董事会办公室、财务会计部、战略管理与投资者关系部、风险管理部、资产负债管理部、信贷管理部、金融市场部、国际业务部、内部审计局：

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1 中国工商银行股份有限公司二〇一八年第三季度报告 (A 股 ) 第三季度报告 (A 股 ) 1 重要提示 1.1 中国工商银行股份有限公司 ( 以下简称本行 ) 董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任月 30 日, 本行董事会审议通过了第三季度报告本行全体董事出席了会议 1.3 本季度财务报表未经审计 1.4 本行法定代表人易会满主管财会工作负责人谷澍及财会机构负责人张文武声明并保证本季度报告中财务报表的真实准确完整 2 公司基本情况 2.1 公司基本信息证券简称证券代码上市交易所 A 股工商银行上海证券交易所 H 股工商银行 1398 香港联合交易所有限公司 ICBC USDPREF 境外优先股 ICBC EURPREF 香港联合交易所有限公司 ICBC CNHPREF1-R 境内优先股工行优上海证券交易所董事会秘书公司秘书 : 姓名官学清联系地址中国北京市西城区复兴门内大街 55 号 ( 邮政编码 :100140) 电话

2 第三季度报告 (A 股 ) 传真电子信箱 ir@icbc.com.cn 2.2 主要会计数据及财务指标按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 9 月 30 日 12 月 31 日比上年末增减 (%) 资产总额 28,198,135 26,087, 客户贷款及垫款总额 15,263,939 14,233, (1) 贷款减值准备 403, , 投资 6,552,801 5,756, 负债总额 25,917,274 23,945, 客户存款 21,307,707 19,562, 同业及其他金融机构存放款项 1,463,263 1,214, 拆入资金 569, , 归属于母公司股东的权益 2,266,963 2,127, 每股净资产 ( 人民币元 ) 注 :(1) 为以摊余成本计量的客户贷款及垫款和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的客户贷款及垫款的减值准备之和 7 至 9 月比上年 7 至 9 月增减 (%) 比上年增减 (%) 营业收入 189, , 净利润 79, , 归属于母公司股东的净利润 79, , 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润 79, , 经营活动产生的现金流量净额不适用不适用 882, 基本每股收益 ( 人民币元 ) 稀释每股收益 ( 人民币元 ) 加权平均净资产收益率 (%, 年化 ) 下降 0.43 个下降 0.38 个百分点百分点非经常性损益项目列示如下 : 单位 : 人民币百万元非经常性损益项目营业外收入 3,101 营业外支出 (933) 所得税影响 (563) 合计 1,605 其中 : 归属于母公司股东的非经常性损益 1,603 归属于少数股东的非经常性损益 2 2

3 第三季度报告 (A 股 ) 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中, 截至 9 月 30 日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异 2.3 股东数量及持股情况截至报告期末, 本行普通股股东总数为 557,481 户其中 H 股股东 123,468 户,A 股股东 434,013 户本行前 10 名普通股股东持股情况股东名称股东性质股份类别持股比例 (%) 持股总数质押或冻结的股份数量单位 : 股报告期内股份增减变动情况中央汇金投资有限责任公司国家 A 股 ,717,852,951 无 - 中华人民共和国财政部国家 A 股 ,316,451,864 无 - 香港中央结算代理人有限公司 / (4) 境外法人香港中央结算有限公司中国平安人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 H 股 ,142,987,591 未知 43,137,163 A 股 ,762,193 无 390,911,725 其他 A 股 ,687,330,676 无 -44,000,000 中国证券金融股份有限公司国有法人 A 股 ,411,024,669 无 -1,565,055,217 梧桐树投资平台有限责任公司国有法人 A 股 ,420,781,042 无 - 中央汇金资产管理有限责任公司国有法人 A 股 ,013,921,700 无 - 中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L- 其他 A 股 ,806,900 无 607,004,555 FH002 沪中国人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 -005L 其他 A 股 ,235,789 无 118,527,962 -CT001 沪安邦财产保险股份有限公司 - 传统产品其他 A 股 ,691,297 无 - 注 :(1) 以上数据来源于本行 9 月 30 日的股东名册 (2) 本行无有限售条件股份 (3) 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司中国人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 -005L-CT001 沪与中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪同属中国人寿保险股份有限公司管理除此之外, 本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系 (4) 香港中央结算代理人有限公司持有 86,142,987,591 股 H 股, 香港中央结算有限公司持有 860,762,193 股 A 股 3

