中国光大银行股份有限公司2014年半年度报告摘要

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致壤沈
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1 中国光大银行股份有限公司 2017 年半年度报告摘要一重要提示 1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文, 为全面了解本行的经营成果财务状况及未来发展规划, 投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文二公司基本情况 2.1 本行简介股票简称光大银行股票代码股票上市交易所上海证券交易所联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名卢鸿李嘉焱电话传真电子信箱 2.2 主要财务数据项目 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月本期比上年同期增减 (%) 2015 年 1-6 月经营业绩 ( 人民币百万元 ) 营业收入 46,334 46, ,538 利润总额 22,004 21, ,490 归属于本行股东的净利润 16,939 16, ,241 归属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润 16,904 16, ,231 经营活动产生的现金流量净额 (240,099) 314,519 不适用 200,349 每股计 ( 人民币元 ) 基本每股收益稀释每股收益扣除非经常性损益后的基本每股收益

2 每股经营活动产生的现金流量净额 (5.14) 6.74 不适用 4.29 本期比上年末 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日增减 (%) 归属于本行股东的每股净资产规模指标 ( 人民币百万元 ) 资产总额 4,033,546 4,020, ,167,710 贷款总额 1,964,448 1,795, ,513,543 贷款减值准备 47,267 43, ,119 负债总额 3,767,371 3,768, ,943,663 存款余额 2,271,303 2,120, ,993,843 股东权益总额 266, , ,047 归属于本行股东的净资产 265, , ,493 项目 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月本期比上年同期增减 2015 年 1-6 月盈利能力指标 (%) 平均总资产收益率个百分点 1.13 平均净资产收益率个百分点全面摊薄净资产收益率个百分点净利差个百分点 2.03 净利息收益率个百分点 2.27 成本收入比个百分点项目本期比上年末 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日增减资产质量指标 (%) 不良贷款率个百分点 1.61 拨备覆盖率个百分点贷款拨备率个百分点报告期末普通股股东总数及前 10 名股东持股情况单位 : 股 % 报告期末股东总数 ( 户 ) A 股 248,246;H 股 1,008 股东名称股东性质报告期内增减报告期末质押或冻结股份类别报告期末持股数量 (+ -) 持股比例的股份数量中国光大集团股份公司境内法人 - A 股 11,565,940, H 股 172,965, 中央汇金投资有限责任公司国家 - A 股 10,250,916,

3 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司, 其中 : ,000 H 股 6,862,409, 未知 Ocean Fortune Investment 境外法人 -21,080,000 H 股 1,605,286, Limited 中国人寿再保险有限责任境内法人公司 +169,518,000 H 股 1,478,736, 中国光大控股有限公司境外法人 - A 股 1,572,735, 中国证券金融股份有限公司境内法人 -3,378,570 A 股 1,227,230, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限境内法人 -161,618,748 A 股 448,094, 公司 - H 股 376,393, 申能 ( 集团 ) 有限公司境内法人 - A 股 766,002, 珠海船务企业有限公司境内法人 - A 股 723,999, 中央汇金资产管理有限责任公境内法人司 - A 股 629,693, 云南合和 ( 集团 ) 股份有限公境内法人司 - A 股 626,063, 注 :1 报告期末, 本行普通股股份均为无限售条件股份 2 上述股东关联关系或一致行动的说明: 据本行获知, 截至报告期末, 中央汇金投资有限责任公司分别持有中国光大集团股份公司中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司的股份比例为 55.67% 和 71.56%; 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司全资子公司 ; 中国光大控股有限公司是中国光大集团股份公司间接控制的子公司 ; 中国人寿再保险有限责任公司是中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司的控股子公司 ; 珠海船务企业有限公司和 Ocean Fortune Investment Limited 均为中国远洋海运集团有限公司间接控制的子公司除此之外, 本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系 3 香港中央结算( 代理人 ) 有限公司以代理人身份, 代表截至报告期末在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行 H 股股份数合计 6,862,409,480 股, 除本行已获悉 Ocean Fortune Investment Limited 中国人寿再保险股份有限公司中国光大集团股份公司和中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司分别代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司的本行 H 股股份数为 1,605,286,000 股 1,478,736,000 股 172,965,000 股和 376,393,000 股以外, 代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司的本行其余 H 股股份数为 3,229,029,480 股 2.4 报告期末优先股股东总数及前 10 名股东持股情况光大优 1( 优先股代码 ) 单位 : 股 % 截至报告期末优先股股东总数 ( 户 ) 18 股东报告期内持股股东名称持股数量股份类别性质增减数量比例质押或冻结的股份数量 3

