一基本信息 ( 一 ) 注册地址深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 3102 号 ( 二 ) 法定代表人刘建军 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 在广东省行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):( 一 ) 人寿保险健康保险

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丁墀景
5 years ago
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1 保险公司偿付能力报告摘要招商信诺人寿保险有限公司 CIGNA&CMB Life Insurance Company Limited 2016 年第 3 季度

2 一基本信息 ( 一 ) 注册地址深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 3102 号 ( 二 ) 法定代表人刘建军 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 在广东省行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):( 一 ) 人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ;( 二 ) 上述业务的再保险业务经营区域 : 在保监会批准设立分公司的各省自治区直辖市等区域内经营经保监会批准, 我公司已经在北京上海浙江江苏四川湖北山东广东辽宁陕西深圳湖南河南重庆等地区设立了分公司 ( 四 ) 股权结构及股东股东名称股东性质报告期内持股报告期末持期末持数量或出资额股数量或出股比例变化资额 ( 万元 ) 招商银行股份有限公司民营 72,500 50% 信诺北美人寿保险公司外资 72,500 50% 合计 145, % 注 : 保监会于 9 月 30 日批复了我公司关于变更注册资本的申请 ( 保监许可号 ), 已批准我公司注册资本从 14.5 亿元人民币变更为 28 亿元人民币由于我公司正在办理后续增资手续, 本季度注册资本仍按 14.5 亿元人民币披露

3 ( 五 ) 控股股东或实际控制人无 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业无 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况截至 2016 年 9 月 30 日, 我公司董事会共有 6 位董事刘建军 :1965 年出生, 自 2015 年 10 月担任公司董事长法定代表人, 任职批准文号为 : 保监许可号 ; 此前, 自 2014 年 1 月以来一直担任公司董事, 任职批准文号为 : 保监许可号 ; 同时还担任招商银行副行长刘建军先生毕业于东北财经大学, 硕士学位石湛森 (Jason Sadler):1968 年出生, 自 2012 年 9 月担任公司副董事长 ; 此前, 自 2010 年 12 月担任公司董事, 任职批准文号为 : 保监国际号 ; 同时还担任信诺国际总裁石湛森先生毕业于威尔士大学斯旺西校区, 商学研究专业周松 :1972 年出生, 自 2015 年 10 月出任本公司董事, 任职批准文号为 : 保监许可号 ; 同时还担任招商银行总行业务总监同业金融总部总裁周松先生 1993 年毕业于武汉大学, 获世界经济学专业学士学位 ;2001 年获得武汉大学世界经济学硕士学位, 并于 2010 年修完清华大学 - 香港中文大学金融财务 MBA 课程霍建军 :1972 年出生, 自 2015 年 10 月担任公司董事, 任职批准文号为 : 保监许可号 ; 同时还担任招商银行总行资产负债管理部副总经理兼投资管理部总经理霍建军先生毕业于中国人民大学国民经济管理专业, 获经济学学士学位匡榕榕 :1961 年出生, 自 2003 年 8 月公司创立伊始出任公司董事, 任职批准文号为 : 保监国际号 ; 同时还担任美国信诺保险公司北京代表处首席代表匡榕榕先生毕业于外交学院国际法专业, 后获美国丹佛大学国际关系学院国际政治博士学位戴柏登 (David Patrick Bourdon):1968 年出生, 自 2014 年 6 月起担任公司董事, 任职批准文号为 : 保监许可号 ; 同时还担任信诺全球个人寿险健康

4 险和意外险业务的企业财务官戴柏登先生毕业于美国马里兰大学企业管理和金融专业, 获得硕士学位 2. 监事基本情况 : 无 3. 总公司高级管理人员基本情况赖军 :1972 年出生,2016 年 9 月出任公司总经理兼首席执行官, 任职批准文号为 : 保监许可号赖军先生 1994 年毕业于中山大学, 取得法语语言文学学士学位, 并于 2012 年在中欧国际工商学院获得工商管理硕士学位赖军先生于 2001 年加入保险行业, 曾先后任职于中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司招商信诺人寿保险有限公司华泰保险集团股份有限公司中华联合保险集团股份有限公司中华联合人寿保险集团股份有限公司等企业陈志松 :1963 年出生,2013 年 3 月担任公司常务副总经理, 任职批准文号为 : 保监国际号陈志松先生 1989 年毕业于美国加州南伊利诺伊大学, 取得电子工程专业学士学位, 并于 1993 年在美国加州圣塔克拉拉大学取得电子工程硕士学位加入招商信诺前, 陈志松先生曾任职于中国平安保险集团翼华科技 ( 厦门 ) 保险公司等企业罗卓斌 :1973 年出生,2013 年 8 月担任公司副总经理, 任职批准文号为 : 保监许可号罗卓斌先生 1995 年毕业于香港城市大学, 取得会计专业学士学位, 于 2013 年在布拉德福德大学取得工商管理硕士学位, 并先后获得香港注册会计师资格英国注册会计师资格寿险管理师资格在加入招商信诺前, 罗卓斌先生曾任职于友邦信诺等保险公司万晓梅 :1966 年出生,2008 年 8 月担任公司合规负责人, 任职批准文号为 : 保监法规号 ;2013 年 12 月担任公司董事会秘书, 任职批准文号为 : 保监许可号 ; 万晓梅女士毕业于华东政法大学和厦门大学, 获得法学硕士学位曾任职于平安保险股份有限公司泰康人寿保险股份有限公司刘凯 :1976 年出生, 自 2013 年 12 月担任公司副总经理, 任职批准文号为 : 保监许可号刘凯先生 1997 年毕业于南京理工大学计算机软件专业, 获得工学学士学位, 并于 2013 获得北京航空航天大学软件工程专业硕士学位加入招商信诺前, 刘凯先生曾任职于中国平安保险集团阳光保险集团等企业谭智勇 :1980 年出生, 自 2016 年 1 月出任公司副总经理兼银保事业部总裁, 任职批准文号为 : 保监许可号谭智勇先生 2001 年毕业于上海大学, 取得机电自动化专业学士学位, 并于 2004 年在上海大学, 取得经济学硕士学位在加入招商

