（二）财务会计信息

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胞耘农
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1 中美联泰大都会人寿保险有限公司 Sino-US United MetLife Insurance Company Ltd 年 4 季度偿付能力季度报告摘要 ( 审计后 ) 2019 年 4 月 30 日 1

2 目录一基本信息 ; 二主要指标 ; 三实际资本 ; 四最低资本 ; 五风险综合评级 ; 六风险管理状况 ; 七流动性风险 ; 八监管机构对公司采取的监管措施 2

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址 : 上海市黄浦区黄陂北路 227 号中区广场 11 楼单元和 15 楼单元 ( 二 ) 法定代表人 : 戴兰芳 ( 三 ) 经营范围和经营区域 : 在上海市行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):( 一 ) 人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ; ( 二 ) 上述业务的再保险业务 ( 四 ) 股权结构及股东 : 持股比例排序股东名称股权份额股东类别 1 上海联和投资有限公司 50% 国有股 2 METROPOLITAN LIFE INSURANCE COMPANY ( MLIC ) 50% 外资股 ( 五 ) 控股股东或实际控制人 : 无 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业 : 无 3

4 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 本公司董事基本情况姓名年龄学历任期职务任职资格关联单位任职 / 兼职情况最近 5 年主要工作经历 ( 或学位 ) 开始日期批准文号戴兰芳 64 工商管理董事长保监许可无上海联和投资有限公司党总支书硕士 ( [2014]1164 记副总经理总会计师号.31 任本公司董事 ) 叶峻 46 工商管理董事保监国际 1. 上海联和投资有限公司总经理上海联和投资有限硕士 [2005]652 号 2 上海联和金融信息服务有限公司公司副总经理董事长 3. 上海联创创业投资有限公司董事至今上海联和投资有限公司长总经理 4. 上海宣泰医药科技有限公司董事长 5. 上海兆芯集成电路有限公司董事长总经理 6. 上海紫竹高新区 ( 集团 ) 有限公司副董事长 7. 上海联和资产管理有限公司执行董事兼总经理 8. 上海联彤网络通讯技术有限公司董事长 9 上海众新信息科技有限公司董事长 4

5 姓名年龄学历 ( 或学位 ) 任期开始日期职务任职资格批准文号关联单位任职 / 兼职情况最近 5 年主要工作经历王燕清 40 经济学硕士董事 ( 任本公司监事 ) 保监许可 [2014]1164 号上海联和投资有限公司投资三部总经理上海联和投资有限公司金融服务投资部分析师项目副经理项目经理 ; 上海联和投资有限公司金融服务投资部副经理 ( 主持工作 ) 至今上海联和投资有限公司投资三部总经理孙思毅 48 统计学硕士总经理兼董事保监许可 [2017]155 号保监许可 [2017]1340 号无大都会亚洲地区 ( 香港 ) 有限公司亚洲区总精算师中美联泰大都会人寿保险有限公司临时负责人至今中美联泰大都会人寿保险有限公司总经理 Charles Sherida n Scully 59 硕士董事保监许可 [2018]334 号美国大都会集团亚洲区首席投资官大都会人寿 ( 亚洲 ) 董事大都会人寿 ( 韩国 ) 董事 2011 至今美国大都会集团亚洲区首席投资官 Kishore Ponnav olu 54 博士董事银保监复 [2019]182 号大都会人寿 ( 亚洲 ) 总裁 MetLife Auto and Home 执行副总裁至今大都会人寿 ( 亚洲 ) 总裁 5

6 2. 监事基本情况本公司未设监事会, 但设有监事履行监事职责 : 姓名年龄学历 ( 或学位 ) 任期开始日期职务任职资格批准文号应晓明 50 本科监事保监许可 [2014]1141 号关联单位任职 / 兼职情况上海联和投资有限公司副总经济师上海仪电智能电子有限公司副董事长最近 5 年主要工作经历上海联和投资有限公司审计部经理至今上海联和投资有限公司副总经济师 / 财务部经理浦京苏 47 硕士监事银保监许可 [2018]344 号 MetLife Investments Asia (HK, China) 亚洲投资组合管理主管 MetLife Investments Asia (HK, China) 亚洲投资组合管理主管至今 MetLife Investments (Morristown, NJ, USA) 副总裁兼国际投资组合战略主管 6

