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咎细聂
5 years ago
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1 保险公司偿付能力报告摘要东吴人寿保险股份有限公司 SooChow Life Insurance Company Limited 2018 年第一季度

2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 8 三实际资本... 8 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 11

3 一基本信息 1. 公司基本信息公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 注册地址 : 东吴人寿保险股份有限公司 SooChow Life Insurance Company Limited 沈晓明苏州市高新区狮山路 22 号人才广场楼经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务一般经营业务 : 无经营区域 : 江苏省河南省安徽省四川省上海市山东省报告联系人 : 林奕含办公室电话 : 传真 : 移动电话 : 邮箱地址 : Linyihan@soochowlife.net 1

4 2. 股权结构和股东 (1) 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 期初本期股份或股权的增减期末股权类别股份或出资额占比 (%) 股东增公积金转增及分配股票股股权转小计股份或出资额占比 (%) 资利让国家股国有法人股社会法人股外资股其他合计 400, , 填表说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 );(2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 (2) 实际控制人 ( 有无 ) 股东名称 (3) 所有股东持股情况 ( 按照股东季末所持股份比例降序填列 ) 股东性质年度内持股数量或出资额变化年末持股数量或出资额年末持股比例单位 : 万股或万元质押或冻结的股份苏州国际发展集团有限公司国有 % 质押苏州工业园区经济发展有限公司国有 % - 正常苏州高新区经济发展集团总公司国有 % - 正常江苏沙钢集团有限公司民营 % - 正常苏州创元投资发展 ( 集团 ) 有限公司国有 % - 正常苏州城市建设投资发展有限责任公司国有 % - 正常江苏新苏化纤有限公司民营 % 质押恒力集团有限公司民营 % - 正常昆山国创投资集团有限公司国有 % - 正常江苏省吴中经济技术发展总公司国有 % - 正常苏州市相城城市建设投资 ( 集团 ) 有限公司国有 % - 正常股份状态 2

5 苏州市宏利来服饰有限公司民营 % - 正常苏州协达物业管理有限公司民营 % 4000 质押苏州正和投资有限公司民营 % - 正常苏州市吴江东方国有资本投资经营有限公司国有 % 3000 质押江苏国泰国际集团有限公司国有 % - 正常常熟市城市经营投资有限公司国有 % - 正常太仓市资产经营投资有限公司国有 % - 正常苏州市同进电机有限公司民营 % - 正常苏州宏基工具有限公司民营 % - 正常合计 % 71, 股东关联方关系的说明无关联关系填表说明 : 股东性质填列国有外资自然人等 (4) 董事监事及高级管理人员的持股情况报告期末是否有董事监事和高级管理人员持有公司股份?( 是否 ) 3

6 3. 董事监事及总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况本公司董事会共有 11 位董事 ( 含 3 位独立董事 ) 沈晓明 :54 岁,2017 年 11 月 21 日至今出任公司董事长, 任职批准文号为保监许可 [2017]1347 号 2004 年 7 月毕业于江苏省委党校, 党校研究生学历, 曾任中共昆山市委常委市政府常务副市长, 现任东吴人寿保险股份有限公司党委书记董事长徐建平 :55 岁,2012 年 10 月 18 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]1232 号 2011 年 1 月毕业于上海交通大学安泰管理学院, 获硕士学位, 曾任东吴基金管理有限公司总裁, 现任东吴人寿保险股份有限公司党委副书记副董事长总经理王平 :47 岁,2017 年 12 月 13 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监许可 [2017]1407 号 2000 年 7 月毕业于苏州大学, 获医学硕士学位, 曾任苏州高新创业投资集团有限公司党总支副书记副董事长总经理, 现任苏州高新区经济发展集团总公司党委副书记副董事长总经理黄艳 :44 岁,2015 年 5 月 11 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2015]429 号 2008 年 7 月毕业于南京大学, 获硕士学位, 曾任苏州工业园区地产经营管理公司副总裁, 现任苏州工业园区经济发展有限公司副总裁聂蔚 : 37 岁,2012 年 7 月 16 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号 2006 年 7 月毕业于中南财经政法大学, 获硕士学位, 曾任中国建设银行业务副经理, 现任江苏沙钢集团董事局投资部部长丁建国 : 52 岁,2016 年 7 月 19 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2016]702 号 2005 年 2 月毕业于中共党校苏州函授学院, 获学士学位现任苏州城市建设发展有限责任公司财务总监, 历任苏苏州市日杂品总公司主办会计江苏新苏州股份有限公司副总经理兼苏州商城副总经理苏州工业园区证券置业有限公司财务经理苏州城投公司财务部副经理等职钟金明 :58 岁,2015 年 5 月 11 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2015]429 号 2002 年 4 月毕业于苏州工艺美术职业技术学院, 现任江苏恒力化纤股份有限公司财务总监徐凌云 :48 岁,2012 年 7 月 20 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]850 号 2005 年 10 月毕业于江苏广播电视大学昆山分校兼任深圳市太光电信股份有限公司监事昆山市申昌科技有限公司监事昆山开发区自来水有限公司监事昆山市东部自来水管道安装有限公司监事新世纪光电 ( 昆山 ) 有限公司监事昆山中科昆开创业投资有限公司监事昆山天鑫股权投资管理有限公司董事曾任昆山市信托投资公司证券营业部财务科员工, 现任昆山开发区资产经营有限公司投融资管理部经理

