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后明尔
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1 偿付能力季度报告摘要英大泰和人寿保险股份有限公司 Yingda Taihe Life Insurance Company Limited 2017 年第四季度

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国北京市东城区建国门内大街乙 18 号院 1 号楼 5-6 层 ( 二 ) 法定代表人辛绪武 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 2. 经营区域已开设 16 家分公司, 分别为北京分公司上海分公司江苏分公司福建分公司吉林分公司辽宁分公司山东分公司陕西分公司山西分公司河南分公司浙江分公司湖北分公司河北分公司四川分公司安徽分公司江西分公司 ( 四 ) 股权结构及股东 1. 股权结构单位 : 万股或万元期初本期股份或出资额的增减期末股权类别股份或出资额占比 (%) 股东增资公积金转增及分配股票股利股权转让小计股份或出资额占比 (%) 未流通股份 ( 或出资额 ) 合计 400, % , % 国家股国有法人股 320, % , % 境内法人股

4 境外法人股 79, % , % 内部职工股其他已流通股份合计人民币普通股境内上市的外资股境外上市的外资股其他股份 ( 或出资额 ) 总计 400, % , % 填表说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 万股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 );(2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 2. 股东单位 : 万股或万元股东名称股份类别数量状态国网英大国际控股集团有限公司国有股 80, 正常 Massachusetts Mutual Life Insurance 外资股 Company( 美国万通人寿保险公司 ) 79, 正常中国电力财务有限公司国有股 25, 正常国网冀北电力有限公司国有股 3, 正常国网北京市电力公司国有股 9, 正常国网天津市电力公司国有股 6, 正常国网河北省电力有限公司国有股 9, 正常国网山西省电力公司国有股 9, 正常国网山东省电力公司国有股 9, 正常国网辽宁省电力有限公司国有股 12, 正常国网吉林省电力有限公司国有股 6, 正常国网黑龙江省电力有限公司国有股 9, 正常国网上海市电力公司国有股 12, 正常国网江苏省电力有限公司国有股 9, 正常国网浙江省电力有限公司国有股 9, 正常国网安徽省电力有限公司国有股 9, 正常国网福建省电力有限公司国有股 9, 正常国网河南省电力公司国有股 9, 正常国网湖北省电力有限公司国有股 12, 正常国网湖南省电力有限公司国有股 9, 正常 2

5 国网江西省电力有限公司国有股 6, 正常国网重庆市电力公司国有股 6, 正常国网四川省电力公司国有股 9, 正常国网陕西省电力公司国有股 12, 正常国网甘肃省电力公司国有股 6, 正常国网宁夏电力有限公司国有股 6, 正常国网新源控股有限公司国有股 6, 正常合计 400, 正常除美国万通人寿保险公司外, 其它省电力公司同为国家电网公司全股东关联方关系的说明资子公司, 中国电力财务有限公司和国网新源控股有限公司为国家电网公司控股子公司填表说明 : 所持股份的类别指国有股社团法人股外资股自然人股等, 所持股份的状态包括正常被冻结被质押等情形 ( 五 ) 控股股东或实际控制人国家电网公司是公司的实际控制人除美国万通人寿保险公司外, 中方 26 家股东单位皆为国家电网公司的全资子公司或控股子公司, 中方股东合计持有公司 80.1% 的股份 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业公司名称持股数量 ( 万股 ) 或出资额 ( 万元 ) 持股比例 (%) 期初期末变动额期初期末变动比例英大保险资产管理有限公司 10, , % 50% - 3

6 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况公司董事会共有 11 位董事, 其中执行董事 0 人独立董事 4 人执行董事 : 无非执行董事 : 辛绪武 :55 岁,2017 年 4 月至今出任公司董事长, 任职批准文号为保监许可号辛绪武先生毕业于北京航空航天大学 2009 年 10 月至 2015 年 11 月任国家电网公司审计部主任,2015 年 11 月至 2017 年 9 月任国家电网公司副总经济师兼国网英大国际控股集团有限公司执行董事总经理党委副书记,2017 年 9 月起任国家电网公司副总经济师兼国网英大国际控股集团有限公司董事长党委书记 2016 年 12 月起至 2017 年 12 月兼任公司党组书记冯来法 :49 岁,2009 年 6 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险号冯来法先生毕业于浙江大学, 获硕士学位 2009 年 6 月至 2014 年 12 月任国家电网公司财务资产部副主任,2014 年 12 月至今任国家电网公司财务资产部主任 ( 其中,2015 年 7 月至 2015 年 11 月期间兼任国家电网海外投资有限公司 ( 香港 ) 总经理 ( 法定代表人 )) 任华 :55 岁,2009 年 6 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险号任华女士毕业于北京大学国际法专业, 大学本科学历 2006 年 5 月至 2015 年 12 月任国家电网公司经济法律部副主任,2015 年 12 月至今任国家电网公司法律顾问经济法律部 4

