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苏苏亓
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1 保险公司偿付能力报告摘要东吴人寿保险股份有限公司 SooChow Life Insurance Company Limited 2016 年第一季度

2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 7 三实际资本... 7 四最低资本... 7 五风险综合评级... 8 六风险管理状况... 8 七流动性风险... 9 八监管机构对公司采取的监管措施... 9

3 一. 基本信息 1. 公司基本信息公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 注册地址 : 东吴人寿保险股份有限公司 SooChow Life Insurance Company Limited 黄建林苏州市高新区狮山路 22 号人才广场楼经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务一般经营业务 : 无经营区域 : 江苏省河南省安徽省四川省上海市报告联系人 : 办公室电话 : 传真 : 邮箱地址 : 林奕含 Linyihan@soochowlife.net 1

4 2. 股权结构和股东 (1) 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 股权类别期初股份或出资额占比 (%) 本期股份或股权的增减股东增公积金转增资及分配股票股利股权转让期末小计股份或出资额占比 (%) 国家股国有法人股 140, , 社会法人股 60, , 外资股其他合计 200, , 填表说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 );(2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 (2) 实际控制人苏州国际发展集团有限公司苏州市人民政府国有资产监督管理委员会 100% 苏州国际发展集团有限公司 20% 东吴人寿保险股份有限公司 2

5 (3) 所有股东持股情况 ( 按照股东年末所持股份比例降序填列 ) 股东名称股东性质年度内持股数量或出资额变化年末持股数量或出资额年末持股比例单位 : 万股或万元质押或冻结的股份苏州国际发展集团有限公司国有 - 40, % - 正常苏州工业园区经济发展有限公司国有 - 28, % - 正常苏州高新区经济发展集团总公司国有 - 24, % - 正常江苏沙钢集团有限公司民营 - 20, % - 正常苏州创元投资发展 ( 集团 ) 有限公司国有 - 12, % - 正常苏州城市建设投资发展有限责任公司国有 - 12, % - 正常江苏新苏化纤有限公司民营 - 12, % 12,000.0 质押恒力集团有限公司民营 - 10, % - 正常昆山国创投资集团有限公司国有 - 5, % - 正常江苏省吴中经济技术发展总公司国有 - 5, % - 正常苏州市相城城市建设有限责任公司国有 - 5, % - 正常苏州市宏利来服饰有限公司民营 - 4, % - 正常苏州协达物业管理有限公司民营 - 4, % - 正常苏州正和投资有限公司民营 - 4, % - 正常苏州市吴江东方国有资本投资经营有限公司国有 - 3, % 3,000.0 质押江苏国泰国际集团有限公司国有 - 2, % - 正常常熟市城市经营投资有限公司国有 - 2, % - 正常太仓市资产经营投资有限公司国有 - 2, % - 正常苏州时代纺织有限公司民营 - 2, % 2,000.0 质押盛友集团有限公司民营 - 2, % 2,000.0 冻结苏州市同进电机有限公司民营 - 1, % - 正常苏州宏基工具有限公司民营 % - 正常合计 , % 19,000.0 股东关联方关系的说明填表说明 : 股东性质填列国有外资自然人等 (4) 董事监事及高级管理人员的持股情况无关联关系报告期末是否有董事监事和高级管理人员持有公司股份?( 是否 ) 股份状态 3

