华安核心精选股票基金招募说明书

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1 华安日日鑫货币市场基金更新的招募说明书 (2016 年第 1 号 ) 基金管理人 : 华安基金管理有限公司 基金托管人 : 中国建设银行股份有限公司 二零一六年一月

2 重要提示 华安日日鑫货币市场基金 ( 以下简称 本基金 ) 由华安基金管理有限公司 ( 以下简称 基金管理人 ) 依照有关法律法规及约定发起, 并经中国证券监督管理委员会 2012 年 11 月 2 日证监许可 [2012]1442 号文核准 本基金的基金合同自 2012 年 11 月 26 日正式生效 本基金管理人保证招募说明书的内容真实 准确 完整 本招募说明书经中国证监会核准, 但中国证监会对本基金募集的核准, 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证, 也不表明投资于本基金没有风险 基金在投资运作过程中可能面临各种风险, 既包括市场风险, 也包括基金自身的管理风险 技术风险和合规风险等 本基金为货币市场基金, 属于证券投资基金中的低风险品种 本基金的风险和预期收益低于股票型基金 混合型基金和债券型基金 投资有风险, 投资者应当认真阅读 基金合同 招募说明书 等基金法律文件, 了解基金的风险收益特征, 并根据自身的投资目的 投资期限 投资经验 资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应 基金的过往业绩并不预示其未来表现 基金管理人依照恪尽职守 诚实信用 谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产, 但不保证本基金一定盈利, 也不保证最低收益 本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核 除特别说明外, 本招募说明书所载内容截止日为 2015 年 11 月 26 日, 有关财务数据截止日为 2015 年 9 月 30 日, 净值表现截止日为 2015 年 6 月 30 日

3 目 录 一 绪言... 1 二 释义... 2 三 基金管理人... 7 四 基金托管人 五 相关服务机构 六 基金份额的分类 七 基金的募集 八 基金合同的生效 九 基金份额的申购 赎回与转换 十 基金的投资 十一 基金的业绩 十二 基金的财产 十三 基金资产的估值 十四 基金的收益与分配 十五 基金的费用与税收 十六 基金的会计与审计 十七 基金的信息披露 十八 风险揭示 十九 基金合同的变更 终止与基金财产的清算 二十 基金合同的内容摘要 二十一 基金托管协议的内容摘要 二十二 对基金投资人的服务 二十三 其他应披露事项 二十四 招募说明书存放及查阅方式

4 二十五 备查文件 附件一 : 基金合同内容摘要 附件二 : 托管协议内容摘要

5 一 绪言 华安日日鑫货币市场基金招募说明书 ( 以下简称 本招募说明书 ) 依据 中华人民共和国证券投资基金法 ( 以下简称 基金法 ) 证券投资基金销售管理办法 ( 以下简称 销售办法 ) 公开募集证券投资基金运作管理办法 ( 以下简称 运作办法 ) 证券投资基金信息披露管理办法 ( 以下简称 信息披露办法 ) 货币市场基金管理暂行规定 关于货币市场基金投资等相关问题的通知 及其他有关规定以及 华安日日鑫货币市场基金基金合同 ( 以下简称 基金合同 ) 编写 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏, 并对其真实性 准确性 完整性承担法律责任 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息, 或对本招募说明书作任何解释或者说明 本招募说明书根据本基金的基金合同编写, 并经中国证监会核准 基金合同是约定基金合同当事人之间权利 义务的法律文件 基金投资者自依基金合同取得基金份额, 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人, 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受, 并按照 基金法 基金合同及其他有关规定享有权利 承担义务 基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅基金合同 1

6 二 释义 在本招募说明书中, 除非文意另有所指, 下列词语或简称具有如下含义 : 1 基金或本基金: 指华安日日鑫货币市场基金 2 基金管理人: 指华安基金管理有限公司 3 基金托管人: 指中国建设银行股份有限公司 4 招募说明书或本招募说明书: 指 华安日日鑫货币市场基金招募说明书 及其定期的更新 5 基金合同: 指 华安日日鑫货币市场基金基金合同 及对该基金合同的任何有效修订和补充 6 托管协议: 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 华安日日鑫货币市场基金托管协议 及对该托管协议的任何有效修订和补充 7 基金份额发售公告: 指 华安日日鑫货币市场基金基金份额发售公告 8 中国: 指中华人民共和国 ( 仅为基金合同目的不包括香港特别行政区 澳门特别行政区及台湾地区 ) 9 法律法规: 指中国现行有效并公布实施的法律 行政法规 规范性文件 司法解释 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定 决议 通知等 10 基金法 : 指 2003 年 10 月 28 日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订, 自 2013 年 6 月 1 日起实施的 中华人民共和国证券投资基金法 及颁布机关对其不时做出的修订 11 销售办法 : 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布,2013 年 6 月 1 日实施的 证券投资基金销售管理办法 及颁布机关对其不时做出的修订 12 信息披露办法 : 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布 同年 7 月 1 日实施的 证券投资基金信息披露管理办法 及颁布机关对其不时作出的修订 13 运作办法 : 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布 同年 8 月 8 日实施的 公开募集证券投资基金运作管理办法 及颁布机关对其不时做出的修订 14 中国证监会: 指中国证券监督管理委员会 15 银行监管机构 银行业监督管理机构: 指中国人民银行和 / 或中国银行 2

7 业监督管理委员会 华安日日鑫更新的招募说明书 16 基金合同当事人: 指受基金合同约束, 根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体, 包括基金管理人 基金托管人和基金份额持有人 17 个人投资者: 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18 机构投资者: 指依法可以投资证券投资基金的 在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人 事业法人 社会团体或其他组织 19 合格境外机构投资者: 指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 20 投资者或投资人: 指个人投资者 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21 基金份额持有人: 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22 基金销售业务: 指基金管理人或代销机构宣传推介基金, 发售基金份额, 办理基金份额的申购 赎回 转换 转托管及定期定额投资等业务 23 销售机构: 指直销机构和代销机构 24 直销机构: 指华安基金管理有限公司 25 代销机构: 指符合 销售办法 和中国证监会规定的其他条件, 取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议, 代为办理基金销售业务的机构 26 基金销售网点: 指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 27 注册登记业务: 指基金登记 存管 过户 清算和交收业务, 具体内容包括投资人基金账户的建立和管理 基金份额注册登记 基金销售业务的确认 清算和交收 代理发放红利 建立并保管基金份额持有人名册等 28 注册登记机构: 指办理注册登记业务的机构 基金的注册登记机构为华安基金管理有限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 29 基金账户: 指注册登记机构为投资人开立的 记录其持有的 基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 3

8 30 基金交易账户: 指销售机构为投资人开立的 记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户 31 基金合同生效日: 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件, 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕, 并获得中国证监会书面确认的日期 32 募集期: 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间, 最长不得超过 3 个月 33 存续期: 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34 工作日: 指上海证券交易所 深圳证券交易所的正常交易日 35 T 日 : 指销售机构在规定时间受理投资人申购 赎回或其他业务申请的开放日 36 T+n 日 : 指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 37 开放日: 指为投资人办理基金份额申购 赎回或其他业务的工作日 38 开放时间或交易时间: 指开放日基金接受申购 赎回或其他交易的时间段 39 业务规则 : 指 华安基金管理有限公司开放式基金业务规则, 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则, 由基金管理人和投资人共同遵守 40 认购: 指在基金募集期内, 投资人申请购买基金份额的行为 41 申购: 指基金合同生效后, 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 42 赎回: 指基金合同生效后, 基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 43 基金转换: 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件, 申请将其持有基金管理人管理的 某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 44 转托管: 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作 45 定期定额投资计划: 指投资人通过有关销售机构提出申请, 约定每期申 4

9 购日 扣款金额及扣款方式, 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 46 巨额赎回: 指本基金单个开放日, 基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 47 销售服务费: 指从基金资产中计提的, 用于本基金市场推广 销售以及基金份额持有人服务的费用 48 基金份额分类: 本基金分设两类基金份额 :A 类和 B 类基金份额 两类基金份额分设不同的基金代码 收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金净收益和 7 日年化收益率 49 A 类基金份额 : 指按照 0.25% 年费率计提销售服务费的基金份额类别 50 B 类基金份额 : 指按照 0.01% 年费率计提销售服务费的基金份额类别 51 基金份额的升级: 指当投资人在单个基金交易账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金份额的最低份额要求时, 基金的注册登记机构自动将投资人在该基金交易账户保留的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额 52 基金份额的降级: 指当投资人在单个基金交易账户保留的 B 类基金份额不能满足该类基金份额的最低份额要求时, 基金的注册登记机构自动将投资人在该基金交易账户保留的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额 53 摊余成本法: 指估值对象以买入成本列示, 按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价, 在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销, 每日计提损益 54 每万份基金净收益: 指按照相关法规计算的每万份基金份额的净收益 55 7 日年化收益率 : 指以最近 7 日 ( 含节假日 ) 收益所折算的年资产收益率 56 元: 指人民币元 57 基金收益: 指基金投资所得债券利息 买卖证券价差 银行存款利息 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 58 基金资产总值: 指基金拥有的各类有价证券 银行存款本息 基金应收申购款及其他资产的价值总和 5

10 59 基金资产净值: 指基金资产总值减去基金负债后的价值 60 基金份额净值: 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 61 基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值, 以确定基金资产净值 每万份基金净收益和 7 日年化收益率的过程 62 指定媒体: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊 互联网网站及其他媒体 63 不可抗力: 指基金合同当事人无法预见 无法抗拒 无法避免且在基金合同由基金管理人 基金托管人签署之日后发生的, 使基金合同当事人无法全部或部分履行基金合同的任何事件, 包括但不限于洪水 地震及其他自然灾害 战争 骚乱 火灾 政府征用 没收 恐怖袭击 传染病传播 法律法规变化 突发停电或其他突发事件 证券交易所非正常暂停或停止交易 6

11 三 基金管理人 ( 一 ) 基金管理人概况 1 名称: 华安基金管理有限公司 2 住所: 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 层 3 法定代表人: 朱学华 4 设立日期:1998 年 6 月 4 日 5 批准设立机关及批准设立文号: 中国证监会证监基字 [1998]20 号 6 注册资本:1.5 亿元人民币 7 组织形式: 有限责任公司 8 经营范围: 从事基金管理业务 发起设立基金以及从事中国证监会批准的其他业务 9 存续期间: 持续经营 10 联系电话:(021) 客户服务电话: 联系人: 王艳 13 网址: ( 二 ) 注册资本和股权结构 1 注册资本:1.5 亿元人民币 2 股权结构 持股单位 持股占总股本比例 上海国际信托有限公司 20% 上海电气 ( 集团 ) 总公司 20% 上海锦江国际投资管理有限公司 20% 上海工业投资 ( 集团 ) 有限公司 20% 国泰君安投资管理股份有限公司 20% ( 三 ) 主要人员情况

