附件：2010年第三季度报告编制模板

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河叶
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1 (A 股股票代码 :601288)

2 1 重要提示 1.1 中国农业银行股份有限公司 ( 以下简称本行 ) 董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任年 10 月 30 日, 本行董事会 2018 年第 15 次会议审议通过了本行 2018 年第三季度报告会议应出席董事 12 名, 实际出席董事 12 名, 其中王欣新董事黄振中董事由于其他公务安排, 分别书面委托温铁军董事肖星董事出席会议并代为行使表决权 1.3 本季度财务报告未经审计 1.4 本行法定代表人周慕冰主管财会工作副行长张克秋及财会机构负责人姚明德声明并保证本季度报告中财务报告的真实准确完整 2 公司基本情况 2.1 公司基本信息 A 股股票上市交易所股票简称股票代码 H 股股票上市交易所股票简称股份代号优先股挂牌交易所和系统平台证券简称证券代码董事会秘书公司秘书上海证券交易所农业银行香港联合交易所有限公司农业银行 1288 上海证券交易所综合业务平台农行优 1 农行优周万阜联系地址 : 中国北京市东城区建国门内大街 69 号 ( 邮政编码 :100005) 联系电话 : ( 投资者联系电话 ) 传真 : 电子信箱 :ir@abchina.com 2

3 2.2 主要财务数据本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制, 除特别说明外, 为本行及子公司 ( 统称本集团 ) 数据, 以人民币标价主要财务数据及财务指标本报告期末除特别注明外, 以人民币百万元列示上年度末本报告期末比上年度末增减 (%) 资产总额 22,700,325 21,053, 发放贷款和垫款净额 11,295,070 10,316, 存放同业及其他金融机构款项 91, ,245 (29.85) 拆出资金 550, , 投资净额 6,687,615 6,152, 负债总额 21,065,457 19,623, 吸收存款 17,299,684 16,194, 同业及其他金融机构存放款项 1,161, , 拆入资金 308, , 归属于母公司股东的权益 1,630,380 1,426, 每股净资产 ( 人民币元 ) 本报告期比上年同期增减 (%) 除特别注明外, 以人民币百万元列示年初至报告期末 (1-9 月 ) 比上年同期增减 (%) 营业收入 151, , 净利润 55, , 归属于母公司股东的净利润 55, , 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 55, , 经营活动产生的现金流量净额不适用不适用 112,387 (81.15) 基本每股收益 ( 人民币元 ) 稀释每股收益 ( 人民币元 ) 加权平均净资产收益率 ( 年化,%) 下降 0.21 个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 ( 年化,%) 下降 0.41 个百分点下降 0.41 个百分点注 :1 按照归属于母公司股东的净利润或者扣除非经常性损益后的归属于母公司股东的净利润 ( 年化后 ) 扣除当期宣告发放的优先股股息, 除以加权平均净资产计算 3

4 非经常性损益项目列示如下 : 非经常性损益项目本报告期金额 (7-9 月 ) 年初至报告期末金额 (1-9 月 ) 固定资产处置损益除上述项之外的其他营业外收支净额 (179) (180) 非经常性损益的所得税影响 (16) (110) 非经常性损益的少数股东权益影响 ( 税后 ) (7) (8) 归属于公司普通股股东的非经常性损益合计按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异 2.3 截至报告期末普通股的持股情况截至报告期末, 本行普通股股东总数为 420,605 户其中 H 股股东 23,229 户,A 股股东 397,376 户前 10 名普通股股东持股情况 ( 以下数据来源于 2018 年 9 月 30 日在册股东情况 ) 股东名称股东性质股份类别持股比例 (%) 持股总数持有有限售条件股份数量单位 : 股质押或冻结的股份数量中央汇金投资有限责任公司国家 A 股 ,087,446,351 10,082,342,569 无中华人民共和国财政部国家 A 股 ,239,094,711 9,877,329,974 无香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司境外法人 H 股 ,571,323,291 - 未知全国社会保障基金理事会国家 A 股 ,797,058,826 - 无中国烟草总公司其他 A 股 ,518,891,687 2,518,891,687 无中国证券金融股份有限公司国有法人 A 股 ,837,591,186 - 无中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪其他 A 股 ,399,118,064 - 无上海海烟投资管理有限公司中央汇金资产管理有限责任公司国有法人国有法人 A 股 ,259,445,843 1,259,445,843 无 A 股 ,255,434,700 - 无 4