4 第三季度报告 (A 股 ) 2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓主要股东及根据香港证券及期货条例第 XV 部第 2 及第 3 分部须予披露的权益或淡仓的人士截至 9 月 30 日, 本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓, 该等普通股股份的权益或淡仓已根据香港证券及期货条例第 336 条而备存的登记册所载如下 : A 股股东主要股东名称身份 A 股数目 ( 股 ) 权益性质占 A 股比重 (%) 占全部普通股比重 (%) 中华人民共和国财 (1) 实益拥有人 118,006,174,032 好仓政部中央汇金投资有限 (2) 实益拥有人 124,731,774,651 好仓责任公司注 :(1) 截至 9 月 30 日, 根据本行股东名册显示, 中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为 123,316,451,864 股 (2) 截至 9 月 30 日, 根据本行股东名册显示, 中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为 123,717,852,951 股中央汇金投资有限责任公司子公司中央汇金资产管理有限责任公司登记在册的本行股票为 1,013,921,700 股 H 股股东主要股东名称身份 H 股数目 ( 股 ) 权益性质占 H 股比重 (%) 占全部普通股比重 (%) 全国社会保障基金理事会实益拥有人 8,663,703,234 好仓 Temasek Holdings (Private) Limited 受控制企业权益 7,317,475,731 好仓平安资产管理有限 (1) 责任公司投资经理 8,707,776,000 好仓 BlackRock, Inc. 受控制企业权益 4,397,641,191 好仓 ,679,000 淡仓注 :(1) 平安资产管理有限责任公司确认, 该等股份为平安资产管理有限责任公司作为投资经理代表若干客户 ( 包括但不限于中国平安人寿保险股份有限公司 ) 持有, 系根据平安资产管理有限责任公司截至 9 月 30 日止最后须予申报之权益披露而作出 ( 申报日期为 9 月 7 日 ) 中国平安人寿保险股份有限公司和平安资产管理有限责任公司均为中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司的附属公司因平安资产管理有限责任公司作为投资经理可代表客户对该等股份全权行使投票权及独立行使投资经营管理权, 亦完全独立于中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司, 故根据香港证券及期货条例, 中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司采取非合计方式, 豁免作为控股公司对该等股份权益进行披露 2.5 优先股股东数量及持股情况截至报告期末, 本行优先股股东 ( 或代持人 ) 总数为 28 户, 其中境外优先股股东 ( 或代持人 ) 数量为 2 户, 境内优先股股东数量为 26 户报告期内, 本行未发生优先股表决权恢复事项 4

5 第三季度报告 (A 股 ) 前 10 名境外优先股股东 ( 或代持人 ) 持股情况股东名称 Cede & Co. The Bank of New York Depository (Nominees) Limited 股东性质境外法人境外法人股份类别美元境外优先股人民币境外优先股欧元境外优先股报告期内增减期末持股数量持股比例 (%) 持有有限售条件股份数量单位 : 股质押或冻结的股份数量 - 147,000, 未知 - 120,000, 未知 - 40,000, 未知注 :(1) 以上数据来源于本行 9 月 30 日的境外优先股股东名册 (2) 上述境外优先股的发行采用非公开方式, 优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息 (3) 本行未知上述优先股股东之间上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 (4) 持股比例指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例前 10 名境内优先股股东持股情况股东名称中国移动通信集团公司中国烟草总公司中国人寿保险股份有限公司中国平安人寿保险股份有限公司建信信托有限责任公司交银施罗德资产管理有限公司华润深国投信托有限公司中银国际证券有限责任公司中国烟草总公司山东省公司中国烟草总公司黑龙江省公司中国平安财产保险股份有限公司股东性质其他其他国有法人境内非国有法人国有法人境内非国有法人国有法人境内非国有法人其他其他境内非国有法人股份类别境内优先股境内优先股境内优先股境内优先股境内优先股境内优先股境内优先股境内优先股境内优先股境内优先股境内优先股报告期内增减期末持股数量持股比例 (%) 持有有限售条件股份数量单位 : 股质押或冻结的股份数量 - 200,000, 无 - 50,000, 无 - 35,000, 无 - 30,000, 无 - 15,000, 无 - 15,000, 无 - 15,000, 无 - 15,000, 无 - 10,000, 无 - 10,000, 无 - 10,000, 无 5