7 朱林一 :71 岁,2012 年 7 月 27 日至今出任公司独立董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]884 号 1968 年 12 月毕业于南京商专, 曾任苏州市审计局局长, 现退休杨森荣 :68 岁,2012 年 7 月 27 日至今出任公司独立董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]884 号 2003 年 10 月毕业于武汉大学, 曾任中国人寿保险股份有限公司深圳分公司副总经理, 现退休胡波 :43 岁,2012 年 7 月 27 日至今出任公司独立董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]884 号 2004 年 6 月毕业于中国人民大学, 获博士学位现任中国人民大学财政金融学院保险学系教师 (2) 监事基本情况本公司监事会共有 5 位监事具体情况如下 : 陈子京 :59 岁, 监事长 2012 年 7 月 16 日出任本公司监事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号 2008 年 7 月毕业于中共江苏省委党校 2009 年 8 月至今兼任苏州创元财务公司董事,2010 年 4 月至今兼任苏州海格新能源汽车电控系统科技有限公司执行董事,2011 年 9 月至今兼任上海创程车联网络科技有限公司董事曾任苏州创元投资发展 ( 集团 ) 有限公司党委委员监事会主席, 现任苏州创元投资发展 ( 集团 ) 有限公司党委委员副总经理董事张美娟 :42 岁, 监事 2012 年 7 月 20 日出任本公司监事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]850 号 2009 年毕业于苏州大学曾任苏州市相城区黄埭镇经济管理中心科员, 现任江苏新苏化纤有限公司财务科长李强 :43 岁, 监事 2012 年 7 月 16 日出任本公司监事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号 2011 年 1 月毕业于南京审计学院曾任江苏省吴中经济技术发展总公司财务总监, 现任江苏省吴中经济技术发展总公司副总经理王立坚 :54 岁, 职工监事 2015 年 3 月 5 日出任本公司职工监事, 任职批准文号为保监寿险 [2015]204 号 2001 年毕业于党校法律专业曾任太平洋保险浙江分公司中层, 民生人寿浙江分公司中层, 瑞福德健康保险股份有限公司法律责任人中层, 环平 ( 上海 ) 保险经纪有限责任公司董事副总经理等职, 现任公司法律责任人合规法务部总经理梁稼男 :52 岁, 职工监事 2015 年 3 月 5 日出任本公司职工监事, 任职批准文号为保监寿险 [2015]204 号 1990 年 6 月毕业于江苏教育学院, 本科学历曾任太平养老保险公司安徽业务总部总经理助理 ( 主持工作 ), 上海分公司副总经理总公司培训部副总经理等职, 现任公司培训创新部总经理 (3) 总公司高级管理人员基本情况徐建平 :55 岁, 中共党员,2012 年 12 月至今任公司总裁任职批准文号为保监寿险 [2012]1232 号毕业于上海交通大学安泰管理学院, 获硕士学位, 曾任东吴基金管理有限公司总裁 5

