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抑煜暨
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1 安信关爱系列阳光 1 号集合资金信托计划说明书安信信托投资股份有限公司

2 目录 1 前言定义信托计划的名称及主要内容信托计划的推介日期期限和信托单位价格信托合同的内容摘要受益人大会信息披露信托计划的终止与清算风险揭示风险防范及风险的承担受托人及信托经理人员基本情况律师事务所出具的法律意见书摘要

3 1 前言根据中华人民共和国信托法信托公司管理办法信托公司集合资金信托计划管理办法及其他相关法律法规, 安信信托投资股份有限公司 ( 以下简称安信信托或受托人 ) 发挥自身的专业能力, 设计推出安信关爱系列阳光 1 号集合资金信托计划 ( 以下简称本信托计划 ), 由受托人募集资金, 并将信托计划资金主要运用于组合购买不限于安信信托发行的其他信托产品, 以期最终实现信托计划项下各受益人投入的信托资金的增值为便于投资者了解本信托计划的特性信托财产管理运用情况预期收益情况和风险, 进而做出正确的投资决策, 受托人特制订本信托计划说明书 2 定义在本信托计划说明书中, 除非上下文另有解释或文义另作说明, 下列词语具有如下含义, 其余未列出词语的含义与安信关爱系列阳光 1 号集合资金信托合同中的定义相同 : 2.1 信托计划说明书 : 指安信关爱系列阳光 1 号集合资金信托计划说明书及对该说明书的任何修订和补充 2.2 资金信托合同 : 指本信托计划项下的各委托人分别与受托人签订的安信关爱系列阳光 1 号集合资金信托合同和附件及对该合同的任何修订和补充 2.3 委托人 : 指资金信托合同的委托方, 即具有完全民事行为能力的自然人法人及依法成立的其他组织 2.4 受托人 : 指安信信托投资股份有限公司受托人的基本情况介绍见本信托计划说明书第十条 2.5 受益人 : 本信托计划项下的受益人由委托人选择, 具体见资金信托合同第 23.2 条 2.6 信托受益权或信托单位 : 系指用以表示信托项下受益权的均等份额, 在信托计划成立日, 每一信托单位对应一元信托资金, 受益人根据其所拥有的信托受益权份额享有信托资产收益承担信托资产风险本信托计划项下的信托受益权分为优先受益权和一般受益权 2.7 保管人 : 中国建设银行股份有限公司上海市分行 2.8 需关爱人 : 指本信托计划项下需要予以关心和爱护的残疾人士智障人群等特定群体 3

4 2.9 特定投资者 : 指指定需关爱人为本信托计划项下优先受益人 ( 或优先受益人之一 ) 的投资本信托计划的委托人特定投资者投资本信托计划时应提供本人或其亲属的残智障证明 2.10 一般投资者 : 指特定投资者以外的投资本信托计划的委托人 2.11 优先受益权 : 指按本合同约定优先享有信托利益的信托受益权本信托计划项下, 优先受益权由特定投资者认购, 并且优先于一般受益权从信托财产中分配信托收益和获偿信托本金 2.12 一般受益权 : 指受益人按本合同约定享有的次于优先受益权的信托受益权本信托计划项下, 一般受益权由一般投资者认购和享有, 在优先受益权本金和其预期收益获得足额分配后, 一般受益权再参与对信托财产的分配 2.13 优先受益人 : 指本信托计划项下享有优先受益权的人, 本信托计划项下特定投资者指定的受益人为优先受益人 2.14 一般受益人 : 指本信托计划项下享有一般受益权的人 2.15 信托资金 : 指在本信托计划项下委托人按照资金信托合同交付给受托人的资金, 包括优先受益权本金和一般受益权本金 2.16 信托财产专户 : 指受托人在中国建设银行上海市长宁支行为本信托计划而开立的存放全部信托财产和支付相关信托费用信托利益的银行账户 2.17 信托资金募集账户 : 指受托人在中国建设银行上海市长宁支行开立的, 用于在信托计划成立前归集信托计划认购款项的账户 2.18 信托财产 : 指本信托计划项下全体委托人交付的信托资金及在信托计划期限内受托人对本信托计划项下信托资金进行管理运用处分或者其他情形而取得的财产, 包括但不限于信托资金信托资金转换形成的其他形态财产信托财产运用所取得收益因信托财产毁损灭失或其他事由获得的损失赔偿及其他收入 2.19 信托利益 : 指信托财产扣除应由信托财产承担的信托费用信托税费后可供受益人分配的信托财产 2.20 监管机关 : 指中国银行业监督管理委员会及其派出机构其他依法有权对受托人进行监管的机构 2.21 监察机构 : 指为监督本信托计划运作而聘请的具有公信力的第三方独立机构或社会公益机构 2.22 估值基准日或估值日 : 指计算受益人申购或赎回信托受益权的基准日期本信托计划项下估值基准日分为年度估值基准日和特定估值基准日年度估值基准日为信托计划成立满 1 年后的第一个受托人工作日 ; 特定估值基准日则由受托人于信托计划成立满 2 年至 2 年半期间择机 4