7 副主任 ( 正局级 ) 李峰 :45 岁,2014 年 11 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险号李峰先生毕业于中央党校研究生院, 研究生学历 2010 年 12 月至 2013 年 12 月任国家电网公司人力资源部劳动计划处处长,2013 年 12 月至今任国家电网公司人力资源部副主任党翊 :48 岁,2015 年 6 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监许可号党翊女士毕业于美国帝堡大学, 获硕士学位 2004 年 8 月至 2012 年 12 月任高盛 ( 亚洲 ) 有限责任公司 ( 香港 ) 董事总经理,2013 年 11 月加入国网英大国际控股集团有限公司任高级投资总监,2014 年 7 月至 2016 年 7 月任高级投资总监兼投资管理部主任,2016 年 7 月至今任高级投资总监叶嘉年 :50 岁,2010 年 6 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险号叶嘉年先生毕业于加拿大多伦多大学, 获硕士学位 1996 年 10 月至今历任美国万通保险亚洲有限公司精算经理助理副总裁兼助理精算师副总裁兼精算师高级副总裁兼首席精算师并现任首席营运总监兼首席精算师华星城 :45 岁,2015 年 1 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险号华星城先生毕业于美国佛吉尼亚大学, 获硕士学位 2009 年至 2017 年 6 月任美国万通国际公司战略和业务发展副总裁,2017 年 6 月起任美国万通集团 IT 战略负责人独立非执行董事 : 李秀芳 :51 岁,2012 年至今出任公司董事会独立董事, 任职批 5

8 准文号为保监寿险号李秀芳女士毕业于南开大学, 获博士学位 1996 年 2 月至 2015 年 7 月任南开大学经济学院风险管理与保险学系副主任经济学院副院长 2015 年 7 月至今任南开大学金融学院精算学系风险管理与精算研究中心主任吴岚 :54 岁,2012 年至今出任公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险号吴岚女士毕业于北京大学, 获博士学位 2003 年至今任北京大学数学科学学院金融数学系主任徐晓松 :60 岁,2012 年至今出任公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险号徐晓松女士毕业于中国政法大学, 获博士学位曾任中国政法大学经济法研究所副所长, 现为中国政法大学民商经济法学院教师杨文斌 :60 岁,2015 年至今出任公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监许可号杨文斌先生毕业于美国芝加哥大学商学研究所, 获硕士学位 2006 年 7 月至 2012 年 11 月任中国太平洋资产管理公司首席投资官,2012 年 12 月至 2016 年 7 月任诺亚 ( 中国 ) 控股有限公司投资管理资深顾问 2013 年 11 月至今, 任英国 First Avenue 资深顾问 ;2016 年 7 月至今, 同时受聘于奥纬金融策略咨询公司担任资深顾问 2. 监事基本情况公司监事会共有 3 位监事具体情况如下 : 丁勇 :54 岁,2016 年 5 月至今出任公司监事会主席, 任职批准文号为保监许可号丁勇先生毕业于南京大学 EMBA, 获硕士学位 2011 年 5 月至 2014 年 12 月任国家电网公司审计部副主任, 6

9 2014 年 12 月至 2015 年 7 月任国网信息通信产业集团有限公司党组书记副总经理,2015 年 7 月至 2015 年 11 月任国家电网公司审计部副主任,2015 年 11 月至今任国家电网公司审计部主任吕珂 :39 岁,2017 年 4 月至今出任公司监事会监事, 任职批准文号为保监许可号吕珂先生毕业于美国康州大学, 获硕士学位 2012 年 4 月至 2014 年 5 月任美国万通国际精算师,2014 年 6 月至今任美国万通国际公司首席风险官夏凡 :46 岁,2015 年 1 月至今出任公司监事会职工监事夏凡先生毕业于北京大学世界经济专业, 获硕士学位 2010 年 12 月至 2014 年 11 月任国网英大国际控股集团有限公司总经理助理兼办公室主任董事会秘书,2014 年 11 月至 2017 年 12 月任公司纪检组长工会主席,2015 年 10 月至 2016 年 1 月兼任公司临时合规负责人 3. 高级管理人员基本情况谭宁 :48 岁, 硕士,2017 年 4 月起任公司总经理, 任职批准文号为保监许可号历任中国平安人寿保险公司江苏分公司总经理阳光人寿保险股份有限公司副总裁阳光保险集团股份有限公司业务总监王秀新 :49 岁, 硕士,2011 年 12 月起任公司副总经理, 任职批准文号为保监寿险号历任英大泰和人寿保险股份有限公司总经理助理兼董事会秘书董事会秘书总经理助理总经理助理兼党组秘书韩静 :53 岁, 大专,2012 年 11 月起任公司副总经理, 任职批准文号为保监寿险号历任光大永明人寿保险有限公司北 7

