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1 投保臺銀人壽 外幣收付 - 利率變動型人壽保險商品 應附文件檢核表 文件名稱及文件版次 總頁數 注意事項 1. 臺銀人壽外幣利率變動型人壽保險要保書 ( 銀行通路 5 A)(10709 版 ) 2. 商品重要內容 應揭露風險告知暨投保權益確認書 (10504 版 ) 3. 銀行保險業務個人資料蒐集 處理及利用之告知暨同意書 (10311 版 ) 1 4. 保險費自動轉帳付款授權書 1 2 (1) 投保 FATCA 商品, 第 17 項 要保人聲明 FATCA 身分 務必請要保人確認, 若 FATCA 文件不齊備或客戶拒填者, 臺銀人壽將列為不合作帳戶, 不予承保 (2) 本表單須請要 被保人及業務員確認後簽名 (1) 客戶同意後臺銀人壽始能提供保險相關資料予農金保經及農會漁會信用部 (2) 客戶得不簽署或同意後變更為不同意 5. 財務狀況告知書 (10504 版 ) 1 符合 財務核保 者填寫 6. 瞭解要保人及被保險人之需求及適合度分析評估暨業務員報告書 (10708 版 ) 7. 農金保險經紀人股份有限公司蒐集 處理及利用個人資料告知書 (10609 版 ) 書面分析 (10708 版 ) 1 9. 農金保險經紀人股份有限公司客戶洗錢及資恐風險程度 1 辨識 10. 保費存入憑單 ( 請備註被保險人 ID) 1 戶名 : 臺銀人壽保險股份有限公司帳號 : 農業金庫股份有限公司 農漁會信用部專用 版

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3 彙繳單位 : 保單號碼 : 為提高辨識效果,敬請使用正楷填寫,如有塗改,請要保人於塗改處簽名 臺銀人壽外幣利率變動型人壽保險要保書 ( 銀行通路 A) 壽險精字第 號函備查 壽險契行字第 號函備查 本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令, 惟為確保權益, 基於保險公司與消費者衡平對等原則, 消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件, 審慎選擇保險商品 本商品如有虛偽不實或違法情事, 應由本公司及負責人依法負責 投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者, 請慎選符合需求之保險商品 保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款, 消費者務必詳加閱讀了解, 並把握保單契約撤銷之時效 ( 收到保單翌日起算十日內 ) 本公司資訊公開說明文件, 歡迎至本公司網站 查閱 ; 如需書面文件請電洽免付費服務電話 或至本公司總分支機構索取 本商品為保險商品, 依保險法及相關規定受保險安定基金之保障 本商品非銀行存款, 無受存款保險之保障 部分保險商品之部分年齡可能發生累積所繳保險費扣除已領生存保險金給付後之金額超出身故保險金給付之情形, 請參閱各保險商品之保單條款 本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 保單寄送方式 : 要保人住所 要保人通訊地址 送件單位轉交 ( 若未指定時, 則寄要保人通訊地址 ) 被保險人保人受益人保內容姓名性別 男 女 出生日期民國年月日 住 所 保險年齡 歲電 身分證統一編號 話 ( 住宅 ) ( 公司 ) ( 手機 ) 是 否是否領有身心障礙手冊或身心障礙證明? ( 如勾選是者, 請提供前述手冊或證明 ) 是 否目前是否受有監護宣告? ( 如勾選是者, 請提供相關證明文件 ) 與被保險人關係 本人 ( 可僅填通訊地址 電子郵件信箱 ) ; 被保險人之 父母 配偶 子女 其他身分證姓名性別 男 女要統一編號出生日期民國年月日電話 ( 住宅 ) ( 公司 ) ( 手機 ) 服務單位 / 職位 住 所 同被保險人住所或 通訊地址 同被保險人住所 同要保人住所電子郵件信箱 或 工作內容 ( 含兼業 ) 若依契約條款規定無該項保險金時, 雖於受益人欄填寫受益人姓名仍不生效力 給付項目姓名出生日期 / 註冊設立日期身分證統一編號國籍 生存保險金 滿期保險金 祝壽保險金 身故保險金 身故保險金受益人地址電話填寫欄位 生存保險金電匯銀行 姓名 / 地址 / 電話 : 國 與被保險人關係 籍 中華民國 其他 分配方式 * 受益人指定一人以上, 若未特別指定順位, 則推定為均分 * 生存 / 滿期保險金受益人未指定時, 以要保人為受益人 * 祝壽保險金受益人未指定時, 以被保險人為受益人 * 分配方式若未勾選, 則推定為均分 均分 順位 ( 請註明順序 ) 比例 ( 請註明比例 ) 壽險或傷害險身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲之日起發生效力 身故保險金受益人如係身分別之指定及如有要保人不同意填寫受益人之聯絡地址及電話之情形, 則以要保人最後所留之聯絡方式, 作為日後身故保險金受益人之通知依據 銀行分行生存保險金受益人中文及英文戶名 : ( 外匯存款帳戶 ) swift code: 帳號 : swift code: 投滿期保險金 銀行 分行 滿期保險金受益人中文及英文戶名 : ( 外匯存款帳戶 ) 電匯銀行 帳號 : 保單險種名稱繳費年期年民國生效日 年 月 日 計價幣別 美元 其他 繳 別 躉繳 年繳 半年繳 季繳 月繳 保險金額萬仟元整保險期間年保險費元 通 知 *a * 當年度解約金 身故保險金及生存保險金等給付項目折合新臺幣計算後之參考價值將以書面通知 ( 每屆滿保單週年日, 一年一次寄通訊地址 ) 第 1 頁, 共 2 頁 107 年 9 月版

4 繳費方式 自動墊繳 增值回饋分享金 保險人告知事項首期保險費 匯款 銀行轉帳 ( 請另填 保險費自動轉帳付款授權書 ) 續期保險費 匯款 銀行轉帳 ( 請另填 保險費自動轉帳付款授權書 ) 同意墊繳 不同意墊繳 要保人是否同意保險費逾寬限期間未繳付時, 以保單價值準備金自動墊繳保險費? ( 墊繳保險費的利息, 自寬限期間終了的翌日起, 按墊繳當時本保單辦理保單借款的利率計算, 並應於墊繳日後之翌日開始償付利息 ; 但要保人自應償付利息之日起, 未付利息已逾一年以上而經催告後仍未償付者, 本公司得將其利息滾入墊繳保險費後再行計息 ) 若依契約條款給付項目未有 增值回饋分享金 時, 雖於本欄位勾選仍不生效力 被保險人保險年齡未滿 16 歲者, 其 增值回饋分享金 之給付, 詳契約條款 第 1~6 保單年度保險年齡到達 16 歲者 : 購買增額繳清保險 購買增額繳清保險 儲存生息 現金給付 ( 若未勾選則依購買增額繳清保險辦理 ) 選取現金給付者, 請另填帳戶資料 : 第 7 保單年度起銀行分行要保人中文及英文戶名 : ( 限要保人外匯存款帳戶 ) swift code: 帳號 : 被 為確保您的權益, 請要保人及被保險人務必親自填寫本 告知事項, 如有為隱匿或遺漏不為說明, 或為不實之說明, 本公司得依保險法第六十四條解除契約, 保險事故發生後亦同 服務單位 / 職位工作內容 ( 含兼業 ) 是 否下列告知事項, 是否有為 是 者? 身高公分體重公斤 1. 過去二年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?( 亦可提供檢查報告代替回答 ) 2. 最近二個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療 診療或用藥? 3. 過去五年內, 是否曾因患有下列疾病, 而接受醫師治療 診療或用藥? (1) 高血壓症 ( 指收縮壓 140 或舒張壓 90mmHg 以上 ) 狹心症 心肌梗塞 心肌肥厚 心內膜炎 風濕性心臟病 先天性心臟病 主動脈血管瘤 (2) 腦中風 ( 腦出血 腦梗塞 ) 腦瘤 腦動脈血管瘤 腦動脈硬化症 癲癇 肌肉萎縮症 重症肌無力 智能障礙 ( 外表無法明顯判斷者 ) 巴金森氏症 精神病 (3) 肺氣腫 支氣管擴張症 塵肺症 肺結核 (4) 肝炎 肝內結石 肝硬化 肝功能異常(GOT GPT 等肝功能檢驗數值異於檢驗標準的正常值 ) (5) 腎臟炎 腎病症候群 腎機能不全 尿毒 腎囊胞 (6) 視網膜出血或剝離 視神經病變 (7) 癌症 ( 惡性腫瘤 ) (8) 血友病 白血病 貧血 ( 再生不良性貧血 地中海型貧血 ) 紫斑症 (9) 糖尿病 類風溼性關節炎 肢端肥大症 腦下垂體機能亢進或低下 甲狀腺或副甲狀腺功能亢進或低下 (10) 紅斑性狼瘡 膠原症 (11) 愛滋病或愛滋病帶原 4. 過去一年內是否曾因患有下列疾病, 而接受醫師治療 診療或用藥? (1) 酒精或藥物濫用成癮 眩暈症 (2) 食道 胃 十二指腸潰瘍或出血 潰瘍性大腸炎 胰臟炎 (3) 肝炎病毒帶原 肝膿瘍 黃疸 (4) 慢性支氣管炎 氣喘 肺膿瘍 肺栓塞 (5) 痛風 高血脂症 (6) 青光眼 白內障 5. 目前身體機能狀況是否有失明 聾啞及言語 咀嚼 四肢機能障害? 6. 過去五年內是否曾因受傷或生病住院治療七日以上? 被保險人為女性時, 請回答以下問題 : 7. 過去一年內是否曾患乳腺炎 乳漏症 子宮內膜異位症 陰道異常出血而接受醫師治療 診療或用藥? 8. 是否已確知懷孕? 如是, 已經週 上列告知事項中, 如有答覆為 是 者, 請註明告知事項編號並詳述原因或疾病之名稱 症狀 治療經過 大約就診時間 地點 診斷結果及目前狀況 : 聲要保人與被保險人向臺銀人壽保險股份有限公司 ( 以下稱貴公司 ) 聲明同意下列各項 : 1. 本人 ( 被保險人 ) 同意貴公司得蒐集 處理及利用本人相關之健康檢查 醫療及病歷個人資料 明2. 本人 ( 被保險人 要保人 ) 同意貴公司將本要保書上所載本人資料轉送產 壽險公會建立電腦系統連線, 並同意產 壽險公會之會員公司查詢本人在該系統之資料以作為核保及理賠之參考, 但各該公司仍應依其本身之核保或理賠標準決定是否承保或理賠, 不得僅以前開資料作為承保或理賠之依據 事3. 本人 ( 被保險人 要保人 ) 同意貴公司就本人之個人資料, 於 個人資料保護法 所規定之範圍內, 有為蒐集 處理及利用之權利 4. 本人 ( 要保人 ) 已詳閱后附 以外幣收付之非投資型人身保險匯率風險說明書, 並了解本保險係以保險單頁面所載之計價幣別為收付幣別, 持有本保險期間越長, 匯率波動越難預測, 匯率風險越高 ; 本保險之保險費 保險給付 保險單借款 費用及其他款項之收付, 皆以保險單頁面所載之計價幣別進行, 且須以外匯存款戶存撥之 項本人或受益人向保險人領取各種外幣保險給付或本保險相關外幣款項後, 如將前揭外幣款項兌換為新臺幣時, 須自行承擔因匯率變動可能產生之匯兌損益及匯兌費用 業務員已確實告知上述情事 本契約相關款項之往來, 若因匯款而產生相關費用時, 費用承擔對象依下列方式處理 ( 保險商品給付項目須依契約條款內容 ): 1. 要保人交付保險費 清償保險單借款本息或要保人 受益人依契約條款 失蹤處理 約定歸還身故保險金或所繳保險費加計利息, 要保人或受益人須負擔匯出銀行及中間銀行收取之相關費用 但本公司負擔收款銀行收取之相關費用 2. 本公司退還所繳保險費加計利息 給付解約金 保險金 增值回饋分享金 保險單借款及返還保險費 保單價值準備金, 由本公司負擔匯出銀行及中間銀行收取之相關費用 但前述款項之收款人須負擔收款銀行收取之相關費用 3. 因本公司之錯誤致依契約條款 投保年齡的計算及錯誤的處理 退還保險費或補繳保險費, 由本公司負擔匯出銀行 中間銀行及收款銀行收取之相關費用 本契約為外幣計價的保單, 各項保險給付及所繳保險費皆以同一外幣計價, 要保人或受益人可能於辦理繳費及領取時, 承擔外幣與新臺幣兌換匯率之不同而產生匯差損益及匯兌費用 保險費收取方式 匯款費用之負擔及商品所涉匯率風險及商品幣別所屬國家之政治 經濟變動風險等, 請詳閱並填寫檢附之 以外幣收付之非投資型人身保險匯率風險說明書 已審閱 要保書填寫說明 保單條款樣本或影本 人壽保險投保人須知 及 臺銀人壽個人資料蒐集 處理 利用告知事項 本人 ( 要保人 被保險人 ) 於投保前已詳閱本要保書告知及聲明事項之內容, 確實了解貴公司對告知及聲明事項所作之完整說明並願意投保, 確認簽名如下 : 申請日期要保人簽名被保險人簽名法定代理人簽名 民國年月日未滿 7 足歲者, 由法定代理人代簽未滿 7 足歲者, 由法定代理人代簽 ( 與要保人或被保險人關係 : ) 要 / 被保險人未滿 20 足歲者, 需其法定代理人簽名 通路代號 單位代號 ( 分行別 ) 業務員簽名業務員登錄字號保險經代簽署章 *a * 第 2 頁, 共 2 頁 107 年 9 月版