5 确定 ( 具体日期由受托人决定并于信托计划满 21 个月起 20 个工作日内公告或通知 ) 2.23 优先受益权单位净值 : 指年度估值基准日每份优先受益权扣除前一信托年度预计对应须分配的预期收益后剩余的信托财产, 本信托计划项下优先受益权单位净值在每一年度估值基准日固定不变, 为人民币 1 元 2.24 一般受益权单位净值 : 指特定估值基准日信托财产总额扣除信托费用优先受益权本金及预期收益一般受益权预期收益后, 每份一般受益权所对应的信托财产一般受益权单位净值 =( 信托财产总额 - 信托费用 - 优先受益权本金及预期收益 - 一般受益权预期收益 )/ 一般受益权份数 2.25 开放日 : 指受益人申购或赎回信托受益权的特定日期本信托计划项下开放日分为年度开放日与特定开放日年度开放日为本信托计划年度估值基准日后第 10 个受托人工作日, 年度开放日仅优先受益人可以申购或赎回信托受益权 ; 特定开放日则为本信托计划特定估值基准日后第 10 个受托人工作日 ( 具体日期由受托人决定估值基准日时一并决定并公告或通知 ), 特定开放日仅一般受益人可以申购或赎回信托受益权 2.26 工作日 : 指中华人民共和国规定的金融机构正常营业日 2.27 元 : 指人民币元 3 信托计划的名称及主要内容 3.1 信托计划的名称本信托计划的名称为安信关爱系列阳光 1 号集合资金信托计划 3.2 信托计划的类型本信托计划为集合资金信托计划 3.3 信托计划的规模本信托计划现拟募集资金不低于 5,000 万元人民币 3.4 信托财产的管理委托人同意, 由受托人将本合同项下委托人交付的资金与具有相同投资目的的其他委托人 ( 指与受托人签订资金信托合同, 并交付相应资金的委托人 ) 交付的资金进行集合管理运用处分 ; 相关信托事务亦进行集中管理, 集中管理的内容包括但不限于信托受益权的登记托管信托利益的分配和支付资金划拨信息披露等 5

6 3.4.2 受托人应当为本信托计划建立单独的会计账户, 单独核算单独管理本信托计划存续期间, 信托财产专户内的闲置资金可用于定期存款同业存放货币市场基金票据债券等低风险高流动性的财务优化工具 3.5 信托资金的运用处分信托资金的投资范围信托计划成立后, 受托人将信托资金组合运用于购买信托产品, 包括但不限于安信信托发行的其他信托产品本信托计划项下信托资金购买的信托产品须为投资于国家政策允许行业的信托产品本信托计划项下信托资金闲置期间, 信托资金也可用于投资债券货币市场基金等流动性和安全性较高的金融产品受托人可根据实际情况, 灵活配置资金投向信托资金的投资原则和策略本信托计划将由受托人独立决策投资和管理受托人为本信托计划建立信托专户, 核算委托人的信托资金和信托收益信托资金与受托人自有资金分别管理, 本信托资金与受托人管理的其他信托资金分别管理本信托计划项下由受托人设立安信阳光 1 号投资小组和安信阳光 1 号投资评审委员会, 负责本信托计划项下信托资金的投资和管理其中安信阳光 1 号投资小组主要负责本信托计划的日常管理信息披露信托资金及预期收益分配等工作安信阳光 1 号投资评审委员会则主要负责审查和监督信托资金运用制定风险控制措施及提供有关意见等本信托计划成立 1 年后, 对于优先受益人, 信托计划可以在每一个信托年度届满时开放一次 ; 年度开放日内优先受益人可以赎回信托受益权, 符合本合同特定投资者要求的优先受益人可以追加申购信托受益权, 其他新的特定投资者亦可以加入本信托计划优先受益人赎回信托受益权的, 应在信托资产扣除相应费用后进行, 并应在年度开放之日 90 日前向受托人提出书面赎回申请, 且该赎回申请不可撤销一般受益人在信托计划成立满 18 个月起 3 个月内可以向受托人提出书面赎回申请, 且该赎回申请不可撤销根据申请情况, 受托人可选择在信托计划成立之日起满 2 年至 2 年半期间择机开放一次 ; 特 6

