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枚琼戴
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1 偿付能力季度报告摘要太保安联健康保险股份有限公司 CPIC Allianz Health Insurance Co., Ltd 年第 2 季度

2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 8 三实际资本... 8 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 11

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区加枫路 26 6 层 663 室 ( 二 ) 法定代表人 : 孙培坚 ( 三 ) 经营范围及经营区域 1. 经营范围 : 各种人民币和外币的健康保险业务意外伤害保险业务与国家医疗保障政策配套受政府委托的健康保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 与健康保险有关的咨询服务业务及代理业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 中国保监会批准的其他业务 2. 经营区域 : 上海北京 ( 四 ) 股权结构及股东 : 1. 股权结构股权类别股份或出资额 ( 万股 ) 占比 (%) 内资法人持股 77, 内资自然人持股 - - 外资股 22, 其他 - - 合计 100, 前十大股东股东名称 1. 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司季末持股数量或出资额 ( 万股 ) 季末持股比例 (%) 77, 德国安联保险集团 22, ( 五 ) 控股股东或实际控制人 : 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业 : 公司名称持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 上海市质子重离子医院

4 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 : 1. 董事基本情况 : 姓名年龄学历 / 学位职务任职时间任职资格批准文关联方和其他单位任职兼职情况最近 5 年工作经历孙培坚 52 董事长总经理太保集团党委委员, 太保资产管理公司董事 2010 年 1 月, 时任太保集团党委委员副总经理 ( 止 ) 合规负责人 ( 止 ) 合规总监 ( 止 ); 太保产险公司董事 ( 止 ) 太保寿险公司董事 ( 止 ), 太保资产管理公司董事太保集团副总裁 ( ); 太保安联健康险公司筹备组组长 ( ); 太保安联健康险公司党委书记 ( 起 ) 董事长 ( 起 ) 总经理 ( 起 ) 霍联宏 58 本科 / 学士董事太保集团总裁执行董事党委副书记 ; 太保资产管理公司董事长太保产险公司董事太保寿险公司董事 2010 年 1 月, 时任太保集团党委副书记总裁执行董事, 太保产险公司党委书记 ( 止 ) 董事长 ( 止 ) 董事, 太保寿险公司董事, 太保资产管理公司党委书记 ( 止 ) 董事长 ( 止 ) 太保资产管理公司董事 ( ) 董事长 ( 起 ); 太保安联健康险公司董事 ( 起 ) 2

5 吴宗敏 51 董事 2016 年 3 月 11 日保监许可 [2016]139 太保集团党委委员副总裁, 太保产险公司董事, 太保寿险董事太保资产公司董事 2010 年 1 月, 时任太保产险公司党委副书记 ( 止 ) 总经理 ( 止 ) 董事太保集团党委委员, 太保 ( 香港 ) 公司董事长 ( 止 ) 太保产险公司党委书记 ( ) 董事长 ( ) 太保资产公司董事 ( 起 ) 太保集团党委委员副总裁 ( 起 ) 太保寿险公司董事 ( 起 ) 太保安联健康险公司董事 ( 起 ) 潘艳红 46 董事太保集团副总裁兼财务负责人党委委员, 长江养老公司董事太保资产管理公司董事太保产险公司董事太保寿险公司董事, 太保在线公司监事 2010 年 1 月, 时任太保寿险公司党委委员 ( 止 ) 财务总监 ( 止 ), 长江养老公司董事太保资产管理公司董事 ( , 起 ); 太保寿险公司副总经理 ( ) 财务负责人 ( ); 太保集团党委委员 ( 起 ) 副总裁 ( 起 ) 财务负责人 ( 起 ); 太保寿险公司董事 ( 起 ); 太保产险公司董事 ( 起 ); 太保在线公司监事 ( 起 ); 太保安联健康险公司董事 ( 起 ) 3

6 李洁卿 46 大学 / 学士董事保监许可太保集团风险合规总监合规负责人风险管理部总经理, 太保产险公司董事, 太保寿险公司董事, 太保资产管理公司董事 2010 年 1 月, 时任太保产险公司承保总监 ( 止 ) 太保集团风险合规总监 ( 起 ) 合规负责人 ( 起 ) 风险管理部总经理 ( 起 ); 太保产险公司董事 ( 起 ); 太保寿险公司董事 ( 起 ); 太保资产管理公司董事 ( 起 ); 太保安联健康险公司董事 ( 起 ) 副总经理 ( 起 ) Uwe Michel 51 硕士 / 法学硕士董事 2010 年时任德国慕尼黑安联集团董事长办公室办公室主任安联集团亚洲业务部常务副总裁 (2012) 安联集团亚洲业务部亚洲业务部负责人 (2013) 太保安联健康险公司董事 ( 起 ) Dr. Volker STÜVEN 54 博士董事 2016 年 5 月 11 日保监许可年 1 月时任安联保险集团全球寿险业务部负责人 (2011 年 12 月止 ) 安联保险集团土耳其寿险子公司寿险业务总经理 ( ) 安联保险集团亚洲业务部常务副总裁 ( 起 ) 太保安联健康险公司董事 ( 起 ) 2. 监事基本情况 : 姓名年龄学历 / 学位职务任职时间任职资格批准文关联方和其他单位任职兼职情况最近 5 年工作经历 4

