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娠紬牛
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1 中国银行股份有限公司 2017 年半年度报告摘要第一节重要提示 1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文, 为全面了解本行的经营成果财务状况及未来发展规划, 投资者应当仔细阅读刊载于上海证券交易所网站及本行网站的半年度报告全文 1.2 本行董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.3 本行于 2017 年 8 月 30 日召开董事会会议, 审议通过了本行 2017 年半年度报告及摘要会议应出席董事 11 名, 实际亲自出席董事 11 名 11 名董事行使表决权本行部分监事及高级管理人员列席了本次会议 1.4 本行按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的 2017 年中期财务报告已经安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 和安永会计师事务所分别根据中国和国际审阅准则审阅第二节公司简介 A 股 H 股境内优先股境外优先股证券简称中国银行中国银行证券代码中行优 1 中行优 BOC 2014 PREF 上市证券交易所上海证券交易所香港联合交易所有限公司上海证券交易所香港联合交易所有限公司联系人和联系方式董事会秘书公司秘书证券事务代表姓名耿伟余珂电话 (86) (86) 办公地址中国北京市复兴门内大街 1 号中国北京市复兴门内大街 1 号电子信箱 ir@bankofchina.com ir@bankofchina.com

2 第三节主要财务数据和股东变化 3.1 主要财务数据本报告期上年同期本报告期比上年同期增减 (%) 营业收入 248, ,895 (5.22%) 营业利润 139, , % 利润总额 140, , % 归属于母公司所有者的净利润 103,690 93, % 扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润 101,717 74, % 基本每股收益 ( 元 ) % 稀释每股收益 ( 元 ) % 基本每股收益 ( 元, 扣除非经常性损益后 ) % 稀释每股收益 ( 元, 扣除非经常性损益后 ) % 净资产收益率 (%, 加权平均 ) 15.20% 14.78% 0.42% 净资产收益率 (%, 加权平均, 扣除非经常性损益后 ) 14.90% 11.71% 3.19% 经营活动产生的现金流量净额 621,698 34, % 本报告期末上年末本报告期末比上年末增减 (%) 资产总计 19,425,980 18,148, % 归属于母公司所有者权益合计 1,451,378 1,411, % 3.2 普通股股东数量和持股情况 2017 年 6 月 30 日普通股股东总数 :824,193 名 ( 其中包括 625,728 名 A 股股东及 198,465 名 H 股股东 ) 2017 年 6 月 30 日, 前十名普通股股东持股情况如下 : 单位 : 股持有有限质押或冻结售条件股股东性质普通股股的股份数量序号普通股股东名称报告期内增减期末持股数量持股比例份数量份种类 1 中央汇金投资有限责任公司 - 188,461,533, % - 无国家 A 股 2 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 14,611,637 81,812,488, % - 未知境外法人 H 股 3 中国证券金融股份有限公司 (85,342,003) 7,518,876, % - 无国有法人 A 股 4 中央汇金资产管理有限责任公司 - 1,810,024, % - 无国有法人 A 股 5 梧桐树投资平台有限责任公司 - 1,060,059, % - 无国有法人 A 股 6 The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd ,357, % - 未知境外法人 H 股 7 香港中央结算有限公司 128,030, ,739, % - 无境外法人 A 股中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪安邦财产保险股份有限公司 - 传统产品安邦人寿保险股份有限公司 - 保守型投资组合 250,302, ,302, % - 无其他 A 股 - 208,018, % - 无其他 A 股 (327,187,729) 149,835, % - 无其他 A 股 H 股股东持有情况根据 H 股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司是以代理人身份, 代表截至 2017 年 6 月 30 日止, 在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行 H 股股份合计数, 其中包括全国社会保障基金理事会所持股份 2

