业绩比较基准 : 人民币活期存款利率 ( 税后 ) 9 农银红利日结货币基金的风险收益特征如何? 风险收益特征 : 本基金为货币市场基金, 是证券投资基金中的低风险品种 本基金的预 期风险和预期收益低于股票型基金 混合型基金和债券型基金 10 农银红利日结货币基金的发行期是什么时候? 农银红利日结货

Transcription

1 1 农银汇理的第二十二只基金产品全称是什么? 基金名称 : 农银汇理红利日结货币市场基金 2 农银汇理红利日结货币市场证券投资基金的简称是什么? 基金简称 : 农银红利日结货币 3 农银红利日结货币基金的英文名称是什么? ABC-CA Daily Payment Money Market Fund 4 农银红利日结货币基金的基金代码是什么? 基金代码 : 农银红利日结货币基金 A 类 农银红利日结货币基金 B 类 农银红利日结货币基金的基金类型是什么? 基金类型 : 货币市场证券投资基金 6 农银红利日结货币基金的基金经理是谁? 农银货币基金的基金经理是许娅 许娅 : 金融学硕士 历任中国国际金融有限公司销售交易部助理 国信证券经济研究所 销售人员 中海基金管理有限公司交易员 农银汇理基金管理有限公司债券交易员 现任农 银汇理基金管理有限公司基金经理 7 农银红利日结货币基金的托管银行是哪家? 农银红利日结货币基金的托管银行是中国建设银行股份有限公司 8 农银红利日结货币基金的业绩比较基准是什么?

2 业绩比较基准 : 人民币活期存款利率 ( 税后 ) 9 农银红利日结货币基金的风险收益特征如何? 风险收益特征 : 本基金为货币市场基金, 是证券投资基金中的低风险品种 本基金的预 期风险和预期收益低于股票型基金 混合型基金和债券型基金 10 农银红利日结货币基金的发行期是什么时候? 农银红利日结货币基金的发行期是 2014 年 12 月 3 日至 2014 年 12 月 16 日 11 农银红利日结货币基金何时成立的? 成立规模是多少? 农银红利日结货币基金成立时间是 2014 年 12 月 19 日 成立规模的有效认购户数为 35,706 户, 有效净认购金额为人民币 15,572,854, 元 12 农银红利日结货币基金何时打开封闭期的? 农银红利日结货币基金于 2015 年 1 月 5 日打开封闭期, 开始办理日常申购 赎回业务 13 农银红利日结货币基金的投资目标是什么? 在严格控制风险和保持资产流动性的基础上, 力争获得超越业绩比较基准的投资收益 14 农银红利日结货币基金的投资理念是什么? 本基金基于严谨的利率市场研究, 优化短期货币工具组合, 通过合理安排期限, 保持资 产安全性与流动性, 获取稳定的货币市场收益 15 农银红利日结货币基金的投资范围有哪些? 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具, 包括现金, 通知存款, 短期融资券, 一年以内 ( 含一年 ) 的银行定期存款 大额存单, 期限在一年以内 ( 含一年 ) 的债券回购, 期限在一年以内 ( 含一年 ) 的中央银行票据, 剩余期限在 397 天以内 ( 含 397 天 ) 的债券 资产支持证券 中期票据, 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具

3 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当 程序后可以将其纳入投资范围 16 农银红利日结货币基金的分红方式是什么? 农银红利日结货币基金是货币市场基金, 其分红方式仅有一种, 即红利再投资, 投资者 无需变更分红方式 17 农银红利日结货币基金的估值方法如何? 本基金估值采用 摊余成本法 18 农银红利日结货币基金的赎回最低起点是多少? 基金份额持有人在销售机构赎回时, 不设单笔最低限额 具体以各销售机构公告为准 19 农银红利日结货币基金的费率结构是怎样的? 份额类别 A 类基金份额 B 类基金份额 首次认 / 申购最低金额 0.01 元 ( 直销中心个人投资者为 5 万元, 直销中心机构投资者为 500 万元 50 万元 ) 追加认 / 申购最低金额 0.01 元 0.01 元 单笔赎回最低份额 不设单笔最低限额 不设单笔最低限额 交易账户最低基金份额余额 0 份 500 万份 销售服务费 ( 年费率 ) 0.25% 0.01% 基金份额的自动升降级 若 A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过 500 万份时, 本基金 的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额 2 若 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 500 万份时, 本基金的 注册登记机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金份额降级为 A 类基金份额

