目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 7 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施...10

Size: px

Start display at page:

Download "目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 7 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施...10"

步走俞
5 years ago
Views:

1 偿付能力报告摘要农银人寿保险股份有限公司 ABC Life Insurance Co., Ltd 年第 1 季度

2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 7 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施...10

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 ( 二 ) 法定代表人肖彬 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 2. 经营区域公司总部位于北京, 并在北京浙江辽宁山东福建湖南四川江苏陕西河北湖北山西河南安徽宁波苏州广东上海厦门黑龙江江西和广西设立了包括 22 家分公司在内的逾 300 家分支机构 ( 四 ) 股权结构及股东股权类别 1. 股权结构及其变动期初本期股份或股权的增减期末股东增股权转资让股份 ( 股 ) 占比 (%) 公积金转增及分配股票股利 1 小计股份 ( 股 ) 占比 (%) 国家股国有法 1,504,457, ,504,457, 人股社会法人股外资股其他 1,445,459, ,445,459, 合计 2,949,916, ,949,916,

4 填表说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 );(2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 2. 报告期末所有股东的持股情况及关联方关系股东名称中国农业银行股份有限公司北京中关村科学城建设股份有限公司西藏山南世纪金源投资管理有限公司重庆国际信托股份有限公司中国新纪元有限公司农银创新 ( 北京 ) 投资有限公司大连汇盛投资有限公司股东性质股份有限公司 ( 上市国有控股 ) 其他股份有限公司 ( 非上市 ) 有限责任公司 ( 非自然人投资或控股的法人独资 ) 股份有限公司 ( 外商投资企业投资 ) 其他有限责任公司有限责任公司 ( 法人独资 ) 有限责任公司 ( 法人独资 ) 本季度内持股数量或出资额变化本季度末持股数量 ( 股 ) 本季度末持股比例质押或冻结的股份 ( 股 ) 1,280,554, % - 412,988, % - 343,620, % - 305,101, % - 246,067, % - 223,902, % - 137,681, % 将持有的 137,681,239 股份质押给中信证券股份有限公司合计 2,949,916, % 股东关联方关系的说重庆国际信托股份有限公司持有北京中关村科学城建设股份有限公司 11.7% 股权 ; 明中国新纪元有限公司持有北京中关村科学城建设股份有限公司 33.75% 股权 ; 中国农业银行股份有限公司持有农银创新 ( 北京 ) 投资有限公司 100% 的股权填表说明 : 股东性质填列国有外资自然人等 ( 五 ) 控股股东或实际控制人公司由中国农业银行股份有限公司控股 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业信息公司无子公司合营企业和联营企业 ( 七 ) 董事监事和总公司高级管理人员的基本情况 2

5 1. 董事监事和总公司高级管理人员的基本情况 (1) 董事基本情况本公司董事会共有 10 位董事, 其中独立董事 3 人公司董事长 : 肖彬 1968 年 12 月生, 博士研究生学历, 经济学专业, 高级经济师, 任职批准文号 : 保监许可号公司副董事长 : 赖观荣 1962 年 12 月生, 博士研究生学历, 经济学专业, 高级经济师, 任职批准文号 : 保监寿险 [2008]1139 号公司董事 : 刘世安 1968 年 6 月出生, 中共党员, 全日制大学本科学历, 金融专业, 在职经济学硕士, 任职批准文号 : 保监许可号公司董事 : 陈树松 488 号 1963 年出生, 大学本科学历, 农村金融专业, 高级会计师, 任职批准文号 : 保监许可 2017 公司董事 : 林中华 1967 年出生, 大学本科学历, 职批准文号 : 保监许可号公司董事 : 求夏雨 1966 年 6 月生, 硕士研究生学历, 高级经济师, 任职批准文号 : 保监寿险 [2012]1456 号公司董事 : 翁振杰 1962 年 10 月生, 硕士研究生, 通信与电子系统专业, 高级经济师公司独立董事 : 王川号 1948 年 6 月生, 大专学历, 工业经济管理专业, 高级经济师, 任职批准文号 : 保监寿险 [2013]174 公司独立董事 : 丛培国 3

6 作简历 : 1955 年 3 月生, 硕士研究生学历, 法律专业, 任职批准文号 : 保监寿险 [2012]1456 号工公司独立董事 : 王颖千号 1964 年 3 月出生, 大学本科学历, 金融专业, 中级经济师, 任职批准文号 : 保监许可 [2018]195 (2) 监事基本情况本公司监事会共有 2 位监事具体情况如下 : 公司监事长 : 黄玉峰号 1973 年 10 月生, 硕士研究生学历, 工商管理专业, 任职批准文号 : 保监寿险 [2012]1456 公司监事 : 姜宏丽号 1964 年 1 月生, 大学本科学历, 干部人事管理专业, 任职批准文号 : 保监寿险 [2012]1456 (3) 总公司高级管理人员基本情况公司党委书记董事长 : 肖彬 1968 年 12 月生, 博士研究生学历, 经济学专业, 高级经济师任职批准文号 : 保监许可号公司党委副书记董事总经理 : 刘世安 1969 年 6 月出生, 中共党员, 全日制大学本科学历, 金融专业, 在职经济学硕士, 批准文号 : 保监许可号公司党委委员董事副总经理 : 陈树松 1963 年 4 月生, 大学本科学历, 农村金融专业, 高级会计师, 任职批准文号 : 保监寿险 [2012]1456 号公司党委委员副总经理 : 王进 1962 年 8 月生, 研究生学历, 政治经济学专业, 任职批准文号 : 保监寿险号公司党委委员副总经理兼董事会秘书 : 梅励 4