5 以外幣收付之非投資型人身保險匯率風險說明書 本保險之保險費及保險給付金額皆以同一外幣別計價, 並不得與保險公司約定新臺幣與外幣或各幣別間之相互變換 凡以外幣收付之非投資型人身保險相關款項之收付均以外幣收付, 即本保險之保險費交付係由要保人以外匯存款 結購外幣或外幣現鈔, 存入或匯入保險公司指定之外匯存款戶, 匯率風險由要保人負擔 ; 另本保險之保險給付及滿期給付等相關款項將由保險公司以外幣, 存入或匯入受益人之外匯存款戶 ; 此外如要保人辦理各項保險單權益之相關款項收付 ( 例如保險單借款等 ), 亦應與保險公司事先約定收付以外匯存款戶存撥之 在要保人以新臺幣兌換成外幣之方式分期繳納保險費時, 可能因每期兌換匯率之不同而產生匯兌損益 ; 要保人繳交保險費時, 因繳費方式不同可能產生匯率差價 匯款手續費 郵電費及其他費用 另, 保險公司以外幣經由外匯存款戶給付予受益人保險金額或給付要保人有關保險單相關款項後, 受益人或要保人如果想將外幣兌換成新臺幣, 則可能因兌換匯率之不同而產生匯兌損益及匯款手續費 郵電費及其他費用 因此, 要保人應瞭解款項之收付方式, 可能產生的匯率差價 匯款手續費 郵電費及其他費用, 以及需承擔匯率風險, 請於購買本保險前, 詳閱商品簡介 要保書及保單條款, 仔細了解本保險內容 匯率風險 本保險是以外幣收付非投資型人身保險, 保險費的繳交及各項保險給付皆以同一外幣為之, 要保人須留意外幣在未來兌換成新臺幣將會因時間 匯率的不同, 產生匯兌上的差異, 這差異可能使要保人享有匯兌價差的收益, 或可能造成損失, 以下就新臺幣升值 貶值定義並舉範例說明 新臺幣升值 即相對外幣貶值, 例如 : 新臺幣對美元之匯率由 升至 30.00, 表示原 1 美元可兌換新臺幣 32 元, 變為 1 美元僅可兌換新臺幣 30 元 新臺幣貶值 即相對外幣升值, 例如 : 新臺幣對美元之匯率由 貶至 33.00, 表示原 1 美元可兌換新臺幣 32 元, 變為 1 美元可兌換新臺幣 33 元 範例 某甲投保以美元收付的定期壽險, 保險金額為 10 萬美元, 簽約時, 新臺幣對美元之匯率為 32.00; 三年後身故, 本公司依規定給付 10 萬美元 ; 受益人如於此時, 將領取之美元保險給付兌換為新臺幣, 美元保險金額所能兌換的新臺幣, 將因兌換當時之新臺幣匯率與簽約時之新臺幣匯率不同而產生匯兌損益, 受益人須自行承擔因匯率變動衍生之匯率風險 單位 : 新臺幣元 例 1 例 2 簽約時 : 美元對新臺幣的匯率 簽約時 :10 萬美元保險金額可兌換新臺幣 3,200,000 3,200,000 保險給付時 : 美元對新臺幣的匯率 保險給付時 :10 萬美元保險金額可兌換新臺幣 3,300,000 3,000,000 匯兌損益 100,000 ( 匯兌利益 ) -200,000 ( 匯兌損失 ) 相關費用 繳納保險費, 要保人以外幣現鈔, 匯入保險公司指定之外匯存款戶, 銀行會收取匯率差價 匯款手續費 郵電費及其他費用 繳納保險費, 由要保人之外匯存款戶, 匯入保險公司指定之外匯存款戶, 銀行會收取匯款手續費 郵電費及其他費用 前述匯款手續費 郵電費及其他費用包括匯款行 收款行及中間行等所收取之匯款相關費用 以外幣收付之非投資型人身保險, 因存款或匯款所產生之各項費用各銀行收費標準不同, 各項費用之歸屬由保險公司與要保人於保險契約中約定如下 : 匯款相關費用負擔對象一覽表匯出銀行中間銀行收款銀行匯款項目收取之費用收取之費用收取之費用 一 要保人交付保險費 清償保險單借款本息或要保人 受益人依契約條款 失蹤處理 約定歸還身故保險金或所繳保險費加計利息二 本公司退還所繳保險費加計利息 給付解約金 保險金 增值回饋分享金 保險單借款及返還保險費 保單價值準備金三 因本公司之錯誤致依契約條款 投保年齡的計算及錯誤的處理 退還保險費或補繳保險費 要保人或受益人 要保人或受益人 本公司 本公司本公司收款人 本公司本公司本公司 註 : 1. 非屬上表列舉之情形而產生匯款相關費用時, 由匯款人負擔匯款相關費用, 但收款人須負擔收款銀行收取 ( 或扣除 ) 之手續費 2. 如要保人或受益人選擇於本公司指定銀行開立之外匯存款帳戶交付或受領各款項時, 其所有匯款相關費用均由本公司負擔 3. 因收款人提供之匯入帳戶有誤, 以致必須對同一筆款項進行第二次 ( 含 ) 以上的匯款時, 應由收款人負擔匯款相關費用 *a * 第 1 頁, 共 2 頁 107 年 9 月版