3 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司安邦财产保险股份有限公司与安邦人寿保险股份有限公司均为安邦保险集团股份有限公司的子公司香港中央结算有限公司是以名义持有人身份, 受他人指定并代表他人持有股票的机构, 其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票除上述情况外, 本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 3.3 控股股东变更情况不适用 3.4 优先股股东数量和持股情况 2017 年 6 月 30 日优先股股东总数 :48 名 ( 其中包括 47 名境内优先股股东及 1 名境外优先股股东 ) 2017 年 6 月 30 日, 前十名优先股股东持股情况如下 : 序号优先股股东名称报告期内增减期末持股数量持股比例质押或冻结的股份数量股东性质单位 : 股优先股股份种类 1 美国纽约梅隆银行有限公司 - 399,400, % 未知境外法人境外优先股 2 中国移动通信集团公司 - 180,000, % 无国有法人境内优先股 3 中国烟草总公司 - 50,000, % 无国有法人境内优先股 4 中维地产股份有限公司 - 30,000, % 无国有法人境内优先股 5 中国烟草总公司云南省公司 - 22,000, % 无国有法人境内优先股 6 中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L- - 21,000, % 无其他境内优先股 FH002 沪 7 中国双维投资有限公司 - 20,000, % 无国有法人境内优先股 7 全国社保基金三零四组合 - 20,000, % 无其他境内优先股 7 10 博时基金 - 工商银行 - 博时 - 工行 - 灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划中国平安人寿保险股份有限公司 - 自有资金 - 20,000, % 无其他境内优先股 - 19,000, % 无境内非国有法人境内优先股美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份, 代表截至 2017 年 6 月 30 日, 在清算系统 Euroclear 和 Clearstream 中的所有投资者持有 399,400,000 股境外优先股, 占境外优先股总数的 100% 中国烟草总公司云南省公司中国双维投资有限公司均为中国烟草总公司的全资子公司中维地产股份有限公司为中国双维投资有限公司的子公司截至 2017 年 6 月 30 日, 中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪同时为本行前十名普通股股东和前十名优先股股东之一除上述情况外, 本行未知上述优先股股东之间上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 3

4 第四节管理层讨论与分析 4.1 利润表主要分析上半年, 集团实现净利润 1, 亿元, 同比增长 3.02%; 实现归属于母公司所有者的净利润 1, 亿元, 同比增长 11.45% 平均总资产回报率 (ROA)1.18%, 净资产收益率 (ROE) 15.20% 集团利润表主要及变动情况如下表所示 : 2017 年 1-6 月 1-6 月变动变动比率利息净收入 165, ,858 10, % 非利息收入 83, ,037 (23,843) (22.28%) 其中 : 手续费及佣金净收入 49,187 47,827 1, % 营业收入 248, ,895 (13,659) (5.22%) 营业支出 (108,272) (133,296) 25,024 (18.77%) 其中 : 业务及管理费 (63,019) (63,500) 481 (0.76%) 资产减值损失 (26,960) (49,946) 22,986 (46.02%) 营业利润 139, ,599 11, % 利润总额 140, ,617 10, % 所得税费用 (29,829) (22,309) (7,520) 33.71% 净利润 110, ,308 3, % 归属于母公司所有者的净利润 103,690 93,037 10, % 集团主要分季度情况如下表所示 : 2017 年 4-6 月 2017 年 1-3 月月 7-9 月单位 : 百万元人民币 4-6 月 1-3 月营业收入 118, , , , , ,819 归属于母公司所有者的净利润 57,041 46,649 29,765 41,776 46,418 46,619 扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润经营活动收到 /( 支付 ) 的现金流量净额 56,653 45,064 28,534 41,242 27,718 46, , , ,765 (87,017) 184,996 (150,663) 利息净收入与净息差上半年, 集团实现利息净收入 1, 亿元, 同比增加亿元, 增长 6.58% 集团主要生息资产和付息负债的平均余额 1 平均利率以及利息收支受规模因素和利率因素 2 变动而引起的变化如下表所示 : 1 平均余额是根据集团管理账目计算的每日平均余额, 未经审阅 2 规模变化因素对利息收支的影响是根据报告期内生息资产和付息负债平均余额的变化计算的, 利率变化因素对利息收支的影响是根据报告期内生息资产和付息负债平均利率的变化计算的, 因规模因素和利率因素共同作用产生的影响归结为利率因素变动 4

