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1 中国银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 ( 全文 ) ( 中国会计准则 )

2 中国银行股份有限公司 2018 年第三季度报告正文 1 重要提示 1.1 本行董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本行于 2018 年 10 月 29 日召开董事会会议, 审议通过了本行 2018 年第三季度报告会议应出席董事 11 名, 实际亲自出席董事 11 名,11 名董事均行使表决权本行部分监事及高级管理人员列席了本次会议 1.3 本行 2018 年第三季度财务报告未经审计 1.4 本行董事长陈四清行长刘连舸及会计信息部负责人张建游保证季度报告中财务报表的真实准确完整 1

3 2 公司基本情况 2.1 公司基本信息 A 股股票简称中国银行股票代码上市证券交易所上海证券交易所 H 股股票简称中国银行股份代号 3988 上市证券交易所香港联合交易所有限公司境内优先股第一期股票简称中行优 1 股票代码第二期股票简称中行优 2 股票代码挂牌证券交易所上海证券交易所境外优先股股票简称 BOC 2014 PREF 股份代号 4601 上市证券交易所香港联合交易所有限公司董事会秘书公司秘书梅非奇联系地址中国北京市复兴门内大街 1 号, 电话 (86) 传真 (86) 电子信箱 ir@bankofchina.com 2

4 2.2 主要会计数据及财务指标基于中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标单位 : 百万元人民币 ( 另有说明者除外 ) 项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减 (%) 资产总计 20,925,662 19,467, 归属于母公司所有者权益合计 1,578,658 1,496, 每股净资产 ( 人民币元 ) 项目本报告期本报告期比上年同期增减 (%) 年初至报告期末年初至报告期末比上年同期增减 (%) 营业收入 124, , 净利润 47, , 归属于母公司所有者的净利润 44, , 扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润 43, , 基本每股收益 ( 人民币元 ) 扣除非经常性损益后基本每股收益 ( 人民币元 ) 稀释每股收益 ( 人民币元 ) 净资产收益率 (%, 年率, 加权平均 ) 增加 0.01 个百分点增加 0.02 个百分点净资产收益率 (%, 年率, 加权平均, 扣除非经常性损益后 ) 下降 0.04 个百分点增加 0.13 个百分点经营活动产生的现金流量净额不适用不适用 571, 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币元 ) 不适用不适用注 : 1 本报告期的相关指标均已考虑当季宣告的优先股股息年化因素 2 本行按要求于 2018 年 1 月 1 日起采用新金融工具准则, 但比较数据并无重述, 具体会计政策变更参见 4.2 3

5 非经常性损益项目列示如下 : 单位 : 百万元人民币项目本报告期年初至报告期末长期股权投资处置损益 - (11) 固定资产处置损益投资性房地产处置损益 - 20 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 1 18 投资性房地产公允价值变动产生的损益其他营业外收支相应税项调整 (70) (422) 少数股东损益 2 (356) 合计 187 1,004 注 : 1 其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的收入和支出, 包括出纳长款收入结算罚款收入预计诉讼赔款捐赠支出行政罚没款项出纳短款损失和非常损失等 2 本集团因正常经营业务产生的持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债的公允价值变动收益, 以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产取得的投资收益, 未作为非经常性损益披露 3 本集团非经常性损益中的固定资产处置损益和其他营业外收支计入当期营业外收入 / 支出中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明本集团按照中国企业会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中列示的 2018 年和 2017 年 1 至 9 月的经营成果和于 2018 年 9 月 30 日及 2017 年 12 月 31 日的所有者权益并无差异 4