5 国有梧桐树投资平台有限责任公司 A 股 ,723,700 - 无法人注 :(1)H 股股东持股情况是根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计 (2) 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司持股总数是该公司以代理人身份, 代表截至 2018 年 9 月 30 日, 在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数 (3) 上述股东中, 除中央汇金资产管理有限责任公司为中央汇金投资有限责任公司的全资子公司, 中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人外, 本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系中央汇金投资有限责任公司及其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司合并计算的持股数为 141,342,881,051 股, 持股比例为 40.39% 中国烟草总公司及上海海烟投资管理有限公司合并计算的持股数为 3,778,337,530 股, 持股比例为 1.08% 前 10 名无限售条件普通股股东持股情况 ( 以下数据来源于 2018 年 9 月 30 日在册股东情况 ) 股东名称持有无限售条件股份数量单位 : 股股份类别中央汇金投资有限责任公司 130,005,103,782 A 股中华人民共和国财政部 127,361,764,737 A 股香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 30,571,323,291 H 股全国社会保障基金理事会 9,797,058,826 A 股中国证券金融股份有限公司 1,837,591,186 A 股中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪 1,399,118,064 A 股中央汇金资产管理有限责任公司 1,255,434,700 A 股梧桐树投资平台有限责任公司 980,723,700 A 股香港中央结算有限公司 903,849,202 A 股中国双维投资有限公司 746,268,000 A 股注 :(1)H 股股东持股情况是根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计 (2) 香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的 A 股股份 ( 沪股通股票 ) 2.4 截至报告期末的优先股持股情况本行优先股农行优 1( 证券代码 ) 的股东总数为 25 户 1, 优先股农行优 2( 证券代码 ) 的股东总数为 28 户 1 1 优先股股东以实际持有的合格投资者为单位计数在计算合格投资者人数时, 同一资产管理机构以其管理的两只或以上产品认购或受让优先股的, 视为一人 5

6 农行优 1( 证券代码 ) 前 10 名优先股股东持股情况 ( 以下数据来源于 2018 年 9 月 30 日在册股东情况 ) 单位 : 股股东名称股东性质股份类别持股比例 (%) 持股总数质押或冻结的股份数量交银施罗德资产管理有限公司其他境内优先股 ,000,000 无招商基金管理有限公司其他境内优先股 ,000,000 无北京天地方中资产管理有限公司其他境内优先股 ,000,000 无中国平安人寿保险股份有限公司其他境内优先股 ,000,000 无中国人民人寿保险股份有限公司其他境内优先股 ,000,000 无和谐健康保险股份有限公司其他境内优先股 ,000,000 无北京国际信托有限公司其他境内优先股 ,000,000 无中海信托股份有限公司其他境内优先股 ,000,000 无宁波银行股份有限公司其他境内优先股 ,000,000 无北银丰业资产管理有限公司其他境内优先股 ,000,000 无注 :(1) 本行未知上述优先股股东之间上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 (2) 持股比例指优先股股东持有农行优 1 的股份数量占农行优 1 股份总数 ( 即 4 亿股 ) 的比例农行优 2( 证券代码 ) 前 10 名优先股股东持股情况 ( 以下数据来源于 2018 年 9 月 30 日在册股东情况 ) 股东名称股东性质股份类别持股比例 (%) 持股总数单位 : 股质押或冻结的股份数量中国人寿保险股份有限公司其他境内优先股 ,000,000 无中国烟草总公司其他境内优先股 ,000,000 无北京千石创富资本管理有限公司其他境内优先股 ,000,000 无永赢基金管理有限公司其他境内优先股 ,000,000 无中国移动通信集团有限公司其他境内优先股 ,000,000 无上海兴全睿众资产管理有限公司其他境内优先股 ,000,000 无交银施罗德资产管理有限公司其他境内优先股 ,000,000 无中国银行股份有限公司上海市分行其他境内优先股 ,000,000 无中国烟草总公司江苏省公司其他境内优先股 ,000,000 无中国烟草总公司云南省公司其他境内优先股 ,000,000 无注 :(1) 中国双维投资有限公司中国烟草总公司江苏省公司中国烟草总公司云南省公司为中国烟草总公司的全资子公司中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪由中国人寿保险股份有限公司管理除此之外, 本行未知上述优先股股东之间上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 (2) 持股比例指优先股股东持有农行优 2 的股份数量占农行优 2 股份总数 ( 即 4 亿股 ) 的比例 6

