偿付能力季度报告摘要中国人民人寿保险股份有限公司 2017 年第 2 季度

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1 偿付能力季度报告摘要中国人民人寿保险股份有限公司 2017 年第 2 季度

2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 7 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况七流动性风险八监管措施... 12

3 一基本信息 ( 一 ) 公司简介公司名称 ( 中文 ): 注册地址 : 法定代表人 : 经营范围 : 中国人民人寿保险股份有限公司北京市海淀区首体南路 38 号创景大厦 6 7 层吴焰经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):(1) 人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ;(2) 上述业务的再保险业务 ;(3) 在中国保险监督管理委员会批准的范围内, 代理中国人民财产保险股份有限公司和中国人民健康保险股份有限公司的保险业务 ( 依法须经批准的项目, 经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动 ) 经营区域 : 在北京市行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内 ( 二 ) 股权结构及股东期初本期股份或股权的增减期末股权类别股份或出资额 ( 万股 ) 占比 (%) 股东增资 ( 万股 ) 公积金转增及分配股票股利股权转让小计 ( 万股 ) 股份或出资额 ( 万股 ) 占比 (%) 国家股国有法人股 2,060, ,060, 社会法人股外资股 515, , 其他合计 2,576, ,576, ( 三 ) 实际控制人实际控制人持股比例中国人民保险集团股份有限公司 71.08% 日本住友生命保险公司 10.00% 中国人民财产保险股份有限公司 8.62% 亚洲金融集团 ( 控股 ) 有限公司 5.00% 泰国盘古银行 5.00% 中国人保资产管理股份有限公司 0.31% 合计 100% 1

4 ( 四 ) 子公司合营企业和联营企业名称中美国际保险销售服务有限责任公司与本公司关系期初持股数量 ( 万股 ) 持股比例期末持股数量 ( 万股 ) 持股比例子公司 % % 兴业银行联营企业 127, % 127, % 保互通 ( 北京 ) 有限公司子公司 - 100% % 招商证券联营企业 , % ( 五 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况本公司董事会共有 9 位董事, 其中执行董事 4 人, 非执行董事 2 人, 独立董事 3 人执行董事 : 吴焰先生 : 出生于 1961 年 2 月,2007 年 4 月至今出任本公司董事长, 任职批准文号为保监寿险号吴先生毕业于中国社会科学院经济学专业, 获博士学位吴先生于 2003 年 8 月至 10 月, 任中国人寿保险 ( 集团 ) 公司副总经理党委委员兼纪委书记, 中国人寿保险股份有限公司董事 ;2003 年 10 月至 2006 年 1 月, 任中国人寿保险 ( 集团 ) 公司副总经理党委委员兼纪委书记, 中国人寿保险股份有限公司董事, 中国人寿资产管理有限公司总裁党委副书记 ;2006 年 1 月至 11 月, 任中国人寿保险 ( 集团 ) 公司副总经理党委副书记兼纪委书记, 中国人寿保险股份有限公司董事总裁党委书记 ;2006 年 11 月至 2007 年 1 月, 任中国人寿保险 ( 集团 ) 公司副总经理党委副书记, 中国人寿保险股份有限公司董事总裁党委书记 ; 2007 年 1 月至 2009 年 9 月, 任中国人民保险集团公司 ( 中国人保控股公司 ) 总裁 ( 总经理 ) 党委书记,2009 年 9 月至 2012 年 3 月, 任中国人民保险集团股份有限公司董事长总裁党委书记,2012 年 3 月至今, 任中国人民保险集团股份有限公司董事长党委书记傅安平先生 : 出生于 1963 年 2 月,2014 年 12 月至今出任本公司副董事长总裁党委书记, 任职批准文号为保监许可号傅先生毕业于南开大学保险系, 获博士学位傅先生 2005 年 6 月参与本公司筹建工作, 开业后即任本公司副总裁党委委员,2014 年 12 月至今出任本公司副董事长总裁党委书记余龙华先生 : 出生于 1965 年 1 月,2017 年 2 月至今出任本公司执行董事, 任职批准文号为保监许可号 ;2013 年 10 月至今任中国人民人寿保险股份有限公司副总裁, 任职批准文号为保监许可号余龙华先生毕业于武汉水利电力学院哲学专业, 获硕士学位 2008 年 6 月至 2013 年 9 月任中国保险监督管理委员会深圳监管局局长鹫尾彰一先生 : 出生于 1968 年 5 月,2016 年 4 月至今出任本公司执行董事, 任职批准文号为保监许可号 ;2016 年 6 月至今出任本公司副总裁, 任职批准文号为保监许可号鹫尾彰一先生毕业于日本关西学院大学经济系, 获学士学位在加入本公司之前, 鹫尾彰一先生就职于日本住友生命保险公司非执行董事 : 陈智思先生 : 出生于 1965 年 1 月, 自 2011 年 4 月出任本公司非执行董事, 任职批准文号为保监寿险号陈先生是全国人民代表大会代表, 曾任香港行政会议成员和立法 2

