兴业银行股份有限公司2007年第三季度报告

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玲林
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1 2017 年第三季度报告 ( 股票代码 :601166)

2 兴业银行股份有限公司 2017 年第三季度报告 1 重要提示 1.1 公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 公司第九届董事会第五次会议以通讯表决方式审议通过了公司 2017 年第三季度报告会议应表决的董事 15 人, 实际表决的董事 15 人 1.3 公司董事长高建平行长陶以平财务部门负责人李健保证公司季度报告中财务报表的真实准确完整 1.4 公司 2017 年第三季度报告中的财务报表未经审计 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制, 除特别说明外, 为合并报表数据, 货币单位以人民币列示 2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日本报告期末比上年度期末增减 (%) 总资产 6,406,993 6,085, 归属于母公司股东权益 408, , 归属于母公司普通股股东的所有者权益归属于母公司普通股股东的每股净资产 ( 元 ) 382, , 项目 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 (162,394) 14,364 (1,230.56) 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) (7.82) 0.75 (1,142.67) 项目 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月比上年同期增减 (%) 营业收入 103, ,658 (13.16) 归属于母公司股东的净利润 47,149 43, 归属于母公司股东扣除非经常性损益的净利润 45,970 43, 基本每股收益 ( 元 )

3 兴业银行股份有限公司 2017 年第三季度报告稀释每股收益 ( 元 ) 扣除非经常性损益后基本每股收益 ( 元 ) (0.45) 加权平均净资产收益率 (%) 下降 1.37 个百分点扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率 (%) 非经常性损益项目下降 1.42 个百分点 2017 年 1-9 月收回以前年度已核销资产 1,202 除上述各项之外的其他营业外收支净额 388 对所得税的影响 (403) 合计 1,187 归属于少数股东的非经常性损益 8 归属于母公司股东的非经常性损益 1,179 注 :2017 年 4 月公司完成非公开发行, 向特定投资者非公开发行 A 股股票 1,721,854,000 股, 公司总股本变更为 20,774,190,751 元 2.2 补充财务数据项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日总负债 5,992,998 5,731,485 4,981,503 同业拆入 206, , ,672 存款总额 2,948,556 2,694,751 2,483,923 其中 : 活期存款 1,269,190 1,184,963 1,063,243 定期存款 1,485,506 1,312,417 1,149,101 其他存款 193, , ,579 贷款总额 2,358,005 2,079,814 1,779,408 其中 : 公司贷款 1,460,212 1,271,347 1,197,627 个人贷款 862, , ,906 贴现 35,196 57,929 69,875 贷款损失准备 82,969 72,448 54, 资本充足率项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日资本总额 520, , 核心一级资本 382, ,945 3

4 兴业银行股份有限公司 2017 年第三季度报告项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 2. 其他一级资本 25,932 25, 二级资本 111, ,469 资本扣除项 1,063 1,376 资本净额 519, ,958 加权风险资产合计 4,333,458 3,802,734 最低资本要求 346, ,219 储备资本和逆周期资本要求 108,336 95,068 附加资本要求 - - 核心一级资本充足率 ( 并表前 )(%) 一级资本充足率 ( 并表前 )(%) 资本充足率 ( 并表前 )(%) 核心一级资本充足率 ( 并表后 )(%) 一级资本充足率 ( 并表后 )(%) 资本充足率 ( 并表后 )(%) 注 : 上表数据根据中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知 ( 银监发 [2013]53 号文 ) 的相关要求编制 2.4 杠杆率项目 2017 年 2017 年 2017 年 2016 年 9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日一级资本净额 408, , , ,088 调整后的表内外资产余额 6,995,414 6,973,581 6,862,738 6,691,380 杠杆率 (%) 注 : 上表数据根据中国银监会商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) 的相关要求编制 2.5 流动性覆盖率项目 2017 年 9 月 30 日合格优质流动性资产 778, 未来 30 天现金净流出量 827, 流动性覆盖率 (%) 注 : 上表数据根据中国银监会商业银行流动性覆盖率信息披露办法的相关要求编制 4

