Microsoft Word - 光大阳光集结号混合型一期集合资产管理计划风险揭示书及客户风险能力调查表

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沐爽卓
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光大阳光集结号混合型一期集合资产管理计划尊敬的客户 : 本的揭示事项仅为列举性质, 未能详尽列明投资者参与集合资产管理计划所面临的全部风险和可能导致投资者资产损失的所有因素投资者在参与集合资产管理计划前, 应认真阅读并理解相关业务规则计划说明书集合资产管理合同及本的全部内容, 并确信自身已做好足够的风险评估与财务安排, 避免因参与集合资产管理计划而遭受难以承受的损失

1 光大阳光集结号混合型一期集合资产管理计划尊敬的客户 : 本的揭示事项仅为列举性质, 未能详尽列明投资者参与集合资产管理计划所面临的全部风险和可能导致投资者资产损失的所有因素投资者在参与集合资产管理计划前, 应认真阅读并理解相关业务规则计划说明书集合资产管理合同及本的全部内容, 并确信自身已做好足够的风险评估与财务安排, 避免因参与集合资产管理计划而遭受难以承受的损失集合资产管理计划的投资风险由投资者自行承担, 证券公司资产托管机构不以任何方式向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺特别提示 : 投资者在本上签字, 表明投资者已经理解并愿意自行承担参与集合资产管理计划的风险和损失光大证券股份有限公司 ( 以下简称本公司 ) 具有开展集合资产管理业务的资格, 经中国证券监督管理委员会 ( 以下简称中国证监会 ) 关于核准光大证券股份有限公司设立光大阳光集结号混合型一期集合资产管理计划的批复 ( 证监许可 [2009]1172 号 ) 批准, 设立光大阳光集结号混合型一期集合资产管理计划 ( 以下简称本集合计划 ) 为使您更好地了解本集合计划的风险, 根据法律行政法规和中国证监会有关规定, 提供本, 请认真详细阅读, 慎重决定是否参与本集合计划一了解集合资产管理计划, 区分风险收益特征集合资产管理计划是一种利益共享风险共担的集合证券投资方式, 即通过筹集委托人资金交由托管人托管, 由集合资产管理计划管理人统一管理和运用, 投资于中国证监会认可的投资品种, 并将投资收益按比例分配给委托人的一种投资方式, 具有集合理财专业管理组合投资分散风险的优势和特点但是, 投资于集合资产管理计划也存在着一定的风险, 集合资产管理计划管理人不承诺投资者资产本金不受损失或者取得最低收益二本集合计划的产品特点投资方向风险收益特征 4-1-1

2 ( 一 ) 产品特点 1 特定发行, 投资针对性强本集合计划是针对特定客户群体发行的产品, 份额持有人总数不超过 200 个 2 灵活配置, 追求绝对收益本集合计划对资产进行灵活配置, 在风险可控下, 追求尽可能高的绝对收益 3 自有资金参与, 风险共担, 收益共赢管理人以自有资金参与集合计划, 并且在集合计划存续期间, 管理人以自有资金参与的集合计划份额不得退出 4 业绩提成, 管理人激励管理人将在委托人退出集合计划时对已实现的投资收益收取一定比例的业绩报酬业绩报酬的收取可以对管理人形成有效的激励, 使管理人在控制风险的基础上, 为客户创造稳定的绝对收益 ( 二 ) 投资方向本集合计划的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 包括股票证券投资基金和债券类资产及证监会允许投资的其他品种具体的投资范围为 : 1 权益类资产投资比例为 0-95%, 权益类资产包括股票股票型证券投资基金和混合型证券投资基金 ( 含交易所上市的封闭式基金 ETF LOF) 权证等, 其中投资于权证的资金不得超过集合计划资产净值的 3%; 2 固定收益类资产投资比例为 0-95%, 固定收益类资产包括债券型证券投资基金国债金融债企业债公司债可转债可分离交易债资产支持收益凭证等 ; 3 现金类资产, 包括银行存款货币市场基金期限在 1 年内的央行票据期限在 1 年内的政府债券期限在 7 天内的债券逆回购等开放退出日, 现金类资产不低于集合计划资产净值的 10% 经委托人同意, 本集合计划资产也可以投资于管理人担任保荐人和 / 或主承销商的股票, 以及管理人托管人及与管理人托管人有关联方关系的公司发行的证券, 但投资于此类品种的总额不得超过本集合计划资产净值的 3% 管理人将在本集合计划成立并开始投资运作之日起 6 个月内, 使本集合计划的投资组合比例符合上述约定因证券市场波动投资对象合并集合资产管理计划规模变动等外部因素致使集合资产管理计划的组合投资比例不符合集合资产管理合同约定的, 管理 4-1-2

