平安汇通 - 开元 3 号专项资产管理计划风险揭示书 尊敬的客户 : 为使您更好地了解本计划的风险, 根据法律法规和中国证监会有关规定, 提供本风险揭示书, 请认真详细阅读, 慎重决定是否参与本计划 一 了解特定多个客户资产管理计划, 区分风险收益特征 特定多个客户资产管理计划是一种利益共享 风险共担的证券投资方式, 即通过筹集资产委托人资金交由托管人托管, 由特定多个客户资产管理计划管理人统一管理和运用, 投资于中国证监会认可的投资品种, 并将投资收益按比例分配给资产委托人的一种投资方式, 具有集合理财 专业管理 组合投资 分散风险的优势和特点 但是, 投资于特定多个客户资产管理计划也存在着一定的风险, 资产管理计划管理人不承诺投资者资产本金不受损失或者取得最低收益 二 了解平安汇通 - 开元 3 号专项资产管理计划的风险 计划投资可能面临下列各项风险, 包括但不限于 : ( 一 ) 市场风险 证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动, 将使组合资产面临潜在的风险 ( 二 ) 管理风险 在实际操作过程中, 资产管理人可能限于知识 技术 经验等因素而影响其对相关信息 经济形势和证券价格走势的判断, 其精选出的投资品种的业绩表现不一定持续优于其他投资品种 ( 三 ) 流动性风险 在市场或个股流动性不足的情况下, 资产管理人可能无法迅速 低成本地调整投资计划, 从而对计划收益造成不利影响 在资产委托人提出追加或减少专项资产管理计划财产时, 可能存在现金不足的风险和现金过多带来的收益下降风险 ( 四 ) 信用风险 本计划交易对手方发生交易违约或者计划持仓债券的发行人拒绝支付债券本息, 导致专项资产管理计划财产损失 ( 五 ) 本专项资产管理计划的特定风险 本计划主要投资平安证券有限责任公司融资融券 股票质押式回购 约定式购回资产包收益权, 这些资产受证券市场波动的影响较大, 存在一定市场风险 本计划还存在平安证券回购变现的风险, 如平安证券不能按期足额回购, 将导致资产包不能如期足额变现 如国家政策法规对投资品种做出限制, 可能导致资管计划提前终止, 也将导致本资产管理计划承担收益受损风险
( 六 ) 操作或技术风险 相关当事人在业务各环节操作过程中, 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险, 例如, 越权违规交易 会计部门欺诈 交易错误 IT 系统故障等风险 在计划的各种交易行为或者后台运作中, 可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致资产委托人的利益受到影响 这种技术风险可能来自基金管理公司 注册登记机构 销售机构 证券交易所 证券注册登记机构等 ( 七 ) 其他风险 战争 自然灾害等不可抗力因素的出现, 将会严重影响证券市场的运行, 可能导致计划资产的损失 金融市场危机 行业竞争 代理机构违约等超出资产管理人自身直接控制能力之外的风险, 可能导致资产委托人利益受损 四 了解自身特点, 适度参与平安汇通 - 开元 3 号专项资产管理计划 由上可见, 参与平安汇通 - 开元 3 号专项资产管理计划存在一定的风险, 您存在盈利的可能, 也存在亏损的风险 ; 资产管理人不承诺确保您委托的资产本金不受损失或者取得最低收益 资产委托人在参与平安汇通 - 开元 3 号专项资产管理计划前, 应综合考虑自身的资产与收入状况 投资经验 风险偏好, 适度参与平安汇通 - 开元 3 号专项资产管理计划 本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质, 未能详尽列明参与平安汇通 - 开元 3 号专项资产管理计划的所有风险的全部情形 您在参与平安汇通 - 开元 3 号专项资产管理计划前, 应认真阅读相关业务规则及资产管理合同 投资说明书的条款, 并确信自己已做好足够的风险评估与财务安排, 避免因参与平安汇通 - 开元 3 号专项资产管理计划而遭受难以承受的损失 根据 中华人民共和国基金法 基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法 及 证券投资基金公司子公司管理暂行规定 等有关规定, 平安证券郑重申明 : 1 本专项计划不承诺保本和最低收益, 具有一定的投资风险, 适合风险识别 评估 承受能力较强的合格投资者 2 关联关系披露 : 平安证券与本资产管理计划管理人深圳平安大华汇通财富管理有限公司存在关联关系 3 平安证券对于本计划的发行 投资安排 风险管控 风险收益特征 风险状况作出的判断均基于资产管理人提供的信息 ; 平安证券对本计划之产品设计 运营和资产管理人提供的信息不真实 不准确 不完整不承担任何担保责任 4 平安证券履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断, 不会降低金融产品或金融服务的固有风险, 也不会影响客户依法承担相应的投资风险 履约责任以及费用 5 管理人依据专项计划文件管理计划财产所产生的风险, 由计划财产承担 管理人因违背计划文件 管理不当而造成计划财产损失的, 管理人以固有财产赔偿 ; 不足赔偿时, 由投资者承担 6 委托人应当以自己合法管理的资金进行投资, 不得非法汇集他人资金参与本专项计划
