偿付能力报告

Size: px

Start display at page:

Download "偿付能力报告"

禧买
4 years ago
Views:

1 偿付能力季度报告摘要泰康在线财产保险股份有限公司 Tk.cn Insurance CO.,LTD 2019 年第 2 季度

3 目录一基本信息... 1 二主要指标... 7 三实际资本... 8 四最低资本... 9 五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 13

5 一基本信息 1 公司简介及报告联系人公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 泰康在线财产保险股份有限公司 Tk.cn Insurance CO.,LTD 刘经纶注册地址 : 武汉市江岸区建设大道 738 号浙商大厦 36 层注册资本 : 贰拾亿元整经营保险业务许可证号 : 开业时间 : 经营范围 : 2015 年 11 月 18 日与互联网交易直接相关的企业 / 家庭财产保险货运保险责任保险信用保证保险短期健康 / 意外伤害保险 ; 机动车辆保险, 包括机动车辆交通事故责任强制保险和机动车商业保险 ; 上述业务的再保险分出和再保险分入业务 ( 仅限临时分保分入 ); 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 与互联网保险相关的技术服务和咨询服务 ; 经中国保险监督管理委员会批准的其他业务 ( 依法须经审批的项目, 经相关部门审批后方可开展经营活动 ) 经营区域 : 报告联系人姓名 : 全国王竟先办公室电话 : 移动电话 : 电子信箱 : wangjx58@taikanglife.com 1

6 2 公司股权结构 (1) 股权结构及其变动单位 : 万股 / 万元股东类别期初期末股份或出资额占比 (%) 股份或出资额占比 (%) 社团法人股 200, % 200, % 合计 200, % 200, % (2) 所有股东所持股份的类别数量状态股东名称所持股份的类别持股数量持股比例所持股份的状态泰康保险集团股份有限公司社团法人股 199, % 正常泰康资产管理有限责任公司社团法人股 1, % 正常合计 , % 正常 (3) 实际控制人泰康保险集团股份有限公司 (4) 子公司合营企业和联营企业本公司暂无子公司合营企业和联营企业 3 董事监视和高级管理人员的基本情况 (1) 董事基本情况本公司在报告期内董事会成员共有 7 位 i. 董事长刘经纶 :1959 年 7 月出生,2015 年 11 月出任本公司董事会董事长, 任职批准文号为保监许可号刘先生于 1981 年毕业于江西省银行学校 ( 现江西师范大学财政金融学院 ) 保险专业, 后毕业于北京大学经济管理专业获得管理学硕士, 以及美国国际大学获经济学博士学位刘先生曾任中国人民保险公司江西省分公司人身险处处长, 上饶地区公司总经理, 省分公司人身险部总经理, 中国平安保险公司总公司人身险总经理助理, 中国平安保险公司北京分公司总经理, 华北地区东北地区, 西北地区华南地区寿险总督导, 中国平安保险公司寿险协理, 泰康人寿保险股份有限公司常务副总裁等职务刘先生现任泰康保险集团股份有限公司总裁 2

