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亿秘
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1 偿付能力季度报告摘要陆家嘴国泰人寿保险有限责任公司 Cathay Lujiazui Life Insurance Co., Ltd 2016 年第 4 季度 1

2 目录一基本情况 3 二主要指标 7 三实际资本 7 四最低资本 7 五风险综合评级 8 六风险管理状况 8 七流动性风险 9 八监管机构对公司采取的监管措施 9 2

3 一基本情况 ( 一 ) 注册地址上海浦东新区世纪大道 1168 号东方金融广场 B 座 19 楼 ( 二 ) 法定代表人何勇 ( 三 ) 经营范围和经营区域上海市行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):( 一 ) 人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ;( 二 ) 上述业务的再保险业务 ;( 三 ) 保险兼业代理业务 ( 涉及行政许可的凭许可证经营 ) 四川省经营区域 : 上海市, 江苏省, 浙江省, 福建省, 山东省, 广东省, 辽宁省, 北京市, 天津市, ( 四 ) 股权结构及股东单位 : 万股或万元期初本期股份或股权的增减期末股权类别股份或出资额占比 (%) 股东增资公积金转增及分配股票股利股权转让股东增资股份或出资额占比 (%) 国有股 80, , 外资股 80, , 合计 160, , ( 五 ) 控制股东或实际控制人上海陆家嘴金融发展有限公司国泰人寿保险股份有限公司 50% 50% 陆家嘴国泰人寿保险有限责任公司 3

4 前十大股东 ( 按照股东年末所持股份比例降序填列, 单位 : 万股或万元 ) 股东名称股东性质年度内持股数量或出资额变化年末持股数量或出资额年末持股比例质押或冻结的股份上海陆家嘴金融发展有限公司国有 80,000 50% - 国泰人寿保险股份有限公司外资 80,000 50% - 合计 160, % - 股东关联方关系的说明前十大股东无关联方关系 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业报告期末是否有子公司合营企业或联营企业? ( 是否 ) ( 七 ) 董事监事及总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况截至 2016 年 12 月末, 本公司董事会共有 7 位董事董事长 : 何勇, 男,1970 年生, 现兼任陆家嘴财富管理 ( 上海 ) 有限公司董事长职务何勇先生自 1992 年起先后担任四通集团销售经理, 平安集团发展改革中心项目经理, 平安寿险团险市场营销部总经理, 平安信托公司总经理助理副总经理等职务 2014 年 12 月起, 经中国保险监督管理委员会核准, 担任本公司董事长职务, 任职批准文号为保监许可号董事 : 常宏, 男,1963 年生, 研究生学历 ( 博士学位 ), 现任上海陆家嘴金融发展有限公司总经理陆家嘴国际信托有限公司董事长爱建证券有限责任公司董事长常宏先生自 1991 年起先后在上海市人民政府浦东开发办公室浦东新区管理委员会任主任科员副处长秘书等职,1996 年赴美国进修并工作 1999 年成为汉世纪开发金融公司创始合伙人,2000 年在海外成立汉世纪风险投资基金并将投资业务拓展到中国大陆 2005 年在纽约成立 Pinetree 投资基金,2007 年在上海成立张江汉世纪创业投资基金 2009 年起担任上海陆家嘴金融发展有限公司总经理 2014 年 4 月起, 经中国保险监督管理委员会核准, 担任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号董事 : 王玲珏, 女,1971 年生, 研究生学历 ( 硕士学位 ), 现任上海陆家嘴金融发展有限公司总经理助理兼投资管理部总经理上海陆家嘴投资发展有限公司董事长职务王玲珏女士先后在上海上策投资咨询公司上海张江创业投资有限公司上海鼎嘉创业投资管理公司任部门经理投资部经理总裁助理等职务 2014 年 4 月起, 经中国保险监督管理委员会核准, 担任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号董事 : 林金树, 男,1957 年生, 现任国泰人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 副总经理职务林金树先生, 自 1982 年起进入国泰人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 工作, 先后在企划部团体保险部数理部营销部业务部展业部营业企划部等多个岗位任职, 其后担任总公司协理副总经理等高级管理职务 2016 年 12 月起, 经中国保险监督管理委员会核准, 担任本公司董事, 任 4

