被保險人保險種及保險金額契約險種 ( 型別 ) 繳費年期保險金額富邦人壽智糖人生定期健康保險 (SWI) 74 歲屆滿元 1. 被保險人身故時, 本公司除依照契約條款約定給付保險金外, 若契約條款中有約定退還其他未給付部分之解約金或當期已繳付未經過保險費者, 再依該約定辦理 ; 惟其給付成本之計

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晋郑
5 years ago
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1 富邦人壽智糖人生定期健康保險要保書 ( 業務版 _ 簡式 ) 文號 : 金管保壽字號函核准富壽核保字號函備查要保書別 :1 本保險提供糖尿病前期及 2 型糖尿病患者承保, 保費較一般相同保障商品為高, 請審慎投保本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令, 惟為確保權益, 基於保險公司與消費者衡平對等原則, 消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件, 審慎選擇保險商品本商品如有虛偽不實或違法情事, 應由本公司及負責人依法負責投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者, 請慎選符合需求之保險商品保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款, 消費者務必詳加閱讀了解, 並把握保單契約撤銷之時效 ( 收到保單翌日起算十日內 ) 富邦人壽公開資訊, 歡迎至網站上的資訊公開專區查詢 ; 書面資料可至富邦人壽總分支機構索取富邦人壽免費服務專線 : * 要保人及被保險人填寫本要保書時, 可依要保書之問項序列參考要保書填寫說明被保險人姓名年齡歲 ( 以足歲計算, 超過六個月加一歲 ) 身分證號碼 ( 統一證號 ) 出生日期民國年月日性別 1. 男 2. 女婚姻狀況 1. 已婚 2. 單身國籍 1. 中華民國 2. 其他 : 聯絡電話住家電話 : 公司電話 : 行動電話 : 住所郵遞區號市鄉鎮村里路段巷號之縣區市鄰街弄樓之被保險人是否領有身心障礙手冊或身心障礙證明?( 請勾選, 若勾選是者, 請提供手冊或證明 ) 是否同被保險人 ( 可僅填住所) 數字零可以 Ø 註明, 英文 I 可以 i 註明,l 可以 L 註明與被保險人關係 2. 配偶 3. 父母 8. 子女 B. 雇佣其他 : 姓名年齡歲身分證號碼 ( 統一證號 ) 出生日期民國年月日性別 1. 男 2. 女服務單位營業性質職位要保人國籍 1. 中華民國 2. 其他 : 工作內容 ( 含兼業 ) 聯絡電話住家電話 : 公司電話 : 行動電話 : 住所 ( 戶籍地址 ) 收費聯絡地址要保人帳戶 1. 同被保險人住所 ( 若未填寫, 則以被保險人住所為要保人住所 ) 與本契約有關之各項催告及解除契約通知之送達, 以要保人住所為準郵遞區號市鄉鎮村里路段巷號之縣區市鄰街弄樓之 1. 同被保險人住所 2. 同要保人住所 ( 若未填寫, 則以要保人住所為收費聯絡地址 ) 除送達於住所之文件外, 本契約繳費通知及其他有關文件之寄送, 以收費聯絡地址為準郵遞區號市鄉鎮村里路段巷號之縣區市鄰街弄樓之本契約如有應退還返還或應給付予要保人之款項, 除已另有約定給付方式外, 本公司將該款項匯入下列要保人帳戶帳戶資料若未填寫或帳戶資料不齊全, 則以支票方式給付 * 指定銀行 : 分行 : * 帳戶號碼 : * V * - 1 / 3 -

2 被保險人保險種及保險金額契約險種 ( 型別 ) 繳費年期保險金額富邦人壽智糖人生定期健康保險 (SWI) 74 歲屆滿元 1. 被保險人身故時, 本公司除依照契約條款約定給付保險金外, 若契約條款中有約定退還其他未給付部分之解約金或當期已繳付未經過保險費者, 再依該約定辦理 ; 惟其給付成本之計算已考慮死亡脫退因素者, 不在此限 2. 健康保險契約之被保險人非因約定之保險事故而致保險契約效力終止時 ( 除保險契約已使用脫退率計價者外 ), 本公司將依各該契約條款之約定給付解約金或退還當期已繳付未經過保險費 3. 如需參考其他相關商品資訊, 可查閱本公司網站或洽服務人員辦理被保險人職業 ( 兼業 ) 及健康告知本險限糖尿病前期及 2 型糖尿病患者申請投保要保人被保險人就下列告知事項應詳實告知, 並應親自填寫, 工作內容 ( 含兼業 ) 及健康告知如違反誠實告知影響危險評估, 依保險法 64 條及 25 條規定, 本公司得解除保險契約且無須退還所交之保費, 保險事故發生後亦同服務單位 : 營業性質 : 職位 : 請詳述工作內容 ( 含兼業 ): 1. 