12 1 基金管理人董事 监事 经理及其他高级管理人员的姓名 从业简历 学历及兼职情况等 (1) 董事会朱学华先生, 大专学历 历任上海证券有限责任公司党委书记 副董事长 副总经理并兼任海际大和证券有限责任公司董事长, 现任华安基金管理有限公司董事长 法定代表人, 党总支书记 童威先生, 博士研究生学历,14 年证券 基金从业经验 曾任上海证券有限责任公司研究发展中心部门总经理, 上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理 ( 主持工作 ), 上投摩根基金管理有限责任公司副总经理, 上海国际集团有限公司战略发展总部总经理, 自 2015 年 7 月起任华安基金管理有限公司总经理 冯祖新先生, 研究生学历 历任上海市经济委员会信息中心副主任 主任, 上海市工业投资公司副总经理 总经理, 上海工业投资 ( 集团 ) 有限公司副总裁 党委副书记 现任上海工业投资 ( 集团 ) 有限公司执行董事 ( 法定代表人 ) 总裁 党委书记 马名驹先生, 工商管理硕士, 高级会计师 历任凤凰股份有限公司副董事长 总经理, 上海东方上市企业博览中心副总经理 现任锦江国际 ( 集团 ) 有限公司副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理 上海锦江国际投资管理有限公司董事长兼总经理 锦江麦德龙现购自运有限公司副董事长 长江养老保险股份有限公司董事 史带财产保险股份有限公司监事 上海国际信托有限公司监事 董鑑华先生, 大学学历, 高级经济师 历任上海市审计局固定资产投资科员 副处长 处长, 上海市审计局财政审计处处长, 现任上海电气 ( 集团 ) 总公司财务总监 王松先生, 研究生学历, 高级经济师 历任建设银行总行投资部职员, 国泰证券有限公司北京办事处副主任 发行二部副总经理 债券部总经理, 国泰君安证券股份有限公司债券业务一部总经理 固定收益证券总部总经理 固定收益证券总部总监 总裁助理, 现任国泰君安证券股份有限公司副总裁 独立董事 : 萧灼基先生, 研究生学历, 教授 历任全国政协委员, 政协经济委员会委员, 北京大学经济学院教授, 博士生导师, 北京市 云南省 吉林省 成都市 武汉 8

13 市等省市专家顾问, 北京市场经济研究所所长, 经济界 杂志社社长 主编 吴伯庆先生, 大学学历, 一级律师, 曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳法律顾问 历任上海市城市建设局秘书科长 上海市第一律师事务所副主任 上海市金茂律师事务所主任 上海市律师协会副会长 现任上海市金茂律师事务所高级合伙人 夏大慰先生, 研究生学历, 教授 现任上海国家会计学院学术委员会主任 教授 博士生导师, 中国工业经济学会副会长, 财政部会计准则委员会咨询专家, 财政部企业内部控制标准委员会委员, 香港中文大学名誉教授, 复旦大学管理学院兼职教授, 上海证券交易所上市委员会委员 享受国务院政府津贴 (2) 监事会张志红女士, 经济学博士 历任上海证管办机构处副处长, 中国证监会上海监管局机构监管一处处长 上市公司监管一处处长, 长城证券有限责任公司副总经理 党委委员 纪委书记 合规总监, 现任国泰君安证券总裁助理 投行业务委员会副总裁 华安基金管理有限公司监事会主席 陈涵女士, 研究生学历, 经济师 历任上海国际信托投资公司金融一部项目经理 资产信托总部实业投资部副经理 资产管理总部副科长 科长, 现任上海国际信托有限公司投资管理总部高级经理 章卫进先生, 大专学历, 会计师 历任上海市有色金属总公司财务处科员 外经处会计主管, 英国 SONOFEC 公司 ( 长驻伦敦 ) 业务经理, 上海有色金属总公司房产公司财务部经理 办公室主任, 上海工业投资 ( 集团 ) 有限公司财务部业务主管 副经理, 现任上海工业投资 ( 集团 ) 有限公司财务部经理 李梅清女士, 大专学历, 会计师 历任上海新亚 ( 集团 ) 股份有限公司财务部副经理 上海新亚 ( 集团 ) 有限公司财务部副经理, 锦江国际 ( 集团 ) 有限公司计划财务部副经理及上市公司部副经理, 上海锦江国际投资管理有限公司财务总监 金融事业部财务总监 汪宝山先生, 大学学历, 经济师 历任建行上海市分行团委书记 直属党委书记, 建行宝山宝钢支行副行长, 建行上海市分行办公室副主任, 国泰证券公司综合管理部总经理, 公司专职党委副书记兼行政管理部总经理, 公司专职党委副书记兼上海营业总部总经理, 国泰君安证券专职董事 党委办公室主任 机关党 9

14 委书记, 公司党委委员 工会主席, 国泰君安投资管理股份有限公司董事长 党委书记 国泰君安证券股份有限公司党委委员 赵敏先生, 研究生学历 曾在上海社会科学院人口与发展研究所工作, 历任华安基金管理有限公司综合管理部总经理 电子商务部总经理 上海营销总部总经理, 现任华安基金管理有限公司总经理助理 诸慧女士, 研究生学历, 经济师 历任华安基金管理有限公司监察稽核部高级监察员, 集中交易部总监助理, 现任华安基金管理有限公司集中交易部总监 (3) 高级管理人员朱学华先生, 大专学历 历任上海证券有限责任公司党委书记 副董事长 副总经理并兼任海际大和证券有限责任公司董事长, 现任华安基金管理有限公司董事长 法定代表人 党总支书记 童威先生, 博士研究生学历,14 年证券 基金从业经验 曾任上海证券有限责任公司研究发展中心部门总经理, 上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理 ( 主持工作 ), 上投摩根基金管理有限责任公司副总经理, 上海国际集团有限公司战略发展总部总经理, 自 2015 年 7 月起任华安基金管理有限公司总经理 章国富先生, 博士研究生学历,27 年经济 金融从业经验 曾任上海财经大学副教授 硕士生导师, 上海大华会计师事务所会计师 中国诚信证券评估有限公司上海分公司副总经理 上海华虹 ( 集团 ) 有限公司财务部副部长 ( 主持工作 ) 上海信虹投资管理有限公司副总经理兼上海新鑫投资有限公司财务总监 华安基金管理有限公司督察长, 现任华安基金管理有限公司副总经理 薛珍女士, 研究生学历,15 年证券 基金从业经验, 曾任华东政法大学副教授, 中国证监会上海证管办机构处副处长, 中国证监会上海监管局信息调研处处长, 中国证监会上海监管局法制工作处处长, 现任华安基金管理有限公司督察长 2 本基金基金经理郑可成先生, 硕士研究生,14 年证券基金从业经历 2001 年 7 月至 2004 年 12 月在闽发证券有限责任公司担任研究员, 从事债券研究及投资,2005 年 1 月至 2005 年 9 月在福建儒林投资顾问有限公司任研究员,2005 年 10 月至 2009 年 7 月在益民基金管理有限公司任基金经理,2009 年 8 月至今任职于华安基金管理有限公司固定收益部 2010 年 12 月起担任华安稳固收益债券型证券投资基金的 10

15 基金经理 2012 年 9 月起同时担任华安安心收益债券型证券投资基金的基金经理 2012 年 11 月起同时担任本基金的基金经理 2012 年 12 月起同时担任华安信用增强债券型证券投资基金的基金经理 2013 年 5 月起同时担任华安保本混合型证券投资基金的基金经理 2014 年 8 月起同时担任华安七日鑫短期理财债券型证券投资基金 华安年年红定期开放债券型证券投资基金的基金经理 2015 年 3 月起担任华安新动力灵活配置混合型证券投资基金的基金经理 2015 年 5 月起同时担任华安新机遇保本混合型证券投资基金的基金经理 2015 年 6 月起同时担任华安添颐养老混合型发起式证券投资基金的基金经理 孙丽娜女士, 硕士研究生,5 年债券 基金行业从业经验 曾任上海国际货币经纪公司债券经纪人 2010 年 8 月加入华安基金管理有限公司, 先后担任债券交易员 基金经理助理 2014 年 8 月起担任本基金及华安汇财通货币市场基金 华安七日鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理 2014 年 10 月起同时担任华安现金富利投资基金的基金经理 2015 年 2 月起担任华安年年盈定期开放债券型证券投资基金的基金经理 2015 年 6 月起同时担任华安添颐养老混合型发起式证券投资基金的基金经理 历任基金经理 : 张晟刚先生, 自 2013 年 1 月 25 日至 2014 年 8 月 30 日, 担任华安日日鑫货币市场基金基金经理 3 本公司采取集体投资决策制度, 固定收益投资决策委员会成员的姓名和职务如下 : 赵敏先生, 总经理助理杨明先生, 投资研究部高级总监贺涛先生, 固定收益部总监 基金经理上述人员之间不存在亲属关系 4 业务人员的准备情况: 截至 2015 年 9 月 30 日, 公司目前共有员工 313 人 ( 含香港公司 7 人 ), 其中 54.6% 具有硕士及以上学位,81% 以上具有三年证券业或五年金融业从业经历, 具有丰富的实际操作经验 所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理部门的处罚 公司业务由投资与研究 营销 后台支持等三个业务板块组成 11

16 ( 四 ) 基金管理人的职责根据 基金法 的规定, 基金管理人应履行以下职责 : 1 依法募集基金, 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售 申购 赎回和登记事宜 ; 2 办理基金备案手续; 3 对所管理的不同基金财产分别管理 分别记账, 进行证券投资 ; 4 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人分配收益 ; 5 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6 编制季度 半年度和年度基金报告; 7 计算并公告基金资产净值 每万份基金净收益和 7 日年化收益率等公开披露的基金相关信息, 确定基金份额申购 赎回价格 ; 8 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 9 召集基金份额持有人大会; 10 保存基金财产管理业务活动的记录 账册 报表和其他相关资料; 11 以基金管理人名义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为 ; 12 中国证监会规定的其他职责 ( 五 ) 基金管理人的承诺 1 基金管理人承诺建立健全内部控制制度, 采取有效措施, 防止违反 证券法 行为的发生 ; 2 基金管理人承诺建立健全内部控制制度, 采取有效措施, 防止违反 基金法 及相关法律法规的行为的发生 ; 3 基金管理人承诺加强人员管理, 强化职业操守, 督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范, 诚实信用 勤勉尽责, 不从事以下活动 : (1) 越权或违规经营 ; (2) 违反基金合同或托管协议 ; 12

17 (3) 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益 ; (4) 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假 ; (5) 拒绝 干扰 阻挠或严重影响中国证监会依法监管 ; (6) 玩忽职守 滥用职权 ; (7) 泄露在任职期间知悉的有关证券 基金的商业秘密, 尚未依法公开的基金投资内容 基金投资计划等信息 ; (8) 除为基金管理人进行基金投资外, 直接或间接进行其他股票交易 ; (9) 协助 接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易 ; (10) 其他法律法规以及中国证监会禁止的行为 4 基金管理人关于履行诚信义务的承诺基金管理人承诺将以取信于市场 取信于社会为宗旨, 按照诚实信用 勤勉尽责的原则, 严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定, 不断更新投资理念, 规范基金运作 5 基金经理承诺 (1) 依照有关法律法规和基金合同的规定, 本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益 ; (2) 不利用职务之便为自己 代理人 代表人 受雇人或任何第三人谋取不当利益 ; (3) 不泄露在任职期间知悉的有关证券 基金的商业秘密, 尚未依法公开的基金投资内容 基金投资计划等信息 ; (4) 除为基金管理人进行基金投资外, 不直接或间接进行其他股票交易, 也不协助 接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易 ( 六 ) 基金管理人的内部控制制度 1 内部控制的原则 (1) 健全性原则内部控制包括公司各项业务 各个部门或机构和全体人员, 并涵盖到决策 执行 监督 反馈等各个环节 (2) 有效性原则 13

