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貌炫栾
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1 交银康联人寿保险有限公司 2016 年 1 季度偿付能力季度报告摘要 2016 年 4 月 - 1 -

2 目录一基本信息二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址上海市长宁区仙霞路 18 号楼 ( 二 ) 法定代表人侯维栋 ( 三 ) 注册资本 21 亿元人民币 ( 四 ) 经营范围人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 ( 五 ) 经营区域上海江苏河南湖北北京安徽广东山东四川辽宁 ( 六 ) 股权结构期末期初股权类别占比占比股份或出资额股份或出资额 (%) (%) 国家股 - - 国有法人股 131, 万元 62.50% 131, 万元 62.50% 社会法人股外资股 78, 万元 37.50% 78, 万元 37.50% 其他 - - 合计 210, 万元 % 210, 万元 % ( 七 ) 股东及控股股东股东名称股东性质期末持股数量或出资额期末持股比例持股状态交通银行股份有限公司国有 131, 万元 62.50% 正常澳大利亚康联集团外资 78, 万元 37.50% 正常合计 210, 万元 %

4 ( 八 ) 子公司合营企业或联营企业截至报告日, 本公司无子公司合营企业或联营企业 ( 九 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况本公司董事会共有 8 位董事, 其中执行董事 1 人, 独立董事 1 人侯维栋 :55 岁,2014 年 2 月至今出任本公司董事长, 任职批准文号为保监许可号现任本公司董事长交通银行副行长党委委员和首席信息官曾任中国工商银行数据中心总经理,2002 年 4 月加入交行, 历任交通银行信息技术管理部总经理首席信息官等职 ;2010 年 10 月任交通银行副行长, 分管信息技术条线电子银行条线产品创新以及后勤保障工作 2012 年 3 月起, 负责交通银行零售与私人业务板块和技术支持与产品研发板块 Simon Robert Saunders Blair:59 岁,2010 年 1 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监国际号现任本公司董事澳洲联邦银行全球顾问董事 2006 年 11 月加入澳洲联邦银行集团, 任新西兰保险部执行总经理, 并于 2009 年晋升为澳洲联邦银行副行长主管国际金融服务部在此之前曾担任澳大利亚墨尔本中部和东部保健网的领导世界银行的高级职务, 澳洲私人医疗保险公司首席运营官张宏良 :49 岁,2011 年 1 月至今出任本公司执行董事总经理, 任职批准文号为保监国际号现任本公 - 4 -

5 司党委书记执行董事总经理 1995 年 8 月加入中国太平洋保险公司, 历任乌鲁木齐分公司寿险营销管理部经理党委委员总经理助理副总经理 ( 主持工作 ), 新疆分公司党委副书记党委书记副总经理总经理, 河南分公司党委书记总经理, 上海分公司党委书记总经理范建学 :51 岁,2013 年 4 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监国际号, 现任本公司董事, 交通银行资产负债管理部副总经理 2000 年 1 月起至今, 在交通银行工作, 历任苏州分行财会处干部处长, 综合计划处处长, 总行财务会计部固定资产管理处主管基建管理员财务会计部固定资产管理处副处长, 预算财务部固定资产管理处副处长, 预算财务部固定资产管理高级经理, 预算财务部财务管理高级经理, 广东省分行党委委员行长助理, 总行预算财务部副总经理, 资产负债管理部负责人, 副总经理 ( 主持工作 ) 陶文 :53 岁,2012 年 8 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监国际号现任公司董事 1988 年 1 月起, 历任交通银行江苏省分行江宁支行信贷科科长副行长, 徐州分行副行长行长, 江苏省分行副行长, 海南省分行行长交通银行个人金融业务部 ( 消费者权益保护部 ) 总经理网络渠道部总经理赵海慧 :40 岁,2015 年 9 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号现任本公司董事, 交通银行战略投资部副总经理 1997 年 7 月起至今, 在交通银 - 5 -