糖尿病型別 : 1 型糖尿病 2 型糖尿病型別不確定之糖尿病糖尿病前期 2. 是否因糖尿病領取重大傷病卡? 是否下列告知事項 3 至 10 項, 是否有為是者是否 3. 過去二年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?( 亦可提供檢查報告代替回答 ) 4. 最近二個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療診療或用藥? 5. 過去五年內是否曾因患有註一所列疾病而接受醫師治療診療或用藥?( 詳註一 ) 6. 過去五年內是否曾因受傷或生病住院治療七日以上? 7. 過去一年內是否曾因患有註二所列疾病而接受醫師治療診療或用藥?( 詳註二 ) 8. 目前身體機能是否有失明聾啞及言語咀嚼四肢機能障害? 9. 被保險人為女性時, 請回答下列問題 : A. 過去一年內是否曾因患有乳腺炎乳漏症子宮內膜異位症陰道異常出血而接受醫師治療診療或用藥? B. 是否已確知懷孕? 如是, 已經幾週? 週 10. 現在及過去一年內是否仍患有註三所列疾病?( 詳註三 ) 目前身高公分體重公斤 ( 註一 ) 高血壓症 ( 指收縮壓 140mm 或舒張壓 90mm 以上 ) 狹心症心肌梗塞心肌肥厚心內膜炎風濕性心臟病先天性心臟病主動脈血管瘤腦中風 ( 腦出血腦梗塞 ) 腦瘤腦動脈血管瘤腦動脈硬化症癲癇肌肉萎縮症重症肌無力智能障礙 ( 外表無法明顯判斷者 ) 巴金森氏症精神病肺氣腫支氣管擴張症塵肺症肺結核肝炎肝內結石肝硬化肝功能異常 (GOT GPT 值檢驗值有異常情形者 ) 腎臟炎腎病症候群腎機能不全尿毒腎囊胞視網膜剝離或出血視神經病變癌症 ( 惡性腫瘤 ) 血友病白血病貧血 ( 再生不良性貧血地中海型貧血 ) 紫斑症風濕性關節炎肢端肥大症腦下垂體機能亢進或低下甲狀腺或副甲狀腺功能亢進或低下紅斑性狼瘡膠原症愛滋病或愛滋病帶原 ( 註二 ) 酒精或藥物濫用成癮眩暈症食道胃十二指腸潰瘍或出血潰瘍性大腸炎胰臟炎肝炎病毒帶原肝膿瘍黃疸慢性支氣管炎氣喘肺膿瘍肺栓塞痛風高血脂症青光眼白內障 ( 註三 ) 腦炎腦膜炎水腦症複視角膜疾病葡萄膜炎飛蚊症梅尼爾氏症內耳前庭神經炎中耳炎乳突炎鼻竇炎鼻中隔彎曲鼻息肉肺炎支氣管炎肋膜炎氣胸咳血胃炎膽結石膽囊炎痔瘡便血急躁大腸症候群泌尿系統結石泌尿系統發炎蛋白尿血尿骨盆腔發炎攝護腺肥大發炎疝氣陰道異常出血骨折關節炎椎間板突出坐骨神經痛人工裝置物子宮脫出運動神經元疾病痙攣硬皮症甲狀腺腫蠶豆症靜脈曲張良性腫瘤前列問題中, 若是, 請註明問題號碼病名罹病時間治療情形醫院名稱及目前狀況於下 : * V * - 2 / 3 -

3 繳費繳別 A. 年繳 S. 半年繳 Q. 季繳 M. 月繳繳費方式首期保費續期保費 2. 匯款 3. 轉帳 3. 員工轉帳 5. 信用卡 ( 請另填金融機構付款授權書 - 新台幣適用 ) ( 請另填信用卡付款授權書 - 新台幣適用 ) 3. 轉帳 3. 員工轉帳 5. 信用卡 6. 自行繳費 ( 請另填金融機構付款授權書 - 新台幣適用 ) ( 請另填信用卡付款授權書 - 新台幣適用 ) 要保人與被保險人聲明事項 1. 本人 ( 被保險人 ) 同意富邦人壽得蒐集處理及利用本人相關之健康檢查醫療及病歷個人資料 2. 本人 ( 被保險人要保人 ) 同意富邦人壽將本要保書上所載本人資料轉送產壽險公會建立電腦系統連線, 並同意產壽險公會之會員公司查詢本人在該系統之資料以作為核保及理賠之參考, 但各該公司仍應依其本身之核保或理賠標準決定是否承保或理賠, 不得僅以前開資料作為承保或理賠與否之依據 3. 本人 ( 被保險人要保人 ) 同意富邦人壽就本人之個人資料, 於個人資料保護法所規定之範圍內, 有為蒐集處理及利用之權利要保人聲明欄本公司批註欄填寫要保書時, 已收訖並審閱本要保書之各項保險契約條款樣本或影本人壽保險投保人須知要保書填寫說明, 且業務人員已提供並說明富邦人壽保險股份有限公司履行個人資料保護法告知說明書內容是否為確認要保人被保險人具意願且瞭解其投保內容或變更事項, 本公司有可能採取電訪或面訪方式聯繫保單相關人, 以符合法令要求並確保您的權益本公司電訪專線為 : 本要保書係在本人輔導下填寫, 並經被保險人要保人法定代理人親自填寫及簽名, 且要保書上填寫事項皆屬實無誤申請日期 : 中華民國年月日以下簽名欄, 被保險人要保人法定代理人請親自簽名單位 : 業務人員保險經紀人保險代理人簽名 : 登錄字號 : 保代保經簽署人章 : 執業證書編號 : 被保險人簽名 : 要保人簽名 : 法定代理人簽名 : 法定代理人身分證號碼 : ( 與要保人或被保險人關係 : ) ( 要被保險人未滿 20 足歲, 需其法定代理人簽名 ) * V * - 3 / 3 -

