中融-文德1期证券投资集合资金信托计划

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壤划莫
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1 信托公司管理信托财产应恪尽职守, 履行诚实信用谨慎有效管理的义务信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险, 由信托财产承担信托公司违背本信托合同处理信托事务不当使信托财产受到损失, 由信托公司以固有财产赔偿 ; 不足赔偿时, 由投资者自担中融 - 金楠聚富 3 期证券投资集合资金信托计划说明书受托人 : 中融国际信托有限公司保管人 : 兴业银行股份有限公司证券经纪服务商 : 西藏同信证券股份有限公司投资顾问 : 西藏金楠资产管理有限公司 2015 年 4 月

2 重要提示 : 1. 投资有风险, 投资者认 ( 申 ) 购信托单位前应当认真阅读信托计划说明书和其他信托文件 2. 投资者符合信托文件规定的委托人资格时, 方可以认 ( 申 ) 购信托单位 ; 投资者认 ( 申 ) 购了信托单位, 即视为已作出信托文件所规定的陈述与保证, 已同意承受信托文件规定的各项风险 3. 受托人管理的其他信托计划的业绩并不构成本信托的业绩表现保证 ; 信托计划的既往业绩并不代表将来业绩信托公司证券投资信托业务人员投资顾问等相关机构和人员的过往业绩不代表该信托产品未来运作的实际效果 4. 受托人将恪尽职守, 履行诚实信用谨慎有效管理的义务, 但并不保证投资于信托计划无风险, 也不保证最低收益

3 摘要信托计划名称 : 中融 - 金楠聚富 3 期证券投资集合资金信托计划信托计划投资范围 : 上海深圳交易所 A 股股票, 证券投资基金保障基金债券国债逆回购, 银行存款, 新股申购 ( 仅限于网上参与 ) 或通过大宗交易方式投资于上海和深圳证券交易所公开挂牌交易的 A 股股票, 本信托计划不得投资于股指期货信托计划的规模 : 信托计划设立时的预计募集规模为人民币 1 亿元, 最低募集金额为人民币 3000 万元 ( 最低募集金额 ) 信托计划推介期内, 受托人有权根据信托计划实际募集情况调整最低募集金额并通过信托合同规定的披露方式向委托人进行披露信托计划期限 : 本信托计划期限为 10 年, 自信托计划成立日起算全体委托人同意授权投资顾问在本信托计划期限届满前三个月以发送函件的方式, 向受托人确认延期与否及延期期限如由于法律法规市场制度变动将对信托计划运行产生重大影响, 使得信托计划无法持续稳健运行, 受托人认为有必要终止信托计划的, 有权提前终止信托计划 ; 发生本信托计划信托文件规定的信托计划提前终止的其他情形时, 本信托计划提前终止委托人 : 中华人民共和国境内的合格投资者受托人 : 中融国际信托有限公司保管人 : 兴业银行股份有限公司证券经纪服务商 : 西藏同信证券股份有限公司推介机构 : 中融国际信托有限公司

4 目录一特别提示...1 二信托公司与信托执行经理...1 ( 一 ) 受托人的基本情况...1 ( 二 ) 信托经理...2 三信托计划的其他服务机构...3 ( 一 ) 推介机构...3 ( 二 ) 保管人...3 ( 三 ) 证券经纪服务商...3 ( 四 ) 证券经纪服务商...4 ( 五 ) 投资顾问...4 四信托计划的基本情况...5 ( 一 ) 信托计划名称...5 ( 二 ) 信托目的...5 ( 三 ) 信托计划类型...6 ( 四 ) 信托计划规模...6 ( 五 ) 信托计划期限...6 五信托计划的推介和成立...6 六信托合同摘要...7 ( 一 ) 信托单位的认购...7 ( 二 ) 信托财产的保管管理运用和处分...8 ( 三 ) 信托单位的申购...8 ( 四 ) 信托单位的赎回...9 ( 五 ) 信托受益权的继承赠与及转让...10 ( 六 ) 信托财产承担的各项费用和税费...10 ( 七 ) 信托财产估值...11 ( 八 ) 信托利益的计算和分配...11 ( 九 ) 信托计划的终止与清算...11 ( 十 ) 委托人的权利和义务...12 ( 十一 ) 受托人的权利和义务...12 ( 十二 ) 受益人的权利和义务...12 ( 十三 ) 信息披露与信托事务报告...13 ( 十四 ) 受益人大会召集议事及表决的程序和规则...13 ( 十五 ) 受托人的职责终止和新受托人选任方式...13 七风险警示...14 八信托计划说明书的效力...16 九法律意见书概要...17 十备查文件...17