5 会议员陈先生毕业于美国加州 Pomona College, 现为亚洲金融集团及亚洲保险有限公司总裁云珍先生 : 出生于 1958 年 9 月, 自 2016 年 10 月起出任本公司非执行董事, 任职批准文号为保监寿险号云先生毕业于内蒙古大学金融管理专业, 现任中国人民财产保险股份有限公司副总裁云先生于 1985 年加入中国人民保险公司, 历任中国人民财产保险股份有限公司内蒙古自治区分公司总经理山东省分公司总经理, 中国人民人寿保险股份有限公司副总裁独立非执行董事 : 白仲尧先生 : 出生于 1936 年 1 月, 自 2009 年 9 月出任本公司独立董事, 任职批准文号为保监寿险号白先生毕业于中国人民大学, 曾在全国供销总社北京市供销社工作,1978 年起在中国社科院财贸经济研究所从事理论研究, 任研究员博士生导师胡继之先生 : 出生于 1957 年 5 月, 自 2014 年 9 月出任本公司独立董事, 任职批准文号为保监许可号胡先生毕业于西南财经大学金融学专业, 获博士学位胡先生曾担任中国人民银行武汉市分行金融研究所副所长所长, 中国人民银行深圳分行行长办公室负责人, 深圳证券交易所总经理助理兼办公室主任策划总监党委委员纪委书记副总经理理事会秘书长, 国信证券股份有限公司总裁党委副书记, 现任前海股权交易中心董事长易丹辉女士 : 出生于 1948 年 1 月, 自 2014 年 9 月出任本公司独立董事, 任职批准文号为保监许可号易女士毕业于中国人民大学统计学专业, 获硕士学位易女士曾任国务院城镇居民基本医疗保险试点工作评估专家, 北京市企业评价协会副理事长, 中国现场统计研究会生物医学统计分会秘书长现任中国人民大学统计学院教授博士生导师 2. 监事基本情况本公司监事会共有 3 位监事具体情况如下 : 庄超英女士 : 出生于 1958 年 3 月,1975 年 8 月参加工作 1982 年 1 月毕业于山东大学, 获哲学学士学位 ;2010 年 9 月毕业于中欧国际工商学院, 获工商管理硕士学位长期在中直机关工作, 曾任中央组织部干部四局副局长 2006 年 12 月加入中国人民保险集团公司, 任中国人民保险集团公司党委委员纪委书记副总裁其间,2007 年 8 月起兼任中国人民人寿保险股份有限公司监事会主席王乐枢先生 : 出生于 1955 年 3 月, 在职研究生学历于 2014 年 11 月起担任我公司监事, 保监许可 [2014]936 号,2009 年 3 月至 2011 年 3 月任中国人民财产保险股份有限公司纪委书记合规负责人 ;2011 年 3 月至 2013 年 7 月任中国人民财产保险股份有限公司纪委书记合规负责人审计责任人 ;2013 年 7 月至 2017 年 1 月任中国人民财产保险股份有限公司监事会主席党委副书记纪委书记张海山先生 : 出生于 1970 年 7 月, 大学本科学历, 硕士研究生学位 2010 年 7 月 9 日任公司监事 ( 职工监事 ), 保监寿险 [2010]828 号, 在关联方和其他单位无任职和兼职情况最近 5 年工作经历 :2007 年 12 月至 2009 年 3 月任合规部 / 监察审计部总经理 ;2009 年 3 月至 2010 年 3 月任合规部总经理 ;2010 年 3 月至 2014 年 1 月任合规部 / 风险管理部总经理 ;2014 年 1 月至 2016 年 2 月任合规部 / 监事会办公室总经理 ;2016 年 2 月至今任办公室 / 党委办公室总经理 3. 总公司高级管理人员基本情况本公司高级管理人员共有 11 人, 除上述已披露的副董事长傅安平执行董事余龙华鹫尾彰一外, 其他 8 位高级管理人员的具体情况如下 : 3

