目录一基本信息二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管措施

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璃质朱
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1 交银康联人寿保险有限公司 2016 年第 3 季度偿付能力季度报告摘要 2016 年 10 月 - 1 -

2 目录一基本信息二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址上海市长宁区仙霞路 18 号楼 ( 二 ) 法定代表人侯维栋 ( 三 ) 注册资本 21 亿元人民币 ( 四 ) 经营范围人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 ( 五 ) 经营区域上海江苏河南湖北北京安徽广东山东四川辽宁陕西 ( 六 ) 股权结构期末期初股权类别占比占比股份或出资额股份或出资额 (%) (%) 国家股 - - 国有法人股 131, 万元 62.50% 131, 万元 62.50% 社会法人股外资股 78, 万元 37.50% 78, 万元 37.50% 其他 - - 合计 210, 万元 % 210, 万元 % ( 七 ) 股东及控股股东股东名称股东性质期末持股数量或出资额期末持股比例持股状态交通银行股份有限公司国有 131, 万元 62.50% 正常澳大利亚康联集团外资 78, 万元 37.50% 正常合计 210, 万元 %

4 ( 八 ) 子公司合营企业或联营企业截至报告日, 本公司无子公司合营企业或联营企业 ( 九 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况截至 2016 年 3 季度末, 本公司董事会共有 6 位董事, 其中执行董事 1 人侯维栋 :56 岁,2014 年 2 月至今出任本公司董事长, 任职批准文号为保监许可号现任本公司董事长交通银行副行长党委委员和首席信息官曾任中国工商银行数据中心总经理,2002 年 4 月加入交行, 历任交通银行信息技术管理部总经理首席信息官等职 ;2010 年 10 月任交通银行副行长, 分管信息技术条线电子银行条线产品创新以及后勤保障工作 2012 年 3 月起, 负责交通银行零售与私人业务板块和技术支持与产品研发板块 Simon Robert Saunders Blair:60 岁,2010 年 1 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监国际号现任本公司董事澳洲联邦银行全球顾问董事 2006 年 11 月加入澳洲联邦银行集团, 任新西兰保险部执行总经理, 并于 2009 年晋升为澳洲联邦银行副行长主管国际金融服务部在此之前曾担任澳大利亚墨尔本中部和东部保健网的领导世界银行的高级职务, 澳洲私人医疗保险公司首席运营官张宏良 :50 岁,2011 年 1 月至今出任本公司执行董事总经理, 任职批准文号为保监国际号现任本公司党委书记执行董事总经理 1995 年 8 月加入中国太平 - 4 -

5 洋保险公司, 历任乌鲁木齐分公司寿险营销管理部经理党委委员总经理助理副总经理 ( 主持工作 ), 新疆分公司党委副书记党委书记副总经理总经理, 河南分公司党委书记总经理, 上海分公司党委书记总经理范建学 :52 岁,2013 年 4 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监国际号, 现任本公司董事, 交通银行资产负债管理部副总经理 2000 年 1 月起至今, 在交通银行工作, 历任苏州分行财会处干部处长, 综合计划处处长, 总行财务会计部固定资产管理处主管基建管理员财务会计部固定资产管理处副处长, 预算财务部固定资产管理处副处长, 预算财务部固定资产管理高级经理, 预算财务部财务管理高级经理, 广东省分行党委委员行长助理, 总行预算财务部副总经理, 资产负债管理部负责人, 副总经理 ( 主持工作 ) 赵海慧 :41 岁,2015 年 9 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号现任本公司董事, 交通银行战略投资部副总经理 1997 年 7 月起至今, 在交通银行工作, 历任交通银行办公室秘书处副主管主管, 秘书部高级秘书, 投资管理部投资并购副高级经理高级经理, 策划副高级经理高级经理, 总经理助理 Venter Michael John:53 岁,2015 年 9 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号现任本公司董事, 澳洲联邦银行国际金融服务部首席财务官 2004 年 1 月起加入澳洲联邦银行体系, 历任集团财务经理副首 - 5 -