4 富邦人壽電子通知單及電子保單申請書親愛的保戶您好, 申辦電子通知單及電子保單, 您將可以即時獲取訊息, 輕鬆管理您的重要文件, 更可以節能減碳做環保! 一電子通知單申請本次不申請 ( 請擇一勾選 ) 限新契約使用二電子保單要保人須具有行為能力 ( 年滿二十足歲 ) 始可申請, 未符合資格者, 視為無效之申請申請本次不申請 ( 請擇一勾選 ) 本人申辦上開事項時, 已清楚詳閱下列所載之重要約定事項此致富邦人壽保險股份有限公司要保人簽名 : 身分證 / 居留證號碼 : 法定代理人簽名 : 申請日期 : 民國年月日 ( 申請電子通知單者, 若要保人未滿 20 足歲, 需其法定代理人簽名 ) ==================================== 重要約定事項 =================================== 電子通知單之重要約定事項 : 一本事項之申請, 適用於本人投保之所有有效 ( 含停效 ) 及日後向貴公司投保生效之保單日後本人若行使本契約撤銷, 亦不影響本項申請之效力二本人同意貴公司將各項通知單優先寄送至本契約投保文件所載之電子郵件信箱, 無電子郵件信箱者, 則寄至行動電話, 並同時更新所有投保之有效 ( 含停效 ) 保單的電子郵件信箱及行動電話日後新成立保單, 本人未重新申請電子通知, 但提供新電子郵件信箱或行動電話時, 新成立保單之電子通知單則以前述規則寄發至新電子郵件信箱或行動電話三依法令條款或主管機關規定, 不得以電子郵件方式寄送之文件或通知者, 本公司將以紙本方式寄送, 不再另行通知電子保單之重要約定事項 : 一通知領取方式 : 本人知悉電子保單之領取, 貴公司將分別以新契約投保文件所載之行動電話及電子郵件通知, 若僅有其一者, 則依僅有之行動電話或電子郵件寄送二下載及簽收之方式 : 本人知悉須至貴公司官網之網路 e 方便會員專區下載及簽收電子保單, 並以點選同意簽收電子保單之日期為新契約保單簽收日, 且投保險種得由要保人行使契約撤銷權者, 新契約撤銷時效為點選同意簽收電子保單之翌日起算十日內三申請限制 : 本人瞭解並同意當電子保單檔案大小超過系統限制時, 為考量電子保單下載順暢及在任何載具均可正常開啟檢視, 貴公司無法提供電子保單, 將改以印製實體紙本保單提供 * BF * 版 -1/1-

5 業務人員報告書 A. B. C. D. 業務員於招攬保單時, 應確認要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係了解要保人與被保險人之投保目的需求及財務狀況並考量保單適合度保險費保險金額與保障需求間之適當性, 不得僅以理財節稅作為招攬之主要訴求招攬經過 : 本契約是經由 ( 可複選 ) 1. 陌生拜訪 2. 原已相識 ( 本人及家屬 ) 3. 朋友保戶介紹 4. 要保人主動要求 5. 被保險人主動要求 6. 其他, 請說明招攬經過 : 要保人及被保險人投保目的及保險需求 :( 可複選 ) 1. 保障 2. 房屋貸款 3. 退休規劃 4. 子女教育經費 5. 其他 : 家中主要經濟來源者 :( 可複選 ) 1. 要保人 2. 被保險人 3. 法定代理人 4. 配偶 5. 其他 : 財務狀況 :(* 以下收入與資產, 請以新臺幣及阿拉伯數字填寫 ) 被保險人要保人 ( 要保人與被保險人為同一人時, 可不用填寫 ) 個人工作年收入約萬元約萬元其他年收入約萬元約萬元家庭年收入約萬元約萬元資產 ( 含動產與不動產 ) 約萬元約萬元職業代碼兼業代碼職職 * 若要保人被保險人為已婚者, 請於家庭年收入欄位填寫夫妻雙方年收入總和請敘明配偶之工作內容 : * 若要保人被保險人為未成年人學生時, 請於家庭年收入欄位填寫其父母年收入總和或法定代理人年收入請敘明父母或法定代理人之工作內容 : E. 眷屬被保險人職業別 :( 若附加配偶子女附約時, 請同時填寫 ) 眷屬代碼職業代碼兼業代碼職配偶子女姓名 F. G. H. I. J. K. 本次投保的保險費支出來源為 : 1. 薪資 2. 投資收入 3. 既有存款 4. 