关于设立中国大地财产保险股份有限公司

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1 保险公司偿付能力报告摘要 2018 年第 3 季度中国大地财产保险股份有限公司 China Continent Property & Casualty Insurance Company Ltd. 1

2 目录一基本信息... 3 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 基本情况注册地址 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区民生路 1199 弄 1 号层法定代表人 : 经营范围 : 陈勇企业财产损失保险家庭财产损失保险建筑工程保险安装工程保险货物运输保险机动车辆保险船舶保险飞机保险航天保险核电站保险能源保险法定责任保险一般责任保险保证保险信用保险种植业保险养殖业保险短期健康保险意外伤害保险, 上述保险业务的再保险业务 ; 经中国保监会批准的资金运用业务, 经中国保监会批准的其他业务经营区域 : 信息公开披露联系人姓名 : 全国杨为颖办公室电话 : 传真号码 : 电子信箱 : yangweiying@ccic-net.com.cn 3

4 ( 二 ) 股权和股东信息 1 股权结构及股东报告期内公司股权结构未发生变化 : 表 1.1: 股权结构及其变动单位 : 股序号股东类别报告期初报告期末持股数量股权结构持股数量股权结构 1 国有股 14,785,646, % 14,785,646, % 2 社团法人股 76,053, % 76,053, % 3 外资股 % % 4 自然人股 % % 5 其他 254,218, % 254,218, % 合计 15,115,918, % 15,115,918, % 2 实际控制人公司控股股东为中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司股权结构图如下 : 4

5 5 4.99% 1.54% 0.26% 0.25% 15.68% % % 71.56%

6 3 报告期末所有股东的持股情况及关联方关系表 1.2: 所有股东持股情况单位 : 股序号股东名称股东类别持股数量持股比例状态 1 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司国有股 9,719,083, % 正常 2 江苏云杉资本管理有限公司国有股 1,511,591, % 正常 3 宁波开发投资集团有限公司国有股 976,488, % 正常 4 东航金控有限责任公司国有股 757,307, % 正常 5 东方航空产业投资有限公司国有股 754,284, % 正常 6 新华人寿保险股份有限公司国有股 439,049, % 正常 7 上海上汽颀祥投资合伙企业 ( 有限合伙 ) 国有股 395,144, % 正常 8 厦门中金启通投资合伙企业 ( 有限合伙 ) 其他 254,218, % 正常 9 通用技术集团投资管理有限公司国有股 232,696, % 正常 10 北京四维图新科技股份有限公司社团法人股 38,636, % 正常 11 北京松联科技有限公司社团法人股 37,417, % 正常合计 15,115,918, % ( 三 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况公司现共有 8 位董事,5 位监事,10 位高级管理人员董事 : 袁临江陈勇秦泓波李明张健邰先宇吴岚单建保监事 : 郭敏杜奎峰叶强刘璞舒文跃高级管理人员 : 陈勇贾得荣尚勇涛肖学通林伟秦泓波李晓民路晓伟方国兵郭仁斌基本情况详见表 1.3 6

7 表 1.3: 公司内部董事监事高管基本信息表序号姓名职务年龄学历学位任职日期任职资格核准文号在关联方和其他单位的任职和兼职情况最近 5 年的主要工作经历 2011 以来, 曾任中央汇金投资有限责任公司综合部副主任 ( 主持工作 ) 综合管理部 / 银行机构 1 袁临江董事长 54 本科, 工商管理硕士 2017 年 6 月 [2017]641 号中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司党委书记董事长管理二部主任, 中投国际 ( 香港 ) 有限公司总经理资深董事总经理党总支书记等现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司党委书记董事长, 中国大地财产保险股份有限公司党委书记董事长 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有限公董事 2 陈勇副董事长 54 研究生, 工商管理硕士 2017 年 1 月 [2014]428 号司云南分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副总经理董事副总经理 ( 主持工作 ) 等现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副董事长总经理 2011 年以来, 曾任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司风险管理与法律合规部总经理发展改革部总经理上市专项办公室主任董事会办公室主任风险管理部总经理等, 期间先后兼任中国人 3 秦泓波董事 43 博士研究生, 经济学博士 2017 年 6 月 [2017]611 号中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略总监战略发展部总经理寿再保险股份有限公司董事中国大地财产保险股份有限公司监事董事中国财产再保险股份有限公司董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司职工代表监事等现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略总监战略发展部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员董事副总经理 7