6 3. 董事监事和总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况本公司董事会共有 11 位董事 ( 含 3 位独立董事 ) 黄建林 :52 岁,2012 年 10 月 18 日至今出任公司董事长, 任职批准文号为保监寿险 [2012]1232 号 2001 年 12 月毕业于中央党校函授学院, 获学士学位, 曾任苏州城市建设投资发展有限公司总经理董事长党委书记, 现任苏州国际发展集团有限公司党委书记董事长, 东吴人寿保险股份有限公司党委书记董事长徐建平 :53 岁,2012 年 10 月 18 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]1232 号 2011 年 1 月毕业于上海交通大学安泰管理学院, 获硕士学位, 曾任东吴基金管理有限公司总裁, 现任东吴人寿保险股份有限公司党委副书记副董事长总经理黄艳 :41 岁,2015 年 5 月 11 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2015]429 号 2008 年 7 月毕业于南京大学, 获硕士学位, 曾任苏州工业园区地产经营管理公司副总裁, 现任苏州工业园区经济发展有限公司副总裁孔丽 :54 岁,2013 年 5 月 26 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2013]521 号毕业于苏州大学会计与审计专业, 获学士学位曾任苏州市高新区管委会财政税务局副局长, 苏州高新区经济发展集团总公司副总经理总会计师党委委员, 现任苏州高新区经济发展集团总公司董事长党委副书记聂蔚 : 35 岁,2012 年 7 月 16 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号 2006 年 7 月毕业于中南财经政法大学, 获硕士学位, 曾任中国建设银行业务副经理, 现任江苏沙钢集团董事局投资部部长潘勇 : 48 岁,2012 年 7 月 16 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号 2010 年 3 月毕业于美国马里兰大学公共管理学院, 获公共管理硕士学位兼任苏州港口发展集团有限公司董事长, 张家港港务集团有限公司董事长曾任苏州城市建设投资发展有限责任公司财务部经理兼投资部经理, 现任苏州城市建设投资发展有限责任公司副总经理兼投资部经理, 董事钟金明 :56 岁,2015 年 5 月 11 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2015]429 号 2002 年 4 月毕业于苏州工艺美术职业技术学院, 现任江苏恒力化纤股份有限公司财务总监徐凌云 :46 岁,2012 年 7 月 20 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]850 号 2005 年 10 月毕业于江苏广播电视大学昆山分校兼任深圳市太光电信股份有限公司监事昆山市申昌科技有限公司监事昆山开发区自来水有限公司监事昆山市东部自来水管道安装有限公司监事新世纪光电 ( 昆山 ) 有限公司监事昆山中科昆开创业投资有限公司监事昆山天鑫股权投资管理有限公司董事曾任昆山市信托投资公司证券营业部财务科员工, 现任昆山开发区资产经营有限公司投融资管理部经理朱林一 :69 岁,2012 年 7 月 27 日至今出任公司独立董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]884 号 1968 年 12 月毕业于南京商专, 曾任苏州市审计局局长, 现退休杨森荣 :66 岁,2012 年 7 月 27 日至今出任公司独立董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]884 号 2003 年 10 月毕业于武汉大学, 曾任中国人寿保险股份有限公司深圳分公司副总经理, 现退休胡波 :41 岁,2012 年 7 月 27 日至今出任公司独立董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]884 号 2004 年 6 月毕业于中国人民大学, 获博士学位现任中国人民大学财政金融学院保险学系教师 4

7 (2) 监事基本情况本公司监事会共有 5 位监事具体情况如下 : 陈子京 :57 岁, 监事长 2012 年 7 月 16 日出任本公司监事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号 2008 年 7 月毕业于中共江苏省委党校 2009 年 8 月至今兼任苏州创元财务公司董事, 2010 年 4 月至今兼任苏州海格新能源汽车电控系统科技有限公司执行董事,2011 年 9 月至今兼任上海创程车联网络科技有限公司董事曾任苏州创元投资发展 ( 集团 ) 有限公司党委委员监事会主席, 现任苏州创元投资发展 ( 集团 ) 有限公司党委委员副总经理董事张美娟 :40 岁, 监事 2012 年 7 月 20 日出任本公司监事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]850 号 2009 年毕业于苏州大学曾任苏州市相城区黄埭镇经济管理中心科员, 现任江苏新苏化纤有限公司财务科长李强 :41 岁, 监事 2012 年 7 月 16 日出任本公司监事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号 2011 年 1 月毕业于南京审计学院曾任江苏省吴中经济技术发展总公司财务总监, 现任江苏省吴中经济技术发展总公司副总经理王立坚 :52 岁, 职工监事 2015 年 3 月 5 日出任本公司职工监事, 任职批准文号为保监寿险 [2015]204 号 2001 年毕业于党校法律专业曾任太平洋保险浙江分公司中层, 民生人寿浙江分公司中层, 瑞福德健康保险股份有限公司法律责任人中层, 环平 ( 上海 ) 保险经纪有限责任公司董事副总经理等职, 现任公司法律责任人合规法务部总经理梁稼男 :50 岁, 职工监事 2015 年 3 月 5 日出任本公司职工监事, 任职批准文号为保监寿险 [2015]204 号 1990 年 6 月毕业于江苏教育学院, 本科学历曾任太平养老保险公司安徽业务总部总经理助理 ( 主持工作 ), 上海分公司副总经理总公司培训部副总经理等职, 现任公司培训创新部总经理 (3) 总公司高级管理人员基本情况徐建平 :53 岁, 中共党员,2012 年 12 月至今任公司总裁任职批准文号为保监寿险 [2012]1232 号 2011 年 1 月毕业于上海交通大学安泰管理学院, 获硕士学位, 曾任东吴基金管理有限公司总裁钱程 :50 岁, 中共党员,2013 年 1 月至今任公司副总裁, 兼任苏州分公司总经理, 任职批准文号为保监寿险 [2012]884 号 2010 年 8 月毕业于马里兰大学公共管理硕士专业, 获硕士学位, 曾任苏州创元投资发展 ( 集团 ) 有限公司副总经理夏卫新 :46 岁, 中共党员,2013 年 6 月至今任公司副总裁, 任职批准文号为保监寿险 [2013]50 号 1992 年 6 月毕业于中国金融学院保险专业, 原任中国保险监督管理委员会江苏监管局人身保险监管处处长贺力 :46 岁,2012 年 08 月至今任公司副总裁, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号 1998 年 7 月毕业于湖南财经学院金融专业, 获学士学位, 曾任中德安联人寿保险公司区域总经理兼江苏分公司总经理胡玉杰 :45 岁, 中共党员,2013 年 6 月至今任公司总裁助理, 任职批准文号为保监寿险 [2013]83 号 1995 年 6 月毕业于武汉大学投资经济专业, 获硕士学位, 原任东吴基金管理有限公司副总裁张勇 :50 岁,2012 年 08 月至今任公司总裁助理, 合规负责人, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号 [2012]773 号 1992 年 3 月毕业于南京理工大学计算机专业, 获硕士学位, 曾任中煤财产保险股份有限公司合规负责人 5