6 其他 除上列說明外, 購買以外幣收付之非投資型人身保險, 請另考量下列情況 : 1. 未來有外幣需求 2. 該幣別所屬國家之政治 經濟變動風險 要保人或受益人可能於以下情況面臨因外幣與新臺幣兌換之匯率風險 : 1. 繳納保險費 : 如以新臺幣兌換成外幣繳納首期 續期 申請增加保額 申請復效及年齡錯誤造成短繳等之保險費時, 其每次用以兌換之新臺幣金額會有所增減 2. 領取各種保險金 ( 如身故保險金 生存保險金 等 ) 解約金 滯納金或因年齡錯誤造成溢繳所須退還之保險費時, 保險公司均係以外幣經由外匯存款戶給付, 如要保人或受益人自行將外幣兌換成新臺幣時, 每次兌換後所取得的金額可能有所增減 3. 行使契約撤銷權 : 要保人如自行將保險公司退還之外幣保險費兌換為新臺幣, 其金額將有可能因匯率變動而有所增減 4. 因領取各種保險金 解約金等行政作業時間差所產生的匯率風險 因以外幣收付之非投資型人身保險持有期間長, 匯率風險較高, 因此, 要保人請審慎衡量未來有外幣需求才購買本保險單 購買以外幣收付之非投資型人身保險, 以外幣與新臺幣兌換時, 保戶與本公司作業關係說明圖 註 要保人繳付保險費方式有 : 1. 要保人以外幣現鈔, 存入或匯入保險公司指定之外匯存款戶 2. 由要保人以新臺幣結購外幣, 存入或匯入保險公司指定之外匯存款戶 3. 由要保人之外匯存款戶, 匯入保險公司指定之外匯存款戶 本說明書係由臺銀人壽保險股份有限公司製作發送, 臺銀人壽對本說明書的發送與內容介紹負完全責任 經業務員 君解說, 我 ( 要保人 ) 已經了解 以外幣收付之非投資型人身保險匯率風險說明書 中所述之匯率風險及相關內容 要保人簽名 : 日期 : 民國年月日 法定代理人簽名 : ( 要保險人未滿 20 足歲者, 需其法定代理人簽名 ) 業務員簽名 : 本說明書為一式二份, 一份由保險公司併同要保書留存備查, 一份由要保人存執 *a * 第 2 頁, 共 2 頁 107 年 9 月版

7 以外幣收付之非投資型人身保險客戶適合度調查評估表 要保人購買以外幣收付之非投資型人身保險的目的 ( 最少需勾選 1 項, 可複選, 請打勾 ) 註 : 本表各問題選項請以實際目的勾選 ( 每項為獨立目的 ), 評估時選項中有非為您購買本保險目的之選項時, 則該項無須勾選 目的 問題 是否 1. 多元資產配置 目前有外幣資產或投資, 如外匯存款 海外基金 國外的股票 等? 過去曾購買以外幣計價之保險商品或各類投資工具? 未來有規劃持有外幣資產或投資? 2. 教育資金準備 未來子女要出國留學? 該國家可流通貨幣與所購買之保單幣別相同? 3. 購屋資金準備 未來要在國外置產? 該國家可流通貨幣與所購買之保單幣別相同? 4. 養老生活資金準備 退休後規劃到國外長住, 養老 生活或旅遊? 該國家可流通貨幣與所購買之保單幣別相同? 5. 遺族生活資金準備 保險金受益人居住於國外? 該國家可流通貨幣與所購買之保單幣別相同? 6. 其他 ( 請說明 ) 以上調查評估結果 : 任一目的所屬問題選項有勾選 是 或有說明其他購買目的者, 表示未來有外幣需求, 為本保險適合的銷售對象 若無任一目的所屬問題選項有勾選 是 且未說明其他購買目的者, 表示未來無外幣需求, 非為本保險適合的銷售對象 根據調查結果評估是否為本保險適合的銷售對象? 是, 請繼續以下問題 否 1. 請確認有外幣需求及承擔匯率風險的能力? 問題是否 2. 業務員是否已向要保人說明於繳納保險費, 或領取各種保險金 解約金等款項, 以新臺幣兌換外幣 或外幣兌換新臺幣時, 可能有匯率風險? 3. 業務員是否已向要保人說明購買以外幣收付之非投資型人身保險, 應由要保人或保險公司所負擔銀行收取之匯率差價 匯款手續費 郵電費及其他費用? 4. 業務員是否已向要保人說明外匯及其他相關主管機關有關法令規定? 5. 業務員是否已向要保人說明本公司所提供 以外幣收付之非投資型人身保險匯率風險說明書 之內容? 要保人簽名 : 日期 : 民國年月日 法定代理人簽名 : ( 要保人未滿 20 足歲者, 需其法定代理人簽名 ) 業務員簽名 : *A * 第 1 頁, 共 1 頁 107 年 9 月版

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9 *A * 臺銀人壽商品重要內容 應揭露風險告知暨投保權益確認書 下述各問項內容請要保人 / 被保險人親自勾選 : 是否編號投保內容確認問項業務員已向您出示登錄證, 並向您說明本保險之保障內容, 而您也認為投保內容 ( 含保險種類 保 1 障項目 給付條件 保險金額及應繳保險費等 ) 皆符合您的需要 業務員已確認您的基本資料 ( 包括姓名 性別 出生年月日 身分證字號 要保人出生地是否為美國等 ) 及聯絡方式 ( 若以公司行號投保, 則包合格登記證照 代表人之合法證明文件 地址及聯絡電話 ), 要保人與被保險人及被保險人與指定受益人關係, 且與要保書填載一致 您已了解對於客戶個人資料的蒐集 利用 處理 傳遞及保密與內部控制等, 本公司悉依政府相關法令及作業規範辦理 另本公司保有本保險最後承保與否之一切權利, 詳細投保規定及保障範圍仍依本保險的作業規定及保單條款為準 業務員已向您說明本保險之保險單條款與相關文件之各項權利 ( 例如 : 契約撤銷權可於收到保險單翌日起算十日內, 得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約 ) 義務 ( 例如 : 告知義務 ) 及責任 ( 例如 : 保險費的交付 變更住所通知 ), 並了解相關權利行使 變更 解除及終止之方式及限制 您已了解本保險各項費用 ( 例如 : 保費費用計算方式 收取時點 保險成本 解約費用 等 ) 及費用收取方式 您已了解所繳交保險費係用以購買保險商品而非存款商品, 不受 存款保險 之保障, 但依保險相關法令受 保險安定基金 之保障 業務員已向您說明本保險 DM 保險單條款與相關文件中有關保障內容 投保規則 注意事項 客 7 戶服務及申訴電話 ( ), 您也了解了以上的內容 8 您已了解本保險所繳交之保險費或未來分期繳交之保險費, 是在您的經濟能力範圍內, 並且是可以負擔 您已了解投保本保險後, 若未來發生提前解約時, 依商品精算原則計算可領回之解約金有可能小 9 於已繳之保險費, 甚至可能為零 您已確認要保書所載聯絡資料 ( 如地址 等 ) 皆正確無誤, 俾利寄發之各項通知文件 ( 例如 : 10 保單帳戶價值通知書 繳費通知單 催告通知書 ) 能順利送達給您 您已確認各項要保文件及受益人之指定皆為要保人及被保險人親自簽名同意 ( 未成年者尚須經其 11 法定代理人 / 監護人 / 輔助人簽名 ) 若您購買利率變動型保險商品時, 請填寫本問項 您已了解本保險之保單帳戶價值依 宣告利率 變動, 宣告利率 會隨著保險公司定期宣告而改 12 變, 保險公司不負最低宣告利率保證的責任 若您購買以外幣收付之非投資型保險商品時, 請填寫本問項 您已了解保險費收取方式 匯款相關費用之負擔及商品所涉匯率風險 13 及商品幣別所屬國家之政治 經濟變動風險並願意承受匯率變動風險 若您購買投資型保險商品時, 請填寫以下問項 14 您已了解本保險不保證本金及最低收益 您已了解本保險所連結之標的係符合您的投資屬性與風險承受能力, 並也了解投資損益 投資風 15 險及匯率變動風險 ( 以外幣計價時 ), 是由您自行承擔 若您購買分紅保險商品時, 請填寫本問項 16 您已了解保單紅利為非保證給付項目, 可能變動為較高或較低之數字, 本公司不保證給付金額 ( 以上問項任一勾選 否 者, 則非本保險適合的銷售對象 ; 表示如非該特定險種商品, 則毋須填寫 ) 若您購買屬 FATCA 保險商品時, 請填寫本問項 17 要保人聲明 FATCA 身分 ( 以下 (1)(2)(3) 由要保人擇一勾選 ) 應徵提之 FATCA 文件 ( 由業務員填寫 ) (1) 本人不具有美國公民或稅務居民身分, 且沒有美國指標 已核對身分證件正本 (2) (3) 本人不具有美國公民或稅務居民身分, 但有以下任一美國指標 : 曾被註記具美國公民身分或擁有永久居留權 ( 綠卡 ); 出生地為美國 ; 擁有美國住址或郵寄地址 ; 擁有美國電話號碼 經常將資金轉入位於美國的帳戶 ; 曾指定住址設於美國的人士為代理人以處理本件要保相關事宜 ; 留存於本公司之地址並非要保人之地址, 而是以 郵局暫時代替保管郵件 ( 如郵政信箱 ) 或 交由某人代轉信件 為唯一地址 本人具有美國公民或稅務居民身分 美國公民或稅務居民係指具有美國國籍者 ( 持有美國護照 ) 持有綠卡者, 或當年度入境美國並停留超過 183 天, 或者當年度入境並在美國待超過 31 天, 同時滿足所謂的 前 3 年審核期 的計算超過 183 天 前 3 年審核期 係以報稅年度及前二年在美居留天數 加權 計算, 當年度在美國實際居留天數 x 1 + 前一年度在美國實際居留天數 x 1/2 + 前二年度在美國實際居留天數 x 1/3, 若總天數大於 ( 或等於 )183 天, 該客戶即為美國稅務居民 檢附 W-8BEN 表單 最終受益人 ( 個人 ) 外籍身分之美國稅款扣款及申報聲明書 核對身分證件並取得影本 檢附 W-9 表單 納稅義務人稅籍編號暨聲明書 遵循 FATCA 法案個人資料同意書 第 1 頁 / 共 2 頁 105 年 04 月銀行通路版

