信托合同

Transcription

1 信托公司管理信托财产应恪尽职守, 履行诚实 信用 谨慎 有效管理的义务 信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险, 由信托财产承担 ; 信托公司违背本信托合同 处理信托事务不当使信托财产受到损失, 由信托公司以固有财产赔偿 不足赔偿时, 由投资者自担 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金 信托合同 上信 -H-7001 上海国际信托有限公司 二 一六年月

2 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金信托合 同 ( 上信 -H-7001) 目录 一 前言... 1 二 释义... 1 三 信托目的... 5 四 信托计划的要素... 5 五 委托人的条件... 7 六 信托计划的推介与成立... 9 七 信托单位的认购... 9 八 信托单位的申购 九 信托单位的赎回 十 信托财产的投资管理 十一 受托人对信托财产的管理 十二 信托财产承担的费用及信托财产净值 十三 信托利益的计算和分配 十四 风险揭示与风险承担 十五 信托计划的信息披露 十六 信托计划的终止 清算与信托财产的归属 十七 信托单位的登记与转让 十八 委托人与受益人的权利义务 十九 受托人的权利义务 二十 受益人大会 二十一 受托人的更换条件与程序 二十二 违约责任 二十三 税收处理 二十四 通知 二十五 适用法律与争议处理 二十六 信托合同的效力 二十七 信托计划的解释和说明... 38

3 一 前言根据 中华人民共和国信托法 以及其他有关法律法规, 在平等自愿 诚实信用 充分保护投资者合法权益的原则基础上, 订立 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金信托合同 ( 上信 -H-7001) 信托合同是规定信托合同当事人之间权利义务的基本法律文件, 其他与本信托相关的涉及信托合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述, 均以信托合同为准 投资者签署认购 / 申购单并交付完毕认购 ( 申购 ) 资金后, 自其持有信托单位之日起即成为信托计划的委托人 / 受益人之一, 与其他委托人 / 受益人共同受信托文件的约束 委托人签署认购 / 申购单并交付完毕认购 ( 申购 ) 资金的行为本身即表明其对信托合同和认购 ( 申购 ) 风险申明书的承认和接受, 投资者作为信托合同当事人并不以在信托合同和认购 ( 申购 ) 风险申明书上书面签章为必要条件 信托合同当事人按照 中华人民共和国信托法 及其他有关法律法规的规定享有权利 承担义务 本信托由受托人按照 中华人民共和国信托法 信托合同及其他有关法律法规的规定设立 受托人将恪尽职守, 履行诚实 信用 谨慎 有效管理的义务, 但并不保证信托财产的运用无风险, 也不保证受益人的最低收益 受托人在信托合同之外披露的涉及本信托的信息, 其内容涉及界定信托合同当事人之间权利义务关系的, 应以信托合同为准 二 释义 1. 受托人或上海信托 : 指上海国际信托有限公司 2. 信托合同 : 指 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金信托合同 ( 上信 -H-7001) 以及对该合同的任何有效修订或补充 3. 本信托或信托计划 : 指受托人根据信托合同设立的 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 4. 信托计划说明书 : 指 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金信托计划说明书 ( 上信 -H-7001) 以及对该信托计划说明书的任何有效修订 第 1 页, 共 43 页

4 或补充 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 5. 认购 ( 申购 ) 风险申明书 : 指 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资 金信托基金 ( 上信 -H-7001) 信托单位认购 ( 申购 ) 风险申明书 称 6. 信托文件 : 指信托合同 信托计划说明书 认购 ( 申购 ) 风险申明书的统 7. 信托利益 : 指受益人因持有受益权而获得的利益 8. 信托受益权或受益权 : 指受益人在信托计划中享有的权利, 包括但不限 于取得受托人分配信托利益的权利 9. 信托单位 : 指信托受益权的份额化表现形式, 每份信托单位的面值为 1 元 本信托计划的信托单位分为 A 类信托单位 /B 类信托单位 /C 类信托单位 /D 类 信托单位, 其中, 基准日前投资者认购 / 申购的信托单位均为 A 类信托单位 /B 类 信托单位 ; 基准日后 A 类信托单位 /B 类信托单位仅对自然人投资者开放, 其中, A 类信托单位为受托人直销渠道所销售信托单位,B 类信托单位为受托人代销渠 道所销售信托单位, 根据代销渠道的不同,B 类信托单位可以进一步区分为 B1 类 B2 类 信托单位 ; 基准日后, 信托计划新设 C 类信托单位 /D 类信托单位, C 类信托单位 /D 类信托单位仅对机构投资者开放, 其中,C 类信托单位为受托人 直销渠道所销售信托单位,D 类信托单位为受托人代销渠道所销售信托单位, 根 据代销渠道的不同,D 类信托单位可以进一步区分为 D1 类 D2 类 信托单位 前述 基准日 以受托人网站上公告的日期为准 10. 信托单位总份数 : 指信托计划项下的信托单位份数总数 信托计划成立 日信托单位总份数为信托计划推介期内投资者认购信托单位的总数 ; 信托计划自 成立日至终止日信托单位总份数为信托计划成立日信托单位总份数因投资者申 购或赎回等引起信托单位变动后的信托单位的总数 信托单位总份数包括信托单 位份数和待结转收益份数 11. 委托人 : 信托计划推介期内, 指认购信托单位的投资者 ; 信托计划期限 内, 指持有信托单位的投资者 12. 受益人 : 指持有信托单位的投资者, 与委托人为同一人 13. 认购 : 指在信托计划推介期内, 投资者购买信托单位的行为 第 2 页, 共 43 页

5 14. 认购资金 : 指各委托人因认购信托单位而交付给受托人的信托资金 15. 申购 : 指信托计划存续期间, 投资者购买信托单位的行为 16. 申购资金 : 指各委托人因申购信托单位而交付给受托人的资金 17. 赎回 : 指信托计划成立后, 受托人按照信托文件规定条件购回受益人持 有的信托单位的行为 18. 赎回资金 : 指受托人按照信托文件约定条件购回受益人持有的信托单位 而交付给该受益人的资金 19. 信托资金 : 指信托计划项下的货币资金 20. 信托财产 : 指受托人因信托资金的管理 运用 处分或者其他情形而取 得的财产, 以及因前述一项或数项财产灭失 毁损或其他事由形成的财产 ( 含损 失 ) 21. 信托财产总值 : 指信托计划项下的信托受益权 其他投资工具以及其他 投资所形成的资产, 按信托文件规定的估值方法计算的价值之和 账户 22. 信托财产净值 : 指信托财产总值扣除本信托费用及其他负债后的余额 23. 信托利益账户 : 指受益人指定的用于接收受托人分配的信托利益的银行 24. 信托专用银行账户 : 指受托人为信托计划开立的信托资金专用账户 25. 保管人 : 指上海浦东发展银行上海分行 26. 保管合同 : 受托人与保管人签订的 上海信托 红宝石 安心稳健系列 投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 保管协议 及对该合同的任何有效修订和补 充 27. 关联方 : 指公司控股股东 实际控制人 董事 监事 高级管理人员与 其直接或者间接控制的企业之间的关系, 以及可能导致公司利益转移的其他关 系 关联方的范围按照公司法和企业会计准则的规定进行确定 28. 不可抗力 : 指受托人不能预见 不能避免 不能克服的客观情况, 包括 但不限于法律法规或政策变化 政府限制 有关交易所 清算机构或其它市场暂 停交易 电子或机械设备或通讯线路失灵 电话或其它接收系统出现问题 盗窃 第 3 页, 共 43 页

6 战争 罢工 社会骚乱 恐怖活动 火灾 自然灾害等 29. 法律法规 : 指中国现行有效并公布实施的法律 行政法规 规章 司法 解释以及监管部门的决定 通知等 30. 中国银监会 : 指中国银行业监督管理委员会及其派出机构 31. 会计年度 : 自每个自然年度 1 月 1 日至 12 月 31 日的期间 32. 工作日 : 指中国内地的金融机构对公业务正常营业日 33. 交易日 : 指上海证券交易所 深圳证券交易所的正常交易日 34. 元 : 指人民币元 35. 传真交易协议书 : 受托人与投资者签订的 上海信托 红宝石 安心稳 健系列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 传真交易协议书 及对该协议书的任 何有效修订和补充 36. 认购 / 申购单 : 受托人与投资者签订的 上海信托 红宝石 安心稳健 系列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 认购 / 申购单 37. 赎回申请单 : 受托人与投资者签订的 上海信托 红宝石 安心稳健系 列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 赎回申请单 38. 现金丰利 : 指上海国际信托有限公司管理的另一个信托产品 现金 丰利集合资金信托计划 39. 信托产品电子支付交易 : 投资者通过上海信托网上交易系统以直销方式 从事账户管理或信托交易的行为 内容包括信托产品电子支付交易的开通和关 闭, 查询密码和交易密码的修改, 开放式信托产品的申购和赎回, 交易申请单的 撤销, 交易明细 信托产品历史净值和账户余额的查询, 以及其他相关业务的交 易 40. 信托产品电子支付交易协议 : 受托人与投资者签订的 信托产品电子支 付交易协议 及对该协议书的任何有效修订和补充 41 风险准备金 : 指受托人从当个自然年度可提取的浮动信托报酬中计提并 按照信托合同的规定予以使用的资金 第 4 页, 共 43 页