4 交银施罗德基金管理有限公司其他 - 37,750, 境内优先股 - 中信银行股份有限公司其他 - 17,750, 境内优先股 - 创金合信基金管理有限公司其他 - 15,510, 境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司其他 - 15,500, 境内优先股 - 交银国际信托有限公司其他 - 15,500, 境内优先股 - 华宝信托有限责任公司其他 - 13,870, 境内优先股 - 华润深国投信托有限公司其他 - 13,870, 境内优先股 - 建信信托有限责任公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 中国平安财产保险股份有限公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 中国平安人寿保险股份有限公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 注 : 中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司存在关联关系, 交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系除此之外, 本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系光大优 2( 优先股代码 ) 单位 : 股 % 截至报告期末优先股股东总数 ( 户 ) 23 股东名称股东报告期内持股质押或冻结持股数量股份类别性质增减数量比例的股份数量浦银安盛基金管理有限公司其他 - 16,470, 境内优先股 - 上海兴全睿众资产管理有限公司其他 - 13,090, 境内优先股 - 中国光大集团股份公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 中国人寿保险股份有限公司其他 - 8,180, 境内优先股 - 中国邮政储蓄银行股份有限公司其他 - 7,200, 境内优先股 - 交银施罗德基金管理有限公司其他 - 6,540, 境内优先股 - 交银国际信托有限公司其他 - 6,540, 境内优先股 - 华润深国投信托有限公司其他 - 3,680, 境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司其他 - 3,270, 境内优先股 - 华安未来资产管理 ( 上海 ) 有限公司其他 - 3,270, 境内优先股 - 杭州银行股份有限公司其他 - 3,270, 境内优先股 - 中信银行股份有限公司其他 3,270,000 3,270, 境内优先股 - 注 : 交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系, 中国光大集团股份公司同时为本行前十名普通股股东除此之外, 本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 2.5 控股股东或实际控制人的变更情况报告期内, 本行主要股东未发生变化 4

5 三经营情况讨论与分析 ( 一 ) 本行整体经营情况 1 资产负债保持平稳报告期末, 本集团资产总额为 40, 亿元, 比上年末增加亿元, 增长 0.34%, 其中, 各项贷款总额 19, 亿元, 比上年末增加 1, 亿元, 增长 9.42% 负债总额为 37, 亿元, 比上年末减少亿元, 下降 0.04%, 其中, 客户存款余额 22, 亿元, 比上年末增加 1, 亿元, 增长 7.09% 2 盈利水平稳定增长报告期内, 本集团实现营业收入亿元, 同比减少 6.34 亿元, 下降 1.35%; 发生营业支出亿元, 同比减少亿元, 下降 4.02%; 实现利润总额亿元, 同比增加 2.92 亿元, 增长 1.34%; 实现净利润亿元, 同比增加 5.04 亿元, 增长 3.06% 3 结构调整呈现积极变化报告期内, 本集团按照有保有压的原则, 推进资产结构调整, 一是顺应金融去杠杆政策导向, 压缩同业业务规模 ; 二是推动银行经营回归本源, 着力发展基础性存贷款业务 ; 三是巩固中间业务, 加快发展信用卡代理电子银行托管等业务, 收入来源逐步实现多元化 4 风险状况总体可控报告期末, 本集团不良贷款余额亿元, 比上年末增加亿元 ; 不良贷款率 1.58%, 比上年末下降 0.02 个百分点 ; 信贷拨备覆盖率 %, 比上年末上升 0.15 个百分点 5 资本充足率稳步上升报告期末, 本集团资本充足率 11.86%, 比上年末上升 1.06 个百分点 ; 一级资本充足率 9.42%, 比上年末上升 0.08 个百分点 ; 核心一 5