5 集团 2017 年 1-6 月 1-6 月对利息收支变动的因素分析平均余额利息收支平均利率平均余额利息收支平均利率规模因素利率因素合计生息资产客户贷款 10,386, , % 9,559, , % 34,540 (32,533) 2,007 投资 4,176,164 62, % 3,612,628 56, % 17,864 (12,467) 5,397 存放中央银行及存拆放同业 3,510,857 37, % 3,212,499 28, % 5,370 3,595 8,965 小计 18,073, , % 16,385, , % 57,774 (41,405) 16,369 付息负债客户存款 13,386, , % 12,234, , % 19,005 (18,739) 266 同业及其他金融机构存放和拆入款项 2,815,659 27, % 2,559,022 23, % 4,671 (321) 4,350 发行债券 399,041 7, % 292,330 5, % 4,236 (2,667) 1,569 小计 16,601, , % 15,086, , % 27,912 (21,727) 6,185 利息净收入 165, ,858 29,862 (19,678) 10,184 净息差 1.84% 1.90% (6)Bps 注 : 1 投资包括可供出售债券持有至到期债券应收款项类债券投资交易性债券指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的债券信托投资及资产管理计划 2 存放中央银行及存拆放同业包括法定准备金超额存款准备金其他存放中央银行款项以及存拆放同业 3 同业及其他金融机构存放和拆入款项包括同业存拆入对央行负债以及其他款项中国内地按业务类型划分的客户贷款客户存款的平均余额和平均利率如下表所示 : 2017 年 1-6 月 1-6 月变动平均余额平均利率平均余额平均利率平均余额平均利率中国内地人民币业务客户贷款公司贷款 4,434, % 4,283, % 150,509 (47) Bps 个人贷款 3,123, % 2,548, % 574,712 (39) Bps 票据贴现 201, % 234, % (33,498) 16 Bps 小计 7,758, % 7,066, % 691,723 (42) Bps 其中 : 中长期贷款 5,309, % 4,670, % 639,117 (44) Bps 1 年以内短期贷款及其他 2,448, % 2,396, % 52,606 (42) Bps 客户存款公司活期存款 2,841, % 2,425, % 415,631 1 Bp 公司定期存款 2,215, % 2,232, % (17,176) (29) Bps 个人活期存款 1,808, % 1,597, % 211, Bps 个人定期存款 2,642, % 2,532, % 110,042 (25) Bps 其他存款 371, % 326, % 44, Bps 小计 9,878, % 9,114, % 764,464 (17) Bps 中国内地外币业务单位 : 百万美元 ( 百分比除外 ) 客户贷款 50, % 57, % (7,112) 14 Bps 客户存款公司活期存款 42, % 35, % 7,411 7 Bps 公司定期存款 21, % 18, % 3, Bps 个人活期存款 28, % 25, % 3,061 (2) Bps 个人定期存款 20, % 18, % 2,113 1 Bp 其他存款 2, % 2, % 114 (10) Bps 小计 115, % 99, % 15,833 4 Bps 注 : 其他存款包含结构性存款 5