5 一特别提示本信托计划受托人中融国际信托有限公司是经中国银行业监督管理委员会批准成立的具有经营信托业务资格的金融机构受托人保证中融 - 金楠聚富 3 期证券投资集合资金信托计划 ( 以下简称本信托计划 ) 内容的真实准确完整, 符合中华人民共和国信托法信托公司管理办法信托公司集合资金信托计划管理办法中华人民共和国合同法及其他相关法律法规的有关规定受托人承诺本信托计划不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其真实性准确性完整性承担法律责任受托人没有委托或授权其他任何人提供未在本信托计划中载明的信息, 或对本信托计划作任何解释或者说明受托人承诺恪尽职守, 履行诚实信用谨慎有效管理的义务依据本信托计划说明书规定及信托合同约定管理信托计划资金所产生的风险, 由信托财产承担, 即由委托人交付的资金以及由受托人对该资金运用后形成的财产承担 ; 受托人违背信托计划文件处理信托事务不当使信托计划资金受到损失, 由受托人以固有财产赔偿 ; 不足赔偿时, 由投资者自担证券投资有风险, 受托人证券投资信托业务人员等相关机构和人员的过往业绩不代表该信托产品未来运作的实际效果受托人不保证本信托计划一定盈利, 也不保证本信托计划不发生亏损受托人管理的其他信托计划的业绩并不构成本信托计划业绩表现的保证投资者在加入本信托计划前应认真阅读相关信托文件, 藉此谨慎做出是否签署信托文件的决策除非上下文另有解释或文义另有所指, 信托文件中所使用的同一词语均具有相同含义各词语的具体释义请详阅信托合同第一条二信托公司与信托执行经理 ( 一 ) 受托人的基本情况 1 名称: 中融国际信托有限公司 2 法定代表人: 刘洋 1

6 3 住所: 哈尔滨市南岗区嵩山路 33 号 4 注册资本: 人民币 60 亿元 5 企业法人营业执照号: 金融许可证号:K0019H 公司简介中融国际信托有限公司成立于 1987 年, 前身为哈尔滨国际信托投资公司 2002 年 5 月重新登记并获准更名为中融国际信托投资有限公司 2007 年 7 月, 公司取得新的金融许可证, 更名为中融国际信托有限公司公司注册资本人民币 60 亿元, 注册地黑龙江省哈尔滨市南岗区嵩山路 33 号, 主要办公地为北京市西城区金融街武定侯街 2 号, 法定代表人为公司董事长刘洋先生 2011 年公司监管评级 ( 最新 ) 为 2C 级二十多年来, 公司秉持诚信包容创新高效的价值理念, 不断提升资产管理能力, 提高金融服务水平, 已经发展成为公司治理完善风险管控有效业务创新积极人员覆盖全国的大型金融机构 2014 年公司各项经营指标位居行业前列, 其中管理资产总规模 7, 亿元, 排名行业第二 ; 收入亿元, 排名行业第三 ; 净利润亿元, 排名行业第三 2015 年一季度末, 公司资产管理规模 8, 亿元, 其中信托资 8, 亿元, 固有资产亿元净资本亿元, 净资本充足率 ( 净资本 / 风险资本 ) %, 净资本盈余亿元, 净资本各项指标均持续满足监管要求公司拥有完善的治理结构良好的风控体系严谨的合规管理优秀的业务团队强大的盈利能力, 努力实现合作伙伴高端客户员工和公司的多方共赢公司经营范围 : 公司主要经营业务包括资金信托 ; 动产信托 ; 不动产信托 ; 有价证券信托 ; 其他财产或财产权信托 ; 作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务 ; 经营企业资产的重组购并及项目融资公司理财财务顾问等业务 ; 受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务 ; 办理居间咨询资信调查等业务 ; 代保管及保管箱业务 ; 存放同业拆放同业贷款租赁投资方式运用固有资产 ; 以固有财产为他人提供担保 ; 从事同业拆借 ; 法律法规规 2

7 定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务 ( 二 ) 信托经理本信托计划的日常投资运作及日常管理由中融国际信托有限公司以下信托经理具体负责 : 谢丽娜, 女, 经济学学士, 现任中融国际信托有限公司上海业务总部 SA 曾担任中融国际信托有限公司证券投资部业务经理证券投资部总经理助理资本运营部总经理助理等职务加入中融信托以来参与二十余个证券投资信托产品的设计运作和存续管理工作联系电话 : , 电子邮件 :xielina@zritc.com 三信托计划的其他服务机构 ( 一 ) 推介机构推介机构 : 中融国际信托有限公司 ( 二 ) 保管人保管人 : 兴业银行股份有限公司主要职责 : 安全保管信托计划银行保管专用账户中的资金 ; 对所保管的不同信托计划分别设置账户, 确保信托财产的独立性 ; 确认与执行受托人管理运用信托财产的指令, 与受托人核对信托财产交易记录资金和财产账目 ; 记录信托资金划拨情况, 保存受托人的资金用途说明 ; 定期出具保管报告等关于托管人兴业银行股份有限公司机构详细介绍, 可以登陆查阅 ( 三 ) 证券经纪服务商证券经纪服务商 : 西藏同信证券股份有限公司主要职责 : 负责保证证券账户上的资产安全提供证券交易经纪服务提供资金对账单证券交易卖差资金划拨风险提示等事项关于证券经纪服务商西藏同信证券股份有限公司详细介绍, 可以登陆查阅 3