3 人将在 10 个工作日内进行调整如法律法规或监管机构在本合同生效后允许本集合计划投资其他品种, 管理人在履行报批程序后, 可以将其纳入投资范围 ( 三 ) 风险收益特征本集合计划投资范围广泛, 配置策略灵活, 可在控制和分散投资组合风险的前提下, 确保组合资产长期稳定增值, 属于中风险的投资品种请您在参与本集合计划前, 认真听取本公司对相关业务规则本集合计划说明书和集合资产管理合同等的讲解三集合资产管理计划的风险集合资产管理计划具有包括但不限于以下风险 : ( 一 ) 常规风险 1 市场风险证券市场价格受到经济因素政治因素投资心理和交易制度等各种因素的影响, 导致本集合计划收益水平变化而产生风险, 主要包括 : (1) 政策风险因国家宏观政策 ( 如货币政策财政政策行业政策地区发展政策等 ) 发生变化, 导致市场价格波动而产生一定的系统性风险 (2) 经济周期风险随经济运行的周期性变化, 证券市场的收益水平也呈周期性变化本集合计划通过投资于债券和股票, 收益水平也会随之变化, 从而产生风险 (3) 利率风险利率变化直接影响着债券的价格和收益率, 同时也影响到证券市场资金供求关系, 并在一定程度上影响上市公司的盈利水平, 这些都将直接影响本集合计划的收益 (4) 上市公司经营风险上市公司的经营业绩受多种因素影响, 如管理能力财务状况市场前景行业竞争人员素质等, 这些都会导致上市公司的盈利发生变化如果本集合计划所投资的上市公司经营不善, 就会使得计划投资收益下降虽然本集合计划可通过投资多样化来分散这种非系统风险, 但不能完全规避风险对策 : 针对此类风险, 本管理人将加强研究, 把握宏观经济和财政货币政策趋 4-1-3

4 势以及证券市场走势, 通过战略和战术资产配置降低此类风险 2 管理风险在本集合计划管理运作过程中, 如果管理人内部管理制度不健全, 管理不善, 将有可能产生以下风险 (1) 违反法律法规的风险 ; (2) 对交易过程缺乏监控, 导致交易风险 ; (3) 清算过程中产生的风险 ; (4) 对 IT 系统管理不善所带来的风险 (5) 关联交易带来的利益输送风险风险对策 : 针对此风险, 管理人将坚持诚信经营原则, 规范运作, 建立起健全的内部控制机制和风险防范机制, 杜绝此类风险的发生对于关联关系的投资品种, 管理人除了严格按照合同约定投资比例进行投资之外, 还将切实严格履行信息披露和报告义务 3 其他风险因其他意外因素和不可抗力而导致的风险 (1) 因技术因素产生的风险在本集合计划的日常交易中, 可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致委托人的利益受到影响这种技术风险可能来自管理人注册登记人推广机构证券交易所证券登记结算机构等等 ; (2) 因人为因素导致操作失误或违反操作规程等而造成的风险, 如内幕交易越权违规交易欺诈行为等产生的风险 ; (3) 因行业竞争等因素可能导致的风险 ; (4) 战争自然灾害等不可抗力因素的出现, 将会严重影响证券市场的运行, 可能导致委托资产的损失, 从而带来风险 ; (5) 管理人托管人因重大违法违规, 被中国证监会取消相关业务资格而导致集合资产管理计划终止的风险 ; (6) 管理人托管人因解散破产撤销等原因不能履行相应职责导致集合资产管理计划终止的风险 ; (7) 其他意外导致的风险 ( 二 ) 特定风险 4-1-4

5 除了以上常规风险外, 本集合计划还将面临以下特定风险 : 1 设立失败风险由于本集合计划份额持有人数不得超过 200 人推广期结束时, 本集合计划受市场环境, 或其他同业竞争 ( 如基金多客户资产管理业务 ) 的影响, 募集规模可能未达到法律法规规定的最低设立条件, 导致本集合计划不能成立的风险风险对策 : 推广期前, 管理人将与推广机构进行充分沟通, 选择具备较强销售能力推广网点, 尽可能争取参与金额较高的投资者 2 提前终止风险存续期内, 集合计划委托人少于 2 人或集合计划资产净值低于法律法规的规定, 导致集合计划提前终止风险对策 : 在集合计划存续期内, 管理人将以稳健的投资风格为客户创造绝对收益, 争取委托人的认同同时, 管理人也将尽力争取新资金的参与申请 3 流动性风险在本集合计划的所有开放退出日, 如果出现较大数额的退出申请, 将有可能使本集合计划资产变现困难, 面临流动性风险风险对策 : 尽管此项风险小于基金产品, 更远小于直接投资股票的流动性风险, 但管理人仍将加强流动性管理, 合理安排委托人的退出申请 4 强制退出风险委托人提出退出申请时, 若某笔退出导致该委托人在某一推广机构处持有的份额余额少于 50 万份, 则管理人将对该余额部分做强制退出处理风险对策 : 针对此类风险, 管理人提供多种方式供委托人查询并确认持有份额, 使其在退出申请时可以做出有效判断四本集合计划管理人托管人不能履行职责所导致的风险本集合计划管理人托管人存在因停业解散撤销破产, 或者被中国证监会撤销相关业务许可责令停业整顿等原因不能履行职责导致本集合计划终止的风险五了解自身特点, 选择参与适当的集合资产管理计划您在参与集合资产管理计划前, 应综合考虑自身的资产与收入状况投资经验风险偏好, 选择与自己风险承受能力相匹配的集合资产管理计划 4-1-5

