中国银行股份有限公司 2019 年第一季度报告 ( 正文 ) ( 中国会计准则 )

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寅云
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1 中国银行股份有限公司 2019 年第一季度报告 ( 正文 ) ( 中国会计准则 )

2 中国银行股份有限公司 2019 年第一季度报告正文 1 重要提示 1.1 本行董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本行于 2019 年 4 月 29 日召开董事会会议, 审议通过了本行 2019 年第一季度报告会议应出席董事 13 名, 实际亲自出席董事 12 名执行董事吴富林先生因其他重要公务未能出席会议, 委托执行董事林景臻先生代为出席并表决 13 名董事行使表决权本行部分监事及高级管理人员列席了本次会议 1.3 本行 2019 年第一季度财务报告未经审计 1.4 本行副董事长行长主管财会工作负责人刘连舸和会计信息部负责人张建游保证季度报告中财务报表的真实准确完整 1

3 2 公司基本情况 2.1 公司基本信息 A 股股票简称中国银行股票代码上市证券交易所上海证券交易所 H 股股票简称中国银行股份代号 3988 上市证券交易所香港联合交易所有限公司境内优先股第一期股票简称中行优 1 股票代码第二期股票简称中行优 2 股票代码挂牌证券交易所上海证券交易所境外优先股股票简称 BOC 2014 PREF 股份代号 4601 上市证券交易所香港联合交易所有限公司董事会秘书公司秘书梅非奇联系地址中国北京市复兴门内大街 1 号, 电话 (86) 传真 (86) 电子信箱 ir@bankofchina.com 2

4 2.2 主要会计数据及财务指标基于中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标单位 : 百万元人民币 ( 另有说明者除外 ) 项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减 (%) 资产总计 21,616,555 21,267, 归属于母公司所有者权益合计 1,703,552 1,612, 每股净资产 ( 人民币元 ) 项目年初至报告期末比上年同期增减 (%) 营业收入 141, 净利润 54, 归属于母公司所有者的净利润 50, 扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润 50, 基本每股收益 ( 人民币元 ) 扣除非经常性损益后基本每股收益 ( 人民币元 ) 稀释每股收益 ( 人民币元 ) 净资产收益率 (%, 年率, 加权平均 ) 减少 0.89 个百分点净资产收益率 (%, 年率, 加权平均, 扣除非经常性损益后 ) 减少 0.84 个百分点经营活动产生的现金流量净额 (235,156) 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币元 ) (0.80) 注 : 1 本报告期的相关指标均已考虑当季宣告的优先股股息年化因素 2 根据关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知 ( 财会 [2018]36 号 ) 的要求, 本集团对 2018 年 1-3 月的财务报表进行了重新列报, 上述调整对合并及本行净利润和所有者权益无影响 3

5 非经常性损益项目列示如下 : 单位 : 百万元人民币项目年初至报告期末固定资产处置损益 89 投资性房地产公允价值变动产生的损益 54 其他营业外收支相应税项调整少数股东损益 (59) (48) 合计 168 注 : 1 其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的收入和支出, 包括出纳长款收入结算罚款收入预计诉讼赔款捐赠支出行政罚没款项出纳短款损失和非常损失等 2 本集团因正常经营业务产生的持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债的公允价值变动收益, 以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产取得的投资收益, 未作为非经常性损益披露 3 本集团非经常性损益中的固定资产处置损益和其他营业外收支计入当期营业外收入 / 支出中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明本集团按照中国企业会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中列示的 2019 年和 2018 年 1 至 3 月的经营成果和于 2019 年 3 月 31 日及 2018 年 12 月 31 日的所有者权益并无差异 4