8 ( 四 ) 投资顾问投资顾问西藏金楠资产管理有限公司 1 主要职责向受托人提供企业研究报告全球市场宏观经济分析汇率及利率分析投资组合的构建及分析风险分析估值理论估值模型资产配置管理投资组合业绩及风险评价等针对信托计划财产的管理运用提供证券组合及投资风险意见 2 机构介绍 (1) 公司概况西藏金楠资产管理有限公司成立于 2014 年 10 月, 注册资本 1000 万元人民币公司主营投资管理资产管理投资顾问和投资咨询, 是一家专注于证券投资的阳光私募基金公司公司由江浙沪资深投资团队发起设立公司具备独立研究能力的投研团队 ( 投资总监投资经理和研究员 ), 均具有良好的教育背景核心成员平均证券从业经验在 10 年以上, 经历过完整的牛熊市转换, 有着丰富的实业和证券从业经验研究的行业广泛覆盖国民经济各主要产业链的上中下游公司具备结构良好的投资系统完善的投资流程规范的交易制度和独立的风控体系公司投资风格鲜明, 价值投资精选行业挖掘成长是主要投资特点 (2) 投资顾问核心团队成员介绍曹焕年先生生于 1964 年, 现任西藏金楠资产管理有限公司法人代表, 总经理投资总监,1982 年毕业于南京财经大学财务管理专业, 会计师职称, 曾在常州石油化工厂等 3 家企业担任财务总监副总等职,1995 年开始从事证券投资,2004 年后运用丰富的财经专业知识和娴熟的股票投资技术, 逐步形成了自己立足价值, 着眼成长的投资理念和盈利模式, 取得了丰富的投资回报 2014 年主导创办西藏金楠资产管理有限公司, 任法人代表, 总经理投资总监王进女士 4

9 现任西藏金楠资产管理有限公司执行董事风控总监, 早年毕业于江苏大学国际经济与贸易专业, 曾在宝钢钢管有限公司等 4 家企业担任副总投资总监等职, 分管企业战略研究投资理财等工作 2014 年参与创办西藏金楠资产管理有限公司, 任风控总监王进女士具有丰富的投资专业知识, 秉承巴菲特长期投资理念, 善于发现行业和企业进入高增长的拐点集中投资, 深入调研密切跟踪企业的发展, 在严格做好风控的前提下追求稳健和较高的回报陈亚强先生现任西藏金楠资产管理有限公司执行董事技术总监, 早年毕业于山东大学会计专业, 曾任多家企业董事长总经理投资总监等职, 具有丰富的实业投资经验早在 1993 年就进入资本市场, 对资本市场有深入的研究和独到的见解善于结合基本面分析, 从技术层面把握投资方向和热点板块, 数年来都能提前研判相应的市场热点和行业板块, 证券投资经验丰富, 具有良好的投资心态和过硬的风险防控能力和实盘指导操作能力 2014 年参与创办西藏金楠投资管理有限公司任技术总监 3 投资理念及历史业绩西藏金楠资产管理有限公司长期秉承价值投资, 注重基本面的研究, 优选行业突出创新和成长主题, 精选个股并集中投资看好的价值成长股, 注重长短结合, 通过适时的调仓换股进行风险规避, 在取得高增长的同时又有效控制了净值的回撤近三年平均投资回报在 40% 以上, 今年 1 月 1 日至今投资回报平均 80% 以上, 显现了该团队良好的风险控制能力和稳健的盈利能力四信托计划的基本情况 ( 一 ) 信托计划名称中融 - 金楠聚富 3 期证券投资集合资金信托计划 ( 二 ) 信托目的委托人为有效运用资金, 基于对受托人的信任, 通过信托合同设定双方的信托关系按信托合同的约定, 委托人将资金委托给受托人, 授权受托人按信托文 5

