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破俞
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1 BANK OF CHINA LIMITED * * * * * Nout Wellink # # # # # * #

2 中国银行股份有限公司 2017 年第三季度报告 ( 全文 ) ( 中国会计准则 )

3 中国银行股份有限公司 2017 年第三季度报告正文 1 重要提示 1.1 本行董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本行于 2017 年 10 月 30 日召开董事会会议, 审议通过了本行 2017 年第三季度报告会议应出席董事 13 名, 实际亲自出席董事 13 名,13 名董事均行使表决权本行部分监事及高级管理人员列席了本次会议 1.3 本行 2017 年第三季度财务报告未经审计 1.4 本行董事长陈四清主管财务会计工作副行长张青松及会计信息部负责人张建游保证季度报告中财务报表的真实准确完整 1

4 2 公司基本情况 2.1 公司基本信息 A 股股票简称中国银行股票代码上市证券交易所上海证券交易所 H 股股票简称中国银行股份代号 3988 上市证券交易所香港联合交易所有限公司境内优先股第一期股票简称中行优 1 股票代码第二期股票简称中行优 2 股票代码挂牌证券交易所上海证券交易所境外优先股股票简称 BOC 2014 PREF 股份代号 4601 上市证券交易所香港联合交易所有限公司董事会秘书公司秘书耿伟联系地址中国北京市复兴门内大街 1 号, 电话 (86) 传真 (86) 电子信箱 ir@bankofchina.com 2

5 2.2 主要会计数据及财务指标基于中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标单位 : 百万元人民币 ( 另有说明者除外 ) 项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减 (%) 资产总计 19,422,438 18,148, 归属于母公司所有者权益合计 1,481,233 1,411, 每股净资产 ( 人民币元 ) 项目本报告期本报告期比上年同期增减 (%) 年初至报告期末年初至报告期末比上年同期增减 (%) 营业收入 115, , 净利润 44, , 归属于母公司所有者的净利润 41, , 扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润 41, , 基本每股收益 ( 人民币元 ) * 扣除非经常性损益后基本每股收益 ( 人民币元 ) * 稀释每股收益 ( 人民币元 ) * 净资产收益率 (%, 年率, 加权平均 ) * 下降 0.84 个百分点增加 0.02 个百分点净资产收益率 (%, 年率, 加权平均, 扣除非经常性损益后 ) * 下降 0.69 个百分点增加 1.90 个百分点经营活动产生的现金流量净额不适用不适用 378,661 不适用每股经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币元 ) 不适用不适用 1.29 不适用 * 本报告期的相关指标均已考虑当季宣告的优先股股息年化因素 3

6 非经常性损益项目列示如下 : 单位 : 百万元人民币项目本报告期年初至报告期末长期股权投资处置损益 (42) 2,768 固定资产处置损益投资性房地产处置损益 (11) (10) 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回投资性房地产公允价值变动产生的损益其他营业外收支相应税项调整 (36) (481) 少数股东损益 7 (1,127) 合计 48 2,021 注 : 1 其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的收入和支出, 包括出纳长款收入结算罚款收入预计诉讼赔款捐赠支出行政罚没款项出纳短款损失和非常损失等 2 本集团因正常经营业务产生的持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债的公允价值变动收益, 以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益, 未作为非经常性损益披露中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明本集团按照中国企业会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中列示的 2017 年和 2016 年 1 至 9 月的经营成果和于 2017 年 9 月 30 日及 2016 年 12 月 31 日的所有者权益并无差异 4

