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1 法商法國巴黎人壽滿億變額壽險保險商品說明書 給付項目 : 身故保險金或喪葬費用保險金 完全殘廢保險金 滿期保險金 備查文號 : 民國 96 年 11 月 30 日巴黎 (96) 壽字第 號備查文號 : 民國 97 年 01 月 03 日巴黎 (97) 壽字第 號備查文號 : 民國 97 年 04 月 03 日巴黎 (97) 壽字第 號備查文號 : 民國 97 年 07 月 18 日巴黎 (97) 壽字第 號修訂文號 : 民國 97 年 08 月 26 日依行政院金融監督管理委員會 97 年 6 月 24 日金管保一字第 號令修正備查文號 : 民國 98 年 04 月 22 日巴黎 (98) 壽字第 號備查文號 : 民國 98 年 07 月 20 日巴黎 (98) 壽字第 號備查文號 : 民國 98 年 12 月 11 日巴黎 (98) 壽字第 號修訂文號 : 民國 99 年 04 月 09 日依行政院金融監督管理委員會民國 99 年 02 月 10 日金管保品字第 號令及民國 99 年 02 月 10 日金管保品字第 號令修正備查文號 : 民國 99 年 05 月 25 日巴黎 (99) 壽字第 號備查文號 : 民國 99 年 07 月 23 日巴黎 (99) 壽字第 號 中華民國 99 年 07 月版

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3 保險計畫 保單內容保單名稱 : 法商法國巴黎人壽滿億變額壽險投保年齡 : 要保人可為個人或法人, 需 7 足歲以上, 未滿 20 歲未結婚之個人須法定代理人同意 另若選擇之投資標的為外幣計價者, 超過新臺幣五十萬元者, 未滿 20 歲之個人須法定代理人同意 美國公民及居民不得為要保人 給付項目 : 身故保險金或喪葬費用保險金 完全殘廢保險金 滿期保險金 給付條件 : 請參閱保單條款投資標的 : 結構型債券 指數股票型基金 共同基金 百利達系列基金 貝萊德系列基金 施羅德系列基金 徳盛徳利系列基金 瑞士銀行系列基金 聯博系列基金 摩根富林明系列基金 元大投信基金 寶來投信基金 德盛安聯投信基金 天達系列基金 富蘭克林系列基金 富達系列基金 富通基金 愛德蒙德洛希爾基金 詳細投資標的內容請檢視附表 註 : 投資標的之選取 中途增加或減少標的, 在發行或管理機構方面 : 選取信譽良好 財務體質健全 交易流程順暢, 並符合法令要求之資格條件者, 但當發行或管理機構之資格不再符合法令之要求或其營運狀況可能不利保戶時, 本公司將本善良管理人之責任將其刪除 ; 在投資標的方面 : 於符合相關法令規範之前提下, 多元選取具流動性 具一定規模 信用評等良好之投資標的, 但當投資標的不再符合相關法令規範之要求或其可能產生不利保戶之情形時, 本公司將本善良管理人之責任將其刪除 本項重要特性陳述係依主管機關所定之 投資型保險資訊揭露應遵循事項 辦理, 可幫助您瞭解以決定本商品是否切合您的需要 保險費繳納方式採彈性繳費, 您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬, 扣除保單相關費用 借款本息及已解約或已給付金額來決定 若一旦早期解約, 您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費或可能為零 契約撤銷權之行使 : 要保人得自保單送達之翌日起算十日內行使契約撤銷權 保單特色 1. 彈性保障本保單之保障內容涵蓋甲 乙兩型, 保戶可依照個人的風險規劃, 指定保費的一定百分比為其保障金額, 以滿足不同的保險需求 2. 彈性繳費保戶可依個人資金運用狀況, 選擇適合之繳費方式 3. 節稅含投資收益之到期保險金給付依稅法相關規定享有免稅之優惠 4. 投資標的選擇多元化保戶投資可連結多檔海內外基金 指數股票型基金 結構型債券, 多元投資標的選擇, 投資組合彈性高 5. 投資標的變換可視市場變化, 將投資組合有效分配於股票或債券市場, 降低市場投資風險 保戶另可視個人資金需求, 隨時部分解約 部分提領, 及保險單借款, 資金高度靈活運用 其中保險單借款之利息, 按當時本公司公佈的保險單借款利率計算 6. 定期資產報表提供法國巴黎人壽 ( 以下簡稱本公司 ) 定期於每季寄發資產配置報表, 提供保戶定期檢視保險金額, 保單帳戶價值, 及投資組合評估 任何時點, 保戶可連結本公司網站 ( 查詢最新資產概況及相關訊息 7. 單一帳戶資產管理佳單一保險帳戶涵蓋保戶人身保險及投資組合, 帳戶簡單, 資產管理容易 保單管理根據投資型保單管理相關規定, 保單所連結投資標的的投資須委託保管銀行保管 目前係由渣打國際商業銀行或第一銀行擔任保管銀行 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 保險費交付原則要保人於保單契約有效期間內, 得彈性或分期交付保險費 自生效日起, 如保單帳戶價值不足支付每月扣除額時, 本公司將通知要保人交付保險費 要保人應於書面通知送達翌日起三十日內的寬限期繳交 如逾上述期間仍未交付, 保單契約效力將自上述期間終了翌日起終止 但如在寬限期間內發生保險事故, 本公司仍負保險責任 一次交付最低保險費為新臺幣十萬元整, 期繳最低保險費為每月新臺幣三千元整, 保險費交付方式為銀行轉帳或匯款 保單停效後復效之原則本契約停止效力後, 要保人得在停效日起二年內, 申請復效 前項復效申請, 於停效日起六個月內, 經要保人清償寬限期間欠繳之每月扣除額, 並另外繳交保險費後, 自翌日上午零時起, 開始恢復效力, 要保人於停效日起六個月後提出第一項之復效申請者, 本公司得於要保人申請復效之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明, 除被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保外, 本公司不得拒絕其恢復效力, 本契約於要保人清償寬限期間欠繳之每月扣除額, 並另外繳交保險費後, 自翌日上午零時起, 開始恢復其效力 本公司未於前項約定期限內要求要保人提供可保證明或於收到前項可保證明後十五日內不為拒絕者, 視為同意恢復效力 第二項及第三項繳交之保險費扣除保費費用後之餘額, 本公司於契約效力恢復日之次一評價日, 依約定投入各投資標的 契約效力恢復後, 本公司按日數比例收取當期未經過期間之每月扣除額, 以後仍依約定扣除每月扣除額 停效期間屆滿時, 本契約效力即行終止 本保單保險保障部分得依財團法人保險安定基金管理辦法申訴及請求相關給付 第 1 頁

4 保單給付示範說明一 以 十年期美元結構型債券 為例 假設要保人投保當時一次交付保費新臺幣 100 萬元, 被保險人為 37 歳女性, 條款保額約定甲型為所繳保險費之 130%( 乙型為 30%), 假設保單維護費用為新臺幣 80/ 月 投入保單帳戶總額 :NT$1,000,000 假設投資十年期間匯率不變 假設保障費用為當年度危險保額乘上當年度保險年齡保障費用計算而得, 其中, 本範例之保障費用係以每年平均報酬率 ( 單利 ) 之假設前提下計算所得, 另若有需要則將以當時之真實情況忠實表達 美元 評價日最低實際到平均年報 SN 到期日保單帳戶價值配息年度及累計保障費用 ( 年 ) 身故保險金累計報配息期配息酬率 ( 單 ( 已扣保障費用 ) 情境假設酬率率率利 ) 甲型乙型甲型乙型甲型乙型 範例一 第 1 期 4.0% - 4.0% 4.0% ,038,841 1,038,826 1,300,000 1,335,437 範例二 第 10 期 78% 40% 78% 7.8% 710 2,924 1,765,971 1,763,202 1,765,971 2,055,749 範例三 第 10 期 45% 40% 45% 4.5% 1,120 2,951 1,436,988 1,434,927 1,436,988 1,730,491 範例四 第 10 期 30% 40% 40% 4.0% 1,243 2,955 1,387,095 1,385,200 1,387,095 1,681,321 註 : 配息說明 第十期 ( 年 ): 到期配息率到期配息率 :Max{ 40%, 100% x ( 連結指數在當次評價日收盤價與期初評價日收盤價比較之報酬率 ) } 註 : 由於投資期間內每一個時點之投資部位單位數皆不同, 若有需要則將以當時之真實情況忠實表達 情況一結構型債券滿期未身故之情形 SN 到期日保單帳戶價值累計保障費用 ( 年 ) 評價日累計報酬率最低配息率實際到期配息率 ( 已扣保障費用 ) 甲型 乙型 甲型 乙型 範例二 78% 40% 78% ,038,841 1,038,826 範例三 45% 40% 45% 710 2,924 1,765,971 1,763,202 範例四 30% 40% 40% 1,120 2,951 1,436,988 1,434,927 情況二假設被保險人於上表各種情境假設下身故評價日累計保障費用 SN 到期日保單帳戶價累計報 ( 年 ) 值 ( 已扣保障費用 ) 約定保險金額 Corridor 約定投保金額 本公司給付之身故保險金 酬率 甲型 乙型 甲型 乙型 甲型 乙型 甲型 乙型 甲型 乙型 範例一 4.0% ,038,841 1,038,826 1,300,000 1,335,437 1,300,000 1,300,000 1,300,000 1,335,437 範例二 78% 710 2,924 1,765,971 1,763,202 1,300,000 2,054,749 1,300,000 1,300,000 1,765,971 2,055,749 範例三 45% 1,120 2,951 1,436,988 1,434,927 1,300,000 1,730,491 1,300,000 1,300,000 1,436,988 1,730,491 範例四 30% ,038,841 1,038,826 1,300,000 1,681,321 1,300,000 1,300,000 1,387,095 1,681,321 註 : 身故保險金為身故當時保單帳戶價值與保險金額取其高者註 : 所舉範例之保單帳戶價值係指尚未扣除解約費用之金額, 要保人申領解約金時須自該保單帳戶價值中另扣除解約費用, 解約費用率詳見相關費用 第 2 頁

5 年度 二. 以 投資滿七年之共同基金 為例假設要保人每月投資新臺幣 10,000 元, 被保險人為 37 歳男性, 條款約定保額甲型為所繳保險費之 130%( 乙型為 30%); 假設保單維護費用為新臺幣 80 元 / 月 假設投資十年期間匯率不變 假設保障費用為當年度危險保額乘上當年度保險年齡保障費用計算而得 保險年齡 累計保費 假設報酬率下甲型之期末保單帳戶價值假設報酬率下乙型之期末保單帳戶價值甲型保障費用乙型保障費用 ( 已扣除保障費用與保單維護費用 ) ( 已扣除保障費用與保單維護費用 ) 6% 2% -6% 6% 2% -6% 6% 2% -6% 6% 2% -6% , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,030, , ,478 1,133, , , 滿期未身故之情況情境假設 投資基金之報酬率 期末保單帳戶價值 ( 甲型 ) 期末保單帳戶價值 ( 乙型 ) ( 已扣除保障費用與保單維護費用 ) ( 已扣除保障費用與保單維護費用 ) 範例一 6% 1,030,821 1,133,944 範例二 2% 893, ,095 範例三 -6% 673, , 保險期間不幸身故之情況, 假設被保險人於第六年底 ( 第 72 個月 ) 時身故, 且第七年保費尚未投入投資基金之甲型身故保險金乙型身故保險金情境假設報酬率保單約定保額最低比例制身故保險金保單約定保額最低比例制身故保險金 範例一 6% 936, , , , , ,347 範例二 2% 936, , , , , ,546 範例三 -6% 936, , , , , ,344 註 : 甲型身故保險金為身故當時保單帳戶價值與保額取其高者 ; 乙型身故保險金為身故當時保單帳戶價值與保額之加總值註 : 所舉範例之保單帳戶價值係指尚未扣除解約費用之金額, 要保人申領解約金時須自該保單帳戶價值中另扣除解約費用, 解約費用率詳見相關費用 3. 圖例 ; 以男性,30 歲投保, 一次繳納保險費 10 萬元, 約定甲型身故或喪葬費用及完全殘廢保險金額為保險費的 130%( 乙型為 30%) 為例 : 身故或喪葬費用 完全殘廢保險金圖例 乙型 = 保單帳戶價值 + 保險金額 十三萬 十萬 保單帳戶價值 身故或喪葬費用 完全殘廢保險金額 ( 甲型 ; 十三萬 ) 甲型 =Max{ 保單帳戶價值, 保險金額 } 三萬 身故或喪葬費用 完全殘廢保險金額 ( 乙型 ; 三萬 ) 第一年第二年第 N 年 保險期間 第 3 頁