6 行工作, 历任交通银行办公室秘书处副主管主管, 秘书部高级秘书, 投资管理部投资并购副高级经理高级经理, 策划副高级经理高级经理, 总经理助理 Venter Michael John:52 岁,2015 年 9 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号现任本公司董事, 澳洲联邦银行国际金融服务部首席财务官 2004 年 1 月起加入澳洲联邦银行体系, 历任集团财务经理副首席财务执行官财富管理业务首席财务执行官国际金融服务业务首席财务执行官在此之前, 历任南非 Transnet Ltd 分支部门 Connex 首席财务执行官 ABSA Ltd 分支部门 Senbank 公司财务顾问 Nedcor Ltd 分支部门 Nedbank 财务执行官 Nedcor Ltd 分支部门 Syfrets 公司财务顾问 Nedcor Ltd 分支部门 Nedcor Investment Bank 风控主管 CEO 特别顾问, 澳大利亚 AMP Ltd 集团管理报告主管郑文光 :65 岁,2010 年 1 月至今出任本公司独立董事, 任职批准文号为保监国际号现任本公司独立董事郑先生 1973 年 11 月至 1984 年 2 月间先后担任美国友邦保险有限公司香港区副总裁助理人身意外保险部经理市场拓展部经理营业部经理副总裁 ( 营业部 ) 等职务 ;1984 年 3 月至 2000 年 12 月间先后担任安泰人寿保险 ( 百慕达 ) 有限公司助理总经理市场营业部总经理个人人寿及医疗保险部总经理业务拓展部总经理执行董事等职务 ;2000 年 12 月至 2009 年 5 月间担任 ING 集团亚太区香港澳门地区总经理 - 6 -

7 2. 监事基本情况本公司监事会共有 2 位监事具体情况如下 : 赵震中 :55 岁,2016 年 1 月起担任本公司监事, 任职批准文号为保监许可号现任澳洲联邦银行管理咨询 ( 亚洲 ) 有限公司国际金融服务高级顾问 2009 年 11 月起加入澳洲联邦银行, 之前曾任美国信诺人寿商业发展助理总裁中信银行香港分行银保负责人美国大都会人寿亚太区银保负责人刘爱红 :37 岁,2010 年 10 月至今出任本公司监事, 任职批准文号为保监国际号现任公司监事风险管理部总经理 1999 年 7 月起进入交通银行, 历任青岛分行市南第一支行青岛分行预算财务部科员副经理, 交通银行太平洋信用卡中心财务部预算规划高级经理交银康联办公室副主任审计部副总经理预算财务部副总经理审计部副总经理 ( 主持工作 ) 总经理 3. 总公司高级管理人员基本情况本公司共有 5 位高级管理人员具体情况如下 : 张宏良 :49 岁,2011 年 1 月至今出任本公司执行董事总经理, 任职批准文号为保监国际号现任本公司党委书记执行董事总经理 1995 年 8 月加入中国太平洋保险公司, 历任乌鲁木齐分公司寿险营销管理部经理党委委员总经理助理副总经理 ( 主持工作 ), 新疆分公司党委副书记党委书记副总经理总经理, 河南分公司党委书记总经理, 上海分公司党委书记总经理 - 7 -

8 杨旭东 :53 岁,2014 年 5 月起出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号现任公司党委委员副总经理 1988 年 4 月加入交通银行, 历任交通银行自贡分行办公室主任兼人事教育部主任, 交通银行珠海分行办公室主任兼研究开发部经理党委委员副行长党委副书记, 交通银行总行个人金融业务部副总经理康移风 :51 岁,2010 年 3 月至今出任本公司副总经理兼投资总监, 任职批准文号为保监国际号现任公司党委委员纪委书记副总经理及投资总监 1995 年 8 月开始进入交通银行, 历任综合计划部副主管主管副处长, 资金部副高级经理高级经理, 金融市场部高级经理钱陈慧 :48 岁,2011 年 11 月至今出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监国际号 ;2014 年 6 月起兼任董事会秘书, 任职批准文号为保监许可号 ; 2015 年 8 月起担任财务负责人 ( 任职批准文号为保监许可号现任公司党委委员董事会秘书副总经理财务负责人工会主席 1989 年 8 月开始进入交通银行, 历任上海宝山支行办公室主任, 信贷科科长, 宝山支行副行长行长, 上海分行私人金融业务部高级经理, 个人金融业务部高级经理谢穗湘 :41 岁,2011 年 10 月至今出任本公司总精算师, 任职批准文号为保监寿险号现任公司总精算师 1996 年 7 月开始从事精算工作, 先后任金盛保险有限公司精算部经理澳大利亚安盛保险集团精算师金盛保险有 - 8 -

