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杼短崔
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1 偿付能力季度报告摘要陆家嘴国泰人寿保险有限责任公司 Cathay Lujiazui Life Insurance Co., Ltd 2016 年第 1 季度

2 目录一基本信息. 2 二主要指标. 6 三实际资本.. 8 四最低资本.. 12 五风险综合评级 13 六风险管理状况 14 七流动性风险 15 八监管机构对公司采取的监管措施 / 17

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址上海浦东新区世纪大道 1168 号东方金融广场 B 座 19 楼 ( 二 ) 法定代表人何勇 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 上海市行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):( 一 ) 人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ;( 二 ) 上述业务的再保险业务 ;( 三 ) 保险兼业代理业务 ( 涉及行政许可的凭许可证经营 ) 经营区域 : 上海市, 江苏省, 浙江省, 福建省, 山东省, 广东省, 辽宁省, 北京市, 天津市 ( 四 ) 股权结构及股东单位 : 万股或万元期初本期股份或股权的增减期末股权类别股份或占比股东公积金转增及股权股份或占比小计出资额 (%) 增资分配股票股利转让出资额 (%) 国有股 80, , 外资股 80, , 合计 160, , 前十大股东 ( 按照股东年末所持股份比例降序填列, 单位 : 万股或万元 ) 股东名称股东性质年度内持股年末持股数年末持质押或冻数量或出资量或出资额股比例结的股份额变化上海陆家嘴金融发展有限公司国有 80,000 50% - 国泰人寿保险股份有限公司外资 80,000 50% - 合计 160, % - 股东关联方关系的说明前十大股东无关联方关系 2 / 17

4 ( 五 ) 控制股东或实际控制人上海陆家嘴金融发展有限公司国泰人寿保险股份有限公司 50% 50% 陆家嘴国泰人寿保险有限责任公司 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业报告期末是否有子公司合营企业或联营企业? ( 是否 ) ( 七 ) 董事监事及总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况截至 2016 年 3 月末, 本公司董事会共有 6 位董事董事 : 董事长 : 何勇, 男,1970 年生, 复旦大学物理学专业毕业, 现任上海陆家嘴金融发展有限公司副总经理兼陆家嘴财富管理 ( 上海 ) 有限公司董事长职务何勇先生自 1992 年起先后担任四通集团销售经理, 平安集团发展改革中心项目经理, 平安寿险团险市场营销部总经理, 平安信托公司总经理助理副总经理等职务 2014 年 12 月起, 经中国保险监督管理委员会核准, 担任本公司董事长职务, 任职批准文号为保监许可号董事 : 常宏, 男,1963 年生, 西安交通大学经济系统工程专业毕业, 研究生学历 ( 博士学位 ), 现任上海陆家嘴金融发展有限公司总经理陆家嘴国际信托有限公司董事长爱建证券有限责任公司董事长常宏先生自 1991 年起先后在上海市人民政府浦东开发办公室浦东新区管理委员会任主任科员副处长秘书等职,1996 年赴美国进修并工作 1999 年成为汉世纪开发金融公司创始合伙人,2000 年在海外成立汉世纪风险投资基金并将投资业务拓展到中国大陆 2005 年在纽约成立 Pinetree 投资基金,2007 年在上海成立张江汉世纪创业投资基金 2009 年起担任上海陆家嘴金融发展有限公司总经理 2014 年 4 月起, 经中国保险监督管理委员会核准, 担任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号董事 : 王玲珏, 女,1971 年生, 复旦大学国际金融专业毕业, 研究生学历 ( 硕士学位 ), 现任上海陆家嘴金融发展有限公司投资管理部总经理上海陆家嘴投资发展有限公司董事长职务王玲珏女士先后在上海上策投资咨询公司上海张江创业投资有限公司上海鼎嘉创业投资管理公司任部门经理投资部经理总裁助理等职务 2014 年 4 月起, 经中国保险监督管理委员会核准, 担任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号董事 : 蔡汉章, 男,1951 年生, 国立中兴大学 ( 台湾 ) 应用数学专业毕业, 现任国泰人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 副总经理职务蔡汉章先生, 自 1976 年起先后在国泰人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 企划部财务部团体保险部展业部审查部行政管理部总 3 / 17

