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昀润桑
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1 保险公司偿付能力报告摘要东吴人寿保险股份有限公司 SooChow Life Insurance Company Limited 2018 年第三季度

2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 7 三实际资本... 7 四最低资本... 7 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 8 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 11

3 一基本信息 1. 公司基本信息公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 注册地址 : 东吴人寿保险股份有限公司 SooChow Life Insurance Company Limited 沈晓明苏州市高新区狮山路 22 号人才广场楼经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务一般经营业务 : 无经营区域 : 江苏省河南省安徽省四川省上海市山东省报告联系人 : 林奕含办公室电话 : 传真 : 移动电话 : 邮箱地址 : Linyihan@soochowlife.net 1

4 2. 股权结构和股东 (1) 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 期初本期股份或股权的增减期末股权类别股份或出资额占比 (%) 股东增公积金转增及分配股票股股权转小计股份或出资额占比 (%) 资利让国家股国有法人股社会法人股外资股其他合计 400, , 填表说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 );(2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 (2) 实际控制人 ( 有无 ) 股东名称 (3) 所有股东持股情况 ( 按照股东季末所持股份比例降序填列 ) 股东性质年度内持股数量或出资额变化年末持股数量或出资额年末持股比例单位 : 万股或万元质押或冻结的股份苏州国际发展集团有限公司国有 % 质押苏州工业园区经济发展有限公司国有 % - 正常苏州高新区经济发展集团总公司国有 % - 正常江苏沙钢集团有限公司民营 % - 正常苏州创元投资发展 ( 集团 ) 有限公司国有 % - 正常苏州城市建设投资发展有限责任公司国有 % - 正常江苏新苏化纤有限公司民营 % 质押恒力集团有限公司民营 % - 正常昆山国创投资集团有限公司国有 % - 正常江苏省吴中经济技术发展总公司国有 % - 正常苏州市相城城市建设投资 ( 集团 ) 有限公司国有 % - 正常股份状态 2

5 苏州市宏利来服饰有限公司民营 % - 正常苏州协达物业管理有限公司民营 % 4000 质押苏州正和投资有限公司民营 % 质押苏州市吴江东方国有资本投资经营有限公司国有 % 3000 质押江苏国泰国际集团有限公司国有 % - 正常常熟市城市经营投资有限公司国有 % - 正常太仓市资产经营投资有限公司国有 % - 正常苏州市同进电机有限公司民营 % - 正常苏州宏基工具有限公司民营 % - 正常合计 400, % 88,850 股东关联方关系的说明无关联关系填表说明 : 股东性质填列国有外资自然人等 (4) 董事监事及高级管理人员的持股情况报告期末是否有董事监事和高级管理人员持有公司股份?( 是否 ) 3

6 3. 董事监事和总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况本公司第三届董事会共有 11 位董事 ( 含 5 位独立董事, 目前有 8 位董事取得任职资格 ) 沈晓明 :54 岁,2017 年 11 月 21 日至今出任公司董事长, 任职批准文号为保监许可 [2017]1347 号 2004 年 7 月毕业于江苏省委党校, 党校研究生学历, 曾任中共昆山市委常委市政府常务副市长, 现任东吴人寿保险股份有限公司党委书记董事长徐建平 :55 岁,2012 年 10 月 18 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]1232 号 2011 年 1 月毕业于上海交通大学安泰管理学院, 获硕士学位, 曾任东吴基金管理有限公司总裁, 现任东吴人寿保险股份有限公司党委副书记副董事长总经理王平 :47 岁,2017 年 12 月 13 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监许可 [2017]1407 号 2000 年 7 月毕业于苏州大学, 获医学硕士学位, 曾任苏州高新创业投资集团有限公司党总支副书记副董事长总经理, 现任苏州高新区经济发展集团总公司党委副书记副董事长总经理黄艳 :44 岁,2015 年 5 月 11 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2015]429 号 2008 年 7 月毕业于南京大学, 获硕士学位, 曾任苏州工业园区地产经营管理公司副总裁, 现任苏州工业园区经济发展有限公司副总裁聂蔚 : 37 岁,2012 年 7 月 16 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号 2006 年 7 月毕业于中南财经政法大学, 获硕士学位, 曾任中国建设银行业务副经理, 现任江苏沙钢集团董事局投资部部长杨珊 :50 岁,2018 年 8 月 20 日至今出任公司董事, 任职批准文号为银保监寿险 [2018]753 号 1991 年 7 月毕业于首都经济贸易大学, 获经济学学士学位, 曾任康桥保险经纪有限公司总经理董事长, 现任康桥信远 ( 北京 ) 国际投资有限公司董事长王国军 :48 岁,2018 年 7 月 11 日至今出任公司董事, 任职批准文号为银保监寿险 [2018]568 号 1999 年 7 月毕业于西北农林科技大学, 获管理学博士学位, 曾任对外经济贸易大学保险学院教授, 现任对外经济贸易大学保险学院院长助理博导研究中心主任叶慧 :39 岁,2018 年 7 月 11 日至今出任公司董事, 任职批准文号为银保监寿险 [2018]568 号 2013 年 7 月毕业于美国亚利桑那州大学凯瑞商学院, 获硕士学位, 曾任天职国际会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 高级审计员项目经理, 现任天职国际会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 合伙人审计二部主任 (2) 监事基本情况本公司第三届监事会共有 5 位监事, 目前有 4 位监事取得任职资格具体情况如下 : 王坚 :43 岁, 职工监事 2018 年 6 月 25 日出任本公司监事, 任职批准文号为银保监许可 [2018]437 号 2008 年 6 月毕业于苏州大学, 研究生学历, 硕士学位曾任苏州市委办公室副调研员综合一处处长副主任, 现任东吴人寿保险股份有限公司党委副书记工会主席, 兼人力资源部总经理组织工作部部长综合管理部总经理 4