18 通过科学的内部控制手段和方法, 建立合理的内部控制程序, 维护内控制度的有效执行 (3) 独立性原则公司各机构 部门和岗位职责应当保持相对独立, 公司基金资产 自有资产 其他资产的运作应当分离 (4) 相互制约原则公司内部部门和岗位的设置应当权责分明 相互制衡 (5) 成本效益原则公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本, 提高经济效益, 以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果 2 内部控制的组织体系公司的内部控制组织体系是一个权责分明 分工明确的组织结构, 以实现对公司从决策层到管理层 操作层的全面监督和控制 具体而言, 包括以下组成部分 : (1) 董事会 : 董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任 (2) 监事会 : 监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动 董事和公司管理层的行为行使监督权 (3) 督察长 : 督察长对董事会直接负责 对公司的日常经营管理活动进行合规性监督和检查, 直接向公司董事会和中国证监会报告 (4) 合规与风险管理委员会 : 合规与风险管理委员会是为加强公司在业务运作过程中的风险控制而成立的非常设机构, 以召开例会形式开展工作, 向公司总经理负责 主要职责是定期和不定期审议公司合规报告 风险管理报告以及其他风险控制重大事项 (5) 合规监察稽核部 : 合规监察稽核部负责对公司内部控制制度的执行情况进行合规性监督检查, 向公司合规与风险管理委员会和总经理报告 (6) 各业务部门 : 内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责 各部门的主管在权限范围内, 对其负责的业务进行检查监督和风险控制 各位员工根据国家法律法规 公司规章制度 道德规范和行为准则 自己的岗位职责进 14

19 行自律 华安日日鑫更新的招募说明书 3 内部控制制度概述公司内部控制制度由内部控制大纲 基本管理制度 部门业务规章等部分组成 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开, 是各项基本管理制度的纲要和总揽, 内部控制大纲应当明确内控目标 内控原则 控制环境 内控措施等内容 基本管理制度包括风险控制制度 投资管理制度 基金会计制度 信息披露制度 监察稽核制度 信息技术管理制度 公司财务制度 资料档案管理制度 业绩评估考核制度和紧急应变制度等 部门业务规章是在基本管理制度的基础上, 对各部门的主要职责 岗位设置 岗位责任 操作守则等的具体说明 4 基金管理人内部控制五要素内部控制的基本要素包括 : 控制环境 风险评估 控制活动 信息沟通 内部监控 (1) 控制环境控制环境构成公司内部控制的基础, 包括公司治理结构体系和内部控制体系 公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化 内部控制的组织体系 内部控制的制度体系 员工的道德操守和素质等内容 公司自成立以来, 通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制意识, 致力于从公司文化 组织结构 管理制度等方面营造良好的控制环境氛围, 使风险意识贯穿到公司各个部门 各个岗位和各个业务环节 逐步完善了公司治理结构 加强了公司内部合规控制建设, 建立了公司内部控制体系 (2) 风险评估公司通过对组织结构 业务流程 经营运作活动进行分析 测试检查, 发现风险, 将风险进行分类 按重要性排序, 找出风险分布点, 分析其发生的可能性及对目标的影响程度, 评估目前的控制程度和风险高低, 找出引致风险产生的原因, 采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度 在风险评估后, 确定应进一步采取的对应措施, 对内部控制制度 规则 公司政策等进行修订和完善, 15

20 并监督各个环节的改进实施 华安日日鑫更新的招募说明书 (3) 控制活动公司的一系列规章制度 业务规则在制定 修订的过程中, 也得到了一贯的实施 主要包括 : 组织结构控制 操作控制 会计控制 1 组织结构控制公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工, 及部门间相互合作与制衡的原则 基金投资管理 基金运作 市场营销等业务部门有明确的授权分工, 各部门的操作相互独立 相互牵制并且有独立的报告系统, 形成权责分明 严格有效的三道监控防线 : 以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线 : 各部门内部工作岗位合理分工 职责明确, 对不相容的职务 岗位分离设置, 使不同的岗位之间形成一种相互检查 相互制约的关系, 以减少差错或舞弊发生的风险 各相关部门 相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线 : 公司在相关部门 相关岗位之间建立标准化的业务操作流程 重要业务处理表单传递及信息沟通制度, 后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任 以合规监察稽核部对各部门 各岗位 各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线 2 操作控制公司制定了一系列的基本管理制度, 如风险控制制度 投资管理制度 基金会计制度 公司财务制度 信息披露制度 监察稽核制度 信息技术管理制度 资料档案管理制度 业绩评估考核制度和紧急应变制度等, 控制日常运作和经营中的风险 公司各业务部门在实际操作中遵照实施 3 会计控制公司确保基金资产与公司自有资产完全分开, 分账管理, 独立核算 ; 公司会计核算与基金会计核算在业务规范 人员岗位和办公区域上严格分开 公司对所管理的不同基金分别设立账户, 分账管理, 以确保每只基金和基金资产的完整独立 基本的会计控制措施主要包括 : 复核 对账制度 ; 凭证 资料管理制度 ; 会计账务的组织和处理制度 运用会计核算与账务系统, 准确计算基金资产净值, 16

21 采取科学 明确的资产估值方法和估值程序, 公允地反映基金在估值时点的价值 (4) 信息沟通为了及时实现信息的沟通, 有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈, 公司采取以下措施 : 建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系, 通过建立有效的信息交流渠道, 保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息, 保证信息及时送达适当的人员进行处理 制定了管理和业务报告制度, 包括定期报告和不定期报告制度 按既定的报告路线和报告频率, 在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告 (5) 内部监控监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程, 对控制环境 控制活动等进行持续的检验和完善 监察稽核人员负责日常监督工作, 促使公司员工积极参与和遵循内部控制制度, 保证制度的有效实施 公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检查 检验其是否符合设计要求, 并及时地充实和完善, 反映政策法规 市场环境 组织调整等因素的变化趋势, 确保内控制度的有效性 5 基金管理人内部控制制度声明基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实 准确, 并承诺公司将根据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度 17

22 四 基金托管人 ( 一 ) 基金托管人基本情况名称 : 中国建设银行股份有限公司 ( 简称 : 中国建设银行 ) 住所 : 北京市西城区金融大街 25 号办公地址 : 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼法定代表人 : 王洪章成立时间 :2004 年 09 月 17 日组织形式 : 股份有限公司注册资本 : 贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整存续期间 : 持续经营基金托管资格批文及文号 : 中国证监会证监基字 [1998]12 号联系人 : 田青联系电话 :(010) 中国建设银行成立于 1954 年 10 月, 是一家国内领先 国际知名的大型股份制商业银行, 总部设在北京 中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市 ( 股票代码 939), 于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市 ( 股票代码 ) 2015 年 6 月末, 本集团资产总额 182,192 亿元, 较上年末增长 8.81%; 客户贷款和垫款总额 101,571 亿元, 增长 7.20%; 客户存款总额 136,970 亿元, 增长 6.19% 净利润 1,322 亿元, 同比增长 0.97%; 营业收入 3,110 亿元, 同比增长 8.34%, 其中, 利息净收入同比增长 6.31%, 手续费及佣金净收入同比增长 5.76% 成本收入比 23.23%, 同比下降 0.94 个百分点 资本充足率 14.70%, 处于同业领先地位 物理与电子渠道协同发展 总行成立了渠道与运营管理部, 全面推进渠道整合 ; 营业网点 三综合 建设取得新进展, 综合性网点达到 1.44 万个, 综合营销团队达到 19,934 个 综合柜员占比达到 84%, 客户可在转型网点享受便捷舒适的 一站式 服务 加快打造电子银行的主渠道建设, 有力支持物理渠道的综合化转型, 电子银行和自助渠道账务性交易量占比达 94.32%, 较上年末提高 6.29 个百 18

23 分点 ; 个人网上银行客户 企业网上银行客户 手机银行客户分别增长 8.19% 10.78% 和 11.47%; 善融商务推出精品移动平台, 个人商城手机客户端 建行善融商城 正式上线 转型重点业务快速发展 2015 年 6 月末, 累计承销非金融企业债务融资工具 2, 亿元, 承销金额继续保持同业第一 ; 证券投资基金托管只数和新发基金托管只数均列市场第一, 成为首批香港基金内地销售代理人中唯一一家银行代理人 ; 多模式现金池 票据池 银联单位结算卡等战略性产品市场份额不断扩大, 现金管理品牌 禹道 的市场影响力持续提升 ; 代理中央财政授权支付业务 代理中央非税收入收缴业务客户数保持同业第一, 在同业中首家按照财政部要求实现中央非税收入收缴电子化上线试点 鑫存管 证券客户保证金第三方存管客户数 3,076 万户, 管理资金总额 7, 亿元, 均为行业第一 2015 年上半年, 本集团各方面良好表现, 得到市场与业界广泛认可, 先后荣获国内外知名机构授予的 40 多项重要奖项 在英国 银行家 杂志 2015 年 世界银行 1000 强排名 中, 以一级资本总额继续位列全球第 2; 在美国 福布斯 杂志 2015 年全球上市公司 2000 强排名中继续位列第 2; 在美国 财富 杂志 2015 年世界 500 强排名第 29 位, 较上年上升 9 位 ; 荣获美国 环球金融 杂志颁发的 2015 年中国最佳银行 奖项 ; 荣获中国银行业协会授予的 年度最具社会责任金融机构奖 和 年度社会责任最佳民生金融奖 两个综合大奖 中国建设银行总行设投资托管业务部, 下设综合处 基金市场处 证券保险资产市场处 理财信托股权市场处 QFII 托管处 养老金托管处 清算处 核算处 监督稽核处等 9 个职能处室, 在上海设有投资托管服务上海备份中心, 共有员工 210 余人 自 2007 年起, 托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计, 并已经成为常规化的内控工作手段 ( 二 ) 主要人员情况赵观甫, 投资托管业务部总经理, 曾先后在中国建设银行郑州市分行 总行信贷部 总行信贷二部 行长办公室工作, 并在中国建设银行河北省分行营业部 总行个人银行业务部 总行审计部担任领导职务, 长期从事信贷业务 个人银行业务和内部审计等工作, 具有丰富的客户服务和业务管理经验 张军红, 投资托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行青岛分行 中国 19

24 建设银行总行零售业务部 个人银行业务部 行长办公室, 长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作, 具有丰富的客户服务和业务管理经验 张力铮, 投资托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部 信贷二部 信贷部 信贷管理部 信贷经营部 公司业务部, 并在总行集团客户部和中国建设银行北京市分行担任领导职务, 长期从事信贷业务和集团客户业务等工作, 具有丰富的客户服务和业务管理经验 黄秀莲, 投资托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行总行会计部, 长期从事托管业务管理等工作, 具有丰富的客户服务和业务管理经验 ( 三 ) 基金托管业务经营情况作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行, 中国建设银行一直秉持 以客户为中心 的经营理念, 不断加强风险管理和内部控制, 严格履行托管人的各项职责, 切实维护资产持有人的合法权益, 为资产委托人提供高质量的托管服务 经过多年稳步发展, 中国建设银行托管资产规模不断扩大, 托管业务品种不断增加, 已形成包括证券投资基金 社保基金 保险资金 基本养老个人账户 QFII 企业年金等产品在内的托管业务体系, 是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一 截至 2015 年 9 月末, 中国建设银行已托管 537 只证券投资基金 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平, 赢得了业内的高度认同 中国建设银行自 2009 年至今连续五年被国际权威杂志 全球托管人 评为 中国最佳托管银行 ( 四 ) 基金托管人的内部控制制度 1 内部控制目标作为基金托管人, 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规 行业监管规章和本行内有关管理规定, 守法经营 规范运作 严格监察, 确保业务的稳健运行, 保证基金财产的安全完整, 确保有关信息的真实 准确 完整 及时, 保护基金份额持有人的合法权益 2 内部控制组织结构中国建设银行设有风险与内控管理委员会, 负责全行风险管理与内部控制工作, 对托管业务风险控制工作进行检查指导 投资托管业务部专门设置了监督稽核处, 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作, 具有独立行使监 20

