保险公司偿付能力报告摘要信泰人寿保险股份有限公司 Sinatay Life Insurance Co., Ltd 年第 1 季度

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1 保险公司偿付能力报告摘要信泰人寿保险股份有限公司 Sinatay Life Insurance Co., Ltd 年第 1 季度

2 公司信息公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 信泰人寿保险股份有限公司 Sinatay Life Insurance Co., Ltd. 邹平笙注册地址 : 中国浙江省杭州市江干区五星路 66 号 19 层 20 层 21 层 22 层 24 层 ( 电梯层 21 层 22 层 23 层 24 层 26 层 ) 业务范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经原中国保监会批准的其他业务经营区域 : 浙江江苏北京河北福建河南山东黑龙江辽宁宁波上海湖北江西厦门广东青岛深圳大连报告联系人 : 谢评联系电话 : I

3 目录一基本信息... 1 二主要指标... 5 三实际资本... 6 四最低资本... 7 五风险综合评级... 8 六风险管理状况... 8 七流动性风险... 9 八监管机构对公司采取的监管措施 II

4 一基本信息 ( 一 ) 股权结构及股东 1. 股权结构单位 : 万股股权类别股份或出资额占比 (%) 国家股 - - 社团法人股 500, 外资股 - - 自然人股 - - 其他 - - 合计 500, 股东持股情况单位 : 万股股东名称股份类别数量状态浙江永利实业集团有限公司社团法人股 235, 部分被质押北京九盛资产管理有限责任公司社团法人股 990,00.00 部分被质押浙江华升物流有限公司社团法人股 74, 部分被质押利时集团控股有限公司社团法人股 36, 正常连云港同华文化发展有限公司社团法人股 12, 被冻结升华集团控股有限公司社团法人股 10, 正常电联控股集团有限公司社团法人股 9, 正常连云港市宾逸建设工程有限公司社团法人股 7, 被冻结浙江建艺装饰有限公司社团法人股 8, 被冻结三门金石园林有限公司社团法人股 4, 被冻结杭州冠重铸机有限公司社团法人股正常合计 500, ( 二 ) 实际控制人无 1

5 ( 三 ) 子公司合营企业和联营企业单位 : 万股公司名称期初持股数量期初持股比例 (%) 本期增加本期减少期末持股数量期末持股比例 (%) 联创保险销售有限公司 5, , 嘉兴信业领信投资合伙企业 ( 有限合伙 ) 51, , 永达理保险经纪有限公司 ( 四 ) 董事监事和高级管理人的基本情况董事基本情况本公司董事会共有 5 位董事, 具体情况如下 : 邹平笙 : 男, 硕士研究生, 高级经济师自 2018 年 9 月起出任信泰人寿保险股份有限公司董事长职务, 任职批准文号为银保监许可号夏永潮 : 男, 硕士研究生, 高级经济师自 2007 年 6 月起出任信泰人寿保险股份有限公司副董事长职务, 任职批准文号为保监寿险号费安玲 : 女, 博士研究生, 教授 ( 二级 ) 自 2018 年 7 月起出任信泰人寿保险股份有限公司独立董事职务, 批准文号为银保监许可号刘玮 : 女, 博士研究生, 教授自 2018 年 9 月起出任信泰人寿保险股份有限公司独立董事职务, 批准文号为银保监许可号汪卉 : 男, 硕士研究生自 2018 年 7 月起出任信泰人寿保险股份有限公司独立董事职务, 批准文号为银保监许可号监事基本情况本公司监事会共有 3 位监事具体情况如下 : 刘志猛 : 男, 硕士研究生刘志猛先生自 2018 年 7 月起出任信泰人寿保险股份有限公司监事会主席职务, 批准文号为银保监许可号梅威 : 男, 毕业于武汉大学法律专业梅威先生自 2018 年 7 月起出任信泰人寿保 2