5 职批准文号为保监许可号董事 : 吴俊宏, 男,1968 年生, 研究生学历 ( 硕士学位 ), 现任国泰人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 总公司副总经理职务, 历任国泰人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 部门副理经理等职 2006 年至 2011 年曾在我公司任企划部总经理总公司总经理助理合规负责人等职务 2014 年 4 月起, 经中国保险监督管理委员会核准, 担任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号董事 : 廖明宏, 男,1969 年生, 专业硕士毕业, 曾任职于 ( 台湾 ) 新光人寿安联人寿,2003 年进入台湾国泰人寿保险股份有限公司, 历任保险代理部直销行销部业务发展部等部门总经理台中分公司总经理及越南国泰人寿副总经理等职务, 具备丰富的寿险经营管理经验 2014 年 9 月起, 廖明宏先生经中国保险监督管理委员会核准, 担任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号独立董事暂时空缺 (2) 总公司高级管理人员基本情况总经理 : 廖明宏, 男,1969 年生, 专业硕士毕业, 曾任职于 ( 台湾 ) 新光人寿安联人寿, 2003 年进入台湾国泰人寿保险股份有限公司, 历任保险代理部直销行销部业务发展部等部门总经理台中分公司总经理及越南国泰人寿副总经理等职务, 具备丰富的寿险经营管理经验 2014 年 9 月起, 廖明宏先生经中国保险监督管理委员会核准任职资格及公司任命, 担任本公司总经理职务, 任职批准文号为保监许可号副总经理 : 王彦, 男,1970 年生, 曾先后任职于南通信托投资公司天安财产保险股份有限公司长江养老保险公司及陆家嘴国际信托有限公司等机构, 负责投资管理工作, 具有丰富的资金运作经验和金融行业工作经验 2014 年 10 月起, 王彦先生经中国保险监督管理委员会核准任职资格及公司任命, 担任本公司副总经理职务, 任职批准文号为保监许可号副总经理 : 汪淼, 男,1967 年生,1990 年 7 月参加工作, 曾先后任职于平安人寿长城人寿民生人寿等多个保险公司, 担任过分公司业务主管培训部经理分公司总经理及总公司机构管理市场企划部门总经理等职务, 长期负责寿险公司经营管理工作, 积累了丰富的保险行业管理经验 2016 年 9 月起, 汪淼先生经中国保险监督管理委员会核准任职资格及公司任命, 担任本公司副总经理职务, 任职批准文号为保监许可号副总经理 : 李建昌, 男,1965 年生, 专业硕士毕业,1993 年进入台湾国泰人寿保险股份有限公司工作, 曾任职于展业部数理部教育训练部营业企划部整合行销部及业务发展委员会等多个部门, 负责业务开拓梳理研究企划教育培训等工作, 历任研究员科长及经理等职务, 积累了丰富完备的寿险经营和管理经验 2016 年 9 月起, 李建昌先生经中国保险监督管理委员会核准任职资格及公司任命, 担任本公司副总经理职务, 任职批准文号为保监许可

6 901 号财务负责人 : 王守轩, 男,1975 年生, 专业硕士毕业, 曾先后在中国人寿生命人寿太平人寿渤海财产保险华夏人寿等多家保险公司财务部门负责财务管理工作, 并曾担任法律合规部负责人等职务, 熟知保险行业的政策法规和管理要求, 具备丰富的保险精算及财务会计专业知识及保险公司财务会计管理工作经验 2015 年 4 月起, 王守轩经中国保险监督管理委员会核准任职资格及公司任命, 担任本公司财务负责人职务, 任职批准文号 : 保监许可号审计责任人兼合规负责人 : 王克威, 男,1952 年生, 历任国泰人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 营销单位科长经理, 大陆市场发展室襄理, 北京代表处代表成都代表处首席代表, 本公司稽核室总经理等职务现任本公司审计责任人合规负责人, 兼首席风险官稽核室和法律合规部总经理, 负责公司内部审计合规风险管理等工作, 任职批准文号保监国际号董事会秘书 : 陈东祁, 男,1963 年生, 大学本科学历, 曾长期在中国人民银行上海保监局等监管机关负责保险市场保险中介等监管工作, 并曾在大众保险公司担任副总经理合规负责人及董事会秘书等高级管理人员职务, 具有全面丰富的保险专业知识和金融管理经验 2015 年 2 月起, 陈东祁经中国保险监督管理委员会核准任职资格及公司任命, 担任本公司董事会秘书职务, 任职批准文号保监许可号总精算师 : 周浩波, 男,1978 年生, 硕士毕业,2003 年取得北美精算师资格 2001 年起曾先后在太平洋安泰 ( 现建信人寿 ) 汇丰人寿等保险公司负责精算产品开发等工作,2012 年起担任中韩人寿总精算师职务, 具备丰富的保险精算产品开发管理工作经验 2015 年 8 月起, 周浩波经中国保险监督管理委员会核准任职资格及公司任命, 担任本公司总精算师职务, 任职批准文号保监许可号 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式偿付能力信息公开披露联系人 : 顾君办公室电话 : *1516 移动电话 : 传真号码 : 电子信箱 : @cathaylife.cn 6