7 本行优先股农行优 1 农行优 2 均为无限售条件股份, 农行优 1 农行优 2 前 10 名无限售条件的优先股股东与前 10 名优先股股东一致 3 季度经营简要分析 ( 除特别说明外, 本部分财务数据以人民币标价 ) 财务业绩截至 2018 年 9 月 30 日止九个月, 本集团实现净利润 1, 亿元, 较上年同期增长 7.28% 年化平均总资产回报率为 1.05%, 年化加权平均净资产收益率为 15.94% 实现基本每股收益 0.51 元, 同比提高 0.02 元截至 2018 年 9 月 30 日止九个月, 本集团实现营业收入 4, 亿元, 同比上升 12.01% 利息净收入 3, 亿元, 同比上升 9.61% 手续费及佣金净收入亿元, 同比增长 7.27%, 主要是由于电子银行和银行卡业务收入增长业务及管理费 1, 亿元, 同比增长 4.32%; 成本收入比 27.41%, 同比下降 2.02 个百分点资产减值损失 1, 亿元, 同比增加亿元, 其中贷款减值损失 1, 亿元资产负债截至 2018 年 9 月 30 日, 总资产 227, 亿元, 比上年末增加 16, 亿元, 增长 7.82% 发放贷款和垫款总额 117, 亿元, 比上年末增加 10, 亿元, 增长 9.8% 其中, 公司类贷款 66, 亿元, 个人贷款 45, 亿元, 票据贴现 2, 亿元, 境外及其他贷款 4, 亿元投资净额 66, 亿元, 较上年末增加 5, 亿元, 增长 8.69% 总负债 210, 亿元, 比上年末增加 14, 亿元, 增长 7.35% 吸收存款 172, 亿元, 比上年末增加 11, 亿元, 增长 6.83% 按存款期限结构划分, 定期存款 66, 亿元, 活期存款 100, 亿元, 其他存款 6, 亿元 ; 按存款业务类型划分, 公司存款 68, 亿元, 个人存款 97, 亿元, 其他存款 6, 亿元股东权益 16, 亿元, 比上年末增加 2, 亿元, 增长 14.37% 其中普通股股本 3, 亿元, 其他权益工具亿元, 资本公积 1, 亿元, 盈余公积 7

8 1, 亿元, 一般风险准备 2, 亿元, 其他综合收益亿元, 未分配利润 6, 亿元资产质量截至 2018 年 9 月 30 日, 不良贷款余额 1, 亿元, 较上年末下降亿元 ; 不良贷款率 1.60%, 较上年末下降 0.21 个百分点 ; 拨备覆盖率 %, 较上年末上升个百分点县域金融业务截至 2018 年 9 月 30 日, 县域发放贷款和垫款总额 39, 亿元, 较上年末增加 3, 亿元, 增长 10.55% 县域吸收存款 74, 亿元, 较上年末增加 4, 亿元, 增长 7.10% 县域不良贷款率为 2.12%, 较上年末下降 0.05 个百分点 ; 拨备覆盖率为 %, 比上年末上升个百分点 4 重要事项 4.1 主要会计报表项目财务指标大幅度变动的情况及原因适用不适用与去年年底或去年同期比较, 变动幅度超过 30% 的主要合并会计报表项目和财务指标及主要变动原因如下 : 人民币百万元, 百分比除外项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月与上年同期变动比率 (%) 主要变动原因公允价值变动损衍生金融工具公允价值变动 17,632 (8,771) - 益损益增加汇兑损益 (1,281) 8,318 (115.4) 汇率波动导致外汇敞口汇兑损失增加资产减值损失 (103,200) (71,623) 贷款减值损失增加少数股东损益非全资子公司利润增加其他综合收益税后净额 19,484 (14,959) - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融工具公允价值上升 8