7 2.3 普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况年 9 月 30 日普通股股东总数 :747,771 名 ( 其中包括 552,006 名 A 股股东及 195,765 名 H 股股东 ) 年 9 月 30 日, 本行前十名普通股股东持股情况单位 : 股序号普通股股东名称期末持股数量持股比例持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量股东性质普通股股份种类 1 中央汇金投资有限责任公司 188,461,533, % - 无国家 A 股 2 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 81,832,118, % - 未知境外法人 H 股 3 中国证券金融股份有限公司 7,616,511, % - 无国有法人 A 股 4 5 中央汇金资产管理有限责任公司梧桐树投资平台有限责任公司 1,810,024, % - 无国有法人 A 股 1,060,059, % - 无国有法人 A 股 6 香港中央结算有限公司 574,006, % - 无境外法人 A 股 The Bank of Tokyo- Mitsubishi UFJ Ltd. 安邦财产保险股份有限公司 - 传统产品上证 50 交易型开放式指数证券投资基金安邦人寿保险股份有限公司 - 保守型投资组合注 : 520,357, % - 未知境外法人 H 股 208,018, % - 无其他 A 股 167,229, % - 无其他 A 股 149,835, % - 无其他 A 股 1 H 股股东持股情况根据 H 股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计 2 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司是以代理人身份, 代表截至 2017 年 9 月 30 日止, 在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行 H 股股份合计数, 其中包括全国社会保障基金理事会所持股份 3 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司 4 香港中央结算有限公司是以名义持有人身份, 受他人指定并代表他人持有股票的机构, 其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票 5 安邦财产保险股份有限公司与安邦人寿保险股份有限公司均为安邦保险集团股份有限公司的子公司 6 除上述情况外, 本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 5

8 2.4 优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况年 9 月 30 日优先股股东总数 :48 名 ( 其中包括 47 名境内优先股股东及 1 名境外优先股股东 ) 年 9 月 30 日, 本行前十名优先股股东持股情况序号优先股股东名称期末持股数量持股比例质押或冻结的股份数量股东性质单位 : 股优先股股份种类 1 美国纽约梅隆银行有限公司 399,400, % 未知境外法人境外优先股 2 中国移动通信集团公司 180,000, % 无国有法人境内优先股 3 中国烟草总公司 50,000, % 无国有法人境内优先股 4 中维资本控股股份有限公司 30,000, % 无国有法人境内优先股 5 中国烟草总公司云南省公司 22,000, % 无国有法人境内优先股 6 中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L -FH002 沪 21,000, % 无其他境内优先股 7 中国双维投资有限公司 20,000, % 无国有法人境内优先股 7 全国社保基金三零四组合 20,000, % 无其他境内优先股 7 博时基金 - 工商银行 - 博时 - 工行 - 灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划 20,000, % 无其他境内优先股 10 中国平安人寿保险股份有限公司 - 自有资金 19,000, % 无境内非国有法人境内优先股注 : 1 美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份, 代表截至 2017 年 9 月 30 日, 在清算系统 Euroclear 和 Clearstream 中的所有投资者持有 399,400,000 股境外优先股, 占境外优先股总数的 100% 2 中国烟草总公司云南省公司中国双维投资有限公司均为中国烟草总公司的全资子公司中维资本控股股份有限公司为中国双维投资有限公司的子公司 3 除上述情况外, 本行未知上述优先股股东之间上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 6