5 公司担任襄理副理经理总公司协理等职务 2011 年 12 月起, 经中国保险监督管理委员会核准, 担任本公司董事, 任职批准文号为保监国际号董事 : 吴俊宏, 男,1968 年生, 台湾清华大学统计学专业毕业, 研究生学历 ( 硕士学位 ), 现任国泰人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 总公司协理职务, 历任国泰人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 部门副理经理等职 2006 年至 2011 年曾在我公司任企划部总经理总公司总经理助理合规负责人等职务 2014 年 4 月起, 经中国保险监督管理委员会核准, 担任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号董事 : 廖明宏, 男,1969 年生, 台湾逢甲大学保险学专业硕士毕业, 曾任职于 ( 台湾 ) 新光人寿安联人寿,2003 年进入台湾国泰人寿保险股份有限公司, 历任保险代理部直销行销部业务发展部等部门总经理台中分公司总经理及越南国泰人寿副总经理等职务, 具备丰富的寿险经营管理经验 2014 年 9 月起, 廖明宏先生经中国保险监督管理委员会核准, 担任本公司第三届董事会董事, 任职批准文号为保监许可号 (2) 总公司高级管理人员基本情况总经理 : 廖明宏, 男,1969 年生, 台湾逢甲大学保险学专业硕士毕业, 曾任职于 ( 台湾 ) 新光人寿安联人寿,2003 年进入台湾国泰人寿保险股份有限公司, 历任保险代理部直销行销部业务发展部等部门总经理台中分公司总经理及越南国泰人寿副总经理等职务, 具备丰富的寿险经营管理经验 2014 年 9 月起, 廖明宏先生经中国保险监督管理委员会核准任职资格及公司任命, 担任本公司总经理职务, 任职批准文号为保监许可号副总经理 : 张经理, 男,1972 年生, 麻省理工史隆管理学院企业管理学硕士毕业,1998 年进入台湾国泰人寿保险股份有限公司, 历任综合管理部展业北东营销部大陆经营团队财务企划部和营业企划部等部门科员研究员经理及部门总经理等职务 2014 年 9 月起, 张经理先生经中国保险监督管理委员会核准任职资格及公司任命, 担任本公司副总经理职务, 任职批准文号为保监许可号副总经理 : 王彦, 男,1970 年生, 华中科技大学计算机系毕业, 曾先后任职于南通信托投资公司天安财产保险股份有限公司长江养老保险公司及陆家嘴国际信托有限公司等机构, 负责投资管理工作, 具有丰富的资金运作经验和金融行业工作经验 2014 年 10 月起, 王彦先生经中国保险监督管理委员会核准任职资格及公司任命, 担任本公司副总经理职务, 任职批准文号为保监许可号财务负责人 : 王守轩, 男,1975 年生, 西南财经大学保险会计专业硕士毕业, 曾先后在中国人寿生命人寿太平人寿渤海财产保险华夏人寿等多家保险公司财务部门负责财务管理工作, 并曾担任法律合规部负责人等职务, 熟知保险行业的政策法规和管理要求, 具备丰富的保险精算及财务会计专业知识及保险公司财务会计管理工作经验 2015 年 4 月起, 王守轩经中国保险监督管理委员会核准任职资格及公司任命, 担任本公司财务负责人职务, 任职批准文号 : 保监许可号审计责任人兼合规负责人兼首席风控官 : 王克威, 男,1952 年生, 台湾中兴大学经济学专业毕业历任国泰人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 营销单位科长经理, 大陆市场发展室襄理, 北京代表处代表成都代表处首席代表, 本公司稽核室总经理等职务现任本公司审计责任人合规负责人, 兼稽核室和法律合规部总经理, 负责公司内部审计合规等工作, 任职批准文号 : 保监国际号 4 / 17

