偿付能力报告

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枪戽傅
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1 偿付能力报告摘要泰康养老保险股份有限公司 TAIKANG PENSION & INSURANCE CO.,LTD 年第 3 季度 1

2 目录一基本信息... 3 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国北京市西城区复兴门内大街 156 号 A 座 11 层 ( 二 ) 法定代表人李艳华 ( 三 ) 经营范围和经营区域经依法登记, 公司的经营范围是 : 许可经营项目 : 团体人寿保险业务 ; 团体养老保险及年金业务 ; 个人养老保险及年金业务 ; 短期健康保险业务 ; 团体长期健康保险业务 ; 个人长期健康保险业务 ; 意外伤害保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 与健康保险有关的咨询服务业务及代理业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 ; 保险兼业代理 ( 仅限泰康人寿保险股份有限公司和中国大地财产保险股份有限公司的险种 )( 保险兼业代理业务许可证有效期至 2018 年 2 月 27 日 ) 一般经营项目 : 无经营区域 : 安徽北京福建广东广西河北河南黑龙江湖北湖南江苏江西辽宁山东山西陕西上海深圳四川天津新疆浙江重庆甘肃贵州吉林内蒙古云南宁夏均设有分公司 ( 四 ) 股权结构及股东 1. 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 股权类别股份或出资额期初本期股份或股权的增减期末公积金转增占比股东股权股份或及小计 (%) 增资转让出资额分配股票股占比 (%) 3

4 利国家股国有法人股社会法人股 260, % 260, % 外资股其他合计 260, % 260, % 填表说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 );(2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 2. 前十大股东 ( 按照股东年末所持股份比例降序填列, 单位 : 万股或万元 ) 股东名称股东性质年度内持股数量或出资额变化年末持股数量或出资额年末持股比例质押或冻结的股份泰康人寿保险股份有限公司泰康资产管理有限责任公司民营 254, % 民营 6, % 合计 260, % 股东关联方关系的说明泰康资产管理有限责任公司为泰康人寿保险股份有限公司的全资子公司填表说明 : 股东性质填列国有外资自然人等 ( 五 ) 控股股东或实际控制人 4

5 公司控股股东为泰康人寿保险股份有限公司 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业的基本情况公司报告期末无子公司合营企业或联营企业 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事监事及总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况本公司董事会共有 5 位董事具体情况如下 : 李艳华, 现任泰康养老保险股份有限公司董事长兼总经理, 泰康人寿保险股份有限公司执行副总裁李艳华女士曾任国家审计署基建审计司主任科员, 国家审计署办公厅秘书, 国家审计署投资司处长,1996 年 7 月加盟泰康人寿以来, 历任泰康人寿保险股份有限公司财务部副总经理总经理, 泰康人寿保险股份有限公司稽核总监, 泰康人寿保险股份有限公司稽核总监兼首席风险官, 泰康人寿保险股份有限公司副总裁兼稽核总监合规负责人泰康人寿保险股份有限公司副总裁兼北京分公司总经理等职务周国端, 现任泰康养老保险股份有限公司董事, 泰康人寿保险股份有限公司执行副总裁兼首席财务官 ( 财务负责人 ) 周国端先生在美国期间, 曾任职于旅行家集团与摩根斯坦利公司回台湾后, 曾先后任国立台湾大学财务金融所教授, 教授寿险公司资产负债管理课程, 同时兼任瑞士信贷金融集团台湾咨询顾问苏黎世金融集团大中华区寿险首席顾问 ; 财团法人保险犯罪防治中心董事长, 财团法人保险事业发展中心董事长, 并兼任国立台湾大学财务金融所教授 ; 台湾宏泰人寿保险股份有限公司董事长兼 CEO, 并兼任泰康人寿保险股份有限公司独立董事等职务段国圣, 现任泰康养老保险股份有限公司董事, 泰康人寿保险股份有限公司执行副总裁兼首席投资官, 泰康资产管理有限责任公司董事兼首席执行官段国圣先生曾任江汉石油学院助教讲师副教授, 平安保险公司执委会委员助理首席投资执行官平安博士后工作站指导专家, 泰康人寿保险股份有限公司资产 5