6 2.3 普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况年 9 月 30 日普通股股东总数 :745,892 名 ( 其中包括 557,401 名 A 股股东及 188,491 名 H 股股东 ) 年 9 月 30 日, 本行前十名普通股股东持股情况单位 : 股序号普通股股东名称期末持股数量持股比例持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量股东性质普通股股份种类 1 中央汇金投资有限责任公司 188,461,533, % - 无国家 A 股 2 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 81,914,485, % - 未知境外法人 H 股 3 中国证券金融股份有限公司 8,590,244, % - 无国有法人 A 股 4 中央汇金资产管理有限责任公司 1,810,024, % - 无国有法人 A 股 5 梧桐树投资平台有限责任公司 1,060,059, % - 无国有法人 A 股 6 香港中央结算有限公司 658,531, % - 无境外法人 A 股 7 MUFG Bank, Ltd. 520,357, % - 未知境外法人 H 股中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L - FH002 沪安邦财产保险股份有限公司 - 传统产品上证 50 交易型开放式指数证券投资基金注 : 254,602, % - 无其他 A 股 208,018, % - 无其他 A 股 184,724, % - 无其他 A 股 1 H 股股东持股情况根据 H 股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计 2 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司是以代理人身份, 代表截至 2018 年 9 月 30 日止, 在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行 H 股股份合计数, 其中包括全国社会保障基金理事会所持股份 3 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司 4 香港中央结算有限公司是以名义持有人身份, 受他人指定并代表他人持有股票的机构, 其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票 5 除上述情况外, 本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 5

7 2.4 优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况年 9 月 30 日优先股股东总数 :48 名 ( 其中包括 47 名境内优先股股东及 1 名境外优先股股东 ) 年 9 月 30 日, 本行前十名优先股股东持股情况序号优先股股东名称期末持股数量持股比例质押或冻结的股份数量股东性质单位 : 股优先股股份种类 1 美国纽约梅隆银行有限公司 399,400, % 未知境外法人境外优先股 2 中国移动通信集团有限公司 180,000, % 无国有法人境内优先股 3 中国烟草总公司 50,000, % 无国有法人境内优先股 4 中维资本控股股份有限公司 30,000, % 无国有法人境内优先股 5 中国烟草总公司云南省公司 22,000, % 无国有法人境内优先股 6 中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L -FH002 沪 21,000, % 无其他境内优先股 7 中国双维投资有限公司 20,000, % 无国有法人境内优先股 7 全国社保基金三零四组合 20,000, % 无其他境内优先股 7 10 博时基金 - 工商银行 - 博时 - 工行 - 灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划中国平安人寿保险股份有限公司 - 自有资金注 : 20,000, % 无其他境内优先股 19,000, % 无境内非国有法人境内优先股 1 美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份, 代表截至 2018 年 9 月 30 日, 在清算系统 Euroclear 和 Clearstream 中的所有投资者持有 399,400,000 股境外优先股, 占境外优先股总数的 100% 2 中国烟草总公司云南省公司中国双维投资有限公司均为中国烟草总公司的全资子公司中维资本控股股份有限公司为中国双维投资有限公司的子公司 3 截至 2018 年 9 月 30 日, 中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪同时为本行前十名普通股股东和前十名优先股股东之一 4 除上述情况外, 本行未知上述优先股股东之间上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 6

8 3 经营情况简要分析 2018 年前三季度, 集团实现净利润 1, 亿元 1, 实现归属于母公司所有者的净利润 1, 亿元, 同比分别增长 4.91% 和 5.34% 平均总资产回报率(ROA) 1.07%, 同比下降 0.03 个百分点净资产收益率 (ROE)13.70%, 同比增加 0.02 个百分点核心一级资本充足率为 11.14%, 一级资本充足率为 11.99%, 资本充足率为 14.16% 利润表主要项目分析 1 集团实现利息净收入 2, 亿元, 同比增加亿元, 增长 4.85% 净息差 1.89% 3, 同比增加 0.04 个百分点 2 集团实现非利息收入 1, 亿元 4, 同比减少 1.53 亿元, 下降 0.14% 非利息收入在营业收入中占比为 29.73%, 同比下降 1.03 个百分点其中, 手续费及佣金净收入亿元, 同比减少亿元, 下降 1.98% 3 集团业务及管理费 1, 亿元, 同比增加亿元, 增长 3.32% 成本收入比 ( 中国内地监管口径 )26.80%, 同比持平 4 集团资产减值损失亿元, 同比增加亿元, 增长 10.98% 集团不良贷款总额 1, 亿元, 不良贷款率 1.43%, 不良贷款拨备覆盖率 % 3.2 主要资产负债项目分析 9 月末, 集团资产总额 209, 亿元, 比上年末增加 14, 亿元, 增长 7.49% 负债总额 192, 亿元, 比上年末增加 13, 亿元, 增长 7.52% 1 客户存款总额 146, 亿元, 比上年末增加 9, 亿元, 增长 6.96% 其中, 中国内地机构人民币客户存款 107, 亿元, 比上年末增加 6, 亿元, 增长 6.78% 2 客户贷款总额 116, 亿元, 比上年末增加 8, 亿元, 增长 7.35% 其中, 中国内地机构人民币贷款 88, 亿元, 比上年末增加 5, 亿元, 增长 7.26% 1 在经营情况简要分析中, 如无特殊说明, 货币为人民币 2 根据商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 高级方法计算 3 计算本期净息差时, 未将新金融工具准则下以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债的利息计入 ; 根据收益与资产匹配原则, 将个人信用卡分期调整为非生息资产 4 本期非利息收入包含新金融工具准则下以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债的利息 7