10 件的约定, 以自己的名义对本信托计划信托财产进行专业化的管理运用, 以实现信托财产的稳定增值 ( 三 ) 信托计划类型本信托计划为指定用途的集合资金信托, 本信托为自益信托即委托人和受益人为同一人 ( 四 ) 信托计划规模信托计划设立时的预计募集规模为人民币 1 亿元, 最低募集金额为人民币 3000 万元 ( 最低募集金额 ) 信托计划推介期内, 受托人有权根据信托计划实际募集情况调整最低募集金额并通过信托合同规定的披露方式向委托人进行披露 ( 五 ) 信托计划期限本信托计划期限为 10 年, 自信托计划成立日起算全体委托人同意授权投资顾问在本信托计划期限届满前三个月以发送函件的方式, 向受托人确认延期与否及延期期限如由于法律法规市场制度变动将对信托计划运行产生重大影响, 使得信托计划无法持续稳健运行, 受托人认为有必要终止信托计划的, 有权提前终止信托计划 ; 发生本信托计划信托文件规定的信托计划提前终止的其他情形时, 本信托计划提前终止五信托计划的推介和成立 1. 信托计划的推介期本信托计划的推介机构为中融国际信托有限公司, 推介期拟定为年月日年月日受托人有权根据本信托计划募集情况修订推介期结束时间, 并在受托人网站 ( 上进行公告 2. 信托计划的成立在信托计划满足以下条件之一时, 受托人有权宣布信托计划成立 : (1) 本信托计划推介期结束, 募集的信托资金达到最低募集金额, 受托人宣布信托计划成立 ; 6

11 (2) 本信托计划推介期内, 募集的信托资金达到最低募集金额, 受托人宣布信托计划推介期提前届满及信托计划成立受托人宣布信托计划成立之日为信托计划成立日信托计划成立的, 委托人将认购资金划付至受托人开立的信托计划募集账户 ( 定义见后, 下同 ) 之日 ( 含 ) 至信托计划成立日 ( 不含 ) 期间的利息, 按照推介期内中国人民银行公布的届时有效的人民币活期存款利率与信托利益一并支付给受益人所需资金划付费由委托人自行承担, 直接从前述款项中扣收在前述利息返还前, 发生信托受益权转让赠与继承 / 承继情形的, 前述利息分配给分配时该信托受益权对应的受益人, 受托人返还该等利息之后即不再承担利息返还的任何相关责任前述所返还的利息优先于利息返还时点的信托税费及信托利益进行分配, 受托人返还前述全部款项之后, 受托人就信托合同所列事项免除一切相关责任如推介期届满, 本信托计划未成立, 受托人应于推介期结束之日起十个工作日内将委托人交付的认购资金返还给委托人, 并在信托计划募集账户结息日后的十个工作日内按照推介期内中国人民银行公布的届时有效的人民币活期存款利率, 向委托人支付该笔信托资金自向信托计划募集账户的交付日 ( 含该日 ) 至受托人返还给委托人之日 ( 不含该日 ) 期间内的利息受托人返还前述全部款项之后, 受托人就信托合同所列事项免除一切相关责任六信托合同摘要 ( 一 ) 信托单位的认购 1 委托人应为符合法律法规规定条件的合格投资者其中自然人委托人人数不超过 50 人, 但单笔委托金额在 300 万元以上的自然人委托人和合格的机构委托人数量不受限制受托人按照时间优先的原则接受投资者的认购申请, 时间相同时按照金额优先的原则接受投资者的认购申请, 并保留拒绝接受投资者认购申请的权利推介期结束或提前届满后, 受托人不再接受投资者认购本信托计划信托单位的申请 7

12 2 推介期内, 每份信托单位面值 1 元, 认购价格 1 元 3 每一委托人单笔认购的信托单位不得低于壹佰万份, 单笔交付的信托资金不得低于人民币壹佰万元, 超过部分按壹拾万元的整数倍增加受托人可调整委托人认购资金下限并在受托人网站上予以公告 4 委托人应于信托合同签署后五日内( 以不晚于信托计划推介期结束日为前提 ) 将其在信托合同项下委托的信托资金支付至信托计划募集账户 5 委托人认购信托单位时, 需另外缴纳认购费用, 认购费用为认购资金的 1% 6 委托人认购信托单位, 须向受托人提交签约必备证件 7 关于信托单位认购的具体内容请详阅信托合同第六条规定 ( 二 ) 信托财产的保管管理运用和处分 1 受托人选任兴业银行股份有限公司为信托财产保管人, 签订资金保管协议并开立信托计划专用银行账户用于保管信托资金受托人按照有关规定开立上海深圳股东账户选任西藏同信证券股份有限公司作为本信托计划指定的证券经纪服务商, 签订操作备忘录并在证券交易经纪机构为本信托计划开立信托计划专用证券资金账户受托人聘任西藏金楠资产管理有限公司担任本信托计划的投资顾问, 签订投资顾问合同 2 受托人将本信托计划项下信托资金投资于上海深圳交易所 A 股股票, 证券投资基金保障基金债券国债回购交易的逆回购, 银行存款, 新股申购 ( 仅限于网上参与 ) 或通过大宗交易方式投资于上海和深圳证券交易所公开挂牌交易的 A 股股票, 本信托计划不得投资于股指期货委托人在此确认并授权, 在不违反国家相关法律法规的前提下, 由受托人与投资顾问就改变信托计划信托财产投资范围进行协商, 受托人与投资顾问协商一致后可以改变本信托计划信托财产的投资范围, 无须受益人大会另行表决通过 3 信托资金的运用采取投资顾问投资建议和受托人下达交易指令相结合的方式 4 为保护全体受益人的信托利益, 本信托计划将 0.85 元设置为信托计划的预警线, 本信托计划将 0.80 元设置为信托计划的止损线 8

