兴业银行股份有限公司 2018 年第一季度报告 1 重要提示 1.1 公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 公司第九届董事会第八次会议审议通过了公司 2018 年第一季度报告会

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1 2018 年第一季度报告 ( 股票代码 :601166)

2 兴业银行股份有限公司 2018 年第一季度报告 1 重要提示 1.1 公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 公司第九届董事会第八次会议审议通过了公司 2018 年第一季度报告会议应出席的董事 15 人 ( 其中傅安平董事以电话接入方式出席会议 ), 实际出席的董事 15 人 1.3 公司董事长高建平行长陶以平财务部门负责人李健保证公司季度报告中财务报表的真实准确完整 1.4 公司 2018 年第一季度报告中的财务报表未经审计 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制, 除特别说明外, 为合并报表数据, 货币单位以人民币列示 2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标单位 : 人民币百万元项目 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日本报告期末比上年度期末增减 (%) 总资产 6,437,006 6,416, 归属于母公司股东权益 435, , 归属于母公司普通股股东的所有者权益归属于母公司普通股股东的每股净资产 ( 元 ) 410, , 项目 2018 年 1-3 月 2017 年 1-3 月比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 (209,943) (46,749) 上年同期为负每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) (10.11) (2.25) 上年同期为负项目 2018 年 1-3 月 2017 年 1-3 月比上年同期增减 (%) 营业收入 35,332 34, 归属于母公司股东的净利润 17,655 16, 归属于母公司股东扣除非经常性损益的净利润 16,573 16, 基本每股收益 ( 元 ) (3.41) 2

3 兴业银行股份有限公司 2018 年第一季度报告项目 2018 年 1-3 月 2017 年 1-3 月比上年同期增减 (%) 稀释每股收益 ( 元 ) (3.41) 扣除非经常性损益后基本每股收益 ( 元 ) (8.05) 加权平均净资产收益率 (%) 下降 0.29 个百分点扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率 (%) 非经常性损益项目下降 0.47 个百分点 2018 年 1-3 月收回以前年度已核销资产 1,299 除上述各项之外的其他营业外收支净额 150 对所得税的影响 (364) 合计 1,085 归属于少数股东的非经常性损益 3 归属于母公司股东的非经常性损益 1, 补充财务数据单位 : 人民币百万元项目 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日总负债 5,995,048 5,994,090 5,731,485 同业拆入 194, , ,004 存款总额 3,089,589 3,086,893 2,694,751 其中 : 活期存款 1,288,285 1,310,639 1,184,963 定期存款 1,582,979 1,567,574 1,312,417 其他存款 218, , ,371 贷款总额 2,550,020 2,430,695 2,079,814 其中 : 公司贷款 1,539,611 1,482,362 1,271,347 个人贷款 949, , ,538 贴现 60,774 37,509 57,929 贷款损失准备 84,175 81,864 72, 资本充足率单位 : 人民币百万元项目 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日资本总额 543, , 核心一级资本 411, ,199 3

4 兴业银行股份有限公司 2018 年第一季度报告项目 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 2. 其他一级资本 25,938 25, 二级资本 105, ,057 资本扣除项 1,064 1,074 资本净额 541, ,117 加权风险资产合计 4,517,284 4,317,263 最低资本要求 361, ,381 储备资本和逆周期资本要求 112, ,932 附加资本要求 - - 核心一级资本充足率 ( 并表前 )(%) 一级资本充足率 ( 并表前 )(%) 资本充足率 ( 并表前 )(%) 核心一级资本充足率 ( 并表后 )(%) 一级资本充足率 ( 并表后 )(%) 资本充足率 ( 并表后 )(%) 注 : 上表数据根据中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知的相关要求编制 2.4 杠杆率单位 : 人民币百万元 2018 年 2017 年 2017 年 2017 年项目 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日一级资本净额 436, , , ,146 调整后的表内外资产余额 7,168,455 7,081,102 6,995,414 6,973,581 杠杆率 (%) 注 : 上表数据根据中国银监会商业银行杠杆率管理办法的相关要求编制 2.5 流动性覆盖率单位 : 人民币百万元项目 2018 年 3 月 31 日合格优质流动性资产 876,626 未来 30 天现金净流出量 823,616 流动性覆盖率 (%) 注 : 上表数据根据中国银监会商业银行流动性覆盖率信息披露办法的相关要求编制 4