7 杜春宇 :38 岁, 监事,2018 年 8 月 21 日出任本公司监事, 任职批准文号为银保监许可 [2018]787 号 2004 年 6 月毕业于桂林电子工业学院, 获学士学位曾任纽威数控装备 ( 苏州 ) 有限公司财务经理, 现任苏州正和投资有限公司投资总监武建军 :48 岁, 监事 2018 年 6 月 25 日出任本公司监事, 任职批准文号为银保监许可 [2018]431 号 2005 年 6 月毕业于南京大学, 本科学历, 学士学位曾任新城控股集团投资部律师事务部投资项目经理副主任律师, 现任苏州市国资委监事会专职监事任留海 :52 岁, 职工监事 2018 年 6 月 25 日出任本公司监事, 任职批准文号为银保监许可 [2018]437 号 2002 年 7 月毕业于南京农业大学, 本科学历, 学士学位曾任华泰人寿江苏分公司人力资源部经理, 东吴人寿保险股份有限公司人力资源部总经理助理稽核审计部总经理助理, 现任东吴人寿保险股份有限公司稽核审计部副总经理 (3) 总公司高级管理人员基本情况徐建平 :55 岁, 中共党员,2012 年 12 月至今任公司总裁任职批准文号为保监寿险 [2012]1232 号毕业于上海交通大学安泰管理学院, 获硕士学位, 曾任东吴基金管理有限公司总裁钱程 :52 岁, 中共党员,2013 年 1 月至今任公司副总裁, 任职批准文号为保监寿险 [2012]884 号毕业于马里兰大学公共管理硕士专业, 获硕士学位, 曾任苏州创元投资发展 ( 集团 ) 有限公司副总经理夏卫新 :48 岁, 中共党员,2013 年 6 月至今任公司副总裁, 任职批准文号为保监寿险 [2013]521 号毕业于中国金融学院保险专业, 曾任中国保险监督管理委员会江苏监管局人身保险监管处处长贺力 :48 岁,2012 年 08 月至今任公司副总裁, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号毕业于湖南财经学院金融专业, 获学士学位, 曾任中德安联人寿保险有限公司营销员渠道区域负责人江苏分公司总经理胡玉杰 :47 岁, 中共党员,2013 年 6 月至今任公司总裁助理, 任职批准文号为保监寿险 [2013]561 号毕业于武汉大学投资经济专业, 获硕士学位, 曾任东吴基金管理有限公司副总裁张勇 :52 岁,2012 年 08 月至今任公司总裁助理, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号 2018 年 3 月起任公司首席风险官毕业于南京理工大学计算机专业, 获硕士学位, 曾任中煤财产保险股份有限公司合规负责人陆正宇 :47 岁,2012 年 08 月至今任公司总裁助理, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号,2012 年 12 月起兼任财务负责人, 任职批准文号为保监财会 [2012]1259 号毕业于中国人民大学会计学专业, 获学士学位, 曾任和谐健康保险股份有限公司总经理助理张杰 :45 岁, 中共党员,2012 年 08 月至今任公司董事会秘书, 任职批准文号为保监发改 [2012]768 号毕业于同济大学公共管理专业, 获硕士学位, 曾任苏州市人民政府金融工作办公室副处长 ( 主持工作 ) 5