7 除依法代销经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的在境内发行并允许代销的各类金融产品外, 证券公司不会授权任何机构 ( 包括证券公司分支机构 ) 或个人 ( 包括证券公司工作人员 ) 擅自销售金融产品, 以及销售非本公司代销范围内的金融产品 因此, 在购买金融产品时, 请您请通过营业部现场公示信息或证券公司网站等形式核实该产品的合法性以及属于本证券公司代销的金融产品, 不要私下与证券公司工作人员签署协议或向其交付资金 8 委托人在本风险揭示书上签字, 即表明已认真阅读并理解所有的专项计划文件, 并愿意依法承担相应的计划投资风险和损失 9 委托人承诺所提供的个人一切信息为真实有效信息, 如因委托人原因造成的个人信息信息不正确所导致的任何损失均由委托人承担 10 委托人在购买金融产品前, 须核实确认推荐本产品的证券公司工作人员具有代销相应产品的资格 11 本计划销售期间, 可能存在委托人认购不成功的风险, 委托人于 T 日提交认购申请后, 应于 T+2 日 ( 含 ) 后向销售机构查询申请受理情况 委托人应在合同生效日后到销售机构查询最终的份额确认情况 委托人应当及时查询和确认认购申请的相关信息 确认无效的申请, 销售机构将退还委托人已交付的认购款项本金 销售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功, 而仅代表销售机构确实接收到认购申请 认购的确认以资产管理人的确认结果为准 请您抄写本段文字, 以便于我们确定您的真实意见 : 本人 / 本机构作为委托人签署本风险揭示书, 表示已认真阅读并理解所有的专项计划文件, 并愿意承担相应的投资风险 委托人签署和执行本风险揭示书是自愿 真实的意思表示 客户 :( 签字及 / 或盖章 ) 委托人签名 ( 签字及 / 或盖章 ): 签署 ( 注 : 自然人客户请签字 ; 机构客户, 请加盖机构公章并由法定代表人或其授权代理人签字 )
适当性评估结果 适当性评估结果确认书 尊敬的客户 ( 姓名 / 名称 : 资金账号 : ) 根据您在我司进行的风险承受能力评估结果显示, 您的风险承受能力等级为 : 您的拟投资期限为 : 0 到 1 年 1 到 5 年 ( 含 1 年 ) 5 年以 上 ( 含 5 年 ); 您的拟投资品种为 : 股票 混合型基金 偏股型基金 股票型基金等权益类投资品种 债券 货币市场基金 债券基金等固定收益类投资品种 期货 融资融券 复杂金融产品 特定资产管理计划 信托产品 其他产品 ) 您拟投资的金融产品平安汇通 - 开元 3 号专项资产管理计划的具体情况如下 : 风险等级为 : 中等风险, 适配客户类型为稳健 积极及进取型客户, 需要较高的风险承受能力, 能够承担市场风险 管理风险 流动性风险 信用风险 本计划的特定风险 操作或技术风险以及其他风险等 投资期限为 : 三个月 所属投资品种为 : 专项资产管理计划 本公司营业部销售人员已经向您充分揭示了该金融产品的风险 您的适当性评估结果如下 : 该产品的风险等级符合您的风险承受能力等级 ; 该产品的投资期限符合您的拟投资期限 ; 该产品所属的投资品种符合您的拟投资品种 本司就上述适当性评估结果与您进行确认, 并建议您审慎考察该产品的特征及风险, 进行充分风险评估, 自行做出投资决定 平安证券有限责任公司 客户确认 平安证券有限责任公司 : 本人 / 本机构已认真阅读了贵司关于平安汇通 - 开元 3 号专项资产管理计划的风险揭示书, 并已充分了解该产品的特征和风险, 签署了风险揭示书 本人 / 本机构在此确认以下适当性评估结果 : 该产品的风险等级符合本人 / 本机构的风险承受能力等级 ; 该产品的投资期限符合本人 / 本机构的拟投资期限 ; 该产品所属的投资品种符合本人 / 本机构的拟投资品种 本人 / 本机构投资该项产品的决定, 系本人 / 本机构独立 自主 真实的意思表示, 与贵营业部及相关从业人员无关 客户签名或盖章 :
金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书 风险等级 尊敬的客户 ( 姓名 / 名称 : 资金账号 : ): 投资期限 您拟投资的金融产品平安汇通 - 开元 3 号专项资产管理计划, 存在下列投资品种情况 : 不匹配警示 其风险等级为中等风险, 高于您在客户风险评估中所显示的风险承受能力等级 投资该项产品, 可能导致高出您自身承受能力的损失 其投资期限为三个月, 与经您确认的预计投资期限不一致 投资该项产品, 可能无法满足您预期的流动性需求或导致其他额外风险 其所属的投资品种为专项资产管理计划, 而经您确认的投资品种为 投资该项产品与您确认的投资品种不一致 我司就上述情况向您做出提示, 并建议您应当审慎考察该产品的特征及风险, 自行做出充分风险评估 若您经审慎考虑后, 仍坚持投资该产品, 请签署下附投资确认书 平安证券有限责任公司 平安证券有限责任公司 : 客户投资确认书 本人 / 本机构已认真阅读了贵营业部关于平安汇通 - 开元 3 号专项资产管理计划的相关提示, 并已充分了解该产品的特征和风险, 充分知悉以下情况 : 其风险等级高于本人 / 本机构的风险承受能力等级 其投资期限与本人 / 本机构确认的的预计投资期限不一致 其所属的投资品种与本人 / 本机构确认的投资品种不一致 本人 / 本机构经审慎考虑后, 仍坚持投资该项产品, 并愿意承担该项投资可能引起的损失和其他后果 投资该项产品的决定, 系本人 / 本机构独立 自主 真实的意思表示, 与贵营业部及相关从业人员无关 客户签名或盖章 :