8 2011 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司企划部总经理企划与业务管理部总经 4 李明董事 51 硕士研究生, 经济学硕士 2014 年 5 月 [2014]428 号中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司业务总监经营规划管理部总经理理, 中国财产再保险股份有限公司董事, 中国人寿再保险股份有限公司董事, 中国大地财产保险股份有限公司董事等现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司业务总监经营规划管理部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事 2011 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司董事会办公室主任助理发展改革部总经董事 5 张健董事 46 本科, 工商管理硕士 2017 年 6 月 [2017]612 号中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略发展部副总经理理助理战略与发展改革部总经理助理战略与发展改革部副总经理, 华泰保险经纪有限公司董事等现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略发展部副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事 6 邰先宇独立董事 51 本科, 经济学学士 2014 年 5 月 [2014]428 号北京添宝行税务师事务所有限责任公司董事长, 北京兆泰投资顾问有限公司高级咨询顾问, 瑞华会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 授薪合伙人 2011 年以来, 曾担任中天银会计师事务所有限责任公司副总经理等现任北京添宝行税务师事务所有限责任公司董事长, 北京兆泰投资顾问有限公司高级咨询顾问, 瑞华会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 授薪合伙人, 中国大地财产保险股份有限公司独立董事 8

9 北京大学数学科学学院金董事 7 吴岚独立董事 55 博士研究生, 理学博士 2014 年 5 月 [2014]428 号融数学系系主任, 中国精算师协会常务理事中国数学会概率统计分会委员, 国际精算师协会 (International Actuarial Association, IAA) 教育考试委员会 (Education Committee) 副主席 ( ) 2011 年以来, 曾兼任中国保险业偿付能力监管标准委员会委员 ( 第一二三届 ) 现任北京大学数学科学学院金融数学系系主任, 中国精算师协会常务理事中国数学会概率统计分会委员, 国际精算师协会 (International Actuarial Association, IAA) 教育考试委员会 (Education Committee) 副主席 ( ), 中国大地财产保险股份有限公司独立董事历任中国银行伦敦分行副经理, 中国银行河南省 8 单建保独立董事 64 硕士研究生, 高级经济师 2018 年 4 月银 [2018]31 号分行国际贸易结算处副处长处长行长助理副行长党组成员, 中国银行结算业务部总经理, 中国光大银行党委委员副行长现任中国大地财产保险股份有限公司独立董事 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有限公监事 1 郭敏监事会主席 58 本科, 工学学士 2014 年 5 月 [2014]428 号司党委委员纪委书记副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副董事长总经理等现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员监事会主席 9

10 2011 年以来, 曾任中国人寿再保险股份有限公司 2 杜奎峰监事 45 博士研究生, 经济学博士 2017 年 6 月 [2017]665 号中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司财务管理部总经理, 中国人寿再保险有限责任公司总经理助理财务与资产管理部总经理, 中国人寿再保险有限责任公司财务与资产管理部总经理, 中国人寿再保险有限责任公司总经理助理等现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司财务管理部总经理, 中国人寿再保险有限责任公司总经理助理, 中国大地财产保险股份有限公司监事监事 3 叶强监事 54 硕士研究生,MBA 2012 年 9 月保监产险 [2012]1130 号北京松联科技有限公司总裁 2011 年以来, 一直担任北京松联通讯器材有限公司 ( 后更名为北京松联科技有限公司 ) 总裁 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有限公 4 刘璞职工代表监事 48 本科, 工学学士 2015 年 7 月 [2015]679 号司车辆险部副总经理副总经理 ( 总经理级, 主持工作 ) 总经理等现任中国大地财产保险股份有限公司职工代表监事线上事业部总经理 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有限公 5 舒文跃职工代表监事 52 本科, 工商管理硕士 2017 年 6 月 [2017]635 号司浙江分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司审计部总经理等现任中国大地财产保险股份有限公司职工代表监事审计中心 / 监事会办公室主任 10

11 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有限公 1 陈勇总经理 54 研究生, 工商管理硕士 2015 年 4 月 [2014]428 号司云南分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副总经理副总经理 ( 主持工作 ) 等现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副董事长总经理 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司甘肃分公司党委书记总经理, 中国大地财高管 2 贾得荣副总经理 57 研究生 2014 年 5 月 [2014]428 号产保险股份有限公司党委委员总经理助理, 华泰保险经纪有限公司党委书记董事长总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理等现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副总经理 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限 3 尚勇涛副总经理 52 硕士研究生, 工学硕士 /MBA 2013 年 4 月保监产险 [2011]1296 号大地电子商务有限公司董事长公司车辆险部总经理信息技术部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员总经理助理等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理, 大地电子商务有限公司董事长 4 肖学通副总经理 52 本科,EMBA 2014 年 5 月保监产险 [2012]586 号 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司天津分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员总经理助理, 中国大地财产保险股份有限公司财务负责人航运保险运营中心总经理大地保险代理有限责任公司董事长等现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理 11