9 限公司市场总监中法人寿保险有限责任公司总精算师 ( 十 ) 偿付能力报告信息公开披露联系人姓名 : 计鹏毅办公室电话 : 移动电话 : 电子信箱 :jipy@bocommlife.com 二主要指标 ( 单位 : 万元 ) 指标名称本季度数上季度数核心偿付能力溢额 234, , 核心偿付能力充足率 (%) % % 综合偿付能力溢额 234, , 综合偿付能力充足率 (%) % % 最近一期的风险综合评级 A 类 (2015 A 类 (2015 年四季度 ) 年三季度 ) 保费业务收入 805, , 净利润 7, , 净资产 226, , 三实际资本实际资本主要指标 ( 单位 : 万元 ) 指标名称本季度数上季度数认可资产 1,606, ,130, 认可负债 1,296, , 实际资本 309, , 其中 : 核心一级资本 309, , 核心二级资本 - 附属一级资本 - 附属二级资本

10 四最低资本最低资本表 ( 单位 : 万元 ) 指标名称本季度数上季度数最低资本量化风险最低资本寿险业务保险风险最低资本非寿险业务保险风险最低资本市场风险最低资本信用风险最低资本量化风险分散效应特定类保险合同损失吸收效应控制风险最低资本附加资本逆周期附加资本 D-SII 附加资本 G-SII 附加资本其他附加资本 75, , , , , , , , , , , , , , , , 五风险综合评级 2016 年 1 季度, 保监会尚未要求公司按照偿二代监管规则进行风险综合评级, 亦未要求公司按照偿二代监管规则对操作风险战略风险声誉风险流动性风险进行自评估偿一代下, 保监会公布的公司最近两期的分类监管评价

11 结果均为 A 类六风险管理状况 ( 一 ) 保监会尚未对公司偿付能力风险管理能力进行评估 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展公司切实加强偿付能力风险管理制度建设, 努力完善偿付能力风险管理制度体系, 落实偿二代监管规则 1 季度公司制定了关于正式实施偿二代有关事项的通知交银康联 2016 年授信与风险政策实施细则交银康联另类投资管理办法 (2016 年修订版 ) 交银康联另类投资资产评审管理规定 (2016 年修订版 ) 交银康联人寿保险有限公司偿付能力风险应急管理暂行办法等制度 1 季度, 为改善公司偿付能力风险管理状况, 落实偿二代监管规则, 公司聘请外部咨询公司, 启动了偿二代二支柱咨询项目七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险指标指标名称本季度数上季度数净现金流 ( 万元 ) -18,607-9,632 综合流动比率 172% 73% 三个月内综合流动比率 326% 38% 指标名称本季度数上季度数流动性覆盖率压力情景一压力情景二压力情景一压力情景二公司整体 (%) 928% 1,399% 60% 174% ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施

12 公司未来一年内的综合流动比率为 172%, 配合压力情形下流动性覆盖率分别是 928% 和 1,399%, 说明公司具有充分的流动性对于公司面临的流动性风险, 拟采取的措施 :(1) 日常投资操作中, 密切关注流动性情况 ;(2) 基于流动性现状, 相应地对存量资产和新增资产进行调整八监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施本季度无 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况本季度无

目录一基本信息二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管措施

目录一基本信息二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管措施交银康联人寿保险有限公司 2016 年第 3 季度偿付能力季度报告摘要 2016 年 10 月 - 1 - 目录一基本信息... - 3 - 二主要指标... - 8 - 三实际资本... - 9 - 四最低资本... - 9 - 五风险综合评级... - 10 - 六风险管理状况... - 10 - 七流动性风险... - 11 - 八监管措施... - 11 - - 2 - 一