13 5 关于信托财产的保管管理运用和处分的具体内容请详阅信托合同第七条规定 ( 三 ) 信托单位的申购 1 信托计划存续期内, 符合信托合同规定的合格投资者均可向受托人提出申购信托单位的申请 2 申购前不持有本信托计划信托单位的投资者, 申购信托资金不得低于人民币壹佰万元, 超过部分按壹拾万元的整数倍增加申购前已持有且仍持有本信托计划信托单位的受益人, 每次申购资金不低于人民币壹拾万元, 并可按壹拾万元的整数倍增加受托人可调整申购资金下限并在受托人网站上予以公告 3 投资者申购信托单位的, 每一份信托单位的申购价格为受托人确认投资者认购申请之开放日的信托单位净值投资者申购的信托单位份数 = 申购资金 / 申购价格申购份数的计算保留到小数点后 2 位, 小数点 2 位以后的部分四舍五入, 由此产生的损益归入信托财产 4 委托人申购信托单位时, 需另外缴纳申购费用, 申购费用为申购金额的 1% 5 发生信托财产总值过大, 受托人认为继续扩大信托计划规模会影响信托计划投资业绩, 从而损害现有受益人利益等情形时, 受托人可以决定本信托计划暂停办理申购, 不接受任何投资人的申购申请并在其网站发布暂停申购的公告 6 关于信托单位申购的具体内容请详阅信托合同第八条规定 ( 四 ) 信托单位的赎回 1 本项目设立封闭期信托计划成立之日起至第 5 个开放日 ( 含 ) 为本信托计划的封闭期, 封闭期内的信托单位不得赎回 ; 受益人可以无条件申请全部或部分赎回已超过封闭期的信托单位 2 受益人申请部分赎回的, 赎回信托单位份额为壹拾万份的整数倍, 赎回后受益人持有的信托单位份数与受益人提交赎回申请之日之前最近一个开放日的信托单位净值之乘积不得低于人民币壹佰万元否则, 受益人应全部赎回受托人不接受受益人部分赎回申请 3 受益人要赎回信托单位的, 须于每个开放日前第十个工作日之前向受托人提出赎回申请, 提交赎回申请文件 9

14 4 受托人在赎回开放日后五个工作日内将赎回信托单位划款指令转交保管人保管人根据受托人出具的划款指令将受益人基于赎回的信托单位可获分配的信托利益扣除赎回费用 ( 如有 ) 后向受益人信托利益分配账户划付 5 如果申请在本信托计划某一个开放日赎回的信托单位份额合计达到或超过该开放日前一个开放日存续的信托单位总份数的 20% 的, 即认为发生了巨额赎回发生巨额赎回时, 受托人有权根据该开放日信托计划的资产组合状况选择采取全部赎回或部分暂停赎回 6 发生不可抗力的原因导致信托计划无法正常运作等情形时, 受托人可以暂停接受受益人的赎回申请并在受托人网站予以公告 7 关于信托单位赎回的具体内容请详阅信托合同第九条规定 ( 五 ) 信托受益权的继承赠与及转让 1 受益人为自然人的, 其持有的信托受益权可以被继承继承人应向受托人办理信托受益权继承登记确认手续 2 受益人为机构的, 其持有的信托受益权可依法承继承继人持承继文件信托合同承继人有效身份证件原件及复印件及受托人要求的其他文件前往受托人处办理登记确认未到受托人处进行登记的不能对抗受托人 3 受益人可以将其持有的信托受益权赠与受赠人应为符合信托合同规定的合格投资者信托受益权不得向自然人拆分赠与 ; 机构持有的信托受益权不得向自然人赠与或拆分赠与 4 受益人可以通过签署信托受益权转让合同的方式向符合信托合同规定的合格投资者转让信托受益权信托受益权不得向自然人拆分转让, 机构持有的信托受益权不得向自然人转让和拆分转让 5 关于信托受益权的继承赠与及转让的具体内容请详阅信托合同第十条规定 ( 六 ) 信托财产承担的各项费用和税费 1 信托财产承担的费用包括保管人收取的保管费受托人收取的信托管理费代理收付银行收取的代理收付手续费等 2 信托税费是指在运用信托财产过程中按照国家有关法律法规规定应当 10