7 3. 总公司高级管理人员基本情况姓名年龄学历任期任职资格职务 ( 或学位 ) 开始日期批准文号李佳 46 本科副总经理保监国际号关联单位任职 / 兼职情况无最近 5 年主要工作经历至今中美联泰大都会人寿保险有限公司首席直效行销及数字营销运营官 ; 兼任湖北分公司总经理罗天 45 硕士审计责任人保监国际号无中美联泰大都会人寿保险有限公司审计部负责人 ; 至今中美联泰大都会人寿保险有限公司审计负责人姚兵 48 硕士董事会秘书, 保监许可 2017 无中宏人寿保险有限公司首席市场副总经理 309 号官中国人寿再保险有限责任公司拟任副总经理副总经理中美联泰大都会人寿保险有限公司首席市场运营官临时董事会秘书至今中美联泰大都会人寿保险有限公司董事会秘书副总经理兼任江苏分公司总经理张戈 51 硕士总经理助理保监许可号无至今中美联泰大都会人寿保险有限公司首席风险官至今中美联泰大都会人寿保险有限公司总经理助理 7

8 姓名年龄学历 ( 或学位 ) 任期开始日期职务任职资格批准文号关联单位任职 / 兼职情况最近 5 年主要工作经历周智圣 46 硕士财务负责人银保监许可号总精算师银保监复号无 Prudential Financial 精算副总裁中美联泰大都会人寿保险有限公司精算部负责人中美联泰大都会人寿保险有限公司临时财务负责人至今中美联泰大都会人寿保险有限公司财务负责人日起, 兼任中美联泰大都会人寿保险有限公司精算临时负责人至今中美联泰大都会人寿保险有限公司总精算师黄轶丽 45 硕士合规负责人银保监许可号无平安集团信用保证保险事业部合规内控部总经理上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司稽核内控部总经理平安壹钱包电子商务有限公司法律合规部总经理中美联泰大都会人寿保险有限公司助理副总裁, 合规部负责人至今中美联泰大都会人寿保险有限公司合规负责人 8

9 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 周智圣办公室电话 : 移动电话 : 传真号码 : 电子信箱 :zzhou10@metlife.com 9

10 二主要指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力充足率 (%) 336% 309% 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 1,197, ,033, 综合偿付能力充足率 (%) 339% 325% 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 1,213, ,113, 最近一期的风险综合评级 A A 保险业务收入 ( 万元 ) 317, , 净利润 ( 万元 ) 46, , 净资产 ( 万元 ) 524, , 三实际资本部分指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 ( 万元 ) 4,749, ,460, 认可负债 ( 万元 ) 3,028, ,853, 实际资本 ( 万元 ) 1,721, ,607, 核心一级资本 ( 万元 ) 1,705, ,527, 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) 16, , 附属二级资本 ( 万元 )

11 四最低资本指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数最低资本 ( 万元 ) 507, , 保险风险最低资本 ( 万元 ) 363, , 市场风险最低资本 ( 万元 ) 269, , 信用风险最低资本 ( 万元 ) 65, , 量化风险分散效应 ( 万元 ) 134, , 特定类别保险合同损失吸收效应 ( 万元 ) 59, , 量化风险最低资本 ( 万元 ) 512, , 控制风险最低资本 ( 万元 ) -4, 附加资本 ( 万元 ) - - 五风险综合评级最近两次风险综合评级结果如下季度风险综合评级结果 2018 年 2 季度 A 2018 年 3 季度 A 11

12 六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分评估项目权重最终得分基础与环境 20% 目标与工具 10% 7.81 保险风险管理能力 10% 8.42 市场风险管理能力 10% 8.11 信用风险管理能力 10% 8.04 操作风险管理能力 10% 8.44 战略风险管理能力 10% 8.18 声誉风险管理能力 10% 7.98 流动性风险管理能力 10% 8.06 分值合计 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 1. 风险管理制度的建设与完善风险管理部 : 修订了偿付能力风险管理制度, 主要包括 : 界定重大经营管理事项 ; 界定偿付能力风险事件与重大偿付能力风险事件, 偿付能力风险事件处置解决的牵头职能事件处置管理流程考核与责任追究等事项 ; 修订战略风险统筹部门, 战略风险的一线统筹部门是总经办风险管理部 : 修订了风险偏好声明, 主要包括 : 在风险容忍度层级新增了资产负债管理相关的量化指标 ; 根据业务计划更新了相关的风险容忍度财务部 : 修订了偿付能力恶化应急预案, 主要包括 : 修订重大风险事件的判定标准 ; 明确本预案为总体预案的组成部分, 对重叠的内容进行了简化精算部 : 修订了保险风险管理办法, 主要包括 : 明确财务部在保险风险管理监测中的职责分工资产管理中心 : 修订了市场风险管理办法, 主要包括 : 依据管理层风险管理委员会议事规则修订审议审批事项 ; 明确受利率影响的负债类别 ; 补充精算部在利率风险管理中的流程和职责资产管理中心 : 修订了信用风险管理办法, 主要包括 : 依据管理层风险管理委员会议事规则修订审议审批事项 ; 明确交易对手为信用资产发行主体或担保主体 ; 细化地区与行业授信额度 ; 补充计提资产减值的条件财务部和风险管理部 : 修订了流动性风险管理办法, 主要包括 : 明 12