10 京分公司副总裁 ( 代总经理 ) 光大永明人寿保险有限公司天津分公司总经理牛增亮 :48 岁, 硕士,2016 年 6 月起任公司副总经理首席风险官兼总精算师, 任职批准文号为总精算师 - 保监寿险号副总经理 - 保监许可号首席风险官 - 英大人寿发号 ( 报备 ) 历任百年人寿保险股份有限公司总精算师英大泰和人寿保险股份有限公司总精算师副总经理兼总精算师靳松 :49 岁, 硕士,2015 年 6 月起任公司副总经理董事会秘书, 任职批准文号为副总经理 - 保监许可号董事会秘书 - 保监寿险号历任英大泰和人寿保险股份有限公司董事会秘书兼投资管理部主任董事会秘书兼董监办主任, 董事会秘书兼董监办主任发展策划部主任, 董事会秘书兼发展策划部总经理赵永亮 :51 岁, 博士,2007 年 9 月起任公司总经理助理, 任职批准文号为保监寿险号,2017 年 11 月起兼任河北分公司总经理历任英大泰和人寿保险股份有限公司合规负责人总经理助理总经理助理兼审计部总经理, 总经理助理审计责任人兼审计部总经理马亚军 :44 岁, 博士,2015 年 6 月起任公司总经理助理, 任职批准文号为保监许可号,2017 年 11 月起兼任发展策划部总经理历任英大泰和人寿保险股份有限公司江苏分公司总经理公司总经理助理兼江苏分公司总经理, 公司总经理助理兼江苏分公司总经理市场部总经理, 公司总经理助理兼市场部总经理北京分公司总经理, 公司总经理助理兼创新业务部总经理, 公司总经理助理兼创 8

11 新业务部总经理股东服务部 ( 筹 ) 负责人, 公司总经理助理兼创新业务部总经理郑志明 :41 岁, 学士,2017 年 12 月起任公司总经理助理, 任职批准文号为保监许可号, 同时兼任个人保险部总经理历任中国平安人寿保险股份有限公司天津分公司副总经理阳光人寿保险股份有限公司营销部副总经理 ( 主持工作 ) 吉林分公司总经理党委书记, 英大泰和人寿保险股份有限公司个人保险部总经理王彤 :49 岁, 硕士,2016 年 7 月起任公司合规负责人, 任职批准文号为保监许可号,2017 年 5 月起兼任法律合规部总经理历任英大泰和人寿保险股份有限公司法律责任人法律合规部副主任, 法律责任人法规与风险管理部总经理, 公司合规负责人法律责任人兼法规与风险管理部总经理施林琳 :44 岁, 硕士,2017 年 9 月起任公司财务负责人, 任职批准文号为保监许可号, 同时兼任财务会计部总经理历任英大泰和人寿保险股份有限公司审计与风险管理部风险管理处处经理财务会计部主任助理财务会计部副总经理财务会计部总经理, 临时财务负责人财务会计部总经理方国春 :54 岁, 博士,2017 年 11 月起任公司临时审计责任人历任英大泰和人寿保险股份有限公司人力资源部主任业务总监兼法律合规部总经理业务总监 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 朱一玲 ; 联系人电话 : ;

12 二主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标单位 : 元项目期末数期初数核心偿付能力溢额 ( 元 ) 2,754,450, ,632,799, 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 2,754,450, ,632,799, 综合偿付能力充足率 % % ( 二 ) 主要经营指标单位 : 元指标名称本季度数本年度累计数 ( 一 ) 保险业务收入 1,059,719, ,022,601, ( 二 ) 净利润 68,678, ,882, ( 三 ) 净资产 3,215,553, ,215,553, ( 三 ) 最近一期的风险综合评级公司在 2017 年第三季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 中被评定为 A 类三实际资本单位 : 元项目期末数期初数认可资产 25,504,744, ,073,981, 认可负债 20,752,071, ,614,261, 实际资本 4,752,673, ,459,719, 核心一级资本 4,752,673, ,459,719, 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 四最低资本单位 : 元项目期末数期初数量化风险最低资本 1,972,871, ,778,977, 寿险业务保险风险最低资本 515,163, ,041,