7 Benno von Canstein 62 本科 / 法学博士监事 2010 年 1 月, 时任安联保险集团北京代表处首席代表 (2014 年 12 月止 ) 太保安联健康险公司监事 ( 起 ; 并于一届一次监事会选举为监事长 ); 沈健 42 监事 2010 年 1 月, 时任中国太平洋人寿保险股份有限公司发展企划部总经理助理中国太平洋人寿保险股份有限公司银行保险部企划部总经理 ( ); 太保安联健康保险股份有限公司行政人事部总经理 ( 起 ) 太保安联健康险公司监事 ( 起 ) 李淑会 43 监事 2010 年 1 月, 时任中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司审计中心 / 审计二部副总经理 (2012 年 1 月止 ) 太保集团审计技术部总经理 ( ) 太保安联健康险公司监事 ( 起 ) 太保产险公司财务部总经理 ( 起 ) 3. 总公司高级管理人员基本情况 : 姓名年龄学历 / 学位职务任职时间任职资格批准文关联方和其他单位任职兼职情况最近 5 年工作经历 5

8 张远瀚 48 首席风险官总精算师 2015 年 12 月 18 日 2016 年 1 月 29 日保监许可太保集团总精算师 2011 年 1 月, 时任光大永明人寿保险有限公司 ( 北京 ) 副总经理财务总监总精算师 ( 止 ) 太保集团总精算师 ( 起 ); 太保安联健康险股份有限公司临时财务负责人兼临时总精算师 ( 起 ) 太保安联健康险股份有限公司首席风险官 ( 起 ) 总精算师 ( 起 ) Russell Bateman 54 硕士副总经理 2010 年时任沙特 Enaya 合作保险公司 ( 慕尼黑再保险集团 ) 指定首席执行官 (2011 年止 ) 国际 SOS 救援中心北亚区总经理 (2011 年 ) Sonoa 医疗保健公司副总裁 ( ) 安联保险集团高级咨询顾问 ( ) 太保安联健康保险股份有限公司筹备委员会委员 ( ) 副总经理 ( 起 ) 周斌 50 副总经理 2016 年 5 月 31 日保监许可年 1 月, 时任中共上海市金融工作委员会干部人事处副处长 ( 挂职 )( 止 ) 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司信息技术中心党委书记信息技术中心 /IT 人力资源和综合管理部总经理 ( ) 太保安联健康保险股份有限公司党委委员 ( 起 ) 副总经理 ( 起 ) 6

9 周仲平 51 周卿 38 本科 / 学士本科 / 硕士审计责任人董事会秘书保监许可太保集团审计管理部兼投资审计部总经理 2010 年 1 月, 时任中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司风险监控部总经理 ( 止 ) 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司审计中心 / 审计一部总经理 ( ) 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司审计中心 / 审计管理部总经理 ( 起 ) 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司审计中心 / 投资审计部总经理 ( 起 ) 太保安联健康保险股份有限公司审计责任人 ( 起 ) 2010 年 1 月, 时任中国太平洋保险 ( 集团 ) 公司 / 集团投资者关系部副总经理 ( 止 ) 太保安联健康保险股份有限公司 ( 筹 ) 行政人事 / 法律合规工作组负责人 ( ) 太保安联健康保险股份有限公司董事会秘书 ( 起 ) 合规负责人( ) 盖政伟 39 合规负责人 2015 年 12 月 30 日保监许可年 1 月, 时任太平洋资产管理有限责任公司合规与风险管理部总经理助理 ( 止 ) 太平洋资产管理有限责任公司合规与风险管理部董事 ( ) 太保安联健康保险股份有限公司法律合规部总经理 ( 起 ) 太保安联健康保险股份有限公司合规负责人 ( 起 ) 7