6 相關費用費用項目一 保險相關費用 1. 管理費用 1 保單維護費用 : 每月上限為新台幣叁佰元 2 帳戶管理費用 : 每月上限為當時保單帳戶價值的千分之二 2. 保障費用係指提供被保險人本契約保障所需的成本 由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別 體況 扣款當時之保險年齡及危險保額計算按月收取之 二 投資相關費用 1. 購買投資標的 投資標的如為指數股票型基金 : 每次最高為申購金額的 2%; 如為其手續費 ( 申購手續他共同基金 : 無 費 ) 投資標的如為貨幣帳戶 : 無 投資標的如為結構型債券 : 無 2. 投資標的經理 1 投資標的如為共同基金 : 為發行機構收取, 由要保人負擔, 但已於投費 管理費資標的單位淨值中扣除此費用 2 投資標的如為貨幣帳戶 : 無 投資標的如為結構型債券 : 為發行機構收取, 由要保人負擔, 但已於投資標的單位淨值中扣除此費用 3. 贖回投資標的 1 投資標的如為共同基金 : 無 費用 2 投資標的如為貨幣帳戶 : 無 投資標的如為結構型債券 : 參閱推出當時投資標的說明書中, 發行機構之收費標準 4. 投資標的轉換 1 同一保單年度內投資標的之轉換在四次以內者免收轉換費用, 超過四費用次的部分, 本公司每次自轉出金額中扣除轉換費用最高新台幣一仟元 2 倘轉入標的為指數股票型基金時每次均需加收申購手續費, 其上限為申購金額的 2% 三 後置費用 1. 解約費用 1 本公司收取費用標準 : 保單年度解約費用率 0<t 1 25% 1<t 2 20% 2<t 3 15% 3<t 4 10% 4<t 6 5% t 7 0% 2 發行機構收取費用標準 : 參閱投資標的發行機構收費標準 ( 詳上述 二 投資相關費用 中 3. 贖回投資標的費用 說明 ) 2. 部分提領費用同上四 其他費用 : 無 收取之, 保障費用詳附表二 十 投資標的 : 係指本契約提供要保人選擇配置其投資保險費之投資工具, 其內容如附表三 十一 評價日 : 係指投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期, 且為我國境內銀行之營業日 十二 投資標的單位淨值 : 係指投資標的於評價日時之每單位 淨資產價值, 本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站 十三 投資標的價值 : 指以原幣為單位基準, 並依下列方式計算之金額 : ( 一 ) 結構型債券及共同基金 : 係指將本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值 ( 二 ) 貨幣帳戶 : 其投資標的價值依下列方式計算 (1) 投入該標的之金額 (2) 扣除自該標的減少之金額 (3) 逐日依前二者淨額加計按投資標的之計息利率以單利計算之金額 十四 保單帳戶價值 : 指以新台幣為單位基準, 其價值係依本契約所有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額 ; 但於首次投資保險費投資日前, 係指首次投資保險費 十五 滿期日 : 被保險人保險年齡屆滿一百一十歲且本契約仍屬有效之保單週年日 貨幣單位及匯率的計算第三條本契約保險費之收取 解約金 各項保險金給付 返還保單帳戶價值總額或收益分配之給付, 應以新台幣為貨幣單位 本契約匯率計算方式約定如下 ( 一 ) 投資保險費 : 本公司根據投資保險費投資日當日匯率參考機構匯率之即期匯率賣出價格計算 ( 二 ) 解約金 各項保險金給付及收益分配之給付 : 本公司根據交易評價日當日匯率參考機構之即期匯率買入價格計算 ( 三 ) 每月扣除額 : 本公司根據費用扣除日當日匯率參考機構之即期匯率買入價格計算 ( 四 ) 投資標的之轉換 : 本公司根據收到轉換申請書後的次一評價日匯率參考機構之即期匯率買入賣出中價計算, 將轉出之投資標的金額扣除轉換費用後, 轉換為等值轉入投資標的計價貨幣單位之金額 前項匯率參考機構係指渣打國際商業銀行 但本公司報經主管機關同意後, 得變更上述匯率參考機構, 惟必須提前一個月以書面通知要保人 保險責任的開始及交付保險費第四條本公司應自同意承保並收取第一期保險費後負保險責任, 並應發給保險單作為承保的憑證 本公司如於同意承保前, 預收相當於第一期保險費之金額時, 其應負之保險責任, 以同意承保時溯自預收相當於第一期保險費金額時開始 前項情形, 在本公司為同意承保與否之意思表示前發生應予給付之保險事故時, 本公司仍負保險責任 重要保單條款摘要名詞定義第二條本契約所用名詞定義如下 : 一 保險金額 : 各期已繳納的保險費總額扣除所有部分終止金額之餘額, 乘上要保人於要保書中所指定之百分比或倍數 經本公司同意後, 要保人得申請繳納保險費或增減保險金額, 該保險金額處理方式應依第七條之規定辦理 二 保險費 : 係指要保人所繳付之保險費 要保人自訂於本契約有效期間內彈性或分期交付之保險費 此保險費不得低於本險最低保險費之規定 三 投資保險費 : 係指保險費 四 申購手續費 : 係指本契約申購投資標的時所需負擔之相關費用 申購手續費上限詳附表一之購買投資標的手續費 五 保險年齡 : 係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡, 但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲, 以後每經過一個保險單年度加算一歲 六 首次投資保險費 : 係指依下列順序計算之金額 : ( 一 ) 要保人所交付之第一期保險費 ; ( 二 ) 加上要保人於首次投資保險費投資日前, 再繳交之保險費 ; ( 三 ) 加上按前二款之每日淨額, 依契約生效日當月臺灣銀行股份有限公司 第一銀行股份有限公司 合作金庫銀行股份有限公司之牌告活期儲蓄存款年利率平均值之利率, 逐日以日單利計算之利息至首次投資保險費投資日前一日止 七 投資保險費投資日 : 係指依本契約第五條約定之契約撤銷權期限屆滿後適用之次一個評價日 ; 如有續期保費則為收到保險費後該投資標的適用之次一個評價日 八 危險保額 : 係指依本契約所約定之保險型態所計算之金額 : ( 一 ) 甲型 : 保險金額扣除保單帳戶價值之餘額, 但不得為負值 ( 二 ) 乙型 : 保險金額 九 每月扣除額 : 係指下列各項加總之金額 本公司每月以當月最後一個評價日計算本契約之每月扣除額, 於次一個評價日由保單帳戶價值依本契約第十條約定扣除 ( 一 ) 管理費用 : 係指維持保單及投資管理而按月收取的費用, 管理費用依要保人投保當時與本公司約定之費用為準, 分為保單維護費用及帳戶管理費用二種 : 1. 保單維護費用 : 係用以支付本契約營運時各項行政業務所產生之固定成本, 每月按固定金額收取之 2. 帳戶管理費用 : 係用以支應本公司保單營運時除固定行政成本以外之所有支出, 每月按保單帳戶價值之百分比收取之 管理費用上限詳附表一 ( 二 ) 保障費用 : 係指提供被保險人本契約保障所需的成本 由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別 體況 扣款當時之保險年齡及危險保額計算按月 契約撤銷權第五條要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約 要保人依前項規定行使本契約撤銷權者, 撤銷的效力應自要保人書面之意思表示到達翌日零時起生效, 本契約自始無效, 本公司應無息退還要保人所繳保險費 ; 本契約撤銷生效後所發生的保險事故, 本公司不負保險責任 但契約撤銷生效前, 若發生保險事故者, 視為未撤銷, 本公司仍應依本契約規定負保險責任 第二期以後保險費的交付 寬限期間及契約效力的停止第六條分期繳納的第二期以後保險費, 應照本契約所載交付方法及日期, 向本公司所在地或指定地點交付, 本公司收款後將交付收款之憑證 第二期以後保險費於本公司保險費實際入帳日之後的第一個評價日依第十三條之約定配置各投資標的 ; 但於首次投資保險費投資日前, 該第二期以後保險費則依第二條第六項約定納入首次投資保險費計算 本契約自生效日起, 若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後不足以支付當月每月扣除額時, 本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零, 本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費, 自催告到達翌日起三十日內為寬限期間 逾寬限期間仍未交付者, 本契約自寬限期間終了翌日起停止效力 如在寬限期間內發生保險事故時, 本公司應負保險責任, 要保人並應支付寬限期間內每月扣除額 停效期間內發生保險事故時, 本公司不負保險責任 保險費繳交限制及保險金額處理方式第七條甲型適用 : 要保人申請繳納保險費或增減保險金額時, 本公司將依本契約第二條重新計算保險金額, 重新計算後之保險金額與保單帳戶價值兩者之較大值除以保單帳戶價值及當次投資保險費總和之比例應在一定數值以上 前項所稱一定數值之標準如下 : 一 當時被保險人滿十五足歲 ( 含 ) 以上, 保險年齡在四十歲 ( 含 ) 以下者 : 百分之一百三十 二 當時被保險人保險年齡在四十一歲 ( 含 ) 以上, 七十歲 ( 含 ) 以下者 : 百分之一百一十五 三 當時被保險人保險年齡在七十一歲 ( 含 ) 以上者 : 百分之一百零一 第一項計算之比例未達前項所稱一定數值以上者, 本契約之保險金額將變更為繳納保險費或增減保險金額後次一評價日之保單帳戶價值乘上前項所稱一定數值計算所得之金額 乙型適用 : 要保人申請繳納保險費或增減保險金額時, 本公司將依本契約第二條重新計算保險金額, 重新 第 4 頁

7 計算後之保險金額與保單帳戶價值兩者之總和除以保單帳戶價值及當次投資保險費總和之比例應在一定數值以上 前項所稱一定數值之標準如下 : 一 當時被保險人滿十五足歲 ( 含 ) 以上, 保險年齡在四十歲 ( 含 ) 以下者 : 百分之一百三十 二 當時被保險人保險年齡在四十一歲 ( 含 ) 以上, 七十歲 ( 含 ) 以下者 : 百分之一百一十五 三 當時被保險人保險年齡在七十一歲 ( 含 ) 以上者 : 百分之一百零一 第四項計算之比例未達前項所稱一定數值以上者, 本契約之保險金額將變更為繳納保險費或增減保險金額後次一評價日之保單帳戶價值乘上前項所稱一定數值減去保單帳戶價值計算所得之金額 本契約效力的恢復第八條本契約停止效力後, 要保人得在停效日起二年內, 申請復效 前項復效申請, 於停效日起六個月內, 經要保人清償寬限期間欠繳之每月扣除額, 並另外繳交保險費後, 自翌日上午零時起, 開始恢復效力, 要保人於停效日起六個月後提出第一項之復效申請者, 本公司得於要保人申請復效之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明, 除被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保外, 本公司不得拒絕其恢復效力, 本契約於要保人清償寬限期間欠繳之每月扣除額, 並另外繳交保險費後, 自翌日上午零時起, 開始恢復其效力 本公司未於前項約定期限內要求要保人提供可保證明或於收到前項可保證明後十五日內不為拒絕者, 視為同意恢復效力 第二項及第三項繳交之保險費扣除保費費用後之餘額, 本公司於契約效力恢復日之次一評價日, 依第十三條之約定投入各投資標的 契約效力恢復後, 本公司按日數比例收取當期未經過期間之每月扣除額, 以後仍依約定扣除每月扣除額 停效期間屆滿時, 本契約效力即行終止 的事實時, 不在此限 要保人及被保險人在增加保險金額時, 對於本公司書面詢問的告知事項應據實說明, 要保人或被保險人如有故意隱匿, 或因過失遺漏或為不實的說明, 足以變更或減少本公司對於危險的估計者, 本公司得解除該加保部份之契約, 而且不退還該部份之每月扣除額, 其保險事故發生後亦同 但危險的發生未基於其說明或未說明的事實時, 不在此限 前二項解除契約權, 自本公司知有解除之原因後, 經過一個月不行使而消滅 ; 或自契約訂立後或增加保險金額日起, 經過二年不行使而消滅 本公司通知解除契約時, 如要保人死亡 居住所不明或通知不能送達時, 本公司得將該項通知送達受益人 本公司解除契約時, 若本契約項下之保單帳戶價值大於零, 則本公司以解除契約通知發出日之次一評價日的保單帳戶價值返還予要保人 每月扣除額的扣除順序第十條要保人投保本契約時, 應於要保書選擇扣除每月扣除額之投資標的順序 要保人得於本契約有效期間內以書面申請變更扣除每月扣除額之投資標的順序 保單帳戶價值之通知第十一條本契約於有效期間內時, 本公司將依約定方式, 每三個月通知要保人其保單帳戶價值 前項保單帳戶價值內容包括如下 : 一 投資組合現況 二 單位數及單位價值 三 本期單位數異動情形 四 本期收受之保險費金額 五 本期已扣除之各項費用明細 ( 包括申購手續費 管理費用 保障費用 附約保費 ) 六 死亡保險金額 淨現金解約價值 告知義務與本契約的解除第九條要保人及被保險人在訂立本契約時, 對於本公司要保書書面詢問的告知事項應據實說明, 要保人或被保險人如有故意隱匿, 或因過失遺漏或為不實的說明, 足以變更或減少本公司對於危險的估計者, 本公司得解除契約, 其保險事故發生後亦同 但危險的發生未基於其說明或未說明做為要保人投資標的之選擇 二 本公司報經主管機關同意後, 得終止或關閉某一投資標的, 惟本公司應於終止或關閉日前三十日以書面通知要保人 三 本公司得配合某一投資標的之終止或關閉, 而終止或關閉該投資標的 但本公司應於知悉或接獲投資標的所屬公司通知後十日內以書面通知要保人 但投資標的終止或關閉之事由對要保人利益有重大影響時, 保險公司於知悉後, 應立即以書面通知要保人 前項第二款及第三款調整後, 要保人得於接獲本公司書面通知後十五日內向本公司以書面提出下列申請, 若未提出申請時, 視為要保人同意以該通知規定之方式處理 而該處理方式亦將於本公司網站公佈 一 投資標的終止時 : 得將該投資標的之價值申請轉出或提領, 並同時變更保險費購買投資標的之投資比例 二 投資標的關閉時 : 得變更保險費購買投資標的之投資比例 