25 督稽核工作职权和能力 华安日日鑫更新的招募说明书 3 内部控制制度及措施投资托管业务部具备系统 完善的制度控制体系, 建立了管理制度 控制制度 岗位职责 业务操作流程, 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行 ; 业务人员具备从业资格 ; 业务管理严格实行复核 审核 检查制度, 授权工作实行集中控制, 业务印章按规程保管 存放 使用, 账户资料严格保管, 制约机制严格有效 ; 业务操作区专门设置, 封闭管理, 实施音像监控 ; 业务信息由专职信息披露人负责, 防止泄密 ; 业务实现自动化操作, 防止人为事故的发生, 技术系统完整 独立 ( 五 ) 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1 监督方法依照 基金法 及其配套法规和基金合同的约定, 监督所托管基金的投资运作 利用自行开发的 托管业务综合系统 基金监督子系统, 严格按照现行法律法规以及基金合同规定, 对基金管理人运作基金的投资比例 投资范围 投资组合等情况进行监督, 并定期编写基金投资运作监督报告, 报送中国证监会 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中, 对基金管理人发送的投资指令 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督 2 监督流程 (1) 每工作日按时通过基金监督子系统, 对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控, 发现投资比例超标等异常情况, 向基金管理人发出书面通知, 与基金管理人进行情况核实, 督促其纠正, 并及时报告中国证监会 (2) 收到基金管理人的划款指令后, 对涉及各基金的投资范围 投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督 (3) 根据基金投资运作监督情况, 定期编写基金投资运作监督报告, 对各基金投资运作的合法合规性 投资独立性和风格显著性等方面进行评价, 报送中国证监会 (4) 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易, 电话或书面要求基金管理人进行解释或举证, 并及时报告中国证监会 21

26 五 相关服务机构 ( 一 ) 基金份额发售机构 1 直销机构 (1) 华安基金管理有限公司上海业务部地址 : 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 31 层电话 :(021) 传真 :(021) 联系人 : 姚佳岑 (2) 华安基金管理有限公司北京分公司地址 : 北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室电话 :(010) 传真 :(010) 联系人 : 朱江 (3) 华安基金管理有限公司广州分公司地址 : 广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座 504 单元电话 :(020) 传真 :(020) 联系人 : 林承壮 (4) 华安基金管理有限公司西安分公司地址 : 西安市碑林区南关正街 88 号长安国际中心 A 座 706 室电话 :(029) 传真 :(029) 联系人 : 翟均 (5) 华安基金管理有限公司成都分公司地址 : 成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层 1211K-1212L 电话 :(028) 传真 :(028)

27 联系人 : 张晓帆 华安日日鑫更新的招募说明书 (6) 华安基金管理有限公司沈阳分公司地址 : 沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座 2103 室电话 :(024) 传真 :(024) 联系人 : 杨贺 (7) 华安基金管理有限公司电子交易平台华安电子交易网站 : 华安电子交易热线 : 智能手机 APP 平台 :iphone 交易客户端 Android 交易客户端传真电话 :(021) 联系人 : 谢伯恩 2 代销机构 (1) 中国建设银行股份有限公司注册地址 : 北京市西城区金融大街 25 号办公地址 : 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼法定代表人 : 王洪章客户服务电话 :95533 网址 : (2) 交通银行股份有限公司注册地址 : 上海市浦东新区银城中路 188 号办公地址 : 上海市浦东新区银城中路 188 号法定代表人 : 牛锡明电话 :(021) 传真 :(021) 客户服务电话 :95559 网址 : (3) 中国银行股份有限公司 23

28 注册地址 : 中国北京市复兴门内大街 1 号 华安日日鑫更新的招募说明书 办公地址 : 中国北京市复兴门内大街 1 号法定代表人 : 田国立电话 :(86) 传真 :(86) (4) 中国农业银行股份有限公司注册地址 : 中国北京市东城区建国门内大街 69 号法定代表人 : 刘士余客户服务电话 :95599 网址 : (5) 招商银行股份有限公司注册地址 : 深圳市福田区深南大道 7088 号办公地址 : 深圳市福田区深南大道 7088 号法定代表人 : 李建红电话 :(0755) 传真 :(0755) 客户服务电话 :95555 网址 : (6) 中信银行股份有限公司注册地址 : 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座办公地址 : 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座法定代表人 : 常振明电话 : 传真 : 客户服务电话 :95558 网址 :bank.ecitic.com (7) 中国民生银行股份有限公司注册地址 : 北京市西城区复兴门内大街 2 号法定代表人 : 洪崎 24

29 客户服务电话 :95568 华安日日鑫更新的招募说明书 传真 :(010) 网址 : (8) 上海农村商业银行股份有限公司注册地址 : 中国上海市浦东新区银城中路 8 号 楼 楼办公地址 : 中国上海市浦东新区银城中路 8 号 楼 楼法定代表人 : 胡平西客户服务电话 :(021) 网址 : (9) 天相投资顾问有限公司注册地址 : 北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址 : 北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层法定代表人 : 林义相电话 :(010) 传真 :(010) 客户服务电话 :(010) 网址 : 或 jijin.txsec.com (10) 和讯信息科技有限公司注册地址 : 北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层办公地址 : 上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座 18F 法定代表人 : 王莉联系人 : 吴卫东电话 : 传真 : (11) 诺亚正行 ( 上海 ) 基金销售投资顾问有限公司注册地址 : 上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室办公地址 : 上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋 2 楼法定代表人 : 汪静波客户服务电话 :

30 网址 : 华安日日鑫更新的招募说明书 (12) 深圳众禄金融控股股份有限公司注册地址 : 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I J 单元办公地址 : 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼法定代表人 : 薛峰客户服务电话 : 网址 : (13) 上海天天基金销售有限公司注册地址 : 浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室办公地址 : 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦 2 楼法定代表人 : 其实客服电话 : 网址 : (14) 上海好买基金销售有限公司注册地址 : 上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室办公地址 : 上海市浦东新区浦东南路 1118 号 室法定代表人 : 杨文斌客服电话 : 网址 : (15) 杭州数米基金销售有限公司注册地址 : 杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号办公地址 : 浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号 12 楼法定代表人 : 陈柏青客服电话 : 网址 : (16) 上海长量基金销售投资顾问有限公司注册地址 : 浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室办公地址 : 上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层法定代表人 : 张跃伟 26

31 客服电话 : 华安日日鑫更新的招募说明书 网址 : (17) 浙江同花顺基金销售有限公司注册地址 : 杭州市西湖区文二西路一号元茂大厦 903 室办公地址 : 浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼法定代表人 : 易峥客户服务电话 : 网址 : (18) 北京展恒基金销售股份有限公司注册地址 : 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号办公地址 : 北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层法定代表人 : 闫振杰客户服务电话 : 网址 : (19) 中期资产管理有限公司注册地址 : 北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层办公地址 : 北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层法定代表人 : 路瑶客户服务电话 :95162, 网址 : (20) 万银财富 ( 北京 ) 基金销售有限公司注册地址 : 北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 3201 单元办公地址 : 北京市朝阳区北四环中路 27 号院盘古大观 A 座 3201 法定代表人 : 李招弟客户服务电话 : 网址 : (21) 中国国际期货有限公司注册地址 : 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层 2 层 9 层 11 层 12 层 27

32 办公地址 : 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层法定代表人 : 王兵客服电话 : 公司网站 : (22) 国泰君安证券股份有限公司注册地址 : 上海市浦东新区商城路 618 号办公地址 : 上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 层法定代表人 : 万建华电话 :(021) 传真 :(021) 客户服务电话 : 网址 : (23) 中信建投证券股份有限公司注册地址 : 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼办公地址 : 北京市东城区朝内大街 188 号法定代表人 : 王常青客户服务电话 : 公司网站 : (24) 招商证券股份有限公司注册地址 : 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 层办公地址 : 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 层法定代表人 : 宫少林客户服务热线 :95565 网站 : (25) 中信证券股份有限公司注册地址 : 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 ( 二期 ) 北座办公地址 : 广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦法定代表人 : 王东明电话 :(0755)

33 传真 :(010) 华安日日鑫更新的招募说明书 客户服务电话 : 网址 : (26) 海通证券股份有限公司注册地址 : 上海市广东路 689 号办公地址 : 上海市广东路 689 号法定代表人 : 王开国客户服务电话 : 网址 : (27) 中信证券 ( 山东 ) 有限责任公司注册地址 : 山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址 : 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层法定代表人 : 杨宝林客户服务电话 :95548 网址 : (28) 信达证券股份有限公司注册地址 : 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼办公地址 : 北京西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼法定代表人 : 张志刚电话 :(010) 传真 :(010) 客户服务电话 : 网址 : (29) 光大证券股份有限公司注册地址 : 上海市静安区新闸路 1508 号办公地址 : 上海市静安区新闸路 1508 号法定代表人 : 薛峰客户服务电话 :95525 网址 : 29

34 (30) 上海证券有限责任公司 华安日日鑫更新的招募说明书 注册地址 : 上海市黄浦区西藏中路 336 号办公地址 : 上海市黄浦区西藏中路 336 号法定代表人 : 龚德雄客户服务电话 : 网址 : (31) 新时代证券股份有限公司注册地址 : 北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 办公地址 : 北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 15 层法定代表人 : 刘汝军电话 :(010) 传真 :(010) 客户服务电话 : 网址 : (32) 华安证券股份有限公司注册地址 : 合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号办公地址 : 合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号法定代表人 : 李工客户服务电话 :96518 公司网站 : (33) 齐鲁证券有限公司注册地址 : 山东省济南市经七路 86 号办公地址 : 山东省济南市经七路 86 号法定代表人 : 李玮客户服务电话 :95538 公司网站 : (34) 联讯证券股份有限公司注册地址 : 广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心西面一层大堂和三 四层 30

35 办公地址 : 广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心西面一层大堂和三 四层法定代表人 : 徐刚客户服务电话 :95564 网址 : (35) 天风证券股份有限公司注册地址 : 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼办公地址 : 武汉市武昌区中南路 99 号武汉保利广场 A 座 37 楼法定代表人 : 余磊电话 :(027) 传真 :(027) 客户服务电话 :(028) 网址 : (36) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司注册地址 : 深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址 : 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层法定代表人 : 陈操电话 :(010) 传真 :(010) 客户服务电话 : 网址 : (37) 申万宏源证券有限公司注册地址 : 上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层办公地址 : 上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层法定代表人 : 李梅电话 : 传真 : 客户服务电话 : 网址 : 31