13 确管理层风险管理委员会负责风险限额指标及超限审批 ; 明确管理层风险管理委员会每半年向董事会或其下设风险管理委员会提交流动性风险管理报告财务部 : 修订了流动性应急计划管理办法, 主要包括 : 新增应急管理培训和演练 ; 三级响应简化为一级响应, 加强了响应的重视程度 ; 优化了政策结构风险管理部 : 修订了运营风险管理办法, 主要包括 : 统一偿付能力风险管理制度和运营风险管理办法中, 对于运营风险职责部门的描述 ; 更新运营风险事件定期上报标准至 6 万人民币, 立即上报标准为 100 万人民币 ; 调整提出风险解决方案的时间为事件发生后 72 小时, 且事件处置过程中的汇报形式可采用邮件报告等形式 ; 明确运营风险包含合规风险 ( 含洗钱风险 ) 和信息技术风险等企业传播部 : 修订了声誉风险管理办法, 主要包括 : 细化董秘在声誉风险管理中的职责 ; 按投诉内容进行区分与识别, 并采取相应处理措施 ; 明确企业传播部人力资源部在追责方面的职责 ; 明确在公司治理市场行为和信息披露等经营管理的各方面, 如何进行声誉风险管理, 细化责任人及工作流程等总经办 : 修订了战略发展规划管理制度, 主要包括 : 根据监管要求, 明确监事在规划各阶段参与监督的环节和监督方式等 ; 明确具体的机构准入退出流程要求等 ; 明确考核结果报送对象财务部 : 修订了偿付能力信息披露管理制度, 主要包括 : 细化信息披露内容, 并将披露责任落实到部门 ; 更新流程图 2. 管理流程的梳理与优化风险管理部 : 重新梳理了关键指标库, 新增资产负债管理反洗钱等相关指标, 审阅并更新了指标阈值财务部 : 财务部编写流动性应急演练计划和偿付能力恶化应急演练计划, 管理层对公司应急计划开展评估, 并于 11 月进行了应急演练精算部 : 公司在制定业务规划与全面预算时, 结合压力测试情景结果, 分析不利情景下公司面临的重要风险及其对偿付能力的影响, 且相关分析底稿和相应调整方案 ( 如有 ) 留档备查 3. 制度执行有效性的改进资产管理中心 : 在月度资产负债管理执行委员会议中补充了月度投资计划审议及审批事项, 并在会议纪要中记录存档财务部 : 加强融资管理, 目前财务部已同多家银行沟通授信额度问题, 尝试拓宽融资渠道企业传播部 : 持续开展对外传播工作, 提升公司美誉度 : 13

