ( 三 ) 甲方认为有必要提议召开证券持有人会议的, 可在法律规定的时间内向乙方书面提出请求召开证券持有人会议 当甲方的要求符合法律规定条件时, 乙方应当以自己的名义向上市公司书面提出请求召开证券持有人会议 ; ( 四 ) 甲方认为有必要在证券持有人会议上提出临时提案的, 可在法律规定的时间内向乙方书面提出临时提案 当甲方的临时提案符合法律规定条件时, 乙方应当以自己的名义向上市公司书面提交临时提案 ; ( 五 ) 乙方对于行使权利的最终结果不承担相应责任 乙方将保留甲方行使权利的相关记录, 发生争议时, 以该记录为准 第三十七条 信用证券账户中担保证券的投资收益分派 ( 一 ) 以证券形式分派投资收益的, 在证券投资收益到账后, 乙方对甲方信用证券账户的明细数据进行相应变更 ; ( 二 ) 以现金形式分派投资收益的, 在投资收益到账后, 乙方对甲方信用资金账户的明细数据进行相应变更 ; ( 三 ) 因增发 配股或发行权证 可转债 分离交易可转债等情形导致甲方信用账户维持担保比例发生变化, 并触发乙方制定的追加担保物或交易限制等风险控制指标, 由此产生的后果由甲方承担 信用证券账户中的担保证券发生权益分派, 乙方均以证券登记结算机构的相应权益分派实际到账日为准 第三十八条 甲方融入证券后 归还证券前, 证券发行人分派投资收益 向证券持有人配售或者无偿派发证券 发行有 优先认购权的证券的, 甲方应当按照如下约定, 向乙方支付与所融入证券可得利益相等的证券或资金 : ( 一 ) 证券发行人派发现金红利的, 甲方应当向乙方补偿相应金额的现金红利 乙方在现金红利除权日从甲方信用账户中扣收相应的权益补偿金额 ; ( 二 ) 证券发行人派发股票红利 转增股本的, 甲方应当向乙方补偿相应数量的证券 乙方在除权日直接在甲方信用账户中增加相应融券卖出证券的数量 ; ( 三 ) 若派发的证券为权证, 则双方同意以现金计算补偿金额 乙方在派发权证上市首日从甲方信用账户中扣收相应的权益补偿金额 ;

15 上市首日的累计成交金额补偿金额 = 权证派发数量累计成交量 ( 四 ) 证券发行人向原股东配售股份的, 或者证券发行人增发新股以及发行权证 可转债 分离交易可转债等证券时, 原股东有优先认购权的, 如乙方主张行使该权利, 应在证券交易所公告要求的时间内, 通过乙方网站 ( 网上交易系统等进行公告 如果乙方放弃配售或认购的权利, 则甲方无须支付补偿金额 ; ( 五 ) 如果乙方主张行使上述约定之配售股份 增发新股 权证 可转债等权益且补偿金额大于零时, 双方约定在该权益上市首日由乙方在甲方信用账户中扣收相应的权益补偿金额 ; 上市首日的累计成交金额 补偿金额 = 认购价格 认购数量 累计成交数量 ( 六 ) 如果乙方主张行使上述约定分离交易可转债等权益且补偿金额大于零, 则权益补偿金额为债券产生的权益补偿金额与所附权证产生的权益补偿金额之和 其中, 权证所产生的权益补偿金额根据本条第 ( 三 ) 款所列公式计算, 债券所产生的补偿金额根据本条第 ( 五 ) 款所列公式计算 双方约定在该权益上市首日由乙方在甲方信用账户中扣收相应的权益补偿金额 ; ( 七 ) 因融券卖出证券权益分派 增发 配股或发行权证 可转债 分离交易可转债等情形产生的融券数量补偿或权益补偿金额的扣收, 导致甲方信用账户维持担保比例变化并触发乙方制定的追加担保物及交易限制等风险控制指标, 由此产生的后果由甲方承担 第三十九条收购和退市 : ( 一 ) 信用账户内的证券涉及要约收购或退市, 自相关公告的发布日起, 乙方有权在计算甲方信用账户维持担保比例时, 不计算该证券市值 ; ( 二 ) 信用账户内的证券涉及要约收购, 甲方不得通过信用证券账户申报预受要约 甲方申报预受要约的, 须将该证券划转到甲方普通证券账户后才能申报预受要约 该证券划转到普通账户后, 信用账户的维持担保比例不得低于 300% 融券卖出证券面临要约收购, 