9 5 3 投资总额 49, 亿元, 比上年末增加 3, 亿元, 增长 8.45% 其中, 人民币投资 38, 亿元, 比上年末增加 3, 亿元, 增长 8.73%; 外币投资折合 1, 亿美元, 比上年末增加亿美元, 增长 2.09% 5 投资包括金融投资和以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 8

10 4 重要事项 4.1 公司主要财务数据财务指标重大变动的情况及原因适用不适用与去年年底或去年同期比较, 变动幅度超过 30% 的主要财务数据和财务指标 : 单位 : 百万元人民币 ( 百分比除外 ) 项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日变动比率主要原因存放同业款项 325, , % 存放境内银行同业款项减少以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产 304, , % 1,824,943 - 不适用以摊余成本计量的金融资产 2,809,817 - 不适用可供出售金融资产 - 1,857,222 不适用首次适用新金融工具准则, 相关金融资产列报改变所致持有至到期投资 - 2,089,864 不适用应收款项类投资 - 414,025 不适用衍生金融资产 151,306 94, % 市场参数变动导致衍生金融资产增长买入返售金融资产 193,658 88, % 境内同业证券回售增长递延所得税资产 32,179 46, % 国内递延所得税资产减少以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 31,253 20, % 指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的发行债券增加 9

11 卖出回购金融资产款 74, , % 境内同业证券回购减少应交税费 23,993 34, % 完成上年度所得税款缴纳预计负债 23,049 2, % 首次适用新金融工具准则, 表外信用承诺损失准备增长库存股 (69) (102) % 本行子公司减少持有本行股票其他综合收益 (6,150) (35,573) % 少数股东权益 110,422 80, % 汇率波动导致其他综合收益变动本行子公司发行一级资本补充工具单位 : 百万元人民币 ( 百分比除外 ) 项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月变动比率主要原因对联营企业及合营企业投资收益 1, % 应享联营企业投资净收益增加公允价值变动收益 4,431 2, % 衍生金融工具公允价值变动收益增长汇兑收益 (5,079) (1,327) % 汇兑及汇率产品净收益减少 10

12 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用国际会计准则理事会于 2014 年发布了国际财务报告准则第 9 号金融工具 ; 中华人民共和国财政部于 2017 年修订并颁布了企业会计准则第 22 号金融工具确认和计量企业会计准则第 23 号金融资产转移企业会计准则第 24 号套期会计和企业会计准则第 37 号金融工具列报四项金融工具相关会计准则 ( 以下简称新金融工具准则 ) 上述会计准则为金融工具的分类与计量减值和套期会计提供了新的指引本集团按要求于 2018 年 1 月 1 日起采用上述新金融工具准则本次会计政策变更是为严格执行新金融工具准则的规定进行的合理变更本次变更的审批程序符合有关法律法规和中国银行股份有限公司章程的规定变更后, 本集团按照中国企业会计准则和按照国际财务报告准则编制的会计报表中所列示的经营成果及所有者权益并无差异具体内容请参见本行 2018 年半年度报告 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项适用不适用 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用 4.5 本报告期内现金分红政策的执行情况适用不适用本行于 2018 年 8 月 28 日召开的董事会会议审议通过了境外优先股和第一期境内优先股的股息分配方案, 批准本行于 2018 年 10 月 23 日派发境外优先股股息, 派息总额约为 4.39 亿美元 ( 税后 ), 股息率 6.75%( 税后 ); 批准本行于 2018 年 11 月 21 日派发第一期境内优先股股息, 派息总额为亿元人民币 ( 税前 ), 股息率 6.00% ( 税前 ) 境外优先股股息分配方案已实施完毕 11