10 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 : 1. 联系人姓名 : 丁亮 2. 联系方式 : 二主要指标项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力充足率 (%) 842 1,015 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 72, , 综合偿付能力充足率 (%) 842 1,015 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 72, , 最近一期的风险综合评级 - - 保险业务收入 ( 万元 ) 13, , 净利润 ( 万元 ) -2, , 净资产 ( 万元 ) 84, , 三实际资本项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 ( 万元 ) 133, , 认可负债 ( 万元 ) 50, , 实际资本 ( 万元 ) 82, , 核心一级资本 ( 万元 ) 82, , 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) - - 附属二级资本 ( 万元 ) - - 四最低资本项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数最低资本 ( 万元 ) 9, , 其中 : 量化风险最低资本 ( 万元 ) 9, , ) 保险风险最低资本 ( 万元 ) 7, , ) 市场风险最低资本 ( 万元 ) 3, , ) 信用风险最低资本 ( 万元 ) 1, , 控制风险最低资本 ( 万元 ) - - 附加资本 ( 万元 ) - - 1) 逆周期附加资本 ( 万元 ) - - 2) 国内系统重要性保险机构的附加资本 ( 万元 ) - - 8

11 3) 全球系统重要性保险机构的附加资本 ( 万元 ) - - 4) 其他附加资本 ( 万元 ) - - 五风险综合评级公司 2016 年 1 季度风险综合评级 : 无综合评级公司 2016 年 2 季度风险综合评级 : 无综合评级六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分保监会尚未对我司进行偿付能力风险管理能力评估 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 1. 风险管理制度的建设与完善公司目前已制定完成了偿付能力风险管理制度, 及各大类风险管理制度公司偿二代领导小组于一季度探讨了保监会对行业 SARMRA 试评估反映出的结果和主要问题及公司需要关注之处, 要求公司各部门根据保监会正式实施要求和公司偿二代领导小组的工作部署, 严格按时间表完成尚未建立的风险管理制度今年公司也将配合由集团法律合规和风险监控部牵头的外部监管政策内部落实情况全面排查专项工作, 开展排查工作, 推进建章立制和整改优化, 不断更新和升级公司内部风险管理制度流程, 促进和提升公司内部的风险管理水平 2. 管理流程的梳理与优化公司将继续以偿二代体系为领, 将其核心内容, 例如组织架构治理制度风险报告日常管理信息系统建设培训工作纳入公司的风险管理框架在落实偿二代项目的过程中, 公司逐步建立常规运作环境下各部门在风险管理流程上的职责分工根据 2015 年度过渡期首年运作经验, 公司偿二代领导小组已收集各相关部门的资源需求, 反馈至管理层和集团条线, 透过有效的资源分配, 加强管理流程的操作性并提高报告效率同时, 公司积极参与集团定期组织的专题风险管理研讨会和重点关注的风险沟通平台, 充分利用集团的风险管控工具和技术团队, 通过资源共享和紧密合作, 完善风险事前监控, 并逐步提高风险管控的专业水平此外, 公司将利用演练方法优化现有的风险管理流程例如在声誉风险管理制度的建立过程中, 公司组织开展声誉事件处置演练, 结合演练情况进行制度修订和流程优化 9

12 3. 制度执行的有效性公司 2016 年偿二代风险管理工作重点为积极强化风险管理政策和制度的执行要求公司将主动开展制度自检在去年偿二代过渡期的基础上, 各部门再次对照偿 11 规则, 对各自领域业务政策和管理制度进行审阅, 及时弥补制度缺失和漏洞各部门应当确保政策和制度的要求落实到岗位, 并在日常工作中严格执行对于已建立的制度, 相关部门定期向管理层提供公司合规与风险管理的动态报告, 通过强化机构内控合规自律确保制度执行的有效性另外, 合规职能部门将对照偿二代风险管理能力要求, 不断完善风险点和控制要求, 优化内控手册, 并强化年度内控与自查就下一阶段的工作计划, 公司内部审计将每年至少应当检查评估一次公司偿付能力风险管理体系运行情况和运行效果, 监督风险管理政策的执行情况, 并向董事会报告七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 1. 净现金流项目本季度 ( 末 ) 数净现金流 ( 万元 ) 3, 综合流动比率项目 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上综合流动比率 (%) ,687, 流动性覆盖率项目压力情景一压力情景二流动性覆盖率 (%) ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施目前在基本情景及各压力情景下, 本公司的净现金流均为正值, 始终保持良好的流动性 10

13 八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施目前保监会未对我司采取监管措施 ( 二 ) 公司的整改措施及执行情况无 2016 年 8 月 28 日 11

目录一基本信息... 1 二主要指标... 8 三实际资本... 8 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 11

目录一基本信息... 1 二主要指标... 8 三实际资本... 8 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 11 偿付能力季度报告摘要太保安联健康保险股份有限公司 CPIC Allianz Health Insurance Co., Ltd. 2016 年第 1 季度目录一基本信息... 1 二主要指标... 8 三实际资本... 8 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险... 10 八监管机构对公司采取的监管措施... 11 一基本信息

目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 8 三 实际资本... 8 四 最低资本... 8 五 风险综合评级... 9 六 风险管理状况... 9 七 流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施... 11

目录一基本信息... 1 二主要指标... 8 三实际资本... 8 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 11