关于设立中国大地财产保险股份有限公司

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思住彭
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1 保险公司偿付能力报告摘要 2017 年第 4 季度中国大地财产保险股份有限公司 China Continent Property & Casualty Insurance Company Ltd. 1

2 目录一基本信息... 3 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 基本情况注册地址 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区民生路 1199 弄 1 号层法定代表人 : 经营范围 : 陈勇企业财产损失保险家庭财产损失保险建筑工程保险安装工程保险货物运输保险机动车辆保险船舶保险飞机保险航天保险核电站保险能源保险法定责任保险一般责任保险保证保险信用保险种植业保险养殖业保险短期健康保险意外伤害保险, 上述保险业务的再保险业务 ; 经中国保监会批准的资金运用业务, 经中国保监会批准的其他业务经营区域 : 信息公开披露联系人姓名 : 全国杨为颖办公室电话 : 传真号码 : 电子信箱 : yangweiying@ccic-net.com.cn 3

4 ( 二 ) 股权和股东信息 1 股权结构及股东报告期内公司股权结构未发生变化表 1.1: 股权结构单位 : 股序号股东类别报告期初报告期末持股数量股权结构持股数量股权结构 1 国有股 10,392,566, % 10,392,566, % 2 社会法人股 37,417, % 37,417, % 合计 10,429,984, % 10,429,984, % 2 实际控制人公司股权控制结构图如下 : 中国大地财产保险股份有限公司中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司 (93.18%) 宁波开发投资集团有限公司 (6.46%) 北京松联科技有限公司 (0.36%) 中央汇金投资有限责任公司 (71.56%) H 股股东 (15.72%) 财政部 (12.72%) 4

5 3 报告期末所有股东的持股情况及关联方关系表 1.2: 所有股东持股情况单位 : 股序号股东名称股东类别持股数量持股比例状态 1 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司国有股 9,719,083, % 正常 2 宁波开发投资集团有限公司国有股 673,482, % 正常 3 北京松联科技有限公司社会法人股 37,417, % 正常合计 10,429,984, % ( 三 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况公司现共有 7 位董事,5 位监事,8 位高级管理人员董事 : 袁临江陈勇秦泓波李明张健邰先宇吴岚监事 : 郭敏杜奎峰叶强刘璞舒文跃高级管理人员 : 陈勇贾得荣尚勇涛肖学通林伟秦泓波李晓民路晓伟基本情况详见表 1.3 5

6 表 1.3: 公司内部董事监事高管基本信息表序号姓名职务年龄学历学位任职日期在关联方和其他单任职资格位的任职和兼职情核准文号况 1 袁临江董事长 54 本科,EMBA 2017 年 6 月中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司党委 [2017]641 号书记董事长董事 2 陈勇副董事长 53 研究生, 工 2017 年 1 月商管理硕士 [2014]428 号 3 秦泓波董事 42 中国再保险 ( 集团 ) 博士研究股份有限公司战略生, 经济学 2017 年 6 月 [2017]611 号总监战略发展部总博士经理最近 5 年的主要工作经历 2011 以来, 曾任中央汇金投资有限责任公司综合部副主任 ( 主持工作 ) 综合管理部/ 银行机构管理二部主任, 中投国际 ( 香港 ) 有限公司总经理资深董事总经理党总支书记等现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司党委书记董事长, 中国大地财产保险股份有限公司党委书记董事长 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有限公司云南分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副总经理董事副总经理 ( 主持工作 ) 等现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副董事长总经理 2011 年以来, 曾任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司风险管理与法律合规部总经理发展改革部总经理上市专项办公室主任董事会办公室主任风险管理部总经理等, 期间先后兼任中国人寿再保险股份有限公司董事中国大地财产保险股份有限公司监事董事中国财产再保险股份有限公司董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司职工代表监事等现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略总监战略发展部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员董事副总经理 6