退休金 5. 其他 : 要保人及被保險人是否投保其他商業保險 : 1. 是 2. 否身故受益人是否指定為配偶直系親屬, 或指定為法定繼承人, 且其順位及應得比例適用民法繼承編相關規定? 1. 是 2. 否若否, 請說明原因 : 招攬 FATCA 商品時, 請勾選本問項 : * 若勾否時, 請提供 FATCA 相關文件要保人是否為富邦人壽有效保單的要保人? 1. 是 2. 否配合相關法令規範, 確認要保人被保險人瞭解商品內容及投保意願, 公司將視需要電話訪問本保單之要保人及或被保險人, 若要保人被保險人未滿 20 足歲, 則電訪對象為其法定代理人請註明適合電訪之時段 :( 請填 9 ~ 20 時段 ) 要保人 : ~ ; 被保險人 : ~ ; 法定代理人 : ~ 電訪特殊註記 : 為提供身心障礙保戶友善服務, 請協助確認 : 1. 被保險人 : 1. 非身心障礙保戶 2. 為聽障 3. 為語障 4. 為視障 5. 其他身心障礙 : 2. 要保人 : 1. 非身心障礙保戶 2. 為聽障 3. 為語障 4. 為視障 5. 其他身心障礙 : * * - 1 / 2 - 業務人員報告書, 請續下頁

6 業務人員報告書業務人員報告書, 接續上頁 L. 回購滿期件生存件理賠件保單號碼 : N. 險種保費試算 :* 保費僅供參考, 實際保費仍以保單內容為主主約一主約二 M. 業務人員招攬補充說明內容暨備註欄 : 主契約保險費元主契約保險費元附加附約保險費元附加附約保險費元保險費合計元保險費合計元匯款帳號 O1. 業務人員辨識及確認客戶身分問項 : 1. 過去一年內要保人是否居住於中華民國境外超過半年以上? 1. 是, 請說明居住國家 ( 地區 ): 2. 否 2. 要保人或被保險人是否是現任 ( 或曾任 ) 國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士 ( 如 : 中央或地方民意代表公務機關首長 )? 1. 是, 請說明 : 3. 要保人購買保險商品時, 是否對於保障或給付項目完全不關心, 抑或對於具高保單價值準備金或具高現金價值或躉繳彈性繳保費之保險商品, 僅關注保單借款解約或變更受益人等程序? 1. 是, 請說明 : O2. 業務員招攬確認事項 : O3. 2. 否 2. 否 1. 已親晤要保人被保險人法定代理人, 並確認此文件係由要保人被保險人法定代理人親簽無誤 1. 是 2. 否 2. 已確認要保人被保險人及受益人身分, 有關要保人與被保險人所提供之身分證明文件正本 ( 身分證護照駕照, 或其他足資證明其身分之文件等 ) 與要保書填載之內容相符 1. 是 2. 否 3. 已確認要保人被保險人地址, 有關要保人與被保險人所提供之地址文件正本 ( 客戶所屬帳單對帳單或官方核發之文件, 如身分證駕照戶籍謄本, 或其他足資證明其地址之文件等 ) 與要保書填載之內容相符, 且非招攬業務員本人之住所或居所 ( 聯絡 ) 地址或為所屬通訊處保險代理人保險經紀人之營業處所? 1. 是 2. 否下列業務員招攬聲明事項已確實辦理 1. 是 2. 否 1. 已充分瞭解要保人及被保險人符合投保之條件 2. 本保件之規劃, 已確實瞭解要保人及被保險人之投保目的保險需求, 且綜合考量要保人及被保險人之收入財務狀況職業以及付費能力, 分析與評估其投保險種保險費保額及保障需求間之相當性 ( 適合度 ) 3. 已充分瞭解要保人與被保險人之基本資料 ( 包含姓名性別生日 ID 聯絡方式 ; 若為法人, 為法人名稱代表人地址聯絡電話 ) 及關係被保險人與受益人之關係 4. 已確認要保人已確實瞭解其所繳交保險費係用以購買保險商品 ( 若為分期繳或彈性繳, 則含未來分期或彈性繳交之保險費 ) 5. 招攬商品為以外幣收付之保險商品時, 已確實瞭解要保人購買本外幣商品匯率風險之承受能力 6. 招攬商品為投資型保險商品時, 已考量要保人購買本投資型商品之投資屬性風險承受能力, 並確定要保人已確實瞭解投資損益係由其自行承擔, 且未提供逾越要保人財力狀況或不合適之商品 7. 招攬保單為分紅保單時, 已確實告知要保人保單紅利為非保證給付項目, 可能會變動為較高或較低之數字, 未向要保人做任何保證業務人員保險經紀人保險代理人簽名 : 登錄字號 : 執業證書編號 : 報備件報備日期 : 報備代碼 : 電腦代號 : 總公司欄 : 民國年月日主約一 : 主約二 : 聯絡電話 : ( 行動電話 ) 填寫日期 : 民國年月日本人已詳細審核要保資料與本報告書直屬主管簽章 : ( 保代保經簽署人章 ) 行政助理要保文件審核項目受理審核描述 ( 如需說明, 請補述之 ) 行政助理欄 1. 簽名遺漏是 2. 簽名雷同或錯誤是 3. 要保文件塗改未簽名是 4. 業務人員已知須照會補全是 5. 提示登打校對人員是 6.WEB 版塗改件是 * * - 2 / 2 - 要保書 :107 年 10 月版 / 業報書 :107 年 09 月版 MAF18501