6 2.3 普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况年 3 月 31 日普通股股东总数 :735,614 名 ( 其中包括 548,481 名 A 股股东及 187,133 名 H 股股东 ) 年 3 月 31 日, 本行前十名普通股股东持股情况单位 : 股序号普通股股东名称期末持股数量持股比例持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量股东性质普通股股份种类 1 中央汇金投资有限责任公司 188,461,533, % - 无国家 A 股 2 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 81,909,363, % - 未知境外法人 H 股 3 中国证券金融股份有限公司 8,596,044, % - 无国有法人 A 股 4 5 中央汇金资产管理有限责任公司梧桐树投资平台有限责任公司 1,810,024, % - 无国有法人 A 股 1,060,059, % - 无国有法人 A 股 6 香港中央结算有限公司 725,711, % - 无境外法人 A 股 7 MUFG Bank, Ltd. 520,357, % - 未知境外法人 H 股中国太平洋人寿保险股份有限公司 - 中国太平洋人寿股票红利型产品 ( 寿自营 ) 委托投资 ( 长江养老 ) 中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L -FH002 沪中国人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 - 005L-CT001 沪注 : 382,238, % - 无其他 A 股 336,337, % - 无其他 A 股 214,283, % - 无其他 A 股 1 H 股股东持股情况根据 H 股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计 2 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司是以代理人身份, 代表截至 2019 年 3 月 31 日止, 在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行 H 股股份合计数, 其中包括全国社会保障基金理事会所持股份 3 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司 4 香港中央结算有限公司是以名义持有人身份, 受他人指定并代表他人持有股票的机构, 其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票 5 中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪中国人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 -005L-CT001 沪均为中国人寿保险股份有限公司管理 6 除上述情况外, 本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 5

7 2.4 优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况年 3 月 31 日优先股股东总数 :48 名 ( 其中包括 47 名境内优先股股东及 1 名境外优先股股东 ) 年 3 月 31 日, 本行前十名优先股股东持股情况序号优先股股东名称期末持股数量持股比例质押或冻结的股份数量股东性质单位 : 股优先股股份种类 1 美国纽约梅隆银行有限公司 399,400, % 未知境外法人境外优先股 2 中国移动通信集团有限公司 180,000, % 无国有法人境内优先股 3 中国烟草总公司 50,000, % 无国有法人境内优先股 4 中维资本控股股份有限公司 30,000, % 无国有法人境内优先股 5 中国烟草总公司云南省公司 22,000, % 无国有法人境内优先股 6 中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L -FH002 沪 21,000, % 无其他境内优先股 7 中国双维投资有限公司 20,000, % 无国有法人境内优先股 7 全国社保基金三零四组合 20,000, % 无其他境内优先股 7 10 注 : 博时基金 - 工商银行 - 博时 - 工行 - 灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划中国平安人寿保险股份有限公司 - 自有资金 20,000, % 无其他境内优先股 19,000, % 无境内非国有法人境内优先股 1 美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份, 代表截至 2019 年 3 月 31 日, 在清算系统 Euroclear 和 Clearstream 中的所有投资者持有 399,400,000 股境外优先股, 占境外优先股总数的 100% 2 中国烟草总公司云南省公司中国双维投资有限公司均为中国烟草总公司的全资子公司中维资本控股股份有限公司为中国双维投资有限公司的子公司 3 截至 2019 年 3 月 31 日, 中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪同时为本行前十名普通股股东和前十名优先股股东之一 4 除上述情况外, 本行未知上述优先股股东之间上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 6