9 3 经营情况简要分析 2017 年前三季度, 集团实现净利润 1, 亿元 1, 实现归属于母公司所有者的净利润 1, 亿元, 同比分别增长 2.36% 和 7.93% 平均总资产回报率(ROA) 1.10%, 同比下降 0.07 个百分点净资产收益率 (ROE)13.68%, 同比增加 0.02 个百分点核心一级资本充足率为 11.15%, 一级资本充足率为 12.02%, 资本充足率为 13.87% 利润表主要项目分析 1 集团实现利息净收入 2, 亿元, 同比增加亿元, 增长 9.69% 净息差 1.85%, 同比持平 2 集团实现非利息收入 1, 亿元, 同比减少亿元, 下降 19.59% 非利息收入在营业收入中占比为 30.76%, 同比下降 6.97 个百分点其中, 手续费及佣金净收入亿元, 同比增加亿元, 增长 2.07% 3 集团业务及管理费亿元, 同比减少 1.99 亿元, 下降 0.20% 成本收入比 ( 中国内地监管口径 )26.80%, 同比增加 0.31 个百分点 4 集团资产减值损失亿元, 同比减少亿元, 下降 22.15% 集团不良贷款总额 1, 亿元, 不良贷款率 1.41%, 不良贷款拨备覆盖率 % 3.2 主要资产负债项目分析 9 月末, 集团资产总额 194, 亿元, 比上年末增加 12, 亿元, 增长 7.02% 负债总额 178, 亿元, 比上年末增加 11, 亿元, 增长 7.20% 1 客户存款总额 138, 亿元, 比上年末增加 8, 亿元, 增长 6.93% 其中, 中国内地机构人民币客户存款 102, 亿元, 比上年末增加 6, 亿元, 增长 6.74% 2 客户贷款总额 108, 亿元, 比上年末增加 8, 亿元, 增长 8.37% 其中, 中国内地机构人民币贷款 81, 亿元, 比上年末增加 6, 亿元, 增长 8.47% 3 3 投资总额 44, 亿元, 比上年末增加 4, 亿元, 增长 11.35% 其中, 人民币投资 34, 亿元, 比上年末增加 4, 亿元, 增长 14.84%; 外币投资折合 1, 亿美元, 比上年末增加亿美元, 增长 5.11% 1 在经营情况简要分析中, 如无特殊说明, 货币为人民币 2 根据中国银监会商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 高级方法计算 3 投资包括可供出售金融资产持有至到期投资应收款项类投资以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 7

10 4 重要事项 4.1 公司主要财务数据财务指标重大变动的情况及原因适用不适用与去年年底或去年同期比较, 变动幅度超过 30% 的主要财务数据和财务指标 : 单位 : 百万元人民币 ( 百分比除外 ) 项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日变动比率主要原因以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 163, , % 以公允价值计量且其变动计入当期损益的债券投资增加持有待售资产 - 50, % 完成子公司出售以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 16,377 11, % 债券卖空增加预计负债 4,128 6, % 表外风险准备回拨应付债券 485, , % 发行债券及商业票据规模增加持有待售资产相关负债 - 42, % 完成子公司出售其他综合收益 (23,416) (3,854) % 可供出售债券投资估值变动单位 : 百万元人民币 ( 百分比除外 ) 项目 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月变动比率主要原因投资收益 9,263 39, % 2016 年集团出售子公司影响公允价值变动收益 2,122 1, % 衍生产品公允价值变动收益增长汇兑收益 (1,327) 4, % 汇兑及汇率产品净收益减少税金及附加 (3,604) (8,314) % 境内机构实施营改增其他业务成本 (23,177) (17,743) 30.63% 保险业务增长, 增提责任准备金营业外收入 984 1, % 根据企业会计准则第 16 号政府补助, 本年与日常活动相关的政府补助, 不再计入营业外收入营业外支出 (470) (326) 44.17% 营业外支出增长少数股东损益 9,629 16, % 2016 年集团出售子公司影响 8

11 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项适用不适用 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用 4.5 本报告期内现金分红政策的执行情况适用不适用本行于 2017 年 8 月 30 日召开的董事会会议审议批准本行于 2017 年 10 月 23 日和 2017 年 11 月 21 日按照发行条款分别支付境外优先股股息和第一期境内优先股股息, 股息率分别为 6.75%( 税后 ) 和 6.00%( 税前 ) 境外优先股股息分配方案已实施完毕 5 季度报告本报告同时刊载于上海证券交易所网站及本行网站根据国际财务报告准则编制的 2017 年第三季度报告亦同时刊载于香港交易及结算所有限公司网站及本行网站中国银行股份有限公司董事会二一七年十月三十日 9