7 定开放日内一般受益人可以赎回信托受益权, 但赎回时, 信托资产应先扣除相应费用并保留出优先受益人的本金和预期收益, 如信托资产不足以满足全部赎回请求的, 一般受益人应按照其所占全部申请受益权的比例进行赎回特定开放日内, 本信托计划项下原有一般受益人可以追加投资, 符合本合同一般受益人条件的其他新的投资者也可加入本信托计划投资者 ( 包括符合条件的受益人 ) 申购本信托计划项下信托受益权的, 应在申购期内向受托人提出申请, 申购期另行通知, 以受托人公告为准同时, 应按如下规定向受托人交付信托资金 : (1) 特定投资者 ( 包括符合条件的优先受益人 ) 申购信托受益权的, 应按照年度估值基准日优先受益权单位净值交付信托资金, 相应的, 其申购的信托优先受益权或信托单位 = 特定投资者有效申购信托优先受益权的信托资金年度估值基准日优先受益权单位净值 (2) 一般投资者 ( 包括符合条件的一般受益人 ) 申购信托一般受益权的, 亦应按照年度估值基准日优先受益权单位净值交付信托资金, 相应的, 其申购的信托一般受益权或信托单位 = 一般投资者有效申购信托一般受益权的信托资金年度估值基准日优先受益权单位净值信托计划届满信托财产未能按时全部变现时, 本信托计划期限可自动延长, 但延长期限最长不超过 6 个月延长期内, 本信托计划项下受托人对信托财产的管理仅限于信托财产的变现, 不再购买新的信托产品或进行新的投资 3.6 信托财产估值估值对象信托计划项下依法拥有的信托产品资产证券资产银行存款本息以及其他资产信托财产的估值基准日估值基准日是指计算受益人申购或赎回信托受益权的基准日期本信托计划项下估值基准日分为年度估值基准日和特定估值基准日年度估值基准日为信托计划成立满 1 年后的第一个受托人工作日 ; 特定估值基准日则由受托人于信托计划成立满 2 年至 2 年半期间择机确定 ( 具体日期由受托人于信托计划满 21 个月起 20 个工作日内公告或通知 ) 估值方法 : 信托产品类资产的估值 : 7

8 (1) 本信托计划所投资的信托产品运作正常并可以正常到期情况下 ( 含约定条件发生时提前到期 ), 该部分信托财产按照如下公式进行估值 : 该部分信托财产价值 =( 所投资信托产品预期年收益率投资该产品的实际天数 /365+1) 投资该产品的信托资金 - 该投资信托产品已分配信托收益 (2) 如本信托计划所投资的信托产品出现风险或不能正常到期分配信托利益时, 则该部分信托财产估值方法由受托人投资评审委员会根据具体情况决定受托人应在投资委员会作出决定后 15 个工作日内将内容通知或送达委托人和受益人证券类资产的估值 : (1) 上市流通的有价证券 ( 包括 ETF LOF 封闭式基金, 不包括以持有到期为目的的投资品种 ) 以估值日证券交易所挂牌的该证券收盘价估值, 该日无交易的, 以最近交易日收盘价估值 (2) 未上市的属于配股或增发的股票以成本价估值 (3) 未上市的属于首次公开发行的股票债券以其成本价估值 (4) 对于首次上市日之后存在持有锁定期约定 ( 流通受限而不能自由转让 ) 的首次公开发行新股以其估值日证券交易所提供的同一股票的收盘价估值, 该日无交易的, 以最近交易日收盘价估值 (5) 权证以其估值日在证券交易所挂牌的收盘价估值估值日无交易的, 以最近交易日的收盘价估值 ; 未上市的权证的估值按照有关机构提供的参考价值估值, 没有参考价值的, 以取得时的成本估值 (6) 固定收益证券的估值方法证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘原价估值, 估值日没有交易的, 按最近交易日的收盘净价估值证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息 ( 自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息 ) 得到的净价进行估值, 估值日没有交易的, 按最近交易日所采用的净价估值同一债券同时在两个或两个以上市场交易的, 按债券所处的市场分别估值 (7) 场外开放式基金以估值日基金净值估值, 该日无净值的, 以最近交易日基金净值估值 (8) 货币市场基金的公允价值以实际持有份额乘以计算 (9) 银行存款利息及信托计划财产其他收入或收益于实际发生时计入信托财产, 不作逐日计提处理 8