7 富邦人壽保險股份有限公司履行個人資料保護法告知說明書富邦人壽保險股份有限公司 ( 下稱本公司 ) 依據個人資料保護法 ( 以下稱個資法 ) 規定, 向台端告知下列事項, 請台端詳閱 : 一蒐集之目的 : ( 一 ) 人身保險 (00 一 ) ( 二 ) 其他經營合於營業登記項目或組織章程所定之業務 ( 一八一 ) 二蒐集之個人資料別 : ( 一 ) 姓名 ( 二 ) 身分證統一編號 ( 三 ) 地址 ( 四 ) 病歷醫療健康檢查 ( 五 ) 要保書要保文件等其他基於保險契約所提供之個人資料三個人資料利用之期間地區對象方式 : ( 一 ) 期間 : 因執行業務所必須及依法令規定要求之期間 ( 二 ) 對象 : 本公司本公司的委外服務或委外業務之廠商中華民國人壽保險商業同業公會財團法人保險事業發展中心財團法人金融消費評議中心與本公司有再保業務往來之公司依法有調查權機關或金融監理機關 ( 三 ) 地區 : 上述對象所在之地區 ( 四 ) 方式 : 合於法令規定之利用方式四依據個資法三條規定, 台端就本公司保有台端之個人資料得行使之權利及方式 : ( 一 ) 得向本公司行使之權利 : 1. 向本公司查詢請求閱覽或請求製給複製本 2. 向本公司請求補充或更正 3. 向本公司請求停止蒐集處理或利用及請求刪除 ( 二 ) 行使權利之方式 : 您可以透過書面 ( 包含電子郵件傳真電子文件 ) 或致電本公司客戶服務專線 ( 電話 : ) 之方式行使權利五台端不提供個人資料所致權益之影響 : 台端若未能提供相關個人資料時, 本公司將可能延後或無法進行必要之審核及處理作業, 因此可能婉謝承保遲延或無法承保 * H * - 1 / 年 10 月 _B 版

8 人壽保險投保人須知一投保時, 業務員會主動出示登錄證, 並告知其授權範圍 ; 如未主動出示或告知, 應要求其出示並詳細告知說明 : 保險業務員管理規則六條規定 : 業務員於招攬保險時, 應出示登錄證, 並告知授權範圍如業務員未主動出示或告知, 要保人應向其提出要求以確保本身之權益二告知義務 : 要保人及被保險人應誠實告知, 否則保險公司得解除契約 ; 保險事故發生後亦同說明 :( 一 ) 保險法六十四條規定 : 訂立契約時, 要保人對於保險人之書面詢問, 應據實說明又要保人有為隱匿或遺漏不為說明, 或為不實之說明, 足以變更或減少保險人對於危險之估計者, 保險人得解除契約 ; 其危險發生後亦同但要保人證明危險之發生未基於其說明或未說明之事實時, 不在此限前項解除契約權, 自保險人知有解除之原因後, 經過一個月不行使而消滅 ; 或契約訂立後經過二年, 即有可以解除之原因, 亦不得解除契約 ( 二 ) 因保險契約是最大誠信契約, 所以要保人及被保險人在要保時應將要保書及體檢表內各項, 以及壽險公司指定醫師檢查健康狀況時之詢問事項, 都需要實實在在詳詳細細的說明或填寫清楚, 不能有隱匿遺漏或告知不實情事 ( 例如 : 被保險人過去五年內是否曾因受傷或生病住院治療七日以上? 應據實告知 ) 否則, 保險公司在契約訂定後二年內可以解除契約 ( 不過, 保險公司須在知有解除原因後一個月內行使 ); 即使事故發生後亦不負賠償責任, 除非要保人 ( 或被保險人 ) 能證明保險事故發生原因與未告知事項無關且因未盡告知義務解除契約時, 其已繳的保險費不須退還, 這一點要保人或被保險人請特別注意以免遭受損失三要保人繳費累積達有保單價值準備金而終止契約時, 保險公司於接到通知後, 一個月內償付解約金說明 :( 一 ) 解約金是要保人按時繳付保險費, 在保險期間內終止契約, 保險公司結算已繳付保險費扣除契約應分攤保險給付成本及各項費用後, 經主管機關核定, 應返還要保人的金額 ( 二 ) 關於歷年的解約金標準, 保險單上面都有記載, 可以作為參考 ( 三 ) 保險契約的終止, 自保險公司收到要保人書面通知開始生效四除外責任 : 說明 :( 一 ) 保險公司依照保險法規定, 有下列原因, 可以不負賠償責任 1. 要保人或受益人故意致被保險人於死者 ( 參考保險法一二一條 ) 2. 