9 归属于母公司股东的综合收益总额归属于少数股东的综合收益总额 190, , (19) - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融工具公允价值上升非全资子公司综合收益总额增加人民币百万元, 百分比除外项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日与上年末变动比率 (%) 贵金属 60,025 32, 衍生金融资产 49,402 28, 主要变动原因交易性贵金属业务减少导致贵金属存量增加交叉货币利率互换业务估盈增可供出售金融资产不适用 1,426,420 不适用新金融工具会计准则实施影响持有至到期投资不适用 3,489,135 不适用新金融工具会计准则实施影响应收款项类投资不适用 659,223 不适用新金融工具会计准则实施影响以摊余成本计量的金融投资以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资 4,432,175 不适用不适用新金融工具会计准则实施影响 1,658,090 不适用不适用新金融工具会计准则实施影响长期股权投资 4, , 联营企业及合营企业投资增加其他资产 140,938 53, 结算清算款项增加衍生金融负债 41,921 30, 货币掉期业务估亏增加卖出回购金融资产款 76, ,789 (76.00) 加部分央行逆回购业务到期未续应付股利 12, 尚未支付的普通股股利预计负债 25,424 10, 新金融工具会计准则实施影响已发行债务证券 742, , 同业存单发行增加其他负债 225, , 结算清算款项增加资本公积 173,549 98, 其他综合收益 9,332 (19,722) - 少数股东权益 4,488 2, 作非公开发行募集资金增加资本公积以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融工具公允价值上升非全资子公司增资及综合收益总额增加 4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 9

10 本行于 2018 年 6 月 29 日完成非公开发行 A 股股票募集资金人民币 1,000 亿元入账验资, 于 2018 年 7 月 2 日完成新增股份登记 2018 年 9 月, 中国银行保险监督管理委员会同意本行注册资本变更为人民币 349,983,033,873 元本行正在履行工商变更登记等相关手续 2018 年 7 月, 本行签署国家融资担保基金有限责任公司发起人协议, 将出资 30 亿元人民币参与投资国家融资担保基金有限责任公司, 认缴出资占比 %, 自 2018 年起分 4 年实缴到位上述投资正在履行监管部门相关程序 2018 年 8 月, 本行完成向子公司农银金融租赁有限公司增资 65 亿元人民币, 增资后本行持股比例仍为 100% 上述事项的详细情况, 请参见本行在上海证券交易所网站 ( 以及香港联交所网站 ( 发布的相关公告 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项适用不适用 4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况适用不适用 4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用 4.6 会计政策变更说明适用不适用财政部于 2017 年先后颁布了修订后的企业会计准则第 22 号金融工具确认和计量企业会计准则第 23 号金融资产转移企业会计准则第 24 号套期会计企业会计准则第 37 号金融工具列报和企业会计准则第 14 号收入等五项企业会计准则本行已按上述准则实施时间要求, 于 2018 年 1 月 1 日起实施了上述新的会计准则本行已在 2018 半年度报告中披露了新准则对本集团的主要影响, 请参见本行 2018 半年度报告财务报表附注四 3 10

11 5 发布季度报告根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站 ( 以及本行网站 ( 根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站 ( ) 以及本行网站 ( 中国农业银行股份有限公司董事会 2018 年 10 月 30 日 11