10 *A * 要保人已詳閱臺銀人壽 遵循 FATCA 法案蒐集 處理及利用個人資料告知事項, 了解其規定與要求, 並特此同意貴公司蒐集 處理及利用本人的個人資料 要保人特此聲明, 倘上述聲明內容及其他要保相關文件之資訊產生變動, 而造成 FATCA 身分聲明文件不正確或不完整時, 本人至遲應於變更日起 30 內主動告知貴公司 要保人簽名 : 法定代理人簽名 : 被保險人簽名 : 法定代理人簽名 : 填寫日期 : 中華民國年月日 業務員確認上述內容均為要保人 / 被保險人 / 法定代理人親自填寫簽名無誤 業務員簽名 : 臺銀人壽保險股份有限公司遵循 FATCA 法案蒐集 處理及利用個人資料告知事項 ( 個人客戶 ) 緣臺銀人壽保險股份有限公司 ( 下簡稱 本公司 ) 因參與遵循美國海外帳戶稅收遵從法案 (Foreign Account Tax Compliance Act, 下簡稱 FATCA 法案 ), 與美國財政部國稅局 ( 下簡稱 美國國稅局 ) 簽訂外國金融機構協議 (FFI Agreement, 下簡稱 協議 ), 而負辨識美國帳戶之義務, 現因台端於本公司購買保單及進行交易, 為符合個人資料保護法下個人資料之合理使用, 本公司茲請求台端協力遵循 FATCA 法案及協議之相關規定, 特告知下列事項 : 一 個人資料蒐集 處理及利用之目的及類別為辨識本公司內所有保單要保人之身分, 並於必要時申報具有美國帳戶之持有者資訊予美國國稅局及我國權責主管機關, 經台端提供之相關個人資料及留存於本公司之一切交易資訊, 包括但不限於姓名 出生地 國籍 戶籍 / 住所 / 通訊 / 收費地址 電話號碼 美國稅籍編號 保單號碼 保單現金價值及交易明細等, 將因本公司遵循 FATCA 法案及協議之需要, 由本公司蒐集 處理及利用 二 個人資料利用之期間及方式為遵循 FATCA 法案及協議, 本公司所蒐集之台端個人資料將由本公司於執行業務所必須及依法令規定應為保存及利用之期間, 並於特定目的之範圍內, 以書面 電子文件 電磁紀錄 簡訊 電話 傳真 電子或人工檢索等方式為處理 利用與國際傳輸 三 個人資料利用之地區為履行 FATCA 法案及協議下之相關義務, 台端個人資料將於中華民國及美國地區受利用 四 個人資料利用之對象為履行 FATCA 法案及協議下之相關義務, 台端個人資料將由本公司 臺灣金融控股股份有限公司 Lead FFI 我國權責主管機關及美國國稅局所利用 五 個人資料之權利行使及其方式台端就本公司所蒐集 處理及利用之台端個人資料, 得隨時以書面或口頭方式向本公司請求查詢 閱覽 製給複製本 補充或更正 停止蒐集處理及利用或刪除 六 個人資料提供之同意權台端若拒絕提供本公司為遵循 FATCA 法案及協議所需之個人資料 或嗣後撤回 撤銷同意, 本公司仍可能須將關於台端之保單資訊申報予美國政府及我國權責主管機關 本告知事項所稱美國帳戶, 係指由一個或多個特定美國人或美國 ( 人 ) 持有之外國法人持有之任何金融帳戶 台端已充分詳讀前揭告知事項, 瞭解此一告知事項符合個人資料保護法及相關法規之要求 第 2 頁 / 共 2 頁 105 年 04 月銀行通路版

11 臺銀人壽保險股份有限公司 農金保經版 銀行保險業務個人資料蒐集 處理及利用之告知暨同意書 因臺銀人壽保險股份有限公司 ( 下稱 臺銀人壽 ) 與農金保險經紀人股份有限公司 ( 下稱 農金保經 ) 及農會漁會信用部暨全國農業金庫股份有限公司 ( 下統稱 農會漁會信用部 ), 合作推廣人身保險業務, 如您同意將透過農金保經於臺銀人壽所投保之保險業務相關資料 ( 包括但不限於其後之契約變更 解約 申訴及保單價值等資料 ), 提供予農金保經及農會漁會信用部或逕由農金保經提供予農會漁會信用部蒐集 處理及利用, 以提供您更健全之保單售後服務及查詢, 並維持資料之正確性及完整性, 請您親自簽署本告知暨同意書以便進行上述作業 如您不同意將上述保險相關資料提供予農金保經及農會漁會信用部, 農金保經及農會漁 會信用部將無法提供您後續保單服務及查詢 且取得您同意後, 您亦得隨時利用書面 電話 通知或親洽臺銀人壽或農金保經變更為不同意 您可依個人資料保護法第三條行使下列權利 : 一 查詢或請求閱覽 二 請求製給複製 本 三 請求補充或更正 四 請求停止蒐集 處理或利用 五 請求刪除 基於上述告知說明, 本人已充分了解並同意臺銀人壽將本人透過農金保經於臺銀人壽所投保之保險業務相關資料 ( 包括但不限於其後之契約變更 解約 申訴及保單價值等資料 ), 提供予農金保經及農會漁會信用部或逕由農金保經提供予農會漁會信用部蒐集 處理及利用, 以方便本人得自農金保經及農會漁會信用部辦理後續保單服務及查詢 日期要保人簽名被保險人簽名法定代理人 / 輔助人簽名 中華民國年月日 未滿 7 歲者, 由法定代理人代簽未滿 7 歲者, 由法定代理人代簽要 / 被保險人未滿 20 足歲, 需其法定代理人簽名 以上要保人 被保險人 法定代理人 / 輔助人請親自簽名 第 1 頁, 共 1 頁 版

12 臺銀人壽個人資料蒐集 處理 利用告知事項 臺銀人壽保險股份有限公司 ( 下稱本公司 ) 依據個人資料保護法 ( 以下稱個資法 ) 第六條第二項 第八條第一項 ( 如為間接蒐集之個人資料則為第九條第一項 ) 規定, 向台端告知下列事項, 請台端詳閱 : 一 蒐集之目的 : ( 一 ) 人身保險 (00 一 ) ( 二 ) 其他經營合於營業登記項目或組織章程所定之業務 ( 一八一 ) 二 蒐集之個人資料類別 : ( 一 ) 姓名 ( 二 ) 出生年月日及身分證統一編號 ( 三 ) 地址及電話等聯絡方式 ( 四 ) 病歷 醫療 健康檢查 ( 五 ) 其他詳如要保書等相關業務申請文件內容 三 個人資料之來源 ( 個人資料非由當事人提供間接蒐集之情形適用 ): ( 一 ) 要保人 ( 二 ) 當事人之法定代理人 輔助人 ( 三 ) 各醫療院所 ( 四 ) 與第三人共同行銷 交互運用客戶資料 合作推廣等關係 或於本公司各項業務內所委託往來之第三人 四 個人資料利用之期間 對象 地區 方式 : ( 一 ) 期間 : 因執行業務所必須及依法令規定應為保存之期間 ( 二 ) 對象 : 本 ( 分 ) 公司及本公司海外分支機構 中華民國人壽保險商業同業公會 中華民國產物保險商業同業公會 財團法人保險事業發展中心 財團法人保險安定基金 財團法人金融消費評議中心 財團法人金融聯合徵信中心 財團法人聯合信用卡中心 台灣票據交換所 財金資訊公司 業務委外機構 合作推廣台端保險契約之保險代理人 / 保險經紀人 與本公司有再保業務往來之公司 依法有調查權機關或金融監理機關 ( 三 ) 地區 : 上述對象所在之地區 ( 四 ) 方式 : 合於法令規定之利用方式 五 依據個資法第三條規定, 台端就本公司保有台端之個人資料得行使之權利及方式 : ( 一 ) 得向本公司行使之權利 : 1. 向本公司查詢 請求閱覽或請求製給複製本 2. 向本公司請求補充或更正 3. 向本公司請求停止蒐集 處理或利用及請求刪除 ( 二 ) 行使權利之方式 : 以書面 電子郵件 傳真 電子文件 六 台端不提供個人資料所致權益之影響 ( 個人資料由當事人直接蒐集之情形適用 ): 台端若未能提供相關個人資料時, 本公司將可能延後或無法進行必要之審核及處理作業, 因此可能婉謝承保 遲延或無法提供台端相關服務或給付 *A * 第 1 頁, 共 1 頁 壽險契行字第 號函備查