13 非寿险业务保险风险最低资本 65,348, ,984, 市场风险 - 最低资本 1,388,369, ,248,738, 信用风险 - 最低资本 1,019,240, ,802, 量化风险分散效应 769,499, ,463, 特定类别保险合同损失吸收效应 245,751, ,126, 控制风险最低资本 25,351, ,943, 附加资本 - - 最低资本 1,998,222, ,826,920, 五风险综合评级公司在 2017 年第二季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 中被评定为 A 类, 在 2017 年第三季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 中被评定为 A 类六风险管理状况 ( 一 ) 所属的公司类型公司于 2007 年 6 月成立, 截至 2017 年四季度末累计已开业 16 家省级分公司,2017 年度签单保费亿元,2017 年年末总资产达到亿元 ; 按照保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估第五条第六条关于公司分类标准的规定, 我公司属于 Ⅰ 类保险公司 ( 二 ) 偿付能力风险管理能力自评估有关情况公司 2017 年偿付能力风险管理能力评估 (SARMRA) 的得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.27 分, 保险风险管理 8.28 分, 市场风险管理 7.85 分, 信用风险管理 6.24 分, 操作风险管理 7.60 分, 战略风险管理 8.51 分, 声誉风险管理 7.17 分, 流动性风险管理 7.45 分 2017 年第四季度, 公司根据监管机构 2016 年 SARMRA 评估的反馈意见和 2017 年度 SARMRA 现场评估情况, 组织制定了一期整改措施, 11

14 公司将以偿付能力风险管理能力改进提升为契机, 全面梳理风险管理存在的薄弱环节, 通过落实各项整改工作, 不断明确防范风险主体责任, 不断强化全员风险管控意识, 切实提升风险管理水平 ( 三 ) 风险管理改进措施以及各项措施的实施进展情况报告期内, 公司根据监管部门对风险管理的要求, 并结合公司业务实际, 采取多项措施不断完善风险管理体系 1. 公司持续完善并优化偿二代风险管理体系报告期内, 根据监管机构对公司 2016 年 SARMRA 评估的反馈意见和 2017 年度 SARMRA 现场评估情况, 公司进一步推动相关改进措施的落实, 包括完善公司偿付能力量化风险控制及传导机制, 启动 2018 年风险偏好体系建设 ; 健全公司偿付能力风险管理制度, 修订了流动性事件应急处理规则 2. 公司加快建设风险管理信息系统报告期内, 公司大力推进风险管理信息系统开发工作, 目前一期个性化开发功能主要包括风险制度库风险分类清单损失事件管理风险综合评级和偿付能力自评估模块等, 预计 2018 年初第一期个性化开发功能部署上线, 将进一步推动公司风险管理信息系统的建立和完善七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标单位 : 元指标名称本季度数净现金流 -347,668, 综合流动比率 (3 个月内 ) 86.31% 综合流动比率 (1 年内 ) % 12

15 综合流动比率 (1-3 年内 ) % 综合流动比率 (3-5 年内 ) % 综合流动比率 (5 年以上 ) 23.64% 流动性覆盖率压力情景 % 流动性覆盖率压力情景 % 投连产品独立账户的流动性覆盖率 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施不涉及公司各项流动性风险监测指标正常, 各账户在基本情景下预测未来一段期间内的现金流均未出现缺口, 公司整体流动性风险较低, 处于可控范围内同时, 公司采用多种方式为可能出现的流动性风险做好应对准备工作, 一是从资产端角度利用流动性管理工具融资回购或提早变现资产弥补缺口 ; 二是从负债端角度通过加强退保管理新业务拓展和费用管控改善现金流此外, 公司十分重视流动性风险的日常管理, 并建立了包括流动性风险专项管理办法流动性应急机制在内的较为完整的流动性管理制度体系, 加强流动性风险监测, 通过流动性指标监控头寸管理现金流预测压力测试等多种方式开展流动性风险管理工作, 以提升流动性风险管理的效果八监管机构对公司采取的监管措施报告期内未发生中国保监会对本公司采取监管措施的情况 13

一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国北京市东城区建国门内大街乙 18 号院 1 号楼 5-6 层 ( 二 ) 法定代表人李友谊 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ;

一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国北京市东城区建国门内大街乙 18 号院 1 号楼 5-6 层 ( 二 ) 法定代表人李友谊 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 偿付能力季度报告摘要英大泰和人寿保险股份有限公司 Yingda Taihe Life Insurance Company Limited 2017 年第一季度一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国北京市东城区建国门内大街乙 18 号院 1 号楼 5-6 层 ( 二 ) 法定代表人李友谊 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务