13 5 季度报告本报告同时刊载于上海证券交易所网站及本行网站根据国际财务报告准则编制的 2018 年第三季度报告亦同时刊载于香港交易及结算所有限公司网站及本行网站中国银行股份有限公司董事会二一八年十月二十九日 12

14 附录一会计报表合并及母公司资产负债表单位 : 百万元人民币中国银行集团中国银行 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 资产现金及存放中央银行款项 2,498,410 2,303,020 2,204,488 2,191,571 存放同业款项 325, , , ,527 贵金属 168, , , ,687 拆出资金 571, , , ,608 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 304, , , ,022 衍生金融资产 151,306 94, ,034 72,055 买入返售金融资产 193,658 88, ,848 73,030 应收利息 98,790 96,919 87,751 87,245 发放贷款和垫款 11,416,978 10,644,304 10,075,674 9,443,898 金融投资 4,634,760 4,361,111 3,905,640 3,624,294 - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产 1,824,943-1,212, 以摊余成本计量的金融资产 2,809,817-2,692, 可供出售金融资产 - 1,857,222-1,193,010 - 持有至到期投资 - 2,089,864-2,028,333 - 应收款项类投资 - 414, ,951 长期股权投资 17,347 17, , ,630 投资性房地产 22,276 21,026 1,996 2,025 固定资产 218, ,614 78,999 83,439 无形资产 18,833 18,835 17,319 17,387 商誉 2,596 2, 递延所得税资产 32,179 46,487 33,450 47,933 其他资产 250, ,705 43,581 36,528 资产总计 20,925,662 19,467,424 18,220,051 17,165,879 13

15 合并及母公司资产负债表 ( 续 ) 单位 : 百万元人民币中国银行集团中国银行 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 负债向中央银行借款 968,026 1,035, , ,120 同业及其他金融机构存放款项 1,801,516 1,425,262 1,775,710 1,476,244 拆入资金 288, , , ,998 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 31,253 20,372 8,175 6,231 衍生金融负债 116, ,095 91,464 89,647 卖出回购金融资产款 74, ,400 30, ,450 吸收存款 14,607,864 13,657,924 12,765,341 11,981,597 应付职工薪酬 31,000 31,910 26,399 28,313 应交税费 23,993 34,521 15,992 28,413 应付利息 184, , , ,489 预计负债 23,049 2,941 22,623 2,925 应付债券 643, , , ,485 递延所得税负债 4,568 4, 其他负债 437, ,459 89,394 73,424 负债合计 19,236,582 17,890,745 16,806,913 15,808,449 所有者权益股本 294, , , ,388 其他权益工具 99,714 99,714 99,714 99,714 其中 : 优先股 99,714 99,714 99,714 99,714 资本公积 142, , , ,832 减 : 库存股 (69) (102) - - 其他综合收益 (6,150) (35,573) 803 (21,282) 盈余公积 141, , , ,275 一般风险准备 208, , , ,022 未分配利润 698, , , ,481 归属于母公司所有者权益合计 1,578,658 1,496,016 1,413,138 1,357,430 少数股东权益 110,422 80, 所有者权益合计 1,689,080 1,576,679 1,413,138 1,357,430 负债和所有者权益总计 20,925,662 19,467,424 18,220,051 17,165,879 陈四清刘连舸张建游法定代表人董事长副董事长行长会计信息部总经理 14

