证券业从业人员资格考试胜经证券投资基金 63. LOF 份额的认购仅深交所场内认购场外认购基金份额注册登记系统中国证券登记结证券登记结算系统开放式基金注册登记系统算有限责任公司认购渠道开户具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部基金管理人及其代销机构深圳人民币普通证

Size: px

Start display at page:

Download "证券业从业人员资格考试胜经证券投资基金 63. LOF 份额的认购仅深交所场内认购场外认购基金份额注册登记系统中国证券登记结证券登记结算系统开放式基金注册登记系统算有限责任公司认购渠道开户具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部基金管理人及其代销机构深圳人民币普通证"

绞榭裴
7 years ago
Views:

1 财金通 - 财务金融学习社区大纲要求掌握开放式基金认购份额的计算 60. 开放式基金认购份额的计算认购金额 1 + 认购费率认购费用 = 净认购金额认购费率净认购金额 = 认购份额 = ((净认购金额 + 认购利息)) 基金份额面值大纲要求掌握封闭式基金的认购 61. 封闭式基金的认购网上发售网下发售发售方式与证交所联网的证券营业部面向公众基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户面向机构或个人投资者开户深沪证券账户或深沪基金账户及资金账户认购方式份额认购认购申请一经受理就不能撤单认购价格 1 元基金份额面值元发售费用大纲要求 ETF 与 LOF 份额的认购 62. ETF 份额的认购现金认购证券认购场内认购渠道开户场外基金管理人及其指基金管理人指定的发基金管理人及其指定定的发售代理机构售代理机构参与上网的发售代理机构定价发售沪深证券账户开放式基金账户或沪深 A 股账户户深证券账户 035

2 证券业从业人员资格考试胜经证券投资基金 63. LOF 份额的认购仅深交所场内认购场外认购基金份额注册登记系统中国证券登记结证券登记结算系统开放式基金注册登记系统算有限责任公司认购渠道开户具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部基金管理人及其代销机构深圳人民币普通证券账户中国证券登记结算有限责任或证券投资基金账户公司深圳开放式基金账户大纲要求 QDII 基金份额的认购 64. QDII 基金份额的认购认购步骤开户认购确认认购渠道与一般开放式基金类似 1 基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格认购特点 2 基金管理人可以根据产品特点确定份额面值的大小 3 认购计价货币人民币美元或其他外汇货币大纲要求分级基金份额的认购 65. 分级基金的认购 1 我国分级基金募集包括合并募集和分开募集两种方式 2 我国只有深圳证券交易所开办厂内认购分级基金份额其他场内外认购方式类似于 LOF 详见第 63 点大纲要求了解封闭式基金上市交易条件交易规则熟悉封闭式基金的交易费用掌握封闭式基金折溢价率的计算 036

3 财金通 - 财务金融学习社区封闭式基金的交易上市交易条件基金合同期限 5 年基金募集金额 2 亿元人民币基金份额持有人 1000 人交易规则深沪证券账户或深沪基金账户证券注册登记机开户构资金账户证券经营机构单人单户不得重复交易时间每周一至周五节假日除外 9:30-11:30 13:0015:00 交易原则价格优先时间优先报价单位每份基金份额申报价格最小变动单位元人民币买卖份额申报数量 100 份或其整数倍单笔最大数量 100 万份涨跌幅限制 10% 交割交收 T+1 日基金交易佣金成交金额的 0.3% 起点 5 元由证券公司收取交易费用深圳证券交易所代收的证券交易监管费和证券交易经收费不收取印花税折溢价率 = 折溢价率二级市场价格基金份额净值 100% 基金份额净值二级市场价格 = 1 100% 基金份额净值 037

4 证券业从业人员资格考试胜经证券投资基金大纲要求掌握开放式基金申购赎回的概念及开放式基金申购与认购的区别 67. 开放式基金的申购赎回及申购与认购的区别申购投资者在开放式基金合同生效后申请购买基金份额的行为全额缴款赎回申购赎回的渠道基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为基金管理人的直销中心基金销售代理人的代销网点申购与认购的区别区别认购申购期间认购期内认购期后费率优惠较高赎回封闭期后才能赎回申购成功后第二个工作日赎回能能能否多次提交申请大纲要求掌握开放式基金申购赎回的原则 68. 开放式基金申购赎回原则 1 未知价原则 2 金额申购份额赎回原则 038