13 臺銀人壽保險股份有限公司保險費 / 保單借款利息自動轉帳付款授權書填寫前請先參閱約定條款填寫日期 : 年月日立授權書人 ( 以下簡稱授權人 ), 茲授權貴行 / 局 / 農漁會 / 信合社 ( 以下簡稱金融機構 ) 依臺銀人壽保險股份有限公司 ( 以下簡稱臺銀人壽 ) 所提供有關要保人應付之保險費及保單借款利息之資料, 自授權人指定帳戶內自動轉帳, 以交付本授權書內所載保單號碼應繳之各期保險費或保單借款利息予臺銀人壽 授權人本人已詳閱並同意本授權書之各注意事項約定條款 首期暨續期保險費 首期保險費 續期 / 續保保險費 ( 首 續期若選擇不同金融機構轉帳, 請分開填寫二份授權書 ) 保 單號碼 要保人本人同意本 本授權書適用多張保單授權書各注意事項 參閱本授權書之約定條款 壹 一般條款 第 5 條規定 ) 及約定條款簽名欄 ( 新投保件不需填寫保單號碼 ) 法定代理人簽名欄 要保人與授權人關係 本授權書一經受理概不退還, 若金融機構核印不成功, 首期保費請自行繳費 續期保費繳費 維持原繳費方式 改為自行繳費 ( 請擇一勾選, 未勾選者視同維持原繳費方式 ) 授權人 ( 帳戶持有人 ) 資料欄 :( 授權人以保單所載之要保人 被保險人 受益人或要 被保險人之父母 配偶 子女為限 ) 授權人是否已審閱 臺銀人壽個人資料蒐集 處理 利用告知事項 是 否 個人 / 公司戶名 : 身分證字號 / 營利事業統一編號 : 電話 :( 公 ) ( 宅 ) ( 手機 ) 金融機構帳戶資料欄 : 請務必確認戶名 身分證字號 / 統編 帳號及印鑑與金融機構或郵局留存資料一致 郵 局 台幣保單 : 存簿儲金局號 - 劃撥儲金帳號 帳號 - 金融機構 台幣 外幣 首期 : 臺灣銀行 土地銀行 合作金庫 彰化銀行 國泰世華 台新銀行續期 / 續保保單 :ACH 媒體交換系統之金融機構 幣別 首期 : 臺灣銀行 土地銀行 華南銀行 第一銀行 台北富邦銀行續期 : 臺灣銀行 土地銀行 華南銀行 第一銀行 國泰世華 台北富邦銀行 兆豐國際商銀 中國信託商銀 華泰銀行 三信商銀 銀行 / 農漁會 / 信合社 分行 / 分部 / 分社 / 辦事處 帳號 請用活期性存款帳戶, 由左至右填寫, 如有空位勿補 0 授權人開戶印鑑 請依開戶樣式蓋章 / 簽名 您的簽章表示已詳閱並同意本授權書約定條款 ACH 發動行代號 : 發動者統編 : 交易代號 :704 用戶號碼 : 保單號碼 備 註 1. 授權書若有塗改, 請務必於塗改處加蓋存款帳戶留存印鑑 2. 新台幣及外幣保單扣款銀行如有新增將於網站公告 3. 月 季繳轉帳件, 臺銀人壽不另寄發繳費通知單, 轉帳後將郵寄送金單 / 收據予要保人 4. 年金保險扣款不成功時, 臺銀人壽依條款約定不寄發催告函 金融機構核對印鑑主管經辦 本欄由業務單位填寫 ( 確認轉帳授權資料無誤 ) 業務單位 / 業務員 : 本欄由臺銀人壽填寫 覆核 : 建檔 : 臺銀人壽 / 受託金融機構存查聯 *C * 第 1 頁, 共 2 頁

14 保險費 / 保單借款利息自動轉帳付款授權書約定條款 壹 一般條款 1. 立授權書人 ( 以下簡稱甲方 ) 同意授權由本授權書指定之金融機構之活期儲蓄存款 活期存款 郵局郵政存簿儲金或劃撥儲金等帳戶, 自動轉帳交付本授權書所載之臺銀人壽保險股份有限公司 ( 以下簡稱乙方 ) 保險契約之首期或續期保險費及保單借款利息 ( 以下合稱保險費息 ) 2. 甲方若非要保人本人, 雖與乙方無保險契約關係, 但對依授權書約定在其帳戶所扣得之要保人應繳保險費息, 若有異議時除轉帳金額不符外, 概由甲方負責, 與乙方無涉 3. 如因授權書內容填寫不全 錯誤或其他原因致指定金融機構無法辦理轉帳者, 則本授權書不生效力 4. 甲方若因結清自動轉帳指定付款帳戶或該帳戶遭到法院或行政執行機關強制執行而無法轉帳付款或未依本授權書約定條款 參 續期保險費條款 第 6 條後段規定交付者, 本授權書之效力自動終止 5. 甲方在同一帳戶內同時授權指定金融機構轉帳交付超過二張以上保單之保險費息時, 以保險費息應繳日之先後次序作為轉帳交付保險費息之順序 ; 若二張以上保單之保險費息應繳日皆為同一天時, 則授權由指定金融機構衡量甲方之順序存款餘額與保險費息狀況權衡處理, 甲方及要保人絕無異議 6. 本授權書所指定之保險契約有撤銷 終止 解除或契約無效等情形, 如指定金融機構仍轉帳或代繳保險費息者, 保險契約並不因此回復契約效力 ; 甲方及要保人同意乙方得將應退還之保險費息無息退予本授權書所載之授權帳戶 保險契約因承保內容變更致生有退還保險費息之情事者, 亦同 7. 本授權書指定授權轉帳扣款之金融機構為 ACH 媒體交換系統之金融機構者, 指定授權轉帳之保單若經要保人辦理保單轉換, 則轉換後之新保單不繼續在本授權書約定之效力範圍內, 應另立新授權書, 並於保險契約完成轉換程序前送達乙方始生效力 8. 甲方如有冒用他人帳戶轉帳之行為, 須自負法律上之責任 9. 甲方同意乙方得將甲方與乙方往來之資料提供本授權書指定之金融機構, 並同意乙方於個人資料保護法所定之特定目的範圍內得為蒐集 處理 利用 10. 如因本授權書而發生訴訟時, 甲 乙雙方同意以乙方總公司所在地地方法院為第一審管轄法院 貳 首期保險費條款 1. 本授權書授權繳交新保險契約首期保險費者, 應連同新保險契約要保書一併交予乙方, 新保險契約經乙方同意承保, 並確定自甲方指定金融機構受領首期保險費時, 溯及乙方受理授權書之日開始生效 2. 若首期保險費遭指定金融機構拒付, 或因有授權上之瑕疵致使授權不生效力時, 要保人應於乙方通知期限內繳足應繳保險費, 逾期未補足者, 視為保險費未繳, 所指定保險契約自始無效 3. 甲方或要保人簽署授權書送件後, 欲變更授權內容者, 應另立授權書並於保險契約完成承保程序前送達乙方始生效力 4. 保險契約有因辦理撤銷 不同意承保或承保內容變更致生退還保險費等情事時, 甲方及要保人同意乙方得將應退還之保險費無息退予本授權書所載之授權帳戶 5. 授權繳交新保險契約首期保險費者, 授權人若無反對意思表示, 該新保險契約之續期保險費息依照下列續期保險費條款辦理 參 續期保險費條款 1. 本授權書應於當期保險費息應繳之日起算 45 天前, 送達乙方受理, 始生效力 ; 逾期送達者, 則自次期保險費息應繳日始生授權之效力 2. 甲方欲終止授權關係者, 應於當期保險費息應繳之日起算 45 天前, 填具書面通知並送達乙方 ; 逾期通知, 自次期保險費息應繳日始生終止授權之效力 3. 本授權書有終止授權之情形, 而未另立新授權書或未指定新的繳費方式時, 要保人應改以臨櫃繳納 郵政劃撥或郵寄即期支票等方式交付應繳保險費息, 改以前述各種方式付款時, 以乙方實際受領或入帳始發生付款之效力 4. 甲方欲變更原指定轉帳交付保險費息之帳戶時, 應重新填具授權書, 並於當期保險費息應繳之日起算 45 天前, 將新授權書送 達乙方轉送指定金融機構辦理變更, 該新指定帳戶一經變更成功, 原授權書即自動失效 5. 每期保險費息應繳日為 1 至 15 日者, 其自動轉帳付款基準日為當月 15 日 ; 應繳日為 16 至 31 日者, 其自動轉帳付款基準日為當月 30 日 (2 月為 28 日 ) 自動轉帳付款基準日, 如適逢假日順延, 甲方須提前於基準日前一個營業日存妥款項 6. 甲方指定之存款帳戶, 因存款不足或其他原因致無法轉帳代繳保險費息, 授權指定金融機構得不予轉帳並於轉帳日次營業日通知乙方, 乙方於通知要保人後, 要保人應及時補足存款 若甲方非要保人時, 要保人應負責通知甲方及時補足存款 如未能於前條所列 15 30(2 月則為 28 日 ) 等轉帳付款基準日完成轉帳付款時, 要保人應於保險契約條款所約定之寬限期限內, 主動向乙方交付無轉帳折扣之該期足額應繳保險費息 ; 若逾期未繳致保險契約停效或自動墊繳者, 概由要保人自行負責 授權轉帳付款之保險契約因催告 墊繳 停效等情形或其他原因致指定金融機構無法進行轉帳付款作業時, 要保人應於保險契約條款約定寬限期間內, 自行向乙方交付無轉帳折扣之足額應繳保險費息 7. 乙方於每期保險費息入帳後, 應郵寄保險費息送金單 / 收據予要保人作為繳費憑證 甲方如因授權指定金融機構自動轉帳金額與應繳保險費息金額不符, 或對保險費息率計算有異議時, 或未收到保險費息送金單 / 收據時, 應自行向乙方洽詢 8. 投資型保單續期保險費扣除前置費用後之投資判定日, 為甲方指定金融機構扣款成功, 並乙方受領入帳後之次一營業日 9. 其他有關保險契約之應繳保險費息日期 寬限期間 停效 自動墊繳等事項悉依保險契約之約定條款辦理 肆 外幣保單特別條款 1. 約定自動轉帳之外幣扣款幣別須與指定保單之商品計價幣別或要保書上約定之幣別相同 2. 台幣保單與外幣保單不得共用同一授權書, 且台幣帳戶不得存撥外幣 3. 授權人申請保險費轉帳事宜, 悉依相關法令 保單條款及要保書規範辦理 第 2 頁, 共 2 頁 *Z *