6 上半年, 集团净息差为 1.84%, 比上年同期下降 6 个基点影响集团净息差的主要因素包括 : 第一, 营业税改征增值税 ( 简称营改增 ) 实施按照关于全面推开营业税改征增值税试点的通知 ( 财税 [2016]36 号 ) 的要求, 从 5 月 1 日起, 本行中国内地机构全面落实营改增工作,2017 年上半年利息收入为价税分离后金额第二, 持续优化资产负债结构本行积极应对外部经营环境变化, 调整优化存量, 高效配置增量, 资产负债结构持续改善上半年, 在集团客户存款中, 活期存款平均余额占比同比上升 2.21 个百分点 ; 在中国内地人民币贷款中, 中长期贷款平均余额占比同比上升 2.35 个百分点非利息收入上半年, 集团实现非利息收入亿元, 同比减少亿元, 下降 22.28% 非利息收入在营业收入中的占比为 33.51% 手续费及佣金净收入集团实现手续费及佣金净收入亿元, 同比增加亿元, 增长 2.84%, 在营业收入中的占比为 19.81% 主要是本行切实服务实体经济, 有力把握消费金融发展国际贸易回暖机遇, 加大信用卡结算清算银团贷款等业务拓展力度, 相关收入实现较快增长其他非利息收入集团实现其他非利息收入亿元, 同比减少亿元, 下降 42.57% 主要是上半年本行出售南洋商业银行有限公司, 并相应确认了投资处置收益营业支出上半年, 集团营业支出 1, 亿元, 同比减少亿元, 下降 18.77% 业务及管理费集团业务及管理费亿元, 同比减少 4.81 亿元, 下降 0.76% 集团成本收入比为 25.39% 本行坚持厉行节约勤俭办行, 进一步优化费用支出结构, 加大对重点地区业务一线海外机构资源倾斜, 大力支持互联网金融人民币国际化网点智能化等资产减值损失集团资产减值损失亿元, 同比减少亿元, 下降 46.02% 其中, 集团贷款减值损失亿元, 同比减少亿元, 下降 45.89% 本行持续完善全面风险管理体系, 加强风险管理的主动性和前瞻性, 信贷资产质量保持相对稳定严格执行审慎稳健的拨备政策, 保持充足的风险抵御能力 4.2 资产负债分析 6 月末, 集团资产总计 194, 亿元, 比上年末增加 12, 亿元, 增长 7.04% 集团负债合计 178, 亿元, 比上年末增加 12, 亿元, 增长 7.42% 6

7 集团财务状况表主要如下表所示 : 资产 2017 年 6 月 30 日 12 月 31 日金额占比金额占比客户贷款净额 10,426, % 9,735, % 投资 4,350, % 3,972, % 存放中央银行 2,523, % 2,271, % 存拆放同业 1,075, % 1,066, % 其他资产 1,049, % 1,102, % 资产总计 19,425, % 18,148, % 负债客户存款 13,732, % 12,939, % 同业存拆入及对央行负债 2,819, % 2,474, % 其他借入资金 464, % 389, % 其他负债 881, % 858, % 负债合计 17,898, % 16,661, % 注 : 1 投资包括可供出售金融资产持有至到期投资应收款项类投资以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 2 其他借入资金包括应付债券长期借款客户贷款本行紧紧围绕实体经济需求, 坚决贯彻国家宏观政策, 合理安排贷款投放, 贷款规模保持平稳适度增长持续优化信贷结构, 积极支持重点地区重点行业信贷需求, 为一带一路金融大动脉建设产能跨境转移中国内地企业走出去提供信贷支持严格限制高污染高能耗行业和严重产能过剩行业贷款投放继续执行差异化的个人住房贷款政策, 稳步投放个人贷款 6 月末, 集团客户贷款总额 106, 亿元, 比上年末增加 6, 亿元, 增长 6.79% 其中, 人民币贷款总额 80, 亿元, 比上年末增加 4, 亿元, 增长 6.08% 外币贷款总额折合 3, 亿美元, 比上年末增加亿美元, 增长 11.70% 本行不断完善风险管理体系, 密切关注宏观经济形势变化, 加强重点领域风险识别和管理, 同时积极加大不良化解力度, 资产质量保持相对稳定 6 月末集团贷款减值准备余额 2, 亿元, 比上年末减少亿元重组贷款总额为亿元, 比上年末减少亿元贷款五级分类状况 2017 年 6 月 30 日 12 月 31 日金额占比金额占比集团正常 10,208, % 9,516, % 关注 295, % 310, % 次级 63, % 61, % 可疑 31, % 36, % 损失 51, % 47, % 合计 10,650, % 9,973, % 不良贷款总额 147, % 146, % 7

