额的个人投资者机构投资者以及合格的境外机构投资者 2 基金转换费用基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分构成, 具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定基金转换费用由基金份额持有人承担 (1) 转入基金申购补差费 : 按照转入基金与转出基金的申购

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贴玺邴
7 years ago
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1 关于新增兴业银行股份有限公司销售国泰金龙债券证券投资基金并开通定期定额投资计划转换业务及开展费率优惠活动的公告国泰基金管理有限公司 ( 以下简称本公司 ) 已与兴业银行股份有限公司 ( 以下简称兴业银行 ) 签订了以下基金的基金销售协议经双方协商一致, 兴业银行于 2015 年 9 月 7 日起销售本公司管理的国泰金龙债券证券投资基金并开通定期定额投资计划基金转换业务及开展费率优惠活动投资者可通过兴业银行各网点柜台网上银行手机银行办理开户申购赎回等业务具体公告如下 : 一销售基金业务范围及代码序号基金代码基金名称定投下限转换业务国泰金龙债券证券投资基金 A 类 100 元开通国泰金龙债券证券投资基金 C 类 100 元开通注 : 国泰金龙债券证券投资基金 A 类份额不可与 C 类份额相互转换二适用投资者范围通过兴业银行柜台网上银行手机银行申购以上开放式基金的投资者三定期定额投资业务是指投资者通过本公司指定的销售机构申请, 约定每期扣款时间扣款金额扣款方式, 由指定销售机构于每期约定扣款日, 在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式定期定额申购费率与普通申购费率相同, 每期扣款金额最低为 100 元销售机构将按照与投资者申请时所约定的每月固定扣款日扣款金额扣款, 若遇非基金交易日时, 扣款是否顺延以销售机构的具体规定为准四基金转换业务是指投资者在同一销售机构持有本公司管理的开放式基金基金份额后, 可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的由该销售机构销售的其他开放式基金的基金份额, 而不需要先赎回已持有的基金份额, 再申购目标基金的一种业务模式 1 适用投资人范围基金转换业务适用于所有已在同一销售机构持有国泰基金旗下任一只自 TA 基金基金份 1

2 额的个人投资者机构投资者以及合格的境外机构投资者 2 基金转换费用基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分构成, 具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定基金转换费用由基金份额持有人承担 (1) 转入基金申购补差费 : 按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的, 补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额 ; 转出基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的, 补差费为零 (2) 转出基金赎回费 : 按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用其中按相关基金招募说明书规定的比例归转出基金基金财产, 其余作为注册登记费和相关的手续费 3 转换份额的计算公式基金合同中无特殊约定基金的转换费用采用转出和转入基金的申购费补差 + 转出基金的赎回费算法, 计算公式如下 : 净转入金额 = B C (1-D)/(1+G) 转换补差费用 = [B C (1-D)/(1+G)] G 转入份额 = 净转入金额 / E 其中,B 为转出的基金份额 ; C 为转换申请当日转出基金的基金份额净值 ; D 为转出基金的对应赎回费率 ; G 为对应的申购补差费率, 当转出基金的申购费率转入基金的申购费率时, 则申购补差费率 G 为零 ; E 为转换申请当日转入基金的基金份额净值其中赎回费归入转出基金资产的比例由招募说明书规定基金转换费由基金份额持有人承担基金管理人可以根据市场情况调整基金转换费率, 调整后的基金转换费率应及时公告例如 : 某基金份额持有人持有国泰金龙行业精选证券投资基金 10 万份基金份额, 持有期为 100 天, 决定转换为国泰金鹰增长证券投资基金, 假设转换当日转出基金 ( 国泰金龙行业 ) 份额净值是元, 转入基金 ( 国泰金鹰增长 ) 份额净值是元, 转出基金对应赎回费率为 0.2%, 转入基金申购补差费率为 0.3%, 则可得到的转换份额为 : 2

3 净转入金额 = 10, (1-0.2%)/(1+0.3%)=119, 元转换补差费用 = [10, (1-0.2%)/(1+0.3%)] 0.3%= 元转入份额 = 119, / 1.300=91, 份即 : 某基金份额持有人持有国泰金龙行业精选证券投资基金 10 万份基金份额, 持有期为 100 天, 决定转换为国泰金鹰增长证券投资基金, 假设转换当日转出基金份额净值是元, 转入基金的份额净值是元, 则可得到的转换份额 91, 份注 : 转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位同基金 A/C 类收费模式之间不可进行转换计算基金转换费用所涉及的赎回费率和申购费率均按正常费率执行若遇上转出和转入基金的申购费一项为固定值另一项为比例值, 无法按差值进行计算, 则申购费补差不再扣减原基金申购时已缴纳的 1000 元申购费 4 基金转换的业务规则 (1) 基金转换只能在同一销售机构办理, 且该销售机构须同时销售拟转出基金及拟转入基金 (2) 基金转换以份额为单位进行申请投资者办理基金转换业务时, 转出方的基金必须处于可赎回状态, 转入方的基金必须处于可申购状态 (3) 基金转换采取未知价法, 即以申请受理当日转出转入基金的基金份额净值为基础进行计算 (4) 正常情况下, 基金注册与过户登记人将在 T+1 日对投资者 T 日的基金转换业务申请进行有效性确认在 T+2 日后 ( 包括该日 ) 投资者可向销售机构查询基金转换的确认情况 (5) 基金转换的最低申请为 1000 份, 各基金转换的最低申请份额详见各基金招募说明书如投资者在单个销售网点持有单只基金的份额不足招募说明书所示时, 需一次性全额转出单笔转入申请不受转入基金最低申购限额限制 (6) 单个开放日基金净赎回份额及净转出申请份额之和超过上一开放日基金总份额的 10% 时, 为巨额赎回发生巨额赎回时, 基金转出与基金赎回具有相同的优先级, 基金管理人可根据基金资产组合情况, 决定全额转出或部分转出, 并且对于基金转出和基金赎回, 将采取相同的比例确认在转出申请得到部分确认的情况下, 未确认的转出申请将不予以顺延 (7) 目前, 国泰基金旗下的开放式基金均采用前端收费模式, 故投资者转入的基金份额将被自动记入前端收费模式下, 且持有人对转入基金的持有期限自转入之日起计算 3