36 (38) 太平洋证券股份有限公司 华安日日鑫更新的招募说明书 注册地址 : 云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层办公地址 : 云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层法定代表人 : 李长伟客户服务电话 : 网址 : (39) 上海汇付金融服务有限公司注册地址 : 上海市黄浦区西藏中路 336 号 室办公地址 : 上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼法定代表人 : 张皛联系电话 : 传真号码 : 客户服务电话 : 网址 : fund.bundtrade.com (40) 泉州银行股份有限公司注册地址 : 泉州市云鹿路 3 号办公地址 : 泉州市云鹿路 3 号法定代表人 : 傅子能联系电话 : 传真号码 : (41) 一路财富 ( 北京 ) 信息科技有限公司地址 : 北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 法定代表人 : 吴雪秀客服电话 : 网址 : (42) 北京恒天明泽基金销售有限公司地址 : 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层法定代表人 : 梁越客服电话 :

37 网址 : (43) 海银基金销售有限公司注册地址 : 上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元办公地址 : 上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元法定代表人 : 刘惠联系电话 : 传真号码 : 客户服务电话 : 网址 : (44) 上海陆金所资产管理有限公司注册地址 : 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元办公地址 : 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼法定代表人 : 郭坚联系人 : 宁博宇联系电话 : 传真号码 : (45) 上海联泰资产管理有限公司注册地址 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室办公地址 : 上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层法定代表人 : 燕斌客户服务电话 : 网址 : (46) 深圳富济财富管理有限公司注册地址 : 深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室办公地址 : 深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期 418 室法定代表人 : 齐小贺客户服务电话 : 网址 : (47) 北京乐融多源投资咨询有限公司 33

38 地址 : 北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 法定代表人 : 董浩客户服务电话 : 网址 : (48) 大泰金石投资管理有限公司注册地址 : 南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室办公地址 : 上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼法定代表人 : 袁顾明联系电话 : 传真号码 : 网址 : (49) 珠海盈米财富管理有限公司注册地址 : 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 3491 办公地址 : 广州市海珠区琶洲大道 1 号宝利国际广场南塔 12 楼法定代表人 : 肖雯联系电话 : 传真号码 : (50) 华龙证券有限责任公司注册地址 : 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼办公地址 : 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼法定代表人 : 李晓安电话 :(0931) 传真 :(0931) 客户服务电话 : 网址 : (51) 宏信证券有限责任公司注册地址 : 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼办公地址 : 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼法定代表人 : 吴玉明 34

39 客服电话 : 华安日日鑫更新的招募说明书 网址 : (52) 上海利得基金销售有限公司注册地址 : 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室办公地址 : 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼法定代表人 : 沈继伟联系电话 : 传真号码 : 客户服务电话 : 网址 : ( 二 ) 注册登记机构名称 : 华安基金管理有限公司住所 : 上海市浦东新区世纪大道 8 号, 上海国金中心二期 层法定代表人 : 朱学华电话 :(021) 传真 :(021) 联系人 : 赵良客户服务中心电话 : ( 三 ) 出具法律意见书的律师事务所名称 : 通力律师事务所住所 : 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼办公地址 : 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼负责人 : 韩炯电话 :(021) 传真 :(021) 联系人 : 安冬 35

40 经办律师 : 吕红 安冬 华安日日鑫更新的招募说明书 ( 四 ) 审计基金财产的会计师事务所名称 : 安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 住所 : 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 ( 东三办公楼 )16 层办公地址 : 上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼执行事务合伙人 : 吴港平电话 :(021) 传真 :(021) 联系人 : 边卓群经办会计师 : 边卓群 蒋燕华 36

41 六 基金份额的分类 ( 一 ) 基金份额分类本基金根据投资人认 ( 申 ) 购本基金份额的数量, 对投资人持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用, 据此形成不同的基金份额类别 本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额, 两类基金份额分别设置基金代码, 并单独公布每万份基金净收益和 7 日年化收益率 A 类基金份额的基金代码为 ,B 类基金份额的基金代码为 ( 二 ) 基金份额类别的限制投资者可自行选择认 ( 申 ) 购的基金份额类别, 不同基金份额类别之间不得互相转换, 但依据招募说明书约定因认 ( 申 ) 购 赎回 基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外 份额类别 A 类基金份额 B 类基金份额 管理费率 ( 年费率 ) 0.33% 0.33% 托管费率 ( 年费率 ) 0.10% 0.10% 销售服务费 ( 年费率 ) 0.25% 0.01% 首次认 ( 申 ) 购最低金额 1,000 元 ( 直销中心柜台为 10 万元 ) 500 万元 追加认 ( 申 ) 购最低金额 1,000 元 ( 直销中心柜台为 10 万元 ) 500 万元 单个基金交易账户最低基金份额余额 100 份 500 万份 37

42 ( 三 ) 基金份额的自动升降级 华安日日鑫更新的招募说明书 1 若基金份额持有人在单个基金交易账户保留的 A 类基金份额达到或超过 500 万份时, 本基金的注册登记机构自动将其在该基金交易账户保留的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额 2 若基金份额持有人在单个基金交易账户保留的 B 类基金份额低于 500 万份时, 本基金的注册登记机构自动将其在该基金交易账户保留的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额 3 投资者在提交认购 申购 赎回 转换等交易申请时, 应正确填写基金份额的基金代码 (A 类和 B 类基金份额的基金代码不同 ) 因错误填写相关代码所造成的认购 申购 赎回 转换等交易申请无效的后果, 由投资者自行承担 ( 四 ) 基金份额分类及规则的调整 1 根据基金实际运作情况, 在履行适当程序后, 基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告 2 基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后, 调整认 ( 申 ) 购各类基金份额的最低金额限制及规则 基金份额升降级的数量限制及规则等, 基金管理人必须在开始调整前依照 信息披露办法 的有关规定在指定媒体公告 38

43 七 基金的募集 本基金由基金管理人依照 基金法 运作办法 销售办法 基金合同及其他有关规定募集, 并经中国证券监督管理委员会 2012 年 11 月 2 日证监许可 [2012]1442 号文核准 本基金自 2012 年 11 月 16 日起向全社会公开募集, 截至 2012 年 11 月 22 日募集工作顺利结束 本基金为货币市场基金 运作方式为契约型开放式, 存续期限不定期 本基金的发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者 机构投资者和合格境外机构投资者, 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者 经安永华明会计师事务所验资, 本次募集的净认购金额为 926,586, 元人民币, 其中 A 类 575,027, 元,B 类 351,558, 元 ; 认购资金在募集期间产生的银行利息共计 191, 元人民币, 其中 A 类 117, 元,B 类 73, 元 募集资金已于 2012 年 11 月 26 日划入本基金在基金托管人中国建设银行股份有限公司开立的基金托管专户 本次募集有效认购总户数为 2,352 户 按照每份基金份额初始发售面值 1.00 元人民币计算, 设立募集期间募集的有效份额共计 926,586, 份基金份额, 其中 A 类 575,027, 份,B 类 351,558, 份 ; 利息结转的基金份额为 191, 份基金份额, 其中 A 类 117, 份,B 类 73, 份 两项合计共 926,777, 份基金份额, 已全部计入基金份额持有人账户, 归各基金份额持有人所有 其中, 华安基金管理有限公司 ( 以下简称 本公司 或 本基金管理人 ) 基金从业人员认购持有的基金份额总额为 9, 份 ( 含募集期利息结转的份额 ), 占本基金总份额的比例为 0.001%, 均属于 A 类 按照有关法律规定, 本基金募集期间所发生的信息披露费 会计师费 律师费以及其他费用由本基金管理人承担, 不从基金资产中列支 39

44 八 基金合同的生效 根据 基金法 运作办法 等法律法规以及本基金基金合同 招募说明书的有关规定, 本基金本次募集符合有关条件, 本基金管理人已向中国证监会办理完毕基金备案手续, 并于 2012 年 11 月 26 日获得中国证监会的书面确认, 基金合同自该日起生效 自基金合同生效之日起, 本基金管理人正式开始管理本基金 40

45 九 基金份额的申购 赎回与转换 ( 一 ) 申购 赎回与转换场所 1 直销机构本基金直销机构为本公司设在北京 上海 广州 西安 成都 沈阳的业务总部或分公司以及电子交易平台 (1) 华安基金管理有限公司上海业务部地址 : 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 31 层电话 :(021) 传真 :(021) 联系人 : 姚佳岑 (2) 华安基金管理有限公司北京分公司地址 : 北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室电话 :(010) 传真 :(010) 联系人 : 朱江 (3) 华安基金管理有限公司广州分公司地址 : 广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座 504 单元电话 :(020) 传真 :(020) 联系人 : 林承壮 (4) 华安基金管理有限公司西安分公司地址 : 西安市碑林区南关正街 88 号长安国际中心 A 座 706 室电话 :(029) 传真 :(029) 联系人 : 翟均 (5) 华安基金管理有限公司成都分公司地址 : 成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层 1211K-1212L 电话 :(028)

46 传真 :(028) 华安日日鑫更新的招募说明书 联系人 : 张晓帆 (6) 华安基金管理有限公司沈阳分公司地址 : 沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座 2103 室电话 :(024) 传真 :(024) 联系人 : 杨贺 (7) 华安基金管理有限公司电子交易平台华安电子交易网站 : 华安电子交易热线 : 智能手机 APP 平台 :iphone 交易客户端 Android 交易客户端传真电话 :(021) 联系人 : 谢伯恩 2 代销机构: 本基金代销机构的名称 住所等信息请详见本招募说明书 五 相关服务机构 中 ( 一 ) 基金份额发售机构及其联系人 的相关描述 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构, 具体的销售网点将由基金管理人在本招募说明书或其他相关公告中列明 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构, 并予以公告 投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 赎回与转换 若基金管理人或其委托的代销机构开通电话 传真或网上交易等交易方式, 投资人可以通过上述方式进行申购 赎回与转换, 具体办法由基金管理人另行公告 ( 二 ) 申购 赎回与转换的开放日及时间开放日及开放时间投资人在开放日办理基金份额的申购 赎回与转换, 具体办理时间为上海证券交易所 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间, 但基金管理人根据法律法规 中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购 赎回时除外 42

47 基金合同生效后, 若出现新的证券交易市场 证券交易所交易时间变更或其他特殊情况, 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整, 但应在实施日前依照 信息披露办法 的有关规定在指定媒体上公告 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 赎回与转换 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购 赎回与转换申请且经注册登记机构确认接受的, 其基金份额申购 赎回与转换价格为下一开放日基金份额申购 赎回与转换的价格 ( 三 ) 申购 赎回与转换的原则 1. 确定价 原则, 即本基金的申购 赎回与转换价格以每份基金份额人民币 1.00 元为基准进行计算 ; 2. 金额申购 份额赎回 原则, 即申购以金额申请, 赎回与转换以份额申请 ; 3. 投资人在全部赎回其持有的本基金余额时, 基金管理人自动将投资人待支付的收益一并结算并与赎回款一起支付给投资人 部分赎回基金份额时, 账户未付收益为正时不兑付账户未付收益 ; 账户未付收益为负时, 剩余的基金份额必须足以弥补其当前累计收益为负时的损益, 否则将自动按部分赎回份额占投资人基金账户总份额的比例结转当前部分累计收益, 再进行赎回款项结算 ; 4. 当日的申购 赎回与转换申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销 ; 5. 基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总规模限额, 并在招募说明书或其他相关公告中披露, 但应最迟在新的限额实施前依照 信息披露办法 的有关规定在指定媒体上公告 基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整 基金管理人必须在新规则开始实施前依照 信息披露办法 的有关规定在指定媒体上公告 ( 四 ) 申购 赎回与转换的程序 1 申购 赎回与转换的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序, 在开放日的具体业务办理时间内提出 43