8 陆正宇 :45 岁,2012 年 08 月至今任公司总裁助理, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号, 2012 年 12 月起兼财务负责人, 任职批准文号为保监寿险 [2012]1259 号 1993 年 7 月毕业于中国人民大学会计学专业, 获学士学位, 曾任和谐健康保险股份有限公司总经理助理张杰 :43 岁, 中共党员,2012 年 08 月至今任公司董事会秘书, 任职批准文号为保监寿险 [2012]768 号 2008 年 3 月毕业于同济大学公共管理专业, 获硕士学位, 曾任苏州市人民政府金融工作办公室副处长 ( 主持工作 ) 金文 :49 岁, 中共党员,2014 年 12 月至今任公司审计责任人, 任职批准文号为保监许可号 2009 年 7 月毕业于中央党校法学理论专业, 研究生学历, 曾任苏州市审计局经贸处处长张群贵,41 岁, 中共党员,2016 年 3 月至今任公司精算临时负责人, 拟任总精算师,2001 年 7 月毕业于中国人民大学统计学专业, 获硕士学位, 曾任中新大东方人寿保险有限公司总精算师 4. 董事监事及总公司高级管理人员的变更情况陈尉华 :43 岁,2012 年 08 月起任公司副总经理总精算师, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号保监寿险 [2012]730 号 1996 年 7 月毕业于复旦大学应用数学专业, 获硕士学位, 曾任太平洋人寿保险公司市场部总经理于 2016 年 3 月离职张群贵,41 岁, 中共党员,2016 年 3 月至今任公司精算临时负责人, 拟任总精算师,2001 年 7 月毕业于中国人民大学统计学专业, 获硕士学位, 曾任中新大东方人寿保险有限公司总精算师 5. 子公司合营企业和联营企业报告期末是否有子公司合营企业或联营企业?( 是否 ) 6. 报告期内违规及受处罚情况 1. 报告年度内保险公司是否受到金融监管部门的行政处罚?( 是否 ) 2. 报告年度内公司董事高级管理人员是否受到金融监管部门的行政处罚?( 是否 ) 3. 报告年度内保险公司及其董事高级管理人员是否发生移交司法机关的违法行为? ( 是否 ) 6

9 二. 主要指标指标名称本季度数上季度数核心偿付能力溢额 102, , 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 102, , 综合偿付能力充足率 % % 最近一期的风险综合评级 A 类保险业务收入 ( 万元 ) 34, , 利润 ( 万元 ) -11, , 净资产 ( 万元 ) 179, ,864 三. 实际资本单位 : 万元项目期末数期初数认可资产 1,177, , 认可负债 994, , 实际资本 183, , 核心一级资本 183, , 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 四. 最低资本单位 : 万元行次项目期末数期初数 1 量化风险最低资本 80, , 寿险业务保险风险最低资本合计 18, , 非寿险业务保险风险最低资本合计 8, , 市场风险 - 最低资本合计 59, , 信用风险 - 最低资本合计 30, , 量化风险分散效应 29, , 特定类别保险合同损失吸收效应 6, , 损失吸收调整 - 不考虑上限 6, , 损失吸收效应调整上限 19, , 控制风险最低资本附加资本逆周期附加资本 D-SII 附加资本 - - 7