因前項情形發生之轉換 終止或關閉, 不計入轉換次數及提領次數 投資標的及其帳戶比例分配之約定第十三條要保人投保本契約時, 應於要保書選擇保險費購買之投資標的及其帳戶比例分配, 且其比例合計必須等於百分之百 若未做選擇, 則視為選擇新台幣貨幣帳戶為投資標的 要保人於本契約有效期間內, 得以書面通知本公司變更前項選擇, 變更後之比例合計仍需等於百分之百 要保人若選擇投資標的為結構型債券者, 其投資金額須先分配至新台幣貨幣帳戶, 俟該投資標的於承保日後之第一個交易日再轉投入, 而本公司將於該結構型債券帳戶到期日前一個月通知要保人應於到期日前通知本公司該結構型債券帳戶之處理方式 ; 若要保人未通知本公司時, 則視同選擇分配至與該結構型債券帳戶相同幣別之貨幣帳戶 ( 若本契約未提供相同幣別之貨幣帳戶, 則視同選擇分配至新台幣貨幣帳戶 ) 要保人若選擇投資標的為指數股票型基金者, 其實際投資金額為扣除申購手續費之淨額 投資標的轉換第十四條要保人於本契約有效期間內, 得向本公司申請不同投資標的之間的轉換 要保人申請轉換時, 應依下列規定處理 : 一 要保人應於書面申請文件中指明欲轉出之投資標的及轉出比例, 並指定欲轉入之投資標的及轉入比例 二 本公司於收到要保人書面申請文件後次一評價日為轉出日, 進行所指定投資標的之轉出, 並以該日原投資標的之單位淨值計算轉出金額 三 前款轉出金額扣除轉換費用後, 以轉出日之次一評價日為轉入日, 配置於欲轉入之投資標的 四 同一保單年度內投資標的之轉換在四次以內者免收轉換費用, 超過四次的部分, 本公司每次自轉出金額中扣除轉換費用最高新台幣一仟元 倘轉入標的為指數股票型基金時每次均需加收申購手續費, 其上限為申購金額的 2% 五 要求轉換之金額或轉換後之投資標的價值低於新台幣伍仟元時, 本公司得拒絕該項申請, 並以書面通知要保人 投資標的之收益分配第十五條本契約所提供之投資標的如有收益分配時, 本公司應以該投資標的之收益總額, 依本契約所持 投資標的之調整第十二條本公司得依下列方式調整投資標的之提供 : 一 本公司報經主管機關同意後, 得增列新的投資標的該投資標的價值佔本公司投資該標的價值之比例將該收益分配予要保人, 但若有依法應先扣繳之稅捐時, 本公司應先扣除之 依前項分配予要保人之收益, 本公司應將分配之收益於該收益實際分配日投入該投資標的 但若本契約於收益實際分配日已終止 停效 收益實際分配日已超過有效期間屆滿日或其他原因造成無法投資該標的時, 本公司將改以現金給付予應得之人 本契約若以現金給付收益時, 本公司應於該收益實際分配日起算十五個工作日內主動給付 ; 逾期本公司應加計利息給付, 其利息給付按本保單辦理保險單借款之利率計算 特殊狀況的評價第十六條要保人申購或申請買回本契約任一投資標的時, 如遇下列情事之一, 致投資標的發行公司暫停計算投資標的單位淨值或買回價值, 導致本公司無法申購或申請買回該投資標的時, 本公司將不負擔利息, 並依與投資標的發行公司間約定之恢復單位淨值或買回價值計算日, 計算申購之單位數或申請買回之價金 : 一 因天災 地變 罷工 怠工 不可抗力之事件或其他意外事故所致者 ; 二 國內外政府單位之命令 ; 三 投資所在國交易市場非因例假日而停止交易 ; 四 非因正常交易情形致匯兌交易受限制 ; 五 通常使用之通信中斷 ; 六 無從收受申購或買回請求或給付申購 買回價金等其他特殊情事者 ; 本公司於評價日遇有第一項發生之情事時, 準用之 第一項特殊情事發生時, 本公司應主動以適當方式告知要保人 滿期保險金的給付第十七條被保險人於本契約滿期日時仍生存且本契約仍屬有效時, 本公司按本契約滿期日之次一個評價日之保單帳戶價值給付滿期保險金, 本契約項下之保單帳戶即為結清, 本契約效力即行終止 身故保險金或喪葬費用保險金的給付第十八條被保險人在本契約有效期間內身故者, 本公司按以下方式給付身故保險金, 本契約效力即行終止 ( 一 ) 甲型 : 以保險金額與保單帳戶價值兩者之較大值給付, 其保單帳戶價值係指受益人檢齊申請身故保險金所須文件送達本公司之次一評價日的保單帳戶價值計算 ( 二 ) 乙型 : 以保險金額與保單帳戶價值兩者之總和給付, 其保單帳戶價值係指受益人檢齊申請身故保險金所須文件送達本公司之次一評價日的保單帳戶價值計算 受益人依第二十一條規定申領身故保險金時, 若已超過第三十五條所約定之時效, 本公司不負給付保險金之責任 但本公司將以受益人檢齊申請身故保險金之所須文件並送達本公司之次一個評價日為基準, 計算本契約項下的保單帳戶價值, 返還予應得之人, 本契約項下之保單帳戶即為結清, 本契約效力即行終止 訂立本契約時, 以精神障礙或其他心智缺陷, 致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人, 其身故保險金變更為喪葬費用保險金 前項喪葬費用保險金額, 不包含其屬投資部分之保單帳戶價值 第三項被保險人於民國九十九年二月三日 ( 含 ) 以後所投保之喪葬費用保險金額總和 ( 不限本公司 ), 不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之半數, 其 第 5 頁

8 超過部分本公司不負給付責任 前項情形, 被保險人如因發生約定之保險事故死亡, 本公司應給付喪葬費用保險金予受益人, 如有超過喪葬費用保險金額上限者, 須按比例返還超過部分之已扣除保障費用 其原投資部分之保單帳戶價值, 則按約定給付予要保人或其他應得之人, 其評價日依受益人檢齊申請身故保險金所須文件並送達本公司之次一評價日為準 第五項情形, 如要保人向二家 ( 含 ) 以上保險公司投保, 或向同一保險公司投保數個保險契約, 且其投保之喪葬費用保險金額合計超過第五項所定之限額者, 本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內, 依各要保書所載之要保時間先後, 依約給付喪葬費用保險金額至喪葬費用保險金額上限為止, 如有二家以上保險公司之保險契約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者, 各該保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任 除外責任第二十三條有下列情形之一者, 本公司不負給付保險金的責任 一 要保人故意致被保險人於死 二 被保險人故意自殺或自成殘廢 但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者, 本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任 三 被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或殘廢 前項第一款及第二十四條情形致被保險人完全殘廢時, 本公司按第十九條的約定給付完全殘廢保險金 因第一項各款情形而免給付保險金者, 本公司依據要保人或受益人通知文件送達本公司後次一評價日之保單帳戶價值, 依照約定給付予應得之人 完全殘廢保險金的給付第十九條被保險人於本契約有效期間內致成附表四所列之完全殘廢程度之一, 並經完全殘廢診斷確定者, 本公司按以下方式給付完全殘廢保險金, 本契約效力即行終止 ( 一 ) 甲型 : 以保險金額與保單帳戶價值兩者之較大值給付, 其保單帳戶價值係指受益人檢齊申請完全殘廢保險金所須文件送達本公司之次一評價日的保單帳戶價值計算 ( 二 ) 乙型 : 以保險金額與保單帳戶價值兩者之總和給付, 其保單帳戶價值係指受益人檢齊申請完全殘廢保險金所須文件送達本公司之次一評價日的保單帳戶價值計算 被保險人同時有兩項以上殘廢時, 本公司僅給付一項完全殘廢保險金 本公司給付完全殘廢保險金後, 本契約效力即行終止 本公司依前項給付完全殘廢保險金後, 本契約項下之保單帳戶即為結清, 本契約效力即行終止 受益人依本契約條款第二十二條規定申領完全殘廢保險金時, 若已超過第三十五條所約定之時效, 本公司不負給付保險金之責任 但本公司將以受益人檢齊申請完全殘廢保險金之所須文件並送達本公司之次一評價日為基準, 計算本契約項下的保單帳戶價值, 返還予應得之人, 本契約項下保單帳戶即為結清, 本契約效力即行終止 第二十六條本公司給付各項保險金或返還保單帳戶價值時, 如要保人仍有依本契約約定未償款項或保單借款本息者, 本公司得先抵償後給付 保險單借款第二十七條要保人得在本契約保單帳戶價值總額範圍內向本公司申請保險單借款 借款到期時, 要保人應將本息償還本公司 當未償還之借款本息, 超過本契約保單帳戶價值總額之百分之八十時, 本公司應以書面通知要保人 ; 如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值總額之百分之九十時, 本公司應以書面通知要保人, 要保人應於此通知到達翌日起算二日內償還借款本息, 若未償還之借款本息超過保單帳戶價值總額時, 本公司將立即以保單帳戶價值扣抵, 本契約效力即行停止 但本公司應於效力停止日之三十日前以書面通知要保人 前項保險單借款之利息, 按當時本公司公布的利率計算 保單帳戶價值的部分提領第二十八條於本契約有效期間內, 如累積有保單帳戶價值時, 要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值, 但每次提領之保單帳戶價值不得低於新台幣伍仟元且提領後的保單帳戶價值不得低於新台幣伍仟元 要保人申請部分提領時, 按下列方式處理 : 一 要保人必須在申請文件中指明欲部分提領該投資標的之比例或金額 二 部分提領的保單帳戶價值將於本公司受理後之次一評價日從要保人保單帳戶中扣除 三 本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內, 支付部分提領的金額扣除提領費用後之餘額 逾期本公司應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算 部分提領後之身故 完全殘廢保險金金額將依第二條約定重新計算 保險事故的通知與保險金的申請時間第二十九條要保人或受益人應於知悉本公司應負保險責任之事故後十日內通知本公司, 並於通知後儘速檢具所需文件向本公司申請給付保險金 本公司應於收齊前項文件後十五日內給付之 但因可歸責於本公司之事由致未在前述約定期限內為給付者, 應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算 失蹤處理第三十條被保險人在本契約有效期間內失蹤者, 如經法院宣告死亡時, 本公司以要保人或受益人檢齊所須文件送達之次一評價日為基準, 依本契約給付身故保險金或喪葬費用保險金 ; 如要保人或受益人能提出證明文件, 足以認為被保險人極可能因意外傷害事故而死亡者, 本公司以檢齊所須 受益人之受益權第二十四條受益人故意致被保險人於死或雖未致死者, 喪失其受益權 前項情形, 如因該受益人喪失受益權, 而致無受益人受領身故保險金或喪葬費用保險金時, 其身故保險金或喪葬費用保險金作為被保險人遺產 如有其他受益人者, 喪失受益權之受益人原應得之部分, 依原約定比例計算後分歸其他受益人 契約的終止第二十五條要保人得隨時終止本契約 前項契約之終止, 自本公司收到要保人書面通知時, 開始生效 要保人繳費累積達有保單帳戶價值而申請終止契約時, 本公司應以收到前項書面通知之次一評價日的保單帳戶價值計算解約金, 並於接到通知之日起一個月內償付之 逾期本公司應加計利息給付, 其利息給付按年利率一分計算 未還款項的扣除文件送達之次一評價日為基準, 依本契約給付身故保險金或喪葬費用保險金, 本契約效力即行終止 本公司如已依第一項後段情形給付身故保險金或喪葬費用保險金後, 但日後發現被保險人生還時, 受益人應將該筆已領之身故保險金或喪葬費用保險金於一個月內歸還本公司, 本公司應於受益人返還身故保險金或喪葬費用保險金後, 回復原契約效力, 並以實際收受返還金額之次一評價日為基準, 依要保人當時配置投資標的及分配比例, 計算其投資標的價值, 轉入本契約之保單帳戶 保險單的紅利計算及給付第三十一條本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 年齡的計算及錯誤的處理第三十二條被保險人的投保年齡, 以足歲計算, 但是未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲, 要保人在申請投保時, 應將被保險人出生年月日在要保書填明 如發生錯誤應依照下列規定辦理 一 真實投保年齡超出本契約所載最高可投保年齡者, 本契約無效, 無息退還已扣除之各項費用與保單帳戶價值之總和 二 因投保年齡的錯誤, 而致溢繳保障費用者, 本公司無息退還溢繳部份的保障費用 如在發生保險事故後始發覺且錯誤發生在本公司者, 本公司按當期已繳保障費用與應繳保障費用的比例計算保險金額 三 因投保年齡的錯誤, 而致短繳保障費用者, 應補足其差額 如在發生保險事故後始發覺者, 本公司按當期已繳保障費用與應繳保障費用的比例計算保險金額 但錯誤發生在本公司者, 不在此限 前項第一 二款情形, 其錯誤原因歸責於本公司者, 各項費用的部分應加計利息退還, 其利息按本保單辦理保單借款之利率計算 第一項第一款之保單帳戶價值, 係指本公司受理並檢齊各項文件之次一評價日之保單帳戶價值 受益人的指定及變更第三十三條完全殘廢保險金的受益人, 為被保險人本人, 本公司不受理其指定或變更 惟如被保險人身故, 而有尚未給付之保險金, 本公司將逕給付予身故受益人 除前項約定外, 要保人得依下列規定指定或變更受益人 : 一 於訂立本契約時, 經被保險人同意指定受益人 二 於保險事故發生前經被保險人同意變更受益人, 如要保人未將前述變更通知保險公司者, 不得對抗保險公司 前項受益人的變更, 於要保人檢具申請書及被保險人的同意書送達本公司時, 本公司應即予批註或發給批註書 第 6 頁