16 合并及母公司利润表单位 : 百万元人民币中国银行集团中国银行 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 7-9 月 7-9 月 1-9 月 1-9 月 7-9 月 7-9 月 1-9 月 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 124, , , , ,096 98, , ,046 利息净收入 91,856 87, , ,084 79,752 76, , ,459 利息收入 175, , , , , , , ,101 利息支出 (83,514) (73,438) (241,272) (209,030) (77,336) (69,484) (226,007) (197,642) 手续费及佣金净收入 20,330 20,714 68,518 69,901 17,726 17,620 59,545 60,583 手续费及佣金收入 23,292 24,024 76,933 78,372 19,119 19,519 63,366 64,663 手续费及佣金支出 (2,962) (3,310) (8,415) (8,471) (1,393) (1,899) (3,821) (4,080) 投资收益 3,822 1,263 10,972 9,263 7,468 5,660 15,307 9,001 其中 : 对联营企业及合营企业投资收益 , 公允价值变动收益 ,431 2,122 1, , 汇兑收益 (2,421) (3,717) (5,079) (1,327) (3,926) (3,525) (8,586) (649) 其他业务收入 10,126 9,684 32,993 32,029 2,497 2,038 9,102 9,470 二营业支出 (71,280) (65,887) (181,449) (174,159) (59,414) (54,566) (147,998) (140,762) 税金及附加 (1,084) (1,148) (3,508) (3,604) (988) (1,070) (3,214) (3,361) 业务及管理费 (35,997) (34,560) (100,814) (97,579) (30,510) (29,963) (85,985) (84,061) 资产减值损失 (26,999) (22,839) (55,269) (49,799) (25,801) (22,195) (51,860) (47,584) 其他业务成本 (7,200) (7,340) (21,858) (23,177) (2,115) (1,338) (6,939) (5,756) 三营业利润 53,414 49, , ,913 45,682 43, , ,284 加 : 营业外收入 , 减 : 营业外支出 (109) (119) (342) (470) (99) (106) (306) (425) 四利润总额 53,653 50, , ,427 45,744 43, , ,342 减 : 所得税费用 (6,480) (5,463) (32,866) (35,292) (4,182) (3,386) (25,621) (28,293) 五净利润 47,173 44, , ,135 41,562 40, , ,049 归属于母公司所有者的净利润 44,186 41, , ,506 41,562 40, , ,049 少数股东损益 2,987 2,770 9,474 9, ,173 44, , ,135 41,562 40, , ,049 15

17 合并及母公司利润表 ( 续 ) 单位 : 百万元人民币中国银行集团中国银行 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 7-9 月 7-9 月 1-9 月 1-9 月 7-9 月 7-9 月 1-9 月 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 六其他综合收益的税后净额 16,177 (7,643) 26,204 (22,427) 3,855 (229) 10,707 (10,252) ( 一 ) 预计不能重分类计入损益的项目 831 (24) 740 (239) 815 (24) 881 (239) 1. 退休福利计划精算损益 24 (24) (46) (242) 24 (24) (46) (242) 2. 指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资净损益 , 其他 (111) - (116) 3 (147) - (158) 3 ( 二 ) 预计将重分类计入损益的项目 15,346 (7,619) 25,464 (22,188) 3,040 (205) 9,826 (10,013) 1. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资净损益 2,621-10,189-1,533-8, 可供出售金融资产公允价值变动净损益 - (2,301) - (10,807) (10,052) 3. 按照权益法核算的在被投资单位其他综合收益中所享有的份额 (108) (10) (215) 外币报表折算差额 12,763 (5,476) 15,169 (11,963) 1,507 (272) 1, 其他七综合收益 63,350 36, , ,708 45,417 40, , ,797 归属于母公司所有者的综合收益 56,953 35, , ,944 45,417 40, , ,797 归属于少数股东的综合收益 6,397 1,515 13,318 6, ,350 36, , ,708 45,417 40, , ,797 八每股收益 ( 人民币元 ) ( 一 ) 基本每股收益 ( 二 ) 稀释每股收益注 : 本期利息收支为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益和以摊余成本计量的金融资产和金融负债产生的利息陈四清刘连舸张建游法定代表人董事长副董事长行长会计信息部总经理 16