甲方应在该要约收购截止日的 5 个交易日前清偿该笔债务 ; ( 三 ) 信用账户内的证券进入终止上市程序, 甲方应当在偿还融资 融券债务后, 将该证券划转到普通证券账户, 由证券登记结算机构按照规定办理退市登记等相关手续 第四十条 甲方及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量合计达到规 定的比例时, 应当依法履行相应的报告 信息披露或者要约收购义务 未履行前述义务的后果由甲方承担 第九章 债务的清偿 第四十一条 甲方应当清偿债务的范围包括 : 向乙方借入的资金和证券 融资利息 融券费用 约定借券费用 约定融 券卖出费用 证券交易手续费 违约金及其他相关费用

16 第四十二条 甲方可以在合约到期日偿还对乙方所负债务, 也可以提前偿还 融资 融券合约到期日为非交易日的, 合约归还日顺延至下一交易日 约定融券卖出对应的约定借券合约的归还日为非交易日的, 须在下一交易日 11:30 前偿还债务 约定借券合约到期时, 甲方已偿还因约定融券卖出所产生的融券负债但未完成约定借券合约归还操作的, 甲方在此不可撤销地授权乙方了结约定借券合约 第四十三条 甲方有融资债务的, 可以选择卖券还款或直接还款的方式偿还对乙方所负债务 甲方有融券债务的, 可以选择买券还券 直接还券 或按合同约定以现金了结的方式偿还向乙方融入的证券 甲方有约定借券合约债务的, 应在归还日通过约定买券还券或约定直接还券的方式了结合约 第四十四条 甲方买券还券或乙方强制买券还券数量大于实际融入证券数量, 由乙方在下一交易日 (T 日 ) 进行余券划转 申报, 证券登记结算机构受理并确认成功后, 在 T 日日终清算时将余券从乙方融券专用证券账户划回到甲方信用证券账户 乙方融券专用证券账户内尚未归还给甲方的余券产生权益时, 乙方应当按照余券数量对甲方进行补偿, 补偿标准参照本 合同第三十八条 第四十五条 甲方在本合同有效期内偿还融资融券债务 了结约定借券合约的, 乙方有权在日终清算时扣收融资利息 融券费用 约定融券费用 约定借券费用等相关费用 甲方融券卖出证券发生权益分派涉及现金补偿的, 乙方按本合同的约定扣收相应的补偿金额 甲方申请合约展期并经乙方同意的, 乙方有权在展期当日日终清算时扣收该笔合约的融资利息或融券费用 如甲方账户资金余额不足以支付上述相关资金和费用的, 乙方将差额部分转为其他负债, 按融资利率计收利息 第四十六条 甲方信用账户内融资买入的证券或融券卖出的证券被调出标的证券范围的, 在调整实施前未了结的融资融 券合约仍然有效 第四十七条 甲方融资买入或融券卖出的证券暂停交易, 恢复交易日在融资融券债务到期日之后的, 除乙方要求在暂停 交易的前一交易日之前偿还该证券的融资融券债务外, 甲方可以申请融资 融券合约期限顺延, 乙方有权根据甲方的资信状况 担保物价值 维持担保比例 履约情况 市场变化 乙方财务安排等综合因素决定是否同意甲方的顺延申请 顺延期限自证券复牌之日起算, 且顺延期限与暂停交易前合约经过的期限合计不超过六个月, 顺延期间正常计息, 无须承担罚息 证券暂停交易期间, 恢复交易日在融券债务到期日之后的, 经乙方同意, 甲方可采取现金方式清偿融券债务, 其现金清偿金额的公式为 : 融券数量 max( 停牌前 20 个交易日的均价, 停牌前收盘价 ); 涉及约定融券卖出的, 甲方不得采取现金方式偿还融券负债, 但因暂停交易导致约定借券合约顺延超过 30 个自然日的, 乙方可与甲方协商采取现金方式偿还 约定融券卖出的证券暂停交易, 恢复交易日在其对应的约定借券合约归还日之后的, 甲方须在恢复交易日 11:30 前偿还该笔债务 第四十八条 甲方融券卖出的证券预定终止上市交易的, 甲方必须在该证券终止上市公告发布日后的 3 个交易日内清偿 该笔债务 ; 若该证券已停牌, 融券债务须用现金偿还 其现金清偿金额的公式为 : 融券数量 max( 停牌前 20 个交易日的均价, 停牌前收盘价 ) 甲方约定融券卖出证券被公告终止上市, 且约定借券归还日在公告之日起 3 个交易日之后的, 甲方须在公告之日起的第 2 个交易日 11:30 前清偿该笔债务 第四十九条 甲方卖出信用证券账户中融资买入尚未了结合约的标的证券所得价款, 须先偿还其融资欠款

