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1 风险管理与保险课程编号 : 授课对象 : 本科生学分 :3 任课教师 : 姜万军课程类型 : 任选开课学期 :2013 秋先修课程 : 无 任课教师联系方式 : 办公电话 : 电子邮箱 :jiangwj@gsm.pku.edu.cn 辅导 答疑时间 : 周二下午 14:00-15:00, 其他时间提前预约地点 : 光华 2 号楼 423 一 Program Learning Goals and Objectives Learning Goal 1: Graduates will possess a solid understanding of business and management and will be able to translate this knowledge into practice. 1.1 Objective 1 Our students will have a good command of fundamental theories and knowledge. 1.2 Objective 2 Our students will have a good command of analytical methods and decision-making tools. 1.3 Objective 3 Our students will be able to apply theories and methodologies in key business functions. Learning Goal 2: Our students will be able to think critically. 2.1 Objective 1 Our students will be able to identify and summarize problems 2.2 Objective 2 Our students will be able to collect data and analyze problems in a critical manner 2.3 Objective 3 Our students will be able to put forward effective solutions to business problems Learning Goal 3: Our students will have a sense of social responsibility. 3.1 Objective 1 Our students will be aware of the importance of ethics. 3.2 Objective 2 Our students will be able to provide solutions that take account of contrasting ethical standpoints. Learning Goal 4: Our students will be effective communicators. 4.1 Objective 1 Our students will be proficient in oral and written communication. 4.2 Objective 2 Our students will possess good interpersonal skills. 4.3 Objective 3 Our students will be able to adapt to diverse learning environments. Learning Goal 5: Our students will have global perspectives. 5.1 Objective 1 Our students will be aware of social and cultural differences. 5.2 Objective 2 Our students will be aware of the impact of globalization on business operations, opportunities, and challenges. 5.3 Objective 3 Our students will be proficient in English.

2 二 课程概述 本课程基本目的在于, 通过本课程教学, 培养同学 风险无处不在, 无时不在 的意识, 掌握如何正确评估所面对的风险水平, 和如何选择适当的方法管理风险的基本思路和常见方法 在此基础上, 掌握保险的基本原理, 主要领域和适用范围 三 课程目标 ( 包括学生所提高的技能要求 ) ( 一 ) 知识积累与思维模式训练 1. 掌握纯粹风险管理基本理论与分析框架 2. 分析个人风险的基本思路 方法与解决途径选择 3. 保险基本理论与实务 4. 中国商业保险存在的主要问题与解决途径 5. 中国社会保险的主要问题与解决思路 ( 二 ) 能力培养 1. 通过实际项目调查和研究, 培养同学解决中国实际问题的分析能力 2. 通过实际项目研究和陈述, 锻炼同学的书面和口头表达能力 四 内容提要及学时分配 主要内容包括 : (1) 风险与风险管理一般问题, 如, 风险的定义, 风险的影响, 处理风险的可行方法, 风险管理的一般程序, 风险管理的基本方法 (2) 保险作为风险管理的手段的特征 : 保险作为一种产业的主要领域, 主要参与者, 保险业的监督与管理, 以及保险公司主要业务职能, 保险精算原理等 (3) 风险管理应用 : 人身与健康保险的主要理论和业务, 如, 个人风险管理, 社会保险项目在个人风险管理中的作用, 人寿保险合同, 人寿保险购买等 ; (4) 风险管理应用 : 财产与责任保险主要业务, 如, 家庭财产保险, 责任保险等 课程具体安排 : 第一讲 : 概述 (3 小时 ) 9 月 10 日一印象与直觉二风险的定义 1 定义 2 不确定性与风险 3 风险的程度 4 风险的分类 5 纯粹风险的分类三风险的影响