7 三 信托目的全体委托人基于对受托人的信任, 认购信托单位并交付认购资金于受托人, 由受托人按信托文件的规定将信托资金加以集合运用, 投资于经上海信托审核通过的类固定收益信托 ( 含信托受益权 ); 流通股买断式回购 ; 信贷资产 ; 闲臵资金可投资于现金丰利, 债券及其逆回购, 金融同业存款 ; 证券一级市场新股申购 债券型基金 货币市场基金, 银行 证券公司 基金公司及其控股子公司和保险公司类固定收益的短期或开放式理财产品等 四 信托计划的要素 ( 一 ) 信托计划的相关主体 1 委托人与受益人委托人为认购 / 申购信托单位 并交付了认购 / 申购资金的自然人 法人或依法成立的其他组织 认购 / 申购信托单位的委托人, 同时成为受益人, 享有信托受益权 2 受托人: 为上海国际信托有限公司 3 保管人: 上海浦东发展银行上海分行, 根据 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 保管协议 的规定对信托财产进行保管 受托人为保护委托人 ( 受益人 ) 的利益根据约定程序可以变更保管人 4 证券经纪商为信托计划提供证券经纪服务 证券交易佣金等按照不高于证券业一般佣金费用标准收取 受托人有权在信托计划实际进行证券投资交易时, 根据届时实际情况自主选择证券经纪商 受托人为保护委托人 ( 受益人 ) 的利益根据约定程序可以变更证券经纪商 ( 二 ) 信托期限信托计划不设存续期限, 但不低于 1 年 ; 如发生法律法规或信托文件规定的信托终止情形时, 则信托计划终止 信托计划根据第十六条第 ( 一 ) 款的规定可以终止 第 5 页, 共 43 页

8 益 ; 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) ( 三 ) 信托计划规模 信托计划成立时, 信托计划规模不低于 1000 万元 信托计划成立后, 信托计划规模根据投资者的申购与赎回而相应变化 ( 四 ) 信托计划的投资策略 投资组合范围 投资限制 1 投资策略 受托人在自主决策的基础上进行本信托投资运作 投资策略如下 : 通过投资于类固定收益品种获得流动性与收益性的较好平衡 ; 根据流动性需求合理配臵各类资产比例 ; 根据市场利率环境和预期变化情况及时调整投资组合以获得较好的投资收 2 投资组合范围 信托计划投资组合范围为 : 经上海信托审核通过的类固定收益信托 ( 含信托 受益权 ); 流通股买断式回购 ; 信贷资产 ; 闲臵资金可投资于现金丰利, 债券及 其逆回购, 金融同业存款 ; 证券一级市场新股申购 债券型基金 货币市场基金, 银行 证券公司 基金公司及其控股子公司和保险公司类固定收益的短期或开放 式理财产品等 3 投资限制 (1) 如果用于投资债券, 则债券的信用评级不得低于 A+; (2) 如果用于投资银行存款, 则商业银行的选择范围限定为 :a. 政策性银行及其授权分行 ;b. 国有大型商业银行及其授权分行 ;c. 上市股份制商业银行及其授权分行 受托人有权增加上述选择范围之外的其它商业银行作为存款银行 交易银行需根据 上海国际信托有限公司授信管理办法 ( 以下简称 办法 ) 进行授信, 并按照 办法 的规定进行交易 (3) 投资单只信托或信托受益权 信贷资产投资金额不超过 10 亿元 (4) 单只债券投资比例按成本计算不超过信托财产净值的 10%; (5) 单只银行 证券公司 基金公司及其控股子公司和保险公司的短期或开放式理财产品的投资比例按成本计算不超过信托财产净值的 20% (6) 不参与新股网下申购, 只参与新股网上申购 参与单只新股申购的资 第 6 页, 共 43 页

9 金按成本计算不超过信托财产净值的 20%; 申购所得的新股上市后 3 个交易内必 须卖出 (7) 流通股买断式回购交易具体标准见附件一 : 买断式回购交易受让 A 股 标的标准 (8) 信托计划不得为进行证券投资而融入资金或融入证券 (9) 信托计划的投资运作应遵守相应法律 法规和规章以及监管部门的通 知 决定等的规定, 履行规定的义务 ( 五 ) 信托计划的止损线与警戒线 本信托计划不设臵止损线与警戒线 五 委托人的条件 ( 一 ) 委托人资格委托人应当是符合下列条件之一, 能够识别 判断和承担信托计划相应风险的合格投资者 : (1) 认购信托单位的最低金额不少于 100 万元人民币的自然人 法人或者依法成立的其他组织 ; (2) 个人或家庭金融资产总计在其认购时超过 100 万元人民币, 且能提供相关财产证明的自然人 ; (3) 个人收入在最近三年内每年收入超过 20 万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过 30 万元人民币, 且能提供相关收入证明的自然人 加入信托计划的委托人须是符合上述委托人条件的自然人投资者或机构投资者 自然人人数不得超过 50 人, 但单笔委托金额在 300 万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制 信托计划推介期内, 申请认购信托单位的合格投资者中单笔委托金额低于 300 万元的个人投资者人数超过 50 人的, 由受托人按照时间优先 金额优先的原则接受认购申请, 认购申请以个人投资者签署认购 / 申购单的方式进行 第 7 页, 共 43 页

10 信托计划存续期内, 受托人接受单笔委托金额小于 300 万元的个人投资者的 申购将导致信托计划项下全部个人投资者 ( 限单笔委托金额小于 300 万元 ) 人数 超过 50 人的, 由受托人按照时间优先 金额优先的原则接受申购申请, 申购申 请以个人投资者签署认购 / 申购单的方式进行 ( 二 ) 委托人 ( 受益人 ) 的陈述与保证 1 委托人符合信托文件规定的委托人资格 2 委托人用于认购 ( 申购 ) 信托单位的认购 ( 申购 ) 资金不是银行信贷资 金 借贷资金或其他负债资金, 认购 ( 申购 ) 信托单位未损害委托人的债权人合 法利益 ; 认购 ( 申购 ) 资金是其合法所有的具有完全支配权的财产, 并符合信托 法和信托文件对信托资金的规定 委托人认购 ( 申购 ) 信托单位 作出本条规定 的陈述与保证或其它相关事项的决定时没有依赖受托人或受托人的任何关联机 构, 受托人不对认购 ( 申购 ) 资金的合法性负有任何义务或承担任何责任, 也不 对委托人是否遵守适用于其的任何法律 法规或监管政策负有任何义务或承担任 何责任 ; 3 委托人对金融风险包括市场风险 信托风险等有较高的认知度和承受能 力, 并根据其自己独立的审核以及其认为适当的专业意见, 已经确定 :a 认购 ( 申购 ) 信托单位完全符合其财务需求 目标和条件 ;b 认购 ( 申购 ) 信托单 位时遵守了并完全符合所适用于其的投资政策 指引和限制, 并且 c 认购 ( 申 购 ) 信托单位对其而言是合理 恰当而且适宜的投资, 尽管投资本身存在明显切 实的风险 4 委托人在此确认 : 信托计划终止时, 若信托资金规模低于 5 亿元, 信托 计划清算报告无需外部审计, 受托人可以提交未经外部审计的清算报告 ; 但根据 法律法规的强制性规定要求必须进行外部审计的除外 否则, 信托计划终止时, 信托财产清算报告需经由外聘会计师事务所进行审计, 审计费用由信托财产承 担 5 委托人在此声明 : 委托人 ( 受益人 ) 选择电子网络方式获取本信托计划 相关信息 受托人应当于每一个工作日在其公司网站公布信托计划项下各期各类 信托单位分别对应的前一日的 每万份信托单位收益 和 参考 7 日年化收益率, 供委托人 ( 受益人 ) 查询, 信托文件另有规定的除外 第 8 页, 共 43 页

11 6 全体委托人在此承诺 : 全体委托人授权受托人在信托计划存续期间, 根 据届时实际情况自主选择并为委托人聘请代理收付机构等相关服务机构的权利 ; 全体委托人认可受托人届时聘请的相关服务机构, 并同意承担相关费用 7 全体委托人在此承诺 : 全体委托人授权受托人在信托计划进行证券投资 时, 根据届时实际情况自主选择并聘请证券经纪商的权利 ; 全体委托人认可受托 人届时聘请的证券经纪商, 并愿意承担由此产生的后果 8 委托人保证向受托人提供的所有资料及以上陈述与保证均为真实有效 9 上述陈述与保证在信托计划存续期间内持续有效 ( 三 ) 受益人要求 受益人与委托人是同一人 六 信托计划的推介与成立 ( 一 ) 信托计划的推介信托计划推介期为 2012 年月日至 2012 年月日 受托人有权根据具体情况延长或提前终止信托计划的推介期, 受托人提前结束或延长推介期的, 应在其网站和营业场所公告 ( 二 ) 信托计划的成立委托人认购信托单位总份数不低于 1,000 万份 ; ( 三 ) 信托计划不成立的处理推介期结束, 信托计划不符合成立条件的, 受托人于推介期结束后的五个工作日内, 将委托人交付的认购资金连同交付日至退还日期间所取得的全部利息按照中国人民银行公布的同期银行活期存款利率计算, 一并退还给该等委托人 受托人将本着诚实 信用的原则施行信托计划的发行, 但受托人未对发行成功与否做出过任何陈述或承诺 七 信托单位的认购 ( 一 ) 信托单位的认购条件 1 认购资格合格投资者可以认购信托单位 但受托人将视认购的具体情况, 保留拒绝投 第 9 页, 共 43 页