5 信诺前, 谭智勇先生曾任职于招商银行股份有限公司姚立超 :1970 年出生, 自 2015 年 7 月出任公司总精算师, 任职批准文号为 : 保监许可号姚立超先生 1992 年毕业于复旦大学计算机软件专业, 获得理学学士学位在加入招商信诺前, 姚立超先生历任美国友邦保险公司中国区总部精算部经理中国人寿保险上海分公司区域产品研发中心总经理信泰保险公司总精算师姚立超先生同时兼任公司的首席风险官刘迎 :1970 年出生,2010 年 9 月出任公司审计责任人, 任职资格核准文号为 : 保监国际号刘迎女士毕业于华南理工大学计算机专业与新加坡国立大学工商管理专业, 获得硕士学位, 并考取了英国特许公认会计师 (FCCA) 的资格曾任职于美国友邦保险有限公司深圳分公司 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 余细纯联系方式 : 二主要指标项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 1 核心偿付能力充足率 (%) 245% 239% 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 453, ,680 综合偿付能力充足率 (%) 245% 239% 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 453, ,680 保险业务收入 ( 万元 ) 252, ,372 净利润 ( 万元 ) 2,917 5,015 净资产 ( 万元 ) 291, ,111

6 三实际资本项目 ( 万元 ) 本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 1 认可资产 2,667,131 2,246,886 认可负债 1,901,255 1,524,819 实际资本 765, ,067 核心一级资本 765, ,067 核心二级资本附属一级资本附属二级资本附属二级资本四最低资本项目 ( 万元 ) 本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 1 量化风险最低资本 312, ,387 保险风险最低资本 159, ,442 市场风险最低资本 235, ,792 信用风险最低资本 52,099 42,698 量化风险分散效应 94,234 89,359 特定类别保险合同损失吸收效应 40,765 39,187 控制风险最低资本附加资本最低资本 312, ,387 五风险综合评级根据中国保监会关于做好偿二代风险综合评级数据准备工作的通知 ( 财会部函号 ) 要求,2016 年二季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 工作按偿二代下的分类监管规则执行因偿二代评分标准较偿一代有所变动, 此次公布的评级结果我公司为 B 类公司上季度保监会依据偿一代监管细则进行评估, 公布的评级结果我公司属于 A 类公司

7 六风险管理状况 ( 一 ) 风险管理能力评估情况保监会本季度暂未公布对各保险公司偿付能力风险管理能力的评估得分, 也未公布各保险公司对于基础与环境目标与工具保险风险管理能力市场风险管理能力信用风险管理能力操作风险管理能力战略风险管理能力声誉风险管理能力流动性风险管理能力等评估项目的得分 ( 二 ) 报告期内采取的风险管理改进措施及其进展在 2016 年三季度中, 我公司根据保监会偿二代风险管理能力的要求和指引, 按照在 2016 年一季度发布的招商信诺人寿保险有限公司操作风险管理指引及工具, 组织总公司所有职能部门, 初步建立起各部门的操作风险管理体系, 并梳理出各部门风险库 ; 按照保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 保险公司偿付能力风险管理要求与评估的要求, 将省级分公司合规岗的职位名称变更为合规及风险管理岗, 承担风险管理职责, 其风险管理相关工作内容主要包括 : 风险排查工作风险应急年度演练季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 和年度偿二代二支柱评估以及当地机构风险事件的监测上报及汇总

8 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标项目本季度数上季度可比数净现金流 ( 万元 ) 220,423-4,485 项目预期现金流入或流出 ( 非折现 ) 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上综合流动比率 -784% -184% 360% -1141% 45% 项目压力情景一压力情景二流动性覆盖率 1139% 1232% 投资连接险产品独立账户的流动性覆盖率 200% 458% ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施我司三季度未发生重大流动性风险事件在未考虑于 9 月份到账的股东增资的情况下, 未来预测公司整体及各账户净现金流均为正, 流动性风险较低如考虑该笔增资, 公司整体流动性更为充裕如果未来期间出现净现金流为负的极端情况, 我司也有针对性地制定了相应的应急措施来控制流动性风险, 包括但不限于 :1) 变现已有金融资产或利用已有金融资产做正回购 ;2) 动用银行综合授信额度, 从银行获得短期借款 ;3) 启动融资计划, 发行资本补充债券 ;4) 提前积攒收到的保费, 暂不做长期投资八监管机构对公司采取的监管措施在本报告期内, 监管机构没有对我公司采取监管措施

一基本信息 ( 一 ) 注册地址深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 3102 号 ( 二 ) 法定代表人刘建军 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 在广东省行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):( 一 ) 人寿保险健康保险

一基本信息 ( 一 ) 注册地址深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 3102 号 ( 二 ) 法定代表人刘建军 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 在广东省行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):( 一 ) 人寿保险健康保险保险公司偿付能力报告摘要招商信诺人寿保险有限公司 CIGNA&CMB Life Insurance Company Limited 2016 年第 2 季度一基本信息 ( 一 ) 注册地址深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 3102 号 ( 二 ) 法定代表人刘建军 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 在广东省行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内经营下列业务