中银保险有限公司第三届董事会

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仔宥卢
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1 偿付能力季度报告摘要中银保险有限公司 Bank of China Insurance Company Limited 2017 年第 3 季度 1

2 目录一基本信息... 3 二主要指标... 7 三实际资本... 8 四最低资本... 9 五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 公司信息公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 注册地址 : 中银保险有限公司 Bank of China Insurance Company Limited 周功华北京市西城区西单北大街 110 号西单汇大厦层注册资本 : 经营保险业务许可证号 : 开业时间 : 经营范围 : 亿元人民币 P10271SZX 二零零五年一月承保人民币和外币的各种财产保险业务, 包括财产损失保险责任保险信用保险等保险业务 ; 办理短期健康保险和意外伤害保险业务 ; 办理上述业务的再保险业务 ; 国家法律允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务报告联系人姓名 : 高闻晓办公室电话 : 移动电话 : 传真号码 : 电子信箱 : gaowenx_zyb@mail.notes.bank-of-china.com 3

4 ( 二 ) 股东情况中国银行股份有限公司是唯一的股东和实际控制人, 即公司属于其 100% 控股的附属子公司 ( 三 ) 子公司情况公司下设子公司中银三星人寿保险有限公司,2015 年末公司入资, 实际出资亿元, 占其 51% 的股权 ( 四 ) 董事监事及高级管理人员基本信息 1. 公司董事会共有 7 位董事, 其中独立董事 2 人 : 周功华 :1962 年 5 月生人, 毕业于中国社会科学院研究生院经济学类专业, 获博士学位, 高级经济师自 2016 年 7 月起任公司董事长, 任职资格批复文件为保监许可 [2016]637 号 2002 年 10 月起先后任中国银行四川省分行行长助理党委委员副行长, 中国银行北京市分行副行长马超龙 :1965 年 8 月生人, 毕业于中国社会科学院研究生院投资管理专业, 高级经济师自 2016 年 8 月起任本公司总经理, 任职资格批复文件为保监许可 [2016]751 号未在关联方和其他单位任职或兼职 1987 年加入中国银行, 先后任中行重庆市分行营业部副主任 ( 主持工作 ) 南岸支行行长结算业务处处长高新支行行长沙坪坝支行行长重庆分行行长助理重庆分行纪委书记兼工会主任 ;2015 年加入中银保险, 任党委委员纪委书记, 目前已不兼任纪委书记刘旭光 :1965 年 5 月生人, 毕业于中国人民大学, 获投资经济硕士学位, 高级经济师自 2009 年 11 月起任本公司董事, 任职资格批复文件为保监产险 [2009]1229 号现任中国银行个人金融部首席产品经理,2004 年 9 月起, 先后任中国银行个人金融总部风险总监个人金融部副总经理王海权 :1974 年 10 月生人, 毕业于中央财经大学财政学专业, 获经济学硕士学位, 高级会计师自 2015 年 11 月起任本公司董事, 任职资格批复文件为保监许可 [2015]1120 号 2014 年 8 月起至今任中国银行财务管理部副总经理 1999 年 4 月至 2014 年 8 月, 历任中国银行财务管理部副处长主管助理 4