12 资者认购信托单位的权利 2 认购时间 信托计划推介期内 3 信托单位的认购价格 信托单位面值为 1 元, 认购价格为 1 元 4 认购金额 单个自然人投资者交付的认购资金不低于人民币 300 万元, 并可按 1 万元的 整数倍增加 ; 单个机构投资者交付的认购资金不低于人民币 100 万元, 并可按 1 万元的整数倍增加 5 认购费用 委托人认购信托单位, 不收取认购费 ( 二 ) 认购程序 1 必备证件 自然人投资者 : 需提供本人的身份证明原件 本人的银行卡或活期存折 机构投资者 : 若经办人为机构法定代表人或负责人本人, 需提供机构营业执 照副本复印件及组织机构代码证复印件 ( 需加盖公章 ) 机构法定代表人或负责 人身份证明原件 ; 若经办人不是机构法定代表人或负责人本人, 则经办人除需 持上述文件外, 还需持经办人身份证明原件和由机构法定代表人或负责人签名 并加盖公章的授权委托书 2 资金交付 投资者可以转账等认购 / 申购单中列明的或受托人认可的方式, 将认购资金 交付至受托人指定的如下银行账户, 并于推介期结束前到账, 同时应在相关文件 中注明 : xx 认购上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 或类似内容 受托人指定的银行账户为 : 账户名 : 上海国际信托有限公司 ( 信托财产专户 ) 第 10 页, 共 43 页

13 开户行 : 上海浦东发展银行第一营业部 账号 : ( 三 ) 认购文件 投资者认购信托单位, 应在推介期内签署以下文件 : 1 传真交易协议书一式两份 ( 需要开通传真交易的委托人适用 ); 2 认购 / 申购单一式两联 ( 于本次认购前已签署传真交易协议书的委托人可 根据传真交易协议书的约定采取传真方式提交, 于本次认购时签署传真交易协议 书的委托人本次认购不得采用传真方式提交 ) 自然人投资者应在上述文件中签字 ; 如为机构投资者, 上述文件需加盖公章 并经机构法定代表人或负责人签章, 若授权他人签章须提供授权委托书 ( 四 ) 认购成功与否的确认 1 同时满足以下条件时, 投资者的认购成功 : (1) 受托人决定受理该委托人的认购 ; (2) 有效认购文件在信托计划成立日 9:00 至 15:00 期间内送达受托人 ; (3) 认购 / 申购单中约定的认购资金在信托计划成立日当 9:00 至 15:00 期间内到达受托人指定银行账户 2 受托人于信托计划成立日确认投资者认购成功的信托单位份数 3 受托人有权根据信托计划具体情况, 暂停受理投资者的认购申请 ( 五 ) 认购不成功的处理 信托计划成立而某投资者因故认购不成功的, 受托人在确认其认购不成功之 日起的五个工作日内全额返还该投资者交付的认购资金 ( 六 ) 信托单位的认购份数 认购份数 = 认购资金 / 认购价格 认购价格按照本条第 ( 一 ) 款第 3 项规定计算 认购份数的计算保留到小数 点后 2 位, 小数点 2 位以后的部分四舍五入, 由此产生的损益归入信托财产 第 11 页, 共 43 页

14 ( 七 ) 认购文件的管理 传真交易协议书 认购 / 申购单由受托人持有 认购 / 申购单的客户联由受益 人持有 八 信托单位的申购 ( 一 ) 信托单位的申购条件 1 申购资格合格投资者可以申购信托单位 但受托人将视申购的具体情况, 保留拒绝投资者申购信托单位的权利 2 申购开放日信托计划存续期间的每个工作日为申购开放日 ; 委托人 / 受益人有权在申购开放日提出申购申请 受托人有权决定临时停止申购开放 ; 受托人决定临时停止申购开放的, 应及时在受托人网站披露该信息 3 申购价格各类信托单位面值均为 1 元, 申购价格均为 1 元 4 申购金额 (1) 申购前没有认购或申购过本信托计划项下信托单位的自然人投资者, 申购资金不低于人民币 300 万元, 并可按 1 万元的整数倍增加 ; 申购前没有认购或申购过本信托计划的信托单位的机构投资者, 申购资金不低于人民币 100 万元, 并可按 1 万元的整数倍增加 (2) 申购前认购或申购过本信托计划项下信托单位的合格投资者, 非通过网上交易系统申购时, 申购资金不低于人民币 20 万元, 并可按 1 万元的整数倍增加, 通过网上交易系统进行信托产品电子支付交易时, 申购资金不低于人民币 5 万元, 并可按 1 万元的整数位增加 (3) 从受托人管理的其他信托计划转申购本信托计划的不受前 (1) (2) 两项规定的 按 1 万元的整数倍增加 的限制 (4) 受托人可调整委托人申购资金下限并在受托人网站上公告 第 12 页, 共 43 页

15 5 申购费用 委托人申购信托单位, 不收取申购费 ( 二 ) 申购程序 1 必备证件 (1) 投资者首次申购信托单位的, 在申购前应提交如下必备证件 : 个人投资者 : 需提供本人的身份证明原件 本人的银行卡或活期存折 机构投资者 : 若经办人为机构法定代表人或负责人本人, 需提供机构营业执 照副本复印件及组织机构代码证复印件 ( 需加盖公章 ) 机构法定代表人或负责 人身份证明原件 ; 若经办人不是机构法定代表人或负责人本人, 则经办人除需持 上述文件外, 还需持经办人身份证明原件和由机构法定代表人或负责人签名并加 盖公章的授权委托书 (2) 本次申购前认购或申购过本信托计划项下信托单位的投资者, 在申购 前应提交如下必备证件 : 个人投资者 : 需提供本人的身份证明原件 机构投资者 : 经办人应持经办人身份证明原件和由机构法定代表人或负责人 签名并加盖公章的授权委托书 但该机构已提交的文件发生变动的, 则委托人应 当提交变动后的机构营业执照副本复印件及组织机构代码证复印件 ( 需加盖公 章 ) 机构法定代表人或负责人身份证明原件 2 申购资金交付 投资者可以转账等认购 / 申购单中列明的或受托人认可的方式, 将申购资金 交付至受托人于第七条第 ( 二 ) 款第 2 项中指定的银行账户, 并于申购开放日下 午 15:00 前到账, 同时在相关文件中注明 : xx 申购上海信托 红宝石 安心稳 健系列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 或类似内容 3 申购时间与程序 合格投资者应于申购开放日 9:00 至 15:00 期间内向受托人提供本条第 ( 三 ) 款所列文件, 并在申购开放日 9:00 至 15:00 期间内将申购资金划付至受托人于 第七条第 ( 二 ) 款第 2 项中指定的银行账户, 申购资金于申购开放日计入信托财 第 13 页, 共 43 页

16 产 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 受托人有权就接受申购申请的期间 申购资金交付方式等具体申购程序另行作出规定 ( 三 ) 申购文件委托人申购信托单位, 应签署以下文件 : 1 传真交易协议书一式两份( 需要开通传真交易的委托人适用 ); 2 认购/ 申购单一式两联 ( 于本次申购前已签署传真交易协议书的委托人可根据传真交易协议书的约定采取传真方式提交, 于本次申购时签署传真交易协议书的委托人本次申购不得采用传真方式提交 ) 3 信托产品电子支付交易协议 ( 需要开通信托产品电子支付交易功能的自然人委托人适用 ) 自然人委托人应在上述文件中签字 ; 如为机构委托人, 上述文件需加盖公章并经机构法定代表人或负责人签章, 若授权他人签章须提供授权委托书 ( 四 ) 申购成功与否的确认 1 同时满足以下条件时, 委托人的申购成功 : (1) 受托人决定受理该委托人的申购 ; (2) 有效申购文件在申购开放日 9:00 至 15:00 期间内送达受托人 ; (3) 认购 / 申购单中约定的申购资金在申购开放日 9:00 至 15:00 期间内到达受托人指定的银行账户 2 受托人于该申购开放日确认委托人申购的信托单位份数 确认申购成功的信托单位份数对应申购资金于该申购开放日计入信托财产, 申购成功的信托单位份数于该申购开放日计入信托单位总份数 ( 五 ) 信托单位的申购份数申购份数 = 申购资金 / 申购价格申购价格按照本条第 ( 一 ) 款第 3 项规定计算 申购份数的计算保留到小数点后 2 位, 小数点 2 位以后的部分四舍五入, 由此产生的损益归入信托财产 ( 六 ) 信托单位份数的确认 第 14 页, 共 43 页

17 1 受托人根据委托人提交的申购文件确认委托人申购成功后制作信托单位 确认单以备委托人查询 2 认购 / 申购单仅作为委托人申购信托单位时的申购申请凭据, 委托人在信 托单位确认单出具日实际持有的信托单位以受托人出具的信托单位确认单确认 的份数为准 ( 七 ) 申购文件的管理 传真交易协议书 认购 / 申购单 信托产品电子支付交易协议和信托单位确 认单的销售联和记账联由受托人持有 认购 / 申购单的客户联由受益人持有 ( 八 ) 暂停申购 发生以下情形时, 受托人可以决定本信托暂停办理申购 : 1 信托财产规模过大, 受托人认为继续扩大信托计划规模会影响信托计划 投资业绩, 从而损害现有受益人利益的 ; 2 因受托人营业场所等相关方的一方或多方技术系统出现故障导致无法正 常进行工作 ; 3 因不可抗力事件导致无法办理申购手续的 ; 4 法律法规允许的其他情形或获银行业监督管理机构批准的特殊情形 本信托计划暂停申购的, 应及时在受托人网站进行披露 九 信托单位的赎回 ( 一 ) 赎回信托单位的份数受益人有权按照信托合同的规定部分或全部赎回持有的信托单位, 通过非网上交易系统赎回时, 受益人每次申请赎回的信托单位份额最低为 20 万份, 并可按 1 万份的整数倍增加 ; 通过网上交易系统赎回时, 受益人每次申请赎回的信托单位份额最低为 5 万份, 并可按 1 万份的整数倍增加 剩余信托单位份额低于 20 万份的, 受益人需一次性全部赎回 受益人另行签署 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 定期定额赎回申请 后, 受托 第 15 页, 共 43 页