14 10 月 13 日, 大都会人寿举办新闻发布会 : 连续第二年携手南方周末联合发布中国都会人群健康蓝皮书, 深度挖掘都会人群健康需求及趋势变化针对全国 12 座城市的都会人群展开的以健康寿命为主题的调研显示, 一二线城市的都会人群对健康寿命概念已有高度认知, 他们已不再仅仅满足于活得更久, 其健康重心已越来越倾向于活得更健康, 更有尊严同时, 大都会人寿宣布在亚洲率先推出健康子品牌 360Health, 携手健康领域优质的合作伙伴, 为客户提供融合产品服务和体验的一站式健康解决方案, 在日常预防早期诊断医疗资源康复支持和财务保障等五个方面, 时刻协助客户和他们的家人积极预防和从容应对重疾威胁 12 月 11 日, 大都会人寿中国 CEO 孙思毅出席 2018( 第十届 ) 卓越竞争力金融峰会, 并发表题为强化综合竞争力做不一样的保险的主题演讲 4 季度大都会人寿陆续获得以下荣誉 : 大都会人寿在每日经济新闻主办的金鼎奖评选中荣获年度卓越价值经营保险公司称号大都会人寿荣获青年成就组织 (JA) 颁发的战略合作伙伴奖项自 2015 年起, 大都会人寿共有 120 位员工志愿者参与 JA 项目, 累积提供 480 多个小时的志愿服务, 为全国 3000 多名小学生讲授国际贸易课程大都会人寿荣获中国经营报颁发的 2018 卓越竞争力合 ( 外 ) 资保险公司奖项大都会人寿健康随心重大疾病保险产品计划凭借其兼具动态和静态层面的自主选择灵活调整亮点, 在 21 世纪经济报道主办的 21 世纪亚洲金融竞争力评选中荣获 2018 年度竞争力保险产品大都会人寿健康随心重大疾病保险产品计划在由上海证券报主办的第九届金理财奖评选中夺得年度保障型保险产品卓越奖大都会人寿健康随心重大疾病保险产品计划在由理财周刊主办的 2018 年上海保险行业年度大奖评选活动中荣膺全方位灵活重疾保障产品年度大奖大都会人寿陪伴终身还返还的意外保险产品计划在由中国网和今日保联合举办的 2018 中国鼎保险行业评选中斩获年度最佳创新保险产品大奖 4 季度大都会人寿发布以下新闻信息 : 14

15 2018 中国都会人群健康蓝皮书发布金融聚合器在数字生态系统中的角色转变发布大都会人寿助力 2018 国际垂直马拉松总决赛风险管理部 : 风险管理系统优化项目已启动, 正在按计划进行中, 预计将于 2019 年 2 季度正式上线针对偿付能力风险管理能力自评估中存在的不足, 各相关部门依据整改计划, 逐步进行整改七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度数上季度数净现金流 ( 万元 )- 实际本季度 7, , 净现金流 ( 万元 )- 预测下季度 - 基本情景 3, , 净现金流 ( 万元 )- 预测下季度 - 压力情景 1 1, , 净现金流 ( 万元 )- 预测下季度 - 压力情景 2 2, , 净现金流 ( 万元 )- 预测下季度 - 自测情景 1, , 三个月内综合流动比率 (%) -148% -180% 一年内综合流动比率 (%) -106% -111% 公司整体流动性覆盖率 (%)- 必测压力情景 % 3247% 公司整体流动性覆盖率 (%)- 必测压力情景 % 3000% 投资连结产品独立账户的流动性覆盖率 (%)- 必测压力情景 1 157% 142% 投资连结产品独立账户的流动性覆盖率 (%)- 必测压力情景 2 345% 310% ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 1. 净现金流本季度实际 : 本季度净现金流实际净流入 0.71 亿元, 同上季度的净流入 0.46 亿元相比, 增长了 0.25 亿元公司主动管控每季度净现金流量, 以同时满足风险综合评级评分和资金运用效率 ; 2. 净现金流预测 : 各类情景下和各个预测区间, 公司整体净现金流皆为正数, 达到了风险综合评级相关流动性指标的评价要求 ; 15

16 3. 综合流动比率 : 由于考虑续期保费收入, 准备金项下的预测为现金流入, 导致 3 个月内 1 年内的测算结果仍然为负值此负值结果并不能反映流动性的真实状况 ; 4. 公司整体的流动性覆盖率 : 公司配置的投资资产多为国债 AAA 级金融债 AAA 级企业债等优质资产, 因此测算结果约为 40 倍的覆盖率 ; 5. 投资连结产品独立账户的流动性覆盖率 : 监管规则的计算方法中优质资产不含开放式基金本公司投资连结产品独立账户全部资产均为银行活期存款和开放式基金, 银行活期存款有最高的流动性, 开放式基金至今为止从未发生过流动性问题八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施无 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况无 16

2018年3季度偿付能力季度报告摘要.pdf

2018年3季度偿付能力季度报告摘要.pdf 中美联泰大都会人寿保险有限公司 Sino-US United MetLife Insurance Company Ltd. 2018 年 3 季度偿付能力季度报告摘要 2018 年 10 月 30 日 1 目录一基本信息 ; 二主要指标 ; 三实际资本 ; 四最低资本 ; 五风险综合评级 ; 六风险管理状况 ; 七流动性风险 ; 八监管机构对公司采取的监管措施 2 一基本信息 (