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银慰崩侯
5 years ago
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渤海信托桃源山庄二期特定资产收益权投资项目集合资金信托计划产品推介书一信托计划概况 1. 产品名称 : 渤海信托桃源山庄二期特定资产收益权投资项目集合资金信托计划 ( 以下简称本信托计划 ) 2. 发行机构 : 渤海国际信托有限公司 3. 产品类型 : 集合资金信托计划 4. 信托规模 :38000 万元, 以实际募集金额为准 5. 信托期限 :1-2 年 6.

1 渤海信托桃源山庄二期特定资产收益权投资项目集合资金信托计划产品推介书一信托计划概况 1. 产品名称 : 渤海信托桃源山庄二期特定资产收益权投资项目集合资金信托计划 ( 以下简称本信托计划 ) 2. 发行机构 : 渤海国际信托有限公司 3. 产品类型 : 集合资金信托计划 4. 信托规模 :38000 万元, 以实际募集金额为准 5. 信托期限 :1-2 年 6. 投资门槛 : 人民币 100 万元, 并按 10 万元的整数倍增加 7. 预期收益率 :A 类 ( 一年期 ) 预期收益率 : 300 万在单一募集期认购的信托单位 <600 万, 预期收益率 9.5%/ 年 ; 600 万在单一募集期认购的信托单位, 预期收益率 10%/ 年 ; B 类 ( 两年期 ) 预期收益率 : 100 万在单一募集期认购的信托单位 <300 万, 预期收益率 10%/ 年 ; 300 万在单一募集期认购的信托单位, 预期收益率 11%/ 年 8. 收益分配 : 信托利益以货币形式发放, 受托人根据特定资产收益权转让及回购合同的约定每满半年收到回购价款后的五个工作日内向受益人分配, 最后一次信托利益分配随信托终止后信托财产的返还一并进行 9. 推介期 : 自 2013 年 10 月 11 日至 2013 年 11 月 14 日 10. 资金运用 : 投资汇丰置业 ( 中国 ) 有限公司持有的桃源山庄二期土地使用权及其上在建工程为标的的特定资产收益权, 到期融资人溢价回购该特定资产收益权 11. 还款来源 : 本项目的还款来源主要有三部分, 第一部分为桃源山庄二期暂未销售别墅的后续销售收入, 第二部分为桃源山庄二期以分期付款方式销售别墅的分期销售回款, 第三部分为桃源山庄三期销售收入 1 / 5

2 二信托计划特点及风险控制措施风控措施完善 1. 抵押物充足土地及在建工程抵押担保融资人提供面积为 24, m2的桃源山庄二期土地的土地使用权 12, m2的桃源山庄二期在建工程, 及面积为 40,109.4 m2的桃源山庄三期土地的土地使用权作为本信托计划的抵押物, 为本信托计划提供抵押担保目前上述抵押物抵押在工商银行泉州丰泽支行名下我司拟以第二顺位抵押权人的方式介入, 待信托资金偿还工行剩余 2.4 亿元贷款后, 我司成为第一抵押权人经厦门均和房地产土地评估咨询有限公司 ( 在建工程全省评估资质土地全国评估资质 ) 评估, 桃源山庄二期土地评估值为 30,301.5 万元, 二期在建工程评估值为 2,316.0 万元, 三期土地评估值为 45,008.3 万元, 总评估值 77,625.8 万元, 抵押率为 48.95% 信托存续期间, 若抵押物上新增在建工程, 则该在建工程追加抵押至信托名下信托存续期间, 我司允许企业用不低于桃源山庄三期土地价值的石狮地块作为信托抵押物, 以替换桃源山庄三期土地的抵押 ( 因桃源山庄三期四证预计两月内取得, 工行丰泽支行拟向融资人提供桃源山庄三期项目的开发贷 ) 2. 保证担保 ( 连带责任保证担保 ) 汇丰置业实际控制人蔡子宜先生提供第三方连带责任保证担保 3. 还款保证金桃源山庄二期每新增一套别墅销售, 需先按 50% 的比例向渤海信托指定的保证金账户缴纳还款保证金在公司将保证金缴存至渤海信托指定账户后, 渤海信托配合公司进行相应抵押物的解抵押事宜 4 资金归集计划在本信托计划到期前 3 个月起, 融资人于每月月底进行信托本金的资金归集, 归集比例为 :20% 20% 60%; 当账上留存的还款保证金数额大于需要归集的资金数额时, 当月可不进行资金归集 5. 信托资金独立保管本信托计划由保管银行华夏银行股份有限公司泉州分行对信托资金进行保管受托人渤海信托在华夏银行设立信托财产专户, 与渤海信托自有资金及其他信托资金分别管 2 / 5