18 人有权按照受益人的授权在固定时点对受益人指定份数的信托份额办理赎回业 务 定期定额赎回的最低份额为人民币 0.01 元, 受托人有权通过公告进行调整 如某个固定赎回时点, 受益人持有的信托份额低于受益人设定的定期赎回份额, 则本次定期定额赎回失败 如受益人某个定期定额赎回时点发生本合同约定的巨 额赎回的情形, 则按照巨额赎回的相关约定执行 受益人赎回信托单位份额的, 不得导致信托计划违反关于委托人 / 受益人人数规定, 否则受托人有权不接受受 益人的赎回申请 受益人的信托单位全部赎回后, 如再次申购或认购本信托计划 项下信托单位, 不视为新投资者 对于剩余信托单位份额低于 20 万份的受益人, 受托人保留随时清算并终止 与该受益人信托关系的权利, 受托人对该受益人进行清算时无需得到该受益人的 同意, 清算后的信托利益直接划入该受益人的信托利益账户, 但受托人应通知该 受益人 ( 二 ) 信托单位的赎回程序 1 受益人赎回信托单位的, 应于信托文件规定的该受益人赎回申请期间内 的每个工作日 9:00 至 15:00 向受托人提交赎回申请单 2 受托人有权就赎回程序另行作出规定 ; 受托人届时另行对赎回程序等作 出规定时, 受益人则应按照届时受托人另行作出的规定进行赎回 ( 三 ) 赎回申请期间 赎回开放日 赎回资金划款日的确定 各委托人 / 受益人根据其首次加入本信托计划时间的不同分别对应不同的赎 回开放日, 任一委托人 / 受益人首次加入本信托计划时间以其首次成功认购 / 申购 本信托计划项下信托单位时的认购 / 申购确认日为准, 以下以 D 日 表述 任一委托人 / 受益人有权于 D+7 N-2 日前 ( 包括该日 ) 申请部分或全部赎回 其持有的信托单位 当次赎回申请的赎回开放日 ( 或称 赎回确认日 ) 为 D+7 N 日, 当次赎回的信托单位对应信托利益计算至 D+7 N-1 日, 自当次赎回开 放日起, 当次赎回的信托单位不再计算信托利益 ; 如遇法定节假日, 则该次赎回 开放日顺延至下一工作日, 但此次顺延不改变该委托人 / 受益人后续的赎回开放 日, 也不影响其他委托人 / 受益人的赎回开放日 当次赎回资金划款日为不晚于 D+7 N+1 日 ; 如遇交易市场数据传输延迟 通讯系统故障 银行数据交换系统 第 16 页, 共 43 页

19 故障或其他非受托人及受托人所能控制的因素影响业务处理流程, 则退出款项划 付时间相应顺延 其中,N= ,N 受托人可以根据信托计划的具体情况决定增加临时赎回开放日 受托人有权 根据信托计划的具体情况临时停止赎回开放日 ; 受托人决定临时停止赎回开放日 的, 应及时在受托人网站披露该信息 ( 四 ) 赎回资金的确认 1 委托人 / 受益人在全部赎回时, 信托计划自动将该受益人所持全部信托单 位份数及对应的信托收益 ( 亏损 ) 一并结算后支付给委托人 / 受益人 ; 2 委托人 / 受益人申请部分赎回时, 赎回资金按照 [ 受益人申请部分赎回的 信托单位份数 1 元 ] 计算, 但如该委托人 / 受益人当次部分赎回完成后持有的剩 余信托单位份数按照一元人民币 / 份计算的价值不足以弥补其累计至该日的信托 收益负值时, 则该委托人 / 受益人当次部分赎回申请无效, 受托人有权不接受该 委托人 / 受益人的当次赎回申请, 除非该委托人 / 受益人将其持有的剩余信托单位 一次性全部赎回 该受益人申请部分赎回的信托单位份数对应的信托收益 ( 亏损 ) 在委托人 / 受益人在全部赎回其所持信托单位时一并结清 在不影响委托人 / 受益 人利益情况下, 受托人可酌情调整信托收益分配方式 金额 ( 五 ) 赎回资金支付 1 受托人在当次赎回资金划款日向受益人信托利益账户划付当次赎回资金 2 在不影响委托人 / 受益人利益的情况下, 受托人可根据信托计划实际运作 情况调整赎回资金的支付方式 ( 六 ) 赎回费 委托人 / 受益人赎回信托单位, 不收取赎回费 ( 七 ) 暂停赎回 1 发生下列情形时, 受托人可以暂停赎回 : (1) 不可抗力的原因导致信托计划无法正常运作 ; (2) 受托人营业场所等相关方交易时间非正常停止交易 ; 第 17 页, 共 43 页

20 (3) 所投资的金融产品处于封闭期或出现其他情况导致可供赎回的现金资 产不足 ; (4) 因重大市场变动或其他情形致使受托人无法准确估值而发生暂停估值 ; (5) 法律法规的规定 信托计划文件的规定或监管机构认定的其它情形 (6) 信托计划连续两个以上赎回开放日均发生巨额赎回, 受托人认为有必 要时可暂停接受赎回申请 ; 已经接受赎回申请的, 受托人有权延缓支付赎回资金, 但最迟不得超过正常支付时间后 10 个工作日 2 发生上述情形之一的, 受托人至少应于 3 个工作日内披露有关信息 ; 但 发生本条本款第 1 项第 (6) 目中约定的受托人有权延缓支付赎回资金情形的, 受托人应当在 2 个工作日内披露有关信息 ( 七 ) 巨额赎回 1 信托计划某赎回开放日净赎回申请 ( 当次申请赎回的信托单位份数与当 次申请申购的信托单位份数的差值 ) 超过该赎回开放日前一日信托计划信托单位 总份数的 10% 时, 即认为发生了巨额赎回 2 当出现巨额赎回时, 受托人可以根据信托财产的资产组合状况决定全额 赎回或部分顺延赎回 (1) 全额赎回 : 当受托人认为信托财产有能力支付受益人赎回时, 按正常 赎回程序执行 ; (2) 部分顺延赎回 : 当受托人认为支付受益人的赎回申请有困难或认为支 付受益人的赎回申请可能会对信托财产净值造成较大波动时, 在当日接受赎回比 例不低于 10% 的前提下, 受托人有权对赎回申请延期予以办理 受托人选择接受部分赎回申请的, 应按照 ( 本开放日前一工作日信托单位 总份数 当日接受赎回比例 ) ( 某一受益人申请赎回份数 当日申请赎回总份 数 ) 的公式, 确定接受该受益人本次申请的赎回份数 其中, 当日接受赎回比 例为受托人根据信托财产的组合状况决定的能够接受赎回的信托单位总份数与 本开放日信托单位总份数的比值 受益人未能赎回部分, 在提交赎回申请时可以选择顺延赎回或取消赎回 选 择顺延赎回的, 将自动转入下一个开放日继续赎回, 直到全部赎回为止 ; 选择取 第 18 页, 共 43 页

21 消赎回的, 当日未获赎回的部分申请将被撤消 延期的赎回申请与下一开放日赎 回申请一并处理, 不享有赎回优先权 如受益人在提交赎回申请时未作明确选择, 受益人未能赎回部分作自动顺延赎回处理 十 信托财产的投资管理 1 受托人将严格遵守法律法规 监管部门的相关规定及信托文件的约定, 自主决策, 按照本信托的投资策略 投资范围 投资限制进行本信托计划的投资 2 根据信托计划的投资运作情形以及相关法律法规的变化, 受托人可以调整上述投资事项 十一 受托人对信托财产的管理 ( 一 ) 管理原则 1 受托人为信托计划在保管人处开设信托专用银行账户 2 受托人为信托计划投资运作开立其它必要的账户 3 信托财产单独记账 信托财产与受托人固有财产分别管理, 与受托人管理的其他信托财产分别管理 4 受托人管理运用 处分信托财产所产生的债权, 不得与其固有财产产生的债务相抵销 受托人管理运用 处分不同信托项下的信托财产所产生的债权债务, 不得相互抵销 5 受托人应完整记录并保留信托财产使用情况的报表和文件, 定期向委托人和受益人报告信托财产的管理 运用和处分情况, 随时接受委托人或受益人的查询 6 受托人办理本信托事务的管理机构在业务上独立于受托人的其他部门, 其人员与其他部门互不兼职, 具体业务信息不与其他部门共享 受托人固有财产运用部门与信托财产运用部门由不同的高级管理人员负责管理 ( 二 ) 内部管理机构 1. 信托财产运用部门 第 19 页, 共 43 页

22 信托财产运用部门的主要职责是 : 根据信托文件的规定, 对信托财产运用发出具体交易的投资指令 2. 信托财产托管部门 信托财产托管部门的主要职责是 : (1) 为信托计划建立会计账户和信托账户 ; (2) 执行信托财产运用部门的指令 ; (3) 计算信托财产净值 ; (4) 根据信托计划, 进行信托利益的分配 ; (5) 保管与信托计划有关的重大合同 凭证 ; (6) 保存相关名册 账册 报表和记录等 3. 信托财产客户服务部门 信托财产客户服务部门主要担任信托业务信息处理和客户服务的职责 : (1) 收集信托业务信息 ; (2) 定期根据信托财产运用部门提供的信息披露内容, 向委托人和受益人 进行信息披露 ; (3) 为委托人和受益人提供相关的咨询服务 十二 信托财产承担的费用及信托财产净值 ( 一 ) 信托财产承担的费用范围除非委托人另行支付, 受托人因处理信托事务发生的下述费用由信托财产承担 : 1 信托财产管理 运用或处分过程中发生的税费和交易费用; 2 受托人的信托报酬; 3 保管银行收取的保管费; 4 受托人项目管理费; 5 财务顾问费 ; 第 20 页, 共 43 页