5 兴业银行股份有限公司 2017 年第三季度报告 2.6 贷款五级分类情况项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日余额占比 (%) 余额占比 (%) 正常类 2,249, ,991, 关注类 70, , 次级类 14, , 可疑类 15, , 损失类 6, , 合计 2,358, ,079, 截至报告期末, 公司不良贷款余额亿元, 较期初增加亿元, 不良贷款率 1.60%, 较期初下降 0.05 个百分点关注类贷款余额亿元, 较期初增加亿元, 关注类贷款占比 3.00%, 较期初上升 0.41 个百分点 2.7 截至报告期末股东总数前十名股东前十名无限售条件股东的持股情况表单位 : 股股东总数 ( 户 ) 228,251 前十名股东持股情况股东名称期末持股数量比例 (%) 持有有限售条件股份数量股份状态质押或冻结情况数量股东性质福建省财政厅 3,902,131, ,463, 国家机关中国烟草总公司 1,110,226, ,688, 国有法人中国人民财产保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品中国人民人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个险分红天安财产保险股份有限公司 - 保赢 1 号 948,000, 国有法人 801,639, 国有法人 798,420, 境内非国有法人中国证券金融股份有限公司 738,164, 国有法人梧桐树投资平台有限责任公司 671,012, 国有法人阳光控股有限公司 496,688, ,688,700 质押 243,377,463 境内非国有法人中国人民人寿保险股份有限公司 - 万能 - 个险万能 474,000, 国有法人福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504, 国有法人 5

6 兴业银行股份有限公司 2017 年第三季度报告前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件流通股的数量种类股份种类及数量数量福建省财政厅 3,471,668,306 人民币普通股 3,471,668,306 中国人民财产保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品中国人民人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个险分红天安财产保险股份有限公司 - 保赢 1 号 948,000,000 人民币普通股 948,000, ,639,977 人民币普通股 801,639, ,420,149 人民币普通股 798,420,149 中国证券金融股份有限公司 738,164,753 人民币普通股 738,164,753 梧桐树投资平台有限责任公司 671,012,396 人民币普通股 671,012,396 中国烟草总公司 613,537,500 人民币普通股 613,537,500 中国人民人寿保险股份有限公司 - 万能 - 个险万能 474,000,000 人民币普通股 474,000,000 福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504,000 人民币普通股 441,504,000 天安人寿保险股份有限公司 - 传统产品 390,132,551 人民币普通股 390,132,551 注 : 中国人民财产保险股份有限公司中国人民人寿保险股份有限公司均为中国人民保险集团股份有限公司的子公司 ; 福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属公司 2.8 截止报告期末的优先股股东总数前十名优先股股东持股情况表单位 : 股优先股股东总数 ( 户 ) 30 前十名优先股股东持股情况股东名称期末持股数量比例 (%) 所持股份类别质押或冻结情况股东性质中国平安人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个险分红 44,114, 境内优先股无其他福建省财政厅 25,000, 境内优先股无国家机关中国平安财产保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品中国平安人寿保险股份有限公司 - 万能 - 个险万能 21,254, 境内优先股无其他 21,254, 境内优先股无其他交银施罗德基金 13,474, 境内优先股无其他广东粤财信托有限公司 12,198, 境内优先股无其他中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 11,450, 境内优先股无其他 6

7 兴业银行股份有限公司 2017 年第三季度报告中银国际证券有限责任公司 9,044, 境内优先股无其他博时基金 7,944, 境内优先股无其他中海信托股份有限公司 7,944, 境内优先股无其他注 :1 公司已发行优先股均为无限售条件优先股上述股东同时持有兴业优 1 兴业优 2 优先股的, 按合并列示 2 中国平安人寿保险股份有限公司- 分红 - 个险分红中国平安人寿保险股份有限公司 - 万能 - 个险万能中国平安财产保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品存在关联关系 3 福建省财政厅期末持有公司普通股 3,902,131,806 股 3 报告期经营业绩与财务情况分析报告期内, 公司积极应对外部经营环境的变化, 继续推进资产负债表重构, 推动各项业务健康发展, 经营业绩保持平稳增长截至报告期末, 公司总资产 64, 亿元, 较期初增长 5.28% 归属于母公司股东权益 4, 亿元, 较期初增长 16.64% 客户存款余额 29, 亿元, 较期初增长 9.42% 客户贷款余额 23, 亿元, 较期初增长 13.38% 2017 年 1-9 月实现归属于母公司股东的净利润亿元, 同比增长 7.20%; 总资产收益率和加权净资产收益率分别达到 0.76% 和 12.74% 生息资产日均规模平稳增长, 息差企稳回升, 利息净收入环比增长 5.46%; 手续费及佣金收入保持较快增长, 同比增长 8.68%; 费用成本控制合理, 成本收入比 26.10%, 保持合理水平 ; 各类拨备计提充足, 期末拨备覆盖率 %, 拨贷比 3.52%, 风险抵御能力进一步提升 4 重要事项 4.1 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下 : 项目存放同业及其他金融机构款项报告期末较上年度期末简要说明余额增减 (%) 114, 短期存出资金增加贵金属 32, 期末持有贵金属头寸增加拆出资金 38, 短期拆出资金增加其他资产 47, 其他应收款以及子公司兴业租赁的预付融资租赁资产购置款增加拆入资金 206, 短期拆入资金增加 7