9 投資標的之揭露一 投資標的簡介 - 海外證券投資信託基金受益憑證或共同基金受益憑證注意 : 本商品所連結之ㄧ切投資標的, 具一定程度之投資風險 ( 例如 : 類股過度集中之風險 產業景氣循環之風險 証券交易市場流動性不足之風險 外匯管制及匯率變動之風險 投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等 ) 且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 本公司不負投資盈虧之責, 請自行評估投資風險並指定其配置比例 註 : 投資人須知請參閱本公司網站 基金名稱 投資地區 基金種類 基金規模 ( 百萬 ) (31/03/2010) 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 亞太不含日本 債券型 美元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達全球品牌企業基金 C 股 全球 股票型 美元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達全球債券基金 C 股 全球 債券型 美元 BNP Paribas Asset Management UK Ltd 百利達拉丁美洲基金 C 股 拉丁美洲 股票型 美元 BNP Paribas Asset Management Brazil Ltda/Brazil 百利達新興市場債券基金 C 股 新興市場 債券型 美元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達日本基金 C 股 日本 股票型 57, 日圓 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達日本小型公司基金 C 股 日本 股票型 3, 日圓 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達歐洲中型公司基金 C 股 歐洲 股票型 歐元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達歐洲債券基金 C 股 歐洲 債券型 歐元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達歐洲可換股債券基金 C 股 歐洲 債券型 歐元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達歐洲金融股票基金 C 股 歐洲 股票型 歐元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達歐盟匯聚基金 C 股 歐洲 股票型 歐元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達短期歐元基金 C 股 全球 貨幣型 1, 歐元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達短期美元基金 C 股 全球 貨幣型 美元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達美元債券基金 C 股 北美 債券型 美元 BNP Paribas Asset Management UK Ltd 百利達美元絕對報酬加值基金 C 股 美國 平衡型 美元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達美國基金 C 股 美國 股票型 1, 美元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達美國小型公司基金 C 股 美國 股票型 美元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達亞洲可換股債券基金 ( 月配息 ) 亞太不含日本 債券型 ( 月配 ) 美元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達美國高息債券基金 ( 月配息 ) 美國 債券型 ( 月配 ) 美元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達新興市場債券基金 ( 月配息 ) 新興市場 債券型 ( 月配 ) 美元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達美元債券基金 ( 月配息 ) 全球 債券型 ( 月配 ) 美元 BNP Paribas Asset Management UK Ltd 百利達金磚四國基金 C 股 新興市場 股票型 美元 BNP Paribas Asset Management UK Ltd 百利達美國中型公司基金 C 股 美國 股票型 美元 Optimum Investment Advisors 百利達印度基金 C 股 印度 股票型 美元 BNP Paribas Asset Management UK Ltd 百利達巴西基金 C 股 巴西 股票型 美元 BNP Paribas Asset Management Brazil Ltda/Brazil 百利達全球科技基金 C 股 全球 股票型 美元 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 百利達澳洲基金 C 股 澳洲 股票型 澳幣 BNP Paribas Asset Management Luxembourg 施羅德環球基金系列 - 新興市場債券基金 A1 股 - 累積 ( 美元 ) 新興市場 債券型 6, 美元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 股 - 累積 亞太不含日本 債券型 1, 美元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 歐元政府債券 A1 股 - 累積 歐元區 債券型 歐元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 日本小型公司基金 A1 股 - 累積 日本 股票型 8, 日圓 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 歐洲小型公司 A1 股 - 累積 歐洲 股票型 歐元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 日本股票 A1 股 - 累積 日本 股票型 30, 日圓 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 美元債券 A1 股 - 累積 全球 債券型 美元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 美國小型公司基金 A1 股 - 累積 美國 股票型 美元 Schroder Investment Management North America Inc 施羅德環球基金系列 - 歐元增值 A1 股 - 累積 歐元區 股票型 歐元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 新興亞洲基金 A1 股 - 累積 亞太不含日本 股票型 3, 美元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 新興歐洲 A1 股 - 累積 新興歐洲 股票型 歐元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 新興市場基金 A1 股 - 累積 新興市場 股票型 2, 美元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 歐元債券 A1 股 - 累積 全球 債券型 歐元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 新興歐洲債券 A1 股 - 累積 新興歐洲 債券型 歐元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 歐元企業債券 A1 股 - 累積 全球 債券型 6, 歐元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲 A1 股 - 累積 拉丁美洲 股票型 1, 美元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 亞太地產基金 A1 股 - 累積 亞太 股票型 美元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 新興市場債券基金 A1 股 - 月配息 全球 債券型 ( 月配 ) 6, 美元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券基金 A1 股 - 月配息 亞太不含日本 債券型 ( 月配 ) 1, 美元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 新興歐洲債券基金 A1 股 - 月配息 ( 美元 ) 新興歐洲 債券型 ( 月配 ) 歐元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 環球企業基金債券 A1 股 - 累積 全球 債券型 1, 美元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 香港股票基金 A1 股 - 累積 香港 股票型 5, 港幣 Schroder Investment Management North America Inc 施羅德環球基金系列 - 環球能源基金 A1 股 - 累積 全球 股票型 1, 美元 Schroder Investment Management Luxembourg SA 施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略基金 A1 股 - 累積 全球 股票型 美元 Schroder Investment Management Luxembourg SA N.A 施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 股 - 月配息 ( 澳幣對沖 ) 新興市場 債券型 ( 月配 ) 6, 澳幣 Schroder Investment Management Luxembourg SA N.A. N.A. N.A. N.A. 貝萊德世界黃金基金 A2 股 ( 美元 ) 全球 股票型 6, 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德世界黃金基金 A2 股 ( 美元 ) 全球 股票型 6, 歐元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德日本特別時機基金 A2 股 日本 股票型 18, 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德歐洲價值型基金 A2 歐洲 股票型 歐元 BlackRock Luxembourg SA 計價幣別 管理機構 1 年報酬率 (%) 2 年報酬率 (%) 3 年報酬率 (%) 年化標準差 (%) 第 7 頁

