- PDF 免费下载

Size: px

Start display at page:

Download ""

释上寿
5 years ago
Views:

1 偿付能力季度报告摘要英大泰和人寿保险股份有限公司 Yingda Taihe Life Insurance Company Limited 2016 年第 3 季度

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国北京市东城区建国门内大街乙 18 号院 1 号楼 5-6 层 ( 二 ) 法定代表人李友谊 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 2. 经营区域已开设 15 家分公司, 分别为北京分公司上海分公司江苏分公司福建分公司吉林分公司辽宁分公司山东分公司陕西分公司山西分公司河南分公司浙江分公司湖北分公司河北分公司四川分公司安徽分公司 ( 四 ) 股权结构及股东 1. 股权结构单位 : 万股或万元期初本期股份或出资额的增减期末股权类别股份或出资额占比 (%) 股东增资公积金转增及分配股票股利股权转让小计股份或出资额占比 (%) 未流通股份 - - ( 或出资 400, % 400, % 额 ) 合计 1

4 国家股国有法人股 320, % , % 境内法人股境外法人股 79, % , % 内部职工股其他已流通股份合计人民币普通股境内上市的外资股境外上市的外资股其他股份 ( 或出资额 ) 总计 400, % , % 填表说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 万股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 );(2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 2. 股东单位 : 万股或万元股东名称股份类别数量状态国网英大国际控股集团有限公司国有股 80, 正常 Massachusetts Mutual Life 外资股 Insurance Company( 美国万通人寿保 79, 正常险公司 ) 中国电力财务有限公司国有股 25, 正常国网冀北电力有限公司国有股 3, 正常国网北京市电力公司国有股 9, 正常国网天津市电力公司国有股 6, 正常国网河北省电力公司国有股 9, 正常国网山西省电力公司国有股 9, 正常 2

5 国网山东省电力公司国有股 9, 正常国网辽宁省电力有限公司国有股 12, 正常国网吉林省电力有限公司国有股 6, 正常国网黑龙江省电力有限公司国有股 9, 正常国网上海市电力公司国有股 12, 正常国网江苏省电力公司国有股 9, 正常国网浙江省电力公司国有股 9, 正常国网安徽省电力公司国有股 9, 正常国网福建省电力有限公司国有股 9, 正常国网河南省电力公司国有股 9, 正常国网湖北省电力公司国有股 12, 正常国网湖南省电力公司国有股 9, 正常国网江西省电力公司国有股 6, 正常国网重庆市电力公司国有股 6, 正常国网四川省电力公司国有股 9, 正常国网陕西省电力公司国有股 12, 正常国网甘肃省电力公司国有股 6, 正常国网宁夏电力公司国有股 6, 正常国网新源控股有限公司国有股 6, 正常合计 400, 正常除美国万通人寿保险公司外, 其它省电力公股东关联方关系的说明司和国网新源控股有限公司同为国家电网公司全资子公司, 中国电力财务有限公司为国家电网公司控股子公司填表说明 : 所持股份的类别指国有股社团法人股外资股自然人股等, 所持股份的状态包括正常被冻结被质押等情形 ( 五 ) 控股股东或实际控制人国家电网公司是公司的实际控制人除美国万通人寿保险公司外, 中方 26 家股东单位皆为国家电网公司的全资子公司 ( 中国电力财务有限公司除外, 其性质为国家电网公司控股子公司 ), 中方股东合计持有公司 80.1% 的股份 3