8 兴业银行股份有限公司 2017 年第三季度报告项目报告期末余额较上年度期末增减 (%) 简要说明应交税费 7,152 (37.74) 应交企业所得税减少资本公积 75, 非公开发行 A 股股票募集资金到位其他综合收益 478 (55.94) 计入其他综合收益的可供出售公允价值变动余额减少本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下 : 项目年初至本报告期末金额较上年同期增减 (%) 简要说明投资收益 2,439 (76.23) 公允价值变动收益 (596) 上年同期为负汇兑收益 5, 此三个报表项目存在较高关联度, 合并后整体损益亿元, 规模保持稳定手续费支出 2, 中间业务规模增加, 支出相应增多资产减值损失 21,294 (40.82) 计提贷款减值损失同比减少 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明不适用 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项不适用 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明不适用 5 资产负债表利润表现金流量表 ( 附后 ) 法定代表人 : 高建平兴业银行股份有限公司 2017 年 10 月 27 日 8

9 兴业银行股份有限公司银行及合并资产负债表 2017 年 9 月 30 日本集团本银行 9/30/ /31/2016 9/30/ /31/2016 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 资产 : 现金及存放中央银行款项 447, , , ,626 存放同业及其他金融机构款项 114,785 56,206 86,522 43,273 贵金属 32,026 17,431 32,026 17,431 拆出资金 38,482 16,851 43,535 22,109 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 390, , , ,893 衍生金融资产 30,808 16,137 30,808 16,137 买入返售金融资产 21,665 27,937 11,912 25,330 应收利息 30,149 23,899 28,840 23,152 发放贷款和垫款 2,275,036 2,007,366 2,269,015 2,002,037 可供出售金融资产 581, , , ,277 持有至到期投资 296, , , ,828 应收款项类投资 1,947,632 2,102,801 1,934,802 2,095,593 应收融资租赁款 97,931 89, 长期股权投资 2,946 2,418 14,790 14,106 固定资产 18,112 15,581 9,813 10,673 在建工程 7,780 6,390 7,310 6,388 无形资产商誉递延所得税资产 24,794 23,456 23,933 22,576 其他资产 47,710 31,568 14,684 10,472 资产总计 6,406,993 6,085,895 6,206,052 5,965,427 ( 续 )

10 兴业银行股份有限公司银行及合并资产负债表 2017 年 9 月 30 日本集团本银行 9/30/ /31/2016 9/30/ /31/2016 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 负债 : 向中央银行借款 232, , , ,000 同业及其他金融机构存放款项 1,558,930 1,721,008 1,567,221 1,728,699 拆入资金 206, , ,391 42,597 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 43, 衍生金融负债 25,470 16,479 25,470 16,479 卖出回购金融资产款 145, , , ,691 吸收存款 2,948,556 2,694,751 2,948,610 2,694,843 应付职工薪酬 12,891 13,916 11,710 12,732 应交税费 7,152 11,488 6,298 10,809 应付利息 44,439 35,900 43,326 35,295 应付债券 734, , , ,224 其他负债 33,756 28,002 12,721 11,732 负债合计 5,992,998 5,731,485 5,810,314 5,625,560 股东权益 : 股本 20,774 19,052 20,774 19,052 其他权益工具 25,905 25,905 25,905 25,905 其中 : 优先股 25,905 25,905 25,905 25,905 资本公积 75,011 50,861 75,260 51,081 其他综合收益 478 1, ,105 盈余公积 9,824 9,824 9,824 9,824 一般风险准备 69,961 69,878 67,744 67,744 未分配利润 206, , , ,156 归属于母公司股东权益合计 408, , , ,867 少数股东权益 5,606 4, 股东权益合计 413, , , ,867 负债及股东权益总计 6,406,993 6,085,895 6,206,052 5,965,427 本财务报表由下列负责人签署 : 高建平陶以平李健董事长行长财务机构负责人法定代表人主管财务工作负责人