5 财金通 - 财务金融学习社区大纲要求熟悉开放式基金申购赎回的费用 69. 开放式基金的费用申购费用 : 申购费率申购金额的 5% 前端方式据申购金额适用不同后端方式根据持有期限费率标准适用不同费率标准基金销售机构通过互联网电话移对于持有期低于 3 年的投资动通信等非现场方式实现自主交易人基金管理人不得免收其申购方式业务的经与基金管理人协商一致后端申购费用可以对自主交易前端申购费用实行一定的优惠货币市场基金除外前端和后端方式 Max 前端收费申购费率 Max 后端收费的申购费率赎回费用赎回费率基金份额赎回金额的 5% 赎回费用总额的 25% 归入基金财产 1 货币市场基金除外 2 基金管理人可以根据基金份额持有人的期限适用不同标准 1 持续持有期 7 日收取不低于赎回金额 1.5% 的赎回费用赎短期交易回费用全额计入基金财产投资人 2 持续持有期 30 日收取不低于赎回金额 0.75% 的赎回费赎回费用全额计入基金财产销售服费货币市场基金从基金财产中计提销售服务费的比例 0.25% 大纲要求掌握开放式基金申购份额赎回金额的计算方法 70. 开放式基金的申购赎回计算方式基金申购份额基金赎回金额净申购金额 = 申购金额 / 1+ 申购费率申购费用 = 净申购金额申购费率申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值若申购费用固定净申购金额 = 申购金额 - 固定金额申购份额 = 净申购金额 /T 日基金份额净值 039 赎回总金额 = 赎回份额赎回日基金份额净值赎回费用 = 赎回总金额赎回费率赎回金额 = 赎回总金额赎回费用

6 证券业从业人员资格考试胜经证券投资基金大纲要求了解开放式基金申购赎回的登记与款项的支付 71. 开放式基金申购赎回的登记与款项的支付 1 投资者 T 日申购成功注册登记机构 T+1 日办理增加权益的登记手续投资者 T+2 日有权赎回 2 投资者 T 日赎回成功注册登记机构 T+1 日办理扣除权益的登记手续 3 基金管理人可在法律允许范围内对登记办理时间进行调整并最迟于开始实施前 3 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告 4 基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起 7 个工作日内支付赎回款项大纲要求了解巨额赎回的认定与处理方式 72. 巨额赎回的认定 1 巨额赎回单个开放日基金净赎回申请基金总份额的 10% 2 净赎回申请 = 赎回申请 +Sum 转出申请 - 当日发生的申购申请 + 转入申请 73. 巨额赎回处理方式接受全额赎回基金管理人有能力部分延期赎回基金管理人有困难 1 当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10% 2 对单个基金份额持有人的赎回申请应当按比例办理确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额 040

7 财金通 - 财务金融学习社区 3 未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外延迟至下一开放日办理转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额 4 基金管理人应立即向证监会备案在 3 个工作日内在至少一种证监会指定的媒体公告并说明有关处理方法 5 基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回如基金管理人认为有必要可暂停接受赎回申请 6 已接受的赎回申请可延缓支付但不得超过正常支付时间 20 个工作日并应当在至少一种证监会指定媒体公告大纲要求掌握开放式基金份额的转换非交易过户转托管与冻结的概念 74. 开放式基金份额的转换非交易过户转托管与冻结的概念开放式基金份额的转换投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额转换前后的两只基金由同一基金管理人管理在同一注册登记机构处注册登记转换时间转换原则 T+2 日份额转换以转出和转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额转出基金的赎回费用 + 转出与转入基金申购费用补差费用收取当转出费率转入费率费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额当转出费率转入费率不收取费用补差 041