5 兴业银行股份有限公司 2018 年第一季度报告 2.6 贷款五级分类情况单位 : 人民币百万元项目 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日余额占比 (%) 余额占比 (%) 正常类 2,449, ,335, 关注类 59, , 次级类 19, , 可疑类 12, , 损失类 9, , 合计 2,550, ,430, 截至报告期末, 公司不良贷款余额亿元, 较期初增加亿元, 不良贷款率 1.58%, 较期初下降 0.01 个百分点关注类贷款余额亿元, 较期初增加亿元, 关注类贷款占比 2.35%, 较期初上升 0.04 个百分点 2.7 截至报告期末股东总数前十名股东前十名无限售条件股东的持股情况表单位 : 股股东总数 ( 户 ) 259,828 前十名股东持股情况股东名称期末持股数量比例 (%) 持有有限售条件股份数量股份状态质押或冻结情况数量股东性质福建省财政厅 3,902,131, ,463, 国家机关中国烟草总公司 1,110,226, ,688, 国有法人中国人民财产保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品中国人民人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个险分红天安财产保险股份有限公司 - 保赢 1 号 948,000, 国有法人 801,639, 国有法人 798,420, 境内非国有法人梧桐树投资平台有限责任公司 671,012, 国有法人中国证券金融股份有限公司 649,193, 国有法人阳光控股有限公司 496,688, ,688,700 质押 243,377,463 境内非国有法人中国人民人寿保险股份有限公司 - 万能 - 个险万能 474,000, 国有法人福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504, 国有法人 5

6 兴业银行股份有限公司 2018 年第一季度报告前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件流通股的数量种类股份种类及数量数量福建省财政厅 3,471,668,306 人民币普通股 3,471,668,306 中国人民财产保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品中国人民人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个险分红天安财产保险股份有限公司 - 保赢 1 号 948,000,000 人民币普通股 948,000, ,639,977 人民币普通股 801,639, ,420,149 人民币普通股 798,420,149 梧桐树投资平台有限责任公司 671,012,396 人民币普通股 671,012,396 中国证券金融股份有限公司 649,193,239 人民币普通股 649,193,239 中国烟草总公司 613,537,500 人民币普通股 613,537,500 中国人民人寿保险股份有限公司 - 万能 - 个险万能 474,000,000 人民币普通股 474,000,000 福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504,000 人民币普通股 441,504,000 天安人寿保险股份有限公司 - 传统产品 390,132,551 人民币普通股 390,132,551 注 : 中国人民财产保险股份有限公司中国人民人寿保险股份有限公司均为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司 ; 福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属公司 2.8 截止报告期末的优先股股东总数前十名优先股股东持股情况表单位 : 股优先股股东总数 ( 户 ) 33 前十名优先股股东持股情况股东名称期末持股数量比例 (%) 所持股份类别质押或冻结情况股东性质中国平安人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个险分红 44,114, 境内优先股无其他中国平安人寿保险股份有限公司 - 万能 - 个险万能 21,254, 境内优先股无其他中国平安财产保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 21,254, 境内优先股无其他福建省财政厅 14,000, 境内优先股无国家机关交银施罗德基金 13,474, 境内优先股无其他广东粤财信托有限公司 12,198, 境内优先股无其他中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 11,450, 境内优先股无其他中银国际证券有限责任公司 9,044, 境内优先股无其他 6