48 申购 赎回与转换的申请 华安日日鑫更新的招募说明书 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金, 投资人在提交赎回或转换申请时须持有足够的基金份额余额, 否则所提交的申购 赎回或转换申请无效 2 申购 赎回与转换申请的确认基金管理人应以交易时间结束前受理申购 赎回与转换申请的当天作为申购 赎回与转换申请日 (T 日 ), 在正常情况下, 本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认 T 日提交的有效申请, 投资人可在 T+2 日后 ( 包括该日 ) 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况 基金销售机构对申购 赎回与转换申请的受理并不代表申请一定成功, 而仅代表销售机构确实接收到申购 赎回与转换申请 申购 赎回与转换的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准 因投资人怠于履行该项查询等各项义务, 致使其相关权益受损的, 基金管理人 基金托管人 基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果 3 申购 赎回与转换的款项支付申购采用全额缴款方式, 若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功 若申购不成功或无效, 基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项退还给投资人 投资人赎回 (T 日 ) 申请成功后, 基金管理人应指示基金托管人于 T+1 日将赎回款项从基金托管专户划出, 通过注册登记机构和销售机构划往该基金份额持有人指定的银行账户 在发生巨额赎回时, 款项的支付办法参照本招募说明书有关条款处理 ( 五 ) 申购 赎回与转换的数额限制 1 申购的金额投资人通过代销机构或华安电子交易平台首次申购 A 类基金份额的单笔最低限额为人民币 0.01 元, 追加申购单笔最低限额为人民币 0.01 元 ; 首次申购 B 类基金份额的单笔最低限额为人民币 500 万元, 追加申购单笔最低限额为 500 万元 投资人通过直销中心柜台首次申购 A 类基金份额的单笔最低限额为人民币 10 万 44

49 元, 追加申购单笔最低限额为人民币 10 万元 ; 首次申购 B 类基金份额的单笔最低限额为人民币 500 万元, 追加申购单笔最低限额为人民币 500 万元 投资人当期分配的基金收益转购基金份额时, 不受最低申购金额的限制 2 赎回 转换的份额对于 A 类或 B 类基金份额, 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回, 单笔赎回不得少于 0.01 份, 但某笔交易类业务 ( 如赎回 转托管等 ) 导致单个交易账户的基金份额余额少于 0.01 份时, 基金管理人有权对该部份剩余基金份额发起一次性自动全部赎回 单笔最低转换转出份额为 1.00 份, 基金份额持有人转换转出时, 单个交易账户保留的基金份额余额不足 1.00 份的, 余额部分基金份额应一次性全额转换转出 3 基金管理人可以根据市场情况, 在法律法规允许的情况下, 调整上述规定申购 赎回与转换的数额限制 基金管理人必须在调整前依照 信息披露办法 的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案 ( 六 ) 申购 赎回与转换的费率 1 本基金不收取申购费用和赎回费用 2 基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购 赎回费率或收费方式 如发生变更, 基金管理人应在调整实施前依照 信息披露办法 的有关规定在指定媒体公告 3 基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划, 针对特定交易方式 ( 如网上交易 电话交易等 ) 进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动 ( 七 ) 申购份额 赎回金额与基金转换份额的计算本基金的申购 赎回价格为每份基金份额人民币 1.00 元 1 申购份额的计算本基金采用 金额申购 方式, 申购价格为每份基金份额人民币 1.00 元, 计算公式 : 申购份额 = 申购金额 /1.00 元 45

50 申购有效份额的单位为份, 计算结果按四舍五入方法, 保留到小数点后两位, 由此产生的收益或损失由基金财产承担 例二 : 假定投资人在本基金开放期内的申购金额为 10 万元, 则投资人可获得的基金份额计算如下 : 申购份额 =100,000/1.00=100, 份 2 赎回金额的计算本基金采用 份额赎回 方式, 赎回价格为每份基金份额人民币 1.00 元, 计算公式 : 赎回金额 = 赎回份额 1.00 元赎回金额单位为元, 计算结果按四舍五入方法, 保留到小数点后两位, 由此产生的收益或损失由基金财产承担 例三 : 假定投资人在赎回开放日的赎回份额为 10 万份, 则投资人可获得的赎回金额计算如下 : 赎回金额 =100, =100, 元 3 基金转换份额的计算基金转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费 转出基金赎回费 = 转出份额 转出基金 T 日基金份额净值 转出基金赎回费率转出金额 = 转出份额 转出基金 T 日基金份额净值 - 转出基金赎回费基金转换申购补差费按转入与转出基金之间申购费的差额计算收取, 具体计算公式如下 : 基金转换申购补差费 = max[( 转入基金的申购费 - 转出基金的申购费 ),0 ], 即转入基金申购费减去转出基金申购费, 如为负数则取 0 转入金额 = 转出金额 基金转换申购补差费转入份额 = 转入金额 转入基金 T 日基金份额净值转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位 其中 : 转入基金的申购费 =[ 转出金额 - 转出金额 (1+ 转入基金的申购费率 )] 或转入基金固定收费金额 46

51 转出基金的申购费 =[ 转出金额 - 转出金额 (1+ 转出基金的申购费率 )] 或转出基金固定收费金额注 1: 转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位, 由此产生的误差计入基金资产 注 2: 本基金暂未开通后端收费模式的基金转换业务 ( 八 ) 申购 赎回与转换的注册登记 1 投资人 T 日申购基金成功后, 正常情况且未发生本招募说明书第八部分第三条所述情况的前提下, 注册登记机构在 T+1 日为投资人增加权益并办理注册登记手续, 投资人自 T+2 日 ( 含该日 ) 后有权赎回该部分基金份额 2 投资人 T 日赎回基金成功后, 正常情况下, 注册登记机构在 T+1 日为投资人扣除权益并办理相应的注册登记手续 3 投资者转换基金成功后, 基金注册与过户登记人在 T+1 日为投资人办理转出基金权益的扣除以及转入基金的权益登记并同时办理相关注册与过户登记手续, 投资者于 T+2 日起 ( 含该日 ) 起可以赎回或转出该转入部分的基金份额 基金管理人可在法律法规允许的范围内, 对上述注册登记办理时间进行调整, 但不得实质影响投资者的合法权益, 并于开始实施前按照 信息披露办法 的有关规定在指定媒体上公告 ( 九 ) 拒绝或暂停申购 转换转入的情形及处理方式发生下列情况时, 基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购或转换转入申请 : 1 因不可抗力导致基金无法正常运作 2 证券交易所交易时间非正常停市, 导致基金管理人无法计算当日基金资产净值 3 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况 4 基金管理人认为接受某笔或某些申购或转换转入申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时 5 基金资产规模过大, 使基金管理人无法找到合适的投资品种, 或其他可能 47

52 对基金业绩产生负面影响, 从而损害现有基金份额持有人利益的情形 6 基金管理人 基金托管人 基金销售机构或注册登记机构的技术保障等异常情况导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行 7 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形 发生上述除第 4 项以外的情形且基金管理人决定拒绝或暂停申购的, 基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购或转换转入公告 如果投资人的申购申请被拒绝, 被拒绝的申购款项将退还给投资人 在暂停申购或转换转入的情况消除时, 基金管理人应及时恢复申购或转换转入业务的办理 ( 十 ) 暂停赎回 转换转出或延缓支付赎回款项的情形发生下列情形时, 基金管理人可暂停接受投资人的赎回 转换转出申请或延缓支付赎回款项 : 1 因不可抗力导致基金无法正常运作 2 证券交易所交易时间非正常停市, 导致基金管理人无法计算当日基金资产净值 3 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回 4 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况 5 基金管理人 基金托管人 基金销售机构或注册登记机构的技术保障等异常情况导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行 ; 6 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形 发生上述情形且基金管理人决定暂停赎回 转换转出或延缓支付赎回款项时, 基金管理人应在当日报中国证监会备案, 已成功确认接受的赎回申请, 基金管理人应足额支付 ; 如暂时不能足额支付, 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人, 未支付部分可延期支付, 并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额 若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回, 延期支付最长不得超过 20 个工作日, 并在指定媒体上公告 投资者在申请赎回 转换转出时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销 在暂停赎回 转换转出的情况消除时, 基金管理人应及时恢复赎回 转换转出业务的办理并予以公告 48

53 ( 十一 ) 巨额赎回的情形及处理方式 华安日日鑫更新的招募说明书 1. 巨额赎回的认定若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过前一开放日的基金总份额的 10%, 即认为是发生了巨额赎回 2. 巨额赎回的处理方式当基金出现巨额赎回时, 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回 (1) 全额赎回 : 当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时, 按正常赎回程序执行 (2) 部分延期赎回 : 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时, 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下, 可对其余赎回申请延期办理 对于当日的赎回申请, 应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例, 确定当日受理的赎回份额 ; 对于未能赎回部分, 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回 选择延期赎回的, 将自动转入下一个开放日继续赎回, 直到全部赎回为止 ; 选择取消赎回的, 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理, 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额, 以此类推, 直到全部赎回为止 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择, 投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理 (3) 暂停赎回 : 连续 2 日以上 ( 含本数 ) 发生巨额赎回, 如基金管理人认为有必要, 可暂停接受基金的赎回申请 ; 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项, 但不得超过 20 个工作日, 并应当在指定媒体上进行公告 3. 巨额赎回的公告当发生上述延期赎回并延期办理时, 基金管理人应当通过邮寄 传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人, 说明有关处理方法, 同时在指定媒体上刊登公告 49

54 ( 十二 ) 暂停申购 赎回或转换的公告和重新开放申购 赎回或转换的公告 1. 发生上述暂停申购 赎回或转换情况的, 基金管理人当日应立即向中国证监会备案, 并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告 2. 如果发生暂停的时间为一天, 基金管理人应于重新开放日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告, 并公告最近一个估值日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率 3. 如果发生暂停的时间超过一天, 暂停结束基金重新开放申购 赎回或转换时, 基金管理人应提前一个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登基金重新开放申购 赎回或转换公告, 并在重新开放申购 赎回或转换日公告暂停期间 ( 含节假日 ) 的每万份基金单位收益和以最近七日收益所折算的年资产收益率 ( 十三 ) 基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务, 基金转换可以收取一定的转换费, 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告, 并提前告知基金托管人与相关机构 ( 十四 ) 基金的非交易过户基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承 捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户以及注册登记机构认可 符合法律法规的其它非交易过户 无论在上述何种情况下, 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人 继承是指基金份额持有人死亡, 其持有的基金份额由其合法的继承人继承 ; 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体 ; 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人 法人或其他组织 办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料, 对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理, 并按基金注册登记机构规定的标准收费 50

55 ( 十五 ) 基金的转托管 华安日日鑫更新的招募说明书 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管, 基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费 ( 十六 ) 定期定额投资计划基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划, 具体规则由基金管理人在届时发布公告或更新的招募说明书中确定 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额, 每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额 ( 十七 ) 基金的冻结和解冻 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻, 以及注册登记机构认可 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻 51