8 2017 年 6 月 30 日 12 月 31 日金额占比金额占比中国内地正常 7,860, % 7,387, % 关注 277, % 289, % 次级 61, % 58, % 可疑 30, % 35, % 损失 50, % 46, % 合计 8,280, % 7,818, % 不良贷款总额 142, % 141, % 集团贷款五级分类迁徙率 2017 年 1-6 月 2015 年正常关注次级可疑单位 :% 根据企业会计准则第 22 号金融工具确认和计量的规定, 若有客观证据证明贷款的预计未来现金流量减少且减少金额可以可靠计量, 本行确认该客户贷款已减值, 并计提减值准备 6 月末集团已识别减值贷款总额 1, 亿元, 比上年末增加亿元, 减值贷款率 1.38%, 比上年末下降 0.08 个百分点上半年集团贷款减值损失亿元, 同比减少亿元, 信贷成本 0.52%, 同比下降 0.52 个百分点本行持续加强贷款客户的集中风险控制, 符合借款人集中度的监管要求指标监管标准 2017 年 6 月 30 日 12 月 31 日单位 :% 2015 年 12 月 31 日单一最大客户贷款比例最大十家客户贷款比例注 : 1 单一最大客户贷款比例 = 单一最大客户贷款余额资本净额 2 最大十家客户贷款比例 = 最大十家客户贷款余额资本净额下表列示 6 月末本行十大单一借款人行业是否关联方贷款余额占贷款总额百分比客户 A 制造业否 67, % 客户 B 制造业否 36, % 客户 C 交通运输仓储和邮政业否 33, % 客户 D 交通运输仓储和邮政业否 32, % 客户 E 商业及服务业否 23, % 客户 F 采矿业否 20, % 客户 G 交通运输仓储和邮政业否 20, % 客户 H 商业及服务业否 20, % 客户 I 电力热力燃气及水生产和供应业否 17, % 客户 J 交通运输仓储和邮政业否 17, % 8

9 投资本行密切跟踪金融市场动态, 加大本外币债券投资力度, 持续优化投资结构 6 月末, 集团投资总额 43, 亿元, 比上年末增加 3, 亿元, 增长 9.52% 其中, 人民币投资总额 33, 亿元, 比上年末增加 3, 亿元, 增长 12.51% 外币投资总额折合 1, 亿美元, 比上年末增加亿美元, 增长 2.68% 集团投资结构如下表所示 : 2017 年 6 月 30 日 12 月 31 日金额占比金额占比以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 162, % 124, % 可供出售金融资产 1,711, % 1,609, % 持有至到期投资 2,060, % 1,843, % 应收款项类投资 415, % 395, % 合计 4,350, % 3,972, % 按货币划分的投资 2017 年 6 月 30 日 12 月 31 日金额占比金额占比人民币 3,376, % 3,000, % 美元 647, % 619, % 港币 183, % 153, % 其他 143, % 199, % 合计 4,350, % 3,972, % 集团持有规模最大的十支金融债券情况债券名称面值年利率到期日减值政策性银行债券 13, % 年金融机构债券 10, % 年金融机构债券 10, % 年金融机构债券 10, % 年金融机构债券 8, % 年政策性银行债券 8, % 年政策性银行债券 7, % 年政策性银行债券 6, % 年金融机构债券 5, % 年金融机构债券 5, % 注 : 金融债券指金融机构法人在债券市场发行的有价债券, 包括政策性银行发行的债券同业及非银行金融机构发行的债券, 但不包括重组债券及央行票据客户存款本行积极顺应利率市场化互联网金融快速发展趋势, 加快产品和服务创新, 不断提升金融服务水平, 促进负债业务平稳增长持续做好代发薪代收付等基础服务, 优化完善个人大额存单产品功能, 稳步拓展行政事业单位客户, 加强维护基本结算客户和现金管理客户, 客户存款稳步增长 9