9 (10) 其他存在并可以确定公允价值的资产, 以公允价值计算, 公允价值不能确定的按取得时的成本计算 (11) 如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映信托计划财产公允价值的, 则由受托人安信阳光 1 号投资评审委员会最终决定估值方法, 并公布最终估值结果信托计划交易费用承担的税款和应分配的信托利益不作预提, 于实际发生当日从信托财产中扣除, 以银行存款支付受托人将分别在年度和特定估值基准日聘请独立的第三方评估机构对本信托计划项下相关资产价值进行评估, 并以此为参考, 核定估值基准日的信托受益权单位净值暂停估值情形 : 在发生下列情形之一时, 暂停信托财产的估值 : 证券投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或其他原因暂停营业时 ; 因证券交割清算制度变化等政策原因造成甲方不能按上述规定日期估值, 则根据相应政策调整 ; 监管部门认定的其他情形 3.7 信托财产的保管在信托期限内, 受托人委托中国建设银行担任保管人, 将信托财产专户设定为保管账户, 由保管人对保管账户内全部信托财产 ( 存款类资产 ) 进行保管信托财产保管的具体事宜, 授权受托人与保管人另行签署保管协议确定保管人对信托财产的保管, 并非对本信托计划本金或收益的保证或承诺, 保管人不承担本信托计划的投资风险 3.8 预期信托利益预期信托利益等于信托资金加上预期收益受益人的预期收益 : 信托计划期间, 本合同项下优先受益人的预期收益不变, 为年收益率 7% 本信托计划项下一般受益人的预期收益由固定预期收益和浮动收益组成其中, 固定预期收益是指一般受益人按照年固定预期收益率 7% 或 9% 所获得的收益 ; 浮动收益则是指信托财产扣除信托费用优先受益权信托利益一般受益权的本金及固定预期收益公益捐赠资金信托报酬后的剩余部分, 浮动收益于特定开放日或信托期限届满时分配受益人的预期收益 : 9

10 表一信托受益投资者类型投资起点权类型金额 ( 元 ) 预期年收益率优先受益权特定投资者 5 万 7% 一般受益权普通投资者 100 万信托成立之日起前 2 年信托成立满 2 年起至信托结束之日 7%+ 浮动收益 9%+ 浮动收益备注 : 1 特定投资者认购优先受益权时须提供本人或其亲属的残智障证明原件 2 投资者认购优先受益权, 在满足投资起点金额的基础上, 可按 1 万元的整数倍增加 3 投资者认购一般受益权, 在满足投资起点金额的基础上, 可按 10 万元的整数倍增加预期信托利益预期收益并不构成受托人的保证本金或收益承诺最终实现的信托利益, 根据信托财产的管理运用处分情况而定受托人还为本信托计划项下需关爱人提供以下特殊服务 : 信托期限内, 每信托年度为需关爱人提供一次绿色通道体检 ( 单人单次体检费用不超过人民币 1000 元 ), 将由受托人指定上海体检地点, 统一支付体检费用, 由需关爱人预约前往检查 ; 提供合同保管受益权保管等特色服务, 以方便需关爱人需要 3.9 信托利益的分配本信托计划项下, 受益人根据所拥有的信托单位份数或信托受益权份额享有预期信托利益本信托计划信托收入实现后, 按如下顺序进行分配 : (1) 本信托计划应承担的费用 ( 除信托报酬和公益捐赠资金外 ) 税费 ; (2) 优先受益权本金及预期收益 ( 本金仅在优先受益人申请赎回或信托期限届满时分配 ); (3) 一般受益权本金及固定预期收益 ( 本金仅在一般受益人申请赎回或信托期限届满时分配 ); 10

11 (4) 公益捐赠资金 ; (5) 信托报酬 ; (6) 一般受益人浮动收益 ( 仅在特定开放日或信托期限届满时分配 ) 信托预期收益 ( 除一般受益人浮动收益 ) 每年分配一次在信托期限内, 信托预期收益 ( 除一般受益人浮动收益 ) 分配时间为每个信托计划年度届满之日起十个工作日内 ( 遇节假日顺延 ); 若信托专户现金余额不足以分配当期信托预期收益时, 信托预期收益分配时间顺延至信托专户现金余额足以分配当期信托预期收益之日时进行分配信托计划终止 ( 含提前终止 ), 信托利益 ( 包括信托预期收益和信托资金本金 ) 分配时间为信托计划终止日后十五个工作日内 ( 遇节假日顺延 ) 优先受益人预期可分配的信托利益 = 优先受益权本金 + 预期收益实际存续天数 / 一般受益人预期可分配的信托利益 = 一般受益权本金 + 固定预期收益实际存续天数 /365+ 浮动收益信托优先受益权预期收益和本金的分配均优先于信托一般受益权信托利益分配, 在信托优先受益权预期收益及本金全部分配完毕后, 信托一般受益权再参与对信托财产的分配 3.10 税费处理受益人和受托人应按有关法律规定依法纳税, 应当由信托财产承担的相关税费, 按照法律行政法规及国家有关部门的规定办理 3.11 信托费用承担除非委托人另行支付, 受托人因处理信托事务发生的下述费用由信托财产承担 : (1) 受托人收取的信托报酬 ; (2) 公益捐赠资金 ; (3) 保管人收取的保管费 ; (4) 因设立信托计划而产生的前期费用, 包括但不限于审计费保险费公证费信托计划营销费推介费用等其他费用 ; (5) 信托计划成立及投资运用所发生的费用, 包括但不限于相关服务机构费用代理收付费资产评估费律师费审计费等其他相关服务机构的费用 ; (6) 召集受益人大会发生的会议费等费用 ; 11