被保險人訂約或復效之日起二年內故意自殺, 或因犯罪處死或拒捕或越獄致死者 ( 參考保險法一九條 ) ( 二 ) 此外在人壽保險單條款通常都有詳細訂明各種除外責任之範圍, 可以參閱五保險責任始期及續期保險費過期而未繳付, 保險契約會自動停止效力說明 :( 一 ) 保險公司的保險責任, 是自保險公司同意承保且要保人交付一期保險費時開始, 保險公司並應發給保險單作為承保的憑證若在保險公司簽發保險單前已先行交付相當於一期的保險費而發生應予給付的保險事故時, 保險公司仍負保險責任 ( 二 ) 二次以後的分期保險費, 年繳或半年繳者自催告到達翌日起, 月繳或季繳者自保險單所載交付日期之翌日起有三十天的寬限期間, 如果超過寬限期間仍不繳付保險費, 保險契約即自動停止效力 ( 三 ) 要保人得於要保書或繳費寬限期間終了前以書面聲明, 當其繳付保險費累積達有保單價值準備金時, 如果續期保險費超過寬限期間仍未繳付, 保險公司可將保險契約當時的保單價值準備金扣除保險單借款本息之餘額後, 自動墊繳應繳保險費及利息使該保險契約繼續有效, 直到保單價值準備金之餘額不足墊繳一日的保險費時, 保險契約的效力自寬限期終了翌日起停止 ( 四 ) 停效的保險契約, 自停效日起二年內, 要保人可以申請復效但保險期間屆滿後不得申請復效要保人於停效日起六個月內提出復效申請者, 於清償保險費扣除停效期間的危險保險費後之餘額及按保險契約辦理保險單借款利率計算之利息後, 保險契約自翌日上午零時起, 開始恢復其效力要保人於停效之日起六個月後提出復效申請者, 保險公司得於要保人之復效申請送達保險公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明, 要保人如未於十日內交齊保險公司要求提供之可保證明者, 保險公司得退回該次復效之申請被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者, 保險公司得拒絕其恢復保險公司未於前述約定期限內要求要保人提供可保證明, 或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者, 視為同意復效要保人於停止效力之日起六個月後提出復效申請者, 除要保人未於十日內交齊保險公司要求提供之可保證明或被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度之情形者外, 於交齊可保證明, 並清償保險費扣除停效期間的危險保險費後之餘額及按保險契約辦理保險單借款利率計算之利息後, 自翌日上午零時起, 保險契約開始恢復其效力 ( 五 ) 要保人未申請復效, 於停效期間屆滿時, 保險契約之效力即行終止, 若保險契約已累積達有保單價值準備金, 而要保人未申請墊繳保險費或變更契約內容, 保險公司應主動退還剩餘之保單價值準備金六保險費繳付累積達有保單價值準備金時, 方可以申請保險單借款說明 :( 一 ) 繳付保險費達有保單價值準備金時 ( 參考保險契約歷年解約金的開始年度 ), 要保人可以在保單價值準備金範圍內, 向保險公司申請保險單借款 ( 二 ) 不是投保後馬上就可申請借款, 也不是可以借得已繳的全額保險費七投保時, 要保書應親自填寫及簽章, 如本人不能書寫, 得請要保人或被保險人以蓋右手大拇指印方式代替簽名, 並請二位見證人在姆指印旁簽名, 被保險人為 0-7 歲者, 如不會簽名, 則請法定代理人代為簽名 ; 業務員及保險公司會主動提供保險單條款, 並於要保人交付保險費後, 出具正式收據為知道你投保的內容, 及維護你的權益, 如業務員及保險公司未主動提供時, 請務必要求其提供八契約撤銷權 : 要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面檢同保險單親自或掛號郵寄向保險公司撤銷保險契約前述撤銷之效力自要保人書面之意思表示到達翌日零時起生效, 保險契約自始無效, 保險公司並應無息退還要保人所繳保險費 ; 契約撤銷生效後所發生的保險事故, 保險公司不負保險責任但契約撤銷生效前, 若發生保險事故者, 視為未撤銷, 保險公司仍應負保險責任九被保險人為未滿十五足歲之未成年人, 或受監護宣告尚未撤銷者, 其身故保險金給付之限制說明 :( 一 ) 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲之日起發生效力 ; 被保險人滿十五足歲前死亡者, 本公司得加計利息退還所繳保險費 ( 二 ) 訂立本契約時, 以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人, 