11 兴业银行股份有限公司合并利润表 2017 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2017 年 7 月 1 日 2016 年 7 月 1 日 2017 年 1 月 1 日 2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日至 9 月 30 日至 9 月 30 日至 9 月 30 日止期间止期间止期间止期间 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 34,933 37, , ,658 利息净收入 23,480 25,669 67,483 84,547 利息收入 65,986 55, , ,666 利息支出 (42,506) (30,221) (120,375) (92,119) 手续费及佣金净收入 9,193 8,965 27,503 26,104 手续费及佣金收入 10,025 9,519 29,756 27,380 手续费及佣金支出 (832) (554) (2,253) (1,276) 投资收益 (751) 1,557 2,439 10,259 其中 : 对联营企业的投资收益公允价值变动收益 ( 损失 ) (596) (3,108) 汇兑 ( 损失 ) 收益 2, , 其他业务收入二营业支出 (17,430) (20,329) (48,796) (65,586) 税金及附加 15 (407) (609) (5,292) 业务及管理费 (10,344) (8,980) (26,573) (24,072) 资产减值损失 (7,041) (10,824) (21,294) (35,979) 其他业务成本 (60) (118) (320) (243) 三营业利润 17,503 17,459 54,244 53,072 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (14) (20) (39) (84) 四利润总额 17,552 17,592 54,632 53,431 减 : 所得税费用 (1,898) (2,951) (7,139) (9,180) 五净利润 15,654 14,641 47,493 44,251 归属于母公司股东的净利润 15,548 14,541 47,149 43,982 少数股东损益 ( 续 )

12 兴业银行股份有限公司合并利润表 2017 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2017 年 7 月 1 日 2016 年 7 月 1 日 2017 年 1 月 1 日 2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日至 9 月 30 日至 9 月 30 日至 9 月 30 日止期间止期间止期间止期间 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 六每股收益 : 基本每股收益 ( 人民币元 ) 七其他综合收益 (127) 1,057 (611) (896) 归属于母公司股东的其他综合收益 (129) 1,049 (607) (880) (1) 以后会计期间不能重分类进损益的项目补充退休福利计划精算利得 - (34) 737 (101) (2) 以后会计期间在满足规定条件时将重分类进损益的项目可供出售金融资产公允价值变动产生的利得 (129) 1,083 (1,344) (779) 归属于少数股东的其他综合收益 2 8 (4) (16) 八综合收益总额 15,527 15,698 46,882 43,355 归属于母公司股东的综合收益总额 15,419 15,590 46,542 43,102 归属于少数股东的综合收益总额本财务报表由下列负责人签署 : 高建平陶以平李健董事长行长财务机构负责人法定代表人主管财务工作负责人