6 第三季度报告 (A 股 ) 注 :(1) 以上数据来源于本行 9 月 30 日的境内优先股股东名册 (2) 中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司 ; 中国人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 -005L-CT001 沪与中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪同属中国人寿保险股份有限公司管理 ; 中国平安人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品由中国平安人寿保险股份有限公司管理 ; 中国平安人寿保险股份有限公司中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系除此之外, 本行未知上述优先股股东之间上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 (3) 持股比例指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例 3 季度经营简要分析 ( 除特别说明外, 本部分财务数据以人民币列示 ) 截至报告期末, 本集团的主要经营情况如下 : 实现净利润 2, 亿元, 同比增长 4.82% 年化平均总资产回报率为 1.18%, 年化加权平均权益回报率为 15.15% 营业收入 5, 亿元, 同比增长 7.71% 利息净收入 4, 亿元, 同比增长 10.28% 年化净利息收益率同比上升 0.13 个百分点至 2.30% 非利息收入 1, 亿元, 同比增长 1.19%, 其中手续费及佣金净收入 1, 亿元, 同比增长 5.66% 业务及管理费 1, 亿元, 同比增长 1.47% 成本收入比 21.07% 报告期末, 总资产 281, 亿元, 比上年末增加 21, 亿元, 增长 8.09% 客户贷款及垫款总额 152, 亿元, 比上年末增加 10, 亿元, 增长 7.24%, 其中境内分行人民币贷款增加 9, 亿元, 增长 7.40% 从结构上看, 公司类贷款 94, 亿元, 个人贷款 54, 亿元, 票据贴现 3, 亿元投资 65, 亿元, 比上年末增加 7, 亿元, 增长 13.83% 总负债 259, 亿元, 比上年末增加 19, 亿元, 增长 8.23% 客户存款 213, 亿元, 比上年末增加 17, 亿元, 增长 8.92% 从结构上看, 定期存款 107, 亿元, 活期存款 102, 亿元, 其他 2, 亿元股东权益合计 22, 亿元, 比上年末增加 1, 亿元, 增长 6.53% 6

7 第三季度报告 (A 股 ) 按照贷款质量五级分类, 不良贷款余额为 2, 亿元, 比上年末增加亿元 ; 不良贷款率为 1.53%, 比上年末下降 0.02 个百分点 ; 拨备覆盖率为 %, 比上年末提高个百分点核心一级资本充足率 12.48%, 一级资本充足率 12.94%, 资本充足率 14.81% 1, 均满足监管要求 4 重要事项 4.1 主要财务数据财务指标重大变动的情况及原因适用不适用项目 9 月 30 日 12 月 31 日增减 (%) 单位 : 人民币百万元, 百分比除外主要变动原因贵金属 165, ,714 (30.56) 租出贵金属减少所致拆出资金 719, , 同业融资增加所致其他资产 482, , 业务清算款项增加所致卖出回购款项 564,483 1,046,338 (46.05) 债券质押拆入业务余额减少所致其他负债 783, , 业务清算款项增加所致项目汇兑及汇率产品净损失增减 (%) 单位 : 人民币百万元, 百分比除外主要变动原因 (6,979) (460) 1, 主要是汇率变动所致资产减值损失 116,933 89, 计提减值损失增加 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用二级资本债券的发行情况本行在通过利润留存补充资本的基础上, 积极拓展外源性资本补充渠道, 持续推进新型资本工具发行工作本行董事会于 8 月 1 根据原中国银监会商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计算 7

8 第三季度报告 (A 股 ) 30 日召开会议审议并通过了关于 2020 年末前发行总额不超过等值人民币 1,100 亿元的合格二级资本工具的议案, 该议案尚须提交股东大会审议关于本行二级资本工具的发行情况, 请参见本行在香港联交所网站和上交所网站发布的公告优先股的发行情况本行董事会于 8 月 30 日审议通过关于中国工商银行股份有限公司境内发行优先股股票方案的议案和关于中国工商银行股份有限公司境外发行优先股股票方案的议案, 拟在境内外市场发行总额共计不超过等额人民币 1,000 亿元优先股, 其中在境内市场一次或分次发行不超过人民币 1,000 亿元优先股在境外市场发行不超过等额人民币 440 亿元优先股, 具体发行数额由股东大会授权董事会 ( 可转授权 ) 在上述额度范围内确定本次境内外优先股发行所募资金在扣除发行费用后, 将全部用于补充本行其他一级资本本次优先股发行方案尚待本行股东大会审议批准, 股东大会审议通过后, 还需获得相关监管机构的批准关于本行境内优先股拟发行的情况, 请参见本行在香港联交所网站和上交所网站发布的公告 4.3 本报告期内现金分红政策的执行情况适用不适用经 6 月 26 日举行的度股东年会批准, 本行已向截至 7 月 12 日收市后登记在册的普通股股东派发了自 1 月 1 日至 12 月 31 日期间的现金股息, 每 10 股派发股息人民币元 ( 含税 ), 共计分派股息约人民币亿元报告期内本行不涉及派发优先股股息事宜本行于 10 月 30 日召开的董事会会议审议通过了优先股股息分配的实施事宜, 拟于 11 月 23 日派发境内优先股股息, 票面股息率 4.5%( 含税为 4.5%, 境内优先股股东所获得股息收入的应付税项由境内优先股股东根据相关法律法规承担 ), 派息总额为人民币亿元 ; 拟于 12 月 8