7 ii. 董事段国圣 :1961 年 8 月出生,2015 年 11 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为保监许可号段先生于 1981 年毕业于江汉石油学院数学专业获学士学位, 后毕业于云南大学概率与数理统计专业获硕士学位, 以及武汉水利电力大学 ( 现武汉大学 ) 水文学与水资源专业获博士学位段先生曾任江汉石油学院助教讲师副教授, 平安保险公司执委会委员助理首席投资执行官平安博士后工作站指导专家等职务段先生现任泰康保险集团股份有限公司执行副总裁王道南 :1958 年 9 月出生,2015 年 11 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为保监许可号王先生于 1981 年毕业于台湾逢甲大学电子计算机专业获学士学位, 后获得美国史坦莫大学工商管理硕士学位王先生曾任台湾新光人寿电脑部主管,ING 乔治亚人寿台湾分公司电脑部经理系统规划部资深经理, 瑞士丰泰人寿台湾分公司电脑部协理企业服务事业体副总经理业务营销事业体副总经理, 还曾担任泰康人寿保险股份有限公司首席信息官, 泰康人寿保险股份有限公司首席信息官兼营销部总经理, 泰康人寿保险股份有限公司首席信息官兼山东分公司总经理等职务 YANAGIBANOBUYUKI:( 中文名 : 刘大为 )1964 年 9 月出生,2015 年 11 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为保监许可号刘先生于 1987 年毕业于哈尔滨工业大学电气工程专业获学士学位, 后毕业于哈尔滨工业大学和东京工业大学计算机专业获得硕士学位和中日联合培养博士学位刘先生曾任日本 Sun Japan 系统开发部部长, 日本 Cap Gemini Ernst & Young CRM 总监, 保德信集团日本 Gibraltar 生命副总裁兼电子商务部部长, 台湾保德信人寿董事兼高级副总裁 COO 等职务刘先生现任泰康保险集团股份有限公司副总裁兼泰康在线财产保险股份有限公司总经理苗力 :1965 年 9 月出生,2015 年 11 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为保监许可号苗女士于 1987 年毕业于河南师范大学政治经济学专业获学士学位, 后毕业于中国社会科学院宏观经济专业获硕士学位苗女士曾任郑州大学教师, 交通银行郑州分行支行行长, 太平洋保险股份有限公司郑州分公司副总经理, 泰康人寿保险股份有限公司人力资源部总经理银行保险事业部总经理北京分公司总经理, 泰康养老保险股份有限公司副总经理总经理, 泰康人寿保险股份有限公司助理总裁兼 CEO 办公室主任等职务苗女士现任泰康保险集团股份有限公司副总裁 (2) 独立董事周鸿祎 :1970 年 10 月出生,2015 年 11 月出任本公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监许可号周先生于 1992 年毕业于西安交通大学计算机专业获学士学位, 后毕业于西安交通大学系统工程专业获硕士学位周先生历任方正集团研发中心事业部经理,3721 公司董事长, 雅虎中国区总裁,LDG 投资合伙人等职务周先生现任奇智软件 ( 北京 ) 有限公司董事长兼首席执行官于刚 :1959 年 6 月出生,2015 年 11 月出任本公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监许可号于先生于 1982 年毕业于武汉大学空间物理专业获学士学位, 后毕业于康乃尔大学物理学专业获硕 3