6 险股份有限公司监事职务, 批准文号为银保监许可号刘越 : 女, 博士研究生刘越女士毕业于南开大学风险管理与保险学专业, 现任信泰人寿保险股份有限公司战略规划部总经理刘越女士自 2018 年 12 月起任公司监事职务, 批准文号为银保监复号总公司高级管理人员基本情况邹平笙 : 男, 硕士研究生, 高级经济师邹平笙先生有近二十年企业管理工作经历, 在投资并购资产管理等领域具有丰富的经验自 2018 年 10 月起兼任公司临时负责人, 备案文号为信泰发号工作职责 : 负责公司经营管理工作谭宁 : 男,1969 年出生, 南开大学货币银行硕士, 中国精算师谭宁先生 1994 年加入保险行业, 拥有 24 年人寿保险管理经验,2018 年 10 起任公司常务副总经理, 任职批准文号为保监许可号工作职责 : 负责协助主持日常经营管理工作 ; 分管个险业务部银行保险业务部中介业务部续收保费部产品创新部电子商务部健康保险事业部发展规划部企划部 ( 筹 ) 王琳 : 女,1970 年 1 月出生, 经济学学士, 高级会计师王琳女士 1999 年加入保险行业, 拥有近 20 年的保险公司财务管理经验,2018 年 4 月起任公司财务负责人, 任职批准文号为银保监许可号 ;2018 年 5 月起任公司总经理助理, 任职批准文号为银保监许可号,2018 年 5 月起任公司副总经理工作职责 : 分管财务管理部品牌部 ( 筹 ) 余跃年 : 男,1960 年 4 月出生, 复旦大学理学博士, 中国精算师, 北美精算师余跃年先生 1999 年加入保险行业, 拥有近 20 年的寿险精算管理经验, 2019 年 1 月起任总精算师, 任职批准文号为银保监复号工作职责 : 负责精算部张静波 : 男,1963 年 12 月出生, 工商管理硕士张静波先生 1983 年加入保险行业, 拥有 30 多年的保险管理经验,2012 年 5 月起任公司合规负责人, 任职批准文号为保监法规号 ;2016 年 5 月起任公司首席风险官工作职责 : 负责合规管理部风险管理部刘鹏 : 男,1966 年 9 月出生, 法律硕士刘鹏先生 2017 年 6 月加入公司,2017 3

7 年 9 月起任公司董事会秘书, 任职批准文号为保监许可号工作职责 : 负责董事会办公室综合办公室陈思齐 : 女,1988 年 9 月出生, 经济学学士陈思齐女士 2018 年 4 月加入公司, 2018 年 6 月起任公司审计责任人, 任职批准文号为银保监许可号工作职责 : 负责审计稽核部 4

8 二主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标项目期末数期初数核心偿付能力溢额 259, , 核心偿付能力充足率 (%) 综合偿付能力溢额 259, , 综合偿付能力充足率 (%) ( 二 ) 其他指标项目本季度数上季度数保险业务收入 408, , 净利润 7, , 净资产 ( 期末 ) 621, , ( 三 ) 最近一期风险综合评级公司 2018 年第 4 季度分类监管评价结果为 B 类 5

9 三实际资本项目期末数期初数认可资产 4,553, ,592, 认可负债 3,763, ,896, 实际资本 790, , 其中 : 核心一级资本 790, , 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 6

10 四最低资本项目期末数期初数量化风险最低资本 518, , 寿险业务保险风险最低资本 99, , 非寿险业务保险风险最低资本市场风险最低资本 375, , 信用风险最低资本 229, , 量化风险分散效应 165, , 特定类别保险合同损失吸收效应 21, , 控制风险最低资本 13, , 附加资本 - - 其中 : 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 其他附加资本 - - 最低资本 531, ,