12 附录一会计报表合并及母公司资产负债表资产单位 : 百万元人民币中国银行集团中国银行 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 现金及存放中央银行款项 2,351,084 2,349,188 2,231,222 2,253,714 存放同业款项 554, , , ,011 贵金属 166, , , ,155 拆出资金 538, , , ,200 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 163, ,090 84,107 59,144 衍生金融资产 91, ,549 70,212 85,604 买入返售金融资产 84, ,119 73,123 92,351 应收利息 89,689 79,836 81,348 72,457 发放贷款和垫款 10,573,570 9,735,646 9,380,100 8,683,440 可供出售金融资产 1,759,595 1,609,830 1,156,507 1,026,700 持有至到期投资 2,083,531 1,843,043 2,018,015 1,773,569 应收款项类投资 416, , , ,426 长期股权投资 16,137 14, , ,960 投资性房地产 20,956 21,659 1,911 2,144 固定资产 194, ,897 80,972 84,962 无形资产 14,395 14,542 12,969 13,068 商誉 2,396 2, 递延所得税资产 37,809 34,341 40,051 35,892 持有待售资产 - 50, 其他资产 262, ,545 76,147 28,188 资产总计 19,422,438 18,148,889 17,131,564 15,987,985 10

13 合并及母公司资产负债表 ( 续 ) 负债单位 : 百万元人民币中国银行集团中国银行 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 向中央银行借款 913, , , ,197 同业及其他金融机构存放款项 1,525,892 1,420,527 1,560,872 1,401,155 拆入资金 227, , , ,315 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 16,377 11,958 4,524 2,808 衍生金融负债 102, ,109 82,828 74,549 卖出回购金融资产款 117, ,375 97,604 97,834 吸收存款 13,836,476 12,939,748 12,220,559 11,428,022 应付职工薪酬 28,748 31,256 25,832 28,198 应交税费 31,955 28,055 24,616 23,712 应付利息 183, , , ,293 预计负债 4,128 6,065 4,112 5,846 应付债券 485, , , ,616 递延所得税负债 4,658 4, 持有待售资产相关负债 - 42, 其他负债 381, ,370 84,770 76,321 负债合计 17,860,659 16,661,797 15,790,659 14,708,975 所有者权益股本 294, , , ,388 其他权益工具 99,714 99,714 99,714 99,714 其中 : 优先股 99,714 99,714 99,714 99,714 资本公积 141, , , ,832 减 : 库存股 (49) (53) - - 其他综合收益 (23,416) (3,854) (14,693) (4,441) 盈余公积 125, , , ,975 一般风险准备 194, , , ,640 未分配利润 648, , , ,902 归属于母公司所有者权益合计 1,481,233 1,411,682 1,340,905 1,279,010 少数股东权益 80,546 75, 所有者权益合计 1,561,779 1,487,092 1,340,905 1,279,010 负债和所有者权益总计 19,422,438 18,148,889 17,131,564 15,987,985 法定代表人董事长 : 陈四清主管财会工作副行长 : 张青松会计信息部总经理 : 张建游 11