12 (7) 为保护和实现信托财产权利而支出的费用, 包括但不限于诉讼费仲裁费律师费公证费及其他形式的资产处置费等费用 ; (8) 为投资本信托项下优先受益权的需关爱人提供条特殊服务的费用 ; (9) 信托计划终止时的清算费用 ; (10) 其他应由信托财产承担的费用受托人负责上述各项费用的核算工作, 并应妥善保管上述费用的相关单据凭证除非特别说明, 上述费用均在发生时由受托人指令保管人从信托财产专户中支付受托人如以固有财产先行垫付的, 受托人有权从信托财产中优先受偿受托人因违反本合同所导致的费用支出, 以及处理与信托事务无关的事项发生的费用不列入应由信托财产承担的费用 3.12 信托报酬的计算和支付委托人与受托人一致同意, 受托人有权按照以下约定收取信托报酬 : 对于一般受益权, 受托人依据信托收益率的不同收取信托报酬, 其中, 信托收益率 =( 信托财产总值 - 优先受益权本金和预期收益 - 一般受益权本金 - 除公益捐赠资金外信托计划应承担的费用 )/ 一般受益权本金 : (1) 信托收益率 <8%, 信托报酬率为 0; (2) 信托收益率 8%-10%, 信托报酬率 =0.5%/ 年 ; (3) 信托收益率 10%-12%, 信托报酬率 =1%/ 年 ; (4) 信托收益率 >12%, 信托报酬率 =2%/ 年信托报酬 = 信托报酬率一般受益权本金信托计划成立之日起实际存续天数 / 对于优先受益权, 受托人免收信托报酬本信托计划项下的信托报酬按信托年度收取, 在每次向受益人分配信托收益时一并计算和支付至信托报酬支付日, 信托财产专户中资金不足以支付信托报酬的, 则按信托财产专户中的已有资金部分支付剩余部分在信托财产专户内获得资金后随时支付 4 信托计划的推介日期期限和信托单位价格 4.1 信托受益权的推介日期信托受益权的推介日期为自 2010 年 12 月 15 日起至 2011 年 1 月 12

13 15 日止受托人有权可以根据募集情况延长或提前终止 4.2 信托受益权的推介机构本信托计划信托受益权由受托人自行推介 4.3 信托单位价格本信托计划成立时, 信托计划项下每一份信托单位的价格为人民币 1 元 4.4 信托受益权的购买方式办理信托受益权的购买事宜, 委托人应到受托人所在地, 办理购买手续委托人为自然人, 需本人的身份证原件本人的银行卡或活期存折委托人为特定投资者的, 还须提供本人或其亲属的残智障证明原件委托人为法人或其它组织, 若经办人为法定代表人或组织机构负责人本人, 需提供法人或其它组织营业执照副本复印件 ( 需加盖公章 ) 法定代表人或组织机构负责人身份证原件和法定代表人或组织机构负责人证明书 ; 若经办人不是法定代表人或组织机构负责人本人, 则经办人除需持上述文件外, 还需持经办人身份证原件和由法定代表人或组织机构负责人签名并加盖公章的授权委托书信托合同最低金额根据信托受益人类型进行划分 : 委托人为一般投资者的, 信托合同最低金额为 100 万元人民币, 并可按 10 万元人民币的整数倍增加委托人为特定投资者的, 信托合同最低金额为 5 万元人民币, 并可按 1 万元人民币的整数倍增加受托人有权对单笔加入的最低资金额度进行调整委托人在购买产品前, 应充分阅读本信托产品的相关文件, 在做出购买本信托产品的意愿时, 应确认已充分了解本信托计划的信托计划说明书资金信托合同认购风险申明书的内容, 如有疑问, 请咨询受托人的销售服务人员委托人应认真填写申购申请单资金信托合同需委托人填写的内容, 保证所填内容真实准确, 并在资金信托合同和认购风险申明书上签字或盖章如希望进一步了解购买及有关信托计划的事项, 请拨打受托人服务热线登陆受托人网页或咨询受托人的销售服务人员 4.5 信托财产的交付 13