6 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业持股数量 ( 万股 ) 或出资额 ( 万元 ) 持股比例 (%) 公司名称期初期末变动额期初期末变动比例英大保险资产管理有限公司 10, , % 50% - ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况公司董事会共有 11 位董事, 其中执行董事 1 人独立董事 4 人执行董事 : 李友谊 :59 岁,2009 年 6 月至今出任公司董事长, 任职批准文号为保监寿险 [2009]686 号李友谊先生毕业于山东省委党校经济管理专业, 获硕士学位, 曾任中兴电力实业发展有限公司董事长总经理非执行董事 : 冯来法 :47 岁,2009 年 6 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险 [2009]710 号冯来法先生毕业于浙江大学, 获硕士学位 2009 年 6 月至 2014 年 12 月任国家电网公司财务资产部副主任, 2014 年 12 月至 2015 年 7 月任国家电网公司财务资产部主任,2015 年 7 月至今任国家电网公司财务资产部主任国家电网海外投资有限公司 ( 香港 ) 总经理 ( 法定代表 ) 任华 :53 岁,2009 年 6 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险 [2009]853 号任华女士毕业于北京大学国际法专业, 大学本科学历 2006 年 5 月至今任国家电网公司经济法律部副主任李峰 :44 岁,2014 年 11 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险 [2014]923 号李峰先生毕业于中央党校研究生院, 4

7 研究生学历 2010 年 12 月至 2013 年 12 月任国家电网公司人力资源部劳动计划处处长,2013 年 12 月至今任国家电网公司人力资源部副主任党翊 :46 岁,2015 年 6 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监许可 [2015]593 号党翊女士毕业于美国帝堡大学, 获硕士学位 2004 年 8 月至 2012 年 12 月任高盛 ( 亚洲 ) 有限责任公司 ( 香港 ) 董事总经理,2013 年 11 月加入国网英大国际控股集团有限公司任高级投资总监,2014 年 7 月至今任高级投资总监兼投资管理部主任叶嘉年 :49 岁,2010 年 6 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险 [2010]1144 号叶嘉年先生毕业于加拿大多伦多大学, 获硕士学位 1996 年 10 月至今历任美国万通保险亚洲有限公司精算经理助理副总裁兼助理精算师副总裁兼精算师高级副总裁兼首席精算师首席营运总监兼首席精算师现任美国万通保险亚洲有限公司首席营运总监兼首席精算师华星城 :43 岁,2015 年 1 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险 [2015]72 号华星城先生毕业于美国佛吉尼亚大学, 获硕士学位 2009 年至今任美国万通国际公司战略和业务发展副总裁独立非执行董事 : 李秀芳 :50 岁,2012 年至今出任公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险 [2013]1 号李秀芳女士毕业于南开大学, 获博士学位 1996 年 2 月至 2015 年 7 月任南开大学经济学院风险管理与保险学系副主任经济学院副院长 2015 年 7 月至今任南开大学金融学院精算学系风险管理与精算研究中心主任 5

8 吴岚 :53 岁,2012 年至今出任公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险 [2013]1 号吴岚女士毕业于北京大学, 获博士学位 2003 年至今任北京大学数学科学学院金融数学系主任徐晓松 :59 岁,2012 年至今出任公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险 [2013]1 号徐晓松女士毕业于中国政法大学, 获博士学位曾任中国政法大学经济法研究所副所长, 现为中国政法大学民商经济法学院教师杨文斌 :59 岁,2015 年至今出任公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监许可 [2015]1216 号杨文斌先生毕业于美国芝加哥大学商学研究所, 获硕士学位 2006 年 7 月至 2012 年 11 月任中国太平洋资产管理公司首席投资官,2012 年 12 月至 2016 年 7 月任诺亚 ( 中国 ) 控股有限公司投资管理资深顾问 2013 年 11 月至今, 任英国 First Avenue 担任资深顾问 ;2016 年 7 月至今, 同时受聘于奥纬金融策略咨询公司资深顾问 2. 监事基本情况公司监事会共有 3 位监事具体情况如下 : 丁勇 :53 岁,2016 年出任公司监事会监事, 任职批准文号为保监许可 [2016]408 号丁勇先生毕业于南京大学 EMBA, 获硕士学位 2011 年 5 月至 2014 年 12 月任国家电网公司审计部副主任,2014 年 12 月至 2015 年 7 月任国网信息通信产业集团有限公司党组书记副总经理, 2015 年 7 月至 2015 年 11 月任国家电网公司审计部副主任,2015 年 11 月至今任国家电网公司审计部主任 Francis T.Lucchesi( 弗朗西斯. 卢克西 ):51 岁,2009 年 6 月至 6