12 2011 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司财务管理部副总经理总经理, 中国大地财产保险股份有限公司监事, 中再资产管理股份 5 林伟审计责任人 53 本科, 经济学学士 2016 年 6 月 [2016]535 号中再资产管理股份有限公司监事有限公司董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司稽核审计部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事等现任中再资产管理股份有限公司监事, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员纪委书记审计责任人 2011 年以来, 曾任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司风险管理与法律合规部总经理发展改革部总经理上市专项办公室主任董事会办公室主任风险管理部总经理等, 期间先后兼任中国人高管 6 秦泓波副总经理 43 博士研究生, 经济学博士 2017 年 6 月 [2017]610 号中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略总监战略发展部总经理寿再保险股份有限公司董事中国大地财产保险股份有限公司监事董事中国财产再保险股份有限公司董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司职工代表监事等现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略总监战略发展部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员董事副总经理 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司安徽分公司党委书记总经理, 中国大地财 7 李晓民副总经理 48 本科, 历史学学士 2015 年 6 月 [2015]551 号产保险股份有限公司浙江分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员总经理助理审计责任人党委组织部部长人力资源部总经理等现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理 12

13 高管 8 路晓伟总经理助理合规负责人董事会秘书首席风险官 42 博士研究生, 管理学博士 2017 年 8 月 2017 年 7 月 2015 年 5 月 2017 年 4 月 [2017]929 号 [2017]801 号 [2015]446 号 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司战略发展部副总经理 ( 总经理级, 主持工作 ), 中国大地财产保险股份有限公司发展企划部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司办公室主任办公室 / 党委办公室 / 董事会办公室 / 北京代表处主任办公室 / 党委办公室主任职工代表监事, 中国大地财产保险股份有限公司营业部总经理等现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员总经理助理董事会秘书合规负责人首席风险官, 兼董事会办公室主任党委组织部部长人力资源部总经理 2011 年以来, 曾担任平安养老保险公司财务总监兼财务部总经理, 平安汽车电子商务有限公司财务总监, 陆家嘴国际金融资产交易市场股份有 9 方国兵财务负责人 48 博士研究生管理学博士 2018 年 3 月 [2018]345 号限公司财务总监, 海银金融控股集团有限公司副总裁, 上海人寿保险股份有限公司副总裁兼 CFO 兼董事会秘书, 中国大地财产保险股份有限公司财务总监兼创新孵化部总经理等现任中国大地财产保险股份有限公司财务负责人财务总监兼创新孵化部总经理 13

14 10 郭仁斌总精算师 43 硕士研究生管理学硕士 2018 年 7 月银 [2018]491 号 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司精算责任人精算部总经理现任中国大地财产保险股份有限公司总精算师精算部总经理 14

15 ( 四 ) 子公司合营企业和联营企业的基本情况大地电子商务有限公司为我司全资子公司, 注册资本金 12 亿元大地保险代理有限责任公司为我司全资子公司, 注册资本金 5 千万元中再资产管理股份有限公司上海保险交易所股份有限公司为我司联营企业, 持股数量及持股比例详见表 1.4 公司没有合营企业表 1.4: 联营企业持股情况公司名称公司类型报告期初报告期末持股数量 ( 股 ) 股权结构 (%) 持股数量 ( 股 ) 股权结构 (%) 中再资产管理股份有限公司联营企业 150,000,000 10% 150,000,000 10% 上海保险交易所股份有限公司联营企业 30,000, % 30,000, % 15

16 二主要指标表 2.1: 主要指标 ( 单位 : 元 ) 行次项目本季度数上季度数 1 核心偿付能力充足率 436% 486% 2 核心偿付能力溢额 18,618,583,378 19,592,379,374 3 综合偿付能力充足率 436% 486% 4 综合偿付能力溢额 18,618,583,378 19,592,379,374 5 最近一期的风险综合评级 A A 6 保险业务收入 10,338,897,044 10,458,652,299 7 净利润 -12,726, ,561,057 8 净资产 24,902,147,699 25,451,000,882 备注 : 风险综合评级结果中的本季度是指 2018 年第二季度结果 16

17 三实际资本表 3.1: 实际资本 ( 单位 : 元 ) 行次项目本季度数上季度数 1 认可资产 64,065,265,628 67,177,721,518 2 认可负债 39,903,670,505 42,511,483,492 3 实际资本 24,161,595,124 24,666,238, 其中 : 核心一级资本 24,161,595,124 24,666,238, 核心二级资本 3.3 附属一级资本 3.4 附属二级资本 17