9 第三季度报告 (A 股 ) 10 日派发境外优先股股息, 股息率 6%( 不含税为 6%, 即为境外优先股股东实际取得的股息率 ), 派息总额折合人民币约为亿元 ( 按 9 月末汇率估算, 实际以公告日汇率为准 ) 4.4 报告期内超期未履行完毕的承诺事项适用不适用 4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用 5 附录 5.1 按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录一 5.2 根据原中国银监会商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 要求披露的资本充足率信息根据原中国银监会商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) 要求披露的杠杆率信息以及根据原中国银监会商业银行流动性覆盖率信息披露办法要求披露的流动性覆盖率信息载于本报告附录二 6 发布季度报告本报告同时刊载于上海证券交易所网址 ( 及本行网址 ( 根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司的披露易网址 ( 及本行网址 ( 9

10 第三季度报告 (A 股 ) 中国工商银行股份有限公司董事会 10 月 30 日 10

11 附录一资产 : 中国工商银行股份有限公司合并资产负债表按中国会计准则编制 9 月 30 日第三季度报告 (A 股 ) 9 月 30 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 现金及存放中央银行款项 3,720,360 3,613,872 存放同业及其他金融机构款项 378, ,074 贵金属 165, ,714 拆出资金 719, ,537 衍生金融资产 101,653 89,013 买入返售款项 851, ,631 客户贷款及垫款 14,860,753 13,892,966 金融投资 6,552,801 5,756,704 - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资 829, ,938 - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资 1,428,352 - 以摊余成本计量的金融投资 4,295,134 - 可供出售金融资产 1,496,453 - 持有至到期投资 3,542,184 - 应收款项类投资 277,129 长期股权投资 32,055 32,441 固定资产 241, ,156 在建工程 33,954 29,531 递延所得税资产 57,534 48,392 其他资产 482, ,012 资产合计 28,198,135 26,087,043 11

12 中国工商银行股份有限公司合并资产负债表按中国会计准则编制 ( 续 ) 9 月 30 日第三季度报告 (A 股 ) 负债 : 9 月 30 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 向中央银行借款同业及其他金融机构存放款项 1,463,263 1,214,601 拆入资金 569, ,948 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 102,194 89,361 衍生金融负债 96,406 78,556 卖出回购款项 564,483 1,046,338 存款证 317, ,274 客户存款 21,307,707 19,562,936 应付职工薪酬 26,729 33,142 应交税费 79,465 82,550 已发行债务证券 605, ,940 递延所得税负债其他负债 783, ,452 负债合计 25,917,274 23,945,987 股东权益 : 股本 356, ,407 其他权益工具 86,051 86,051 资本公积 151, ,952 其他综合收益 (21,357) (62,058) 盈余公积 233, ,703 一般准备 266, ,892 未分配利润 1,193,937 1,097,544 归属于母公司股东的权益 2,266,963 2,127,491 少数股东权益 13,898 13,565 股东权益合计 2,280,861 2,141,056 负债及股东权益总计 28,198,135 26,087,043 法定代表人 : 易会满主管财会工作负责人 : 谷澍财会机构负责人 : 张文武 12