12 附录一资本充足率信息根据监管核准的资本管理高级方法实施范围, 本行采用非零售内部评级初级法零售内部评级法计量信用风险加权资产, 采用内部模型法计量市场风险加权资产, 采用标准法计量操作风险加权资产, 采用权重法和标准法分别计量资本管理高级方法未覆盖的信用风险和市场风险加权资产截至 2018 年 9 月 30 日, 本行按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 银监会令 [2012]1 号 ) 计量的资本净额风险加权资产以及资本充足率如下表所示人民币百万元, 百分比除外项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日本集团本行本集团本行核心一级资本净额 1,543,997 1,512,832 1,339,953 1,319,628 一级资本净额 1,623,903 1,592,730 1,419,859 1,399,527 资本净额 2,044,328 2,012,069 1,731,946 1,710,274 风险加权资产 13,635,208 13,401,808 12,605,577 12,435,568 核心一级资本充足率 11.32% 11.29% 10.63% 10.61% 一级资本充足率 11.91% 11.88% 11.26% 11.25% 资本充足率 14.99% 15.01% 13.74% 13.75% 本行按照商业银行资本充足率管理办法 ( 银监会令 [2007]11 号 ) 计量的并表和未并表资本充足率如下表所示人民币百万元, 百分比除外项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日本集团本行本集团本行核心资本充足率 10.51% 10.51% 10.00% 10.00% 资本充足率 13.30% 13.28% 12.74% 12.71% 12

13 附录二流动性覆盖率信息本行根据中国银行保险监督管理委员会相关规定披露以下流动性覆盖率信息流动性覆盖率监管要求银保监会商业银行流动性风险管理办法要求商业银行的流动性覆盖率应不低于 100% 同时, 商业银行流动性覆盖率信息披露办法要求商业银行按照发布财务报告的频率披露流动性覆盖率信息, 自 2017 年起, 披露季内每日数值的简单算术平均值, 并披露计算该平均值所依据的每日数值的个数流动性覆盖率本行按照商业银行流动性风险管理办法及相关统计制度规定计算流动性覆盖率本行 2018 年第三季度流动性覆盖率日均值为 118.1%, 比上季度上升 0.6 个百分点, 计算该平均值所依据的数值个数为 92 个本行合格优质流动性资产主要包括现金压力条件下可动用的存放央行超额准备金以及满足商业银行流动性风险管理办法中一级和二级资产定义的债券 2018 年第三季度内日均流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示 : 13

14 人民币万元, 百分比除外序号折算前数值折算后数值合格优质流动性资产 1 合格优质流动性资产 424,484,466 现金流出 2 零售存款小企业客户存款, 其中 : 1,016,580,164 93,605,922 3 稳定存款 161,036,305 8,051,536 4 欠稳定存款 855,543,859 85,554,386 5 无抵 ( 质 ) 押批发融资, 其中 : 660,129, ,301,257 6 业务关系存款 ( 不包括代理行业务 ) 205,334,256 50,096,235 7 非业务关系存款 ( 所有交易对手 ) 450,787, ,198,007 8 无抵 ( 质 ) 押债务 4,007,015 4,007,015 9 抵 ( 质 ) 押融资 2,540, 其他项目, 其中 : 215,110,858 66,760, 与衍生产品及其他抵 ( 质 ) 押品要求相关的现金流出 54,237,025 54,237, 与抵 ( 质 ) 押债务工具融资流失相关的现金流出 34,779 34, 信用便利和流动性便利 160,839,054 12,488, 其他契约性融资义务 27,677,968 27,677, 或有融资义务 139,284,108 6,032, 预期现金流出总量 466,919,308 现金流入 17 抵 ( 质 ) 押借贷 ( 包括逆回购和借入证券 ) 14,479,702 14,196, 完全正常履约付款带来的现金流入 75,861,071 42,073, 其他现金流入 56,207,771 56,207, 预期现金流入总量 146,548, ,477,328 调整后数值 21 合格优质流动性资产 418,807, 现金净流出量 354,441, 流动性覆盖率 (%) 118.1% 14

15 附录三杠杆率信息截至 2018 年 9 月 30 日, 本行按照商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) 计量的杠杆率为 6.67%, 高于监管要求人民币百万元, 百分比除外项目 2018 年 9 月 30 日 2018 年 6 月 30 日 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日一级资本净额 1,623,903 1,558,787 1,453,250 1,419,859 调整后的表内外资产余额 24,330,241 23,561,983 23,309,581 22,791,573 杠杆率 6.67% 6.62% 6.23% 6.23% 15