7 兴业银行股份有限公司 2018 年第一季度报告股东名称期末持股数量比例 (%) 所持股份类别质押或冻结情况股东性质中海信托股份有限公司 7,944, 境内优先股无其他博时基金 7,944, 境内优先股无其他注 :1 公司已发行优先股均为无限售条件优先股上述股东同时持有兴业优 1 兴业优 2 优先股的, 按合并列示 2 中国平安人寿保险股份有限公司- 分红 - 个险分红中国平安人寿保险股份有限公司 - 万能 - 个险万能中国平安财产保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品存在关联关系除此之外, 公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系 3 福建省财政厅期末持有公司普通股 3,902,131,806 股除此之外, 公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系 3 报告期经营业绩与财务情况分析报告期内, 公司各项业务健康发展, 资产稳健增长, 经营业绩保持平稳截至报告期末, 公司总资产 64, 亿元, 较期初增长 0.31% 归属于母公司股东权益 4, 亿元, 较期初增长 4.58% 客户存款余额 30, 亿元, 较期初增长 0.09% 客户贷款余额 25, 亿元, 较期初增长 4.91% 2018 年 1-3 月实现归属于母公司股东的净利润亿元, 同比增长 4.94%; 总资产收益率和加权平均净资产收益率分别达到 0.28% 和 4.41% 息差保持平稳 ; 非息净收入同比增长 4.37%, 在营业收入中占比达到 37.95%; 费用成本控制合理, 成本收入比 25.01%, 保持合理水平 ; 各类拨备计提充足, 期末拨备覆盖率 %, 拨贷比 3.30%, 风险抵御能力进一步提升 4 重要事项 4.1 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下 : 单位 : 人民币百万元项目报告期末余额较上年度期末增减 (%) 简要说明拆出资金 51, 短期拆出资金增加买入返售金融资产 9,746 (89.53) 买入返售债券减少卖出回购金融资产款 79,445 (65.43) 卖出回购债券减少应交税费 10, 应交所得税增加 7

8 兴业银行股份有限公司 2018 年第一季度报告本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下 : 单位 : 人民币百万元项目年初至本报告期末金额较上年同期增减 (%) 简要说明投资收益 2, 公允价值变动收益 (1,276) (186.51) 汇兑收益 2,417 上年同期为负此三个报表项目存在较高关联度, 合并后整体损益亿元, 规模保持稳定 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明建设集团福州营运中心 : 经公司第九届董事会第六次会议审议批准, 公司拟在福州市鼓楼区五四路 218 号宗地建设集团福州营运中心, 项目投资预算约人民币亿元有关建设事项正在落实推进中详见公司 2018 年 2 月 13 日公告 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项不适用 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明不适用 5 资产负债表利润表现金流量表 ( 附后 ) 法定代表人 : 高建平兴业银行股份有限公司董事会 2018 年 4 月 24 日 8

9 兴业银行股份有限公司银行及合并资产负债表 31/03/2018 单位 : 人民币百万元本集团本银行 3/31/ /31/2017 3/31/ /31/2017 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 资产 : 现金及存放中央银行款项 441, , , ,392 存放同业及其他金融机构款项 77,533 77,559 70,778 67,478 贵金属 26,936 30,053 26,936 30,053 拆出资金 51,768 31,178 60,140 36,412 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 321, , , ,965 衍生金融资产 47,565 28,396 47,565 28,396 买入返售金融资产 9,746 93,119 5,881 89,464 应收利息 36,796 30,406 35,666 29,258 发放贷款和垫款 2,465,845 2,348,831 2,458,001 2,341,397 可供出售金融资产 524, , , ,016 持有至到期投资 343, , , ,483 应收款项类投资 1,885,541 1,913,382 1,870,030 1,899,969 应收融资租赁款 106, , 长期股权投资 3,080 3,008 17,503 16,964 固定资产 14,758 14,874 10,542 10,607 在建工程 7,480 7,124 7,471 7,122 无形资产商誉递延所得税资产 28,249 27,297 27,240 26,233 其他资产 44,016 36,858 15,833 12,844 资产总计 6,437,006 6,416,842 6,269,803 6,254,567 ( 续 )