13 中国工商银行股份有限公司合并利润表按中国会计准则编制截至 9 月 30 日止九个月会计期间第三季度报告 (A 股 ) 7 至 9 月 7 至 9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 利息净收入 146, , , ,151 利息收入 243, , , ,632 利息支出 (97,229) (276,420) (85,050) (252,481) 手续费及佣金净收入 34, ,739 30, ,643 手续费及佣金收入 38, ,930 35, ,973 手续费及佣金支出 (3,748) (12,191) (4,598) (13,330) 投资收益 2,757 12,655 2,273 6,060 其中 : 对联营及合营企业的投资收益 712 2, ,033 公允价值变动净 ( 损失 )/ 收益 (2,391) (5,727) 657 1,628 汇兑及汇率产品净损失 (3,790) (6,979) (315) (460) 其他业务收入 12,535 39,737 6,805 36,751 营业收入 189, , , ,773 税金及附加 (1,699) (5,936) (1,714) (5,622) 业务及管理费 (44,221) (121,597) (43,740) (119,831) 资产减值损失 (33,475) (116,933) (28,273) (89,616) 其他业务成本 (11,036) (38,234) (4,468) (29,915) 营业支出 (90,431) (282,700) (78,195) (244,984) 营业利润 99, ,355 95, ,789 加 : 营业外收入 722 3,101 1,033 2,440 减 : 营业外支出 (588) (933) (199) (470) 税前利润 99, ,523 96, ,759 减 : 所得税费用 (19,844) (56,403) (20,862) (63,673) 净利润 79, ,120 75, ,086 净利润归属于 : 母公司股东 79, ,627 75, ,999 少数股东 ,087 每股收益基本每股收益 ( 人民币元 ) 稀释每股收益 ( 人民币元 )

14 中国工商银行股份有限公司合并利润表按中国会计准则编制 ( 续 ) 截至 9 月 30 日止九个月会计期间第三季度报告 (A 股 ) 7 至 9 月 7 至 9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 其他综合收益 9,339 17,947 (4,549) (25,889) 综合收益总额 88, ,067 70, ,197 综合收益总额归属于 : 母公司股东 88, ,451 70, ,697 少数股东法定代表人 : 易会满主管财会工作负责人 : 谷澍财会机构负责人 : 张文武 14

15 中国工商银行股份有限公司合并现金流量表按中国会计准则编制截至 9 月 30 日止九个月会计期间第三季度报告 (A 股 ) 一经营活动产生的现金流量 : ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 客户存款净额 1,675,361 1,663,976 存放中央银行款项净额 127,341 - 同业及其他金融机构存放款项净额 234,214 - 存放同业及其他金融机构款项净额 - 143,089 拆入资金净额 49,951 83,611 买入返售款项净额 185,600 64,664 卖出回购款项净额 - 94,357 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资净额 - 20,097 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债款项净额 3,309 9,620 存款证净额 41,845 61,364 收取的利息手续费及佣金的现金 843, ,778 处置抵债资产收到的现金收到的其他与经营活动有关的现金 247,619 88,739 经营活动现金流入小计 3,409,504 3,025,522 客户贷款及垫款净额 (879,358) (1,149,029) 向中央银行借款净额 (19) (68) 存放中央银行款项净额 - (190,683) 同业及其他金融机构存放款项净额 - (352,811) 存放同业及其他金融机构款项净额 (31,431) - 拆出资金净额 (140,068) (58,860) 卖出回购款项净额 (481,855) - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资净额 (285,657) - 支付的利息手续费及佣金的现金 (277,796) (252,984) 支付给职工以及为职工支付的现金 (86,175) (83,291) 支付的各项税费 (102,812) (101,286) 支付的其他与经营活动有关的现金 (241,431) (119,714) 经营活动现金流出小计 (2,526,602) (2,308,726) 经营活动产生的现金流量净额 882, ,796 15

16 中国工商银行股份有限公司合并现金流量表按中国会计准则编制 ( 续 ) 截至 9 月 30 日止九个月会计期间第三季度报告 (A 股 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 1,162,575 1,687,422 分配股利及红利所收到的现金 1,698 1,403 处置固定资产无形资产和其他长期资产 ( 不含抵债资产 ) 收回的现金 1,385 1,538 投资活动现金流入小计 1,165,658 1,690,363 投资支付的现金 (1,644,217) (1,930,271) 投资联营及合营企业所支付的现金 (1,660) (1,579) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (35,048) (6,522) 增加在建工程所支付的现金 (2,713) (2,064) 投资活动现金流出小计 (1,683,638) (1,940,436) 投资活动产生的现金流量净额 (517,980) (250,073) 三筹资活动产生的现金流量 : 吸收少数股东投资所收到的现金发行债务证券所收到的现金 802, ,117 筹资活动现金流入小计 802, ,909 支付债务证券利息 (13,197) (10,716) 偿还债务证券所支付的现金 (739,451) (584,569) 分配普通股股利所支付的现金 (85,823) (83,506) 支付给少数股东的股利 (327) (309) 筹资活动现金流出小计 (838,798) (679,100) 筹资活动产生的现金流量净额 (36,473) (35,191) 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 35,744 (21,281) 五现金及现金等价物净变动额 364, ,251 加 : 期初现金及现金等价物余额 1,520,330 1,189,368 六期末现金及现金等价物余额 1,884,523 1,599,619 16