18 四最低资本表 4.1: 最低资本 ( 单位 : 元 ) 行次项目本季度数上季度数 1 量化风险最低资本 5,551,616,751 5,081,735, 保险风险最低资本 4,149,091,164 3,704,534, 市场风险最低资本 1,272,724,815 1,265,675, 信用风险最低资本 1,917,271,084 1,796,932, 风险分散效应 1,787,470,312 1,685,407, 特定类保险合同损失吸收效应 2 控制风险最低资本 -8,605,006-7,876,690 3 附加资本 3.1 逆周期附加资本 3.2 D-SII 附加资本 3.3 G-SII 附加资本 3.4 其他附加资本 4 最低资本 5,543,011,746 5,073,858,651 18

19 五风险综合评级公司 2017 年第 4 季度风险综合评级结果为 A 公司 2018 年第 1 季度风险综合评级结果为 A 公司 2018 年第 2 季度风险综合评级结果为 A 19

20 六风险管理状况公司 2017 年 SARMRA 监管评分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.60 分, 保险风险管理 8.42 分, 市场风险管理 7.96 分, 信用风险管理 7.70 分, 操作风险管理 7.63 分, 战略风险管理 8.44 分, 声誉风险管理 7.75 分, 流动性风险管理 7.60 分公司成立于 2003 年 10 月 15 日, 截至目前已设立 35 家省级分公司,1 家直属营业部,1 家航运保险运营中心并设立了全资子公司大地电子商务有限公司和大地保险代理有限责任公司 2017 年实现保险业务收入亿元,2017 年末公司总资产为亿元根据保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估第五六条的规定, 公司属于 I 类保险公司本季度, 公司继续按照年初制定的偿付能力风险管理能力改进方案, 持续提升风险管理能力 : 一是进一步强化关键经营领域制度建设截至报告期末, 公司先后新建了资产负债管理办法资产配置管理办法风险隔离管理办法流动性风险应急管理办法等制度, 修订了操作风险管理办法流动性风险管理操作手册产品开发和管理办法等制度, 公司制度体系的健全性持续完善二是持续强化对风险偏好与经营管理工作的结合根据公司增资情况, 对相关风险限额指标进行了调整, 进一步强化了风险偏好和日常经营管理的匹配性同时, 持续强化对风险容忍度风险限额运行情况进行监控预警和分析, 指导业务第一道防线做好风险防控工作三是不断提升风险管理技术和工具运用能力公司建立了资产负债管理体系, 明确了组织架构, 制度流程, 明确了资产负债管理制度及流程, 开发上线资产负债管理系统, 公司资产负债管理能力不断提升建立了流动性风险评估模型, 提升对保险风险市场风险信用风险操作风险战略风险声誉风险等对流动性风险影响程度的评估不断完善风险管理信息系统, 进一步强化风险综合评级风险限额风险预警和压力测试等模块功能, 提升风险管理信息系统对经营管理的支持能力 2018 年 8 月 -9 月, 公司按照保监会偿付能力监管规则第 11 号要求, 组织各业务条线从制度健全性和遵循有效性两个方面对公司偿付能力风险管理能力开展了自评估, 风险管理部对各业务条线的自评估结果进行审核, 对涉及 2017 年监管反馈问题的整改落实情况和制度 20

21 的实际执行情况相关证明材料的合理性和准确性进行重点复核, 从评估情况看, 公司制度体系持续完善, 各项风险管理工作执行效果不断提升, 公司偿付能力自评估得分为分, 较上年自评估得分提升了 2.54 分 21

22 七流动性风险表 7.1: 流动性风险监管指标 ( 单位 : 元 ) 行次指标本季度数 1 净现金流 -10,193,702,382 2 综合流动比率个月以内 150.8% 年以内 125.5% 年以上 280.9% 3 流动性覆盖率 2.1 压力情景 % 2.2 压力情景 % 本季度现金净流出亿元, 其中 : 经营活动产生净现金流出 4.5 亿元, 投资活动产生净现金流出 52.4 亿元, 筹资活动产生净现金流出 45.0 亿元经营活动现金流本年累计值为净流入 1.8 亿元公司截至 2018 年 9 月 30 日的 1 年以上的综合流动比率为 280.9%,1 年以内的综合流动比率为 125.5%, 现金流入与流出匹配较好从流动性覆盖率的结果来看, 我司现有资产足以应对压力情景下的现金流波动需求 22

23 八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 ( 是否 ) ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 ( 不适用 ) 23

关于设立中国大地财产保险股份有限公司

关于设立中国大地财产保险股份有限公司保险公司偿付能力报告摘要 2018 年第 2 季度中国大地财产保险股份有限公司 China Continent Property & Casualty Insurance Company Ltd. 1 目录一基本信息... 3 二主要指标... 15 三实际资本... 16 四最低资本... 17 五风险综合评级... 18 六风险管理状况... 19 七流动性风险... 20