7 2011 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司企划部总经理企划与业务管理部 4 李明董事 51 硕士研究生, 经济学硕士 2014 年 5 月 [2014]428 号中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司业务总监经营规划管理部总经理总经理, 中国财产再保险股份有限公司董事, 中国人寿再保险股份有限公司董事, 中国大地财产保险股份有限公司董事等现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司业务总监经营规划管理部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事 2011 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司董事会办公室主任助理发展改革董事 5 张健董事 45 本科, 工商管理硕士 2017 年 6 月 [2017]612 号中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略发展部副总经理部总经理助理战略与发展改革部总经理助理战略与发展改革部副总经理, 华泰保险经纪有限公司董事等现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略发展部副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事北京添宝行税务师 6 邰先宇独立董事 50 本科, 经济学学士 2014 年 5 月 [2014]428 号事务所有限责任公司董事长, 北京兆泰投资顾问有限公司高级咨询顾问, 瑞华会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 授薪合伙人 2011 年以来, 曾担任中天银会计师事务所有限责任公司副总经理等现任北京添宝行税务师事务所有限责任公司董事长, 北京兆泰投资顾问有限公司高级咨询顾问, 瑞华会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 授薪合伙人, 中国大地财产保险股份有限公司独立董事 7

8 董事 7 吴岚独立董事 54 博士研究生, 理学博士 2014 年 5 月 [2014]428 号北京大学数学科学学院金融数学系系主任, 中国精算师协会常务理事中国数学会概率统计分会委员 2011 年以来, 曾兼任中国保险业偿付能力监管标准委员会委员 ( 第一二三届 ) 现任北京大学数学科学学院金融数学系系主任, 中国精算师协会常务理事中国数学会概率统计分会委员, 中国大地财产保险股份有限公司独立董事 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有 1 郭敏监事会主席 57 本科, 工学学士 2014 年 5 月 [2014]428 号限公司党委委员纪委书记副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副董事长总经理等现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员监事会主席 2011 年以来, 曾任中国人寿再保险股份有限监事 2 杜奎峰监事 45 博士研究生, 经济学博士 2017 年 6 月 [2017]665 号中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司财务管理部总经理, 中国人寿再保险有限责任公司总经理助理公司财务与资产管理部总经理, 中国人寿再保险有限责任公司财务与资产管理部总经理, 中国人寿再保险有限责任公司总经理助理等现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司财务管理部总经理, 中国人寿再保险有限责任公司总经理助理, 中国大地财产保险股份有限公司监事 8

9 3 叶强监事 53 硕士研究生,MBA 2012 年 9 月保监产险 [2012]1130 号北京松联科技有限公司总裁 2011 年以来, 一直担任北京松联通讯器材有限公司 ( 后更名为北京松联科技有限公司 ) 总裁 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有监事 4 刘璞职工代表监事 47 本科, 工学学士 2015 年 7 月 [2015]679 号限公司车辆险部副总经理副总经理 ( 总经理级, 主持工作 ) 总经理等现任中国大地财产保险股份有限公司职工代表监事线上事业部总经理 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有 5 舒文跃职工代表监事 52 本科, 工商管理硕士 2017 年 6 月 [2017]635 号限公司浙江分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司审计部总经理等现任中国大地财产保险股份有限公司职工代表监事审计中心 / 监事会办公室主任 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有限公司云南分公司党委书记总经理, 中国大高管 1 陈勇总经理 53 研究生, 工商管理硕士 2015 年 4 月 [2014]428 号地财产保险股份有限公司党委副书记副总经理副总经理 ( 主持工作 ) 等现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副董事长总经理 9

10 2 贾得荣副总经理 56 研究生 2014 年 5 月 [2014]428 号 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司甘肃分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员总经理助理, 华泰保险经纪有限公司党委书记董事长总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理等现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副总经理 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份高管 3 尚勇涛副总经理 52 硕士研究生, 工学硕士 /MBA 2013 年 4 月保监产险 [2011]1296 号大地电子商务有限公司董事长有限公司车辆险部总经理信息技术部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员总经理助理等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理, 大地电子商务有限公司董事长 4 肖学通副总经理 52 本科,EMBA 2014 年 5 月保监产险 [2012]586 号 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司天津分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员总经理助理, 中国大地财产保险股份有限公司财务负责人等现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理, 兼航运保险运营中心总经理 10