8 3 经营情况简要分析 2019 年一季度, 集团实现净利润亿元 1, 实现归属于母公司所有者的净利润亿元, 同比分别增长 4.99% 和 4.01% 平均总资产回报率(ROA)1.02%, 同比下降 0.03 个百分点净资产收益率 (ROE)13.03%, 同比下降 0.89 个百分点核心一级资本充足率为 11.38%, 一级资本充足率为 12.51%, 资本充足率为 15.03% 3.1 利润表主要项目分析 1 集团实现利息净收入亿元, 同比增加亿元, 增长 6.57% 净息差 1.82%, 同比下降 0.03 个百分点 2 集团实现非利息收入亿元, 同比增加亿元, 增长 22.57% 非利息收入在营业收入中占比为 36.62%, 同比上升 3.18 个百分点其中, 手续费及佣金净收入亿元, 同比增加亿元, 增长 6.10% 3 集团业务及管理费亿元, 同比增加亿元, 增长 6.92% 成本收入比 ( 中国内地监管口径 )25.04%, 同比下降 1.17 个百分点 4 集团资产减值损失亿元, 同比增加亿元, 增长 76.41% 集团不良贷款总额 1, 亿元, 不良贷款率 1.42%, 不良贷款拨备覆盖率 % 3.2 主要资产负债项目分析 3 月末, 集团资产总额 216, 亿元, 比上年末增加 3, 亿元, 增长 1.64% 负债总额 197, 亿元, 比上年末增加 2, 亿元, 增长 1.32% 1 客户存款总额 156, 亿元, 比上年末增加 7, 亿元, 增长 5.12% 其中, 中国内地机构人民币客户存款 118, 亿元, 比上年末增加 7, 亿元, 增长 6.61% 2 客户贷款总额 122, 亿元, 比上年末增加 4, 亿元, 增长 3.73% 其中, 中国内地机构人民币贷款 94, 亿元, 比上年末增加 4, 亿元, 增长 5.16% 3 投资总额 52, 亿元, 比上年末增加 2, 亿元, 增长 4.82% 其中, 人民币投资 40, 亿元, 比上年末增加 1, 亿元, 增长 2.74%; 外币投资折合 1, 亿美元, 比上年末增加亿美元, 增长 14.67% 1 在经营情况简要分析中, 如无特殊说明, 货币为人民币 2 资产减值损失包括信用减值损失和其他资产减值损失 7

9 4 重要事项 4.1 公司主要财务数据财务指标重大变动的情况及原因适用不适用与去年年底或去年同期比较, 变动幅度超过 30% 的主要财务数据和财务指标 : 单位 : 百万元人民币 ( 百分比除外 ) 项目 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日变动比率使用权资产 22,339 不适用不适用主要原因首次适用企业会计准则第 21 号 - 租赁, 确认使用权资产卖出回购金融资产款 48, , % 银行同业证券回购减少其他权益工具 139,714 99, % 库存股 (38) (68) % 其他综合收益 2,449 1, % 本行发行减记型无固定期限资本债券本行子公司减少持有本行股票以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产估值变动单位 : 百万元人民币 ( 百分比除外 ) 项目 2019 年 1-3 月 2018 年 1-3 月变动比率主要原因对联营企业及合营企业投资收益 % 公允价值变动收益 3,880 1, % 汇兑收益 1,485 (2,914) 不适用信用减值损失 (27,333) (15,494) 76.41% 应享联营企业投资净收益下降以公允价值计量且其变动计入当期损益的债券投资估值收益增加汇兑及汇率产品净收益增加境内计提贷款减值准备金增加其他资产减值损失 (2) (1) % 贵金属减值损失增加营业外收入 % 营业外收入下降营业外支出 (89) (63) 41.27% 营业外支出增长 8

10 4 重要事项 ( 续 ) 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项适用不适用 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用 4.5 本报告期内现金分红政策的执行情况适用不适用本行于 2019 年 1 月 25 日召开的董事会会议审议通过了第二期境内优先股的股息分配方案, 批准本行于 2019 年 3 月 13 日派发第二期境内优先股股息, 派息总额为亿元人民币 ( 税前 ), 股息率为 5.50%( 税前 ) 该分配方案已实施完毕 5 季度报告本报告同时刊载于上海证券交易所网站及本行网站根据国际财务报告准则编制的 2019 年第一季度报告亦同时刊载于香港交易及结算所有限公司网站及本行网站中国银行股份有限公司董事会二一九年四月二十九日 9

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