23 6 代理收付费 ; 7 文件或账册的制作及印刷费用 ; 8 信息披露费用 ; 9 律师费 审计费等中介费用 ; 10 为维护信托财产的权利而发生的解决纠纷费用 ; 11 信托计划终止时的清算费用 ; 12 受益人大会召开费用 ; 13 应由信托财产承担的其他费用 受托人无义务垫付上述信托费用, 受托人以固有财产先行垫付的, 受托人有 权从信托财产中优先受偿 ( 二 ) 费用的计算和提取 1 受托人信托报酬的计算和支付 受托人信托报酬区分为受托人固定信托报酬及受托人浮动信托报酬 (1) 受托人固定信托报酬的计算和支付 受托人固定信托报酬费率为 0.3%/ 年, 每日计提, 每日计提的受托人固定信 托报酬 = 前一日信托财产净值 0.3% 365; 受托人有权自主决定减少或者不减少 信托计划存续期内某日应当计提的受托人固定信托报酬金额, 受托人决定减少 的, 则该日计提的受托人固定信托报酬金额 =( 前一日信托财产净值 - 前一日信托 计划持有的现金丰利信托产品份额 1 元 ) 0.3% 365 受托人自主减少某日应 计提的受托人固定信托报酬金额的, 不影响其他日受托人固定信托报酬的计提金 额 受托人固定信托报酬每年支付一次 信托计划于每个会计年度的 12 月 20 日后 5 个工作日内支付截至该日已计提未支付的受托人固定信托报酬 ; 于信托计划终 止日后 10 个工作日内支付截至信托计划终止日已计提未支付的受托人固定信托 报酬 若遇法定节假日 休息日或不可抗力致使无法按时支付的, 顺延至最近可 支付日支付 (2) 受托人浮动信托报酬的计算和支付 每日报酬 :M; 第 21 页, 共 43 页

24 业绩基准线 ( 年化收益率 ):N, 具体数值由受托人按照信托计划实际运行情 况进行调整 确定, 但应当调整范围不超过 [0%,10%]; 每日净收益 ( 浮动信托报酬 代理收付费扣除前 ):K; A/B 类信托单位浮动报酬比例 S1 C/D 类信托单位浮动报酬比例 S2, 具体数 值由受托人按照信托计划实际运行情况进行调整 确定, 但应当调整范围不超过 [0%,100%]; 信托单位总份数 : 包括信托单位份数和待结转收益份数 每日净收益 ( 受托人浮动信托报酬 代理收付费扣除前 ) 的具体计算方法为 : 将信托计划投资组合中各部分资产按照摊余成本法所计算出的当日收益进行加 总, 减去所有应该扣除的费用 ( 除受托人浮动信托报酬 代理收付费外 ) 每日受托人浮动信托报酬 (M)=max{(K- 信托单位总份数 1 元 N 365) (A/B 类信托单位总份数 信托单位总份数 ) S1+(K- 信托单位总份数 1 元 N 365) (C/D 类信托单位总份数 信托单位总份数 ) S2,0} 每万份信托单位收益 ( 元 / 万份信托单位 ), 每份信托单位按照 1.00 元计算 该指标需要每天计算, 具体计算方法为 : A 类信托单位 ( 直销 ) 每万份信托单位收益 =(K (A/B 类信托单位总份数 信托单位总份数 )-max{(k- 信托单位总份数 1 元 N 365) (A/B 类信托 单位总份数 信托单位总份数 ) S1,0}) A/B 类信托单位总份数 10000; B 类信托单位 ( 代销 ) 每万份信托单位收益 =A 类信托单位每万份信托单位收 益 - [(1+ 该信托单位对应的代理收付费率 )1/365-1] 1 元 10000; C 类信托单位 ( 直销 ) 每万份信托单位收益 = (K (C/D 类信托单位总份数 信托单位总份数 )- max{(k- 信托单位总份数 1 元 N 365) (C/D 类信 托单位总份数 信托单位总份数 ) S2,0}) C/D 类信托单位总份数 10000; D 类信托单位 ( 代销 ) 每万份信托单位收益 =C 类信托单位每万份信托单位收 益 - [(1+ 该信托单位对应的代理收付费率 )1/365-1] 1 元 10000; 每天计算的 每万份信托单位收益 采取去尾的方式小数点后保留 4 位并进 第 22 页, 共 43 页

25 行准确记录 ; 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 每自然季度末月的 15 日本信托计划结转一次份额, 结转份额系指受托人 按照 1 元 / 份将待结转收益份额转化为信托单位份额的行为 如该日为法定节假 日, 则节假日后第一个工作日进行结转 本信托计划计算 参考 7 日年化收益率, 具体计算方法为 : [ (1 )] 参考 7 日年化收益率 ={ i R i 第 23 页, 共 43 页 } 100%; 其中, Ri 为最近 第 i 个自然日 ( 包括计算当日 ) 相应信托单位类别的每万份信托净收益 受托人浮动信托报酬每日计提, 每个会计年度 12 月 20 日后 5 个工作日内支 付截至该日已计提未支付的受托人浮动信托报酬 ; 最后一期受托人浮动信托报酬 支付日期为信托计划终止日后 10 个工作日内 (3) 风险准备金的计算和提取 受托人从每日计提的浮动信托报酬中计提风险准备金, 计入风险准备金科 目, 发生风险时, 受托人可通过风险准备金予以补偿, 补偿额度以已计提的风险 准备金余额为限 受托人仅以信托财产净值为限向受益人分配信托利益, 风险准备金的计提不 意味着受托人保证信托财产不受损失, 不意味着受托人保证信托计划实现投资收 益 每日计提的风险准备金 = 风险准备金计提比例 每日计提的浮动信托报酬, 具体 计提比例数值由受托人按照信托计划实际运行情况进行调整, 但调整范围不超过 [0%,50%] 受托人有权将已计提的风险准备金重新提取为浮动信托报酬并支付给受托 人 信托计划终止时, 受托人可将风险准备金余额重新提取为信托报酬 2 保管费的计算和支付 保管费年费率为 0.05%; 保管费每日计提, 每日计提的保管费为 [ 前一日信 托财产净值 0.05% 365] 保管费用每年支付一次 信托计划于每个会计年度的 12 月 20 日后 5 个工作 日内支付截至该会计年度 12 月 20 日已计提未支付的保管费用 ; 于信托计划终止

26 日后 10 个工作日内支付截至信托计划终止日已计提未支付的保管费用 若遇法 定节假日 休息日或不可抗力致使无法按时支付的, 顺延至最近可支付日支付 3 受托人项目管理费的计算和支付 受托人有权收取针对信托计划投资的一个或多个项目计提受托人项目管理 费 该项目对应的受托人项目管理费按照如下原则测算, 并以届时受托人决定金 额或计算方法为准 : 任一项目的受托人项目管理费在自信托计划投资该项目之日起至投资完成 之日止的期间内每日计提, 每日应计提的该项目对应的受托人项目管理费 = 该项 目对应的受托人项目管理费率 该项目对应的投融资规模 365 该项目对应的受托人项目管理费率 = 该项目的投资总收益率 - 财务顾问费率 ( 如有 )- 项目基准收益率 其中, 投资该项目之日 投资完成之日 对应的投融资规模 投资总 收益率 均以信托计划投资该项目时签署的相关文件中的约定内容为准, 若该项 目的实际终止日晚于约定的 投资完成之日 的, 投资完成之日 由受托人确 定 ; 项目基准收益率 由受托人投资决策委员会投资决策文件确定 受托人有权不定期调整上述受托人项目管理费计算方式 受托人项目管理费每年支付一次 信托计划于每个会计年度的 12 月 20 日后 5 个工作日内支付截至该日已计提未支付的当期项目管理费 ; 于信托计划终止日 后 10 个工作日内支付截至信托计划终止日已计提未支付的受托人项目管理费 若遇法定节假日 休息日或不可抗力致使无法按时支付的, 顺延至最近可支付日 支付 4 财务顾问费的计算与支付 财务顾问费每日计提, 费率和支付方式由届时签订的财务顾问合同约定 5 代理收付费的计算与支付 指根据受益人所属销售渠道的不同而对该受益人所持信托单位类别进行的 区分 ; 其中,A 类信托单位 /C 类信托单位为受托人直销渠道所销售信托单位,B 类信托单位 /D 类信托单位为受托人代销渠道所销售信托单位 ; 根据代销渠道的 不同,B 类信托单位可以进一步区分为 B1 类 B2 类 信托单位,D 类信托单 第 24 页, 共 43 页