8 证券业从业人员资格考试胜经证券投资基金续表开放式基金非交易过户非申购赎回等交易方式将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户包括继承捐赠司法强制执行开放式基金份额的转托管基金份额持有人申请将其托管在某一交易账户中的全部或部分基金份额转出并转入另一交易账户实现其变更办理基金业务销售渠道或网点的需要我国两步转托管一步转托管基金的冻结 1 基金份额被设定为不能交易的状态 2 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻 3 基金份额被冻结的被冻结部分产生的权益一并冻结大纲要求熟悉 ETF 份额的变更登记 ETF 份额的认购方式份额折算的方法 75.ETF 份额折算与变更登记分期内容 3 个月建仓阶段基金合同生效后基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求建仓结束基金管理人选定基金份额折算日以标的指数的 1 或 1% 作为至基金份份额净值对原来的基金份额进行折算并由登记结算机构进行基额折算日金份额的变更登记基金份额结算日后基金份额折算将调整基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额不改变基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例即对基金份额持有人的收益无实质性影响 042

9 财金通 - 财务金融学习社区折算方法 1 以标的指数的 1 作为基金份额净值进行基金份额的折算折算比例 = X I Y 1000 折算后的份额 = 原持有份额折算比例 X T日基金资产净值 Y T日基金份额总额 I T日标的指数收盘值 I T日目标基金份额净值折算比例以四舍五入的方法保留小数点后 8 位大纲要求掌握 ETF 份额的交易规则 76. ETF 份额的上市交易 1 上市首日的开盘参考价前一工作日的基金份额净值 2 涨跌幅限制 10% 从上市首日开始实行 3 买卖申报数量 100 份及其整数倍不足 100 份的部分可以卖出 4 基金申报价格最小变动单位元 5 证券交易所计算并每 15 秒发布一次基金份额参考净值 IOPV 043

10 证券业从业人员资格考试胜经证券投资基金大纲要求掌握 ETF 份额的申购和赎回的原则熟悉 ETF 份额申购赎回清单与内容 77. ETF 份额的申购和赎回开放时间交易日 9:30 11:30 13:00 15:00 50 万份或 100 万份 / 其整数倍最小申购赎回基金管理人有权更改最小申购赎回单位需 3 个工作日内单位 / 基金份额在至少一家证监会指定的媒体披露公告申购赎回原则份额申购份额赎回申请提交后不得撤销申购赎回对价组合证券现金替代现金差额最小申购赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据 T 日申购赎回名称代码及数量清单现金替代 T 日预估现金部分 T-1 日现金差额基金份额净值及其他相关内容现金替代现金替代指申购赎回过程中投资者按基金合同和招募说明书的规定用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金 1 禁止现金替代 2 可以现金替代由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券替代金额 = 替代证券数量该证券最新价格 1+ 现金替代溢价比例 3 必须现金替代由于标的指数调整即将被剔除的成分证券固定替代金额 = 申购赎回清单该证券的数量该证券除权调整 T-1 日收盘价为便于计算基金份额参考净值及申购赎回代理证券公司 T 日预估现金部分预先冻结申请申购赎回的投资者的相应资金由基金管理人计算的现金数额 T 日现金差额数值可能为正为负或零申购数值为正投资者支付相应现金数值为负投资者获得相应的现金赎回数值为正投资者获得相应现金数值为负投资者支付相应的现金 044

<4D F736F F D20C8CFC9EAB9BACAEABBD8B7D1C2CAB1ED2E646F6378>

<4D F736F F D20C8CFC9EAB9BACAEABBD8B7D1C2CAB1ED2E646F6378> 1 宝康消费品 100 万元以下 1% 100 万元以上 ( 含 ) 不高于 1% 100 万元以下 1.2% 500 万元以上 ( 含 ) 1000 元 730 天以下 0.5% 730( 含 )-1460 天 0.3% 1460 天以上 ( 含 ) 0.3% 2 宝康灵活配置管理 ( ) 1.3% 托管 ( ) 0.25% 100 万元以下 1% 100 万元以上 ( 含 ) 不高于 1% 100