56 十 基金的投资 ( 一 ) 投资目标 为满足投资人现金管理和日常理财需求, 本基金在力求本金安全 确保基金 资产流动性的基础上, 追求稳定的当期收益, 谋求资产的稳定增值 ( 二 ) 投资范围本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具, 包括 : 现金, 通知存款, 短期融资券, 一年以内 ( 含一年 ) 的银行定期存款 大额存单, 期限在一年以内 ( 含一年 ) 的债券回购, 期限在一年以内 ( 含一年 ) 的中央银行票据, 剩余期限 ( 或回售期限 ) 在 397 天以内 ( 含 397 天 ) 的债券 资产支持证券 中期票据, 以及中国证监会 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围 ( 三 ) 投资理念本基金根据投资人现金管理和日常理财需求的特点, 充分利用多样化的货币市场工具, 通过合理的资产配置策略, 在保证充分流动性的前提下, 力争减少大额申赎对投资收益造成的影响, 谋求稳定的当期收益, 为投资人提供低风险 收益稳定 期限灵活 可随时变现的理财产品和现金管理工具 ( 四 ) 投资策略本基金将根据市场情况和可投资品种的容量, 在严谨深入的研究分析基础上, 综合考量宏观经济形势 市场资金面走向 信用债券的信用评级 协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等, 确定各类货币市场工具的配置比例并进行积极的投资组合管理, 在保证基金资产的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益 1. 整体资产配置策略根据宏观经济指标 ( 通货膨胀率 GDP 增长率 货币供应量 就业率水平 52

57 利率水平和市场预期 汇率等 ) 央行货币政策和市场资金供求状况, 进行大势研判 形成货币市场收益率曲线预期并据此确定组合的平均剩余期限和各期限品种比例分布 比如, 根据历史上我国短期资金市场利率的走势, 在年初 年末资金利率较高时按哑铃策略配置基金资产, 而在年中资金利率偏低时则按梯形策略配置基金资产 2. 类属资产配置策略根据各类货币市场工具的市场收益率水平 ( 持有期收益率 到期收益率 票面利率 利息支付方式 利息税务处理 附加选择权价值 类别资产收益差异等 ) 和利差变化, 确定优先配置的资产类别 同时, 结合各类资产的流动性特征 ( 市场容量 平均日交易量 交易场所 机构投资者持有情况 回购抵押数量等 ), 决定组合中各类资产的配置比例 3. 个券选择策略在个券选择层面, 本基金将首先从安全性角度出发, 优先选择央票 短期国债等利率品种以回避信用风险 对于信用资质较高的信用类品种, 本基金也可择优配置 具体来说, 基金管理人将通过 华安信用评级模型 对市场公开发行的所有短期融资券 中期票据 企业债等信用债券进行独立的内部评级, 形成 2-5 级的内部评级结果,3 级以上 ( 含 ) 为可投资范围 在具体券种的选择上, 基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上, 从合格的投资范围中找出收益率明显偏高的券种, 并客观分析收益率出现偏离的原因, 判别出因市场因素导致真正低估的个券进行重点关注 对于含有回售条款的债券, 本基金将仅买入距回售日不超过 397 天以内的债券, 并在回售日进行回售或在回售日前卖出 4. 流动性管理策略在流动性优先的原则下, 本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例, 通过现金留存 持有高流动性券种 正向回购 降低组合久期等方式保持较高的资产组合整体流动性 同时, 基金管理人将密切关注基金的申购赎回情况 季节性资金流动情况和日历效应等因素, 对投资组合的现金比例进行结构化管理 此外, 基金还可根据回购等具体投资品种的市场特性, 采用持续滚动投资等方式以提高基金资产的整体变现能力 53

58 ( 五 ) 投资管理的基本程序 1 决策依据 (1) 国家有关法律 法规和 基金合同 的相关规定 ; (2) 宏观经济发展态势 货币政策和财政政策执行状况以及证券市场运行环境等 2 决策机制和投资操作程序 (1) 决策机制本基金实行三级决策体系下的基金经理负责制 三级决策体系的责任主体是投资决策委员会 投资协调小组和基金经理 决策管理的原则是集体决策 分层授权 职责明确和运作规范 (2) 投资操作程序本基金投资过程可分为以下几个步骤 : 1 研究发展部和数量分析小组向投资决策委员会会议提交宏观经济分析报告 利率分析报告 市场分析报告和数量分析报告, 研究发展部 基金投资部和固定收益部提交投资策略分析报告, 投资协调小组提交资产配置建议报告, 基金经理提交投资组合分析报告和未来操作建议, 供投资决策委员会会议讨论 2 投资决策委员会月度会议讨论上述报告, 并形成月度投资决策建议, 确定以组合平均剩余期限控制为核心的基金投资组合的投资策略和投资计划 3 投资协调小组在投资决策委员会决议的框架下提出重点类属 重点券种 个券选择配置计划 4 基金经理根据基金合同 决策会议决议 投资协调小组建议和本基金投资限制, 构建投资组合 5 基金经理将投资指令下达给集中交易室, 由交易员组织实施具体操作 ; 操作过程中交易员须提出完成组合投资的时间安排和价格控制目标, 并据此开展交易 6 合规监察稽核部对投资决策实施实行全面监控 7 风险管理部定期对投资组合进行归因分析和绩效评估 54

59 8 基金经理在归因分析报告的基础上, 根据宏观经济 市场走势和品种收益率等变化对投资组合进行调整, 并根据调整要求对交易员下达投资指令, 交易员完成投资指令 实现投资组合的调整 ( 六 ) 业绩比较基准本基金业绩比较基准 : 同期七天通知存款利率 ( 税后 ) 七天通知存款是一种不约定存期, 支取时提前七天通知银行 约定支取日期和金额即可支取的存款, 具有存期灵活 存取方便的特征, 同时可获得高于活期存款利息的收益 本基金作为货币市场基金, 定位于理财产品和现金管理工具, 具有低风险 收益稳定 高流动性的特征, 在功能和特性上均与七天通知存款较为接近 同时, 七天通知存款利率还具有透明 权威的特点 因此, 根据基金的投资目标 风险收益及流动性特征, 本基金选取同期七天通知存款利率 ( 税后 ) 作为业绩比较基准 如果今后法律法规发生变化, 或者证券市场中有其他代表性更强 更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时, 本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则, 在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调整 调整业绩比较基准须报中国证监会备案并及时公告, 而无需基金份额持有人大会审议 ( 七 ) 风险收益特征 本基金为货币市场基金, 属于证券投资基金中的低风险品种 本基金的风险 和预期收益低于股票型基金 混合型基金和债券型基金 ( 八 ) 投资限制 1. 本基金不得投资于以下金融工具 : (1) 股票 ; (2) 可转换债券 ; (3) 剩余期限 ( 或回售期限 ) 超过 397 天的债券 ; (4) 信用等级在 AAA 级以下的企业债券 ; 55

60 (5) 以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券, 但市场条件发生变化后另有规定的, 从其规定 ; (6) 非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券 ; (7) 中国证监会禁止投资的其他金融工具 法律法规或监管部门取消上述限制后, 本基金不受上述规定的限制 2 组合限制本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点, 通过分散投资降低基金财产的非系统性风险, 保持基金组合良好的流动性 基金的投资组合将遵循以下限制 : (1) 本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 90 天 ; (2) 本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券, 不得超过该证券的 10%; (3) 本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%( 投资于有存款期限 但根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款, 不受此限 ); (4) 本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%; 本基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券 ; (5) 本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天 ; (6) 本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款, 不得超过基金资产净值的 30%; 存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款, 不得超过基金资产净值的 5%; (7) 本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例, 合计不得超过基金资产净值的 10%; (8) 本基金持有的全部资产支持证券, 其市值不得超过基金资产净值的 20%; 本基金持有的同一 ( 指同一信用级别 ) 资产支持证券的比例, 不得超过该资产支持证券规模的 10%; 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例, 不得超过基金资产净值的 10%; 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券, 不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; 56

61 (9) 除发生巨额赎回的情形外, 本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的 20%; 因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20% 的, 基金管理人应当在 5 个交易日内进行调整 ; (10) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%; 在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年, 债券回购到期后不得展期 ; (11) 中国证监会规定的其他比例限制 除上述第 (9) 条外, 因基金规模或市场变化导致本基金投资组合不符合以上比例限制的, 基金管理人应在 10 个交易日内进行调整, 以达到上述标准 法律法规另有规定时, 从其规定 3. 本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准 : (1) 国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别 ; (2) 根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券, 其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级应具备下列条件之一 : 1 国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别 ; 2 国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别 ( 例如, 若中国主权评级为 A- 级, 则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+ 级 ) 同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的, 以国内信用级别为准 本基金持有的短期融资券信用等级下降 不再符合投资标准的, 基金管理人应在评级报告发布之日起 20 个交易日内对其予以全部减持 4. 本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级, 且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的信用级别 本基金持有的资产支持证券信用等级下降 不再符合投资标准的, 基金管理人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出 57

62 5. 若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更, 基金管理人履行适当程序后, 本基金可相应调整投资限制规定 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始 6. 禁止行为为维护基金份额持有人的合法权益, 基金财产不得用于下列投资或者活动 : (1) 承销证券 ; (2) 向他人贷款或者提供担保 ; (3) 从事承担无限责任的投资 ; (4) 买卖其他基金份额, 但是国务院另有规定的除外 ; (5) 向其基金管理人 基金托管人出资或者买卖其基金管理人 基金托管人发行的股票或者债券 ; (6) 买卖与其基金管理人 基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券 ; (7) 从事内幕交易 操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 ; (8) 依照法律法规有关规定, 由中国证监会规定禁止的其他活动 ; 法律法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资不再受相关限制 ( 九 ) 投资组合平均剩余期限计算方法 1. 计算公式本基金按下列公式计算平均剩余期限 : 投资于金融工具产生的资产 剩余期限 - 投资于金融工具产生的负债 剩余期限 债券正回 投资于金融工具产生的资产 - 投资于金融工具产生的负债 债券正回购 其中 : 投资于金融工具产生的资产包括现金类资产 ( 含银行存款 清算备付金 交易保证金 证券清算款 买断式回购履约金 ) 一年以内( 含一年 ) 的银行定期存款 大额存单 剩余期限 ( 或回售期限 ) 在 397 天以内 ( 含 397 天 ) 的债券 期限在一年以内 ( 含一年 ) 的逆回购 期限在一年以内 ( 含一年 ) 的中央 58

63 银行票据 买断式回购产生的待回购债券 中国证监会 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具 投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内 ( 含一年 ) 的正回购 买断式回购产生的待返售债券等 采用 摊余成本法 计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价 ; 贴现式债券成本包括债券投资成本和内在应收利息 2. 各类资产和负债剩余期限的确定方法 (1) 银行存款 清算备付金 交易保证金的剩余期限为 0 天 ; 证券清算款的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算 ; 买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算 (2) 一年以内 ( 含一年 ) 银行定期存款 大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算 (3) 组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数, 以下情况除外 : 允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算 ; 允许投资的含有回售条款债券的剩余期限以计算日至回售日的实际剩余天数计算 (4) 回购 ( 包括正回购和逆回购 ) 的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算 (5) 中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算 (6) 买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限 (7) 买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算 (8) 法律法规 中国证监会另有规定的, 从其规定 ( 十 ) 基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1. 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利, 保护基金份 额持有人的利益 ; 59