10 貝萊德歐洲特別時機基金 A2 股 ( 美元 ) 歐洲 股票型 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德歐洲特別時機基金 A2 股 ( 歐元 ) 歐洲 股票型 歐元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德環球政府債券基金 A2 股 全球 債券型 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德美元儲備基金 A2 股 美國 貨幣型 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德美國價值型基金 A2 股 美國 股票型 2, 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德美元優質債券基金 A2 股 美國 債券型 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德美國政府房貸債券基金 A2 股 美國 債券型 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德美國特別時機基金 A2 股 ( 美元 ) 美國 股票型 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德美國特別時機基金 A2 股 ( 歐元 ) 美國 股票型 歐元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德環球股票基金 A2 股 全球 股票型 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德世界礦業基金 A2 股 全球 股票型 14, 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德環球資產配置基金 A2 股 全球 股票型 14, 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德新興歐洲基金 A2 股 新興歐洲 股票型 2, 歐元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德日本基金 A2 股 日本 股票型 3, 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德新能源基金 A2 股 全球 股票型 3, 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德世界金融基金 A2 股 全球 股票型 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德世界科技基金 A2 股 全球 股票型 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德世界健康科學基金 A2 股 全球 股票型 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德拉丁美洲基金 A2 股 拉丁美洲 股票型 7, 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德新興市場基金 A2 股 新興市場 股票型 1, 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德英國基金 A2 股 英國 股票型 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德環球特別時機基金 A2 股 全球 股票型 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德亞洲老虎債券基金 A2 股 亞太不含日本 債券型 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德環球高收益債券基金 Hedged A2 股 全球 債券型 歐元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德世界收益基金 A2 股 全球 債券型 美元 BlackRock Luxembourg SA 貝萊德歐洲靈活股票基金 A2 股 歐洲 股票型 歐元 BlackRock Luxembourg SA 德盛德利全球股票基金 全球 股票型 歐元 Allianz Global Investors Kapitalanlagegesellschaft mbh/germany 德盛德利全球高科技基金 全球 股票型 歐元 Allianz Global Investors Kapitalanlagegesellschaft mbh/germany 德盛德利全球資源產業基金 全球 股票型 1, 歐元 Allianz Global Investors Kapitalanlagegesellschaft mbh/germany 德盛德利全球生物科技基金 全球 股票型 歐元 Allianz Global Investors Kapitalanlagegesellschaft mbh/germany 德盛德利全球多媒體基金 全球 股票型 歐元 Allianz Global Investors Kapitalanlagegesellschaft mbh/germany 德盛德利全球金融服務基金 全球 股票型 歐元 Allianz Global Investors Kapitalanlagegesellschaft mbh/germany 德盛德利歐洲基金 歐洲 股票型 1, 歐元 Allianz Global Investors Kapitalanlagegesellschaft mbh/germany 德盛德利北美基金 北美 股票型 歐元 Allianz Global Investors Kapitalanlagegesellschaft mbh/germany 德盛德利歐洲成長基金 歐洲 股票型 歐元 Allianz Global Investors Kapitalanlagegesellschaft mbh/germany 德盛德利德國基金 德國 股票型 1, 歐元 Allianz Global Investors Kapitalanlagegesellschaft mbh/germany 德盛德利歐洲債券基金 歐洲 債券型 歐元 Allianz Global Investors Kapitalanlagegesellschaft mbh/germany 德盛德利國際債券基金 全球 債券型 歐元 Allianz Global Investors Kapitalanlagegesellschaft mbh/germany 德盛東方入息基金 亞太不含日本 平衡型 美元 Allianz Global Investors Luxembourg SA 德盛全球高成長科技基金 全球 股票型 美元 Allianz Global Investors Luxembourg SA 德盛老虎基金 亞太不含日本 股票型 美元 Allianz Global Investors Luxembourg SA 德盛日本基金 日本 股票型 美元 Allianz Global Investors Luxembourg SA 德盛韓國基金 韓國 股票型 美元 Allianz Global Investors Luxembourg SA 德盛中國基金 中國 股票型 美元 Allianz Global Investors Luxembourg SA 德盛亞洲總回報股票基金 亞太不含日本 股票型 美元 Allianz Global Investors Luxembourg SA 瑞銀 ( 盧森堡 ) 澳幣基金 全球 貨幣型 澳幣 UBS Money Market Fund Management Co 瑞銀 ( 盧森堡 ) 歐元基金 全球 貨幣型 3, 歐元 UBS Money Market Fund Management Co 瑞銀 ( 盧森堡 ) 美元基金 全球 貨幣型 8, 美元 UBS Money Market Fund Management Co 瑞銀 ( 盧森堡 ) 中歐股票基金 中歐 股票型 歐元 UBS Equity Fund Management Co SA 瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基金 新興市場 債券型 1, 美元 UBS Emerging Economies Fund Management Co S.A 瑞銀 ( 盧森堡 ) 美國價值投資股票基金 美國 股票型 美元 UBS Global Asset Management US Inc 瑞銀 ( 盧森堡 ) 保健股票基金 全球 股票型 美元 UBS Equity Fund Management Co SA 瑞銀 ( 盧森堡 ) 香港股票基金 香港 股票型 美元 UBS Equity Fund Management Co SA 瑞銀 ( 盧森堡 ) 歐洲中型股票基金 歐洲 股票型 歐元 UBS Equity Fund Management Co SA 瑞銀 ( 盧森堡 ) 全球戰略配置精選基金 全球 股票型 2, 美元 UBS Lux Key Selection Sicav/Luxembourg 瑞銀 ( 盧森堡 ) 英鎊基金 全球 貨幣型 英鎊 UBS Money Market Fund Management Co 瑞銀 ( 盧森堡 ) 加幣基金 全球 貨幣型 加幣 UBS Money Market Fund Management Co 瑞銀 ( 盧森堡 ) 俄羅斯股票基金 俄羅斯 股票型 美元 UBS Global Asset Management/Zurich 瑞銀 ( 盧森堡 ) 澳洲股票基金 澳洲 股票型 澳幣 UBS Equity Fund Management Co SA 瑞銀 ( 盧森堡 ) 大中華股票基金 中國 香港 台灣 股票型 1, 美元 UBS Equity Fund Management Co SA 瑞銀 ( 盧森堡 ) 全球創新趨勢股票基金 全球 股票型 美元 UBS Equity Fund Management Co SA N.A. N.A 瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場基礎建設股票基金 新興市場 股票型 美元 UBS Global Asset Management Australia Ltd/Melbourne N.A 瑞銀 ( 盧森堡 ) 生化股票基金 全球 股票型 美元 UBS Equity Fund Management Co SA 瑞銀 ( 盧森堡 ) 歐元高收益債券基金 全球 債券型 歐元 UBS Lux Bond Fund/Luxembourg 第 8 頁

11 瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基金 ( 月配息 ) 新興市場 債券型 1, 美元 UBS Emerging Economies Fund Management Co S.A N.A 聯博 - 全球成長趨勢基金 A 股 全球 股票型 1, 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 新興市場成長基金 A 股 新興市場 股票型 1, 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 國際醫療基金 A 股 全球 股票型 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 國際科技基金 A 股 全球 股票型 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 美國成長基金 A 股 美國 股票型 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股 全球 債券型 12, 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 美國收益基金 A2 股 全球 債券型 4, 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 全球債券基金 A2 股 全球 債券型 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 短期債券基金 A2 股 美國 債券型 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 全球平衡型基金 A 股 全球 股票型 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 全球保守型基金 A2 股 全球 股票型 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 全球價值型基金 A 股 全球 股票型 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 全球複合型股票基金 A 股 全球 股票型 1, 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 歐洲價值型基金 A 股 歐洲 股票型 歐元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 月配息 ) 全球 債券型 ( 月配 ) 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 月配息 ) 全球 債券型 ( 月配 ) 12, 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 月配息 ) 全球 債券型 ( 月配 ) 4, 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 印度成長基金 A 股 印度 股票型 美元 AllianceBernstein LP/USA N.A. N.A. N.A. N.A. 