27 位可以进一步区分为 D1 类 D2 类 信托单位 信托计划项下信托单位根据受益人所属销售渠道的不同区分为 A 类信托单 位 /C 类信托单位 ( 直销 ) B 类信托单位 /D 类信托单位 ( 代销 ); 根据代销渠道 的不同,B 类信托单位可以进一步区分为 B1 类 B2 类 信托单位,D 类信托 单位可以进一步区分为 D1 类 D2 类 信托单位 代理收付费针对 B 类信托单 位 /D 类信托单位计提, 同期同类别信托单位对应代理收付费率相同 各期 B 类信托单位 /D 类信托单位代理收付费率不高于 0.3%/ 年, 计算基数为 代销的该期限 B 类信托单位 /D 类信托单位份数, 于每个会计年度的 12 月 20 日 后 5 个工作日内计提并支付 ; 各期 B 类信托单位 /D 类信托单位代理收付费率的具体数值及相应代理收付 费计算方法等, 由届时签订的代理收付协议约定 6 信托计划存续过程中实际发生的除本条第 ( 一 ) 款 项之 外的各项费用, 于费用发生日从信托财产中提取并支付, 列入当期费用, 当日信 托财产净值清算结果已扣除该日发生的费用 ( 三 ) 信托财产净值的清算 1 信托财产的估值和清算日 信托财产每日估值 信托财产净值日常实行 T+1 清算制度, 但信托计划所持 现金丰利实行 T+2 清算制度 如果由于政策原因造成不能按上述规定日期清算, 则根据相应政策调整 利息 ; 2 估值和清算方法 本信托持有的交易品种按照如下方法进行估值和清算 : (1) 持有的银行存款以本金列示, 按与银行协商确定的存款利率逐日计提 (2) 持有的经上海信托审核通过的各类有预期收益的信托和信托受益权, 按该信托或信托受益权的预期收益率每日计提收益 投资于流通股买断式回购 信贷资产, 以融资方支付的融资成本作为预期收益率, 每日计提收益 (3) 持有的 现金丰利 份额按照上海信托每日公布的 每万份收益 值 计提投资收益 第 25 页, 共 43 页

28 (4) 持有的债券资产, 每日按债券票面利率计息加上用直线摊销法进行折 溢价摊销, 将折溢价部分平均分摊到持有期内的每一日 值 (5) 已上市流通的权证以其估值日在证券交易所挂牌的市价 ( 收盘价 ) 估 (6) 参与证券一级市场新股申购, 中签新股按成本估值, 待新股上市后按 市价进行估值 (7) 持有的债券型基金按基金公司公布的基金净值估值 (8) 持有的货币市场基金按基金公司公布的 每万份收益 计提收益 (9) 持有的银行 证券公司及其子公司 基金公司及其子公司和保险公司 的短期或开放式理财产品, 若该产品为有预期收益率的货币型产品, 则该产品以 成本列示, 并按预期收益率每日计提收益 若该产品以净值申购赎回的基金型产 品, 则按发行机构公布的产品净值进行估值 (10) 持有的其它非现金资产按照市场认可的公允的价值进行估值, 对于具 有明确收益的, 每日收益均采用权责发生制进行计提 (11) 若单个信托项目或理财产品对手方出现违约可能的, 根据项目投决会 发布此类事项的决议起暂停对该项目进行估值, 并在相关评估报告明确该项目存 续价值后调整估值 T 日信托财产总额为信托计划持有各项资产该日市场价值总和,T 日信托财 产净值为已扣除截至 T 日实际发生的信托费用 其他负债和 T 日计提的信托利益 后的余额 3 暂停估值的情形 (1) 相关交易方遇法定节假日或其他原因暂停营业时 ; (2) 因不可抗力或交割清算制度变化等政策原因造成受托人不能按上述规 定估值, 则根据相应政策调整 ; (3) 监管部门认定的其他情形 十三 信托利益的计算和分配 ( 一 ) 信托利益的计算 第 26 页, 共 43 页

29 1 各受益人按照其持有的信托单位份数, 享有信托利益, 承担相应损失 ; 同类信托单位中的每份信托单位对应的信托利益相等 2 信托计划终止后, 受托人将扣除全部信托财产费用 其他负债后的信托 财产净值作为信托利益, 以现金形式向受益人分配信托利益 全部信托利益, 于 信托计划终止日后十个工作日内分配 3 受托人应在信托计划终止日以受托人网站公告的方式通知信托利益分配 事宜 受托人仅以信托财产净值为限向受益人分配信托利益 ( 二 ) 特别规定 受托人仅以信托财产净值为限向受益人分配信托利益, 不意味着受托人保 证信托财产不受损失, 不意味着受托人保证信托计划实现投资收益 十四 风险揭示与风险承担 ( 一 ) 风险揭示信托财产在投资管理运用过程中, 存在以下风险 : 1 法律 政策风险信托计划本身 信托计划的投资标的范围和投资限制等, 可能因法律法规或国家政策的变化, 造成信托计划投资 管理发生重大变化, 可能会影响信托计划的投资业绩, 造成信托财产的损失 2 市场风险投资品种市场受宏观经济政策 经济周期 投资心理等因素影响, 可能会导致信托财产的净值缩水的风险 信托计划投资于新股申购的, 如遇新股发行定价过高, 但上市后跌破发行价的情形, 可能造成信托财产的损失 3 信用风险信托财产在投资运作过程当中牵涉到保管人等, 该等机构可能存在中介机构信用风险 信托财产在投资运作过程中牵涉到相关交易对手等, 该等主体可能存在信用 第 27 页, 共 43 页

30 风险 4 流动性风险因市场内部和外部的原因造成信托计划终止时, 可能遇到受托人不能将投资品种迅速变现的风险 根据信托文件的规定, 受益人对信托单位的赎回时间和持有份数等均有相应限制, 并且可能遇到暂停赎回的情形, 这些都将导致受益人在资金流动性方面受到影响 5 受托人管理及操作风险在信托计划投资管理运作过程中投资团队的知识 经验 判断 决策 技能等, 会影响其对信息的占有和对经济形势等的判断, 从而影响信托计划的收益水平 因此, 收益水平与信托公司的管理水平 管理手段和管理技术等相关性较大 在信托财产的管理运用过程中, 受托人可能因操作失误或差错影响信托计划投资指令的执行从而影响信托财产的收益水平 6 其它风险直接或间接因受托人所不能控制的情况 环境导致受托人延迟或未能履行本身在本计划中的义务, 或因前述情况 环境直接或间接导致信托财产损失或价格剧烈波动从而不能及时完成变现的风险 该等情况 环境包括但不限于政府限制 有关交易所 清算所或其它市场暂停交易 电子或机械设备或通讯线路失灵 电话或其它接收系统出现问题 盗窃 战争 罢工 社会骚乱 恐怖活动 自然灾害等 由于交易所 银行等中介机构资金划付 交易 清算等电子系统技术障碍造成资金不能及时划付 交易不能及时执行等结果从而影响到信托财产的投资运作效率 ( 二 ) 风险承担 1 受托人根据信托文件的规定管理 运用或处分信托财产, 导致信托财产受到损失的, 其损失部分由信托财产承担 2 受托人违反信托文件的规定管理 运用和处分信托财产, 导致信托财产受到损失的, 受托人以其全部固有财产为限负责赔偿, 不足赔偿的, 由投资者自 第 28 页, 共 43 页

31 担 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 3 受托人承诺以受益人的最大利益为宗旨处理信托事务, 并谨慎管理信托 财产, 但不承诺信托财产不受损失, 亦不承诺信托资金的最低收益 十五 信托计划的信息披露 ( 一 ) 除信托文件另有规定外, 受托人在有关披露事项的报告 报表或通知制作完毕后, 以信函的形式向委托人与受益人邮寄, 在此基础上受托人还可以以下列形式报告委托人 ( 受益人 ): 1 在受托人网址上公告; 2 电子邮件; 3 来函索取时寄送; 4 受托人营业场所存放备查; 5 委托人( 受益人 ) 以书面形式声明的其它信息披露方式 ( 二 ) 定期信息披露 1 信托计划成立后十个工作日内, 受托人应当就受益人人数与信托单位总份数等事项向委托人 / 受益人进行披露 对于受托人关联人作为信托计划委托人 ( 受益人 ) 的情况应当在披露中予以专项说明 2 信托计划成立后, 受托人于每一个工作日在其公司网站公布前一日的各类信托单位分别对应的 每万份信托单位收益 和 参考 7 日年化收益率, 供委托人 ( 受益人 ) 查询 其中每周五的收益情况于下周一公布 ; 周六 周日和周一的收益情况于周二公布, 并且对周六和周日的收益进行合并公布 节假日的收益情况于节假日结束后的第二个工作日公布 在信托计划成立后的 7 个工作日内, 受托人可以仅公布各类信托单位分别对应的 每万份信托单位收益 3 受托人按季将信托资金管理报告 信托资金运用及收益情况表和保管人提交的保管报告 ( 如有 ) 以书面信函告知委托人 ( 受益人 ) 4 受托人每月将上个月份的投资运作报告通过公司网站公布的形式向委托人进行披露 第 29 页, 共 43 页

32 5 受托人决定减少信托计划存续期内某日应当计提的受托人固定信托报酬 金额的, 应提前十五个工作日以在其公司网站公布的形式通知受益人 ( 四 ) 临时信息披露 1 受托人在实施信托计划过程中发生信托目的不能实现 出现影响信托计划目的实现的重大变化 信托财产可能遭受重大损失 因法律法规修改 市场制度变革等严重影响信托计划运行的事项时, 应在知道该等事项发生后的 2 个工作日内以临时报告书形式向委托人和受益人披露, 并于披露之日起 7 个工作日内向委托人和受益人披露受托人拟采取的应对措施 2 受托人按照信托文件的规定调整业绩基准时, 应当在调整前 15 个工作日在公司网站上对受益人进行信息披露 ; 受托人按照信托文件的规定调整浮动报酬比例时, 应当在调整前七个自然日在公司网站上对受益人进行信息披露 3 受托人认为对受益人利益没有损害的信托文本修改, 无需召开受益人大会, 但需提前 30 个工作日做出相应的信息披露 ( 五 ) 其它与信托计划相关且应当披露的信息根据国家法律 法规 规章的规定和监管部门的通知或决定的要求进行披露 ( 六 ) 受益人有权向受托人查询与其信托财产相关的信息, 信托公司应在不损害其他受益人合法权益的前提下, 准确 及时 完整地提供相关信息 十六 信托计划的终止 清算与信托财产的归属 ( 一 ) 信托计划的终止 1 信托计划的存续违反信托目的; 2 信托目的已实现或者无法实现; 3 信托计划被撤销; 4 受益人大会决议终止信托计划; 5 因法律法规发生变化导致信托计划交易结构需要调整, 但未取得受益人大会同意的 ; 第 30 页, 共 43 页