6 席财务执行官财富管理业务首席财务执行官国际金融服务业务首席财务执行官在此之前, 历任南非 Transnet Ltd 分支部门 Connex 首席财务执行官 ABSA Ltd 分支部门 Senbank 公司财务顾问 Nedcor Ltd 分支部门 Nedbank 财务执行官 Nedcor Ltd 分支部门 Syfrets 公司财务顾问 Nedcor Ltd 分支部门 Nedcor Investment Bank 风控主管 CEO 特别顾问, 澳大利亚 AMP Ltd 集团管理报告主管 2. 监事基本情况本公司监事会共有 2 位监事具体情况如下 : 赵震中 :56 岁,2016 年 1 月起担任本公司监事, 任职批准文号为保监许可号现任澳洲联邦银行管理咨询 ( 亚洲 ) 有限公司国际金融服务高级顾问 2009 年 11 月起加入澳洲联邦银行, 之前曾任美国信诺人寿商业发展助理总裁中信银行香港分行银保负责人美国大都会人寿亚太区银保负责人刘爱红 :38 岁,2010 年 10 月至今出任本公司监事, 任职批准文号为保监国际号现任公司监事资深公司治理师 ( 一级 ) 1999 年 7 月起进入交通银行, 历任青岛分行市南第一支行青岛分行预算财务部科员副经理, 交通银行太平洋信用卡中心财务部预算规划高级经理交银康联办公室副主任审计部副总经理预算财务部副总经理审计部副总经理 ( 主持工作 ) 总经理风险管理部总经理 3. 总公司高级管理人员基本情况本公司共有 5 位高级管理人员具体情况如下 : - 6 -

7 张宏良 :50 岁,2011 年 1 月至今出任本公司执行董事总经理, 任职批准文号为保监国际号现任本公司党委书记执行董事总经理 1995 年 8 月加入中国太平洋保险公司, 历任乌鲁木齐分公司寿险营销管理部经理党委委员总经理助理副总经理 ( 主持工作 ), 新疆分公司党委副书记党委书记副总经理总经理, 河南分公司党委书记总经理, 上海分公司党委书记总经理杨旭东 :54 岁,2014 年 5 月起出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号现任公司党委委员副总经理 1988 年 4 月加入交通银行, 历任交通银行自贡分行办公室主任兼人事教育部主任, 交通银行珠海分行办公室主任兼研究开发部经理党委委员副行长党委副书记, 交通银行总行个人金融业务部副总经理康移风 :52 岁,2010 年 3 月至今出任本公司副总经理兼投资总监, 任职批准文号为保监国际号现任公司党委委员纪委书记副总经理及投资总监 1995 年 8 月开始进入交通银行, 历任综合计划部副主管主管副处长, 资金部副高级经理高级经理, 金融市场部高级经理钱陈慧 :49 岁,2011 年 11 月至今出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监国际号 ;2014 年 6 月起兼任董事会秘书, 任职批准文号为保监许可号 ; 2015 年 8 月起担任财务负责人 ( 任职批准文号为保监许可号现任公司党委委员董事会秘书副总经理财务负责人工会主席 1989 年 8 月开始进入交通银行, - 7 -

8 历任上海宝山支行办公室主任, 信贷科科长, 宝山支行副行长行长, 上海分行私人金融业务部高级经理, 个人金融业务部高级经理谢穗湘 :42 岁,2011 年 10 月至今出任本公司总精算师, 任职批准文号为保监寿险号 ; 2016 年 9 月任公司合规负责人, 任职批准文号为保监许可号现任公司总精算师合规负责人 1996 年 7 月开始从事精算工作, 先后任金盛保险有限公司精算部经理澳大利亚安盛保险集团精算师金盛保险有限公司市场总监中法人寿保险有限责任公司总精算师 ( 十 ) 偿付能力报告联系人姓名 : 计鹏毅办公室电话 : 移动电话 : 电子信箱 :jipy@bocommlife.com 二主要指标 ( 单位 : 万元 ) 指标名称本季度数上季度数核心偿付能力溢额 219, , 核心偿付能力充足率 (%) % % 综合偿付能力溢额 219, , 综合偿付能力充足率 (%) % % 最近一期的风险综合评级 B 类 (2016 年二季度 ) B 类 (2016 年二季度 ) 保费业务收入 55, , 净利润 1, , 净资产 239, ,