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 月配息 ) 全球 債券型 ( 月配 ) 歐元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 新興市場債券基金 AT 股 ( 月配息 ) 全球 債券型 ( 月配 ) 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 歐洲收益基金 A2 股 全球 債券型 歐元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 歐洲成長基金 A 股 歐洲 股票型 歐元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 全球前瞻主題基金 A 股 全球 股票型 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA 聯博 - 全球不動產證券基金 A 股 全球 股票型 美元 AllianceBernstein Luxembourg SA JF 印度基金印度股票型 JF 南韓基金南韓股票型 JF 馬來西亞基金馬來西亞股票型 JF 泰國基金泰國股票型 JF 日本 ( 日圓 ) 基金日本股票型 JF 日本小型企業 ( 日圓 ) 基金日本股票型 JF 東協基金東協股票型 JF 太平洋證券基金亞太股票型 JF 太平洋小型企業基金亞太股票型 摩根富林明拉丁美洲基金 -JF 拉丁美洲 -A 股 ( 分派 ) 拉丁美洲股票型 摩根富林明東歐基金 -JF 東歐 -A 股 ( 分派 ) 新興歐洲股票型 摩根富林明歐洲小型企業基金 -JF 歐洲小型企業 ( 歐元 )-A 股 ( 分派 ) 歐洲股票型 JF 日本科技基金日本股票型 JF 太平洋科技基金亞太股票型 摩根富林明美國科技基金 -JF 美國科技 ( 美元 )-A 股 ( 分派 ) 美國股票型 JF 貨幣基金 - 港元香港貨幣型 JF 澳洲基金澳洲股票型 摩根富林明美國微型企業基金 - JF 美國微型企業 ( 美元 )-A 股 ( 分派 ) 美國股票型 摩根富林明歐洲策略成長基金 - 摩根富林明歐洲策略成長 ( 歐元 )-A 股 ( 分派 ) 摩根富林明歐洲策略價值基金 - 摩根富林明歐洲策略價值 ( 歐元 )-A 股 ( 分派 ) 歐洲 歐洲 股票型 股票型 1, , , , , , , , , 美元 JF Asset Management Ltd 美元 JF Asset Management Ltd 美元 JF Asset Management Ltd 美元 JF Asset Management Ltd 日圓 JF Asset Management Ltd 日圓 JF Asset Management Ltd 美元 JF Asset Management Ltd 美元 JF Asset Management Ltd 美元 JF Asset Management Ltd 美元 JP Morgan Investment Management Inc 歐元 JP Morgan Investment Management Inc 歐元 JP Morgan Investment Management Inc 日圓 JF Asset Management Ltd 美元 JF Asset Management Ltd 美元 JPMorgan Asset Management Europe SARL 港幣 JF Asset Management Ltd 美元 JF Asset Management Ltd 美元 JP Morgan Investment Management Inc 歐元 JP Morgan Investment Management Inc 歐元 JP Morgan Investment Management Inc 第 9 頁

12 摩根富林明新興中東基金 - 摩根富林明新興中東 -A 股 ( 分派 ) 中東股票型 摩根富林明環球天然資源基金 - 摩根富林明環球天然資源 -A 股 ( 分派 ) 全球股票型 摩根富林明美國複合收益基金 - 摩根富林明美國複合收益 ( 美元 )-A 股 ( 入息 ) 美國 債券型 JF 菲律賓基金菲律賓股票型 摩根富林明新興歐洲 中東及非洲基金 - 摩根富林明新興歐洲 中東及非洲 -A 股 ( 分派 ) 新興歐洲 中東 非洲 股票型 摩根富林明新興市場債券基金 - 摩根富林明新興市場債券 ( 歐元 )-A 股 ( 入息 ) 新興市場債券型 摩根富林明歐洲動力巨型企業基金 - 摩根富林明歐洲動力巨型企業 ( 歐元 )-A 股 歐洲 股票型 摩根富林明環球發現基金 - 摩根富林明環球發現 -A 股 ( 分派 ) 全球股票型 摩根富林明投資基金日本首選 50 基金 - 摩根富林明日本首選 50( 日圓 )-A 股 ( 累積 ) 日本 股票型 摩根富林明基金 - 摩根富林明 JF 中國基金亞太股票型 JF 東方小型企業基金亞太股票型 JF 日本店頭市場基金日本股票型 , , , , , 美元 JP Morgan Investment Management Inc 歐元 JP Morgan Investment Management Inc 美元 JP Morgan Investment Management Inc 美元 JF Asset Management Ltd 美元 JP Morgan Investment Management Inc 歐元 JP Morgan Investment Management Inc 歐元 JP Morgan Investment Management Inc 歐元 JP Morgan Investment Management Inc 日圓 JPMorgan Asset Management Europe SARL 美元 JPMorgan Asset Management Europe SARL 美元 JF Asset Management Ltd 日圓 JF Asset Management Ltd 摩根富林明俄羅斯基金 俄羅斯 股票型 2, 美元 JPMorgan Asset Management Europe SARL 摩根富林明新興市場本地貨幣債券基金 新興市場 債券型 美元 JPMorgan Asset Management Europe SARL N.A 天達環球策略股票基金 全球 股票型 1, 美元 Investec Asset Management Guernsey Ltd 天達環球動力基金 全球 股票型 美元 Investec Asset Management Guernsey Ltd 天達環球增長基金 全球 股票型 美元 Investec Asset Management Guernsey Ltd 天達歐洲大陸股票基金 歐洲 股票型 美元 Investec Asset Management Guernsey Ltd 天達美國股票基金 美國 股票型 美元 Investec Asset Management Guernsey Ltd 天達英國股票基金 英國 股票型 英鎊 Investec Asset Management Guernsey Ltd N.A 天達日本股票基金 日本 平衡型 美元 Investec Asset Management Guernsey Ltd 天達環球能源基金 全球 債券型 1, 美元 Investec Asset Management Ltd/Guernsey 天達環球黃金基金 全球 債券型 美元 Investec Asset Management Guernsey Ltd 天達環球策略管理基金 全球 股票型 美元 Investec Asset Management Guernsey Ltd 天達投資評級公司債券基金 全球 債券型 美元 Investec Asset Management Guernsey Ltd 天達環球策略收益基金 全球 債券型 美元 Investec Asset Management Guernsey Ltd 天達亞洲股票基金 亞洲 股票型 1, 美元 Investec Asset Management Guernsey Ltd 富達基金 - 美國基金 - A 美國 股票型 1, 美元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 美國成長基金 - A 美國 股票型 美元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 東協基金 - A 東協 股票型 美元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 澳洲基金 - A 澳洲 股票型 1, 澳幣 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 全球消費行業基金 - A 全球 股票型 歐元 Fidelity Fund Management Ltd/Bermuda 富達基金 - 歐盟 50TM 基金 - A 歐洲 股票型 歐元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 歐洲進取基金 - A 歐洲 股票型 歐元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 歐洲基金 - A 歐洲 股票型 8, 歐元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 歐洲小型企業基金 - A 歐洲 股票型 歐元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 全球金融服務基金 - A 全球 股票型 歐元 Fidelity Fund Management Ltd/Bermuda 富達基金 - 法國基金 - A 法國 股票型 歐元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 德國基金 - A 德國 股票型 歐元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 全球健康護理基金 - A 全球 股票型 歐元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 南歐基金 - A 南歐 股票型 歐元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 印度聚焦基金 - A 印度 股票型 1, 美元 Fidelity Fund Management Ltd/Bermuda 富達基金 - 印尼基金 - A 印尼 股票型 美元 Fidelity Fund Management Ltd/Bermuda 富達基金 - 全球工業基金 - A 全球 股票型 歐元 Fidelity Fund Management Ltd/Bermuda 富達基金 - 國際基金 - A 全球 股票型 1, 美元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 義大利基金 - A 義大利 股票型 歐元 Fidelity Fund Management Ltd/Bermuda 富達基金 - 日本小型企業基金 - A 日本 股票型 11, 日圓 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 日本基金 - A 日本 股票型 89, 日圓 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 韓國基金 - A 韓國 股票型 美元 Fidelity Fund Management Ltd/Bermuda 富達基金 - 拉丁美洲基金 - A 拉丁美洲 股票型 1, 美元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 馬來西亞基金 - A 馬來西亞 股票型 美元 Fidelity Fund Management Ltd/Bermuda 第 10 頁

13 富達基金 - 太平洋基金 - A 亞太 股票型 美元 Fidelity Fund Management Ltd/Bermuda 富達基金 - 新加坡基金 - A 新加坡 股票型 美元 Fidelity Fund Management Ltd/Bermuda 富達基金 - 全球科技基金 - A 全球 股票型 歐元 Fidelity Fund Management Ltd/Bermuda 富達基金 - 全球電訊基金 - A 全球 股票型 歐元 Fidelity Fund Management Ltd/Bermuda 富達基金 - 泰國基金 - A 泰國 股票型 美元 Fidelity Fund Management Ltd/Bermuda 富達基金 - 英國基金 - A 英國 股票型 英鎊 Fidelity Fund Management Ltd/Bermuda 富達歐元債券基金 - A 歐洲 債券型 歐元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 歐洲高收益基金 - A 歐洲不含英國 債券型 1, 歐元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 國際債券基金 - A 全球 債券型 美元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 美元高收益基金 - A 美國 債券型 2, 美元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 美元債券基金 - A 全球 債券型 美元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 美元債券基金 - A - 月配息 全球 債券型 ( 月配 ) 美元 FIL Limited/Bermuda 富達歐元債券基金 - A - 月配息 歐洲 債券型 ( 月配 ) 歐元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 