6 董事会秘书 : 陈东祁, 男,1963 年生, 大学本科学历, 曾长期在中国人民银行上海保监局等监管机关负责保险市场保险中介等监管工作, 并曾在大众保险公司担任副总经理合规负责人及董事会秘书等高级管理人员职务, 具有全面丰富的保险专业知识和金融管理经验 2015 年 2 月起, 陈东祁经中国保险监督管理委员会核准任职资格及公司任命, 担任本公司董事会秘书职务, 任职批准文号 : 保监许可号总精算师 : 周浩波, 男,1978 年生, 香港大学工商管理硕士毕业,2003 年取得北美精算师资格 2001 年起曾先后在太平洋安泰 ( 现建信人寿 ) 汇丰人寿等保险公司负责精算产品开发等工作,2012 年起担任中韩人寿总精算师职务, 具备丰富的保险精算产品开发管理工作经验 2015 年 8 月起, 周浩波经中国保险监督管理委员会核准任职资格及公司任命, 担任本公司总精算师职务, 任职批准文号 : 保监许可号 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式偿付能力信息公开披露联系人 : 顾君办公室电话 : *1516 移动电话 : 传真号码 : 电子信箱 : @cathaylife.cn 5 / 17

7 二主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标指标名称本季度末数上季度末数下季度末预测数认可资产 ( 万元 ) 332, , , 认可负债 ( 万元 ) 195, , , 实际资本 ( 万元 ) 137, , , 其中 : 核心一级资本 ( 万元 ) 137, , , 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) - - 附属二级资本 ( 万元 ) - - 最低资本 ( 万元 ) 49, , , 其中 : 量化风险最低资本 ( 万元 ) 49, , , 控制风险最低资本 ( 万元 ) - - 附加资本 ( 万元 ) - - 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 87, , , 核心偿付能力充足率 (%) 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 87, , , 综合偿付能力充足率 (%) ( 二 ) 最近一期的风险综合评级偿二代自 2016 年 1 月 1 日起正式实施,1 季度未收到保监会分类监管评级结果公司在保监会 2015 年第 4 季度分类监管评价中, 被评定为 A 类 ( 三 ) 主要经营指标指标名称本季度数本年度累计数保险业务收入 ( 万元 ) 19, , 净利润 ( 万元 ) 3, , 净资产 ( 万元 ) 88, , 基本每股收益 ( 元 ) 资产收益率 (%) 总资产收益率 (%) 6 /

8 投资收益率 (%) 综合投资收益率 (%) 标准保费 ( 万元 ) 11, , 首年保费与保费收入比 (%) 新业务利润率 (%) 个月续保率 (%) 综合退保率 (%) 个人营销渠道的件均保费 ( 元 ) 4, , 人均保费 ( 元 ) 33, , 营销员脱落率 (%) / 17

9 三实际资本 ( 一 )S03- 认可资产表公司名称 : 陆家嘴国泰人寿保险有限责任公司单位 : 万元期末数期初数行次项目非认可非认可账面价值认可价值账面价值价值价值认可价值 1 现金及流动性管 25, , , , 理工具 1.1 库存现金 1.2 活期存款 11, , , , 流动性管理工具 13, , , , 投资资产 288, , , , 定期存款协议存款 57, , , , 政府债券 2.4 金融债 33, , , , 企业债券 19, , , , 资产证券化产品 2.7 信托资产 58, , , , 保险资产管理 15, , , , 产品 2.9 基础设施投资 33, , , , 权益投资 16, , , , 投资性房地产 2.12 衍生金融资产 2.13 其他投资资产 53, , , , 在子公司合营 3 企业和联营企业中的权益 4 再保险资产应收分保准备金 4.2 应收分保账款存出分保保证金 4.4 其他再保险资产 5 应收及预付款项 12, , , , 应收保费 1, , , , 应收利息 5, , , , / 17