6 李涛, 男, 汉族,1966 年 3 月出生, 中共党员, 研究生学历, 经济学博士 ; 现任中国人民人寿保险股份有限公司党委副书记, 拟任监事会主席, 开始任职时间 :2017 年 1 月, 正在履行任职核准程序最近 5 年主要工作经历 : , 中国人民保险集团股份有限公司董事会秘书局 / 监事会办公室董事会秘书总经理 ; 至今, 中国人民人寿保险股份有限公司党委副书记, 拟任监事会主席石新武, 男, 汉族,1964 年 10 月出生, 中共党员, 在职研究生学历, 管理学博士 ; 现任中国人民人寿保险股份有限公司党委委员, 拟任副总裁财务负责人, 开始任职时间 :2017 年 1 月, 正在履行任职核准程序最近 5 年主要工作经历 : , 中国人保资产管理股份有限公司副总裁党委委员职工董事机关党委书记工会主任 ; , 中国人保资产管理股份有限公司副总裁党委委员职工董事 ; 至今, 中国人民人寿保险股份有限公司党委委员, 拟任副总裁财务负责人陈志刚, 男, 汉族,1972 年 4 月出生, 中共党员, 在职研究生学历, 经济学博士 ; 现任中国人民人寿保险股份有限公司党委委员, 拟任副总裁, 开始任职时间 :2017 年 1 月, 正在履行任职核准程序最近 5 年主要工作经历 : , 中国人民健康保险股份有限公司副总裁党委委员兼人力资源部总经理党委组织部部长 ; 至今, 中国人民人寿保险股份有限公司党委委员拟任副总裁张志廷, 男, 汉族,1960 年 8 月出生, 中共党员, 研究生学历, 哲学硕士 ; 现任中国人民人寿保险股份有限公司副总裁党委委员, 开始任职时间 :2013 年 7 月, 任职批准文号 : 保监许可号 ( 副总经理 ) 最近 5 年主要工作经历 : , 中国人民人寿保险股份有限公司总裁助理兼人力资源部总经理党委组织部部长 ; 至今, 中国人民人寿保险股份有限公司副总裁党委委员钱晓勤, 女, 汉族,1963 年 5 月出生, 中共党员, 在职研究生学历, 经济学硕士 ; 现任中国人民人寿保险股份有限公司纪委书记党委委员, 开始任职时间 :2015 年 7 月 ( 副总经理 ), 任职批准文号 : 保监许可号 ( 因工作需要 2016 年 1 月已免去副总经理职务 ) 最近 5 年主要工作经历 : , 中国人民人寿保险股份有限公司湖北省分公司总经理党委书记 ; , 中国人民人寿保险股份有限公司总裁助理兼湖北省分公司总经理党委书记 ( 不再兼任 ); , 中国人民人寿保险股份有限公司副总裁党委委员兼战略客户部总经理 ( 兼任 ); 至今, 中国人民人寿保险股份有限公司纪委书记党委委员王文, 男,1969 年 7 月, 汉族, 大学本科学历, 法学硕士 ( 无学历 ); 现任中国人民人寿保险股份有限公司党委委员, 拟任副总裁, 开始任职时间 :2017 年 1 月, 正在履行任职核准程序最近 5 年主要工作经历 : , 中国人民人寿保险股份有限公司北京市分公司总经理党委书记 ; , 中国人民人寿保险股份有限公司资深专家兼北京分公司总经理党委书记 ; , 中国人民人寿保险股份有限公司销售总监兼北京分公司总经理党委书记 ; , 中国人民人寿保险股份有限公司党委委员兼任北京市分公司党委书记总经理 ; 至今, 中国人民人寿保险股份有限公司党委委员, 拟任副总裁廖定进, 男, 汉族,1967 年 11 月出生, 中共党员, 在职研究生学历, 管理学硕士 ; 拟任中国人民人寿保险股份有限公司总裁助理, 开始任职时间 :2017 年 1 月, 正在履行任职核准程序最近 5 年主要工作经历 : , 中国人民人寿保险股份有限公司浙江省分公司总经理党委书记 ; , 中国人民人寿保险股份有限公司资深专家兼浙江省分公司总经理党委书记 ; , 中国人民人寿保险股份有限公司资深专家兼广东省分公司总经理党委书记 ; , 中国人民人寿保险股份有限公司总裁助理兼任中国人民人寿保险股份有限公司广东省分公司总经理党委书记 ; 至今, 中国人民人寿保险股份有限公司总裁助理甘露, 男, 汉族,1975 年 4 月出生, 中共党员, 研究生学历, 管理学硕士 ; 现任中国人民人寿保险股份有限公司合规负责人兼保互通 ( 北京 ) 有限公司执行董事, 开始任职时间 :2013 年 7 4