10 6 月末, 集团客户存款总额 137, 亿元, 比上年末增加 7, 亿元, 增长 6.12% 其中, 人民币客户存款总额 102, 亿元, 比上年末增加 5, 亿元, 增长 5.66% 外币客户存款总额折合 5, 亿美元, 比上年末增加亿美元, 增长 10.13% 所有者权益 6 月末, 集团所有者权益合计 15, 亿元, 比上年末增加亿元, 增长 2.74% 主要影响因素有 :(1) 上半年, 集团实现净利润 1, 亿元, 其中归属于母公司所有者的净利润 1, 亿元 (2) 根据股东大会审议批准的度利润分配方案, 年度普通股现金股利为亿元 (3) 本行派发优先股股息亿元现金流量分析 6 月末, 集团现金及现金等价物余额 13, 亿元, 比上年末增加 3, 亿元上半年, 集团经营活动产生的现金流量为净流入 6, 亿元, 净流入额同比增加 5, 亿元主要是同业存入和同业拆入款项净变动额同比增加存放中央银行净变动额同比减少投资活动产生的现金流量为净流出 3, 亿元, 上年同期为净流入亿元主要是与金融投资相关的现金净流出同比增加筹资活动产生的现金流量为净流入亿元, 上年同期为净流出亿元主要影响因素有 :(1) 发行债券所收到的现金同比增加 (2) 上半年本行向股东派发股利, 而 2017 年上半年并未进行股利派发, 相关股利于 2017 年 7 月 14 日派发公允价值计量公允价值计量金融工具变动情况表期初余额期末余额当期变动以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产债券 106, ,581 32,409 贷款 6,022 5,921 (101) 权益工具 7,547 9,379 1,832 基金及其他 4,349 8,999 4,650 可供出售金融资产债券 1,535,963 1,632,767 96,804 权益工具 33,936 34, 基金及其他 39,931 43,988 4,057 衍生金融资产 130,549 73,643 (56,906) 衍生金融负债 (107,109) (71,909) 35,200 单位 : 百万元人民币对当期利润的影响金额以公允价值计量的拆入资金 (1,968) (520) 1,448 (2) 以公允价值计量的客户存款 (350,311) (353,070) (2,759) (915) 以公允价值计量的应付债券 - (1,957) (1,957) 1 债券卖空 (9,990) (17,471) (7,481) (25) 本行针对公允价值计量建立了完善的内部控制机制根据商业银行市场风险管理指引商业银行金融工具公允价值估值监管指引企业会计准则及国际财务报告准则, 2, (291) 10