9 三实际资本实际资本主要指标 ( 单位 : 万元 ) 指标名称本季度数上季度数认可资产 1,813, ,823, 认可负债 1,481, ,504, 实际资本 331, , 其中 : 核心一级资本 331, , 核心二级资本附属一级资本附属二级资本四最低资本最低资本表 ( 单位 : 万元 ) 指标名称本季度数上季度数最低资本量化风险最低资本寿险业务保险风险最低资本非寿险业务保险风险最低资本市场风险最低资本信用风险最低资本量化风险分散效应特定类保险合同损失吸收效应控制风险最低资本附加资本逆周期附加资本 112, , , , , , , , , , , , , , , ,

10 D-SII 附加资本 G-SII 附加资本其他附加资本五风险综合评级 2016 年第 1 季度, 保监会尚未要求公司按照偿二代监管规则进行风险综合评级, 原有偿付能力体系下, 保监会公布的公司分类监管评价结果均为 A 类 2016 年第 2 季度, 保监会公布的公司风险综合评级的结果为 B 类六风险管理状况 ( 一 ) 保监会尚未对公司偿付能力风险管理能力进行评估 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展公司切实加强偿付能力风险管理制度建设, 努力完善偿付能力风险管理制度体系, 落实偿二代监管规则 3 季度公司印发了交银康联 2016 年度风险管理性评价管理办法交银康联风险偏好管理办法交银康联风险限额管理办法交易康联市场风险管理办法交银康联战略规划管理办法交银康联战略风险管理办法交银康联操作风险管理办法 (2016 版 ) 等制度 3 季度, 公司聘请外部咨询公司开展的偿二代二支柱咨询项目仍在按计划进行, 截至目前, 风险管理制度模块已基本完成, 风险偏好模型也已搭建完成, 目前容忍度和限

11 额的设置也已进入沟通讨论阶段公司还建设完成偿二代一支柱的编报系统, 进一步优化了编报流程, 提升了报送效率七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险指标指标名称本季度数上季度数净现金流 ( 万元 ) -3,573-6,443 一年内综合流动比率 166% 80% 三个月内综合流动比率 294% 95% 指标名称本季度数上季度数流动性覆盖率压力情景一压力情景二压力情景一压力情景二公司整体 (%) 669% 1,658% 1,018% 2,849% ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司未来一年内的综合流动比率为 166%, 配合压力情形下流动性覆盖率分别是 % 和 1,658% 9 月底交易性金融资产买入返售金融资产总额为 40 多亿元, 远大于未来一年内预期现金流出, 未来三个月和一年内综合流动比例均超过 100% 公司流动性覆盖率较高, 有充足的优质流动资产来应对三个月的业务和投资现金流出八监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施保监会根据我司 2016 年一季度中短存续期产品业务规模于 2016 年 8 月 17 日对我司下发了监管函 ( 保监会监管函 (2016)23 号 ) ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况公司将监管要求向股东进行了报告, 并取得了股东的支

12 持目前公司股东正在积极采取措施满足监管要求

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<4D F736F F D20BDBBD2F8BFB5C1AAC8CBCAD9B1A3CFD5D3D0CFDEB9ABCBBE C4EA31BCBEB6C8B3A5B8B6C4DCC1A6BCBEB6C8B1A8B8E6D5AAD2AA E646F6378> 交银康联人寿保险有限公司 2016 年 1 季度偿付能力季度报告摘要 2016 年 4 月 - 1 - 目录一基本信息... - 3 - 二主要指标... - 9 - 三实际资本... - 9 - 四最低资本... - 10 - 五风险综合评级... - 10 - 六风险管理状况... - 11 - 七流动性风险... - 11 - 八监管措施... - 12 - - 2 - 一

目录 一 基本信息 二 主要指标 三 实际资本 四 最低资本 五 风险综合评级 六 风险管理状况 七 流动性风险 八 监管措施

目录一基本信息二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管措施