17 中国工商银行股份有限公司合并现金流量表按中国会计准则编制 ( 续 ) 截至 9 月 30 日止九个月会计期间第三季度报告 (A 股 ) 补充资料 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 1. 将净利润调节为经营活动现金流量 : 净利润 240, ,086 资产减值损失 116,933 89,616 固定资产折旧 9,376 9,760 资产摊销 4,475 4,455 债券投资溢折价摊销 (115) 17,842 固定资产无形资产和其他长期资产盘盈及处置净收益 (1,361) (989) 投资收益 (4,715) (3,559) 公允价值变动净损失 /( 收益 ) 5,727 (1,628) 未实现汇兑损失 24,637 3,517 已减值贷款利息收入 (2,019) (2,451) 递延税款 (4,411) (1,947) 发行债务证券利息支出 17,213 11,783 经营性应收项目的增加 (1,121,852) (1,184,274) 经营性应付项目的增加 1,598,894 1,545,585 经营活动产生的现金流量净额 882, , 现金及现金等价物净变动情况 : 现金期末余额 75,547 79,731 减 : 现金期初余额 75,214 84,572 加 : 现金等价物的期末余额 1,808,976 1,519,888 减 : 现金等价物的期初余额 1,445,116 1,104,796 现金及现金等价物净变动额 364, ,251 法定代表人 : 易会满主管财会工作负责人 : 谷澍财会机构负责人 : 张文武 17

18 中国工商银行股份有限公司公司资产负债表按中国会计准则编制 9 月 30 日第三季度报告 (A 股 ) 资产 : 9 月 30 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 现金及存放中央银行款项 3,677,991 3,548,996 存放同业及其他金融机构款项 349, ,498 贵金属 123, ,492 拆出资金 708, ,095 衍生金融资产 56,853 53,856 买入返售款项 620, ,763 客户贷款及垫款 14,036,310 13,125,401 金融投资 6,167,323 5,428,233 - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资 770, ,329 - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资 1,261,845 - 以摊余成本计量的金融投资 4,134,806 - 可供出售金融资产 1,358,802 - 持有至到期投资 3,439,471 - 应收款项类投资 231,631 长期股权投资 146, ,191 固定资产 95, ,507 在建工程 20,539 20,173 递延所得税资产 55,704 47,250 其他资产 391, ,305 资产合计 26,449,980 24,638,760 18

19 中国工商银行股份有限公司公司资产负债表按中国会计准则编制 ( 续 ) 9 月 30 日第三季度报告 (A 股 ) 负债 : 9 月 30 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 向中央银行借款同业及其他金融机构存放款项 1,369,828 1,151,039 拆入资金 444, ,193 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 89,044 73,852 衍生金融负债 57,253 46,682 卖出回购款项 296, ,610 存款证 273, ,489 客户存款 20,567,332 18,894,447 应付职工薪酬 23,298 29,616 应交税费 76,432 80,642 已发行债务证券 489, ,275 其他负债 583, ,462 负债合计 24,270,484 22,585,711 股东权益 : 股本 356, ,407 其他权益工具 79,375 79,375 资本公积 156, ,217 其他综合收益 (13,982) (52,585) 盈余公积 229, ,146 一般准备 259, ,374 未分配利润 1,112,945 1,025,115 股东权益合计 2,179,496 2,053,049 负债及股东权益总计 26,449,980 24,638,760 法定代表人 : 易会满主管财会工作负责人 : 谷澍财会机构负责人 : 张文武 19