14 合并及母公司利润表单位 : 百万元人民币中国银行集团中国银行 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 7-9 月 7-9 月 1-9 月 1-9 月 7-9 月 7-9 月 1-9 月 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 115, , , ,070 98,478 88, , ,428 利息净收入 87,042 74, , ,805 76,070 67, , ,169 利息收入 160, , , , , , , ,040 利息支出 (73,438) (64,551) (209,030) (193,958) (69,484) (61,560) (197,642) (183,871) 手续费及佣金净收入 20,714 20,659 69,901 68,486 17,620 17,370 60,583 58,465 手续费及佣金收入 24,024 23,069 78,372 75,188 19,519 18,387 64,663 61,264 手续费及佣金支出 (3,310) (2,410) (8,471) (6,702) (1,899) (1,017) (4,080) (2,799) 投资收益 1,263 2,121 9,263 39,974 5, ,001 12,576 其中 : 对联营企业及合营企业投资收益公允价值变动收益 850 1,046 2,122 1, , 汇兑收益 (3,717) 849 (1,327) 4,376 (3,525) 275 (649) 2,146 其他业务收入 9,684 7,553 32,029 25,045 2,038 1,595 9,470 6,651 二营业支出 (65,887) (54,505) (174,159) (187,801) (54,566) (44,903) (140,762) (158,680) 税金及附加 (1,148) (749) (3,604) (8,314) (1,070) (728) (3,361) (7,945) 业务及管理费 (34,560) (34,278) (97,579) (97,778) (29,963) (29,922) (84,061) (84,633) 资产减值损失 (22,839) (14,020) (49,799) (63,966) (22,195) (13,428) (47,584) (62,064) 其他业务成本 (7,340) (5,458) (23,177) (17,743) (1,338) (825) (5,756) (4,038) 三营业利润 49,949 52, , ,269 43,912 43, , ,748 加 : 营业外收入 , ,374 减 : 营业外支出 (119) (104) (470) (326) (106) (91) (425) (275) 四利润总额 50,049 53, , ,914 43,979 43, , ,847 减 : 所得税费用 (5,463) (9,047) (35,292) (31,356) (3,386) (7,161) (28,293) (25,216) 五净利润 44,586 44, , ,558 40,593 36, , ,631 归属于母公司所有者的净利润 41,816 41, , ,813 40,593 36, , ,631 少数股东损益 2,770 2,474 9,629 16, ,586 44, , ,558 40,593 36, , ,631 12

15 合并及母公司利润表 ( 续 ) 单位 : 百万元人民币中国银行集团中国银行 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 7-9 月 7-9 月 1-9 月 1-9 月 7-9 月 7-9 月 1-9 月 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 六其他综合收益的税后净额 (7,643) 5,648 (22,427) 8,692 (229) 3,054 (10,252) 132 ( 一 ) 预计不能重分类计入损益的项目 (24) (35) (239) (17) (24) (35) (239) (17) 1. 退休福利计划精算损益 (24) (35) (242) (26) (24) (35) (242) (26) 2. 其他 ( 二 ) 预计将重分类计入损益的项目 (7,619) 5,683 (22,188) 8,709 (205) 3,089 (10,013) 可供出售金融资产公允价值变动净损益 (2,301) 3,860 (10,807) ,688 (10,052) (1,642) 2. 按照权益法核算的在被投资单位其他综合收益中所享有的份额 (10) (1) 354 (135) 外币报表折算差额 (5,476) 1,752 (11,963) 7,434 (272) , 其他七综合收益 36,943 49, , ,250 40,364 39, , ,763 归属于母公司所有者的综合收益 35,428 46, , ,211 40,364 39, , ,763 归属于少数股东的综合收益 1,515 3,365 6,764 19, ,943 49, , ,250 40,364 39, , ,763 八每股收益 ( 人民币元 ) ( 一 ) 基本每股收益 ( 二 ) 稀释每股收益法定代表人董事长 : 陈四清主管财会工作副行长 : 张青松会计信息部总经理 : 张建游 13