17 第十章 追加担保物与强制平仓 第五十条 甲方信用账户日终清算后维持担保比例低于追保平仓线时, 乙方将于当日或下一交易日, 以本合同约定的方 式向甲方发出 追加担保物通知 第五十一条 甲方必须在 追加担保物通知 规定的期限内追加担保物, 或自行减少债务使维持担保比例恢复至追保 到位线以上, 否则乙方有权自期限到期日的下一交易日起进行强制平仓, 乙方不再另行通知 甲方追加担保物的方式包括 : 转入资金 转入可充抵保证金证券等 第五十二条出现下列情形之一时, 乙方有权对甲方信用账户进行强制平仓并实现相应债权 : ( 一 ) 甲方信用账户在 追加担保物通知 规定期限到期日日终清算后的维持担保比例低于追保到位线的 ; ( 二 ) 合约 约定借券合约或本合同期限届满, 甲方未按约定偿还债务的 ; ( 三 ) 出现合同终止的情形, 甲方尚有对乙方未偿还债务的 ; ( 四 ) 甲方信用账户被司法机关或有权机关采取财产保全或强制执行措施, 甲方尚有对乙方未偿还债务的 ; ( 五 ) 甲方融券卖出的证券面临要约收购, 甲方未在该证券要约收购截止日的 5 个交易日前清偿该笔融券债务的 ; ( 六 ) 甲方融券卖出的证券被公告终止上市, 甲方未在该证券终止上市公告发布日后的前 3 个交易日清偿该笔融券债务的 ; 第 ( 四 ) 种情形为当日起进行强制平仓, 乙方实现债权后将剩余证券划转到甲方的普通证券账户 其余情形均为下一交易日或恢复交易日起进行强制平仓 甲方在强制平仓日进行担保物提交或者通过自主交易还款还券不构成强制平仓的终止条件, 乙方有权继续完成强制平仓 第五十三条 强制平仓规模 ( 一 ) 出现第五十二条第 ( 一 ) 项之强制平仓情形时, 平仓规模以满足平仓当日日终清算后甲方信用账户维持担保比例不低于追保到位线为准 ; ( 二 ) 出现第五十二条第 ( 二 ) ( 五 ) ( 六 ) 项之强制平仓情形时, 平仓规模至少应满足偿还甲方对乙方所负到期债务或因要约收购 证券终止上市产生的到期债务, 该债务为甲方所欠乙方融资本金 融券卖出证券 融资利息 融券费用 约定借券费用 约定融券卖出费用 逾期息费 罚息等的总和 ; ( 三 ) 出现第五十二条第 ( 三 ) ( 四 ) 项之强制平仓情形时, 平仓规模至少应满足偿还甲方对乙方所负债务, 该债务为甲方所欠乙方融资本金 融券卖出证券 融资利息 融券费用 约定借券费用 约定融券卖出费用 逾期息费 罚息等的总和 第五十四条 出现强制平仓情形时, 尽管有上述约定, 乙方有权自主选择平仓的品种 数量 价格 时机, 强制平仓 规模可能超过甲方对乙方所负债务或需平仓的金额, 甲方不得就此提出任何异议 第五十五条出现强制平仓情形时, 乙方有权在开盘前或盘中以跌停价卖出或涨停价买入的方式实现融资或融券债权, 甲方对此应充分理解并自行承担上述损失

18 第五十六条 乙方按照合同约定进行强制平仓时, 甲方已自行下达委托指令导致乙方无法完成强制平仓, 乙方有权选 择撤销甲方所下达的部分或全部委托指令 委托指令撤销所涉及的证券数量可能超过乙方需要强制平仓的证券数量 甲方 对此应充分理解并自行承担上述损失 第五十七条 强制平仓顺序 ( 一 ) 出现强制平仓情形时, 乙方对甲方的负债明细按照负债到期日从近至远排序, 同一到期日的负债按形成负债日期和流水号从小到大排序, 逐笔实现债权 ; ( 二 ) 融资业务出现强制平仓情形时, 乙方优先使用甲方信用资金账户的资金直接还款, 资金余额不足时, 乙方根据市场交易情况, 按甲方信用证券账户担保证券 ( 剔除停牌的证券 ) 市值从大到小的原则进行强制平仓 ( 卖券还款 ) 实现债权 ; ( 三 ) 融券业务出现强制平仓情形时, 乙方优先使用甲方信用证券账户中与负债证券相同的证券直接还券, 再进行强制平仓 ( 买券还券 ) 实现债权 ; 以上强制平仓仍无法完成第五十三条规定之平仓规模时, 乙方有权将甲方信用证券账户中的担保证券卖出, 所得资金用以买券还券 ; 尽管有上述约定, 但乙方有权选择乙方认为最有利于实现债权的顺序进行强制平仓, 甲方不得就强制平仓顺序以及强制平仓结果提出任何异议 第五十八条 出现强制平仓情形至强制平仓完成期间, 若甲方在此期间转入资金, 乙方无义务以此资金执行强制平仓 操作, 也不因此承担任何责任 第五十九条 强制平仓结果 ( 一 ) 对于第五十二条第 ( 一 ) 项之强制平仓情形, 若平仓当日日终清算后甲方信用账户维持担保比例不低于追保到位线, 或者平仓当日日终清算后甲方信用账户中出现资产不足以偿还负债的情形且无担保物的, 则强制平仓结束 否则乙方有权于下一交易日继续强制平仓, 应平仓金额于当日日终清算后按第五十五条第 ( 一 ) 项约定重新计算 ; ( 二 ) 对于第五十二条第 ( 二 ) ( 五 ) ( 六 ) 项之强制平仓情形, 若甲方对乙方所负到期债务或因要约收购 证券终止上市产生的到期债务 ( 包括利息 费用等 ) 已经全部偿还, 则强制平仓结束 ; 否则乙方有权于下一交易日继续强制平仓 ; ( 三 ) 对于第五十二条第 ( 三 ) ( 四 ) 项之强制平仓情形, 若甲方应偿还的融资融券债务 ( 包括利息 费用等 ) 已经全部偿还, 则强制平仓结束 ; 否则乙方有权于下一交易日继续强制平仓 ; ( 四 ) 强制平仓时, 平仓标的证券处于跌停 涨停或因其他原因导致乙方无法完成强制平仓的, 乙方有权在下一交易日继续进行强制平仓, 乙方不承担任何责任, 相应损失由甲方承担, 甲方不得就强制平仓顺序以及平仓结果提出任何异议 ; ( 五 ) 乙方将于平仓完成当日或下一交易日, 以合同约定的通知方式向甲方发送 强制平仓结果通知 ; ( 六 ) 若甲方担保物被全部平仓后, 仍不足以偿还甲方对乙方所负融资融券债务的, 乙方有权向甲方继续追索 第六十条 强制平仓是乙方基于融资融券债权及本合同约定所享有的权利 乙方暂缓实施强制平仓, 不意味着对融资 融券债权的放弃, 甲方的相关债务并不因此减免 第十一章 违约责任 第六十一条 甲方的违约责任 ( 一 ) 甲方违反本合同第二章关于声明与保证事项或违反本合同其他约定的, 乙方有权单方解除本合同 ;

19 ( 二 ) 甲方逾期归还融资负债的, 每日按融资负债的万分之五计算收取罚息 ; 甲方逾期归还乙方证券的, 每日按融券负债的万分之五计算收取罚息 其中, 逾期未归还的融券卖出证券市值 = ( 债务到期日融券合约未归还证券数量 该融券卖出证券成交价格 ); ( 三 ) 甲方担保物被全部平仓后, 仍不足以偿还甲方对乙方所负融资或融券债务的, 乙方有权每日按融资负债的万分之五计算收取罚息, 或每日按融券负债的万分之五计算收取罚息 其中, 逾期未归还的融券卖出证券市值 = ( 债务到期日融券合约未归还证券数量 该融券卖出证券成交价格 ) 第六十二条 乙方的违约责任 ( 一 ) 乙方违反本合同第二章关于声明与保证事项之约定的, 甲方有权提前清偿所欠乙方债务并解除本合同 ; ( 二 ) 乙方应当如实记载甲方信用账户内担保物的状况, 甲方发现乙方记载情况有不实之处的, 可向乙方提出异议, 并 要求乙方更正 如因乙方过错给甲方造成实际损失的, 乙方应承担相应赔偿责任 第十二章 免责条款 第六十三条 因出现不可抗力, 包括但不限于火灾 地震 瘟疫 战争 社会动乱等情形, 或因本合同生效后实施或 修改的法律法规 部门规章及其他规范性文件或政策变化等因素, 导致合同任何一方不能完全履行本合同的, 免除其相应 