11 五风险综合评级公司 2018 年第 3 季度 2018 年第 4 季度分类监管评价结果均为 B 类六风险管理状况 ( 一 ) 最近一次风险管理能力评估得分根据保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估规定, 经评估, 我公司偿付能力风险管理能力评分结果最终得分为分其中风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.91 分, 保险风险管理 7.86 分, 市场风险管理 7.06 分, 信用风险管理 7.54 分, 操作风险管理 7.46 分, 战略风险管理 7.58 分, 声誉风险管理 7.52 分, 流动性风险管理 7.62 分 ( 二 ) 风险管理改进措施及进展为提高风险管理水平, 报告期内公司主要采取了如下风险管理改进措施 : 一是加快推进制度建设本季度公司开展了制度规范工作, 对总公司制度进行了全面梳理, 修订新建制度百余项, 进一步完善了公司风险管理制度体系, 加强了制度的可操作性 ; 二是组织全系统开展了 2018 年度风险评估工作, 完成了 2018 年度全面风险管理报告 ; 三是加强资产负债管理能力建设启动了 2019 年度公司资产负债管理能力内部试评估, 并完成了 2019 年资产负债管理能力评估培训 ; 四是对公司 SARMRA 及风险综合评级工作中存在的缺陷及问题进行了梳理, 后续将针对相关问题开展整改 8

12 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 1. 净现金流报告期实际净现金流指标本季度上季度实际净现金流 1,418, , 基本情景下未来预计净现金流指标基本情景预计净现金流未来 2 季未来 3 季未来 4 季报告日后第未来 1 季度度度度 2 年报告日后第 3 年 396, , , , ,127, ,482, 压力情景下未来预计净现金流指标必测压力情景 1 预计净现金流必测压力情景 2 预计净现金流自测压力情景净现金流未来 1 季度未来 2 季度未来 3 季度未来 4 季度报告日后第 2 年报告日后第 3 年 325, , , , , , , , , , ,092, ,426, , , , , , , 注 : 必测压力情景 1: 签单保费较去年同期下降 80%, 同时退保率假设为基本情景的 2 倍 ( 但退保率绝对值不超过 100%) 必测压力情景 2: 预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息固定收益类资产 9

13 包括定期存款协议存款债券资产证券化产品等自测压力情景 : 签单保费较基础情景下降 20%, 同时预测期内到期的固定收益类资产 10% 无法收回本息固定收益类资产包括定期存款协议存款债券资产证券化产品等 2. 综合流动性比率指标 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上综合流动比率 (%) , 流动性覆盖率指标流动性覆盖率压力情景 1(%) 2, 压力情景 2(%) 2, 注 : 报告期内公司未开展投连险业务 ( 二 ) 流动性风险分析与应对措施基本情景, 公司预测净现金流均为正 ; 必测压力情景 1, 公司预测报告日后第 1 年现金流为正, 报告日后第 2 年现金流为负, 报告日后第 3 年现金流为正, 需进一步加强资产负债匹配以及流动性风险的监控, 使其能够满足日常的经营现金流 ; 必测压力情景 2, 公司预测整体净现金流均为正 ; 自测压力情景下, 公司预测整体净现金流均为正主要由于基本情景, 必测压力情景 2 以及自测压力情景下, 公司资产负债进行了良好的匹配, 使之净现金流为正, 满足公司的正常经营现金流公司在保证投资收益的基础上, 合理计划资金, 保证流动性资产的充足性, 完善资产负债匹配, 加强对流动性风险的监控, 确保各项业务支付八监管机构对公司采取的监管措施无 10

公司信息公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 信泰人寿保险股份有限公司 Sinatay Life Insurance Co., Ltd. 冯新生注册地址 : 中国浙江省杭州市江干区五星路 66 号 19 层 20 层 21 层 22 层 24 层 ( 电梯层 21

公司信息公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 信泰人寿保险股份有限公司 Sinatay Life Insurance Co., Ltd. 冯新生注册地址 : 中国浙江省杭州市江干区五星路 66 号 19 层 20 层 21 层 22 层 24 层 ( 电梯层 21 保险公司偿付能力报告摘要信泰人寿保险股份有限公司 Sinatay Life Insurance Co., Ltd. 2018 年第 3 季度公司信息公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 信泰人寿保险股份有限公司 Sinatay Life Insurance Co., Ltd. 冯新生注册地址 : 中国浙江省杭州市江干区五星路 66 号 19 层 20 层 21

保险公司偿付能力报告 摘要 信泰人寿保险股份有限公司 Sinatay Life Insurance Co., Ltd 年第 1 季度

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