33 6 因法律法规发生变化导致信托计划目的难以实现 ; 7 信托单位全部赎回 ; 8 受托人认为有必要终止信托计划的其他情况 ; 9 国家法律 法规 规章或者监管部门的通知 决定等要求信托计划终止 的其它情况 ( 二 ) 信托计划终止后的清算 信托计划终止, 受托人应负责信托财产的保管 清理 变现 确认和分配 受托人在信托计划终止后 10 个工作日内编制信托财产清算报告, 并以第十五 条规定的方式报告委托人与受益人 受益人或其继承人在信托计划清算报告公布之日起 30 日内未提出书面异议 的, 受托人就清算报告所列事项解除责任 ( 三 ) 信托财产的归属 信托财产清算后, 按照信托文件规定归属于全体受益人 十七 信托单位的登记与转让 ( 一 ) 信托单位的登记 1 受托人在营业场所臵备受益人名册, 记载受益人持有信托单位的相关信息 2 受益人可以至受托人营业场所查询信托单位持有情况 ( 二 ) 信托单位的转让本信托计划项下信托单位不得转让 十八 委托人与受益人的权利义务 ( 一 ) 权利 1 有权按照信托文件的规定了解信托财产的管理 运用 处分及收支情况, 并有权要求受托人作出说明 第 31 页, 共 43 页

34 2 有权查询 抄录或者复制与信托财产有关的信托账目以及处理信托事务 的其他文件 3 受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责 处理信托事务 不当致使信托财产受到损失的, 有权申请人民法院撤销该处分行为, 并有权要求 受托人恢复信托财产的原状或者予以赔偿 4 受托人违反信托目的处分信托财产或者管理运用 处分信托财产有重大 过失的, 有权申请人民法院解任受托人 5 信托文件及法律 行政法规 规章规定的其他权利 ( 二 ) 义务 1 按信托文件的规定及时交付认购资金, 并保证资金来源的合法性 2 保证其享有签署信托文件的权利, 并且就签署行为已经履行必要的批准 授权手续 3 信托文件及法律 行政法规 规章规定的其他义务 十九 受托人的权利义务 ( 一 ) 权利 1 自信托计划成立之日起, 根据信托文件规定管理 运用和处分信托财产 2 信托计划成立后, 以受托人名义开立信托专户, 并享有包括根据信托文件处臵账户内现金与证券资产 资金划拨 销户等一切账户名义所有人的权利 3 根据信托文件的规定足额收取受托人报酬 4 信托文件及法律法规规定的其他权利 ( 二 ) 义务 1 为受益人的最大利益处理信托事务, 恪尽职守 履行诚实 信用 谨慎 有效管理的义务 2 严格遵守法律法规以及信托文件的规定, 管理信托财产 3 根据信托文件的规定, 以扣除信托费用和其他负债后的信托财产为限向受益人支付信托利益 4 对委托人 受益人以及处理信托事务的情况和资料依法保密 5 妥善保管信托业务的交易记录 原始凭证及资料, 保存期为自信托计划 第 32 页, 共 43 页

35 终止日起 15 年 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 6 根据信托文件的规定履行信息披露义务 7 信托文件及法律法规规定的其他义务 二十 受益人大会 ( 一 ) 组成信托计划的受益人大会由受益人出席并参与表决 ( 二 ) 召开事由 1 下列事由, 除应当符合信托文件规定的程序和条件外, 还应当召开受益人大会 : (1) 终止本信托, 但信托文件已明文规定的情形除外 ; (2) 解任受托人或选任新受托人 ; (3) 改变信托财产运用方式 ; (4) 提高受托人 保管人的报酬标准 ; (5) 法律法规 信托文件规定的其他应当召开受益人大会的事项 2 以下情况可由受托人决定修改信托文件, 不需要召开受益人大会 : (1) 由于法律法规变动或市场制度变革将对信托计划运行产生重大影响, 受托人认为信托计划必须作相应完善或修改时 ( 如交易制度变为 T+0 涨跌停板限制的更改等 ), 受托人有权对信托计划进行完善或修改 ; (2) 因相应的法律法规发生变动而应当对信托文件进行的修改 ; (3) 信托文件的修改对受益人利益无实质性不利影响或修改不涉及信托当事人权利义务关系 ( 三 ) 会议召集方式 1 受益人大会由受托人召集, 开会时间 地点 方式等由受托人选择确定 2 代表信托单位总份数 10% 以上 ( 含 10%) 的受益人认为有必要召开受益人大会的, 应当向受托人提出书面提议 受托人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并书面告知提出提议的受益人代表 受托人决定召集的, 应当 第 33 页, 共 43 页

36 自出具书面决定之日起 30 日内召开 受托人决定不召集的, 代表信托单位总份 数 10% 以上的受益人有权自行召集受益人大会 ( 四 ) 通知 1 召开受益人大会, 召集人最迟应于会议召开前 10 个工作日通知全体受益 人, 受益人大会通知应至少载明以下内容 : (1) 会议召开的时间 地点和出席方式 ; (2) 会议拟审议的主要事项 议事程序和表决方式 ; (3) 授权委托书的内容要求 ( 包括但不限于授权代表身份 代理权限和代 理有效期限等 ) 送达的期限 地点 ; (4) 会务联系人姓名 电话及其他联系方式 ; (5) 出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续 ; (6) 召集人需要通知的其他事项 2 采取通讯方式开会并进行表决的情况下, 由会议召集人决定通讯方式和 书面表决方式, 并在会议通知中说明本次受益人大会所采取的具体通讯方式 书 面表决意见的寄交截止时间和收取方式 ( 五 ) 召开方式 会议方式 1 受益人大会召开方式 (1) 受益人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会 ; (2) 现场开会由受益人亲自或委派授权代表出席, 现场开会时受托人的授 权代表应当出席 ; (3) 通讯方式开会应当以书面方式进行表决 ; 受益人出具书面表决意见并 送达给受托人的, 视为出席了会议 2 受益人大会召开条件 (1) 现场开会 代表信托单位总份数 50% 以上的受益人出席会议, 现场会议方可举行 未能满足上述条件的情况下, 则召集人可另行确定并通知重新开会的时间 第 34 页, 共 43 页

37 (2) 通讯方式开会 出具书面意见的受益人所代表的信托单位总份数占 50% 以上的, 通讯会议方 可举行 ( 六 ) 议事内容和程序 1 议事内容 受益人大会不得对未事先通知的议事内容进行表决 2 议事程序 (1) 在现场开会的方式下, 首先由召集人宣读提案, 经讨论后进行表决, 并形成会议决议 ; (2) 在通讯表决开会的方式下, 在所通知的表决截止日期第二天由召集人 统计全部有效表决并形成决议 ; (3) 会议主持人由召集人指定 ( 七 ) 表决 1 受益人所持每份信托单位享有一票表决权 2 受益人大会决议须经出席会议的受益人所持表决权的三分之二以上通过 方为有效 ; 但更换受托人 改变信托财产运用方式 终止信托计划 ( 信托文件已 有明文规定的除外 ), 应当经出席会议的受益人全体通过 3 受益人大会采取记名方式进行投票表决 4 出席现场会议的受益人应在会议决议上签字 ( 八 ) 受益人大会决议的效力 1 受益人大会决议对全体受益人 受托人均有约束力 2 受托人在受益人大会决议生效后 10 个工作日内书面通知全体受益人 二十一 受托人的更换条件与程序 ( 一 ) 受托人职责终止的情形有下列情形之一的, 受托人职责终止 : 第 35 页, 共 43 页

38 1 被依法撤销或者被宣告破产 2 依法解散或者法定资格丧失 3 辞任, 或者依信托文件规定的条件和程序被解任 4 法律法规或信托文件规定的其他情形 ( 二 ) 解任受托人的条件和程序 1 解任受托人的条件 除非受托人违反信托目的处分信托财产, 或者管理运用 处分信托财产有重 大过错, 受益人或受益人大会不得解任或提议解任受托人 2 解任受托人的程序 本信托任一受益人认为受托人符合本款第 1 项规定的解任条件, 要求解任受 托人的, 应当按照如下程序操作 : (1) 提议召开受益人大会, 由受益人大会决定是否启动解任受托人的程序 ; (2) 受益人大会应当审议解任受托人的理由 ; 解任受托人的决议通过的, 应当将解任的要求和理由书面通知受托人 ; (3) 受托人同意解除受托人职责的, 应按照本条第 ( 三 ) 款办理交接手续 ; 受托人不同意解除受托人职责的, 全体受益人应当共同申请人民法院解任受托 人 ( 三 ) 新受托人的选任与交接 新受托人人选由全体受益人一致同意后确定 新受托人产生之前, 由受托人 继续履行信托事务管理的职责 ; 受托人无法继续履行信托事务管理的职责的, 中 国银行业监督管理委员会可以指定临时受托人 受托人职责终止的, 应当妥善保管信托业务资料, 及时与新受托人办理信托 业务的移交手续 二十二 违约责任 ( 一 ) 违约责任 第 36 页, 共 43 页