13 兴业银行股份有限公司银行利润表 2017 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2017 年 7 月 1 日 2016 年 7 月 1 日 2017 年 1 月 1 日 2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日至 9 月 30 日至 9 月 30 日至 9 月 30 日止期间止期间止期间止期间 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 33,022 35,813 97, ,574 利息净收入 21,931 24,193 63,403 81,214 利息收入 63,166 53, , ,721 利息支出 (41,235) (29,339) (117,093) (89,507) 手续费及佣金净收入 8,153 8,021 24,506 23,403 手续费及佣金收入 8,964 8,574 26,774 24,683 手续费及佣金支出 (811) (553) (2,268) (1,280) 投资收益 (198) 2,109 3,579 11,035 其中 : 对联营企业的投资收益公允价值变动收益 ( 损失 ) (2,962) 汇兑 ( 损失 ) 收益 2, , 其他业务收入二营业支出 (16,561) (19,441) (46,353) (63,373) 税金及附加 31 (389) (553) (5,044) 业务及管理费 (9,680) (8,456) (24,879) (22,799) 资产减值损失 (6,853) (10,479) (20,736) (35,288) 其他业务成本 (59) (117) (185) (242) 三营业利润 16,461 16,372 50,775 50,201 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (14) (18) (39) (81) 四利润总额 16,494 16,414 50,915 50,363 减 : 所得税费用 (1,616) (2,657) (6,188) (8,384) 五净利润 14,878 13,757 44,727 41,979 六其他综合收益 (129) 1,048 (603) (824) (1) 以后会计期间不能重分类进损益的项目补充退休福利计划精算利得 ( 损失 ) - (34) 737 (101) (2) 以后会计期间在满足规定条件时将重分类进损益的项目可供出售金融资产公允价值变动产生的利得 (129) 1,082 (1,340) (723) 七综合收益总额 14,749 14,805 44,124 41,155 本财务报表由下列负责人签署 : 高建平陶以平李健董事长行长财务机构负责人法定代表人主管财务工作负责人

14 兴业银行股份有限公司银行及合并现金流量表 2017 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间本集团本银行 2017 年 1 月 1 日至 2016 年 1 月 1 日至 2017 年 1 月 1 日至 2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 91,727-92,289 - 存放中央银行款项和同业款项净减少额 - 6,930-11,814 拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 54, ,910 34, ,575 拆出资金及买入返售金融资产净减少额 11, ,666 12, ,792 向中央银行借款净增加额 34,500 69,300 34,500 69,300 收取利息手续费及佣金的现金 119, , , ,406 收到其他与经营活动有关的现金 20,886 22,009 4,962 5,529 经营活动现金流入小计 332, , , ,416 客户贷款和垫款净增加额 293, , , ,937 融资租赁的净增加额 8,461 10, 客户存款和同业存放款项净减少额 - 134, ,374 存放中央银行款项和同业款项净增加额 61,950-43,805 - 支付利息手续费及佣金的现金 77,294 61,075 74,581 76,608 支付给职工以及为职工支付的现金 17,985 14,955 16,860 14,432 支付的各项税费 18,528 15,946 17,553 14,391 支付其他与经营活动有关的现金 16,705 20,165 1,900 12,395 经营活动现金流出小计 494, , , ,137 经营活动产生的现金流量净额 (162,394) 14,364 (148,363) 2,279 投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 4,632,929 3,441,254 4,468,824 3,317,680 取得投资收益收到的现金 84,153 85,372 83,299 85,729 处置固定资产无形资产和其他长期资产收到的现金收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 4,718,465 3,526,817 4,553,505 3,403,629 投资支付的现金 4,568,207 3,683,489 4,420,636 3,549,118 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额购置固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 5,981 2,016 1,926 1,213 支付其他与投资活动有关的现金投资活动现金流出小计 4,575,054 3,686,078 4,423,388 3,550,331 投资活动产生的现金流量净额 143,411 (159,261) 130,117 (146,702) ( 续 )

15 兴业银行股份有限公司银行及合并现金流量表 2017 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间本集团本银行 2017 年 1 月 1 日至 2016 年 1 月 1 日至 2017 年 1 月 1 日至 2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金 27, ,000 - 其中 : 子公司吸收少数股东投资收到的现金 1, 发行债券收到的现金 1,043, ,495 1,031, ,579 筹资活动现金流入小计 1,070, ,543 1,057, ,579 偿还债务支付的现金 1,038, ,490 1,035, ,616 分配股利利润或偿付利息支付的现金 36,178 27,014 35,956 27,773 其中 : 子公司支付给少数股东的股利支付其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流出小计 1,074, ,504 1,071, ,389 筹资活动产生的现金流量净额 (3,777) 381,039 (14,449) 396,190 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (1,576) 895 (1,575) 895 现金及现金等价物净增加 ( 减少 ) 额 (24,336) 237,037 (34,270) 252,662 加 : 期初现金及现金等价物余额 433, , , ,026 期末现金及现金等价物余额 408, , , ,688 本财务报表由下列负责人签署 : 高建平陶以平李健董事长行长财务机构负责人法定代表人主管财务工作负责人

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属