11 2011 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司财务管理部副总经理总经理, 中国大地财产保险股份有限公司监事, 中再资产高管 5 林伟审计责任人 52 本科, 经济学学士 2016 年 6 月 [2016]535 号中再资产管理股份有限公司监事管理股份有限公司董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司稽核审计部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事等现任中再资产管理股份有限公司监事, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员纪委书记审计责任人 2011 年以来, 曾任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司风险管理与法律合规部总经理发展改革部总经理上市专项办公室主任董事会 6 秦泓波副总经理 42 博士研究生, 经济学博士 2017 年 6 月 [2017]610 号中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略总监战略发展部总经理办公室主任风险管理部总经理等, 期间先后兼任中国人寿再保险股份有限公司董事中国大地财产保险股份有限公司监事董事中国财产再保险股份有限公司董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司职工代表监事等现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略总监战略发展部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员董事副总经理 11

12 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司安徽分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司浙江分公司党委高管 7 李晓民总经理助理 47 本科, 历史学学士 2015 年 6 月 [2015]551 号书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员总经理助理审计责任人党委组织部部长人力资源部总经理等现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员总经理助理 8 路晓伟总经理助理合规负责人董事会秘书首席风险官 41 博士研究生, 管理学博士 2017 年 8 月 2017 年 7 月 2015 年 6 月 2017 年 6 月 [2017]929 号 [2017]801 号 [2015]446 号 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司运营中心副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司战略发展部临时负责人副总经理 ( 总经理级, 主持工作 ), 中国大地财产保险股份有限公司发展企划部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司办公室主任办公室 / 党委办公室 / 董事会办公室 / 北京代表处主任职工代表监事, 中国大地财产保险股份有限公司营业部总经理等现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员总经理助理董事会秘书合规负责人首席风险官, 兼办公室 / 党委办公室 / 董事会办公室主任党委组织部部长人力资源部总经理 12

13 ( 四 ) 子公司合营企业和联营企业的基本情况大地电子商务有限公司为我司全资子公司, 注册资本金 12 亿元大地保险代理有限责任公司为我司全资子公司, 注册资本金 5 千万元公司没有合营企业和联营企业 13

14 二主要指标表 2.1: 主要指标 ( 单位 : 元 ) 行次项目本季度数上季度数 1 核心偿付能力充足率 267% 278% 2 核心偿付能力溢额 8,352,257,051 8,797,956,054 3 综合偿付能力充足率 267% 278% 4 综合偿付能力溢额 8,352,257,051 8,797,956,054 5 最近一期的风险综合评级 A A 6 保险业务收入 9,601,410,208 8,966,328,947 7 净利润 15,271, ,543,812 8 净资产 14,238,180,023 14,378,428,121 备注 : 风险综合评级结果中的本季度是指 2017 年第四季度结果上季度是指 2017 年第三季度结果 14

15 三实际资本表 3.1: 实际资本 ( 单位 : 元 ) 行次项目本季度数上季度数 1 认可资产 44,145,543,380 45,489,359,835 2 认可负债 30,786,023,652 31,755,896,290 3 实际资本 13,359,519,728 13,733,463, 其中 : 核心一级资本 13,359,519,728 13,733,463, 核心二级资本附属一级资本附属二级资本

16 四最低资本表 4.1: 最低资本 ( 单位 : 元 ) 行次项目本季度数上季度数 1 量化风险最低资本 5,015,035,984 4,705,861, 保险风险最低资本 3,720,028,985 3,220,090, 市场风险最低资本 1,299,357,009 1,411,645, 信用风险最低资本 1,612,418,371 1,725,847, 风险分散效应 1,616,768,381 1,651,721, 特定类保险合同损失吸收效应控制风险最低资本 (7,773,306) 229,646,039 3 附加资本逆周期附加资本 D-SII 附加资本 G-SII 附加资本其他附加资本最低资本 5,007,262,678 4,935,507,491 16