8 士学位, 以及宾西法尼亚大学沃顿商学院决策科学专业获博士学位于先生历任天津市市委经济顾问, 美国科莱科技公司董事长兼总裁, 美国亚马逊全球供应链副总裁, 戴尔公司全球采购副总裁,1 号店联合创始人兼董事长等职务于先生现任岗岭集团董事局主席 (3) 董事会秘书丁峻峰 :1968 年 1 月出生,2015 年 11 月出任本公司董事会秘书, 任职批准文号为保监许可号丁女士于 1990 年毕业于中国人民大学计算机应用专业获学士学位, 后毕业于中国人民大学金融统计专业获硕士学位丁女士历任北京市生育委员会计算机工程师, 北京市城市建设档案馆计算机室副主任, 中科软特保科软件公司项目经理, 泰康人寿保险股份有限公司创新事业部副总经理等职务 2. 监事基本情况 (1) 监事马云 :1957 年 7 月出生,2015 年 11 月出任本公司监事, 任职批准文号为保监许可号马先生于 1982 年毕业于首都经贸大学金融专业获学士学位马先生历任中国人民保险公司北京分公司处长, 中国人民保险公司人身险部年金处处长, 办公室秘书处处长, 办公室副主任, 中国人寿保险有限公司精算部总经理, 泰康人寿保险股份有限公司副总经理等职务朱克强 :1966 年 9 月出生,2015 年 11 月出任本公司监事, 任职批准文号为保监许可号朱先生于 1990 年毕业于华西医科大学医学专业获学士学位, 后毕业于武汉大学获工商管理硕士学位朱先生历任成都市第七人民医院医师, 平安人寿四川分公司部门经理, 泰康人寿四川分公司副总经理, 泰康人寿贵州分公司总经理, 泰康之家管理有限公司总经理等职务朱先生现任泰康保险集团股份有限公司运营中心总经理 (2) 员工监事杨丽萍 :1982 年 10 月出生,2015 年 11 月出任本公司监事, 任职批准文号为保监许可号杨女士于 2002 年毕业于北京大学数学科学院金融数学专业获学士学位, 后毕业于北京大学经济学院风险管理与保险学专业获硕士学位杨女士历任泰康人寿保险股份有限公司产品管理部个险产品管理高级精算经理, 银保产品管理精算师等职务杨女士现任泰康在线财产保险股份有限公司产品精算部总经理 3. 总公司高级管理人员基本情况总经理 :YANAGIBA NOBUYUKI( 中文名 : 刘大为 )1964 年 9 月出生,2018 年 12 月出任本公司总经理, 任职批准文号为银保监复号刘先生于 1987 年毕业于哈尔滨工业大学电气工程专业获学士学位, 后毕业于哈尔滨工业大学和东京工业大学计算机专业获得硕士学位和中日联合培养博士学位刘先生曾任日本 Sun Japan 系统开发部部长, 日本 Cap Gemini Ernst & Young CRM 总监, 保德信集团日本 Gibraltar 生命副总裁兼电子商务部部长, 台湾保德信人寿董事兼高级副总裁 COO 等职务 4

9 副总经理 : 丁峻峰,1968 年 1 月出生,2015 年 11 月出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号丁女士于 1990 年毕业于中国人民大学计算机应用专业获学士学位, 后毕业于中国人民大学金融统计专业获硕士学位丁女士历任北京市生育委员会计算机工程师, 北京市城市建设档案馆计算机室副主任, 中科软特保科软件公司项目经理, 泰康人寿保险股份有限公司创新事业部副总经理等职务副总经理 : 左卫东,1970 年 8 月出生,2016 年 4 月出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号左先生于 1992 年毕业于中国金融学院保险专业获学士学位, 后毕业于中欧国际工商学院获工商管理硕士学位左先生历任北京国际信托投资公司职员, 华泰财产保险有限公司北京分公司西城支公司总经理上海 / 江苏 / 浙江分公司总经理总公司运营管理部运营总监直销事业部负责人车险部总监总公司总经理助理等职务副总经理 : 方远近,1972 年 7 月出生,2015 年 11 月出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号方先生于 1995 年毕业于武汉大学科技情报专业获学士学位方先生历任中国人民保险公司武汉市分公司电脑处科员, 中国人寿保险公司武汉市分公司电脑处科员, 泰康人寿保险股份有限公司武汉分公司企业信息部业务主管, 泰康人寿保险股份有限公司数据信息中心副总经理, 泰康人寿保险股份有限公司创新事业部副总经理等职务副总经理 :HUANG LIHU( 中文名 : 黄立虎 ),1972 年 3 月出生,2018 年 5 月出任本公司副总经理, 任职批准文号为银保监许可号黄先生于 1994 年毕业于重庆师范学院数学专业获学士学位, 后毕业于 University of Alberta 获统计学硕士学位, 并获得武汉大学数学专业博士学位黄先生历任中国人民大学统计系讲师,The Faneuil Group 市场统计分析师,The Economical Insurance Group 精算部精算分析师,Northbridge Financial Group 精算部高级精算分析师,The Hartford Financial Group 核保部高级精算咨询师,Swiss Re America Holding Corp. 集团核保部副总裁兼高级精算师, 久隆财产保险有限公司副总经理兼总精算师等职务助理总经理 : 潘高峰,1978 年 11 月,2015 年 11 月出任本公司助理总经理, 任职批准文号为保监许可号潘先生于 2001 年毕业于中国地质大学 ( 北京 ) 电子与信息技术专业获学士学位, 后毕业于复旦大学软件工程专业获硕士学位潘先生历任中科院计算所软件工程师, 搜狐公司高级技术主管, 呼哈网技术总监, 乐峰网技术副总裁, 寺库网技术副总裁, 泰康人寿保险股份有限公司创新事业部 CTO 等职务总经理助理 : 岳洁,1974 年 8 月出生,2019 年 4 月出任本公司总经理助理, 任职批准文号为银保监复号岳女士于 1995 年毕业于蚌埠医学院临床医学专业,2001 年毕业于首都体育学院运动人体医学专业岳女士历任安徽宿州地区医院门诊部医师, 泰康人寿总公司业管部核保师运营中心核保部总经理运营中心客户权益部总经理安徽分公司副总经理运营中心副总经理 ( 主持工作 ) 等职务审计责任人 : 姜琦,1976 年 1 月出生,2017 年 1 月出任本公司审计责任人, 任职批准文号为保监许 5