其身故保險金, 均變更為喪葬費用保險金喪葬費用保險金額總和 ( 不限本公司 ), 不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法十七條有關遺產稅喪葬費用扣除額之半數, 其超過部分本公司不負給付責任, 本公司並應無息退還該超過部分之已繳保險費 ( 三 ) 前開內容在契約條款都有詳細約定, 可以參閱十本保險商品受保險安定基金之保障說明 : 保險安定基金之保障適用於依我國法律設立許可之本 ( 外 ) 國人壽保險業在我國境內銷售之有效保險契約, 但不包括下列契約 : ( 一 ) 未經我國法令許可之保險業在國內所銷售之保險契約 ( 二 ) 國內壽險業之國外 ( 總 ) 分支機構在國外銷售之保險契約 ( 三 ) 保險商品之專設帳簿部分 ( 四 ) 依據勞工退休金條例年金保險實施辦法規定銷售之勞退企業年金保險契約及勞退個人年金保險契約十一因投保契約所生紛爭之處理方式及申訴之管道 : 說明 : 要保人被保險人或受益人因保險契約發生爭議時, 可依金融消費者保護法規定先向保險業提出申訴, 保險業應於收受申訴之日起三十日內為適當之處理, 並將處理結果回覆申訴人 ; 申訴人不接受處理結果者或保險業逾上述期限不為處理者, 申訴人得於收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內, 向爭議處理機構申請評議 1 頁, 共 1 頁富邦人壽 _107 年版

9 要保書填寫說明業務員登錄證? 業務員登錄證係業務員所屬之保險公司依財政部公佈之保險業務員管理規則核發, 為具有招攬保險之資格證件, 業務員招攬保險時, 應出示登錄證, 並詳細告知授權範圍什麼是要保書? 要保書是指要保人向保險公司申請投保時所填寫的書面文件主要內容包括 : 要保人與被保險人之姓名出生年月日職業地址電話身分證號碼 ; 受益人姓名 ; 要保事項 ; 要保人被保險人告知及聲明事項要保人與被保險人簽章等誰來填寫要保書? 要保書應由要保人及被保險人本人就有關內容親自填寫並簽章, 未經契約當事人同意或授權, 保險經紀人代理人及業務員均不得代填寫或簽章若要保人或被保險人為未成年人, 需經其法定代理人的同意, 並於要保書上簽章被保險人什麼是被保險人? 所謂被保險人, 指保險事故發生時, 遭受損害, 享有賠償請求權之人另依保險法一百零七條規定, 以十五足歲以下之未成年人為被保險人, 其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲之日起發生效力 ; 被保險人滿十五足歲前死亡者, 本公司得加計利息退還所繳保險費或返還投資型保險之專設帳戶價值訂立本契約時, 以受監護宣告尚未銷者為被保險人, 其身故保險金, 均變更為喪葬費用保險金喪葬費用保險金額總和 ( 不限本公司 ), 不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法十七條有關遺產稅喪葬費用扣除額之半數, 其超過部分本公司不負給付責任, 本公司並應無息退還該超過部分之已繳保險費要保書上的年齡如何計算? 被保險人的投保年齡, 以足歲計算, 但未滿一歲的零數超過六個月的加算一歲, 要保人在申請投保時, 應將被保險人的真實出生年月日, 在要保書填明要保人什麼是要保人? 要保人是指對保險標的具有保險利益, 向保險人申請訂立保險契約, 並負有交付保險費義務之人, 其權利及義務為 : ( 一 ) 權利 :1. 指定各保險金之受益人 2. 申請契約變更 3. 申請保單貸款 4. 終止契約 ( 二 ) 義務 :1. 繳納保險費 2. 被保險人職業或職務變更及保險事故發生之通知 3. 告知義務要保人與被保險人之間必須有什麼關係? 要保人對於被保險人須有保險利益才可以訂立保險契約, 而依保險法十六條之規定, 要保人對於下列各人之生命或身體, 有保險利益 ( 一 ) 本人或其家屬 ( 二 ) 生活費或教育費所仰給之人 ( 三 ) 債務人 ( 四 ) 為本人管理財產或利益之人要保人住所要保書上要填寫什麼地址? 有何重要性? 要保書中要保人住所 ( 戶籍地址 ) 是指與本契約有關之各項催告及解除契約通知之送達地址, 要保人應仔細填寫 ; 要保書中之收費聯絡地址是指除送達於住所之文件外, 本契約繳費通知及其他有關文件之寄送, 以收費聯終地址為準以上地址若有變更, 要保人皆應即以書面通知本公司受益人什麼是受益人? ( 一 ) 所謂受益人係指被保險人或要保人約定享有賠償請求權之人 ( 二 ) 受益人通常除有請求保險金之權利外, 並可基於利害關係人之身分代繳保險費 ( 三 ) 受益人之義務則應於知悉保險事故發生後通知保險公司受益人怎麼指定? 