9 今出任公司监事会监事弗朗西斯. 卢克西先生毕业于美国西新英格兰学院, 博士研究生 2009 年 11 月至今任美国万通国际公司总法律顾问首席合规官夏凡 :44 岁,2015 年 1 月至今出任公司监事会职工监事夏凡先生毕业于北京大学世界经济专业, 获硕士学位 2010 年 12 月至 2014 年 11 月任国网英大国际控股集团有限公司总经理助理兼办公室主任董事会秘书,2014 年 11 月至今任公司纪检组长工会主席 2015 年 10 月至 2016 年 1 月兼任公司临时合规负责人 3. 高级管理人员基本情况李友谊 :59 岁, 研究生,2009 年 7 月起任公司董事长党组书记, 任职批准文号为 : 保监寿险 [2009]686 号,2016 年 7 月起兼任临时负责人王秀新 :47 岁, 研究生,2011 年 12 月起任公司副总经理党组成员, 任职批准文号为 : 保监寿险 [2007]1112 号历任英大泰和人寿保险股份有限公司董事会秘书总经理助理, 党组秘书 ( 兼 ) 韩静 :51 岁, 大专,2012 年 11 月起任公司副总经理, 批准文号为 : 保监寿险 [2012]1299 号历任光大永明人寿保险有限公司北京分公司副总裁 ( 代总经理 ), 光大永明人寿保险有限公司天津分公司总经理牛增亮 :47 岁, 研究生,2016 年 5 月起任公司首席风险官,2014 年 6 月起任公司副总经理兼总精算师, 任职批准文号为 : 保监许可 [2014]516 号历任百年人寿保险股份有限公司总精算师, 英大泰和人寿保险股份有限公司总精算师英大泰和人寿保险股份有限公司副总经理兼总精算师 7

10 靳松 :47 岁, 研究生,2015 年 6 月任公司副总经理任职批准文号为 : 保监许可 [2015]593 号, 历任英大泰和人寿保险股份有限公司董事会秘书兼投资管理部主任董事会秘书兼董监办主任, 董事会秘书兼董监办主任发展策划部主任, 董事会秘书兼发展策划部总经理赵永亮 :49 岁, 研究生,2007 年 8 月起至今任总经理助理, 任职批准文号为 : 保监寿险 [2007]1112 号历任英大泰和人寿保险股份有限公司合规负责人总经理助理总经理助理兼审计部总经理马亚军 :42 岁, 研究生,2015 年 6 月任公司总经理助理任职批准文号为 : 保监许可 [2015]593 号, 历任英大泰和人寿保险股份有限公司江苏分公司总经理英大泰和人寿保险股份有限公司总经理助理江苏分公司总经理兼市场部总经理英大泰和人寿保险股份有限公司总经理助理兼北京分公司总经理兼市场部总经理王彤,48 岁, 研究生,2016 年 7 月起任公司合规负责人任职批准文号为 : 保监许可 [2016]676 号, 历任英大泰和人寿保险股份有限公司法律责任人法律合规部副主任法规与风险管理部总经理施林琳,43 岁, 研究生,2016 年 7 月起任临时财务负责人历任英大泰和人寿保险股份有限公司审计与风险管理部风险管理处处经理财务会计部主任助理财务会计部副总经理财务会计部总经理 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 曹乃析 ; 联系人电话 : ;

11 二主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标项目期末数期初数核心偿付能力溢额 ( 元 ) 2,420,423, ,531,067, 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 2,420,423, ,531,067, 综合偿付能力充足率 % % ( 二 ) 主要经营指标单位 : 元指标名称本季度数本年度累计数 ( 一 ) 保险业务收入 393,420, ,949,290, ( 二 ) 净利润 -21,722, ,933, ( 三 ) 净资产 3,391,693, ,391,693, ( 三 ) 最近一期的风险综合评级公司在保监会 2016 年第二季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 中被评定为 A 类三实际资本单位 : 元项目期末数期初数认可资产 19,205,862, ,626,376, 认可负债 15,299,748, ,774,669, 实际资本 3,906,113, ,851,707, 核心一级资本 3,906,113, ,851,707,