歐洲高收益基金 - A - 月配息 歐洲不含英國 債券型 ( 月配 ) 1, 歐元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 美元高收益基金 - A - 月配息 美國 債券型 ( 月配 ) 2, 美元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 新興市場債券基金 - A - 月配息 全球新興市場 債券型 ( 月配 ) 美元 Fidelity Fund Management Ltd/Bermuda 富達基金 - 東南亞基金 - A 新興亞洲不含日本 股票型 6, 美元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 新興市場基金 - A 全球新興市場 股票型 3, 美元 FIL Limited/Bermuda 富達基金 - 中國聚焦基金 - A 中國 股票型 4, 美元 Fidelity Fund Management Ltd/Bermuda 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 歐洲地區為主 股票型 2, 歐元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 歐洲地區為主 股票型 2, 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 生技領航基金 全球 股票型 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 印度基金 印度 股票型 1, 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 成長 ( 歐元 ) 基金 全球 股票型 4, 歐元 Franklin Templeton Investment Management Ltd/United Kingdom 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 成長 ( 歐元 ) 基金 全球 股票型 4, 美元 Franklin Templeton Investment Management Ltd/United Kingdom N.A 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 東歐基金 新興歐洲 股票型 歐元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 東歐基金 新興歐洲 股票型 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 科技基金 全球 ( 美國為主 ) 股票型 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 泰國基金 泰國 股票型 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 高價差基金 全球 ( 美國為主 ) 股票型 1, 歐元 Franklin Mutual Advisers LLC 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 高價差基金 全球 ( 美國為主 ) 股票型 1, 美元 Franklin Mutual Advisers LLC 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲基金 歐洲 股票型 歐元 Franklin Templeton Investment Management Ltd 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 潛力歐洲基金 歐元區 股票型 歐元 Franklin Templeton Investment Management Ltd/United Kingdom 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 韓國基金 韓國 股票型 美元 Franklin Templeton Investment Management Ltd 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球基金 全球 股票型 1, 美元 Templeton Global Advisors Ltd 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金 (acc 股 ) 亞洲 債券型 1, 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 (Y dis 股 ) 歐美 債券型 歐元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 (acc 股 ) 歐美 債券型 歐元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 (acc 股 ) 美國為主 債券型 2, 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 (acc 股 ) 全球 債券型 21, 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 拉丁美洲基金 拉丁美洲 股票型 3, 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 (Dis 股 )- 月配息 美國為主 債券型 ( 月配 ) 2, 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 (Dis 股 )- 月配息 全球 債券型 ( 月配 ) 21, 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金 大中華地區 股票型 1, 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 金磚四國基金 中國 巴西 俄羅斯 印度為主 股票型 3, 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲成長基金 亞太除日本 股票型 10, 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 (Dis 股 )- 月配息 全球 債券型 ( 月配 ) 歐元 Franklin Advisers Inc N.A 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金 (Dis 股 )- 月配息 亞太地區 債券型 ( 月配 ) 1, 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金 (Qdis 股 ) 新興市場 債券型 3, 美元 Franklin Advisers Inc 富蘭克林坦伯頓全球投資 - 新興國家固定收益基金 (Dis 股 )- 月配息 拉丁美洲 亞洲 東歐等新興國家 債券型 ( 月配 ) 3, 美元 Franklin Advisers Inc N.A. N.A. N.A. N.A. 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 天然資源基金 全球 股票型 美元 Franklin Advisers Inc N.A 富通全球社會責任股票基金 C 全球 股票型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA N.A 富通全球高股息股票基金 /H 全球 股票型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通美國增長股票基金 C 北美 股票型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通歐洲智取基金 C 歐洲 股票型 歐元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通美國智取基金 C 美國 股票型 1, 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通全球原物料股票基金 C 全球 股票型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通亞洲 ( 日本除外 ) 債券基金 C 亞太除日本 債券型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 第 11 頁

14 富通全球高收益債券基金 C 全球 債券型 歐元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通全球高收益債券基金 /H 全球 債券型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通全球新興市場精選債券基金 C 全球 債券型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通全球新興市場精選債券基金 /H 全球 債券型 歐元 Fortis Investment Management Luxembourg SA N.A 富通歐洲精選可轉換債券基金 C 歐洲 債券型 歐元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通新興歐洲股票基金 C 新興歐洲 股票型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通歐洲股票基金 C 歐洲 股票型 1, 歐元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通日本股票基金 C 日本 股票型 37, 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通拉丁美洲股票基金 C 拉丁美洲 股票型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通俄羅斯股票基金 C 俄羅斯 股票型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg 富通歐洲小型股票基金 C 歐洲 股票型 歐元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通全球能源股票基金 C 全球 股票型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通全球金融股票基金 C 全球 股票型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通全球健康護理股票基金 C 全球 股票型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通全球科技股票基金 C 全球 股票型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通全球公用事業股票基金 C 全球 股票型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通美元債券基金 C 全球 債券型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通亞太高股息股票基金 D 亞洲太平洋 ( 含日本 ) 股票型 歐元 Fortis Investment Management Luxembourg SA N.A 富通中國股票基金 C 中國大陸及香港 股票型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 富通印尼股票基金 C 印尼 股票型 美元 Fortis Investment Management Luxembourg SA N.A 富通 OBAM 全球股票基金 C 全球 股票型 歐元 Fortis Investment Management Luxembourg SA 愛德蒙得洛希爾 - 聖榮中國基金 (A 股 ) 大中華地區 股票型 歐元 Edmond De Rothschild Asset Management 愛德蒙得洛希爾 - 聖榮中國基金 (B 股 ) 大中華地區 股票型 美元 Edmond De Rothschild Asset Management N.A. N.A. N.A. N.A. 