16 附录四参照中国会计准则编制的财务报表中国农业银行股份有限公司合并及银行资产负债表 2018 年 9 月 30 日 ( 除另有注明外, 金额单位均为人民币百万元 ) 本集团本行 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 资产现金及存放中央银行款项 2,878,732 2,896,619 2,878,415 2,896,341 存放同业及其他金融机构款项 91, ,245 73, ,998 贵金属 60,025 32,008 60,025 32,008 拆出资金 550, , , ,371 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 597, , , ,724 衍生金融资产 49,402 28,284 49,402 28,150 买入返售金融资产 518, , , ,521 应收利息 132, , , ,221 发放贷款和垫款 11,295,070 10,316,311 11,257,540 10,277,039 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资 1,658,090 不适用 1,627,116 不适用可供出售金融资产不适用 1,426,420 不适用 1,379,329 以摊余成本计量的金融投资 4,432,175 不适用 4,387,612 不适用持有至到期投资不适用 3,489,135 不适用 3,477,280 应收款项类投资不适用 659,223 不适用 586,826 长期股权投资 4, ,200 21,887 控制结构化主体投资 , ,400 固定资产 149, , , ,214 无形资产 23,578 24,535 22,997 23,952 商誉 1,381 1, 递延所得税资产 117,370 97, ,709 97,320 其他资产 140,938 53, ,436 47,749 资产总计 22,700,325 21,053,382 22,553,783 20,913,330 I

17 中国农业银行股份有限公司合并及银行资产负债表 ( 续 ) 2018 年 9 月 30 日 ( 除另有注明外, 金额单位均为人民币百万元 ) 第 I 页至第 VIII 页的财务报表由下列负责人签署 : 本集团本行 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 负债向中央银行借款 561, , , ,647 同业及其他金融机构存放款项 1,161, ,730 1,174, ,501 拆入资金 308, , , ,044 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 305, , , ,772 衍生金融负债 41,921 30,872 41,921 30,736 卖出回购金融资产款 76, ,789 70, ,479 吸收存款 17,299,684 16,194,279 17,302,468 16,192,746 应付职工薪酬 42,259 40,222 41,982 39,705 应交税费 48,233 40,164 48,470 40,301 应付利息 213, , , ,593 应付股利 12,709-12,709 - 预计负债 25,424 10,709 25,980 11,265 已发行债务证券 742, , , ,323 递延所得税负债其他负债 225, , ,703 90,711 负债合计 21,065,457 19,623,985 20,929,905 19,489,823 股东权益普通股股本 349, , , ,794 其他权益工具 79,899 79,899 79,899 79,899 资本公积 173,549 98, ,350 98,574 其他综合收益 9,332 (19,722) 9,444 (18,817) 盈余公积 134, , , ,061 一般风险准备 239, , , ,065 未分配利润 643, , , ,931 归属于母公司股东权益合计 1,630,380 1,426,415 1,623,878 1,423,507 少数股东权益 4,488 2, 股东权益合计 1,634,868 1,429,397 1,623,878 1,423,507 负债和股东权益总计 22,700,325 21,053,382 22,553,783 20,913,330 周慕冰张克秋姚明德董事长法定代表人主管财务工作副行长 II 财会机构负责人