3 理, 充分保证信托财产的独立性完整性和安全性 6 资金监管本信托计划委托华夏银行泉州分行作资金监管, 我司将与该行签订资金监管协议, 由该行对信托计划委托资金的流向保证金缴存资金归集等事项进行监管产品亮点及优势 1. 本产品采用风险可控的土地抵押 + 还款保证金 + 公司实际控制人连带责任保证 2. 渤海信托将充分发挥专业理财和资金运用的丰富经验, 获得稳定投资收益, 追求投资者利益最大化本信托计划委托人预计年化收益率 9.5% 11% 3. 信托计划期限内, 受托人在项目存续过程中尽职管理, 保证信托资金合法合规使用 ; 密切注意项目可能发生的风险状况并及时跟踪融资方的财务状况, 确保融资方合理安排还款资金 ; 密切关注抵押物价值变动情况, 保证项目风险可控三融资方情况介绍汇丰置业 ( 中国 ) 有限公司是 2006 年 11 月经泉州市对外贸易经济合作局成立的外资公司, 由中国香港银河国际贸易有限公司与泉州太子酒店有限公司共同出资成立, 法人代表蔡子宜, 注册资本万元, 具有房地产开发二级资质汇丰置业是集酒店经营管理和房地产综合开发为一体的民营公司, 其经营模式可概括为 : 星级酒店经营管理 + 高端别墅开发其法人代表已投资多个楼盘建设, 曾参股投资建设福建晋江福隆城市花园约 20 万平开发泉州太子酒店 ( 四星 ) 泉州迎宾馆 ( 五星 ) 泉州市万象阁 ( 商业楼盘 ) 开发等截至 2013 年 7 月末, 汇丰置业资产总计为亿元, 总负债为 5.21 亿元, 所有者权益亿元, 资产负债率为 26.03% 四受托人情况介绍渤海国际信托有限公司 ( 简称渤海信托 ), 成立于 1982 年 10 月, 注册地河北省石家庄市, 注册资本 20 亿元, 控股股东为海航集团, 是河北省内唯一一家经营信托业务的非银行金融机构公司业务涉及冀京津沪渝等全国 20 余省市,2010 年第三届中国优秀信托公司评选中, 渤海信托被评为中国最具成长性的信托公司,2012 年 6 月, 荣获第六届中国诚信托管理团队奖,2013 年 6 月荣获中国最佳管理信托公司奖 3 / 5

4 根据渤海信托 2012 年年报披露, 截至 2012 年 12 月 31 日, 渤海信托新增信托资产规模亿元 ; 年末管理信托资产余额达亿元 ; 人均净利润达到万元渤海信托将根据战略目标, 致力于提升自主产品设计能力, 增强自主资产管理能力, 实现客户财富成长, 成为专业的创新的可信赖的金融信托服务机构, 在产品竞争性市场影响力社会责任感等方面达到一流水平五信托产品认购及相关服务 1. 产品认购第一步 : 投资者致电渤海信托, 电话预约所认购的信托产品理财热线 : 北京中心 : 预约产品遵循金额优先时间优先额满即止的原则第二步 : 投资者接到预约成功通知后, 将本人名下账户的认购资金, 以转账或汇款的形式, 转入受托人在兴业银行为本信托开立的信托募集账户户名 : 渤海国际信托有限公司开户行 : 兴业银行石家庄新石中路支行账号 : 投资者划款转账时, 请在汇款单备注栏注明所认购的产品名称认购人姓名及其他必要信息 ( 如 : 张三认购渤海信托 ** 产品 ), 并要求银行准确录入备注信息 ; 否则由此造成的认购不成功及经济损失由投资者自行承担第三步 : 联系渤海信托理财经理办理产品签约手续办理签约手续时, 投资者需持以下有效证件 : ⑴ 自然人投资者, 需提供身份证 ( 正反面 ) 受益人预留收益分配账户 ( 存折或者银行卡 ) 以及汇款凭证的复印件, 并在所有复印件上亲笔签名 ; 若委托他人办理, 须提供授权委托书及授权代理人身份证明复印件 ⑵ 机构投资者, 需提供加盖公章的营业执照副本组织机构代码证副本法定代表人身份证划付款凭证的复印件及分配收益的开户银行账号说明等, 若授权他人办理, 4 / 5

5 需提供法定代表人签名并加盖公章的授权委托书授权代理人身份证复印件投资者应仔细阅读信托文件, 认真填写信托文件的应填事项, 保证所填内容真实准确, 并签署资金信托合同风险申明书投资者需明确信托收益划付账户, 该账户在本信托财产最终分配前不得取消受益人为自然人的, 需办理银行卡或提供卡号 / 账号作为信托收益划付账户 ; 受益人为机构的, 需提供受益人的开户银行和银行账号 2. 信托计划信息披露本信托计划成立后, 委托人可以登陆渤海信托网站 ( 进行自助查询或其它有效途径及时了解产品成立信息本信托计划实施期间, 渤海信托将按季制作信托项目季度管理报告, 信托计划成立日起, 每季度末在公司网站 ( 或其他有效途径进行信息披露风险提示 : 信托公司管理信托财产应恪守职守, 履行诚实信用谨慎有效管理的义务信托公司根据信托计划文件约定管理信托财产所产生的风险, 由信托财产承担信托公司因违背信托计划文件处理信托事务不当而造成信托财产损失的, 由信托公司以固有财产赔偿 ; 不足赔偿时, 由投资者自担请投资者充分认识投资风险, 谨慎投资重要声明 : 本推介书仅为本信托计划的简要说明, 不作为任何法律文件, 亦不构成任何要约或承诺, 具体内容以信托计划说明书和信托合同为准投资者在做出购买决策前, 应仔细阅读信托文件, 并与受托人的从业人员充分沟通, 在充分理解本信托计划相应信托受益权风险和评估自身承受能力的基础上, 审慎做出投资决策 5 / 5

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渤海信托寿光红星美凯龙商场特定资产收益权集合资金信托计划产品推介书一信托计划概况欢迎加入微信认购 1. 产品名称 : 渤海信托寿光红星美凯龙商场特定资产收益权集合资金信托计划 ( 以下简称本信托计划 ) 2. 发行机构 : 渤海国际信托有限公司 3. 产品类型 : 集合资金信托计划 4. 信托规模 :15000 万元, 以实际募集资金金额为准 5. 信托期限 : 期限为 18 个月,