6 管理中心首席执行官, 泰康人寿保险股份有限公司助理总裁兼资产管理中心首席执行官, 泰康人寿保险股份有限公司助理总裁兼泰康资产管理有限责任公司首席执行官等职务尹奇敏, 现任泰康养老保险股份有限公司董事, 泰康人寿保险股份有限公司执行副总裁兼首席市场官尹奇敏先生曾任嘉丰人寿保险有限公司精算部经理加拿大联合商业人寿保险公司助理精算师美商美国人寿保险股份有限公司台湾分公司助理副总裁及精算师荷商亚太全球人寿保险股份有限公司台湾分公司副总裁及首席财务长金盛人寿保险有限公司副总裁兼总精算师泰康人寿保险股份有限公司首席精算师首席财务官兼首席精算师等职务宋宏谋, 现任泰康养老保险股份有限公司董事, 泰康人寿保险股份有限公司助理总裁兼 CEO 办公室主任宋宏谋先生曾任职于中国农业银行研究室, 中国农业发展银行办公室, 中央金融工委监事会工作部, 中国银监会办公厅副处长正处级和副局级秘书党委办公室副主任团委书记, 新疆金融办党组书记和主任等 (2) 监事基本情况本公司监事会共有 3 位监事具体情况如下 : 刘渠, 现任泰康养老保险股份有限公司监事会主席, 泰康人寿保险股份有限公司助理总裁兼总精算师精算部总经理刘渠先生自 1999 研究生毕业以后一直在泰康人寿保险股份有限公司精算部工作, 负责公司的价值管理价值波动管理资产负债关联风险管理再保险以及报送外部监管报告吴昊, 现任泰康养老保险股份有限公司监事, 泰康资产管理有限责任公司委托资产业务部总经理吴昊女士曾先后任泰康人寿保险股份有限公司计划财务部处经理泰康资产管理有限责任公司运营管理部总经理等职务文忠, 现任泰康养老保险股份有限公司监事, 现任泰康养老保险股份有限公司职工代表监事综合办公室主任文忠先生曾先后任泰康人寿保险股份有限公司北京分公司总经理秘书办公室主任等职务 (3) 总公司高级管理人员基本情况总公司高级管理人员具体情况如下 : 6

7 李艳华, 现任泰康养老保险股份有限公司董事长兼总经理, 泰康人寿保险股份有限公司执行副总裁李艳华女士曾任国家审计署基建审计司主任科员, 国家审计署办公厅秘书, 国家审计署投资司处长,1996 年 7 月加盟泰康人寿以来, 历任泰康人寿保险股份有限公司财务部副总经理总经理, 泰康人寿保险股份有限公司稽核总监, 泰康人寿保险股份有限公司稽核总监兼首席风险官, 泰康人寿保险股份有限公司副总裁兼稽核总监合规负责人泰康人寿保险股份有限公司副总裁兼北京分公司总经理等职务马亚文, 现任泰康养老保险股份有限公司副总经理兼首席风险官临时合规负责人马亚文女士曾任四川物资集团财务处副处长, 泰康人寿保险股份有限公司四川分公司财务部经理, 泰康人寿保险股份有限公司稽核部西南稽核特派办主任, 泰康养老保险股份有限公司助理总经理副总经理财务负责人等职务付华, 现任泰康养老保险股份有限公司副总经理兼财务负责人付华先生曾任中国惠普有限公司国际租赁业务部财务分析师中国华融信托投资公司投资银行部副总经理康柏电脑 ( 中国 ) 投资有限公司财务部中国区财务经理信用管理经理甲骨文软件系统 ( 中国 ) 有限公司财务部高级财务经理智联招聘中国控股有限公司集团财务总监安博 ( 美国 ) 有限公司中国控股公司中国区首席财务官 Monster Worldwide Corporation, 中华英才网首席财务官兼副总裁 ( 财务 ) 蒙发能源控股集团首席财务官兼副总裁 ( 财务 ) 北京蒙发金源投资有限责任公司 CEO 兼总经理等职务陈兵,2016 年 5 月加入泰康养老保险股份有限公司, 现任临时总精算师陈兵博士 1999 年 12 月获得中国精算师资格,2007 年 3 月获得北美精算师资格 1991 年 7 月参加工作, 先后任中国人民保险公司长沙市分公司业务经理湖南财经学院助教中国平安保险 ( 集团 ) 精算部精算师精算室主任精算经理 ( 部门副总级 ) 财务部总经理助理首创安泰人寿保险股份有限公司总精算师阳光人寿保险股份有限公司副总经理兼总精算师兼首席风险官戴海峰, 现任泰康养老保险股份有限公司助理总经理兼北京分公司总经理戴海峰先生历任泰康人寿保险股份有限公司北京分公司团险直销部客户经理营业部经理团险直销部经理分公司法人业务副总经理泰康养老保险股份有限公司北京分公司筹备负责人泰康养老保险股份有限公司北京分公司总经理等岗 7