3 四处理风险的可行方法 第二讲风险管理 (3 小时 )9 月 17 日一风险管理的一般程序二风险管理的基本方法三作为风险管理基本手段, 保险的本质和功能四保险的经济作用五可保风险的条件 第三讲保险业及主要领域与保险监管 (3 小时 )9 月 24 日一保险业的历史演进与主要领域二保险作为一种产业 1 保险人的种类 2 代理人 3 保险营销系统 4 保险业的合作与竞争三保险监管 1 监管的理论依据 2 监管的主要领域 3 国内外监管实务 10 月 8 日, 课堂讨论 1: 中国保险企业面临的主要问题 ( 交流小组研究报告 1) 第四讲保险公司业务 (4 小时 )10 月 15 日一费率制定二展业三承保四索赔与理赔五再保险 第五讲保险相关法律框架 (2 小时 )10 月 22 日一保险合同与法规框架二中国保险法规三美国保险法规 10 月 29 日, 课堂讨论 2, 设计 一揽子个人风险管理计划 防范个人风险 中期进展与问题 第六讲风险管理应用之一 : 个人风险管理 (3 小时 ) 11 月 5 日一早亡风险二养老风险三失能风险 健康与医疗风险四基本手段 : 社会保险的特征和基本作用五国内外社会保险 : 现状与问题

4 11 月 12 日, 课堂讨论 3: 关于建立健全中国社会保险体系 ( 交流小组研究报告 2) 第七讲个人风险管理辅助手段 : 人寿保险 概要 (3 小时 )11 月 19 日一概述二主要险种三人寿保险分类四寿险精算基础 第八讲个人风险管理辅助手段 : 人寿保险 合同 (3 小时 ) 11 月 26 日一主要条款二附加条款 第九讲个人风险管理之退休风险管理 (3 小时 )12 月 3 日一退休风险管理概述二基本需求三非基本需求四年金与养老金 第十讲风险管理应用之二 : 个人家庭财产保险与责任保险 (3 小时 )12 月 10 日一概述二国外家庭财产保险三我国家庭财产保险四法律与个人责任保险五个人汽车保险 第十一讲风险管理应用之三 : 企业财产与责任保险 (3 小时 )12 月 17 日一企业财产保险二企业责任保险 12 月 24 日课堂讨论 4: 设计 一揽子个人风险管理计划 防范个人风险 ( 交流小组研究报告 3) 12 月 30 日课程总结 期末考试时间 : 考试周统一安排 五 教学方式 教师讲授与课堂讨论相结合 六 教学过程中 IT 工具等技术手段的应用

5 Teaching notes in PPT 七 教材无指定教材 八 参考书目 1. 沃恩, 风险与保险原理 ( 第九版 ), 英文影印教材, 中国人民大学出版社,2008 年 2. 孙祁祥, 保险学 ( 第三版 ), 北京大学出版社,2005 年 3. 其他阅读材料 ( 见 NT Server 3), 随时增加 更新 九 教学辅助材料, 如 CD 录影等 无 十 课程学习要求及课堂纪律规范 ( 一 ) 课堂纪律课前阅读指定资料 准时出席并积极参与 按时完成作业 ( 二 ) 学习小组 : 流 在课程开始时, 每 3 5 人为一组, 组成学习小组, 共同完成小组作业, 并进行课堂交 ( 三 ) 小组作业 研究报告 1 小组研究报告 1: 根据你们的调查与研究, 中国保险企业面临的主要问题有哪些? 完成时间 :10 月 8 日 2 小组研究报告 2: 你们认为, 中国的社会保险体系存在的主要问题有哪些, 针对其中某些特定难点, 谈谈如何建立健全中国社会保险体系? 完成时间 :11 月 12 日 3 小组研究报告 3: 综合所学的知识, 设计 一揽子个人风险管理计划 防范个人风险 中间交流检查 :10 月 29 日小组报告最终提交 : 12 月 24 日 十一 学生成绩评定办法 ( 需详细说明评估学生学习效果的方法 ) 1 课堂出席 参与讨论 10% 2 平时作业 50%:

6 其中, 小组研究报告 1,15%; 小组研究报告 2,15%; 小组研究报告 3,20% 3 期末考试 40%

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