39 若委托人或受托人未履行其在信托合同项下的义务, 或一方在信托合同项下 的保证严重失实或不准确, 视为该方违反信托合同 违约方当事人应赔偿因其违 约而给守约方 ( 含信托计划 ) 造成的全部损失 责任 : ( 二 ) 免责 发生下列情形时, 当事人对于因下列原因而引起的损失可以免于承担相应 (1) 不可抗力 ; (2) 受托人按照当时有效的法律法规或中国银监会的规定作为或不作为而 造成的损失等 ; 等 ; (3) 受托人按照信托文件的规定进行投资或不投资造成的损失或潜在损失 二十三 税收处理 受益人与受托人应按有关法律规定各自依法纳税 应当由信托财产承担的税费, 按照法律 法规及国家有关部门的规定办理 二十四 通知 ( 一 ) 地址变更的告知委托人 / 受益人的通讯地址或联系方式以委托人在认购 / 申购单中填写的内容为准 委托人 / 受益人通讯地址或联系方式发生变化的, 应以书面形式在发生变化后的 30 日内通知受托人 ( 二 ) 信托利益账户变更告知受益人信托利益账户发生变更的, 受益人应在同一银行另行开立信托利益账户, 并于变更之日起 10 日内持证明文件至受托人处办理受益人信托利益账户的变更确认手续 ( 三 ) 通知的送达 第 37 页, 共 43 页

40 受托人按通讯地址或联络方式以挂号信件或传真 电传或电报等有效方式, 就处理信托事务过程中需要通知的事项通知委托人或受益人 通知在下列日期视为送达被通知方 : (1) 由信函邮递的, 在信函发出之日后第 4 日 ; (2) 由传真 电传或电报传送, 收到回复码或成功发送确认条的情况下的第 1 个工作日 二十五 适用法律与争议处理信托文件适用中华人民共和国现行法律 法规 与本信托有关的任何争议, 各方应友好协商解决 ; 若不能协商解决, 则应提交受托人住所地人民法院解决 二十六 信托合同的效力 1 受托人法定代表人或其授权代理人在本信托合同中签字并加盖单位公章之日起, 受托人受信托合同约束 2 委托人签署认购/ 申购单, 即表明其愿意承担信托计划的各项风险, 同意受信托合同 信托计划说明书和认购 ( 申购 ) 风险申明书约束 3 信托合同与信托计划说明书可与其他信托文件共同印制成册, 供投资者在受托人的办公场所和营业场所查阅 二十七 信托计划的解释和说明信托文件的解释和说明以国家相关法律法规为准, 对于法律法规没有进行约定的, 如条款描述等, 最终解释和说明权归受托人 未经受托人明确书面同意, 委托人不得在任何文件中使用受托人的名称或与之相似的任何名称作为文件的一部分内容, 除非适用法律 法规或监管政策有此要求 ( 以下无正文 ) 第 38 页, 共 43 页

41 第 39 页, 共 43 页

42 ( 本页为 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 信托合同 之签署页 ) 委托人 : 受托人 : 上海国际信托有限公司 ( 公章 ) 法定代表人 / 授权代表 ( 签字或盖章 ): 签署日期 : 年月日 签署地点 : 上海市 第 40 页, 共 43 页

43 附件一 : 买断式回购交易受让 A 股标的标准 买断式回购交易定义 : 主要根据一定的折扣率 ( 相当于质押率 ) 通过大宗交 易或股份报价转让系统买入流通股, 并约定固定期限后按照约定价格 ( 相当于本 息或者本金, 利息由融资方另行支付, 具体参考跟融资方签订的相关合同 ) 返售 给原出让方, 或者根据原出让方的指令在二级市场或新三板市场抛售 ( 超过约定 价格部分返还原出让方 ) (1) 标的范围 : 除 ST 股票 *ST 股票 S 股票 最近年报亏损或预计亏 损股票 流通市值低于 5 亿 动态市盈率超过 100 倍的股票之外, 其他上交所 深交所上市的流通股 期限 :3 个月 -24 个月 (2) 融资折扣率 流动性等 标的最大折扣率信托持有股数占到期流通 沪深 % 5% 非沪深 300 主板 60% 5% 中小板 55% 5% 创业板 50% 5% 股数最大比例 (3) 大宗交易数量 : 不低于 50 万股或市值不低于 300 万, 且每个交易的 单个标的股票市值不超过 5 亿元 (4) 标的股票收盘价若低于止损线, 则融资方应在 T+1 日 9:15 之前追加 保证金, 否则受托人抛售标的股票 设臵原则 : 止损线约是本息线的 1.3 倍 ( 沪 深 300 的股票可考虑最少 倍 ), 即止损线距离融资本息线有 23% 的下跌空 间 ( 沪深 300 的个人股票可考虑最少 19% 的空间 ), 且止损线不高于大宗交易前 1 日标的股票市值的 90% (5) 固定收益子信托通过买断式回购交易持有特定标的股票占到期流通 股比例与公司其他大宗交易类信托持有股数占到期流通股比例之和不超过 5% 第 41 页, 共 43 页

44 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 信托单位认购 ( 申购 ) 风险申明书 风险申明 受托人上海国际信托有限公司和委托人就委托人认购 ( 申购 ) 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金 ( 上信 -H-7001) 信托单位事宜, 特签订本认购 ( 申购 ) 风险申明书 委托人签署本认购 ( 申购 ) 风险申明书前, 应详细阅读上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金信托计划说明书 ( 上信 -H-7001) 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金信托合同 ( 上信 -H-7001) 本认购( 申购 ) 风险申明书 ( 以下统称 信托文件 ) 上海信托 红宝石 安心稳健系列投资资金信托基金信托计划说明书 ( 上信 -H-7001) 的备查文件 ( 以下简称 备查文件 ) 和其他相关信息, 独立作出是否认购 ( 申购 ) 信托单位的决定 受托人承诺恪尽职守, 遵循诚实 信用 谨慎 有效管理的原则管理和运用信托财产, 但不承诺信托财产本金不受损失 不承诺最低收益 信托财产投资运用过程中存在法律或政策风险 市场风险 信用风险 流动性风险 受托人管理及操作风险 其它风险 信托单位仅适合于具有较强风险识别 风险评估和风险承受能力的合格投资者 委托人 / 受益人对此有充分的理解和认识, 并愿意承受信托计划的投资风险 受托人依据信托文件管理信托财产所产生的风险和损失, 由信托财产承担 ; 受托人因违背信托文件 处理信托事务不当而造成信托财产损失的, 由受托人以固有财产赔偿 ; 不足赔偿时, 由投资者自担 保管人承担保管人职责, 并不表明对投资者交付的认购 ( 申购 ) 资金提供任何形式的担保, 也不表明保管人承担其他投资风险 第 42 页, 共 43 页

45 委托人签署本认购 ( 申购 ) 风险申明书, 即表明 : 1 已经确认委托人符合信托文件规定的委托人资格, 具备相应的风险识别 风险评估和风险承受能力 ; 并承诺是以自己合法所有的资金认购 ( 申购 ) 信托单位, 未非法汇集他人资金认购 ( 申购 ) 信托单位 2 已经确认其愿意承担信托计划的各项风险, 同意受信托文件及其备查文件约束, 并独立作出了签署本认购 ( 申购 ) 风险申明书 认购 ( 申购 ) 信托单位的决定 投资者无需在信托合同和信托计划说明书中签字, 其签署认购 ( 申购 ) 风险申明书的行为本身即表明其对信托合同和信托计划说明书的承认和接受 3 已详阅信托文件及其备查文件, 同意并授权受托人按照信托文件及其备查文件的规定管理 运用 处分信托财产 委托人签署的本认购 ( 申购 ) 风险申明书在信托计划存续期间持续有效 委托人签署认购 / 申购单并交付完毕认购 ( 申购 ) 资金即视为委托人已签署本认购 ( 申购 ) 风险申明书 委托人在其后每次申购信托单位时, 均视为再次确认了本认购 ( 申购 ) 风险申明书 委托人 : 受托人 : 上海国际信托有限公司 ( 公章 ( 含电子签章 )) 法定代表人或其授权代表 ( 签字或盖章 ( 含电子签章 )) 第 43 页, 共 43 页

46 上海国际信托有限公司 信托财产管理 运用风险申明书附件 委托人特别告知条款 中国银行业监督管理委员会上海监管局特别提示集合资金信托委托人, 在接受信托公司推介 正式与信托公司签订信托合同前, 请仔细阅读以下告知内容 : 1 现阶段信托公司办理集合资金信托业务仍属私募性质, 投资者购买信托产品, 应仔细阅读信托公司提供的相关资料 委托人参与信托计划应当根据自己的知识 经验及能力水平, 对信托产品风险作出独立判断 2 信托公司办理资金信托业务时不得承诺信托资金不受损失, 也不得承诺信托资金的最低收益 3 集合信托的受益人有权向信托公司查询与其信托财产有关的信息, 信托公司应在合理的事项内和不损害对其他受益人保密义务的前提下, 准确 完整地提供相关信息 4 信托公司在其注册地银监局管辖区域以外的地区向委托人推介集合资金信托计划的, 委托人应注意查看该信托公司是否具有注册地银监局批准其办理异地集合资金信托业务的资格 异地推介的集合资金信托计划, 每份信托合同金额不得低于人民币一百万元 5 商业银行代理信托公司收付信托资金, 只承担代理资金收付的责任, 商业银行不对信托计划推介材料的真实性负责, 商业银行不承担集合资金信托计划的投资风险 6 委托人 受益人应当注意: 以往国家为化解金融机构风险, 在风险处臵中对个人债权实行全额兑付 但是, 根据国务院 个人债权及客户证券交易结算资金收购意见 的规定,2004 年 9 月 30 日以后发生的金融机构个人债权不再纳入国家收购范围 第 44 页, 共 43 页

47 7 委托人在接受信托计划推介过程中如发现有不规范的推介行为, 可直接 向监管部门进行举报, 举报电话为 第 45 页, 共 43 页