16 合并及母公司现金流量表单位 : 百万元人民币一经营活动产生的现金流量中国银行集团中国银行 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 1-9 月 1-9 月 1-9 月 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 客户存款和同业存放款项净增加额 1,002, , , ,955 向中央银行借款净增加额 46, ,644 45, ,017 存放中央银行和同业款项净减少额 107, ,842 - 收取利息手续费及佣金的现金 456, , , ,357 收到其他与经营活动有关的现金 119,423 87,931 47,996 38,114 经营活动现金流入小计 1,733,737 1,564,859 1,568,857 1,229,443 向其他金融机构拆入资金净减少额 (28,813) (167,153) (65,362) (111,011) 发放贷款和垫款净增加额 (885,670) (774,250) (742,100) (650,657) 存放中央银行和同业款项净增加额 - (274,922) - (264,926) 支付利息手续费及佣金的现金 (205,978) (190,608) (192,493) (178,119) 支付给职工及为职工支付的现金 (62,615) (61,757) (52,933) (52,461) 支付的各项税费 (52,769) (64,480) (49,476) (61,569) 支付其他与经营活动有关的现金 (119,231) (84,373) (79,013) (65,494) 经营活动现金流出小计 (1,355,076) (1,617,543) (1,181,377) (1,384,237) 经营活动产生的现金流量净额 378,661 (52,684) 387,480 (154,794) 二投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 1,593,917 1,543,618 1,178,800 1,026,156 取得投资收益收到的现金 94,141 94,805 85,549 90,597 处置子公司联营企业及合营企业投资收到的现金 3,761 25,816 4,459 - 处置固定资产无形资产和其他长期资产所收到的现金 5,805 7, 投资活动现金流入小计 1,697,624 1,671,924 1,268,984 1,116,932 投资支付的现金 (2,058,925) (1,821,726) (1,600,844) (1,181,933) 购建固定资产无形资产和其他长期资产所支付的现金 (20,891) (12,422) (3,671) (3,198) 取得子公司联营企业及合营企业投资支付的现金 (2,048) (2,701) (22,770) (35,256) 投资活动现金流出小计 (2,081,864) (1,836,849) (1,627,285) (1,220,387) 投资活动产生的现金流量净额 (384,240) (164,925) (358,301) (103,455) 14

17 合并及母公司现金流量表 ( 续 ) 单位 : 百万元人民币中国银行集团中国银行 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 1-9 月 1-9 月 1-9 月 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 三筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金 2,193 7, 其中 : 少数股东投入的现金 2,193 7, 发行债券收到的现金 402, , ,075 96,156 收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计 405, , ,075 96,156 分配股利利润或偿付利息支付的现金 (66,366) (65,635) (58,768) (62,240) 其中 : 向本行股东分配股利支付的现金 (50,997) (53,383) (50,997) (53,383) 子公司支付给少数股东的股利 (2,458) (2,350) - - 偿还债务支付的现金 (274,478) (42,352) (252,106) (35,220) 支付其他与筹资活动有关的现金 - (159) - - 筹资活动现金流出小计 (340,844) (108,146) (310,874) (97,460) 筹资活动产生的现金流量净额 64,240 8,857 35,201 (1,304) 四汇率变动对现金及现金等价物的影响额 (17,977) 22,639 (15,805) 20,297 五现金及现金等价物净增加额 40,684 (186,113) 48,575 (239,256) 加 : 期初现金及现金等价物余额 1,019,247 1,052, , ,834 六期末现金及现金等价物余额 1,059, , , ,578 法定代表人董事长 : 陈四清主管财会工作副行长 : 张青松会计信息部总经理 : 张建游 15

18 附录二资本充足率杠杆率及流动性覆盖率一资本充足率单位 : 百万元人民币 ( 百分比除外 ) 中国银行集团中国银行 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日按商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计量注核心一级资本净额 1,345,964 1,280,841 1,169,182 1,106,112 一级资本净额 1,450,534 1,384,364 1,268,896 1,205,826 资本净额 1,674,724 1,609,537 1,477,180 1,414,052 核心一级资本充足率 11.15% 11.37% 10.82% 10.98% 一级资本充足率 12.02% 12.28% 11.74% 11.96% 资本充足率 13.87% 14.28% 13.67% 14.03% 按商业银行资本充足率管理办法计量核心资本充足率 11.71% 11.77% 11.56% 11.65% 资本充足率 14.48% 14.67% 14.38% 14.50% 注 : 本集团按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 高级方法, 分别采用内部评级法计量信用风险加权资产内部模型法计量市场风险加权资产标准法计量操作风险加权资产二杠杆率本集团根据商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) 和商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 的相关规定, 计量的杠杆率情况列示如下 : 单位 : 百万元人民币 ( 百分比除外 ) 项目 2017 年 9 月 30 日 2017 年 6 月 30 日 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日一级资本净额 1,450,534 1,415,758 1,416,373 1,384,364 调整后的表内外资产余额 20,877,586 20,915,888 20,397,353 19,604,737 杠杆率 6.95% 6.77% 6.94% 7.06% 16