20 中国工商银行股份有限公司公司利润表按中国会计准则编制截至 9 月 30 日止九个月会计期间第三季度报告 (A 股 ) 7 至 9 月 7 至 9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 利息净收入 140, , , ,679 利息收入 226, , , ,909 利息支出 (86,183) (247,406) (78,863) (231,230) 手续费及佣金净收入 32, ,214 29, ,843 手续费及佣金收入 36, ,837 33, ,993 手续费及佣金支出 (3,384) (9,623) (3,378) (10,150) 投资收益 2,890 11,696 3,971 11,435 其中 : 对联营及合营企业的投资收益 717 1, ,920 公允价值变动净 ( 损失 )/ 收益 (2,990) (6,714) 汇兑及汇率产品净 ( 损失 )/ 收益 (4,716) (8,140) 其他业务收入 1,046 3, ,197 营业收入 169, , , ,494 税金及附加 (1,530) (5,274) (1,498) (4,878) 业务及管理费 (40,396) (110,399) (40,050) (108,637) 资产减值损失 (33,229) (115,090) (27,952) (88,697) 其他业务成本 (1,248) (7,136) (153) (1,150) 营业支出 (76,403) (237,899) (69,653) (203,362) 营业利润 92, ,325 90, ,132 加 : 营业外收入 547 2, ,917 减 : 营业外支出 (581) (904) (174) (435) 税前利润 92, ,842 91, ,614 减 : 所得税费用 (18,143) (52,265) (19,566) (60,103) 净利润 74, ,577 71, ,511 其他综合收益 5,470 16,041 (2,551) (20,039) 综合收益总额 79, ,618 68, ,472 法定代表人 : 易会满主管财会工作负责人 : 谷澍财会机构负责人 : 张文武 20

21 中国工商银行股份有限公司公司现金流量表按中国会计准则编制截至 9 月 30 日止九个月会计期间第三季度报告 (A 股 ) 一经营活动产生的现金流量 : ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 客户存款净额 1,637,449 1,578,470 向中央银行借款净额存放中央银行款项净额 130,135 - 同业及其他金融机构存放款项净额 208,298 - 存放同业及其他金融机构款项净额 - 112,367 拆入资金净额 - 6,176 拆出资金净额 75,937 6,169 买入返售款项净额 99,392 31,855 卖出回购款项净额 - 120,706 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资净额 - 40,097 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债款项净额 5,122 2,607 存款证净额 39,058 49,756 收取的利息手续费及佣金的现金 792, ,830 处置抵债资产收到的现金收到的其他与经营活动有关的现金 184,659 63,598 经营活动现金流入小计 3,172,417 2,749,844 客户贷款及垫款净额 (850,748) (1,092,901) 存放中央银行款项净额 - (197,714) 同业及其他金融机构存放款项净额 - (362,911) 存放同业及其他金融机构款项净额 (38,874) - 拆入资金净额 (21,164) - 卖出回购款项净额 (514,300) - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资净额 (281,453) - 支付的利息手续费及佣金的现金 (251,200) (231,409) 支付给职工以及为职工支付的现金 (78,879) (76,075) 支付的各项税费 (98,630) (97,084) 支付的其他与经营活动有关的现金 (174,151) (73,859) 经营活动现金流出小计 (2,309,399) (2,131,953) 经营活动产生的现金流量净额 863, ,891 21

22 中国工商银行股份有限公司公司现金流量表按中国会计准则编制 ( 续 ) 截至 9 月 30 日止九个月会计期间第三季度报告 (A 股 ) 二投资活动产生的现金流量 : ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 收回投资收到的现金 946,867 1,505,278 分配股利及红利所收到的现金 2,107 1,400 处置固定资产无形资产和其他长期资产 ( 不含抵债资产 ) 收回的现金 1,371 1,533 投资活动现金流入小计 950,345 1,508,211 投资支付的现金 (1,385,263) (1,762,907) 收购子公司所支付的现金 - (12,000) 增资子公司所支付的现金 (1,024) (3,415) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (4,138) (2,498) 增加在建工程所支付的现金 (2,700) (2,034) 投资活动现金流出小计 (1,393,125) (1,782,854) 投资活动产生的现金流量净额 (442,780) (274,643) 三筹资活动产生的现金流量 : 发行债务证券所收到的现金 772, ,050 筹资活动现金流入小计 772, ,050 支付债务证券利息 (10,492) (8,672) 偿还债务证券所支付的现金 (729,852) (575,261) 分配普通股股利所支付的现金 (85,823) (83,506) 筹资活动现金流出小计 (826,167) (667,439) 筹资活动产生的现金流量净额 (53,516) (41,389) 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 26,570 (15,055) 五现金及现金等价物净变动额 393, ,804 加 : 期初现金及现金等价物余额 1,366,618 1,065,760 六期末现金及现金等价物余额 1,759,910 1,352,564 22