6 客户 : ( 签字及 / 或盖章 ) 签署日期 : ( 注 : 自然人客户, 请签字 ; 机构客户, 请加盖机构公章并由法定代表人或其授权代理人签字 ) 4-1-6

7 资产管理合同编号 :GD 推广网点名称 : 光大阳光集结号混合型一期集合资产管理计划客户风险承受能力调查表尊敬的客户 : 根据国务院颁布的证券公司监督管理条例第二十九条规定证券公司从事证券资产管理业务融资融券业务, 销售证券类金融产品, 应当按照规定程序, 了解客户的身份财产与收入状况证券投资经验和风险偏好, 并以书面和电子方式予以记载保存证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务鉴于该监管条款, 敬请您认真对待下列内容, 并真实填写填写人承诺 : 本人在本调查表上填写的信息真实准确填写人 ( 填写人为个人客户本人或机构客户授权代理人 ) 姓名 : 身份证号码 : 个人职业政府机关商贸金融房地产 IT 行业其他个人及家庭年收入 50 万以上万 10 万以下 (*) 证券投资资金占总 50% 以上 50%-20% 20% 以下资产比重 4-1-7

8 填在高风险承受能力范围内使资产最大化地增值投资目的在中风险承受能力范围内使资产增值写在低风险承受能力范围内使资产保值, 以抵消通胀为主要目的 (*) 投资年限 5 年以上 3-5 年 3 年以下 (*) 投资经验丰富一般缺乏 (*) 风险偏好积极型稳健型保守型 (*) 机构填机构类型机关及事业单位企业其他机构机构年收益 1 亿以上 1000 万 -1 亿 1000 万以下证券投资资金占总 50% 以上 50%-10% 10% 以下资产比重在高风险承受能力范围内使资产最大化地增值写投资目的在中风险承受能力范围内使资产增值在低风险承受能力范围内使资产保值, 以抵消通胀为主要目的 (*) 投资年限 5 年以上 3-5 年 3 年以下 (*) 投资经验丰富一般缺乏 (*) 风险偏好积极型稳健型保守型 (*) 尊敬的客户, 本集合计划属于中风险的投资品种, 如果您没有勾选任何带 * 号的选项, 表明您的风险承受能力至少为中风险承受能力, 与本集合计划的风险收益特征匹配您在详细阅读了本集合计划的资产管理合同及计划说明书, 已充分知晓了参与本集合计划的风险之后, 自愿承担本集合计划的风险, 请签字或盖章确认 : 客户 : ( 签字及 / 或盖章 ) 4-1-8

9 签署日期 : ( 注 : 自然人客户, 请签字 ; 机构客户, 请加盖机构公章并由法定代表人或其授权代理人签字 ) 尊敬的客户, 本集合计划属于中风险的投资品种, 如果您勾选了带 * 号的任意一项, 表明您的风险承受能力较弱, 与本集合计划的风险收益特征不匹配, 本公司建议您慎重考虑参与本集合计划, 如果您在详细阅读了本集合计划的资产管理合同及计划说明书, 已充分知晓了参与本集合计划的风险之后, 仍坚持参与并愿自行承担本集合计划的风险, 请签字或盖章确认 : 客户 : ( 签字及 / 或盖章 ) 签署日期 : ( 注 : 自然人客户, 请签字 ; 机构客户, 请加盖机构公章并由法定代表人或其授权代理人签字 ) 4-1-9

光大阳光基中宝（阳光2号二期）集合资产管理计划风险揭示书

光大阳光基中宝（阳光2号二期）集合资产管理计划风险揭示书光大阳光内需动力 ( 阳光 7 号 ) 集合资产管理计划尊敬的客户 : 本的揭示事项仅为列举性质, 未能详尽列明投资者参与集合资产管理计划所面临的全部风险和可能导致投资者资产损失的所有因素投资者在参与集合资产管理计划前, 应认真阅读并理解相关业务规则计划说明书集合资产管理合同及本的全部内容, 并确信自身已做好足够的风险评估与财务安排, 避免因参与集合资产管理计划而遭受难以承受的损失集合资产管理计划的投资风险由投资者自行承担,