8 金文 :51 岁, 中共党员,2014 年 12 月至今任公司审计责任人, 任职批准文号为保监许可 [2014]1085 号毕业于中央党校法学理论专业, 党校研究生学历, 曾任苏州市审计局经贸处处长张群贵,43 岁, 中共党员,2016 年 6 月至今任公司总精算师, 任职批准文号为保监许可 [2016]491 号毕业于中国人民大学统计学专业, 获硕士学位, 曾任中新大东方人寿保险有限公司总精算师陈海燕,51 岁, 中共党员,2017 年 9 月至今任公司总裁助理, 任职批准文号为保监许可 [2017]1037 号毕业于中共中央党校函授学院经济管理专业, 党校本科学历, 曾任太平洋人寿江苏分公司高级副总经理陆其明,46 岁,2018 年 4 月至今任公司总裁助理, 任职批准文号为银保监许可 [2018]14 号, 毕业于河南大学经济地理学专业, 研究生学历, 曾任百年人寿保险股份有限公司管委会成员黄忠平,50 岁,2018 年 6 月至今任公司合规负责人, 任职批准文号为银保监许可 [2018]295 号, 毕业于上海交通大学高级工商管理专业, 研究生学历, 曾任东吴基金管理有限公司运营总监 4. 子公司合营企业和联营企业对合营企业和联营企业的长期股权投资期末期初持股数量 ( 股 ) 持股比例持股数量 ( 股 ) 持股比例合源资本管理有限公司 2,000, % 2,000, % 5. 报告期内违规及受处罚情况 (1) 报告年度内保险公司是否受到金融监管部门的行政处罚?( 是否 ) (2) 报告年度内公司董事高级管理人员是否受到金融监管部门的行政处罚? ( 是否 ) (3) 报告年度内保险公司及其董事高级管理人员是否发生移交司法机关的违法行为? ( 是否 ) (4) 报告期内公司被保监会采取的监管措施 ( 是否 ) 6

9 二主要指标单位 : 万元指标名称本季度数上季度数核心偿付能力溢额 155, , 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 155, , 综合偿付能力充足率 % % 最近一期的风险综合评级 B 类保险业务收入 ( 万元 ) 42, , 利润 ( 万元 ) -2, , 净资产 ( 万元 ) 285, , 三实际资本单位 : 万元行次项目期末数期初数 1 认可资产 1,764, ,765, 认可负债 1,453, ,455, 实际资本 311, , 核心一级资本 311, , 核心二级资本附属一级资本附属二级资本 - - 四最低资本单位 : 万元行次项目期末数期初数 1 量化风险最低资本 149, , 寿险业务保险风险最低资本合计 52, , 非寿险业务保险风险最低资本合计 15, , 市场风险 - 最低资本合计 114, , 信用风险 - 最低资本合计 25, , 量化风险分散效应 45, , 特定类别保险合同损失吸收效应 12, ,

10 1.6.1 损失吸收调整 - 不考虑上限 12, , 损失吸收效应调整上限 49, , 控制风险最低资本 5, , 附加资本逆周期附加资本 D-SII 附加资本 G-SII 附加资本其他附加资本最低资本 155, , 五风险综合评级我司在保监会 2018 年第 1 季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 被评定为 A 类我司在保监会 2018 年第 2 季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 被评定为 B 类六风险管理状况 (1) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 2017 年保监会对本公司开展了偿二代偿付能力风险管理能力评估 ( SARMRA) 经评估, 公司 2017 年 SARMRA 得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.23 分, 保险风险管理 6.71 分, 市场风险管理 6.75 分, 信用风险管理 7.26 分, 操作风险管理 7.33 分, 战略风险管理 7.76 分, 声誉风险管理 5.93 分, 流动性风险管理 7.56 分 (2) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施一 SARMAR 方面公司三季度根据保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估的要求, 组织启动 18 年 SARMRA 自评估工作, 于 6 月制定自评估工作方案, 明确工作流程及评估标准目前已完成各部门自评估和材料收集, 计划于 10 月正式确定自评估得分二制度建设方面公司修订了保险风险管理办法操作风险管理办法产品开发管理办法风险综合评级信息和数据报送实施办法等, 进一步完善风险制度体系同时在公司 8