8 位薛振斌, 现任泰康养老保险股份有限公司助理总经理兼广东分公司总经理薛振斌先生历任泰康人寿保险股份有限公司广州分公司职员泰康人寿保险股份有限公司团险部核保主管核保经理销售支持经理企划经理及员工福利计划事业部运营管理部负责人销售管理部副总经理 ; 泰康人寿保险股份有限公司广东分公司法人业务第一责任人副总经理 ; 泰康养老保险股份有限公司广东分公司筹备负责人分公司总经理等段东辉, 现任泰康养老保险股份有限公司董事会秘书兼董事会办公室主任段东辉女士历任中国建设银行法律部高级经济师中国政法大学国际法学院副教授 ( 硕士导师 ) 泰康人寿保险股份有限公司董事办公室主任泰康人寿保险股份有限公司董事会办公室总经理曾兼任泰康资产管理有限责任公司董事会秘书田军, 男, 硕士学历, 现任泰康养老保险股份有限公司副总经理兼养老金发展中心总经理田军先生曾任湖南大学设计研究院计算机工作站助理工程师万国软件有限责任公司软件开发部软件工程师君安证券有限责任公司信息技术中心系统开发副经理国泰君安证券有限责任公司信息技术总部交易技术部副总经理国联安基金管理有限公司信息技术部信息技术总监金元比联基金管理有限公司运营总监长江养老保险股份有限公司运营总监副总裁安邦养老保险股份有限公司常务副总裁 ( 主持工作 ) 等职务刘岩松, 男, 研究生学历, 硕士学位, 高级经济师现任泰康养老保险股份有限公司助理总经理刘岩松先生曾任平安人寿保险股份有限公司深圳分公司业务员主任经理平安人寿保险股份有限公司厦门分公司副总经理平安人寿保险股份有限公司福建分公司 ( 含厦门 ) 副总经理平安养老保险股份有限公司福建分公司副总经理 ( 主持工作 ) 平安养老保险股份有限公司北区管理部副总经理 ( 主持工作 ) 平安养老保险股份有限公司吉林分公司总经理兼地区党委书记平安养老保险股份有限公司深圳分公司总经理等职务 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式报告联系人姓名 : 桑芳 8

9 办公室电话 : 移动电话 : 传真号码 : 电子信箱 : sangfang@taikanglife.com 9

10 二主要指标单位 : 元指标名称本季度 ( 末 ) 上季度 ( 末 ) 核心偿付能力溢额 3,309,433, ,350,264, 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 3,309,433, ,350,264, 综合偿付能力充足率 % % 保险业务收入 731,511, ,175, 净利润 -146,217, ,283, 净资产 3,103,245, ,142,731, 最近一期的风险综合评级 : 我公司 2016 年 2 季度的分类监管评级结果为 A 类 10

11 三实际资本单位 : 元指标名称本季度 ( 末 ) 上季度 ( 末 ) 认可资产 9,613,310, ,920,401, 认可负债 5,167,332, ,621,690, 实际资本 4,445,977, ,298,710, 核心一级资本 4,445,977, ,298,710, 核心二级资本附属一级资本附属二级资本 11

12 四最低资本单位 : 元指标名称本季度 ( 末 ) 上季度 ( 末 ) 最低资本 1,136,544, ,445, 量化风险最低资本 1,136,544, ,445, 寿险业务保险风险最低资本 502,474, ,857, 非寿险业务保险风险最低资本 216,057, ,533, 市场风险最低资本 612,333, ,447, 信用风险最低资本 225,078, ,220, 量化风险分散效应 419,399, ,613, 特定类别保险合同损失吸收效应 - - 控制风险最低资本 - - 附加资本

13 五风险综合评级类我公司 2016 年 2 季度和 2016 年 1 季度的分类监管评级结果分别为 A 类 B 我公司根据偿二代监管要求, 积极建立全面风险管理体系, 不断完善公司的风险管理架构和风险管理政策制度, 落实风险管理职责, 持续进行风险监控和报告机制, 并对风险进行系统性分类识别与分析, 争取尽早发现风险, 积极应对风险公司在执行母公司风险政策的前提下, 已初步建立偿付能力风险偏好体系和基础风险管理政策, 根据日常风险监测 SARMAR 评估和风险综合评级所发现的风险管理的短板和缺陷, 结合公司的经营实际情况, 确定具体改善方式和时间安排 13