17 五风险综合评级公司 2017 年第 3 季度第 4 季度风险综合评级结果为 A 17

18 六风险管理状况公司 2017 年 SARMRA 监管评分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.60 分, 保险风险管理 8.42 分, 市场风险管理 7.96 分, 信用风险管理 7.70 分, 操作风险管理 7.63 分, 战略风险管理 8.44 分, 声誉风险管理 7.75 分, 流动性风险管理 7.60 分公司成立于 2003 年 10 月 15 日, 截至目前已设立 35 家省级分公司,1 家直属营业部,1 家航运保险运营中心 2017 年实现保费收入亿元,2017 年末公司总资产为亿元根据保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估第五六条的规定, 公司属于 I 类保险公司公司对标偿二代监管要求, 从风险管理基础与环境目标与工具以及子类风险管理三方面, 持续开展针对性的差距整改工作, 不断提升风险管理能力, 提高风险管控效果本季度, 公司在提升风险管理能力方面主要开展了以下工作 : 一是开展 2018 年风险偏好的更新和风险限额的设置工作, 并组织部分分公司开展分公司层面风险限额的试点工作二是对公司现行制度的有效性可行性充分性合理性适用性进行年度评估, 逐项提出废止修改归并保留的意见三是开展突发事件应急演练, 提升突发事件监控和处置能力四是继续强化风险评估和监测以风险限额指标为基础, 通过风险管理信息系统定期对七大类风险的风险状况进行列示分析和预警, 四季度各项风险限额指标运行稳定, 未发生重大风险事件下一步, 公司将重点加强以下三方面工作, 进一步提高风险管理能力一是深化风险偏好运用根据风险偏好 2017 年运行情况, 继续优化风险偏好管理模型, 完善风险限额分解模型方法论 ; 加大对风险限额异动的预警管理, 推动风险偏好管理工作在各部门层面的落地 ; 建立并完善分公司风险限额设置的方法论, 推动风险限额在分公司的运用二是继续按照风险综合评级和偿付能力风险管理能力评估有关要求, 持续提升公司风险管理基础工作水平, 进一步完善各类风险管理制度优化公司相关管理流程强化对操作风险声誉风险流动性风险等非量化风险的监控, 守住公司风险底线 18

19 三是不断延伸风险管理工作范围, 进一步强化在资产负债管理流动性管理巨灾管理等领域的风险管理能力 ; 逐步探索大数据在风控领域的运用, 不断提升风险数据挖掘综合利用能力 19

20 七流动性风险表 7.1: 流动性风险监管指标 ( 单位 : 元 ) 行次指标本季度数 1 净现金流 -495,846,576 2 综合流动比率个月以内 142.4% 年以内 104.2% 年以上 279.5% 3 流动性覆盖率 2.1 压力情景 % 2.2 压力情景 % 本季度现金净流出 4.96 亿元, 主要受到再保业务结算影响 ( 应收分保账款减少 5.8 亿元, 应付分保账款减少 13.9 亿元 ) 全年经营活动现金净流入 9.47 亿元, 公司现金流不存在压力公司截至 2017 年 12 月 31 日的 1 年以上的综合流动比率为 279.5%,1 年以内的综合流动比率为 104.2%, 现金流入与流出匹配较好从流动性覆盖率的结果来看, 我司现有资产足以应对压力情景下的现金流波动需求 20

21 八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 ( 是否 ) ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 ( 不适用 ) 21

关于设立中国大地财产保险股份有限公司

关于设立中国大地财产保险股份有限公司保险公司偿付能力报告摘要 2018 年第 1 季度中国大地财产保险股份有限公司 China Continent Property & Casualty Insurance Company Ltd. 1 目录一基本信息... 3 二主要指标... 13 三实际资本... 14 四最低资本... 15 五风险综合评级... 16 六风险管理状况... 17 七流动性风险... 19