10 5.3 应收股利预付赔款 5.5 存出保证金 5.6 保单质押贷款 1, , , , 其他应收和暂付 3, , , , 款 6 固定资产 1, , , , 自用房屋 6.2 机器设备 1, , , , 交通运输设备在建工程 6.5 办公家具其他固定资产 7 土地使用权 8 独立账户资产 3, , , , 其他认可资产 1, , 递延所得税资产 1, , 应急资本 9.3 其他 10 合计 332, , , , ( 二 )S04- 认可负债表公司名称 : 陆家嘴国泰人寿保险有限责任公司单位 : 万元行次项目认可价值期末数认可价值期初数 1 准备金负债 71, , 未到期责任准备金 64, , 寿险合同未到期责任准备金 58, , 非寿险合同未到期责任准备金 5, , 未决赔款责任准备金 6, , 其中 : 已发生未报案未决赔款准备 6, , 金 2 金融负债 101, , 卖出回购证券 6, , 保户储金及投资款 94, , 衍生金融负债 2.4 其他金融负债 3 应付及预收款项 17, , 应付保单红利 7, , 应付赔付款 3, , 预收保费 , / 17

11 3.4 应付分保账款应付手续费及佣金 2, , 应付职工薪酬 1, , 应交税费存入分保保证金 3.9 其他应付及预收款项 1, , 预计负债 5 独立账户负债 3, , 资本性负债 7 其他认可负债 1, 递延所得税负债 1, 现金价值保证 7.3 所得税准备 8 认可负债合计 195, , ( 三 )S02- 实际资本表公司名称 : 陆家嘴国泰人寿保险有限责任公司单位 : 万元行次项目期末数期初数 1 核心一级资本 137, , 净资产 88, , 对净资产的调整额 49, , 子公司权益法调整寿险业务应收分保责任准备金账面价值与认可价值的差额各项非认可资产的账面价值 -1, , 以公允价值计量的投资性房地产的公允价值增值自用房地产中曾以公允价值计量的房地产的累计评估增值对农业保险提取的大灾风险准备金财务报表下寿险责任准备金负债的账面价值与偿付 50, , 能力报告下对应的保险合同负债认可价值和所得税准备认可价值之和的差额现金价值保证符合核心一级资本标准的负债类资本工具且按规定可计入核心一级资本的金额保监会规定的其他调整项目 2 核心二级资本优先股 2.2 其他核心二级资本 2.3 减 : 超限额应扣除的部分 3 附属一级资本次级定期债务 10 / 17

12 3.2 资本补充债券 3.3 可转换次级债 3.4 以公允价值计量的投资性房地产的公允价值增值 3.5 自用房地产中曾以公允价值计量的房地产的累计评估增值 3.6 其他附属一级资本 3.7 减 : 超限额应扣除的部分 4 附属二级资本应急资本等其他附属二级资本 4.2 减 : 超限额应扣除的部分 5 实际资本合计 137, , / 17

13 四最低资本 S07- 最低资本表公司名称 : 陆家嘴国泰人寿保险有限责任公司单位 : 万元行次项目期末数期初数 1 量化风险最低资本 49, , 寿险业务保险风险最低资本合计 17, , 寿险业务保险风险 - 损失发生风险最低资本 5, , 寿险业务保险风险 - 退保风险最低资本 13, , 寿险业务保险风险 - 费用风险最低资本 4, , 寿险业务保险风险 - 风险分散效应 5, , 非寿险业务保险风险最低资本合计 3, , 非寿险业务保险风险 - 保费及准备金风险最低资本 3, , 非寿险业务保险风险 - 巨灾风险最低资本非寿险业务保险风险 - 风险分散效应 1.3 市场风险 - 最低资本合计 39, , 市场风险 - 利率风险最低资本 40, , 市场风险 - 权益价格风险最低资本 6, , 市场风险 - 房地产价格风险最低资本市场风险 - 境外固定收益类资产价格风险最低资本市场风险 - 境外权益类资产价格风险最低资本市场风险 - 汇率风险最低资本市场风险 - 风险分散效应 7, , 信用风险 - 最低资本合计 18, , 信用风险 - 利差风险最低资本 , 信用风险 - 交易对手违约风险最低资本 18, , 信用风险 - 风险分散效应量化风险分散效应 19, , 特定类别保险合同损失吸收效应 10, , 损失吸收调整 - 不考虑上限 10, , 损失吸收效应调整上限 43, , 控制风险最低资本 3 附加资本逆周期附加资本 3.2 D-SII 附加资本 3.3 G-SII 附加资本 3.4 其他附加资本 4 最低资本 49, , / 17