18 合并及母公司现金流量表单位 : 百万元人民币一经营活动产生的现金流量中国银行集团中国银行 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 1-9 月 1-9 月 1-9 月 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 客户存款和同业存放款项净增加额 1,326,194 1,002,837 1,083, ,254 向中央银行借款净增加额 - 46,904-45,009 向其他金融机构拆入资金净增加额 60,844-71,378 - 存放中央银行和同业款项净减少额 237, , , ,842 收取利息手续费及佣金的现金 497, , , ,756 收到其他与经营活动有关的现金 90, ,423 50,566 47,996 经营活动现金流入小计 2,213,106 1,733,737 1,883,123 1,568,857 向中央银行借款净减少额 (67,771) - (64,575) - 向其他金融机构拆入资金净减少额 - (28,813) - (65,362) 发放贷款和垫款净增加额 (862,312) (885,670) (716,608) (742,100) 支付利息手续费及佣金的现金 (241,335) (205,978) (225,657) (192,493) 支付给职工及为职工支付的现金 (63,127) (62,615) (53,668) (52,933) 支付的各项税费 (42,043) (52,769) (37,066) (49,476) 支付其他与经营活动有关的现金 (365,463) (119,231) (389,821) (79,013) 经营活动现金流出小计 (1,642,051) (1,355,076) (1,487,395) (1,181,377) 经营活动产生的现金流量净额 571, , , ,480 二投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 1,752,064 1,593,917 1,072,899 1,178,800 取得投资收益收到的现金 111,750 94, ,203 85,549 处置子公司联营企业及合营企业投资收到的现金 2,194 3,761 24,857 4,459 处置固定资产无形资产和其他长期资产所收到的现金 7,134 5, 投资活动现金流入小计 1,873,142 1,697,624 1,204,347 1,268,984 投资支付的现金 (2,079,082) (2,058,925) (1,366,613) (1,600,844) 购建固定资产无形资产和其他长期资产所支付的现金 (24,390) (20,891) (3,814) (3,671) 取得子公司联营企业及合营企业投资支付的现金 (1,113) (2,048) (10,308) (22,770) 投资活动现金流出小计 (2,104,585) (2,081,864) (1,380,735) (1,627,285) 投资活动产生的现金流量净额 (231,443) (384,240) (176,388) (358,301) 17

19 合并及母公司现金流量表 ( 续 ) 单位 : 百万元人民币中国银行集团中国银行 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 1-9 月 1-9 月 1-9 月 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 三筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金 20,673 2, 其中 : 少数股东投入的现金 20,673 2, 发行债券收到的现金 449, , , ,075 收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计 470, , , ,075 分配股利利润或偿付利息支付的现金 (65,859) (66,366) (60,267) (58,768) 其中 : 向本行股东分配股利支付的现金 (53,683) (50,997) (53,687) (50,997) 子公司支付给少数股东的股利 (3,233) (2,458) - - 偿还债务支付的现金 (315,861) (274,478) (288,050) (252,106) 筹资活动现金流出小计 (381,720) (340,844) (348,317) (310,874) 筹资活动产生的现金流量净额 88,926 64,240 70,391 35,201 四汇率变动对现金及现金等价物的影响额 23,647 (17,977) 22,333 (15,805) 五现金及现金等价物净增加额 452,185 40, ,064 48,575 加 : 期初现金及现金等价物余额 958,752 1,019, , ,128 六期末现金及现金等价物余额 1,410,937 1,059,931 1,137, ,703 陈四清刘连舸张建游法定代表人董事长副董事长行长会计信息部总经理 18