15 臺銀人壽保險股份有限公司財務狀況告知書 1. 被保險人與要保人財務 / 工作狀況 :( 新臺幣萬元為單位, 以阿拉伯數字填寫 ) ( 被保險人 / 要保人如為學生 未成年人或無經濟負擔能力者, 請加填經濟負擔者之資料 ) 項目 姓名 : 被保險人 要保人 ( 與被保險人同一人無須填寫 ) 姓名 : 經濟負擔者 與被保險人關係 : (1) 個人工作年收入新臺幣約萬元新臺幣約萬元新臺幣約萬元 (2) 個人其他年收入 ( 如利息 投資等 ) 新臺幣約萬元新臺幣約萬元新臺幣約萬元 (3) 家庭年收入新臺幣約萬元新臺幣約萬元新臺幣約萬元 (4) 個人淨資產 ( 資產扣除負債 ) 新臺幣約萬元新臺幣約萬元新臺幣約萬元 (5) 服務單位 / 職稱 / / / (6) 工作內容 (7) 與服務單位關係 所有人 股東 受僱 : 服務 年 所有人 股東 受僱 : 服務 年 所有人 股東 受僱 : 服務 年 2. 被保險人目前所居住的房屋為 : 自有 ( 含本人 配偶 子女 父母所有 ) 租賃 其他 3. 其他補充說明 : 此致臺銀人壽保險股份有限公司 要保人簽名 : 法定代理人簽名 : 被保險人簽名 : 法定代理人簽名 : 填寫日期 : 中華民國年月日 業務員確認本告知書係要保人 / 被保險人 / 法定代理人親自簽名無誤 業務員簽名 : *A * 第 1 頁, 共 1 頁 105 年 04 月銀行通路版

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17 被保險人姓名 瞭解要保人及被保險人之需求及適合度分析評估暨業務員報告書 要保人姓名 1. 本保件之招攬來源 : 主動投保 ( 銀行 / 證券 ) 客戶 親屬 朋友 陌生拜訪 其他 2. 要保人與被保險人投保目的及需求 ( 可複選 ): 保障 子女教育經費 退休規劃 房屋貸款 其他 3. 本保件家中主要經濟來源者 : 被保險人 要保人 要保人之配偶 要保人之父母 其他 4. 被保險人與要保人財務狀況 / 職業 / 投保經驗 :( 新臺幣萬元為單位, 以阿拉伯數字填寫 ) 被保險人要保人 ( 與被保險人同一人無須填寫 ) (1) 個人工作年收入新臺幣約 萬元新臺幣約 萬元 (2) 個人其他年收入 ( 如利息 投資等 ) 新臺幣約 萬元新臺幣約 萬元 (3) 家庭年收入新臺幣約 萬元新臺幣約 萬元 (4) 個人淨資產 ( 資產扣除負債 ) 新臺幣約 萬元新臺幣約 萬元 (5) 是否已婚?( 如是, 家庭年收入 欄位請填寫 是, 配偶工作為 : 夫妻雙方年收入總和 ) 否 (6) 是否為未成年人或學生?( 如是, 家庭年收 是, 父母或法定代理人工作為入 欄位請填寫其父母或法定代理人年收入 : 總和 ) 否 : 否 是 是 (7) 是否已購買其他保險公司之商業保險? 否 否 (8) 若累計同業保險費支出超過被保險人家庭年收入 30%, 或累計同業投保金額超說明 : 過被保險人家庭年收入 20 倍或保險費負擔 保障需求有明顯不相當之情形, 請說明原因及保險費來源 是, 配偶工作為 : 否 是, 父母或法定代理人工作為 5. 本件身故受益人是否指定為配偶 直系親屬或法定繼承人, 且其順位及應得比 是例適用民法繼承編相關規定? 否, 原因 : 6. (1) 招攬時, 是否已確認要保人及被保險人符合投保之條件? (2) 本保單規劃是否已考量要保人及被保險人之保險需求, 確認保單適合度 投保險種 保險費 保險金額與要保人或被保險人收入 財務狀況及職業之相當性及付費能力? (3) 招攬時, 是否已向要保人及被保險人確認要保人與被保險人, 及被保險人與受益人之關係? (4) 招攬時, 是否已確認要保人 被保險人及受益人身分? 有關要保人與被保險人所提供之身分證明文件 ( 身分證 護照 駕照, 或其他足資證明其身分之文件等 ; 若為法人者, 為法人之名稱 代表人 地址 聯絡電話 ) 是是否與要保書所填載之內容相符? 否 (5) 是否確認要保人已瞭解其所繳交保險費係用以購買保險商品? (6) 招攬時, 是否親晤要保人 / 被保險人 / 法定代理人並確認要保人 / 被保險人 / 法定代理人親簽相關要保文件? (7) 招攬以外幣收付之保險商品時, 是否已向要保人確認有外幣需求及承擔匯率風險的能力? (8) 招攬分紅保單時, 本人已確實告知要保人保單紅利為非保證給付項目, 可能會變動為較高或較低之數字, 本人未向要保人做任何保證 7. 要保書或保險相關文件所載要保人及被保險人之住所或居所 ( 通訊 ) 地址, 是否為 是, 原因 : 招攬業務員本人之住所或居所 ( 通訊 ) 地址或為所屬保險代理人 保險經紀人 銀行及其分支機構之營業處所? 否 8. 過去一年內要保人是否居住於中華民國境外超過半年以上? 若是, 請說明居住 是, 請說明 : 國家 ( 地區 ) 否 9. 要保人或被保險人是否是現任 ( 或曾任 ) 國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士 ( 如 : 中央或地方民意代表 公務機關首長 )? 若是, 請說明 10. 要保人購買保險商品時, 是否對於保障內容或給付項目完全不關心, 抑或對於具 是高保單價值準備金或具高現金價值或躉繳保費之保險商品, 僅關注保單借款 解約或變更受益人等程序? 否 是, 請說明 : 否 *A * 第 1 頁, 共 2 頁 107 年 08 月銀行通路版 ( 農金保經適用 )

18 配合相關法令規範, 確認要保人暸解商品內容及投保意願, 臺銀人壽將視需要電話訪問本保單之要保人 被保險人, 對於電訪 時段另有特殊需求者請註明時間 : ~ ( 請填 9~20 時 ) 其他有利於核保之資訊 : 107 年 08 月銀行通路版 ( 農金保經適用 ) 農漁會本會 / 分部名稱 農漁會本會 / 分部代碼 業務員簽名業務員登錄字號保險經代簽署人簽署章 本會 : 本會 分部 : 分部 填寫日期 : 中華民國年月日送件編號 : *A * 第 2 頁, 共 2 頁

19 農金保險經紀人股份有限公司 蒐集 處理及利用個人資料告知書 農金保險經紀人股份有限公司 ( 下稱本公司 ) 依據個人資料保護法 ( 以下稱個資法 ) 第 8 條第 1 項 ( 如為間接蒐集之個人資料則為第 9 條第 1 項 ) 規定, 向台端 ( 含要保人 被保險人 受益人 法定代理人 ) 告知下列事項, 請台端詳閱 : 一 蒐集之目的 : ( 一 ) 保險經紀業務 申訴及爭議處理 辦理本公司內部控制及稽核等業務 ( 二 ) 其他經營合於營業登記項目或組織章程所定之業務 二 蒐集之個人資料類別 : ( 一 ) 識別類 ( 例如姓名 性別 出生年月日 本籍 住址 電話 身分證統一編號等 ) ( 二 ) 特徵類 ( 例如家庭情形 教育程度 職業 財務狀況 健康情況等 ) ( 三 ) 保險契約所需填載及保險契約變更或理賠申請所需填載之其他必要事項 三 個人資料之來源 : ( 一 ) 要保人 / 被保險人 ( 二 ) 當事人之法定代理人 輔助人 保費繳納授權人 ( 三 ) 司法警憲機關 委託協助處理理賠之公證人或機構 ( 四 ) 各醫療院所 ( 五 ) 於本公司各項業務內所委託往來之第三人 四 個人資料利用之期間 地區 對象 方式 : ( 一 ) 期間 : 因執行業務所必須及依法令規定應為保存之期間 ( 二 ) 對象 : 本公司 產 壽險公司 財團法人金融消費評議中心 業務委外機構 依法有調查權機關或金融監理機關 ( 三 ) 地區 : 上述對象所在之地區 ( 四 ) 方式 : 合於法令規定之利用方式 五 依據個資法第 3 條規定, 台端就本公司保有台端之個人資料, 得向本公司 ( 客服專線 :(02) ) 行使之權利及方式 : ( 一 ) 得向本公司行使之權利 : 1. 本公司查詢 請求閱覽或請求製給複製本 2. 本公司請求補充或更正 3. 本公司請求停止蒐集 處理或利用及請求刪除 ( 二 ) 行使權利之方式 : 以書面或其他日後可供證明之方式 六 台端若未能提供相關個人資料時, 本公司將可能延後或無法進行必要之審核及處理作業, 因此將婉謝 延遲或無法提供相關服務 病歷 醫療及健康檢查等個人資料蒐集 處理及利用同意書 本公司依據個人資料保護法及保險法第 177 條之 1 暨其授權辦法等規定, 關於病歷 醫療及健康檢查等個人資料所為蒐集 處理及利用, 除上述告知書所列告知事項外, 就台端個人病歷 醫療及健康檢查等資料之蒐集 處理及利用, 將於人身 / 財產保險業務之客戶服務 招攬 理賠 契約保全 申訴及爭議處理 公司辦理內部控制及稽核之業務及符合相關法令規範等之目的及範圍內使用 若台端不同意本公司蒐集 處理及利用前述資料, 本公司將可能無法提供台端相關人身 / 財產保險業務之申請及辦理 立同意書人 ( 即被保險人 ), 已瞭解上述說明, 並同意貴公司於符合相關法令規範範圍內, 得為蒐集 處理及利用本人之病歷 醫療及健康檢查等個人資料, 以及將上開資料轉送與貴公司有業務往來之再保險公司辦理再保險核保或理賠業務 立同意書人併此聲明, 此同意書係出於本人意願下所為之意思表示 此致農金保險經紀人股份有限公司 立同意書 ( 即被保險人 ) 簽名 : ( 若有投保要保人豁免保費附約或配偶 / 子女附約者, 要保人或配偶 / 子女亦為被保險人, 請一併簽署同意 ) 法定代理人簽名 : ( 要保人 / 被保險人未滿 20 足歲, 請法定代理人簽名 ) 中華民國年月日 農金保經 106 年 9 月版