10 可号姜先生于 1997 年毕业于北京理工大学电子工程系通信工程专业获学士学位, 后毕业于清华大学经济管理学院获工商管理硕士学位姜先生历任泰康人寿保险股份有限公司稽核监察部综合管理处主管经理等职务, 现任泰康保险集团股份有限公司稽核中心综合管理处经理合规负责人 : 王嵘,1981 年 5 月出生,2015 年 11 月出任本公司合规负责人, 任职批准文号为保监许可号王女士于 2003 年毕业于中央财经大学保险专业获学士学位, 后毕业于北京大学法律专业获硕士学位王女士历任民生人寿保险股份有限公司联办项目组合规管理主管, 长城人寿保险股份有限公司经代团险部团险管理室经理风险合规部负责人法律责任人等职务总精算师 :HUANG LIHU( 中文名 : 黄立虎 ),1972 年 3 月出生,2018 年 6 月出任本公司总精算师, 任职批准文号为银保监许可号, 并兼任本公司首席风险官财务负责人黄先生于 1994 年毕业于重庆师范学院数学专业获学士学位, 后毕业于 University of Alberta 获统计学硕士学位, 并获得武汉大学数学专业博士学位黄先生历任中国人民大学统计系讲师,The Faneuil Group 市场统计分析师,The Economical Insurance Group 精算部精算分析师,Northbridge Financial Group 精算部高级精算分析师,The Hartford Financial Group 核保部高级精算咨询师,Swiss Re America Holding Corp. 集团核保部副总裁兼高级精算师, 久隆财产保险有限公司副总经理兼总精算师等职务 4 董事监事和总公司高级管理人员的变更情况报告期内董事监事及总公司高管人员是否发生更换?( 是否 ) 姓名变更前职位 ( 职务 ) 变更后职位 ( 职务 ) 岳洁无总经理助理 6

11 二主要指标 1 量化指标指标名称本季度末数上季度末数核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 56, , 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 56, , 核心偿付能力充足率 (%) % % 综合偿付能力充足率 (%) % % 保险业务收入 ( 万元 ) 162, , 净利润 ( 万元 ) -24, , 净资产 ( 万元 ) 112, , 风险综合评级信息 2018 年四季度, 公司风险综合评级结果为 A 类公司 2019 年一季度, 公司风险综合评级结果为 A 类公司 7

12 三实际资本指标名称本季度末数上季度末数认可资产 ( 万元 ) 519, , 认可负债 ( 万元 ) 407, , 实际资本 ( 万元 ) 111, , 核心一级资本 ( 万元 ) 111, , 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) - - 附属二级资本 ( 万元 ) - - 8

13 四最低资本指标名称本季度末数上季度末数量化风险最低资本 ( 万元 ) 52, , 非寿险业务保险风险最低资本合计 ( 万元 ) 42, , 市场风险最低资本合计 ( 万元 ) 11, , 信用风险最低资本合计 ( 万元 ) 10, , 量化风险分散效应 ( 万元 ) 13, , 特定类别保险合同损失吸收效应 ( 万元 ) - - 控制风险最低资本 ( 万元 ) 2, , 其它附加资本 ( 万元 ) - - 最低资本 ( 万元 ) 54, ,