64 2. 有利于基金财产的安全与增值 ; 华安日日鑫更新的招募说明书 3. 不通过关联交易为自身 雇员 授权代理人或任何存在利害关系的第三人 牟取任何不当利益 ( 十一 ) 基金的融资 融券 本基金可以按照国家的有关规定进行融资 融券 ( 十二 ) 基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载 误导性陈 述或重大遗漏, 并对其内容的真实性 准确性和完整性承担个别及连带责任 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定, 于 2015 年 10 月 22 日复核了本报告中的财务指标 净值表现和投资组合报告等内容, 保证复 核内容不存在虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏 本投资组合报告所载数据截至 2015 年 9 月 30 日 1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额 ( 元 ) 占基金总资产的比例 (%) 1 固定收益投资 977,047, 其中 : 债券 977,047, 资产支持证券 买入返售金融资产 144,950, 其中 : 买断式回购的买入返售金融资产 银行存款和结算备付金合计 502,837, 其他资产 9,761, 合计 1,634,596, 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值比例 (%) 1 报告期内债券回购融资余额

65 其中 : 买断式回购融资 - 序号 项目 金额 ( 元 ) 占基金资产净值的比例 (%) 报告期末债券回购融资 191,199, 余额 其中 : 买断式回购融资 - - 注 : 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融 资余额占资产净值比例的简单平均值 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 40% 的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 40% 3 基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 87 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 88 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 50 报告期内投资组合平均剩余期限超过 90 天情况说明 在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 90 天 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金 各期限负债占基金 序号 平均剩余期限 资产净值的比例 资产净值的比例 (%) (%) 1 30 天以内 其中 : 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 天 ( 含 ) 60 天 其中 : 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 天 ( 含 ) 90 天

66 其中 : 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 天 ( 含 ) 180 天 其中 : 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 天 ( 含 ) 397 天 ( 含 ) 其中 : 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本 ( 元 ) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 央行票据 金融债券 80,120, 其中 : 政策性金融债 80,120, 企业债券 企业短期融资券 579,881, 中期票据 同业存单 317,045, 其他 合计 977,047, 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 占基金资产债券数量摊余成本 ( 元 ) 净值比例 ( 张 ) (%) 兴业 CD ,000 79,771, 招行 CD ,000 79,446,

67 清控 SCP ,000 69,996, 兴业 CD ,000 59,012, 兖矿 SCP ,000 49,996, 国信证券 CP ,000 49,993, 国泰君安 CP ,000 49,991, 广发银行 CD ,000 49,651, 浦发 CD ,000 49,163, 进出 ,000 30,025, 影子定价 与 摊余成本法 确定的基金资产净值的偏离项目偏离情况报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含 )-0.5% 间的次数 0 次报告期内偏离度的最高值 % 报告期内偏离度的最低值 % 报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 % 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券 8 投资组合报告附注 8.1 基金计价方法说明本基金计价采用摊余成本法, 即计价对象以买入成本列示, 按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价, 在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益 本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在 1.00 元 63

68 8.2 本报告期内本基金不存在剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值 20% 的情况 8.3 本基金本报告期内不存在投资的前十名证券的发行主体被监管部门立案调查, 或在报告编制日前一年内受到公开谴责 处罚的情形 8.4 其他各项资产构成序号 名称 金额 ( 元 ) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 7,145, 应收申购款 2,616, 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 9,761,

69 十一 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守 诚实信用 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益 基金的过往业绩并不代表其未来表现 投资有风险, 投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书 ( 一 ) 基金净值表现历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 ( 截止时间 2015 年 6 月 30 日 ) 1 华安日日鑫货币 A 阶段 净值增长率 1 净值增 长率标 准差 2 业绩比较基准收益率 3 业绩比较基准收益率标准差 自 ( 合同生效日 ) 至 至 至 至 华安日日鑫货币 B 阶段 自 ( 合同生效日 ) 至 % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % 净值 增长率 1 净值增 长率标 准差 2 业绩比 较基准 收益率 65 3 业绩比较 基准收益 率标准差 % % % % % % 至 % % % % % %

70 至 至 华安日日鑫更新的招募说明书 % % % % % % % % % % % % 基金的过往业绩并不预示其未来表现 66

71 十二 基金的财产 ( 一 ) 基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券 银行存款本息 基金应收申购 款以及其他资产的价值总和 ( 二 ) 基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值 ( 三 ) 基金财产的账户本基金财产以基金名义开立银行存款账户, 以基金托管人的名义开立证券交易清算资金的结算备付金账户, 以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户, 以本基金的名义开立银行间债券托管账户 开立的基金专用账户与基金管理人 基金托管人 基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立 ( 四 ) 基金财产的保管和处分基金财产独立于基金管理人 基金托管人和代销机构的固有财产, 并由基金托管人保管 基金管理人 基金托管人因基金财产的管理 运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产 基金管理人 基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费 托管费以及其他基金合同约定的费用 基金财产的债权 不得与基金管理人 基金托管人固有财产的债务相抵销, 不同基金财产的债权债务, 不得相互抵销 基金管理人 基金托管人以其自有资产承担法律责任, 其债权人不得对基金财产行使请求冻结 扣押和其他权利 基金管理人 基金托管人因依法解散 被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的, 基金财产不属于其清算财产 除依据 基金法 基金合同及其他有关规定处分外, 基金财产不得被处分 非因基金财产本身承担的债务, 不得对基金财产强制执行 67

72 十三 基金资产的估值 本基金通过每日计算基金收益并分配的方式, 使基金份额净值保持在人民币 1.00 元 该基金份额净值是计算基金申购 赎回与转换价格的基础 ( 一 ) 估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日 ( 二 ) 估值对象 基金所拥有的各类有价证券和银行存款本息 应收款项 其它投资等资产 ( 三 ) 估值方法 1 本基金估值采用 摊余成本法, 即估值对象以买入成本列示, 按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价, 在剩余存续期内平均摊销, 每日计提损益 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值 2 为了避免采用 摊余成本法 计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离, 从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果, 基金管理人于每一估值日, 采用估值技术, 对基金持有的估值对象进行重新评估, 即 影子定价 当 摊余成本法 计算的基金资产净值与 影子定价 确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25% 时, 基金管理人应根据风险控制的需要调整组合, 其中, 对于偏离程度达到或超过 0.5% 的情形, 基金管理人应编制并披露临时报告 3 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的, 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后, 按最能反映公允价值的价格估值 4 相关法律法规以及监管部门有强制规定的, 从其规定 如有新增事项, 按国家最新规定估值 68

73 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时, 应立即通知对方, 共同查明原因, 双方协商解决 根据有关法律法规, 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任, 因此, 就与本基金有关的会计问题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见, 按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布 ( 四 ) 估值程序 1 每万份基金净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的净收益, 精确到小数点后第 4 位, 小数点后第 5 位舍去 本基金的收益分配是按月结转份额的,7 日年化收益率是以最近 7 日 ( 含节假日 ) 收益所折算的年资产收益率, 精确到 0.001%, 百分号内小数点后第 4 位四舍五入 国家另有规定的, 从其规定 2. 基金管理人应每个工作日对基金资产估值 基金管理人每个工作日对基金资产估值后, 将每万份基金净收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管人, 经基金托管人复核无误后, 由基金管理人对外公布 月末 年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行 ( 五 ) 估值错误的处理基金管理人和基金托管人将采取必要 适当 合理的措施确保基金资产估值的准确性 及时性 当基金资产的计价导致每万份基金净收益小数点后 4 位以内 ( 含第 4 位 ) 或基金 7 日年化收益率小数点后三位以内 ( 含第 3 位 ) 发生差错时, 视为基金估值错误 基金合同的当事人应按照以下约定处理 : 1 差错类型本基金运作过程中, 如果由于基金管理人或基金托管人 或注册登记机构 或代销机构 或投资人自身的过错造成差错, 导致其他当事人遭受损失的, 过错的责任人应当对由于该差错遭受损失当事人 ( 受损方 ) 的直接损失按下述 差错处理原则 给予赔偿, 承担赔偿责任 69

74 上述差错的主要类型包括但不限于 : 资料申报差错 数据传输差错 数据计算差错 系统故障差错 下达指令差错等 ; 对于因技术原因引起的差错, 若系同行业现有技术水平不能预见 不能避免 不能克服, 则属不可抗力, 按照下述规定执行 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错, 因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任, 但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务 2 差错处理原则 (1) 差错已发生, 但尚未给当事人造成损失时, 差错责任方应及时协调各方, 及时进行更正, 因更正差错发生的费用由差错责任方承担 ; 由于差错责任方未及时更正已产生的差错, 给当事人造成损失的, 由差错责任方对直接损失承担赔偿责任 ; 若差错责任方已经积极协调, 并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正, 则其应当承担相应赔偿责任 差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认, 确保差错已得到更正 (2) 差错的责任方对有关当事人的直接损失负责, 不对间接损失负责, 并且仅对差错的有关直接当事人负责, 不对第三方负责 (3) 因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务 但差错责任方仍应对差错负责 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失 ( 受损方 ), 则差错责任方应赔偿受损方的损失, 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利 ; 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方, 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方 (4) 差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式 (5) 差错责任方拒绝进行赔偿时, 如果因基金管理人过错造成基金财产损失时, 基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿, 如果因基金托管人过错造成基金财产损失时, 基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿 基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失, 并拒绝进行赔偿时, 由基金管理人负责向差错方追偿 ; 追偿过程中产生的有关费用, 应列入基金费用, 从基金资产中 70

75 支付 华安日日鑫更新的招募说明书 (6) 如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿, 并且依据法律法规 基金合同或其他规定, 基金管理人自行或依据法院判决 仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任, 则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索, 并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失 (7) 按法律法规规定的其他原则处理差错 3 差错处理程序差错被发现后, 有关的当事人应当及时进行处理, 处理的程序如下 : (1) 查明差错发生的原因, 列明所有的当事人, 并根据差错发生的原因确定差错的责任方 ; (2) 根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估 ; (3) 根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失 ; (4) 根据差错处理的方法, 需要修改基金注册登记机构交易数据的, 由基金注册登记机构进行更正, 并就差错的更正向有关当事人进行确认 4 基金估值差错处理的原则和方法如下: (1) 基金估值出现错误时, 基金管理人应当立即予以纠正, 通报基金托管人, 并采取合理的措施防止损失进一步扩大 (2) 错误偏差达到基金资产净值的 0.25% 时, 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案 ; 错误偏差达到基金资产净值的 0.5% 时, 基金管理人应当公告 (3) 因基金估值错误, 给基金或基金份额持有人造成损失的, 应由基金管理人先行赔付, 基金管理人按差错情形, 有权向其他当事人追偿 (4) 基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差, 以基金管理人计算结果为准 (5) 前述内容如法律法规或监管机关另有规定的, 从其规定处理 ( 六 ) 暂停估值的情形 1 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时 ; 71

76 2 因不可抗力或其它情形致使基金管理人 基金托管人无法准确评估基金资产价值时 ; 3 占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变, 而基金管理人为保障投资人的利益, 决定延迟估值 ; 4 中国证监会和基金合同认定的其它情形 ( 七 ) 基金净值的确认用于基金信息披露的基金资产净值 每万份基金净收益和 7 日年化收益率由基金管理人负责计算, 基金托管人负责进行复核 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值 每万份基金净收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管人 基金托管人对每万份基金净收益和 7 日年化收益率计算结果复核确认后发送给基金管理人, 由基金管理人予以公布 ( 八 ) 特殊情况的处理 1 基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时, 所造成的误差不作为基金资产估值错误处理 2 由于不可抗力原因, 或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误, 或国家会计政策变更 市场规则变更等, 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要 适当 合理的措施进行检查, 但未能发现错误的, 由此造成的基金资产估值错误, 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任 但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响 72