10 兴业银行股份有限公司银行及合并资产负债表 31/03/2018 单位 : 人民币百万元本集团本银行 3/31/ /31/2017 3/31/ /31/2017 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 负债 : 向中央银行借款 266, , , ,000 同业及其他金融机构存放款项 1,514,848 1,446,059 1,516,869 1,449,053 拆入资金 194, ,929 93,014 85,149 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 5,765 6,563 3,645 5,725 衍生金融负债 49,601 29,514 49,601 29,514 卖出回购金融资产款 79, ,794 74, ,885 吸收存款 3,089,589 3,086,893 3,090,484 3,087,919 应付职工薪酬 11,336 14,037 10,053 12,684 应交税费 10,614 8,128 9,787 7,427 应付利息 46,696 41,293 45,030 39,945 应付债券 690, , , ,032 其他负债 36,607 35,922 13,429 16,735 负债合计 5,995,048 5,994,090 5,848,064 5,851,068 股东权益 : 股本 20,774 20,774 20,774 20,774 其他权益工具 25,905 25,905 25,905 25,905 其中 : 优先股 25,905 25,905 25,905 25,905 资本公积 75,011 75,011 75,260 75,260 其他综合收益 360 (1,067) 385 (1,017) 盈余公积 10,684 10,684 10,684 10,684 一般风险准备 70,650 70,611 67,888 67,888 未分配利润 232, , , ,005 归属于母公司股东权益合计 435, , , ,499 少数股东权益 5,981 5, 股东权益合计 441, , , ,499 负债及股东权益总计 6,437,006 6,416,842 6,269,803 6,254,567 本财务报表由下列负责人签署 : 高建平陶以平李健董事长行长财务机构负责人法定代表人主管财务工作负责人

11 兴业银行股份有限公司银行及合并利润表 2018 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间单位 : 人民币百万元本集团本银行 2018 年 1 月 1 日 2017 年 1 月 1 日 2018 年 1 月 1 日 2017 年 1 月 1 日至 3 月 31 日至 3 月 31 日至 3 月 31 日至 3 月 31 日止期间止期间止期间止期间 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 35,332 34,587 33,258 32,755 利息净收入 21,922 21,739 20,914 20,415 利息收入 67,113 59,463 64,596 57,193 利息支出 (45,191) (37,724) (43,682) (36,778) 手续费及佣金净收入 9,141 8,890 8,454 8,303 手续费及佣金收入 9,908 9,599 9,201 9,006 手续费及佣金支出 (767) (709) (747) (703) 投资收益 2,624 2,400 2,950 2,721 其中 : 对联营企业的投资收益公允价值变动收益 ( 损失 ) (1,276) 1,475 (1,334) 1,577 汇兑 ( 损失 ) 收益 2,417 (296) 2,242 (328) 资产处置收益其他收益其他业务收入二营业支出 (15,129) (14,731) (14,261) (13,984) 税金及附加 (358) (260) (331) (246) 业务及管理费 (8,735) (8,516) (8,173) (8,028) 资产减值损失 (5,934) (5,887) (5,699) (5,644) 其他业务成本 (102) (68) (58) (66) 三营业利润 20,203 19,856 18,997 18,771 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (19) (15) (17) (15) 四利润总额 20,232 19,882 19,022 18,782 减 : 所得税费用 (2,512) (2,958) (2,184) (2,677) 五净利润 17,720 16,924 16,838 16,105 ( 一 ) 按经营持续性分类 : 1. 持续经营净利润 17,720 16,924 16,838 16, 终止经营净利润 ( 二 ) 按所有权归属分类 : 1. 归属于母公司股东的净利润 17,655 16,824 16,838 16, 少数股东损益 ( 续 )