7 月 ( 合规负责人 ), 任职批准文号 : 保监寿险号最近 5 年主要工作经历 : , 中国人民保险集团股份有限公司总裁办公室总经理 / 党委办公室主任 ; , 中国人民人寿保险股份有限公司合规负责人纪委副书记 ; , 中国人民人寿保险股份有限公司合规负责人纪委副书记兼保互通 ( 北京 ) 有限公司执行董事 ; 至今, 中国人民人寿保险股份有限公司合规负责人兼保互通 ( 北京 ) 有限公司执行董事 ( 六 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 张帆联系电话 :

8 二主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力充足率 (%) 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 1,786, ,286, 综合偿付能力充足率 (%) 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 2,495, ,000, ( 二 ) 最近一期的风险综合评级根据中国保险监督管理委员会 2017 年第 1 季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价结果, 公司被评定为 B 类 ( 三 ) 主要经营指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数保险业务收入 ( 万元 ) 1,887, ,445, 净利润 ( 万元 ) 29, , 净资产 ( 万元 ) 3,309, ,372,

9 三实际资本指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产总额 ( 万元 ) 37,649, ,464, 认可负债总额 ( 万元 ) 32,635, ,566, 实际资本 ( 万元 ) 5,014, ,898, 核心一级资本 ( 万元 ) 4,306, ,184, 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) 708, , 附属二级资本 ( 万元 ) - - 7

10 四最低资本项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数寿险业务保险风险最低资本 ( 万元 ) 317, , 非寿险业务保险风险最低资本 ( 万元 ) 38, , 市场风险最低资本 ( 万元 ) 2,299, ,286, 信用风险最低资本 ( 万元 ) 761, ,401, 考虑量化风险分散效应和吸损效应后的量化风险最低资本 ( 万元 ) 2,465, ,835, 控制风险最低资本 ( 万元 ) 53, , 附加资本 ( 万元 ) - - 最低资本 ( 万元 ) 2,519, ,897,

11 五风险综合评级根据中国保险监督管理委员会 2017 年第 1 季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价结果, 公司被评定为 B 类根据中国保险监督管理委员会 2016 年第 4 季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价结果, 公司被评定为 B 类 9