11 参照巴塞尔新资本协议, 并借鉴国际同业在估值方面的实践经验, 制定中国银行股份有限公司金融工具公允价值估值政策, 以规范本行金融工具公允价值计量, 及时准确进行信息披露 4.3 分部报告地区分部报告单位 : 百万元人民币中国内地香港澳门台湾其他国家和地区抵销合计营业收入 192,527 45,684 11,502 (1,477) 248,236 利息净收入 138,346 19,116 7, ,042 手续费及佣金净收入 39,790 7,742 2,349 (694) 49,187 投资收益 2,233 5, (546) 8,000 公允价值变动收益 637 1,031 (396) - 1,272 汇兑收益 ,526-2,390 其他业务收入 11,366 11, (237) 22,345 营业支出 (87,908) (18,105) (3,190) 931 (108,272) 税金及附加 (2,253) (118) (85) - (2,456) 业务及管理费 (52,524) (8,902) (2,524) 931 (63,019) 资产减值损失 (25,685) (608) (667) - (26,960) 其他业务成本 (7,446) (8,477) 86 - (15,837) 营业利润 104,619 27,579 8,312 (546) 139,964 营业外收支净额 (154) 利润总额 104,775 27,991 8,158 (546) 140,378 资产总额 15,427,023 3,656,432 1,990,950 (1,648,425) 19,425,980 负债总额 14,257,539 3,357,146 1,931,687 (1,648,264) 17,898,108 业务分部报告集团主要业务分部的营业收入情况如下表所示 : 2017 年 1-6 月 1-6 月金额占比金额占比商业银行业务 224, % 216, % 其中 : 公司金融业务 104, % 108, % 个人金融业务 80, % 77, % 资金业务 39, % 31, % 投资银行及保险业务 14, % 11, % 其他业务及抵销 9, % 33, % 合计 248, % 261, % 4.4 资本管理本行建立了全面稳健的资本管理体系, 管理内容涵盖资本规划资本预算分配与考核资本计量与监测内部资本充足评估程序 (ICAAP) 外部资本补充等, 确保始终保持充足的资本水平和较强的风险抵御能力, 促进提升资本使用效率和价值创造能力本行坚持投入产出挂钩原则, 进一步完善资本预算配置机制加大资本考核管理力度, 引导强化价值创造理念, 促进提升资本约束意识推进表内外资产结构调整, 鼓励发展轻资本型业务, 降低高资本消耗型资产占比, 合理控制表外风险资产增长, 努力节约资本占用并提升 11

12 客户综合回报, 提高整体价值贡献加强内部资本充足评估程序建设, 完成 2017 年度内部资本充足评估工作 6 月末, 资本充足率保持在稳健水平, 满足监管要求资本充足率情况 6 月末, 本行根据商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 及商业银行资本充足率管理办法计量的资本充足率情况列示如下 : 资本充足率情况表 2017 年 6 月 30 日根据商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计算: 中国银行集团 12 月 31 日 2017 年 6 月 30 日中国银行 12 月 31 日核心一级资本净额 1,311,853 1,280,841 1,134,846 1,106,112 一级资本净额 1,415,758 1,384,364 1,234,560 1,205,826 资本净额 1,608,425 1,609,537 1,411,562 1,414,052 核心一级资本充足率 10.93% 11.37% 10.60% 10.98% 一级资本充足率 11.80% 12.28% 11.53% 11.96% 资本充足率 13.41% 14.28% 13.18% 14.03% 根据商业银行资本充足率管理办法计算 : 核心资本充足率 11.86% 11.77% 11.52% 11.65% 资本充足率 14.45% 14.67% 14.10% 14.50% 杠杆率情况表 6 月末, 本行根据商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) 和商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 的相关规定, 计量的杠杆率情况列示如下 : 2017 年 6 月 30 日 12 月 31 日一级资本净额 1,415,758 1,384,364 调整后的表内外资产余额 20,915,888 19,604,737 杠杆率 6.77% 7.06% 4.5 与上年度财务报告相比, 会计政策会计估计和核算方法发生变化的具体说明不适用 4.6 报告期内重大会计差错的内容更正金额原因及其影响不适用中国银行股份有限公司董事会 2017 年 8 月 30 日 12

<4D F736F F D20D6D0B9FAD2F8D0D0B9C9B7DDD3D0CFDEB9ABCBBE C4EAB0EBC4EAB6C8B1A8B8E6D5AAD2AA>

<4D F736F F D20D6D0B9FAD2F8D0D0B9C9B7DDD3D0CFDEB9ABCBBE C4EAB0EBC4EAB6C8B1A8B8E6D5AAD2AA> 中国银行股份有限公司 2016 年半年度报告摘要第一节重要提示 1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文, 投资者欲了解详细内容, 应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站 www.sse.com.cn 及本行网站 www.boc.cn 的半年度报告全文 1.2 公司简介 A 股 H 股境内优先股境外优先股证券简称中国银行中国银行证券代码 601988 3988 中行优 1 中行优 2 360002