14 五风险综合评级偿二代自 2016 年 1 月 1 日起正式实施,1 季度未收到保监会分类监管评级结果公司在保监会 2015 年第 4 季度分类监管评价中, 被评定为 A 类 13 / 17

15 六风险管理状况 ( 一 ) 风险管理能力自评估得分公司在 2015 年第 3 季度实施了风险管理能力自评估, 评分结果为分公司保险风险管理总得分 61.5 分, 其中制度健全性得分 38.7 分, 遵循有效性得分 22.8 分 ; 公司信用风险管理总得分 69 分, 其中制度健全性得分 41.4 分, 遵循有效性得分 27.6 分 ; 公司市场风险管理总得分分, 其中制度健全性得分分, 遵循有效性得分分 ; 公司流动性风险管理总得分 63.8 分, 其中制度健全性得分分, 遵循有效性得分分 ; 公司战略风险管理总得分分, 其中制度健全性得分分, 遵循有效性得分分 ; 公司操作风险管理总得分分, 其中制度健全性得分分, 遵循有效性得分分 2016 年 1 季度, 公司风险管理部门对各职能单位制度建设实施情况进行了追踪, 并提出进一步优化建议按照保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估关于公司分类标准的规定, 公司为 Ⅱ 类保险公司公司成立日期为 2004 年 12 月 29 日最近会计年度签单保费 7.27 亿元, 总资产亿元, 省级分支机构数量为 8 家 ( 二 ) 风险管理改进措施以及各项措施的实施进展 1 风险管理制度的建设与完善本季度, 公司持续推进各项风险管理制度的建设和完善工作一是制定了陆家嘴国泰人寿保险有限责任公司偿付能力压力测试制度 ( 试行 ), 制度涵盖了公司偿付能力管理的管理架构职责分工测试流程测试方法结果应用测试报告等方面内容二是修订了陆家嘴国泰人寿保险风险管理制度 ( 试行 ) 此次修订新增了业务管理部在保险风险管理中的职责及相应责任人 ; 明确制定保险风险容忍度的要求 ; 新增再保的识别评估机制 ; 明确了管理政策和制度层面对保险风险的管控职能 14 / 17

16 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数经营活动现金净流量 ( 万元 ) 3 个月综合流动比率 (%) 流动性覆盖率 (%) 投连独立账户流动性覆盖率 (%) 1, , , ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施流动性风险是指保险公司无法及时获得充足资金或无法及时以合理成本获得充足资金, 以支付到期债务或履行其他支付义务的风险公司通过资金运用流动性风险管理制度基本规范了流动性风险管理的机制风险管理指标以及流动性风险的监测测试和应对方案在现金流管理方面, 公司严格实行分离账户管理, 进行相应的资产负债匹配就公司 2016 年 1 季度末的资产负债匹配状况来看, 资产主要为债权投资计划银行定期存款和债券等, 整体资产不含投连与资本金的资产平均持有期为 2.51 年, 资产期限短于负债期限, 未来将逐步提升各账户配置资产的久期 15 / 17

17 八监管机构对公司采取的监管措施报告期末监管机构是否对公司采取监管措施? ( 是否 ) 16 / 17

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<4D F736F F D20B3A5B8B6C4DCC1A6BCBEB6C8B1A8B8E6D5AAD2AA2028B8FCD5FD292E646F6378> 偿付能力季度报告摘要陆家嘴国泰人寿保险有限责任公司 Cathay Lujiazui Life Insurance Co., Ltd 2016 年第 4 季度 1 目录一基本情况 3 二主要指标 7 三实际资本 7 四最低资本 7 五风险综合评级 8 六风险管理状况 8 七流动性风险 9 八监管机构对公司采取的监管措施 9 2 一基本情况 ( 一 ) 注册地址上海浦东新区世纪大道