7 二主要指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力溢额 ( 万元 77, , 核心偿付能力充足率 (%) 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 77, , 综合偿付能力充足率 (%) 最近一期风险综合评级 A 类 A 类保险业务收入 ( 万元 ) 30, , 净利润 ( 万元 ) -4, 净资产 ( 万元 ) 85, , 三实际资本指标名称本季度末数上季度末数认可资产 ( 万元 ) 393, , 认可负债 ( 万元 ) 255, , 实际资本 ( 万元 ) 138, , 其中 : 核心一级资本 ( 万元 ) 138, , 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) - 附属二级资本 ( 万元 ) 四最低资本指标名称本季度末数上季度末数最低资本 ( 万元 ) 61, , 其中 : 量化风险最低资本 ( 万元 ) 61, , 寿险业务保险风险最低资本 ( 万元 ) 21, , 非寿险业务保险风险最低资本 ( 万元 ) 4, , 市场风险最低资本 ( 万元 ) 46, , 信用风险最低资本 ( 万元 ) 20, , 量化风险分散效应 ( 万元 ) 22, , 特定类保险合同损失吸收效应 ( 万元 ) 8, , 控制风险最低资本 ( 万元 ) 附加资本 ( 万元 ) - - 7

8 五风险综合评级根据保监会下发的财会部函 [2016]757 号和财会部函 [2016]67 号, 公司 2016 年第 2 季度第 3 季度分类监管评价均被评定为 A 类六风险管理状况 ( 一 ) 偿付能力风险评估得分 2016 年 8 月, 福建保监局对我司进行了为期两周的风险管理现场监管评估, 根据关于 2016 年 SARMRA 评估结果的通报 ( 财会部函号 ), 我公司 2016 年 SARMRA 得分为分, 高于寿险公司平均得分 (76.35 分 ) 评估项目最终得分基础与环境目标与工具 5.85 保险风险管理能力 8.40 市场风险管理能力 8.11 信用风险管理能力 8.40 操作风险管理能力 8.42 战略风险管理能力 7.80 声誉风险管理能力 8.08 流动性风险管理能力 7.01 分值合计 ( 二 ) 风险管理改进措施及实施情况本季度, 公司根据 SARMRA 监管评估意见, 结合公司实际情况, 对风险管理体系进行了梳理, 形成了 SARMRA 整改方案, 并实施每月的追踪, 持续推进各项风险管理制度的建设和完善工作 1. 风险管理制度的建设和完善本季度, 公司对风险管理制度体系进行了梳理, 持续推进各项风险管理制度的建设和完善工作修订了偿付能力信息公开披露管理办法理赔制度 2016 年度考核方案授信管理细则信用风险管理办法等, 进一步细化了风险管理要求 2. 管理流程的梳理与优化本季度, 公司结合监管部门的要求, 以及自身管理需要, 对风险管理报告流程进行梳理与优化, 还通过群体性投诉非正常集中退保及流动性风险应急演练进一步优化了应急流程 8

9 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数经营活动现金净流量 ( 万元 ) 3 个月综合流动比率 (%) 流动性覆盖率 (%) 投连独立账户流动性覆盖率 (%) 19, , ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施流动性风险是指保险公司无法及时获得充足资金或无法及时以合理成本获得充足资金, 以支付到期债务或履行其他支付义务的风险公司通过资金运用流动性风险管理制度基本规范了流动性风险管理的机制风险管理指标以及流动性风险的监测测试和应对方案通过可变现资金与未来现金净流出匹配方面, (1) 净现金流分析时间净现金流 ( 万元 ) 报告日后第 1 年报告日后第 2 未来 1 季度未来 2 季度未来 3 季度未来 4 季度年报告日后第 3 年 77, , , , , , 根据现金流测试结果, 报告日后第四季度因退保金额较大, 净现金流为负数, 其他均为正值, 即现金净流入 (2) 综合流动比率公司未来一季度综合流动比率为 84.99%, 即在此期间内现有资产预期现金流入低于现金流出公司 1 年内 1-3 年 3-5 年 5 年以上综合流动比率分别为 :166.76% % % 3.05% 综合流动比率为负, 是因寿险准备金冲回所致 (3) 流动性覆盖率在压力情景 1 下, 公司流动性覆盖率为 %; 在压力情景 2 下, 公司流动性覆盖率为 % 在这两种压力情形下, 公司优质流动资产的期末账面价值均远大于未来一季度的净现金流综上分析, 预计公司出现流动性风险可能性较低八监管机构对公司采取的监管措施报告期末监管机构是否对公司采取监管措施?( 是否 ) 9

目录一基本信息 3 二主要指标 6 三实际资本 7 四最低资本 7 五风险综合评级 7 六风险管理状况 7 七流动性风险 8 八监管机构对公司采取的监管措施 9 2

目录一基本信息 3 二主要指标 6 三实际资本 7 四最低资本 7 五风险综合评级 7 六风险管理状况 7 七流动性风险 8 八监管机构对公司采取的监管措施 9 2 偿付能力季度报告摘要陆家嘴国泰人寿保险有限责任公司 Cathay Lujiazui Life Insurance Co., Ltd 2017 年第 1 季度二零一七年四月二十七日 1 目录一基本信息 3 二主要指标 6 三实际资本 7 四最低资本 7 五风险综合评级 7 六风险管理状况 7 七流动性风险 8 八监管机构对公司采取的监管措施 9 2 一基本信息 ( 一 ) 注册地址