4 5 暂停基金转换的情形及处理基金转换视同为转出基金的赎回和转入基金的申购, 因此暂停基金转换适用有关转出基金和转入基金关于暂停或拒绝申购赎回的基金处于封闭期有关规定 6 重要提示 (1) 基金转换只能在同一销售机构进行转换的两只基金必须都是该销售机构销售的国泰基金旗下管理的基金, 且拟转出基金及拟转入基金已在该销售机构开通转换业务 (2) 国泰基金旗下新发售基金的转换业务规定, 以届时公告为准 (3) 通过国泰基金网上交易平台办理基金转换业务的有关事项请参见基金管理人公布的基金网上交易相关业务规则或公告等文件 (4) 基金管理人有权根据市场情况或法律法规变化调整上述转换的程序及有关限制, 在实施日前依照信息披露管理办法的有关规定, 在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告 (5) 基金管理人旗下管理的基金的转换业务规则的解释权归国泰基金管理有限公司五优惠费率活动具体内容 1 在活动期间, 投资人通过兴业银行网上银行手机银行申购该基金, 原申购费率高于 0.75%( 含 ) 的, 按照 0.75% 执行 ; 原申购费率已低于 0.75% 的将不再享有折扣优惠, 按原申购费率执行 ; 原申购费率 ( 含分级费率 ) 为固定费用的, 则按原申购费率执行 2 在活动期间, 投资人通过兴业银行柜台定期定额申购该基金均享有 8 折优惠 ; 原费率高于 0.6%( 含 ) 的, 申购费率按 8 折优惠 ( 如优惠后费率低于 0.6%, 则按照 0.6% 执行 ); 原申购费率已低于 0.6% 的将不再享有折扣优惠, 按原申购费率执行 ; 原申购费率 ( 含分级费率 ) 为固定费用的, 则按原申购费率执行投资人通过网上银行手机银行定期定额申购该基金均享有 4 折优惠原费率高于 0.6% ( 含 ) 的, 申购费率按 4 折优惠 ( 如优惠后费率低于 0.6%, 则按照 0.6% 执行 ); 原申购费率已低于 0.6% 的将不再享有折扣优惠, 按原申购费率执行 ; 原申购费率 ( 含分级费率 ) 为固定费用的, 则按原申购费率执行上述适用基金的原申购费率参见各基金的相关法律文件及本公司发布的最新相关公告六重要提示 : 4

5 1 本公司所管理的尚未参加本优惠活动的开放式基金及今后发行的开放式基金是否参与此项优惠活动将根据具体情况确定并另行公告 2 本优惠活动的规则以兴业银行的规定为准投资者欲了解基金产品的详细情况, 请仔细阅读各基金的基金合同更新的招募说明书等法律文件 3 本优惠活动仅适用于处于正常申购期的基金产品的日常申购手续费或定期定额投资手续费, 不包括基金转换业务等其他业务的基金手续费优惠活动期间, 通过兴业银行办理定期定额投资业务的投资者仅享有定期定额投资费率优惠, 不同时享有申购费率优惠七投资者可以通过以下途径咨询有关事宜 : 1 兴业银行股份有限公司注册地址 : 福建省福州市湖东路 154 号中山大厦客户服务热线 : 网址 : 2 国泰基金管理有限公司地址 : 上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦层客户服务电话 : 网址 : 本公告的解释权归国泰基金管理有限公司所有风险提示 : 本公司承诺以诚实信用勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益投资者投资于本公司管理的基金时应认真阅读基金合同招募说明书等法律文件, 并注意投资风险特此公告国泰基金管理有限公司 2015 年 9 月 2 日 5

(3) 转换入基金 : 工银增强收益债券 A 前端工银添利债券 A 工银双利债券 A 工银增强收益债券 B 工银添利债券 B 工银双利债券 B 工银添颐债券 A 工银添颐债券 B 工银货币持有年限申购补差费率赎回费率 1 年以内 0 0.5% 1 年 ( 含 1 年 ) 到 2 年 0 0.

(3) 转换入基金 : 工银增强收益债券 A 前端工银添利债券 A 工银双利债券 A 工银增强收益债券 B 工银添利债券 B 工银双利债券 B 工银添颐债券 A 工银添颐债券 B 工银货币持有年限申购补差费率赎回费率 1 年以内 0 0.5% 1 年 ( 含 1 年 ) 到 2 年 0 0. 工银瑞信网上交易转换费率优惠基金转换费由发生转换的两只基金的申购补差费和转出基金的赎回费构成, 投资者 ( 含个人机构 ) 通过网上直销进行基金转换, 申购补差费率最低 4 折起优惠, 赎回费没有优惠本公司旗下基金的转换业务规则以工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则为准以上费率优惠后均不得低于 0.6%, 如原费率等于或低于 0.6% 按原费率标准执行 1 转换出基金 :