14 六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力评估得分根据中国保监会关于开展 2016 年度 SARMRA 监管评估有关事项的通知 ( 保监财会号 ) 的要求, 受中国保监会委托, 云南保监局评估组, 于 9 月 5 日起对我司开展偿付能力风险管理能力监管评估 ( 以下简称 SARMAR 监管评估 ) 目前中国保监会尚未公布对本公司偿付能力风险管理能力监管评估的结果 ( 二 ) 报告期内采取的风险管理改进措施及其进展情况三季度根据风险管理工作整体安排, 公司主要开展以下重点工作, 具体进展情况如下 : 1 开展 2016 年偿付能力风险管理能力自评估根据中国保监会下发的中国风险导向偿付能力体系 ( 以下简称偿二代 ) 的 17 项监管规则, 以及其中保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估对保险公司每年开展风险管理能力自评估的要求, 我公司在 2016 年 3 季度开展 2016 年偿付能力风险管理能力自评估 ( 以下简称 SARMAR 自评估 ) 工作 2 配合云南保监局开展偿付能力风险管理能力监管评估工作受中国保监会委托, 云南保监局评估组, 于 9 月 5 日起对我司开展偿付能力风险管理能力监管评估公司高度重视, 积极配合协调整个监管评估工作评估组共调阅审核 1000 余份工作文档, 对公司首席风险官各相关部门负责人及关键岗位员工进行了多次访谈 14

15 总体来说, 评估组对公司的风险合规文化氛围和对风险管理工作的重视表示认可, 公司的风险管理体系比较健全, 基础管理工作比较扎实, 同时也提出在集团风险管控框架内应当结合子公司行业特点和经营发展情况, 进一步加强养老公司自身的风险管理能力建设 3 完成偿二代下首次风险综合评级数据报送工作根据保监会关于做好偿二代风险综合评级数据准备工作的通知 ( 财会部函号 ) 关于报送偿二代风险综合评级有关数据的通知 ( 财会部函号 ) 的要求, 公司在 8 月组织开展了偿二代下首次法人机构季度风险综合评级数据报送准备工作, 并于 8 月 18 日完成报送 15

16 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 1. 净现金流 ( 单位 : 元 ) 情景 2016 年 2017 年 2017 年 2017 年四季度一季度二季度三季度 2017 年 2018 年基本情景 463,874, ,271,008, ,488, ,185, ,047,176, ,028,059, 压力情景一 45,190, ,622, ,966, ,664, ,714, ,215, 压力情景二 343,874, ,271,008, ,488, ,185, ,927,176, ,028,059, 自测情景 440,520, ,226,595, ,615, ,821, ,913,673, ,884,251, 综合流动比率 2016 年 3 季度 3 个月 1 年内 1-3 年 3-5 年 5 年以上综合流动比率 % % % % 6.70% 3. 流动性覆盖率 ( 单位 : 元 ) 季度本季度范围公司整体独立账户优质流动资产 1,153,378, 压力情景一净现金流 554,809, 流动性覆盖率 % 压力情景二净现金流 258,416, 流动性覆盖率 % 基本情景 : 在考虑现有业务和未来新业务的情况下的最优估计假设情景 ; 压力情景一 : 签单保费较去年同期下降 80%, 同时退保率假设为基本情景的 2 倍 ( 但退保率绝对值不超过 100%); 压力情景二 : 预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息 ; 自测情景 : 费用假设为基本情景的 110% 综合以上流动性风险监管指标, 公司目前流动性状况良好, 流动性风险较小 16

17 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司定期对流动性风险进行评估, 评估流动性风险的固有风险相关控制的设计有效性和执行有效性以及剩余流动性风险, 确保公司准确掌握其所面临的流动性风险我公司根据母公司制定的泰康人寿保险股份有限公司流动性风险管理框架, 明确流动性风险的职责分工, 识别和评估流动性风险, 确保控制措施有效公司根据监管要求, 每季度进行一次现金流压力测试, 测试未来三年公司的流动性风险大小公司充分考虑流动性的潜在影响获取资金的渠道与成本压力状况下公司的融资潜力预期资产与预期负债的现金流匹配情况资产迅速变现的能力等因素, 全面风险公司流动性风险的大小公司密切关注流动性风险监管指标, 公司综合评估报告期的净现金流量及基本情景和压力情景下未来一段期间内的净现金流量 ; 通过综合流动比率反映公司各项资产和负债在未来期间现金流分布情况以及现金流入和流出的匹配情况 ; 通过流动性覆盖率反映保险公司在压力情景下未来一个季度的流动性水平我公司现金流测试综合流动比率测试以及流动性覆盖率测试结果显示, 公司流动性较为充足, 流动性风险小 17

18 八监管机构对公司采取的监管措施因风险管理状况良好, 监管机构未对公司采取监管措施 18

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