8 钱程 :52 岁, 中共党员,2013 年 1 月至今任公司副总裁, 任职批准文号为保监寿险 [2012]884 号毕业于马里兰大学公共管理硕士专业, 获硕士学位, 曾任苏州创元投资发展 ( 集团 ) 有限公司副总经理夏卫新 :48 岁, 中共党员,2013 年 6 月至今任公司副总裁, 任职批准文号为保监寿险 [2013]521 号毕业于中国金融学院保险专业, 曾任中国保险监督管理委员会江苏监管局人身保险监管处处长贺力 :48 岁,2012 年 08 月至今任公司副总裁, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号毕业于湖南财经学院金融专业, 获学士学位, 曾任中德安联人寿保险有限公司营销员渠道区域负责人江苏分公司总经理胡玉杰 :47 岁, 中共党员,2013 年 6 月至今任公司总裁助理, 任职批准文号为保监寿险 [2013]561 号毕业于武汉大学投资经济专业, 获硕士学位, 曾任东吴基金管理有限公司副总裁张勇 :52 岁,2012 年 08 月至今任公司总裁助理, 合规负责人, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号保监法规 [2012]773 号 2018 年 3 月起任公司首席风险官毕业于南京理工大学计算机专业, 获硕士学位, 曾任中煤财产保险股份有限公司合规负责人陆正宇 :47 岁,2012 年 08 月至今任公司总裁助理, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号,2012 年 12 月起兼财务负责人, 任职批准文号为保监财会 [2012]1259 号毕业于中国人民大学会计学专业, 获学士学位, 曾任和谐健康保险股份有限公司总经理助理张杰 :45 岁, 中共党员,2012 年 08 月至今任公司董事会秘书, 任职批准文号为保监发改 [2012]768 号毕业于同济大学公共管理专业, 获硕士学位, 曾任苏州市人民政府金融工作办公室副处长 ( 主持工作 ) 金文 :51 岁, 中共党员,2014 年 12 月至今任公司审计责任人, 任职批准文号为保监许可 [2014]1085 号毕业于中央党校法学理论专业, 党校研究生学历, 曾任苏州市审计局经贸处处长张群贵,43 岁, 中共党员,2016 年 6 月至今任公司总精算师, 任职批准文号为保监许可 [2016]491 号毕业于中国人民大学统计学专业, 获硕士学位, 曾任中新大东方人寿保险有限公司总精算师陈海燕,51 岁, 中共党员,2017 年 9 月至今任公司总裁助理, 任职批准文号为保监许可 [2017]1037 号毕业于中共中央党校函授学院经济管理专业, 党校本科学历, 曾任太平洋人寿江苏分公司高级副总经理林晓琳,51 岁,2017 年 9 月至今任公司总裁助理, 任职批准文号为保监许可 [2017]987 号毕业于深圳大学工商企业管理专业, 大专学历, 曾任民生人寿山东分公司总经理 6

9 4. 子公司合营企业和联营企业对合营企业和联营企业的长期股权投资期末期初持股数量 ( 股 ) 持股比例持股数量 ( 股 ) 持股比例合源资本管理有限公司 2,000, % 2,000, % 5. 报告期内违规及受处罚情况 (1) 报告年度内保险公司是否受到金融监管部门的行政处罚?( 是否 ) (2) 报告年度内公司董事高级管理人员是否受到金融监管部门的行政处罚? ( 是否 ) (3) 报告年度内保险公司及其董事高级管理人员是否发生移交司法机关的违法行为? ( 是否 ) (4) 报告期内公司被保监会采取的监管措施 ( 是否 ) 7

10 二主要指标单位 : 万元指标名称本季度数上季度数核心偿付能力溢额 148, , 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 148, , 综合偿付能力充足率 % % 最近一期的风险综合评级 B 类保险业务收入 ( 万元 ) 57, , 利润 ( 万元 ) -1, , 净资产 ( 万元 ) 310, , 三实际资本单位 : 万元行次项目期末数期初数 1 认可资产 1,732, ,983, 认可负债 1,420, ,680, 实际资本 311, , 核心一级资本 311, , 核心二级资本附属一级资本附属二级资本 - - 四最低资本行次单位 : 万元项目期末数期初数 1 量化风险最低资本 157, , 寿险业务保险风险最低资本合计 47, , 非寿险业务保险风险最低资本合计 5, , 市场风险 - 最低资本合计 129, , 信用风险 - 最低资本合计 30, , 量化风险分散效应 41, ,