12 兴业银行股份有限公司银行及合并利润表 2018 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间单位 : 人民币百万元本集团本银行 2018 年 1 月 1 日 2017 年 1 月 1 日 2018 年 1 月 1 日 2017 年 1 月 1 日至 3 月 31 日至 3 月 31 日至 3 月 31 日至 3 月 31 日止期间止期间止期间止期间 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 六每股收益 : 基本每股收益 ( 人民币元 ) 稀释每股收益 ( 人民币元 ) 七其他综合收益 1,436 (1,534) 1,402 (1,549) 归属于母公司股东的其他综合收益 1,427 (1,537) 1,402 (1,549) (1) 以后将重分类进损益的其他综合收益可供出售金融资产公允价值变动形成的 ( 损失 ) 利得 1,427 (1,537) 1,402 (1,549) (2) 以后不能重分类进损益的其他综合收益重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动归属于少数股东的其他综合收益八综合收益总额 19,156 15,390 18,240 14,556 归属于母公司股东的综合收益总额 19,082 15,287 18,240 14,556 归属于少数股东的综合收益总额本财务报表由下列负责人签署 : 高建平陶以平李健董事长行长财务机构负责人法定代表人主管财务工作负责人

13 兴业银行股份有限公司银行及合并现金流量表 2018 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间单位 : 人民币百万元本集团本银行 2018 年 1 月 1 日至 2017 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2017 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 71,485 86,001 70,382 80,972 存放中央银行款项和同业款项净减少额 25,789-25,234 - 拆出资金及买入返售金融资产净减少额 - 5,865-8,382 向中央银行借款净增加额 21,000 28,500 21,000 28,500 收取利息手续费及佣金的现金 42,863 37,080 40,013 35,685 收到其他与经营活动有关的现金 12,318 2,637 3, 经营活动现金流入小计 173, , , ,492 客户贷款和垫款净增加额 122, , , ,078 融资租赁的净增加额 2,529 4, 拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 144,086 16, ,559 24,189 拆出资金及买入返售金融资产净减少额 9,855-12,578 - 存放中央银行款项和同业款项净增加额 - 22,962-26,510 支付利息手续费及佣金的现金 80,086 17,983 78,555 17,313 支付给职工以及为职工支付的现金 8,156 7,755 7,694 7,430 支付的各项税费 1,919 3,773 1,630 3,335 支付其他与经营活动有关的现金 14,150 13,685 7,208 12,110 经营活动现金流出小计 383, , , ,965 经营活动产生的现金流量净额 (209,943) (46,749) (211,462) (55,473) 投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 935,379 1,385, ,220 1,343,092 取得投资收益收到的现金 26,898 26,628 26,411 25,802 处置固定资产无形资产和其他长期资产收到的现金收到其他与投资活动有关的现金 1, , 投资活动现金流入小计 963,893 1,412, ,247 1,369,806 投资支付的现金 943,790 1,409, ,521 1,370,032 购置固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 1,091 2,659 1, 支付其他与投资活动有关的现金 3,648-3,647 - 投资活动现金流出小计 948,529 1,412, ,249 1,370,942 投资活动产生的现金流量净额 15,364 (31) 14,998 (1,136) ( 续 )

14 兴业银行股份有限公司银行及合并现金流量表 2018 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间单位 : 人民币百万元本集团本银行 2018 年 1 月 1 日至 2017 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2017 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金 50 26,944-25,894 其中 : 子公司吸收少数股东投资收到的现金 50 1, 发行债券收到的现金 327, , , ,293 收到其他与筹资活动有关的现金 1, 筹资活动现金流入小计 328, , , ,187 偿还债务支付的现金 255, , , ,130 分配股利利润或偿付利息支付的现金 8,174 7,332 8,174 6,338 筹资活动现金流出小计 263, , , ,468 筹资活动产生的现金流量净额 64,973 21,006 66,869 20,719 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (696) 20 (695) 19 现金及现金等价物净增加 ( 减少 ) 额 (130,302) (25,754) (130,290) (35,871) 加 : 年初现金及现金等价物余额 470, , , ,783 年末现金及现金等价物余额 340, , , ,912 本财务报表由下列负责人签署 : 高建平陶以平李健董事长行长财务机构负责人法定代表人主管财务工作负责人

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属