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21 農金保險經紀人洽訂 壽險公司商品 書面分析報告 R 人身保險 旅行平安保險 壹 基本資料 要保人 被保險人 同要保人免填 姓名或法人名稱 姓名或法人名稱 年齡 / 職業 ( 法人免填 ) 歲, 年齡 / 職業 ( 法人免填 ) 歲, 性別 男 女 性別 男 女 貳 保險需求與風險屬性 本次投保之目的及需求 ( 可複選 ) 保障 子女教育經費 退休規劃 資產累積 醫療給付 其他 欲投保之保險種類 壽險 健康險 ( 含失能扶助 長看 ) 傷害險 年金險 投資型保險 旅行平安險 其他 是否有指定之保險公司 遠雄 新光 中國 台灣 臺銀 三商美邦 宏泰 國泰 第一金 安聯 友邦 南山 其他 欲投保之保險金額 保險金額 : 萬元 是否已有投保其他商業保險之有效保險契約 要保人之風險屬性 (* 僅投資型或外幣保險商品需勾選 ) 參 保險費支出 預估繳交之保險費金額 * 僅繳費 6 年期以上需填寫 肆 業務員建議事項 保險公司名稱及概況 保險商品 / 險種名稱 保險金額 保障範圍 保險費及繳費年期 建議投保保險公司理由 繳交保險費之人預估退休剩餘年期 繳交保險費之來源 拿到保險單時, 請核對內容 否 是, 保守型 穩健型 積極型 約新台幣 : 1~5 年 6~10 年 11~20 年 21~30 年 31~40 年 40 年以上 已退休 薪資 投資收入 存款 退休金 租金收入 營業收入 其他 臺銀 其他 參考保險公司網站 參考保險公司 DM 其他 壽險 健康險 ( 含失能扶助 長看 ) 傷害險 年金險 投資型保險 旅行平安險 其他 約新台幣 : 保險公司 萬元 元 萬元 元 同要保書內容 同保險公司 DM 其他 萬元約新台幣 : 元繳費年期 : 躉繳 分期繳 年 客戶指定 符合客戶需求 其他 要保人簽名 : 註 : 本書面分析報告, 不限取得要保人簽名, 縱無簽名亦不影響本書面分析報告之效力 業務人員簽名 : 保經簽署人章 : 農金保險經紀人股份有限公司 地址 : 台北市中正區館前路 65 號 11 樓 中華民國年月日 版

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23 農金保險經紀人股份有限公司客戶洗錢及資恐風險程度辨識表 填表日期 : 年月日受理編號 : 客戶基本資料 姓名 身分證字號 風險辨識項目 類別風險因子說明 地域 風險 客戶 風險 產品 風險 交易 風險 簽約地保險契約在國內簽訂? 國籍客戶為本國人? 職業客戶無從事 ML/FT 高風險職業 ( 註一 )? 來源 客戶無主動要求投保? 客戶為業務員舊識? 交易金額客戶無累計繳納保險費 NT$100 萬元以上? 保單價值 繳費方式 客戶無投保 OIU 保單 投資型保單 年金險保單 外幣保單 萬能利變保單 客戶無躉繳保險費? 客戶非以現金繳付保險費? 交易管道客戶由業務員面對面招攬? 付保費者付保費之人為要 被保險人或受益人? 業務員簽署 辨識是否 業務員簽名 客戶風險等級 ( 請勾選 ) 一般風險 高風險 ( 註二 ) 風險辨識項目 否 有六項以上者為高風險 ; 反之為一般風險 註一 : 高風險職業係指當鋪 金融代辦中心 地下匯兌等提供金融服務之非銀行單位 賭場 賽馬或賭博相關行業 國內外政治人士 軍火商 珠寶 骨董或名畫古玩商 銀樓 不動產買賣商 律師 會計師 貿易商 證券或期貨仲介經紀商等行業 註二 : 依據保險經紀人公司評估洗錢及資恐主義風險及訂定相關防制計畫指引規定 不得向保戶或與執行防制洗錢義務無關者, 透露保戶之風險等級資訊

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25 要保書填寫說明 1. 業務員登錄證? 業務員登錄證係業務員所屬之保險公司依財政部公佈之 保險業務員管理規則 核發, 為具有招攬保險之資格證件, 業務員招攬保險時, 應出示登錄證, 並詳細告知授權範圍 2. 什麼是要保書? 要保書是指要保人向保險公司申請投保時所填寫的書面文件 主要內容包括 : 要保人與被保險人之姓名 出生年月日 職業 地址 電話 身分證字號 ; 受益人姓名 ; 要保事項 ; 要保人 被保險人告知及聲明事項 要保人與被保險人簽章等 3. 誰來填寫要保書? 要保書應由要保人及被保險人本人就有關內容親自填寫並簽章, 未經契約當事人同意或授權, 保險經紀人 代理人及業務員均不得代填寫或簽章 若要保人或被保險人為未成年人, 需經其法定代理人的同意, 並於要保書上簽章 4. 什麼是 要保人? 要保人是指對保險標的具有保險利益, 向保險人申請訂立保險契約, 並負有交付保險費義務之人, 其權利及義務為 : ( 一 ) 權利 : 1. 指定各類保險金之受益人 2. 申請契約變更 3. 申請保單貸款 4. 終止契約 ( 二 ) 義務 : 1. 繳納保險費 2. 被保險人職業或職務變更及保險事故發生之通知 3. 告知義務 5. 什麼是 被保險人? 所謂被保險人, 指保險事故發生時, 遭受損害, 享有賠償請求權之人 另依保險法第一百零七條規定, 以十五足歲以下之未成年人為被保險人, 其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲之日起發生效力 ; 被保險人滿十五足歲前死亡者, 本公司得加計利息退還所繳保險費或返還投資型保險專設帳簿之帳戶價值 以精神障礙或其他心智缺陷, 致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人之喪葬費用保險金額總和 ( 不限本公司 ), 不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費用扣除額之一半 6. 要保人 與 被保險人 之間必須有什麼關係? 要保人對於被保險人須有保險利益, 才可以訂立保險契約, 而依保險法第十六條之規定, 要保人對於左列各人之生命或身體, 有保險利益 ( 一 ) 本人或其家屬 ( 二 ) 生活費或教育費所仰給之人 ( 三 ) 債務人 ( 四 ) 為本人管理財產或利益之人 7. 什麼是 受益人? ( 一 ) 所謂 受益人 係指被保險人或要保人約定享有賠償請求權之人 ( 二 ) 受益人通常除有請求保險金之權利外, 並可基於利害關係人之身分代繳保險費 ( 三 ) 受益人之義務則應於知悉保險事故發生後通知保險公司 8. 受益人怎麼指定? 受益人由要保人指定, 人數無限制, 中途得以變更, 次數亦無限制 9. 要保書上要填寫什麼 地址? 有何重要性?( 本項由各公司自行決定文字內容 ) 要保人的住所有變更時, 應即以書面通知本公司 要保人不做前項通知時, 本公司按本契約所載的最後住所所發送的通知, 視為已送達要保人 10. 要保書上的 年齡 如何計算? 第 1 頁, 共 2 頁 版