12 六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分各分项得分风险管理基础与环境风险管理目标与工具 5.91 保险风险管理 8.09 市场风险管理 7.82 信用风险管理 8.20 操作风险管理 7.72 战略风险管理 8.32 声誉风险管理 7.55 流动性风险管理 7.79 总分 ( 二 ) 偿付能力风险管理改进措施以及报告期最新进展 2017 年第 2 季度, 公司对照 2016 年 SARMRA 监管评估结果和公司现状, 持续完善风险管理制度体系, 优化风险管理流程在风险管理组织架构和工作机制方面, 公司下发关于省级分公司设立法律合规部风险管理部及地市级机构设置合规监察岗的通知, 明确要求省级分支公司在 6 月 30 日前设立风险管理部此外, 公司召开管理层风险管理协调委员会 2017 年第一次会议, 对 2017 年 SARMRA 评估改进工作进行部署安排在风险管理制度方面, 公司结合偿二代监管要求公司组织架构调整及风险管理工作新进展, 修订形成了中国人民人寿保险股份有限公司风险管理政策 ( 含附件 ) 中国人民人寿保险股份有限公司偿付能力风险管理办法 (2017 年修订 ), 并正式印发执行此外, 公司持续完善偿付能力风险管理制度体系, 对照 2016 年 SARMRA 监管评估反馈建议, 进一步梳理明确各制度之间的层次关系, 对中国人民人寿保险股份有限公司保险风险管理办法中国人民人寿保险股份有限公司战略风险管理办法中国人民人寿保险股份有限公司声誉风险管理办法等七大类专项风险管理办法进行审阅和必要的更新, 并补充细项制度要求, 进一步提高制度的可操作性在风险管理工具建设方面, 公司组织开展 2017 年风险偏好更新以及容忍度向下传导分解工作, 制定印发了中国人民人寿保险股份有限公司 2017 年风险偏好陈述书 2017 年关键风险指标库及限额设置明细表, 并组织开展风险偏好的日常监测和管理工作风险管理部针对公司预算战略规划开展独立风险评估和风险偏好符合性分析, 进一步推进风险偏好工具与公司经营决策融合此外, 在人保集团风险管理信息系统基础上, 公司利用已有系统资源, 初步开发形成独立的风险管理界面, 以实现风险管理信息在分支机构层面共享, 方便日常风险数据提取和监测分析, 提升风险管理系统的有效性在风险管理培训方面, 公司组织开展多次针对各级组织和人员的偿二代风险管理培训, 包括总公司处长培训班的 2 次现场培训, 分支机构风险管理合规条线 1 次视频培训, 进一步加强偿二代风险管理要求的宣导 10

13 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 1. 净现金流预测净现金流 ( 万元 )- 本季度数本季度 197,106 未来 1 季度 29,011 未来 2 季度 372,708 未来 3 季度 187,680 未来 4 季度 132, 年 396, 年 1,052,480 注 : 未来 1 季度 2 季度 3 季度 4 季度分别代表 2017 年 3 4 季度和 2018 年 1 2 季度 2. 综合流动比率 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上综合流动比率 (%) 流动性覆盖率压力情景一压力情景二流动率覆盖率 (%) 注 : 以上压力情景一压力情景二按照中国保监会关于正式实施中国风险导向的偿付能力体系有关事项的通知 ( 保监发号 ) 中附件 5 要求的人身险公司压力情景设定 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司 2017 年 2 季度未发生重大流动性风险事件, 预计 2017 年 3-4 季度 2018 年 2019 年净现金流入分别为亿元亿元亿元, 公司整体评估现金流风险不大, 处于可控范围内公司通过现金流预测及日常管理压力测试流动性风险指标监控等措施对流动性风险进行多维度监测分析与评估如果出现净现金流缺口, 将考虑通过债券卖出回购等方式满足流动性需要 11

14 八监管措施 ( 一 ) 报告期内保监会对公司采取的监管措施无 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况无 12

偿付能力季度报告摘要中国人民人寿保险股份有限公司 2016 年第 4 季度

偿付能力季度报告摘要中国人民人寿保险股份有限公司 2016 年第 4 季度偿付能力季度报告摘要中国人民人寿保险股份有限公司 2016 年第 4 季度目录一基本信息...1 二主要指标...5 三实际资本...6 四最低资本...7 五风险综合评级...8 六风险管理状况...9 七流动性风险... 10 八监管措施... 11 一基本信息 ( 一 ) 公司简介公司名称 ( 中文 ): 注册地址 : 法定代表人 : 经营范围 : 中国人民人寿保险股份有限公司北京市海淀区首体南路

偿付能力季度报告摘要 中国人民人寿保险股份有限公司 2017 年第 2 季度

偿付能力季度报告摘要中国人民人寿保险股份有限公司 2017 年第 2 季度