23 中国工商银行股份有限公司公司现金流量表按中国会计准则编制 ( 续 ) 截至 9 月 30 日止九个月会计期间第三季度报告 (A 股 ) 补充资料 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 1. 将净利润调节为经营活动现金流量 : 净利润 227, ,511 资产减值损失 115,090 88,697 固定资产折旧 9,179 9,562 资产摊销 4,134 4,140 债券投资溢折价摊销 (1,106) 13,411 固定资产无形资产和其他长期资产盘盈及处置净收益 (1,361) (989) 投资收益 (4,482) (9,118) 公允价值变动净损失 /( 收益 ) 6,714 (744) 未实现汇兑损失 /( 收益 ) 25,866 (4,657) 已减值贷款利息收入 (2,019) (2,451) 递延税款 (4,144) (1,841) 发行债务证券利息支出 14,307 9,427 经营性应收项目的增加 (905,115) (1,087,322) 经营性应付项目的增加 1,378,378 1,383,265 经营活动产生的现金流量净额 863, , 现金及现金等价物净变动情况 : 现金期末余额 71,391 76,009 减 : 现金期初余额 71,168 80,548 加 : 现金等价物的期末余额 1,688,519 1,276,555 减 : 现金等价物的期初余额 1,295, ,212 现金及现金等价物净变动额 393, ,804 法定代表人 : 易会满主管财会工作负责人 : 谷澍财会机构负责人 : 张文武 23

24 第三季度报告 (A 股 ) 附录二资本充足率杠杆率及流动性覆盖率情况一资本充足率情况表单位 : 人民币百万元, 百分比除外项目 9 月 30 日 12 月 31 日集团母公司集团母公司根据原中国银监会商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计算: 核心一级资本净额 2,169,954 1,981,940 2,030,108 1,856,054 一级资本净额 2,249,959 2,043,854 2,110,060 1,935,429 资本净额 2,575,235 2,352,508 2,406,920 2,216,707 核心一级资本充足率 12.48% 12.71% 12.77% 12.88% 一级资本充足率 12.94% 13.11% 13.27% 13.44% 资本充足率 14.81% 15.09% 15.14% 15.39% 根据原中国银监会商业银行资本充足率管理办法及相关规定计算 : 核心资本充足率 11.38% 11.60% 11.65% 11.96% 资本充足率 14.01% 14.04% 14.56% 14.67% 二杠杆率情况表单位 : 人民币百万元, 百分比除外项目 9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日一级资本净额 2,249,959 2,161,384 2,154,625 2,110,060 调整后表内外资产余额 30,363,117 29,421,922 28,551,949 28,084,967 杠杆率 7.41% 7.35% 7.55% 7.51% 三流动性覆盖率定量信息单位 : 人民币百万元, 百分比除外序号第三季度折算前数值折算后数值合格优质流动性资产 1 合格优质流动性资产 4,973,338 现金流出 2 零售存款小企业客户存款, 其中 : 9,787, ,698 3 稳定存款 47,640 1,716 4 欠稳定存款 9,739, ,982 5 无抵 ( 质 ) 押批发融资, 其中 : 11,841,891 3,975,228 6 业务关系存款 ( 不包括代理行业务 ) 6,714,289 1,630,262 7 非业务关系存款 ( 所有交易对手 ) 5,064,097 2,281,461 8 无抵 ( 质 ) 押债务 63,505 63,505 9 抵 ( 质 ) 押融资 30, 其他项目, 其中 : 4,122,818 1,541, 与衍生产品及其他抵 ( 质 ) 押品要求相关的现金流出 1,312,324 1,312, 与抵 ( 质 ) 押债务工具融资流失相关的现金流出

25 第三季度报告 (A 股 ) 13 信用便利和流动性便利 2,810, , 其他契约性融资义务 49,356 49, 或有融资义务 2,916, , 预期现金流出总量 6,692,057 现金流入 17 抵 ( 质 ) 押借贷 ( 包括逆回购和借入证券 ) 826, , 完全正常履约付款带来的现金流入 1,291, , 其他现金流入 1,310,972 1,307, 预期现金流入总量 3,429,184 2,560,748 调整后数值 21 合格优质流动性资产 4,973, 现金净流出量 4,131, 流动性覆盖率 (%) % 注 : 上表中各项数据均为最近一个季度内 92 个自然日数值的简单算术平均值 25

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