14 委托人应于签署资金信托合同后 3 个工作日内将认缴的信托资金交付至受托人指定的信托资金募集账户否则, 受托人有权单方面解除本合同 4.6 信托计划的成立在募集期届满时, 如以下条件均获得满足, 受托人应在 1 个工作日内决定本信托计划成立 : (1) 已募集信托资金规模达到 5,000 万元 ; (2) 委托人超过 2 人, 其中至少包含一个一般投资者和一个特定投资者, 并符合监管机关的规定 ; (3) 受托人认为应满足的其他条件本信托计划成立之日, 本信托成立并生效受托人应于作出本信托计划成立决定之日起 5 个工作日内向信托当事人发出信托生效通知信托生效后, 受益人交付的资金自交付之日至信托生效前一日期间的利息, 按中国人民银行规定的银行同期活期存款利率计算, 并由受托人于第一次分配信托利益时交付给受益人在募集期届满时, 若信托计划成立条件仍未获得满足, 或募集期内发生使信托计划无法成立的不可抗力, 本信托亦不成立, 受托人将于募集期届满后 10 个工作日内将已募集资金及按中国人民银行规定的银行同期活期存款利率计算利息返还委托人 4.7 信托计划的期限本信托计划预计的期限为 4 年本信托计划成立满 1 年后, 投资者可以根据资金信托合同规定加入或退出本信托计划本信托计划成立满 4 年后, 亦可根据资金信托合同规定相应延长信托期限在发生下列情形之一时, 本信托计划终止 : 信托计划期限届满 ; 受托人认为更符合受益人利益的情况下可提前终止本信托 ; 信托目的已经实现或者不能实现 ; 法律行政法规及监管政策规定的其他事由 4.8 信托受益权的转让在信托计划期限内, 受益人可以通过签署受益权转让合同的形式转让信托单位受益人转让信托单位的, 其受让人必须满足本合同项下对投资者的要求其中, 优先受益权转让时, 受让人必须满足本合同项下 14

15 对特定投资者的要求 ; 其中一般受益权转让时, 受让人必须满足本合同项下对一般投资者的要求信托受益权进行拆分转让, 受让人不得为自然人机构所持有的信托受益权, 不得向自然人转让或拆分转让受益人转让一般受益权时, 信托受益权转让方应当按所转让信托资金金额的 0.1% 作为转让手续费一次性支付给受托人受益人可放弃受益权或委托受托人代为保管其受益资金或代为捐赠部分或全部信托资产 4.9 公益捐赠公益捐赠的目的 : 通过公益捐赠将委托人受托人受益人社会的利益与责任进一步连在一起, 受托人在帮助委托人的信托资金增值的同时还向社会奉献了一片爱心公益捐赠资金的来源 : 本信托计划项下公益捐赠资金金额以受托人单个信托年度的信托报酬金额为基数, 按比例从信托财产中计提计算公式为 : 公益捐赠资金 = 受托人单个信托年度受托人信托报酬 10%, 但公益捐赠资金累计总额不超过人民币 150 万元公益捐赠资金的计提 : 本信托计划项下的公益捐赠资金按信托年度计提, 具体根据本说明书第 3.9 条及资金信托合同第 6.4 条规定予以计提信托期间内, 公益捐赠资金累计总额达到 150 万元时, 不再计提公益捐赠的对象 : 上海宋庆龄基金会 5 信托合同的内容摘要资金信托合同的主要内容包括: 1) 信托目的 2) 信托资金的募集和本信托的成立与生效 3) 信托计划的期限 4) 信托财产的管理运用处分 5) 信托利益 6) 信托财产的税费和信托费用承担 7) 信托受益权的转让 8) 公益捐赠 9) 委托人的权利义务 10) 受托人的权利义务 11) 受益人的权利义务 15