5 总经理, 中国银行江苏省分行行长助理副行长王超 :1977 年 12 月生人, 毕业于北京大学与美国福坦莫大学合办工商管理专业, 获工商管理硕士学位自 2016 年 11 月起任本公司非执行董事, 任职资格批复文件为保监许可 [2016] 1196 号 2000 年加入中国银行, 历任中国银行人力资源部干部科员薪酬与福利团队经理 ( 薪酬 ) 薪酬与福利团队高级人力资源经理 ( 薪酬与福利 ) 人力资源部派驻公司金融板块高级人力资源经理人力资源主管 ( 公司金融总部 ) 中银国际证券有限责任公司人力资源部总经理董事会秘书 ; 现任中国银行人力资源部副总经理独立董事 : 王真 :1956 年 5 月生人, 自 2014 年 7 月起任本公司独立董事, 任职资格批复文件为保监许可 [2014]613 号 2009 年至 2016 年 7 月历任慕尼黑再保险公司中国事务理事会主席慕尼黑再保险公司大中华区事务理事会理事荆涛 :1969 年 2 月生人, 毕业于对外经济贸易大学, 获得博士学位自 2015 年 12 月起任本公司独立董事, 任职资格批复文件为保监许可 [2015]1243 号 2009 年 1 月起至今任对外经济贸易大学保险学院教授 1999 年至 2008 年历任对外经济贸易大学保险学院讲师副教授 2. 本公司共有 2 位监事 : 何秋平 :1972 年 10 月生人, 毕业于北京大学, 获工商管理硕士学位自 2011 年 11 月起任本公司监事, 任职资格批复文件为保监产险 [2011]1831 号现任中国银行稽核部副总经理,2009 年 12 月起, 先后任中国银行稽核部非商业银行稽核团队主管中国银行天津分行总稽核张玉来 :1969 年 11 月生人, 毕业于中国人民大学, 获硕士学位自 2011 年 11 月起任本公司监事, 任职资格批复文件为保监产险 [2011]1831 号 2009 年 12 月至 2015 年 8 月, 任中银保险办公室 / 董秘部副总经理现任中银保险苏州分公司副总经理 3. 公司高级管理人员基本情况 : 5

6 马超龙 :1965 年 8 月生人, 毕业于中国社会科学院研究生院投资管理专业, 高级经济师自 2016 年 8 月起任本公司总经理, 任职资格批复文件为保监许可 [2016]751 号未在关联方和其他单位任职或兼职 1987 年加入中国银行, 先后任中行重庆市分行营业部副主任 ( 主持工作 ) 南岸支行行长结算业务处处长高新支行行长沙坪坝支行行长重庆分行行长助理重庆分行纪委书记兼工会主任 ;2015 年加入中银保险, 任党委委员纪委书记, 目前已不兼任纪委书记李波 :1964 年 3 月生人, 毕业于中国人民大学财务会计专业自 2006 年 6 月起任本公司副总经理, 任职资格批复文件为保监国际 [2006]520 号未在关联方和其他单位任职或兼职, 曾任中银集团投资有限公司执行副总裁中银保险有限公司筹备组副组长马兴宏 :1967 年 8 月生人, 毕业于北京大学经济学院西方经济学专业, 硕士研究生学历自 2016 年 8 月起任本公司副总经理, 任职资格批复文件为保监许可 [2016]775 号未在关联方和其他单位任职或兼职, 曾任华安财产保险股份有限公司投资部总经理中银保险有限公司市场业务部总经理中银保险有限公司北京分公司总经理孙建伟 :1968 年 4 月生人, 毕业于中央财政金融学院基建财务与信用专业, 获经济学学士学位自 2016 年 6 月起担任本公司合规负责人首席风险官, 任职资格批复文件为保监许可 [2016]352 号未在关联方和其他单位任职或兼职, 曾任中银保险有限公司审计部总经理办公室总经理董事会秘书部总经理办公室 / 董秘部总经理人力资源部总经理 2005 年 1 月至 2011 年 11 月, 兼任中银保险有限公司董事会秘书 6

7 二主要指标单位 : 万元指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力充足率 % % 核心偿付能力溢额 306, , 综合偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 306, , 保险业务收入 127, , 净利润 3, , 净资产 497, , 我司今年二季度的风险综合评级结果为 A 7

8 三实际资本单位 : 万元指标名称本季度末数上季度末数认可资产 1,305, ,269, 认可负债 837, , 实际资本 467, , 其中 : 核心一级资本 467, , 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 8

9 四最低资本单位 : 万元指标名称本季度末数上季度末数最低资本 160, , 其中 : 量化风险最低资本 156, , 保险风险最低资本 102, , 市场风险最低资本 54, , 信用风险最低资本 56, , 风险分散效应 56, , 控制风险最低资本 3, , 附加资本核心偿付能力溢额 306, , 综合偿付能力溢额 306, , 核心偿付能力充足率 (%) % % 综合偿付能力充足率 (%) % % 9

10 五风险综合评级我司 2017 年 1 季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价为 A, 2017 年第 2 季度评价为 A 截止报告日, 尚未收到 2017 年 3 季度风险综合评级结果 10