11 风险偏好政策传导下制定 KRI 风险限额方案 2018 版, 明确了 18 年度各项风险限额指标的监测频率责任部门和预警破限标准三信息系统方面公司三季度启动优化风险管理信息系统的方案, 通过招标确定中科软承担信息系统优化项目公司会同供应商认真梳理风险指标模块操作风险模块报告模块制度管理模块压力测试模块的需求和建设构想, 要求在达成监管要求的基础上实现公司风险管理信息化的管理需求预计系统将于 2018 年底前完成测试和试运行四资产负债管理方面公司三季度全面推进开展资产负债管理建设相关工作制定完成资产负债管理办法资产配置管理办法并经公司董事会审批通过, 在执行层面制定资产负债管理执行委员会操作细则资产负债管理执行委员会秘书处操作细则资产负债模型管理办法等规章, 同时在经营层层面明确成立了资产负债管理执行委员会在部门层面明确成立了资产负债管理工作小组, 严格履行管理职责 9

12 七流动性风险 (1) 流动性风险监管指标单位 : 万元指标名称本季度末数上季度末数净现金流 ( 压力情景 1) 281, , 净现金流 ( 压力情景 2) 147, , 综合流动比率 (3 个月内 ) 67.55% % 综合流动比率 (1 年内 ) 72.78% 62.22% 综合流动比率 (1-3 年内 ) % % 综合流动比率 (3-5 年内 ) % % 综合流动比率 (5 年以上 ) 31.14% 30.55% 流动性覆盖率 - 公司整体 ( 压力情景 1) % % 流动性覆盖率 - 公司整体 ( 压力情景 2) % % 流动性风险分析及应对措施 : 3 个月内的综合流动比率有所下降 ; 1 年内 1-3 年内 3-5 年内以及 5 年以上的综合流动比率有所上升 ; 3 个月内综合流动比率下降主要因素是 3 个月内寿险责任准备金预期现金流出增加约亿元,3 个月内未到期责任准备金预期现金流出增加约 3.67 亿元 1 年内综合流动比率上升主要因素是一年内保险资产管理产品预期现金流入增加约 3.8 亿元, 交易类现金流入增加约 5.95 亿元 1-3 年内综合流动比率上升主要因素是交易类现金流入增加约 5.95 亿元,1-3 年内保户储金及投资款预期现金流出减少约 5.29 亿元 3-5 年内综合流动比率上升的主要因素是交易类现金流入增加约 5.95 亿元,3-5 年内金融债预期现金流入增加约 1.72 亿元,3-5 年内寿险责任准备金预期现金流出减少约 5.65 亿元以及 3-5 年内保户储金及投资款预期现金流出减少约 2.77 亿元 5 年以上综合流动比率上升主要因素是交易类现金流入增加约 5.95 亿元,5 年以上基础设置投资预期现金流入增加约 0.99 亿元,5 年以上寿险责任准备金预期现金流出减少约 2.08 亿元以及 5 年以上保户储金及投资款预期现金流出减少约 4.77 亿元 ; 公司整体流动性覆盖率 ( 压力情景 1) 下降主要因素是优质流动资产减少约 5.63 亿元以及未来一个季度内净现金流增加约亿元公司整体流动性覆盖率 ( 压力情景 2) 下降主要因素是优质流动资产减少约 5.63 亿元以及未来一个季度内净现金流增加约亿元本公司按照保险公司偿付能力监管规则第 12 号 : 流动性风险及有关规定的要求, 建立健全流动性风险管理机制, 按季度监测各类流动性风险监管指标, 有效防范流动性风险 10

13 八监管机构对公司采取的监管措施无 11

目录一基本信息... 1 二主要指标... 8 三实际资本... 8 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 12

目录一基本信息... 1 二主要指标... 8 三实际资本... 8 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 12 保险公司偿付能力报告摘要东吴人寿保险股份有限公司 SooChow Life Insurance Company Limited 2018 年第四季度目录一基本信息... 1 二主要指标... 8 三实际资本... 8 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险... 11 八监管机构对公司采取的监管措施... 12 一基本信息 1.

目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 7 三 实际资本... 7 四 最低资本... 7 五 风险综合评级... 9 六 风险管理状况... 8 七 流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施... 11

目录一基本信息... 1 二主要指标... 7 三实际资本... 7 四最低资本... 7 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 8 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 11