16 12) 受益人大会 13) 受托人的更换和选任方式 14) 信息披露 15) 信托计划的终止 16) 风险揭示风险防范和风险的承担 17) 违约责任资金信托合同的具体内容, 详见资金信托合同的正文 6 受益人大会 6.1 受益人大会的组成受益人大会由全体受益人组成, 依照本信托计划说明书规定行使职权 6.2 受益人大会的召集受益人大会由受托人负责召集受托人未按规定召集或不能召集时, 代表信托单位百分之十以上的受益人有权自行召集召集受益人大会, 召集人应当至少提前十个工作日公告受益人大会的召开时间会议形式审议事项议事程序和表决方式等事项 6.3 受益人大会的议事和表决程序表决规则除非本信托计划说明书另有约定, 下列事项应召开受益人大会审议决定 : (i) 改变信托财产运用方式 ; (ii) 更换受托人 ; (iii) 提高受托人的报酬标准 ; (iv) 信托计划说明书约定需要召开受益人大会的其他事项受益人大会不得对本信托计划说明书规定事项以外的事项进行审议受益人大会不得就未经公告的事项进行表决受益人大会可以采取现场方式召开, 也可以采取通讯等方式召开各级别信托项下的每一信托单位具有一票表决权, 受益人可以委托代理人出席受益人大会并行使表决权受益人大会应当有代表百分之五十以上信托单位的受益人参加, 方可召开 ; 大会就审议事项作出决定, 应当经参加大会的受益人所持表决权的三分之二以上通过 ; 但更换受托人改变信托财产 16

17 运用方式应当经参加大会的受益人全体通过受益人大会决定的事项, 应当及时通知相关当事人, 并向中国银行业监督管理委员会报告 7 信息披露 7.1 定期披露在本信托计划期限内, 受托人应自本信托计划成立之日起每满三个月制作信托资金管理报告, 并于每满三个月后二十个工作日内向受益人披露, 同时受托人应保证所披露信息的真实性准确性和完整性信托终止的, 受托人按照资金信托合同有关约定向受益人披露清算报告 7.2 在本信托计划期限内, 如果发生下列情形之一的, 受托人应当在获知有关情况后三个工作日内向受益人披露, 并自披露之日起七个工作日内向受益人书面提出受托人采取的应对措施 : (1) 信托财产可能遭受重大损失 ; (2) 信托资金使用方的财务状况严重恶化 ; (3) 信托计划的担保方不能继续提供有效的担保 ; (4) 发生信托目的不能实现因法律法规修改等严重影响信托事务运行或信托委托人 ( 受益人 ) 权益的其他事项 7.3 除本信托计划说明书另有规定外, 受托人在有关披露事项的报告报表或通知制作完毕并审核无误后向委托人和受益人寄送在此基础上, 受托人还应以符合法律法规或者监管规章要求的其它信息披露方式向委托人和受益人披露 8 信托计划的终止与清算 8.1 受托人在信托计划终止后十个工作日内编制信托管理运用及清算报告书, 并以邮寄的方式报告委托人与受益人委托人与受托人约定信托管理运用及清算报告书无须审计委托人与受益人在收到信托管理运用及清算报告书之日起三日内未提出书面异议的, 受托人就清算报告所列事项解除责任 8.2 在信托计划终止后, 信托计划项下的信托财产应当根据本信托计划说明书第 3.8 条 3.9 条进行分配 17

18 9 风险揭示风险防范及风险的承担 9.1 风险揭示法律与政策风险国家货币政策财政税收政策房地产产业政策宏观政策及相关法律法规的调整与变化将会影响本信托的设立及管理, 从而影响信托财产的收益, 进而影响受益人的收益水平投资项目的风险若信托计划到期, 信托投资的信托产品尚未到期清算并所持的信托受益权无法转让, 或所投资的信托产品发生风险, 则会导致本信托发生风险信托资产的闲置风险若本信托所投资部分信托产品到期后, 投资管理人无法及时找到适合的信托投资方向, 则会导致最终本信托资金闲置, 无法达到预期收益的风险信托的流动性风险本信托期限为 4 年, 对于优先受益人, 在每个信托年度结束时开放一次 ; 对于一般受益人, 在第二年结束至第二年半结束期间择机开放一次开放日内, 委托人可赎回或追加资金, 若在本信托开放或清算时, 所投资的部分信托产品未正常清算或未到期, 则存在流动性风险市场风险本信托市场风险包括政策风险经济周期风险利率风险通货膨胀风险上市公司经营风险等不确定性因素而导致本信托投资风险管理风险由于受托人受经验技能等因素的限制, 可能会影响本信托的管理, 导致信托资金遭受损失其他风险主要指由于自然灾害战争等不可抗力的出现, 可能严重影响金融市场的正常运行, 或由于通讯故障银行系统故障等因素影响信托合同的正常履行, 从而导致信托收益降低或本金损失 9.2 风险控制机制和防范措施本信托计划项下信托资金的运作方式为封闭运作, 专户管理, 信托资金得以有效管理和控制本信托项下全部信托计划资金所投资的信托产品应不少于两个投资于单个集合信托计划的, 所投资金比例不超过本信托计划资金总规模的 50%, 同时不超过拟投资集合信托计划产品规模的 80% 本信托计划项下信托资金所投资的信托产品由受托人谨慎选择, 优先考虑以还款来源充分, 流动性较强项目为投资标的的信托产品 ; 在抵押率上, 选择以如下标准项目为投资标的的信托产品 : (1) 动产不动产类质押率抵押率不高于 50%; (2) 上市公司可流通股市价质押率不高于 50%; 18