12 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 四最低资本单位 : 元项目期末数期初数量化风险最低资本 1,485,690, ,320,639, 寿险业务保险风险最低资本 423,504, ,412, 非寿险业务保险风险最低资本 50,312, ,348, 市场风险 - 最低资本 1,052,835, ,843, 信用风险 - 最低资本 647,680, ,109, 量化风险分散效应 549,875, ,581, 特定类别保险合同损失吸收效应 138,766, ,493, 控制风险最低资本附加资本 - 最低资本 1,485,690, ,320,639, 五风险综合评级公司在保监会 2016 年第一季度分类监管评价中被评定为 B 类, 在第二季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 中被评定为 A 类六风险管理状况 ( 一 ) 所属的公司类型按照保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理 10

13 要求与评估第五条第六条关于公司分类标准的规定, 我公司属于 Ⅱ 类保险公司 ( 二 ) 偿付能力风险管理能力自评估有关情况根据中国保监会保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估和关于开展 2016 年度 SARMRA 监管评估有关事项的通知等监管规定的要求, 公司积极开展偿付能力风险管理能力的自评估工作, 制定了自评估工作方案, 明确了自评估组织体系评估方法评估范围评估要求和保障措施等内容, 并成立了 SARMRA 评估专项工作组, 全面负责公司 2016 年偿付能力风险管理能力自评估工作公司各职能部门按照自评估方案的要求, 认真开展自评估工作, 全面检视关键风险点, 查找公司偿付能力风险管理中的不足并加以改进, 以事实求是的态度客观评价公司的偿付能力风险管理状况, 为迎接监管机构现场评估做好充分准备 ( 三 ) 风险管理改进措施以及各项措施的实施进展情况报告期内, 公司根据监管部门对风险管理的要求, 并结合公司经营实际, 积极采取措施不断完善风险管理体系公司修订了多项风险管理制度, 进一步完善了包括全面风险管理制度专项风险管理制度风险管理操作细则等在内的分层级的制度体系, 为切实发挥风险管控作用提供了更坚实的制度保障同时, 公司聘请外部咨询机构, 在风险偏好管理体系关键风险指标和风险考核机制建设等方面提供专业支持, 指导公司完善各专项风险指标体系, 以进一步提升公司的偿付能力风险管理能力 11

14 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称单位 : 元本季度数净现金流 -113,877, 综合流动比率 (3 个月内 ) 55.80% 综合流动比率 (1 年内 ) 90.07% 综合流动比率 (1-3 年内 ) % 综合流动比率 (3-5 年内 ) % 综合流动比率 (5 年以上 ) 26.37% 流动性覆盖率压力情景 % 流动性覆盖率压力情景 % 投连产品独立账户的流动性覆盖率不涉及 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司各项流动性风险监测指标正常, 各账户在基本情景下预测未来一段期间内的现金流均未出现缺口, 公司整体流动性风险较低, 处于可控范围内同时, 公司采用多种方式为可能出现的流动性风险做好应对准备工作, 一方面在资产端充分利用流动性管理工具储备充足的变现能力较强的优质流动资产以及制定资产变现预案, 另一方面在负债端加强退保管理新业务拓展和费用管控此外, 公司十分重视流动性风险的日常管理, 并建立了包括流动性风险专项管理办法流动性应急机制在内的较为完整的流动性管理制度体系, 加强流动性风险监测, 通过流动性指标监控头寸管理现金流预测压力测试等多种方式开展流动性风险管理工作, 以提升流动性风险管理的效果 12

15 八监管机构对公司采取的监管措施 2016 年 3 季度, 公司未被保监会采取监管措施 13

一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国北京市东城区建国门内大街乙 18 号院 1 号楼 5-6 层 ( 二 ) 法定代表人李友谊 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ;

一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国北京市东城区建国门内大街乙 18 号院 1 号楼 5-6 层 ( 二 ) 法定代表人李友谊 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 偿付能力季度报告摘要英大泰和人寿保险股份有限公司 Yingda Taihe Life Insurance Company Limited 2017 年第一季度一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国北京市东城区建国门内大街乙 18 号院 1 号楼 5-6 层 ( 二 ) 法定代表人李友谊 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务