18 中国农业银行股份有限公司合并利润表 2018 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 ( 除另有注明外, 金额单位均为人民币百万元 ) 截至 9 月 30 日止 3 个月截至 9 月 30 日止 9 个月 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 151, , , ,390 利息净收入 121, , , ,260 利息收入 200, , , ,108 利息支出 (79,023) (68,571) (223,484) (201,848) 手续费及佣金净收入 18,725 15,672 62,362 58,137 手续费及佣金收入 21,687 19,251 70,183 66,513 手续费及佣金支出 (2,962) (3,579) (7,821) (8,376) 投资损益 (2,910) 2,738 6,136 4,956 其中 : 对联营及合营企业的投资损益公允价值变动损益 14,788 (6,105) 17,632 (8,771) 汇兑损益 (3,272) 4,020 (1,281) 8,318 其他业务收入 2,233 2,175 17,184 21,490 二营业支出 (83,356) (71,210) (248,767) (216,112) 税金及附加 (1,223) (1,172) (3,869) (3,583) 业务及管理费 (43,684) (41,786) (125,383) (120,193) 资产减值损失 (37,795) (26,926) (103,200) (71,623) 其他业务成本 (654) (1,326) (16,315) (20,713) 三营业利润 67,790 60, , ,278 加 : 营业外收入 1,064 1,395 2,718 3,763 减 : 营业外支出 (355) 338 (1,348) (871) 四利润总额 68,499 61, , ,170 减 : 所得税费用 (12,671) (10,488) (38,247) (35,028) 五净利润 55,828 51, , ,142 归属于母公司股东的净利润 55,822 51, , ,010 少数股东损益 III

19 中国农业银行股份有限公司合并利润表 ( 续 ) 2018 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 ( 除另有注明外, 金额单位均为人民币百万元 ) 截至 9 月 30 日止 3 个月截至 9 月 30 日止 9 个月 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 六其他综合收益的税后净额归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 : 9,358 (637) 19,163 (14,808) 以后将重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资净收益 7,928 不适用 17,270 不适用可供出售金融资产公允价值变动净损失不适用 (246) 不适用 (13,680) 外币报表折算差额 1,330 (391) 1,672 (1,128) 以后不能重分类进损益的其他综合收益指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资净收益 100 不适用 221 不适用归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 (151) 其他综合收益的税后净额 9,386 (554) 19,484 (14,959) 七综合收益总额 65,214 50, , ,183 归属于母公司股东的综合收益总额 65,180 50, , ,202 归属于少数股东的综合收益总额 (19) 八每股收益基本及稀释每股收益 ( 人民币元 ) IV

20 中国农业银行股份有限公司银行利润表 2018 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 ( 除另有注明外, 金额单位均为人民币百万元 ) 截至 9 月 30 日止 3 个月截至 9 月 30 日止 9 个月 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 146, , , ,360 利息净收入 120, , , ,874 利息收入 199, , , ,500 利息支出 (78,356) (68,174) (221,710) (200,626) 手续费及佣金净收入 18,416 15,563 61,940 58,107 手续费及佣金收入 21,377 19,141 69,737 66,464 手续费及佣金支出 (2,961) (3,578) (7,797) (8,357) 投资损益 (3,509) 2,505 3,587 4,200 其中 : 对联营企业的投资损益公允价值变动损益 14,183 (6,224) 16,794 (9,353) 汇兑损益 (3,264) 3,984 (1,219) 8,259 其他业务收入二营业支出 (80,408) (67,998) (230,382) (192,368) 税金及附加 (1,213) (1,159) (3,836) (3,549) 业务及管理费 (43,054) (41,040) (123,605) (118,079) 资产减值损失 (37,795) (26,954) (103,517) (71,490) 其他业务成本 1,654 1, 三营业利润 66,438 59, , ,992 加 : 营业外收入 1,047 1,391 2,672 3,719 减 : 营业外支出 (354) 341 (1,343) (865) 四利润总额 67,131 61, , ,846 减 : 所得税费用 (12,563) (10,417) (37,928) (34,816) 五净利润 54,568 50, , ,030 V

21 中国农业银行股份有限公司银行利润表 ( 续 ) 2018 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 ( 除另有注明外, 金额单位均为人民币百万元 ) 截至 9 月 30 日止 3 个月截至 9 月 30 日止 9 个月 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 六其他综合收益的税后净额以后将重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资净收益 7,904 不适用 16,970 不适用可供出售金融资产公允价值变动净损失不适用 (329) 不适用 (13,529) 外币报表折算差额 1,100 (308) 1,429 (1,018) 以后不能重分类进损益的其他综合收益指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资净收益 100 不适用 221 不适用其他综合收益的税后净额 9,104 (637) 18,620 (14,547) 七综合收益总额 63,672 50, , ,483 VI