26 被保險人的投保年齡, 以足歲計算, 但未滿一歲的零數超過六個月的加算一歲, 要保人在申請投保時, 應將被保險人的真實出生年月日, 在要保書填明 11. 什麼是 主契約 或 主約? 要保人可向保險公司單獨購買之保險商品, 該商品通稱為主契約或主約 12. 什麼是 附加契約 或 附約? 附加契約係指附加在主契約, 用以保障特定事故的保險商品, 一般稱 附約 附約 是不單獨販賣的 13. 保險費繳付的方式有幾種? 保險費之交付方式, 分一次交付及分期交付二種 採用一次交付方式繳交總保費者為 躉繳 ; 而採用分期交付方式者分年繳 半年繳 季繳 月繳, 保戶可視個人之經濟狀況及需要作選擇, 事後仍可申請變更 14. 什麼是 保單紅利? 領取的方式有哪些? ( 一 ) 保單紅利 : 保險公司依各項預定率向保戶收取的金額與實際支付金額的差額產生盈餘時, 將盈餘依保險種類 保險經過期間 保險金額等計算返還保戶, 謂之 保單紅利 ( 二 ) 保單紅利領取方式 : 原則上有下列四種, 可自行選取 1. 現金給付 : 以現金支付保單紅利 2. 抵繳保費 : 以保單紅利扣抵保險費 3. 儲存生息 : 將保單紅利積存至契約終止為止, 或保戶有請求時支付 依財政部核定之紅利分配利率 ( 加權平均 ) 以複利計息 4. 增加保險金額 : 將保單紅利移做增購保險契約, 以增加保險金額 15. 什麼是 保險費自動墊繳? 依保單條款規定, 要保人若未依規定繳納保險費時, 保險公司在取得要保人同意後, 得以該保險單所有之保單價值準備金 ( 如有保險單借款者, 以扣除其借款本息後的餘額 ) 自動墊繳應繳保險費及利息的制度, 即為保險費自動墊繳制度 16. 什麼是 告知事項? 告知事項主要為要保書中有關被保險人身體狀況等之詢問事項 應據實說明, 如有隱匿或遺漏不為說明, 或為不實之說明, 足以變更或減少保險人對危險之估計者, 保險人得解除契約 ; 其危險發生後亦同 17. 要保書中對健康狀況的告知義務年期或期間 ( 過去兩年 最近兩個月 過去五年 等期間 ) 如何認定? 以要保人填寫要保書所載之申請日期起回溯計算兩個月 兩年 五年稱之 18. 什麼是 健康檢查有異常情形? ( 一 ) 健康檢查結果異於檢查標準的正常值或參考值者 ( 二 ) 醫師要求或建議作進一步追蹤 檢查或治療者 19. 什麼是 治療 診療或用藥? ( 一 ) 治療 : 針對疾病 傷害等異常現象直接加以手術 用藥或物理治療 心理治療等 ( 二 ) 診療 : 對於身體狀況有異常之問診 檢查或治療 ( 三 ) 用藥 : 服用 施打或外敷藥品 20. 住院七日以上 怎麼認定? ( 一 ) 自辦理住院手續當日至辦理出院手續當日止 ( 二 ) 前述計算方式, 中間如遇有轉院等中斷住院之情形時, 需連續計算在內 21. 對要保書中告知事項所列疾病名稱有疑問時, 該怎麼辦? ( 一 ) 詢問診斷醫師 ( 二 ) 請洽本公司免費服務電話詢問, 電話號碼為 : 要保書還有什麼附件? 除了要保書本身之外, 尚有投保人須知 要保書填寫說明及保險單條款樣張或影本等附件, 提供給要保人及被保險人於填寫要保書參考 23. 什麼時候需要法定代理人簽章? 未滿二十足歲者訂立保險契約時, 須經其法定代理人簽章同意 但已婚者, 不在此限 附註 : 本填寫說明僅供填寫參考, 有關之權利義務, 仍請詳閱契約條款之約定 第 2 頁, 共 2 頁 版

27 人壽保險投保人須知 一 投保時, 業務員會主動出示登錄證, 並告知其授權範圍 ; 如未主動出示或告知, 應要求其出示並詳細告知 說明 : 保險業務員管理規則第六條規定 : 業務員於招攬保險時, 應出示登錄證, 並告知授權範圍, 如業務員未主動出示或告知, 要保人應向其提出要求以確保本身之權益 二 告知義務 : 要保人及被保險人應誠實告知, 否則保險公司得解除契約 ; 保險事故發生後亦同 說明 : ( 一 ) 保險法第六十四條規定 : 訂立契約時, 要保人對於保險人之書面詢問, 應據實說明 又 要保人如有為隱匿或遺漏不為說明, 或為不實之說明, 足以變更或減少保險人對於危險之估計者, 保險人得解除契約 ; 其危險發生後亦同 但要保人證明危險之發生未基於其說明或未說明之事實時, 不在此限 前項解除契約權, 自保險人知有解除之原因後, 經過一個月不行使而消滅 ; 或契約訂立後經過二年, 即有可以解除之原因, 亦不得解除契約 ( 二 ) 因保險契約是最大誠信契約, 所以要保人及被保險人在要保時應將要保書之健康告知詢問事項, 需要實實在在詳詳細細的說明或填寫清楚, 不能有隱匿或遺漏不為說明, 或為不實之說明情事 ( 例如 : 被保險人過去五年內是否曾因受傷或生病住院治療七日以上? 應據實告知 ) 否則, 保險公司在契約訂定後二年內可以解除契約 ( 不過, 保險公司須在知有解除原因後一個月內行使 ); 即使事故發生後亦不負賠償責任, 除非要保人 ( 或被保險人 ) 能證明保險事故發生原因與未告知事項無關 且因未盡告知義務解除契約時, 其已繳的保險費不須退還, 這一點要保人或被保險人請特別注意以免遭受損失 三 要保人繳費累積達有保單價值準備金而終止契約時, 保險公司於接到通知後, 一個月內償付解約金 說明 : ( 一 ) 解約金是要保人按時繳付保險費, 在保險期間內終止契約, 保險公司結算已繳付保險費扣除契約應分攤保險給付成本及各項費用後, 經主管機關核定, 應返還要保人的金額 ( 二 ) 關於歷年的解約金標準, 保險單上面都有記載, 可以作為參考 ( 三 ) 保險契約的終止, 自保險公司收到要保人書面通知開始生效 四 除外責任 說明 : ( 一 ) 保險公司依照保險法規定, 有下列原因, 可以不負賠償責任 1. 要保人或受益人故意致被保險人於死者 ( 參考保險法第一二一條 ) 2. 被保險人訂約或復效之日起二年內故意自殺, 或因犯罪處死或拒捕或越獄致死者 ( 參考保險法第一 九條 ) ( 二 ) 此外在人壽保險單條款通常都有詳細訂明各種除外責任之範圍, 可以參閱 五 保險責任始期及續期保險費過期而未繳付, 保險契約會自動停止效力 說明 : ( 一 ) 保險公司的保險責任, 是自保險公司同意承保且要保人交付第一期保險費時開始, 保險公司並應發給保險單作為承保的憑證 若在保險公司簽發保險單前已先行交付相當於第一期的保險費而發生應予給付的保險事故時, 保險公司仍負保險責任 ( 二 ) 第二期以後的分期保險費, 年繳或半年繳者自催告到達翌日起 月繳或季繳者自保險單所載交付日期之翌日起有三十天的 寬限期間, 如果超過寬限期間仍不繳付保險費, 保險契約即自動停止效力 ( 三 ) 要保人得於要保書或繳費寬限期間終了前以書面聲明, 當其繳付保險費累積達有保單價值準備金時, 如果續期保險費超過寬限期間仍未繳付, 保險公司可將保險契約當時的保單價值準備金扣除保險單借款本息之餘額後, 自動墊繳應繳保險費及利息使契約繼續有效, 直到保單價值準備金之餘額不足墊繳一日的保險費時, 保險契約的效力自寬限期終了翌日起停止 第 1 頁, 共 2 頁 版

28 上述保險費的自動墊繳, 要保人亦得於次一墊繳日前以書面通知保險公司停止自動墊繳 ( 四 ) 停效 的保險契約, 自停效日起二年內, 要保人可以申請復效 復效申請須經保險公司同意, 且要保人清償欠繳的保險費扣除停效期間的危險保險費之餘額後, 保險契約自翌日起恢復效力 ( 五 ) 要保人未申請復效, 於停效期間屆滿時, 保險契約之效力即行終止, 若保險契約已累積達有保單價值準備金, 而要保人未申請墊繳保險費或變更契約內容, 保險公司應主動退還剩餘之保單價值準備金 六 保險費繳付累積達有保單價值準備金時, 方可以申請保險單借款 說明 : ( 一 ) 繳付保險費達有保單價值準備金時 ( 參考保險契約歷年解約金的開始年度 ), 要保人可以在保單價值準備金範圍內, 向保險公司申請保險單借款 ( 二 ) 不是投保後馬上就可申請借款, 也不是可以借得已繳的全額保險費 七 投保時, 要保書應親自填寫及簽章, 如本人不能書寫, 得授權由家屬為之, 但應註明其經過 ; 業務員及保險公司會主動提供保險單條款, 並於要保人交付保險費後, 出具正式收據 為知道您投保的內容, 及維護您的權益, 如業務員及保險公司未主動提供時, 請務必要求其提供 八 契約撤銷權 說明 : 要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面檢同保險單親自或掛號郵寄向保險公司撤銷保險契約 前述撤銷之效力自要保人親自送達時起或郵寄郵戳當日零時起生效, 保險契約自始無效, 保險公司並應無息退還要保人所繳保險費 ; 契約撤銷生效後所發生的保險事故, 保險公司不負保險責任 但契約撤銷生效前, 若發生保險事故者, 視為未撤銷, 保險公司仍應負保險責任 九 被保險人為未滿十五足歲之未成年人, 或精神障礙或其他心智缺陷, 致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者, 其身故保險金給付之限制 說明 : ( 一 ) 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲之日起發生效力 ; 被保險人滿十五足歲前死亡者, 本公司得加計利息退還所繳保險費或返還投資型保險之保單帳戶價值 ( 二 ) 訂立本契約時, 以精神障礙或其他心智缺陷, 致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人, 其喪葬費用保險金額總和 ( 不限本公司 ), 不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費用扣除額之半數, 其超過部分本公司不負給付責任, 本公司並應無息退還該超過部分之已繳保險費 ( 三 ) 前開內容在保單條款都有詳細規定, 可以參閱 十 本保險商品受保險安定基金之保障 說明 : 保險安定基金之保障適用於依我國法律設立許可之本 ( 外 ) 國人壽保險業在我國境內銷售之有效保險契約, 但不包括下列契約 : 1 未經我國法令許可之保險業在國內所銷售之保險契約 2 國內壽險業之國外( 總 ) 分支機構在國外銷售之保險契約 3 保險商品之專設帳簿部分 4 依據勞工退休金條例年金保險實施辦法規定銷售之勞退企業年金保險契約及勞退個人年金保險契約 十一 因投保契約所生紛爭之處理方式及申訴之管道說明 : 要保人 被保險人或受益人因保險契約發生爭議時, 可依金融消費者保護法規定先向保險業提出申訴, 保險業應於收受申訴之日起三十日內為適當之處理, 並將處理結果回覆申訴人 ; 申訴人不接受處理結果者或保險業逾上述期限不為處理者, 申訴人得於收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內, 向爭議處理機構申請評議 附註 本人壽保險投保人須知僅供參考, 有關之權利義務, 仍請詳閱契約條款之約定 第 2 頁, 共 2 頁 版