10 3.3 G-SII 附加资本其他附加资本最低资本 80, , 五. 风险综合评级我司在保监会 2015 年第 3 季度分类监管评价中, 被评定为 B 类我司在保监会 2015 年第 4 季度分类监管评价中, 被评定为 A 类六. 风险管理状况 (1) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分保监会尚未对我司进行偿付能力风险管理能力评估 (2) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 2016 年第一季度, 公司认真总结了 2015 年公司风险管理各层级履职情况风险管理建设成果公司总体风险状况, 编制 2015 年度全面风险管理报告汇报中国保监会公司同时编制 2015 年下半年度专项风险管理报告以及风险管理自评估复评报告供管理层参考风险管理部参与 2016 年度公司绩效 KPI 制定, 将风险管理考核内容和相应的定量标准权重建议提交相关部门公司同时梳理制定 2016 年度风险管理工作重点工作目标推进进度等在 2016 年, 公司计划将在风险管理组织架构制度流程风险偏好信息系统和人员队伍建设等方面, 加大工作力度, 深化风险管理创造价值的理念, 完善风险管理制度, 加强内部监督检查, 健全风险管理机制, 建立事前预防事中监督事后处置三道防线重点落实如下几项工作 : 完成保监会关于风险综合评级以及风险管理自评估的相关工作进一步完善风险管理组织架构和制度体系开发建设经济资本模型体系进一步推进风险偏好体系建设和限额设置工作进一步优化风险管理信息系统 8

11 七. 流动性风险 (3) 流动性风险监管指标单位 : 万元指标名称本季度末数上季度末数净现金流 ( 压力情景 1) 129, 净现金流 ( 压力情景 2) 40, 综合流动比率 (3 个月内 ) 13.55% 21.13% 综合流动比率 (1 年内 ) 35.57% 39.82% 综合流动比率 (1-3 年内 ) 80.58% % 综合流动比率 (3-5 年内 ) % % 综合流动比率 (5 年以上 ) 58.87% 97.85% 流动性覆盖率 - 公司整体 ( 压力情景 1) % 流动性覆盖率 - 公司整体 ( 压力情景 2) % 备注 : 综合流动比率 (3-5 年内 ) 为负数的原因是负债现金流的净现金流为负, 导致整个比率为负 (4) 流动性风险分析及应对措施 : a) 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内及 5 年以上综合流动比率都有所下降 ; b) 3 个月内综合流动比率下降主要因素是保户储金及投资款增加了约 6.52 亿元 ; c) 1 年内综合流动比率下降主要因素是保户储金及投资款增加约 7.88 亿元 ; d) 1-3 年内综合流动比率下降主要因素是保户储金及投资款增加约亿元 ; e) 3-5 年以上综合流动比率下降主要因素是基础设施投资减少约 4.98 亿元 ; f) 公司整体的流动性覆盖率下降主要因素是未来一个季度内的经营活动现金流入减少约亿元 ; 本公司按照保险公司偿付能力监管规则第 12 号 : 流动性风险及有关规定的要求, 建立健全流动性风险管理机制, 按季度监测各类流动性风险监管指标, 有效防范流动性风险八. 监管机构对公司采取的监管措施本季度监管机构未对公司财务监管措施 9

目录一. 基本信息... 1 二. 主要指标... 7 三. 实际资本... 7 四. 最低资本... 7 五. 风险综合评级... 8 六. 风险管理状况... 8 七. 流动性风险... 9 八. 监管机构对公司采取的监管措施... 9

目录一. 基本信息... 1 二. 主要指标... 7 三. 实际资本... 7 四. 最低资本... 7 五. 风险综合评级... 8 六. 风险管理状况... 8 七. 流动性风险... 9 八. 监管机构对公司采取的监管措施... 9 保险公司偿付能力报告摘要东吴人寿保险股份有限公司 SooChow Life Insurance Company Limited 2016 年第三季度目录一. 基本信息... 1 二. 主要指标... 7 三. 实际资本... 7 四. 最低资本... 7 五. 风险综合评级... 8 六. 风险管理状况... 8 七. 流动性风险... 9 八. 监管机构对公司采取的监管措施... 9 一.

目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 7 三 实际资本... 7 四 最低资本... 7 五 风险综合评级... 8 六 风险管理状况... 8 七 流动性风险... 9 八 监管机构对公司采取的监管措施... 9

目录一基本信息... 1 二主要指标... 7 三实际资本... 7 四最低资本... 7 五风险综合评级... 8 六风险管理状况... 8 七流动性风险... 9 八监管机构对公司采取的监管措施... 9