11 六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 2016 年 4 季度保监会对公司偿付能力风险管理能力的评估得分是分, 高于行业平均数 (70.72 分 )4.5 分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.13 分, 保险风险管理 8.03 分, 市场风险管理 7.61 分, 信用风险管理 7.06 分, 操作风险管理 8.46 分, 战略风险管理 7.29 分, 声誉风险管理 7.18 分, 流动性风险管理 6.86 分展 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进一认真落实监管部署的重点任务落实保监会 1+4 系列文件要求, 积极布置制定方案统筹落实, 认真开展风险防控乱象治理资金运用风险排查偿付能力数据真实性自查非法集资风险排查等系列工作, 做好自查与整改, 确保实效二组织开展内控合规重大风险排查狠抓重点领域风险防控, 根据年初组织制定的重大风险排查方案, 全面部署非车险承保管理中介管理车险业务非车险理赔管理财会管理印章管理非法集资员工异常行为八个领域风险排查, 组织汇总排查结果, 撰写排查报告, 提出完善长效机制的建议针对排查发现的问题立查立改, 排除风险隐患三用好偿二代这个重要抓手, 在推动风险管理体系建设方面做出符合实际的探索一是以 11 号规则及上年度监管评估结果为依据, 推动风险管理能力差距分析和整改 ; 二是推动完善风险管理制度体系, 提升监管规则内化水平 ; 三是对照 10 号规则和分类监管评价结果着力改进薄弱环节, 不断改善风险状况风险管理制度完善方面 : 我司根据保监会保险公司偿付能力监管规则 11

12 (1-17 号 ) 要求修订或新制定了系列风险管理制度, 主要包括 : 修订了中银保险有限公司风险管理总则中银保险有限公司流动性风险管理办法中银保险有限公司声誉风险管理办法中银保险有限公司 2017 年度风险偏好陈述书等, 新制定了中银保险有限公司信用风险管理办法中银保险有限公司利率风险管理办法中银保险有限公司权益价格风险管理办法等重要的风险管理制度同时, 根据人民银行和集团要求, 我司制定了中银保险有限公司大额交易和可疑交易报告管理办法大额交易和可疑交易监测标准及责任部门分工, 修订了中银保险有限公司洗钱风险自评估办法 (2017 年版 ) 12

13 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标根据保监会对压力情景的基本设定, 各流动性风险指标的情景假设如下 : 压力情景一 : 签单保费较去年同期下降 50%; 压力情景二 : 预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息固定收益类资产包括定期存款协议存款债券资产证券化产品等单位 : 万元指标名称本季度数净现金流实际数 10, 净现金流预测数 - 基本情景 ( 未来一年 ) 145, 净现金流预测数 - 压力情景 1( 未来一年 ) -44, 净现金流预测数 - 压力情景 2( 未来一年 ) 144, 综合流动比率 -3 个月内 (%) % 综合流动比率 -1 年内 (%) % 综合流动比率 -1 年以上 (%) % 流动性覆盖率 - 压力情景 1(%) % 流动性覆盖率 - 压力情景 2(%) % ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施根据偿二代关于流动性风险监管指标的要求, 公司基于谨慎性的前提假设, 结合自身实际情况, 并参考业务发展和未来计划, 经测算, 压力情景一下未来一年的净现金流是亿元, 压力情景二下未来一年的净现金流是亿元 ; 未来一个季度的综合流动比率为 %,1 年以内的综合流动比率是 %,1 年以上的综合流动比率是 %; 压力情景一下的流动性覆盖率为 %, 压力情景二下的流动性覆盖率为 % 总体来说公司的流动性风险相对较小, 流动性风险管理指标处于较健康的水平, 预计在短期内将持续在该水平左右 13

14 八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施本季度无 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况本季度无中银保险有限公司 2017 年 10 月 30 日 14

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中银保险有限公司第三届董事会偿付能力季度报告摘要中银保险有限公司 Bank of China Insurance Company Limited 2016 年第 3 季度 1 目录一基本信息... 3 二主要指标... 7 三实际资本... 8 四最低资本... 9 五风险综合评级... 10 六风险管理状况... 11 七流动性风险... 12 八监管机构对公司采取的监管措施... 13 2 一基本信息