15 交纳的税金及其他费用应当由信托财产承担的税费, 根据法律法规规定办理委托人受托人受益人作为各纳税主体, 应根据取得的收益按照有关法律法规的规定, 自行纳税, 除非法律法规另有规定, 受托人不承担代扣代缴义务 3 受托人因违背信托文件导致的费用支出, 以及处理与信托事务无关的事项发生的费用不列入信托费用 4 关于信托财产承担的各项费用和税费的具体内容请详阅信托合同第十一条规定 ( 七 ) 信托财产估值 1 信托财产的日常估值由受托人进行, 保管人复核 2 受托人于每个估值基准日后三个工作日内向委托人受益人披露估值基准日的信托单位净值如因系统等客观原因无法及时披露信托单位净值, 受托人应及时向委托人受益人披露并通知保管人, 并应立即采取措施排除故障, 于该等故障排除后及时披露估值结果 3 关于信托财产估值的具体内容请详阅信托合同第十二条规定 ( 八 ) 信托利益的计算和分配 1 本信托计划项下信托利益归属于全体受益人, 各受益人按其持有的信托单位份额和信托合同的约定享有相应的信托利益 2 受益人申请赎回信托单位的, 受托人审核同意其赎回申请后在赎回开放日后五个工作日内向其支付赎回的信托单位对应的信托利益 3 信托计划终止, 每一受益人可获分配的信托利益 = 信托计划清算后的剩余信托财产 ( 截止信托计划终止时该受益人持有的信托单位份数 / 截止信托计划终止时信托单位总份数 ) 受托人应以现金方式分配信托利益, 于信托计划终止后五个工作日内将信托利益支付至受益人指定的信托利益分配账户 4 关于信托利益的计算和分配的具体内容请详阅信托合同第十三条规定 ( 九 ) 信托计划的终止与清算 1 出现信托计划期限届满信托计划的存续违反信托目的信托目的已实现或者无法实现信托计划被撤销或被解除等情形时, 信托计划终止出现上述情形, 受托人宣布信托计划终止之日为信托计划终止日 2 信托计划终止后, 受托人应负责信托财产的保管清理变现, 保管人 11

16 提供必要的协助受托人在信托计划终止后十个工作日内编制信托事务清算报告, 并以信托文件约定的方式报告委托人与受益人委托人及受益人在此承诺并确认, 清算报告无须审计 3 关于信托计划的终止与清算的具体内容请详阅信托合同第十四条规定 ( 十 ) 委托人的权利和义务 1 委托人的权利主要包括: 有权向受托人了解信托财产的管理处分及收支情况, 并有权要求受托人做出相应说明 ; 法律行政法规和信托合同约定的其他权利等 2 委托人的义务主要包括: 保证依据信托合同所交付的全部资金来源合法 ( 非为毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪等犯罪所得 ), 且为其合法可支配财产, 不存在任何已有的或潜在的法律纠纷 ; 保证参与信托计划的委托人为惟一受益人等 3 关于委托人的权利和义务的具体内容请详阅信托合同第十五条规定 ( 十一 ) 受托人的权利和义务 1 受托人的权利主要包括: 依据信托合同约定的方式, 管理运用处分信托财产 ; 在有利于信托目的实现的前提下, 可以委托他人代为管理信托财产处理相关的信托事务等 2 受托人的义务主要包括: 受托人在管理处分信托财产时, 不得违反信托目的或者违背信托合同约定的管理职责 ; 应当遵守信托合同的约定, 本着忠实于受益人最大利益的原则处理信托事务 ; 受托人管理信托财产, 必须恪尽职守, 履行诚实信用谨慎有效管理的义务等 3 关于受托人的权利和义务的具体内容请详阅信托合同第十六条规定 ( 十二 ) 受益人的权利和义务 1 受益人的权利主要包括: 按信托合同约定享有信托受益权, 获得信托利益 ; 受托人违反信托目的处分信托财产或者管理处分信托财产有重大过失的, 受益人有权提请人民法院撤销该处分行为, 并有权要求受托人恢复信托财产的原状或者予以赔偿等 2 受益人的义务主要包括: 受益人已经就享有本信托计划项下的信托受益 12