14 五风险综合评级 2018 年四季度, 公司风险综合评级结果为 A 类公司 2019 年一季度, 公司风险综合评级结果为 A 类公司 10

15 六风险管理状况 ( 一 ) 所属公司类型根据保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估第六条规定及要求, 公司属于 II 类保险公司 ( 二 ) 报告期内采取的风险管理改进措施以及各项措施的实施进展情况司把持续完善内部控制制度风险管理体系作为公司可持续发展稳健经营策略的一项重要工作二季度, 公司在内部风险管理关键环节的重大变化为 : 一是开展制度建设工作结合公司实际, 二季度开展公司各类制度的制定完善工作, 完成 7 大类风险管理制度及风险管理考核办法的修订, 提交董事会及审计与风险管理委员会审议通过并正式发文, 其他各项关键制度仍在持续修订完善中二是推进公司风险管理能力提升工作二季度公司启动 SARMRA 自评估工作 2019 年自评估工作由公司 SARMRA 自评估领导小组牵头, 首席风险官总体负责, 风险管理部在首席风险官的领导下统筹协调具体工作, 各子风险的牵头部门落实子风险评估计划, 各部门进一步增强风险管理意识, 强化落实风险管理职责, 持续提升公司风险管理能力三是开展风险综合评级数据报送工作根据保监会关于报送 2019 年一季度偿二代风险综合评级数据的通知统一要求, 公司积极开展一季度风险综合评级数据报送工作, 对要求报送的季度指标值进行汇总校验, 在规定时间内完成报送工作四是组织季度专项风险报告工作根据公司风险管理要求, 在二季度组织开展 2019 年一季度七类风险评估报告工作, 形成七类风险管理季度报告及 2019 年一季度全面风险管理报告 ( 三 ) 风险管理能力评估有关情况公司 2017 年 SARMRA 监管评分为分, 其中基础与环境分, 目标与工具分, 保险风险管理分, 市场风险管理分, 信用风险管理分, 操作风险管理分, 战略风险管理分, 声誉风险管理分, 流动性风险管理分 2018 年 SARMRA 自评估得分为分, 其中基础与环境为分, 目标与工具为分, 保险风险为 87.6 分, 市场风险为分, 信用风险为 90.8 分, 操作风险为分, 战略风险为分, 声誉风险为分, 流动性风险为分 11

16 七流动性风险 1 流动性风险监管指标指标名称本季度上季度净现金流 ( 万元 ) -27, , 流动性覆盖率 (%) 综合流动比率 (%) 压力情景 % % 压力情景 % % 3 个月内 % % 1 年内 % 89.94% 1 年以上 % % 2 流动性风险分析及应对措施 (1) 净现金流为负数原因是公司期初现金及现金等价物充足, 本期进行投资导致 ; (2) 压力情景一或二下, 我司的优质流动资产基本可以覆盖 2019 年三季度的现金流缺口 (3) 综合流动比率均大于 100%, 说明公司资产负债匹配较好, 已有资产在未来每个区间的现金流入均能覆盖已有负债在未来相应区间的现金流出 12

17 八监管机构对公司采取的监管措施银保监会对公司采取的监管措施报告期内公司是否被银保监会采取了监管措施?( 是否 ) 13

偿付能力报告

偿付能力报告偿付能力季度报告摘要泰康在线财产保险股份有限公司 Tk.cn Insurance CO.,LTD 2018 年第 4 季度目录一基本信息... 1 二主要指标... 7 三实际资本... 8 四最低资本... 9 五风险综合评级... 10 六风险管理状况... 11 七流动性风险... 12 八监管机构对公司采取的监管措施... 13 一基本信息 1 公司简介及报告联系人