22 中国农业银行股份有限公司合并及银行现金流量表 2018 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 ( 除另有注明外, 金额单位均为人民币百万元 ) 本集团本行截至 9 月 30 日止 9 个月截至 9 月 30 日止 9 个月 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一经营活动产生的现金流量吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 1,292,250 1,104,642 1,304,799 1,113,344 向中央银行借款净增加额 95, ,698 95, ,658 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净减少额 155, , , ,350 拆入 / 拆出资金净增加额 - 119, ,168 买入返售金融资产净减少额 12,326 51,405 11,574 51,404 收取的利息手续费及佣金的现金 490, , , ,835 收到其他与经营活动有关的现金 80,676 37,957 70,306 26,693 经营活动现金流入小计 2,126,220 2,115,272 2,135,652 2,123,452 客户贷款和垫款净增加额 (1,092,360) (1,008,646) (1,092,376) (1,007,580) 拆入 / 拆出资金净减少额 (81,276) - (75,762) - 卖出回购净减少额 (243,029) (82,012) (243,694) (85,606) 支付利息手续费及佣金的现金 (238,314) (209,114) (236,651) (208,083) 支付给职工以及为职工支付的现金 (81,584) (82,984) (80,311) (81,430) 支付的各项税费 (69,642) (52,355) (69,102) (53,737) 支付其他与经营活动有关的现金 (207,628) (84,027) (185,334) (91,506) 经营活动现金流出小计 (2,013,833) (1,519,138) (1,983,230) (1,527,942) 经营活动产生的现金流量净额 112, , , ,510 二投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 1,488,456 1,346,833 1,467,745 1,344,660 取得投资收益收到的现金 161, , , ,994 处置固定资产无形资产和其他长期资产收到的现金 557 1, ,118 投资活动现金流入小计 1,650,915 1,487,866 1,633,240 1,482,772 投资支付的现金 (2,024,068) (1,911,610) (2,020,741) (1,895,995) 取得子公司联营及合营企业支付的现金 (3,750) - (7,284) (10,000) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (7,428) (8,700) (6,278) (6,861) 投资活动现金流出小计 (2,035,246) (1,920,310) (2,034,303) (1,912,856) 投资活动产生的现金流量净额 (384,331) (432,444) (401,063) (430,084) VII

23 中国农业银行股份有限公司合并及银行现金流量表 ( 续 ) 2018 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 ( 除另有注明外, 金额单位均为人民币百万元 ) 本集团本行截至 9 月 30 日止 9 个月截至 9 月 30 日止 9 个月 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 三筹资活动产生的现金流量已发行股票收到的现金 100, ,000 - 已发行债务证券收到的现金 1,035, ,329 1,024, ,836 吸收少数股东投资所收到的现金筹资活动现金流入小计 1,136, ,329 1,124, ,836 偿付已发行债务证券支付的现金 (782,033) (434,052) (782,033) (434,052) 偿付已发行债务证券利息支付的现金 (13,524) (9,280) (13,356) (9,136) 为已发行债务证券所支付的现金 (6) (1) (5) (1) 为已发行股票所支付的现金 (35) - (35) - 分配股利利润支付的现金 (47,403) (57,415) (47,402) (57,415) 其中 : 本行普通股股东 (45,202) (55,215) (45,202) (55,215) 其他权益工具持有者 (2,200) (2,200) (2,200) (2,200) 少数股东 (1) 筹资活动现金流出小计 (843,001) (500,748) (842,831) (500,604) 筹资活动产生的现金流量净额 293,349 5, ,627 2,232 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 6,012 (3,827) 5,932 (3,772) 五现金及现金等价物的变动净额 27, ,444 38, ,886 加 : 期初现金及现金等价物余额 1,001, , , ,213 六期末现金及现金等价物余额 1,028, ,142 1,027, ,099 VIII

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14 内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 2012 年 12 月 31 日资产 : 资产项目附注八本集团期末余额年初余额现金与存放中央银行款项 1 10,750,900,120.81 6,693,336,146.95 存放同业款项 2 13,636,499,924.79 6,053,498,475.75 拆出资金 3 - - 买入返售金融资产 4 2,620,980,795.79 6,662,279,293.59