11 1.6 特定类别保险合同损失吸收效应 13, , 损失吸收调整 - 不考虑上限 13, , 损失吸收效应调整上限 50, , 控制风险最低资本 6, , 附加资本逆周期附加资本 D-SII 附加资本 G-SII 附加资本其他附加资本最低资本 163, , 五风险综合评级公司在保监会 2017 年第 3 季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 被评定为 B 类公司在保监会 2017 年第 4 季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 被评定为 B 类六风险管理状况 (1) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 2017 年保监会对本公司开展了偿二代偿付能力风险管理能力评估 ( SARMRA) 经评估, 公司 2017 年 SARMRA 得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.23 分, 保险风险管理 6.71 分, 市场风险管理 6.75 分, 信用风险管理 7.26 分, 操作风险管理 7.33 分, 战略风险管理 7.76 分, 声誉风险管理 5.93 分, 流动性风险管理 7.56 分 (2) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施 2018 年第一季度, 公司根据保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估的要求, 结合 18 年 2 月青海保监局关于反馈 2017 年 SARMRA 评估结果的函指出的问题, 在总裁室领导下立即发文关于做好 17 年 SARMRA 发现问题整改工作的通知, 组织各责任部门于针对问题, 研究制定整改计划, 列明时间进度, 并定期跟踪整改执行进度增强整改计划的可操作性和时效性公司本季度修订风险管理框架制度流动性风险声誉风险管理等, 补充舆情监测制度流动性应急办法等实施细则, 全面完善风险制度体系加强风险管理考核, 增加责任部门对负责风险考核的敏感度, 强化风险管理的过程评价, 加大考核差异化, 加强公司各层级风险责任意识本季度公司回顾了往年的风险偏好容忍度和风险指标执行情况, 在风险偏好政策陈述书中除保险市场信用流动性又新增加了操作声誉资产负债管理等风险政策, 全面形成了公司风险的战略指引, 有力地推进了风险偏好体系的约束力, 为持续监测和处置经营风险提供了保障 9

12 七流动性风险 (1) 流动性风险监管指标单位 : 万元指标名称本季度末数上季度末数净现金流 ( 压力情景 1) 17, , 净现金流 ( 压力情景 2) 15, , 综合流动比率 (3 个月内 ) % 83.53% 综合流动比率 (1 年内 ) 48.63% 67.99% 综合流动比率 (1-3 年内 ) % % 综合流动比率 (3-5 年内 ) % % 综合流动比率 (5 年以上 ) 34.03% 42.69% 流动性覆盖率 - 公司整体 ( 压力情景 1) % % 流动性覆盖率 - 公司整体 ( 压力情景 2) % % 流动性风险分析及应对措施 : 1 年内 1-3 年内以及 5 年以上的综合流动比率有所下降 ; 3 个月内综合流动比率有所上升 ; 3-5 年内综合流动比率基本维持未变 ; 3 个月内综合流动比率下降主要受 3 个月内保户储金及投资款预期现金流出减少约亿元等综合因素影响 ; 1 年内综合流动比率下降主要因素是一年内寿险责任准备金预期现金流出增加约 9.31 亿元, 以及一年内企业债券预期现金流入减少约 2.35 亿元, 一年内定期存款和协议存款预期现金流入减少约 1.44 亿元 ; 1-3 年内综合流动比率下降主要因素是 1-3 年内基础设施投资预期现金流入减少约 4.82 亿元,1-3 年内保护储金及投资款预期现金流出增加约亿元 ; 5 年以上综合流动比率下降主要因素是 5 年以上寿险责任准备金预期现金流出增加约 3.97 亿元,5 年以上长期健康险责任准备金预期现金流出增加约 2.77 亿元,5 年以上保户储金及投资款预期现金流出增加约 1.34 亿元以及 5 年以上企业债券预期现金流入减少约 3.27 亿元 ; 公司整体流动性覆盖率 ( 压力情景 1) 上升主要因素是未来一个季度内业务现金流出减少了亿元公司整体流动性覆盖率 ( 压力情景 2) 上升主要因素是未来一个季度内业务现金流出减少了约亿元本公司按照保险公司偿付能力监管规则第 12 号 : 流动性风险及有关规定的要求, 建立健全流动性风险管理机制, 按季度监测各类流动性风险监管指标, 有效防范流动性风险 10

13 八监管机构对公司采取的监管措施无 11

目录一基本信息... 1 二主要指标... 8 三实际资本... 8 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 10

目录一基本信息... 1 二主要指标... 8 三实际资本... 8 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 10 保险公司偿付能力报告摘要东吴人寿保险股份有限公司 SooChow Life Insurance Company Limited 2017 年第四季度目录一基本信息... 1 二主要指标... 8 三实际资本... 8 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险... 10 八监管机构对公司采取的监管措施... 10 一基本信息 1.

目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 8 三 实际资本... 8 四 最低资本... 8 五 风险综合评级... 9 六 风险管理状况... 9 七 流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施... 11

目录一基本信息... 1 二主要指标... 8 三实际资本... 8 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 11