6 级资本充足率 8.35%, 比上年末上升 0.14 个百分点 ( 二 ) 利润表项目变动情况单位 : 人民币百万元项目 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月增减额利息净收入 30,383 32,625 (2,242) 手续费及佣金净收入 15,992 13,898 2,094 其他收入 (41) 445 (486) 业务及管理费 13,593 12, 税金及附加 543 2,472 (1,929) 资产减值损失 10,030 9, 其他支出营业外收支净额 1 94 (93) 利润总额 22,004 21, 所得税 5,032 5,244 (212) 净利润 16,972 16, 归属于本行股东的净利润 16,939 16, ( 三 ) 资产负债表主要项目情况 1 资产构成情况单位 : 人民币百万元 % 项目 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日余额占比余额占比贷款和垫款总额 1,964,448 1,795,278 贷款减值准备 (47,267) (43,634) 贷款和垫款净额 1,917, ,751, 应收融资租赁款 56, , 存放同业及其他金融机构款项 117, , 现金及存放央行款项 345, , 投资证券及其他金融资产 1,246, ,323, 拆出资金及买入返售金融资产 241, , 应收利息 27, , 固定资产 14, , 无形资产商誉 1, , 递延所得税资产 6, , 其他资产 57, ,

7 资产合计 4,033, ,020, 负债构成情况单位 : 人民币百万元 % 项目 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日余额占比余额占比向中央银行借款 217, , 客户存款 2,271, ,120, 同业及其他金融机构存放款项 519, , 拆入资金及卖出回购金融资产款 135, , 衍生金融负债 2, , 应付职工薪酬 7, , 应交税费 4, , 应付利息 34, , 预计负债应付债券 531, , 其他负债 42, , 负债合计 3,767, ,768, 股东权益构成情况单位 : 人民币百万元项目 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日实收股本 46,679 46,679 其他权益工具 35,108 29,947 资本公积 33,365 33,365 其他综合收益 (879) 509 盈余公积 17,951 17,951 一般准备 51,448 51,447 未分配利润 81,860 70,557 归属于本行股东权益合计 265, ,455 少数股东权益股东权益合计 266, ,068 ( 四 ) 现金流量表情况报告期内, 本集团经营活动产生的现金净流出 2, 亿元其中, 现金流入 3, 亿元, 比上年同期减少 2, 亿元, 下降 40.05%; 现金流出 6, 亿元, 比上年同期增加 3, 亿元, 增 7

8 长 94.66%, 主要是同业及其他金融机构存放款项和卖出回购金融资产减少, 买入返售资产增加投资活动产生的现金净流入亿元其中, 现金流入 4, 亿元, 比上年同期增加 1, 亿元, 增长 34.24%, 主要是收回投资增加 ; 现金流出 3, 亿元, 比上年同期减少 3, 亿元, 下降 46.36%, 主要是投资支付的现金减少筹资活动产生的现金净流入 1, 亿元, 比上年同期减少亿元, 下降 9.25%, 主要是发行债券收到的现金净额同比减少 ( 五 ) 主要财务指标增减变动情况单位 : 人民币百万元 % 项目 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日增减幅变动主要原因存放同业及其他金融机构款项 117, , 存放存款类金融机构款项减少以公允价值计量且其变动 20,804 7, 交易性债券增加计入当期损益的金融资产衍生金融资产 2,142 4, 受人民币汇率变动影响, 外汇掉期业务重估正值减少买入返售金融资产 97,243 67, 买入返售债券增加持有至到期投资 352, , 持有至到期债券投资增加其他资产 57,976 34, 持有贵金属规模增加同业及其他金融机构存放款项 519, , 存款类金融机构存放款项减少衍生金融负债 2,815 4, 受人民币汇率变动影响, 外汇掉期业务重估负值减少卖出回购金融资产款 14,094 41, 卖出回购证券减少其他综合收益 (879) 509 不适用可供出售金融资产产生估值损失项目 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月增减幅变动主要原因利息支出 48,316 36, 应付债券同业及其他金融机构存放款项利息支出增加手续费及佣金支出银行卡交易手续费支出增加投资 ( 损失 )/ 收益 (69) 10 不适用债券买卖收益减少 8

9 公允价值变动净 ( 损失 )/ 收益 (1,337) 459 不适用衍生金融工具估值净损失增加汇兑净收益 /( 损失 ) 1,140 (174) 不适用受汇率变动影响, 汇兑净收益增加税金及附加 543 2, 受营改增核算方式变化影响, 营业税减少其他综合收益合计 (1,388) (658) 可供出售金融资产产生估值损失四涉及财务报告的相关事项 4.1 与上一会计期间相比, 本行会计政策会计估计和核算方法未发生重大变化 4.2 报告期内未发生重大会计差错更正需追溯重述 4.3 本行 2017 年半年度财务报告已经安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 根据中国注册会计师审阅准则审阅, 并出具了审阅意见中国光大银行股份有限公司董事会 2017 年 8 月 25 日 9

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