19 (3) 优质非上市公司股权质押率一般不高于市场成交价的 40% 受托人建立完备的信托资金运用预警监控机制, 避免在信托资金管理运用过程中发生各类失误而影响本信托计划项下受益人预期收益水平本信托计划将引入社会公益机构及独立的第三方来监督信托计划的运作 : 具有公信力的第三方独立机构作为监察机构, 监督和支持受托人严格按照法律规定及信托文件约定管理和处分信托财产 ; 上海宋庆龄基金会作为收益分配委员会成员, 参与受益人大会 ; 立信会计师事务所有限公司担任本信托计划的外部审计机构以上安排可以有效监督受托人严格按照法律规定及信托文件约定处分管理信托财产, 保障受益人的预期收益 9.3 风险承担受托人依据本信托计划说明书的约定管理运用信托资金导致信托资金受到损失的, 由本信托计划的信托财产承担除非受托人存在故意或者重大过失, 受托人依据本信托计划说明书的约定进行信托事务管理, 导致信托资金受到损失的, 由本信托计划的信托财产承担受托人违背本信托计划说明书的约定管理运用处分信托资金或处理信托事务不当导致信托资金受到损失的, 由受托人以固有财产赔偿全部损失不足赔偿时由本信托计划的信托财产承担受托人承诺以受益人的最大利益为宗旨处理本信托计划的信托事务, 并谨慎管理信托财产, 但不承诺信托资金不受损失, 亦不承诺信托资金的最低收益 10 受托人及信托经理人员基本情况 10.1 安信信托的基本情况名称 : 安信信托投资股份有限公司住所 : 上海广东路 689 号海通证券大厦 29 层邮政编码 : 法定代表人 : 张春景注册资本 : 人民币万元企业法人营业执照号: 金融许可证号: KOO25H 经营范围 : 受托经营资金信托业务 ; 受托经营动产不动产及其他财产的信托业务 ; 受托经营国家有关法规允许从事的投资基金业务, 作为基金管理公司发 19

20 起人从事投资基金业务 ; 受托经营公益信托 ; 经营企业资产的重组购并及项目融资公司理财财务顾问等中介业务 ; 受托经营国务院有关部门批准的国债企业债券承销业务 ; 代理财产的管理运用与处分 ; 代保管业务 ; 信用见证资信调查及经济咨询业务 ; 以银行存放同业拆放融资租赁或投资方式运用自有资金 ; 以自有财产为他人提供担保 ; 办理金融同业拆借 ; 中国银行业监督管理委员会批准的其他业务上述业务包括外汇业务 10.2 信托执行经理及助理人员名单履历信托执行经理 : 崔立莉, 女, 安信信托投资股份有限公司信托业务九部副总经理, 具有十六年金融行业从业经历, 八年信托公司从业经历, 没有不良从业记录, 熟悉信托银行等相关金融业务, 具有丰富的投资和管理经验以及较强的金融创新能力风险控制能力, 擅长项目投融资操作, 目前管理多个信托计划项目信托执行经理 : 潘遥晨, 男, 现任安信信托投资股份有限公司信托业务九部高级经理国际关系学院学士学位 ; 曾任汇丰银行客户经理, 平安信托私人财富经理, 四年信托行业从业经历五年金融行业从业经历, 无不良从业记录 11 律师事务所出具的法律意见书摘要北京市君泽君律师事务所就本信托计划出具法律意见书, 结论认为受托人拟设立的本信托计划信托目的合法, 关于委托人受益人的规定拟订的信托文件符合中华人民共和国信托法和其他法律法规的规定安信信托投资股份有限公司 2013 年 4 月 20

共赢利率结构期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187U0116) 到期清算公告我行发行的共赢利率结构期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187U0116) 于 2018 年 08 月 23 日正式成立, 并于到期本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标

共赢利率结构期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187U0116) 到期清算公告我行发行的共赢利率结构期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187U0116) 于 2018 年 08 月 23 日正式成立, 并于到期本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标共赢利率结构 20203 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185R0103) 到期清算公告我行发行的共赢利率结构 20203 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185R0103) 于 2018 年 05 月 25 日正式成立, 并于到期本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018 年 11 月 22 日为 2.68925%