的责任 第六十四条 因出现乙方无法控制和不可预测的技术系统故障 设备故障 通讯故障 电力故障等异常事故, 导致乙 方不能完全履行本合同的, 免除乙方的相应责任 第六十五条 本合同如列明一方 有权 采取某些措施或行使某项权利, 该方可根据己方判断决定是否采取该措施或 行使该权利, 该方未采取相关措施或行使某项权利的, 不构成对本合同的违反, 不因此向对方承担任何责任, 对方不得以 此为由提出任何异议和索赔要求 第十三章 通知 送达 公告 第六十六条 乙方根据甲方的申请代其向第三方邮件服务商申请电子邮箱, 用于接收乙方根据本合同约定向甲方发送的 相关通知 甲方应及时修改电子邮箱的初始密码并妥善保管 甲方应严格按照规定使用第三方电子邮箱, 并及时查阅相关邮 件 第六十七条 乙方按照下述任何一种方式进行通知送达的, 视为乙方已经履行本合同项下各项通知义务, 同时视为甲 方对乙方通知的内容已全部知悉 : ( 一 ) 以邮寄方式通知的, 以邮件到达甲方在本合同指定的联系地址视为已通知送达 ; ( 二 ) 以电子邮件方式发出通知的, 以电子邮件发送成功视为已通知送达 ; ( 三 ) 以电话方式通知的, 以通话当时视为已通知送达 ; ( 四 ) 以短信方式通知的, 以短信发送成功视为已通知送达 ; ( 五 ) 通过乙方公司网站 ( ) 公告方式通知的, 信息发布时视为已通知送达 ;

20 ( 六 ) 甲方自行签领书面通知的, 甲方签领后即为通知送达 甲方指定的联系地址 电子邮箱 固定电话 手机号码以本合同中列明的信息为准 甲方提供的联络方式如有变动, 应当在 3 个交易日内到乙方开户营业部办理资料变更手续, 乙方在收到甲方变更指定联络方式的申请之前, 仍然以变动前的联络方式为有效联络方式 乙方向甲方送达的追加担保物通知, 可采用电话 电子邮件或短信等方式 乙方通过前述方式之一向甲方送达追加担保物通知的, 即视为已履行了本合同约定的通知义务 甲方应该确保指定的联络方式真实 有效 畅通, 不得以未收到乙方相关通知或乙方通知方式不适当等为由, 提出任何异议或索赔要求 第六十八条 乙方为甲方建立融资 融券交易明细账, 并如实记载甲方融资融券交易的情况 乙方可根据甲方要求向 其提供对账服务 甲方亦可通过乙方交易系统自助查询交易对账单和资金股份交割情况, 或自行前往乙方营业网点申请打印交割单和对账单 向甲方提供融资融券交易的对账单, 其应载明如下事项 : ( 一 ) 甲方授信额度和剩余可用授信额度 ; ( 二 ) 甲方信用账户资产总值 负债总额 保证金可用余额与可提取金额 担保证券市值 维持担保比例 ; ( 三 ) 每笔融资利息与融券费用 偿还期限, 融资买入和融券卖出的成交价格 数量 金额 第六十九条 甲方充分理解并同意 : 乙方调整融资利率 融券费率 约定借券费率 约定融券卖出费率 重点关注线 追保平仓线 追保到位线 可充抵保证金证券范围及折算率 标的证券范围 融资保证金比例 融券保证金比例 担保证券的公允价值 单一证券持仓集中度等指标以及展期条件的, 乙方通过公司网站 ( ) 公告的方式通知甲方, 相关变更自公告列明的生效日起对双方产生法律约束力 甲方不得以未经其同意或未收到相关通知为由对此提出任何异议或索赔要求 第十四章 合同的变更和终止 第七十条 合同签署后, 因法律法规 部门规章 规范性文件及证券金融公司 证券交易所 证券登记结算机构和中国 证券业协会制定并实施的相关业务规则修订, 自该修订生效之日起, 本合同相关条款进行相应变更 变更内容在乙方公司网 站 ( 予以公告 第七十一条 合同签署后, 乙方变更合同条款的, 乙方将在公司网站 ( 予以公告, 公告内容自公告确 定的生效日起构成对本合同的变更和补充 甲方对公告内容有异议的, 可在公告确定的时间内向乙方提出书面异议并同时偿还所有债务, 甲方未在约定的时间内向乙方提出书面异议或未同时偿还所有债务的, 则公告内容即成为本合同组成部分, 对双方具有法律约束力 第七十二条出现下列情形时, 本合同自动终止 : ( 一 ) 作为自然人的甲方死亡或丧失民事行为能力的 ; ( 二 ) 作为机构的甲方被人民法院宣告进入破产程序或解散的 ; ( 三 ) 乙方被证券监管机关取消融资融券业务资格 停业整顿 责令关闭 撤销的 ; ( 四 ) 乙方被人民法院宣告进入破产程序或解散的 ;