17 权取得了一切必要的同意批准授权或许可 ; 对委托人受托人以及处理信托事务的情况和资料及依信托合同约定获得的有关信托计划的所有信息负有保密的义务, 未经委托人和受托人同意, 不得向委托人和受托人以外的人透露但法律另有规定的除外等 3 关于受益人的权利和义务的具体内容请详阅信托合同第十七条规定 ( 十三 ) 信息披露与信托事务报告 1 受托人应通过合适的途径向委托人和受益人披露本信托计划的相关信息以及有关投资情况, 并不得收取信息披露费用但是, 应委托人的特殊要求而以其他途径进行信息披露的, 因此发生的费用由委托人承担 2 自信托计划成立日起, 受托人于每个估值基准日后的三个工作日内在受托人网站 ( 向委托人受益人披露该估值基准日的信托单位净值并随时应委托人受益人要求披露上一个交易日信托单位净值 3 关于信息披露与信托事务报告的具体内容请详阅信托合同第十八条规定 ( 十四 ) 受益人大会召集议事及表决的程序和规则 1 受益人大会由信托计划的全体受益人组成, 依照有关规定行使职权 2 除信托合同已另有规定, 如下事项应提交受益人大会审议决定 :(1) 提前终止信托合同或者延长信托期限 ;(2) 改变信托财产运用方式 ;(3) 更换受托人 ; (4) 提高受托人的信托管理费标准 ;(5) 受托人提议的其他事项 3 受益人大会不得对未经公告的事项进行表决 4 关于受益人大会召集议事及表决的程序和规则的具体内容请详阅信托合同第十九条规定 ( 十五 ) 受托人的职责终止和新受托人选任方式 1 受托人发生被依法撤销或者被宣告破产依法解散或者法定资格丧失等情形时, 受托人职责终止 2 受托人依法终止其职责时, 新受托人由受益人大会选任如果有关法律法规或政府部门已经对新受托人的选任方式有了明确规定或安排, 则在出现需要重新选任受托人的情况时应按照该等规定或安排进行 3 关于受托人的职责终止和新受托人选任方式的具体内容请详阅信托合同 13

18 第二十条规定信托合同的具体内容, 请投资者详阅信托合同七风险警示投资有风险, 请谨慎选择投资者在认购信托单位前, 应特别认真地考虑信托计划存在的市场风险保管人操作风险证券经纪服务商操作风险投资顾问操作风险投资于信托计划的风险信托财产变现的风险管理风险其他风险等各项风险因素认 ( 申 ) 购信托单位前, 应当仔细阅读信托合同第二十一条规定受托人承诺恪尽职守, 遵循诚实信用谨慎有效管理的原则管理和运用信托财产, 但不承诺信托财产本金不受损失不承诺最低收益信托财产在投资管理运用过程中, 存在以下风险 : 1 市场风险 1 政策风险货币政策财政政策产业政策和证券市场监管政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响, 可能导致市场价格波动, 从而影响本信托计划的收益 2 经济周期风险证券市场受宏观经济运行的影响, 而经济运行具有周期性的特点, 宏观经济所处的经济周期将会对证券市场的收益水平产生影响, 从而对本信托计划收益产生影响 3 利率风险利率直接影响着债券的价格和收益率, 影响着企业的融资成本和利润金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动本信托计划收益水平可能会受到利率变化和货币市场供求状况的影响 4 购买力风险本信托计划的目的是信托财产的保值增值, 如果发生通货膨胀, 则投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消, 从而影响到信托财产的保值增值 5 上市公司经营风险上市公司的经营状况受多种因素影响, 如法人治理结构管理能力市场前景行业竞争等, 这些都会导致企业的盈利发生变化如果本信托计划所投资的上市公司经营不善, 其股票价格可能下跌, 或者能够用于分配的利润减少, 使本信托计划收益下降 14

19 6 创业板投资风险创业板强调公司的自主创新能力和高成长性, 但创业板市场上市公司发展相对不成熟, 且创业板股票实行直接退市制度, 存在较大的退市风险 ; 创业板上市公司规模相对较小, 市场估值困难, 估值结果稳定性差, 较大数量的股票买卖行为可能诱发股价出现大幅波动信托计划投资于创业板股票, 可以分享创业板上市公司发展而带来的收益, 也可能因创业板风险造成相应信托财产的损失 2 保管人/ 证券经纪服务商 / 投资顾问操作风险 1 按照相关法律法规规定, 保管人 / 证券经纪服务商 / 投资顾问须具备法律法规规定的条件方可经营证券投资信托计划保管 / 证券经纪服务 / 投资顾问业务虽保管人 / 证券经纪服务商 / 投资顾问相信其本身将按照相关法律法规的规定进行营运及管理, 但无法保证其本身可以永久符合并维持相关法律法规和监管部门的监管要求如在本信托计划存续期间保管人 / 证券经纪服务商 / 投资顾问无法继续从事保管 / 证券经纪服务 / 投资顾问业务, 则可能会对本信托计划产生不利影响 2 保管人 / 证券经纪服务商 / 投资顾问在业界信誉良好但若本信托计划存续期间保管人 / 证券经纪服务商 / 投资顾问不能遵守交易文件约定对本信托计划实施管理, 则可能对本信托计划产生不利影响 3 投资于信托计划的风险受益人资金流动性风险受益人不得赎回其持有的在封闭期内的信托单位, 受益人持有信托单位的封闭时间和金额均有一定要求, 因此受益人在资金流动性方面会受一定影响信托利益不确定的风险信托利益受多项因素影响, 包括证券市场价格波动投资操作水平国家政策变化等, 信托计划既有盈利的可能, 亦存在亏损的可能 4 信托财产变现的风险由于本信托计划终止, 受托人须变现信托财产并以变现所得向受益人分配信托利益, 信托财产变现收入可能低于其购入成本, 从而导致信托财产遭受损失 5 管理风险由于受托人的经验技能等因素的限制, 可能会影响其在管理信托财产的过程中对信息的占有和经济形势的判断, 导致信托财产管理运用的风 15