7 1973 年 2 月生, 硕士研究生学历, 工商管理专业, 经济师, 任职批准文号 : 保监寿险 [2012]1456 号, 保监发改 [2013]30 号公司副总经理 : 夏寒 894 号 1967 年 4 月生, 大学本科学历, 起重运输与工程机械专业, 任职批准文号 : 保监寿险 2011 公司党委委员工会主席副总经理兼财务负责人 : 檀利民 1971 年 5 月生, 硕士研究生学历, 工商管理专业, 任职批准文号 : 保监许可号保监许可号公司党委委员监事纪委书记 : 姜宏丽号 1964 年 1 月生, 大学本科学历, 干部人事管理专业, 任职批准文号 : 保监寿险 [2012]1456 公司总精算师, 合规负责人 : 王晴 1962 年 6 月出生, 博士研究生学历, 数学专业, 北美精算师, 保监许可号 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 高懿办公室电话 : 传真号码 : 电子信箱 : gaoyiz@abchinalife.cn 5

8 二主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标指标名称本季度末数上季度末数核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 94, , 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 444, , 核心偿付能力充足率 (%) 综合偿付能力充足率 (%) ( 二 ) 风险综合评级结果 2017 年 4 季度公司风险综合评级结果 :B ( 三 ) 主要经营指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数保险业务收入 ( 万元 ) 1,065, ,386, 净利润 ( 万元 ) 43, , 净资产 ( 万元 ) 490, ,

9 三实际资本实际资本汇总表公司名称 : 农银人寿保险股份有限公司 2018 年第 1 季度单位 : 万元本季度末数上季度末数行次项目认可资产总额 8,542, ,368, 认可负债总额 7,542, ,842, 实际资本 (=1-2) 999, , 实际资本明细表公司名称 : 农银人寿保险股份有限公司 2018 年第 1 季度单位 : 万元行次项目本季度末数上季度末数 1 核心一级资本 649, , 核心二级资本附属一级资本 350, 附属二级资本实际资本合计 (= ) 999, ,

10 四最低资本最低资本表公司名称 : 农银人寿保险股份有限公司 2018 年第 1 季度单位 : 万元行次项目本季度末数上季度末数 1 量化风险最低资本 548, , 寿险业务保险风险最低资本合计 130, , 非寿险业务保险风险最低资本合计 8, , 市场风险 - 最低资本合计 441, , 信用风险 - 最低资本合计 192, , 量化风险分散效应 172, , 特定类别保险合同损失吸收效应 52, , 控制风险最低资本 6, , 附加资本逆周期附加资本国内系统重要性保险机构的附加资本全球系统重要性保险机构的附加资本其他附加资本最低资本 555, ,

11 五风险综合评级 ( 一 ) 最近两次风险综合评级结果 2017 年 3 季度公司风险综合评级结果 :B 2017 年 4 季度公司风险综合评级结果 :B 六风险管理状况 ( 一 ) 最近一次偿付能力风险管理能力评分保监会通报 2017 年 SARMRA 评估结果 : 公司 2017 年 SARMRA 得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.45 分, 保险风险管理 7.88 分, 市场风险管理 7.30 分, 信用风险管理 7.82 分, 操作风险管理 8.10 分, 战略风险管理 8.15 分, 声誉风险管理 7.79 分, 流动性风险管理 7.96 分 ( 二 ) 偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展截至 2018 年 1 季度末, 公司现行有效制度共 422 项, 报告期内公司下发新制度 15 项公司制定了农银人寿保险股份有限公司 IFRS9 制度流程汇编, 包括农银人寿金融工具分类标准 (IFRS9) 农银人寿金融工具减值管理办法 (IFRS9) 等, 作为公司农行集团并表的制度依据为规范业务管理, 维护保险消费者合法权益, 杜绝销售误导, 公司修订了农银人寿保险股份有限公司个险系列产品说明会管理办法农银人寿保险股份有限公司产品上市管理办法等制度公司开展了 2017 年度内控及操作风险自评估和资金运用内控评价工作, 评估对象为总公司及 22 家分公司, 对覆盖公司重要经营管理活动的 17 项内控流程, 包括保险资金运用内部控制的设计有效性和执行有效性进行了评价, 从评价结果来看, 公司在评估期内对纳入评价范围的业务与事项均已建立了内部控制, 并得以有效执行, 未发现公司内部控制设计或运行方面的重大缺陷 9

12 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度末数上季度末数净现金流 ( 万元 ) 72, , 综合流动比率 (%) 流动性覆盖率 - 压力情景 1(%) 流动性覆盖率 - 压力情景 2(%) 投资连结产品独立账户的流动性覆盖率 (%) - - ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施报告期内, 公司整体经营情况良好, 资金流充裕 : 一是对分公司账户余额实行限额管理, 确保资金安全 ; 二是每日全系统资金日报汇总, 监测资金沉淀量 ; 三是严格把控与投资之间的资金划拨, 根据险种分配可转投资净额头寸, 严格执行资金划转的审批流程及资金划转操作的双人复核制度 ; 四是根据制度系统中全国集中归集, 并建立严格的对账制度, 每日进行归集操作八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施报告期内无被保监会采取的监管措施 ( 二 ) 公司的整改措施及执行情况本项内容本季度暂无上报内容 10

目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 7 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 10

目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 7 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 10 偿付能力报告摘要农银人寿保险股份有限公司 ABC Life Insurance Co., Ltd. 2018 年第 2 季度目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 7 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险... 10 八监管机构对公司采取的监管措施... 10 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国北京市东城区建国门内大街

目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 6 三 实际资本... 7 四 最低资本... 8 五 风险综合评级... 9 六 风险管理状况... 9 七 流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施...10

目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 7 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施...10