20 附录二资本充足率杠杆率及流动性覆盖率一资本充足率单位 : 百万元人民币 ( 百分比除外 ) 中国银行集团中国银行 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日按商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计量注核心一级资本净额 1,432,606 1,356,088 1,223,380 1,180,299 一级资本净额 1,542,039 1,461,090 1,323,094 1,280,013 资本净额 1,821,435 1,725,330 1,589,619 1,526,537 核心一级资本充足率 11.14% 11.15% 10.81% 10.85% 一级资本充足率 11.99% 12.02% 11.69% 11.77% 资本充足率 14.16% 14.19% 14.05% 14.04% 按商业银行资本充足率管理办法计量核心资本充足率 11.67% 11.69% 11.08% 11.39% 资本充足率 14.92% 14.56% 14.34% 14.36% 注 : 本集团按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 高级方法, 分别采用内部评级法计量信用风险加权资产内部模型法计量市场风险加权资产标准法计量操作风险加权资产二杠杆率本集团根据商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) 和商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 的相关规定, 计量的杠杆率情况列示如下 : 单位 : 百万元人民币 ( 百分比除外 ) 项目 2018 年 9 月 30 日 2018 年 6 月 30 日 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日一级资本净额 1,542,039 1,486,972 1,470,837 1,461,090 调整后的表内外资产余额 22,556,634 21,764,394 21,671,433 20,927,313 杠杆率 6.84% 6.83% 6.79% 6.98% 19

21 三流动性覆盖率流动性覆盖率披露信息本集团根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法的要求, 披露以下流动性 (1) 覆盖率信息流动性覆盖率监管要求中国银行保险监督管理委员会 ( 以下简称银保监会 ) 商业银行流动性风险管理办法规定, 商业银行的流动性覆盖率应当在 2018 年底前达到 100% 在过渡期内, 应当不低于 90%, 鼓励有条件的商业银行提前达标 ; 对于流动性覆盖率已达到 100% 的银行, 鼓励其流动性覆盖率继续保持在 100% 之上本集团流动性覆盖率情况 (2) 从 2017 年起, 本集团按日计量并表口径流动性覆盖率 2018 年第三季度本 (3) 集团共计量 92 日并表口径流动性覆盖率, 其平均值为 %, 较上季度平均值上升 7.18 个百分点, 主要是合格优质流动性资产增加所致本集团合格优质流动性资产由现金存放于中央银行且在压力情景下可以提取的准备金满足银保监会商业银行流动性风险管理办法规定的一级资产和二级资产定义的债券构成 2018 年 2017 年第三季度第二季度第一季度第四季度流动性覆盖率平均值 % % % % 20

22 三流动性覆盖率 ( 续 ) 本集团 2018 年第三季度并表口径流动性覆盖率各明细项目的平均值如下表所示 : 单位 : 百万元人民币 ( 百分比除外 ) 序号折算前数值折算后数值合格优质流动性资产 1 合格优质流动性资产 3,811,934 现金流出 2 零售存款小企业客户存款, 其中 : 6,535, ,464 3 稳定存款 3,342, ,078 4 欠稳定存款 3,193, ,386 5 无抵 ( 质 ) 押批发融资, 其中 : 8,140,211 3,147,452 6 业务关系存款 ( 不包括代理行业务 ) 4,416,458 1,091,989 7 非业务关系存款 ( 所有交易对手 ) 3,688,857 2,020,567 8 无抵 ( 质 ) 押债务 34,896 34,896 9 抵 ( 质 ) 押融资其他项目, 其中 : 2,787,366 1,677, 与衍生产品及其他抵 ( 质 ) 押品要求相关的现金流出 1,571,207 1,571, 与抵 ( 质 ) 押债务工具融资流失相关的现金流出 5,775 5, 信用便利和流动性便利 1,210, , 其他契约性融资义务 36,726 36, 或有融资义务 2,337,844 53, 预期现金流出总量 5,396,381 现金流入 17 抵 ( 质 ) 押借贷 ( 包括逆回购和借入证券 ) 107,901 99, 完全正常履约付款带来的现金流入 1,183, , 其他现金流入 1,763,476 1,679, 预期现金流入总量 3,054,550 2,543,365 调整后数值 21 合格优质流动性资产 3,811, 现金净流出量 2,853, 流动性覆盖率 (%) % (1) 流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产, 能够在银保监会规定的流动性压力情景下, 通过变现这些资产满足未来至少 30 天的流动性需求 (2) 本集团根据银保监会要求确定并表口径流动性覆盖率的计算范围, 其中, 本集团下属子公司中的中银集团投资有限公司中银保险有限公司中银集团保险有限公司和中银集团人寿保险有限公司四家机构不纳入计算范围 (3) 流动性覆盖率及各明细项目的平均值指各季度内每日数值的简单算术平均值 21

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属