19 三流动性覆盖率流动性覆盖率披露信息本集团根据银监会商业银行流动性覆盖率信息披露办法的要求, 披露以下 (1) 流动性覆盖率信息流动性覆盖率监管要求银监会商业银行流动性风险管理办法 ( 试行 ) 规定, 商业银行的流动性覆盖率应当在 2018 年底前达到 100% 在过渡期内, 应当在 2014 年底 2015 年底 2016 年底及 2017 年底前分别达到 60% 70% 80% 90% 在过渡期内, 鼓励有条件的商业银行提前达标 ; 对于流动性覆盖率已达到 100% 的银行, 鼓励其流动性覆盖率继续保持在 100% 之上本集团流动性覆盖率情况 (2) 从 2017 年起, 本集团按日计量并表口径流动性覆盖率 2017 年第三季度本 (3) 集团共计量 92 日并表口径流动性覆盖率, 其平均值为 %, 较上季度平均值下降 2.09 个百分点, 主要是完全正常履约付款带来的现金流入下降导致压力情景下现金净流出增加所致本集团合格优质流动性资产由现金存放于中央银行且在压力情景下可以提取的准备金满足银监会商业银行流动性风险管理办法 ( 试行 ) 规定的一级资产和二级资产定义的债券构成 2017 年 2016 年第三季度第二季度第一季度第四季度流动性覆盖率平均值 % % % % 17

20 三流动性覆盖率 ( 续 ) 本集团 2017 年第三季度并表口径流动性覆盖率各明细项目的平均值如下表所示 : 单位 : 百万元人民币 ( 百分比除外 ) 序号折算前数值折算后数值合格优质流动性资产 1 合格优质流动性资产 3,380,442 现金流出 2 零售存款小企业客户存款, 其中 : 6,272, ,477 3 稳定存款 3,290, ,247 4 欠稳定存款 2,982, ,230 5 无抵 ( 质 ) 押批发融资, 其中 : 7,966,649 3,192,945 6 业务关系存款 ( 不包括代理行业务 ) 4,153,453 1,027,840 7 非业务关系存款 ( 所有交易对手 ) 3,770,628 2,122,537 8 无抵 ( 质 ) 押债务 42,568 42,568 9 抵 ( 质 ) 押融资 3, 其他项目, 其中 : 2,478,333 1,588, 与衍生产品及其他抵 ( 质 ) 押品要求相关的现金流出 1,514,936 1,514, 与抵 ( 质 ) 押债务工具融资流失相关的现金流出 5,096 5, 信用便利和流动性便利 958,301 68, 其他契约性融资义务 49,602 49, 或有融资义务 2,896,831 49, 预期现金流出总量 5,341,596 现金流入 17 抵 ( 质 ) 押借贷 ( 包括逆回购和借入证券 ) 148, , 完全正常履约付款带来的现金流入 1,013, , 其他现金流入 1,684,185 1,607, 预期现金流入总量 2,847,043 2,404,164 调整后数值 21 合格优质流动性资产 3,380, 现金净流出量 2,937, 流动性覆盖率 (%) % (1) 流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产, 能够在银监会规定的流动性压力情景下, 通过变现这些资产满足未来至少 30 天的流动性需求 (2) 本集团根据银监会要求确定并表口径流动性覆盖率的计算范围, 其中, 本集团下属子公司中的中银集团投资有限公司中银保险有限公司中银集团保险有限公司和中银集团人寿保险有限公司四家机构不纳入计算范围 (3) 2017 年第三季度流动性覆盖率及各明细项目的平均值指季内 92 日数值的简单算术平均值,2016 年各个季度流动性覆盖率的平均值指季内三个月末数值的简单算术平均值 18

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属