21 ( 五 ) 甲方信用账户日终清算后维持担保比例低于 100%, 担保物价值已经不足以偿还所欠乙方债务的 ; ( 六 ) 甲方信用证券账户记载的权益发生继承 财产分割 遗赠或捐赠情形, 相关权利人提交申请的 ; ( 七 ) 其他法定或者约定的合同终止情形 合同终止后甲方有未偿债务的, 乙方对甲方信用账户进行强制平仓实现债权, 涉及第 ( 六 ) 项情形的, 乙方强制平仓实现债权后, 将剩余证券划转到甲方的普通证券账户 第七十三条 作为机构的甲方发生合并 分立 重大资产重组等事项, 影响其债务偿还能力的, 乙方有权终止本合同 合同终止后甲方有未偿债务的, 乙方对甲方信用账户进行强制平仓实现债权 本合同 在本合同有效期内, 因甲方违约 资信状况发生变化等原因导致甲方不再符合乙方的融资融券客户资格, 乙方有权解除 第七十四条 乙方对甲方进行全面的信用评估后, 决定甲方签署合同的类型, 合同的类型分为固定期限合同和无固定期 限合同 固定期限合同到期后, 经乙方同意, 甲方合约了结时间可顺延, 但顺延期限与前期已计算的期限合计不超过六个月 签署无固定期限合同的, 如信用账户债务全部清偿后, 甲方信用账户被注销, 则本合同自行终止 第七十五条 甲方签署合同后, 出现下列情形的, 乙方有权调整其签署合同的类型 根据本合同的约定对其重新进行征 信审核 或终止本合同 : ( 一 ) 个人客户财务状况发生恶化 机构客户经营情况发生重大变化, 可能发生客户无法履约的风险 ; ( 二 ) 最近一年内强制平仓达 2 次的 ; ( 三 ) 个人客户年龄超过 65 周岁的 ; ( 四 ) 发生其它可能影响客户信用状况的事项 第七十六条 甲方如需续签合同, 需在合同期限届满前 5 个交易日向乙方递交申请材料, 乙方有权根据己方判断决定是 否与甲方续签合同 第十五章 法律适用与争议的解决 第七十七条 第七十八条 有关本合同的签署 效力 解释 执行和争议解决等事宜均适用中华人民共和国法律 法规 本合同履行过程中如发生争议, 应由双方友好协商解决 协商解决不成的, 任何一方可向乙方住所地有 管辖权的人民法院提起诉讼 第十六章 附则 第七十九条 甲乙双方于本合同生效前所作的宣传 广告 说明 承诺 证明 意向或其它交易条件, 无论是否已经合 同双方当事人口头或书面确认, 与本合同不一致的, 均以本合同相关条款为准 第八十条 本合同未尽事宜, 按照证券金融公司 证券交易所 中国证券登记结算机构 中国证券业协会等的相关业务 规则执行 第八十一条 甲乙双方对协商 签署 履行本合同过程中所知悉的对方相关信息负有保密义务, 直至该信息成为公开信 息为止

22 第八十二条 甲方确认 : 乙方已说明融资融券交易的风险, 乙方公布 调整标的证券 可充抵保证金证券范围及其折算 率, 并不构成对该证券投资价值的判断或建议, 不保证甲方获得投资收益, 不承担甲方投资损失 甲方确认已充分理解本合同内容, 自行承担风险和损失 第八十三条本合同同时满足下列条件后生效 : ( 一 ) 甲方为自然人的, 由本人签署 ; 甲方为机构投资者的, 应由法定代表人或其授权代表人签章并加盖公章或合同专用章 ; ( 二 ) 乙方加盖融资融券合同专用章 经办营业部柜台业务专用章和经办人签字 第八十四条 本合同一式二份, 甲乙双方各持一份, 二份均具有同等法律效力 甲方 : 乙方 : 方正证券股份有限公司 法定代表人或授权代表签字 : 经办营业部盖章 : 经办人签字 : 签署时间 : 年月日