愛德蒙得洛希爾 - 聖榮印度基金 (A 股 ) 印度 股票型 歐元 Edmond De Rothschild Asset Management 愛德蒙得洛希爾 - 聖榮歐洲中型股基金 (A 股 ) 歐洲 股票型 歐元 Edmond De Rothschild Asset Management 愛德蒙得洛希爾 - 聖榮歐洲新力基金 (A 股 ) 歐洲 股票型 歐元 Edmond de Rothschild Asset Management/France 愛德蒙得洛希爾 - 歐洲大型股基金 (C 股 ) 歐洲 股票型 歐元 Edmond De Rothschild Asset Management 愛德蒙得洛希爾 - 聖榮歐元可轉債基金 (A 股 ) 歐洲平衡型 1, 歐元 Edmond De Rothschild Asset Management ING(L)Renta 環球高收益基金 ( 月配息 ) 全球債券型 ING(L) 大中華投資基金大中華股票型 ING(L) 原物料投資基金全球股票型 ING(L) 能源投資基金全球股票型 ING(L) 環球品牌投資基金全球股票型 ING(L) 生物科技投資基金全球股票型 歐元 ING Investment Management Luxembourg SA 美元 ING Investment Management/Luxembourg 美元 ING Asset Management BV 美元 ING Asset Management BV 歐元 ING Asset Management BV 美元 ING Investment Management ING(L) 銀行及保險投資基金 全球 股票型 美元 ING Asset Management BV 鋒裕美國高息公司債券基金 A2 股 北美洲 債券型 美元 Pioneer Asset Management SA/Luxembourg 鋒裕環球高收益基金 AXD 股 ( 月配息 ) 全球 債券型 美元 Pioneer Asset Management SA/Luxembourg N.A 鋒裕環球高收益基金 A2 股 全球 債券型 美元 Pioneer Asset Management SA/Luxembourg 鋒裕策略收益基金 AXD 股 ( 月配息 ) 全球 債券型 美元 Pioneer Asset Management SA/Luxembourg 鋒裕新興歐洲及地中海股票基金 A2 股 新興歐洲 股票型 歐元 Pioneer Asset Management SA/Luxembourg 鋒裕美國中型資本價值基金 A2 股 北美洲 股票型 美元 Pioneer Asset Management SA/Luxembourg 鋒裕全球科技媒體通訊基金 A2 股 全球 股票型 美元 Pioneer Asset Management SA/Luxembourg 木星全球管理基金 全球 ( 混合 ) 股票型 新台幣 Jupiter Unit Trust Managers Ltd/United Kingdom 木星新興歐洲機會基金 新興歐洲 股票型 新台幣 Jupiter Unit Trust Managers Ltd/United Kingdom 木星歐洲特別時機基金 已開發歐洲 股票型 新台幣 Jupiter Unit Trust Managers Ltd/United Kingdom 木星中國基金 中國大陸及香港 股票型 新台幣 Jupiter Asset Management Ltd 木星生態基金 全球 股票型 新台幣 Jupiter Unit Trust Managers Ltd/United Kingdom 木星金融機會基金 全球 股票型 1, 新台幣 Jupiter Unit Trust Managers Ltd/United Kingdom 美盛西方資產全球多重策略基金 -A 股累積型 全球 股票型 美元 Legg Mason Investments Europe Ltd N.A 美盛銳思小型公司基金 -A 股累積型 美國為主及其他國家 股票型 美元 Legg Mason Investments Europe Ltd N.A 美盛資金管理價值基金 -A 股累積型 美國為主及其他國家 股票型 美元 Legg Mason Capital Management Inc N.A 美盛西方資產新興市場債券基金 -A 股累積型 全球新興市場 債券型 美元 Legg Mason Investments Europe Ltd N.A MFS 全盛通脹調整債券基金 A1 股 美國 債券型 美元 MFS International Ltd MFS 全盛新興市場債券基金 A1 股 全球 債券型 1, 美元 MFS International Ltd 資料來源 : 彭博社 (Bloomberg); 日期截至 註 1: 上述投資標的之基金型態皆為 開放型 第 12 頁

15 註 2: 上述投資標的之投資目標 : 股票型為 追求長期穩健之資本增值 ; 債券型 債券型 ( 月配 ) 債券組合型為 追求或取收益及資本增值 ; 貨幣型 類貨幣型為 追求安全之投資選擇 ; 平衡型為 追求中長期穩健資本增值 二 投資標的簡介 - 國內證券投資信託基金受益憑證或共同基金受益憑證注意 : 本商品所連結之ㄧ切投資標的, 具一定程度之投資風險 ( 例如 : 類股過度集中之風險 產業景氣循環之風險 証券交易市場流動性不足之風險 外匯管制及匯率變動之風險 投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等 ) 且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 本公司不負投資盈虧之責, 請自行評估投資風險並指定其配置比例 基金名稱 投資地區 基金種類 基金規模 ( 百萬 ) (31/03/2010) 計價幣別 元大全球成長基金全球股票型 新台幣 Yuanta Securities Investment Co Ltd/Taiwan 元大全球通訊基金全球股票型 新台幣 Yuanta Securities Investment Co Ltd/Taiwan 元大卓越基金台灣股票型 5, 新台幣 Yuanta Securities Investment Co Ltd/Taiwan 元大多元基金台灣股票型 新台幣 Yuanta Securities Investment Co Ltd/Taiwan 元大多多基金台灣股票型 2, 新台幣 Yuanta Securities Investment Co Ltd/Taiwan 元大多福基金台灣股票型 7, 新台幣 Yuanta Securities Investment Co Ltd/Taiwan 元大巴菲特基金台灣股票型 1, 新台幣 Yuanta Securities Investment Co Ltd/Taiwan 元大店頭基金台灣股票型 3, 新台幣 Yuanta Securities Investment Co Ltd/Taiwan 元大新主流基金台灣股票型 7, 新台幣 Yuanta Securities Investment Co Ltd/Taiwan 元大經貿基金台灣股票型 3, 新台幣 Yuanta Securities Investment Co Ltd/Taiwan 元大萬泰基金台灣債券型 58, 新台幣 Yuanta Securities Investment Co Ltd/Taiwan 元大雙盈基金台灣股票型 新台幣 Yuanta Securities Investment Co Ltd/Taiwan 元大高科技基金台灣股票型 5, 新台幣 Yuanta Securities Investment Co Ltd/Taiwan 寶來 2001 基金台灣股票型 1, 新台幣 Polaris Securities Investment Trust Co Ltd/Taiwan 寶來台灣加權股價指數基金台灣指數型 3, 新台幣 Polaris Securities Investment Trust Co Ltd/Taiwan 寶來富利基金台灣類貨幣型 新台幣 Polaris Securities Investment Trust Co Ltd/Taiwan 寶來得利基金台灣類貨幣型 26, 新台幣 Polaris Securities Investment Trust Co Ltd/Taiwan 寶來得寶基金台灣類貨幣型 13, 新台幣 Polaris Securities Investment Trust Co Ltd/Taiwan 寶來矽谷基金台灣股票型 新台幣 Polaris Securities Investment Trust Co Ltd/Taiwan 寶來精準中小基金台灣股票型 1, 新台幣 Polaris Securities Investment Trust Co Ltd/Taiwan 寶來績效基金台灣股票型 1, 新台幣 Polaris Securities Investment Trust Co Ltd/Taiwan 德盛全球生技大壩基金全球股票型 1, 新台幣 Allianz Global Investors Taiwan Ltd/Taiwan 德盛安聯亞洲動態策略基金亞太股票型 新台幣 Allianz Global Investors Taiwan Ltd/Taiwan 德盛科技大壩基金台灣股票型 1, 新台幣 Allianz Global Investors Taiwan Ltd/Taiwan 德盛台灣大壩基金台灣股票型 1, 新台幣 Allianz Global Investors Taiwan Ltd/Taiwan 德盛債券大壩基金台灣債券型 9, 新台幣 Allianz Global Investors Taiwan Ltd/Taiwan 德盛安聯全球債券基金全球債券型 新台幣 Allianz Global Investors Taiwan Ltd/Taiwan 德盛安聯全球農金趨勢基金全球股票型 7, 新台幣 Allianz Global Investors Taiwan Ltd/Taiwan N.A 德盛安聯全球綠能趨勢基金全球股票型 31, 新台幣 Allianz Global Investors Taiwan Ltd/Taiwan 德盛安聯中國策略增長基金中國股票型 2, 新台幣 Allianz Global Investors Taiwan Ltd/Taiwan N.A. N.A. N.A. N.A. 德盛安聯全球四季回報債券基金全球債券型 4, 新台幣 Allianz Global Investors Taiwan Ltd/Taiwan 9.36 N.A. N.A 摩根富林明新興 35 基金新興市場股票型 8, 新台幣 JF Asset Management Taiwan Ltd 摩根富林明全球平衡基金全球平衡型 5, 新台幣 JF Asset Management Taiwan Ltd 摩根富林明中美 G2 新勢力基金全球股票型 3, 新台幣 JF Asset Management Taiwan Ltd N.A. N.A. N.A. N.A. 摩根富林明 JF 新興日本基金日本股票型 1, 新台幣 JF Asset Management Taiwan Ltd 摩根富林明 JF 亞洲基金亞太股票型 8, 新台幣 JF Asset Management Taiwan Ltd 群益多重收益組合基金全球債券組合型 2, 新台幣 Capital Securities Investment Trust Co Ltd/Taiwan 群益亞太新趨勢平衡基金亞太地區股票型 2, 新台幣 Capital Securities Investment Trust Co Ltd/Taiwan 群益店頭市場基金台灣股票型 3, 新台幣 Capital Securities Investment Trust Co Ltd/Taiwan 群益馬拉松基金台灣股票型 15, 新台幣 Capital Securities Investment Trust Co Ltd/Taiwan 群益奧斯卡基金台灣股票型 1, 新台幣 Capital Securities Investment Trust Co Ltd/Taiwan 群益平衡王基金 台灣 平衡型 1, 新台幣 Capital Securities Investment Trust Co Ltd/Taiwan 匯豐金磚動力 巴西 俄羅斯 印度 台灣 股票型 10, 新台幣 HSBC Global Asset Management Ltd/Taiwan 香港等 匯豐中國動力 中國 股票型 3, 新台幣 HSBC Global Asset Management Ltd/Taiwan N.A. N.A 匯豐新鑚動力全球新興市場股票型 4, 新台幣 HSBC Global Asset Management Ltd/Taiwan 匯豐成功基金台灣債券型 新台幣 HSBC Global Asset Management Ltd/Taiwan 匯豐台灣精典基金 台灣 股票型 新台幣 HSBC Global Asset Management Ltd/Taiwan 安泰 ING 鑫全球債券組合基金 全球市場 ( 含台灣 ) 債券組合型 2, 新台幣 ING Securities Investment & Trust Co Ltd/Taiwan 安泰 ING 泰國基金 泰國 股票型 1, 新台幣 ING Securities Investment & Trust Co Ltd/Taiwan 安泰 ING 新馬基金新加坡及馬來西亞股票型 5, 新台幣 ING Securities Investment & Trust Co Ltd/Taiwan N.A. N.A. N.A. N.A. 安泰 ING 全球高股息基金 - 累積型台灣 / 美洲 / 歐洲 / 亞洲 / 紐股票型 1, 新台幣 ING Securities Investment & Trust Co Ltd/Taiwan 管理機構 1 年報酬率 (%) 2 年報酬率 (%) 3 年報酬率 (%) 年化標準差 (%) 第 13 頁