20 险, 将会影响到信托收益或给信托财产造成损失, 从而使委托人或受益人遭受损失 6 其他风险 1 战争自然灾害重大政治事件等不可抗力以及其它不可预知的意外事件可能导致信托财产遭受损失 2 金融市场危机行业竞争等超出受托人自身直接控制能力之外的风险, 可能导致信托财产遭受损失 3 直接或间接因受托人所不能控制的情况环境导致受托人延迟或未能履行其在本计划中的义务, 或因前述情况环境直接或间接导致信托财产损失或价格剧烈波动从而不能及时完成止损变现的风险该等情况环境包括但不限于政府限制, 有关交易所清算所或其它市场暂停交易, 受托人资产管理系统发生任何故障, 电子或机械设备或通讯线路失灵, 电话或其它接收系统出现问题, 盗窃战争罢工社会骚乱恐怖活动自然灾害等由于交易所银行证券经纪服务商等中介机构资金划付交易清算等电子系统技术障碍造成资金不能及时划付交易不能及时执行等结果从而影响到信托财产的投资运作效率本信托计划仅适合于具有较强风险识别风险评估和风险承受能力的合格投资者委托人 / 受益人对此有充分的理解和认识, 并愿意承受信托计划的投资风险受托人依据信托文件管理信托财产所产生的风险和损失, 由信托财产承担 ; 受托人因违背信托文件处理信托事务不当而造成信托财产损失的, 由受托人以固有财产赔偿 ; 不足赔偿时, 由投资者自担保管银行承担保管人职责, 并不表明对投资者交付的信托资金提供任何形式的担保, 也不表明保管人承担其他投资风险八信托计划说明书的效力 1 受托人法定代表人或其授权代表在信托计划说明书中签字或盖章并加盖 16

21 公章之日起, 受托人受信托计划说明书约束 2 委托人签署信托合同及认( 申 ) 购风险申明书, 即表明其愿意承担信托计划的各项风险, 同意受信托计划说明书约束 3 信托计划说明书与信托合同的规定不一致的, 以信托合同中规定的内容为准 4 信托计划说明书可与其他信托文件共同印制成册, 供投资者在受托人的办公场所和营业场所查阅九法律意见书本信托由北京市君泽君律师事务所出具法律意见书北京市君泽君律师事务所审查本信托的信托文件后认为 : 根据本集合资金信托计划文件的约定, 受托人的主体资格适格, 集合信托计划文件合法, 信托合同中关于集合资金信托计划的保管运营风险揭示变更终止与清算, 信息披露, 受益人大会和设立的其他事项等符合法律行政法规及相关监管规则的规定, 无违反法律行政法规强制性规定的内容十备查文件 1 中融- 金楠聚富 3 期证券投资集合资金信托合同 2 中融- 金楠聚富 3 期证券投资集合资金信托计划资金保管协议 3 中融- 金楠聚富 3 期证券投资集合资金信托计划保管协议之操作协议 4 中融- 金楠聚富 3 期证券投资集合资金信托计划投资顾问合同 5 中融- 金楠聚富 3 期证券投资集合资金信托计划金融产品代销协议 6 其他信托计划相关文件 7 法律意见书 17

中融-文德1期证券投资集合资金信托计划

中融-文德1期证券投资集合资金信托计划信托公司管理信托财产应恪尽职守, 履行诚实信用谨慎有效管理的义务信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险, 由信托财产承担信托公司违背本信托合同处理信托事务不当使信托财产受到损失, 由信托公司以固有财产赔偿 ; 不足赔偿时, 由投资者自担中融 - 宾悦成长 1 号证券投资集合资金信托计划说明书受托人 : 中融国际信托有限公司保管人 : 中信银行股份有限公司证券经纪服务商