4 3 若 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 500 万份时, 本基金的 注册登记机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金份额降级为 A 类基金份额 20 农银红利日结货币基金除了交易费用外, 还有哪些费用? a) 基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提 b) 基金托管人的基金托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1% 的年费率计提, 每日计算, 按月支付 c) 基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,B 类基金份额的销售服务费年费率 为 0.01% 基金销售服务费每日计提, 逐日累计至每月月末, 按月支付 主要用于支付销售 机构佣金 以及基金管理人的基金营销广告费 促销活动费 持有人服务费等 21 农银红利日结货币基金的认 / 申购和赎回费率是多少? 本基金不收取认 / 申购费和赎回费 22 正常申购赎回的交易日内, 农银红利日结货币基金公布的基金收益信息包括哪些? (1) 农银红利日结货币基金每个工作日均公布以下两项收益数据 : 每万份基金已实现收益 : 是指前一个工作日期间的每 份基金的已实现收益 (2) 最近 7 日年化收益率 : 是指最近 7 日 ( 含节假日 ) 收益所折算的年资产收益率 若遇法定节假日, 将于节假日结束后第二个自然日, 披露本基金节假日期间的每万份基 金已实现收益 节假日最后一日的 7 日年化收益率, 以及节假日后首个开放日的每万份基金 已实现收益和最近 7 日年化收益率 23 农银红利日结货币基金的收益计算公式?

5 农银红利日结货币为货币型基金, 净值保持 1 元不变, 收益主要体现在每日公布的每万 份基金已实现收益 ( 即农银红利日结货币基金每万份基金单位的日收益 ) 每万份基金已实现收益 = 当日基金已实现收益 / 当日基金份额总额 10000; 7 i 1 R i 最近七日年化收益率 ={ [ (1 )] -1} 100%; 其中,Ri 为最近第 i 个自 然日 ( 包括计算当日 ) 的每万份基金已实现收益 注 : 基金每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年化收益率 采用四舍五入保留至小数点后第 3 位 24 农银红利日结货币基金的收益如何计算和结转? 每日分配 按日支付 本基金根据每日基金收益情况, 以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准, 为投资人每日计算当日收益并分配, 且每日进行支付 投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位, 小数点后第 3 位按去尾原则处理, 因去尾形成的余额进行再次分配, 直到分完为止 ; 当日申购的基金份额自下一个工作日起, 享有基金的收益分配权益 ; 当日赎回的基金份 额自下一个工作日起, 不享有基金的收益分配权益 ; 25 赎回农银红利日结货币基金, 何时能够到账? 直销客户提交赎回基金申请并确认后, 一般情况下基金公司是 T+1 个工作日将款项划至 客户个人银行账户内 代销客户提交基金赎回申请并确认后, 一般情况下基金公司是 T+1 个工作日将款项划至 代销机构总部等账户, 再由代销机构总部统一进行清算后划至客户指定账户 具体到账时间 请咨询相关代销机构 26 农银红利日结货币 A 类或农银红利日结货币 B 类在节假日的收益如何公布?

6 一般情况下, 农银红利日结货币 A 类或农银红利日结货币 B 类将在节假日后的第二个自 然日, 同时公布两个 每万份基金已实现收益 情况 一个是该节假日后第一个工作日的收 益情况, 一个是节假日这段时间的收益总和情况 27 农银红利日结货币基金周六周日 ( 双休日 ) 是否有收益? 如何查询? 农银红利日结货币基金在节假日期间是有收益的 农银红利日结货币基金每个工作日均 公布以下两项收益数据 : (1) 每万份基金已实现收益 : 是指前一个工作日期间的每 份基金的已实现收益 (2) 最近 7 日年化收益率 : 是指最近 7 日 ( 含节假日 ) 收益所折算的年资产收益率 若遇法定节假日, 将于节假日结束后第二个自然日, 披露本基金节假日期间的每万份基 金已实现收益 节假日最后一日的 7 日年化收益率, 以及节假日后首个开放日的每万份基金 已实现收益和最近 7 日年化收益率 一般情况下, 投资者可在周二查询到上个周六及周日的每万份基金净收益 ( 周六及周日 两天的收益合并公布, 显示日期为周日 ) 及上周日的最近 7 日年化收益率 28 农银红利日结货币基金的产品优势在哪里? 货币市场基金是风险较低的基金产品, 同时又具有一定的收益性和良好的流动性, 是理 想的现金管理工具 每日分红 : 每日计算收益并分配, 每日收益结转为基金份额 持有人每天都能清晰看到 自己的收益情况, 享受投资利滚利! 投资低风险 : 货币基金注重投资的安全性, 以央票 短期融资券等安全性较高的品种为 主要投资标的, 是基金产品中低风险品种 1 分钱起购 : 最低投资金额为 0.01 元 1, 再小的本金都能投资 申赎无费用 : 无认购 申购和赎回手续费, 随时进出无成本

7 ( 注 1: 具体以各销售机构公告为准 ) 29 农银红利日结货币基金与普通的货币基金区别在哪? 红利日结基金收益按日结转, 投资者可以每天看到自己的基金份额变化, 天天利滚利 ; 普通货币基金收益按月结转, 仅在每个月的某一个特定日期可看到 30 农银红利日结货币基金的销售渠道有哪些? 请点击以下链接查看销售渠道列表 : 农银汇理基金销售渠道