受益人由要保人指定, 人數無限制, 中途得以變更, 次數亦無限制繳費情形保險費繳付的方式有幾種? 保險費之交付方式, 分一次交付及分期交付二種採用一次交付方式繳交總保費者為躉繳 ; 而採用分期交付方式者分年繳半年繳季繳月繳, 保戶可視個人之經濟狀況及需要作選擇, 事後仍可申請變更保單紅利給付方式什麼是保單紅利? 領取的方式有哪些? ( 一 ) 保單紅利 : 保險公司依各項預定率向保戶收取的金額與實際支付金額的差額產生盈餘時, 將盈餘依保險種保險經過期間保險金額等計算返還保戶, 謂之保單紅利 ( 二 ) 保單紅利領取方式 : 原則上有下列四種, 可自行選取 1. 儲存生息 : 將保單紅利積存至契約終止為止, 或保戶有請求時支付依財政部核定之紅利分配利率 ( 加權平均 ) 以複利計息 2. 現金給付 : 以現金支付保單紅利 3. 抵繳應繳保險費 : 以保單紅利扣抵保險費 4. 購買增額繳清保險 : 將保單紅利移做增購保險契約, 以增加保險金額保險費自動墊繳作業什麼是保險費自動墊繳? 依契約條款約定, 要保人若未依約定繳納保險費時, 保險公司在取得要保人同意後, 得以該保險單所有之現金價值墊繳應繳保險費的制度, 即為保險費自動墊繳制度保險種與保險金額什麼是主契約或主約? 要保人可向保險公司單獨購買之保險商品, 該商品通稱為主契約或主約什麼是附加契約或附約? 附加契約係指附加在主契約, 用以保障特定事故的保險商品, 一般稱附約附約是不單獨販賣的什麼是告知事項? 告知事項主要為要保書中有關被保險人身體狀況等之詢問事項應據實說明, 如有隱匿或遺漏不為說明, 或為不實之說明, 足以變更或減少保險人對危險之估計者, 保險人得解除契約 ; 其危險發生後亦同被保險人健康告知要保書中對健康狀況的告知義務年期或期間 ( 過去二年最近二個月過去五年等期間 ) 如何認定? 以要保人填寫要保書所載之申請日期起回溯計算二個月二年五年稱之什麼是健康檢查有異常情形? ( 一 ) 健康檢查結果異於檢查標準的正常值或參考值者 ( 二 ) 醫師要求或建議作進一步追蹤檢查或治療者什麼是治療診療或用藥? ( 一 ) 治療 : 針對疾病傷害等異常現象直接加以手術用藥或物理治療心理治療等 ( 二 ) 診療 : 對於身體狀況有異常之問診檢查或治療 ( 三 ) 用藥 : 服用施打或外敷藥品住院七日以上怎麼認定? ( 一 ) 自辦理住院手續當日至辦理出院手續當日止 ( 二 ) 前述計算方式, 中間如遇有轉院等中斷住院之情形時, 需連續計算在內對要保書中告知事項所列疾病名稱有疑問時, 該怎麼辦? ( 一 ) 詢問診斷醫師 ( 二 ) 請洽本公司免費服務電話詢問電話號碼為 : 要保人與被保險人簽名什麼時候需要法定代理人簽章? 未滿二十足歲者訂立保險契約時, 須經其法定代理人簽章同意但已婚者, 不在此限要保書還有什麼附件? 除了要保書本身之外, 尚有人壽保險投保人須知要保書填寫說明及保險單條款樣張或影本等附件, 提供給要保人及被保險人於填寫要保書參考附註 : 本填寫說明僅供填寫參考, 有關之權利義務, 仍請詳閱契約條款之約定 1 頁, 共 1 頁富邦人壽 _107 年版

契約內容變更件使用 ( 即新契約未承保件無須填寫 ) D. 壽險業履行個人資料保護法告知書 : 安聯人壽保險公司 ( 下稱本公司 ) 依據個人資料保護法 ( 以下稱個資法 ) 第六條第二項第八條第一項規定, 向台端告知下列事項, 請台端詳閱 : 一蒐集之目的 : ( 一 ) 00 一人身保險 (

契約內容變更件使用 ( 即新契約未承保件無須填寫 ) D. 壽險業履行個人資料保護法告知書 : 安聯人壽保險公司 ( 下稱本公司 ) 依據個人資料保護法 ( 以下稱個資法 ) 第六條第二項第八條第一項規定, 向台端告知下列事項, 請台端詳閱 : 一蒐集之目的 : ( 一 ) 00 一人身保險 ( 健康告知事項聲明書 ( 新契約未承保件及契約內容變更件皆適用 ) 保單號碼 : 要保人 : 單位 : A. 被保險人告知事項 :( 投保配偶或子女附約者, 請一併填寫被保險人告知事項 ) 姓名出生日期身分證字號公司名稱營業內容工作內容身高體重 B. 人壽保險及健康保險被保險人健康告知事項 : 是否是否 1. 過去兩年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?( 亦可提供檢查報告代替回答